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公司新聞
標題 訊息來源 日期
富邦人壽據點 助發展長照 公開資訊觀測站 2018/3/6
幫助年輕人就業，同時可協助政府長照制度。富邦人壽統計，去年 其新進業務員平均年齡是29.8歲，30歲以下業務員人數已占其業務員 的64.2％，青年世代已成為富邦人壽業務主力，今年富邦人壽預計再 增員6,000人，持續擴大業務員規模。 　　富邦人壽近年積極拓展業務員通路，到今年元月底，業務員登錄人 數已達45,696人，排名壽險業第二大，且專職人數已逾2.4萬人，富 邦人壽總經理陳俊伴表示，曾統計過未擔任主管的業務員平均月收入 都可以超過3萬元，且新人留存率逾5成，即能留下來的都能打敗22K 的低薪。 　　陳俊伴5日表示，富邦人壽2014年開始啟動「大無疆」發展計畫， 訴求只要有台灣人且沒有富邦人壽辦公室的地方，都可評估開設據點 ，協助年輕人可在家鄉創業。4年來富邦人壽共在全省66個行政區成 立133個服務據點，整體業務人力增加46％。 　　陳俊伴表示，未來仍將持續在有需要的地方拓展辦公室，且這些富 邦人壽的辦公室將來還可以是「在地好鄰居」，即可以協助發展長期 照護、日間照護等服務，作為地區聯繫的相關窗口力即可照顧到年輕 人創業，也可協助在宅養老。 　　陳俊伴表示，今年富邦人壽會推出多項新種保單，極有機會「坐穩 第二名」，朝第一名邁進。 　　富邦人壽已送審第3張外溢保單，即繼健檢保單、走路省保費保單 後，富邦人壽今年計畫再出新招，強調運用新科技提供保戶投保效益 ；另外在實物給付保單上也將規劃新種保單；投資型保單部分，預計 3月中推出保本型投資型年金，希望有效拉高投資型保單的買氣。 <摘錄工商>
富邦金特別股增資 料月中完成 公開資訊觀測站 2018/3/6
富邦金控今年擴大增資發行特別股規模以充實西進資金，預計400 億元乙種特別股已於2月1日完成定價3.6％，目前尚在募集階段，預 計3月中募集完畢。富邦金控5日公告指出，包括台北市政府、明東實 業以及獨立董事湯明哲等人均因故放棄認購，但對於董事個人未認購 的原因不予置評。 　　富邦金去年才發行甲種特別股、籌資360億元，今年則因應以參股 及設立子行雙線並進的方式西進布局大陸市場，這次增資擬用於參與 廈門商銀增資、旗下富邦人壽增資以及提高資本適足率（RBC）等， 擴大籌資規模，且已在2月完成定價3.6％，擬發行規模400億元的特 別股。 　　但據了解，部分董事（如台北市政府）因未編列預算及財務規畫為 由，放棄認購。富邦金控則表示，不便對董事個人規畫表示意見。 　　近年國內金控紛紛以特別股籌資，包括國泰金、中信金和台新金等 金控都陸續發行過特別股，市場人士分析，由於特別股沒有投票權且 不會稀釋股權，對大股東持續掌握經營權有利，加上不計算負債比的 特性受到負債比較高的金控青睞。 　　富邦金這次大規模籌資，主要目的是要充實子公司資本以及受讓原 富銀香港持有的廈門銀行持股。 　　依富邦金規劃，將先由富銀（香港）參與廈門銀的增資計畫，再售 給富邦金，主要是因富邦金規模、淨值遠較富邦銀行（香港）大，改 由富邦金為投資主體，直接投資廈門銀行較具彈性，以符合對大陸投 資金額上限規範，因此有資金上的需求。 <摘錄工商>
富邦金獵才 啟動MA甄選 公開資訊觀測站 2018/3/5
富邦金控經營績效繳出亮麗成績，今年也持續擴大招募優秀人才，3日參與台大校園徵才博覽會，並宣布啟動2018年儲備幹部（MA）招募甄選計畫。富邦金控總經理韓蔚廷表示，今年規劃招募11個組別、近50位儲備幹部，其中全新招募的「國際組（法人金融）」可外派至海外分行，累積國際金融業務經驗，總計各子公司今年共開出約7,600名職缺。 　　富邦金控今年以「TakeTheChallenge挑戰自我翻轉未來」為招募主軸，3日前進台大校園徵才博覽會，為徵才季系列活動拉開序幕，歡迎優秀、具創新能力的新鮮人加入富邦團隊。 　　韓蔚廷表示，富邦金控每股稅後盈餘連續九年榮登國內16家金控第一，擁有傲視同業的亮眼績效，在兩岸三地也有最完整的金融平台，並持續以打造幸福企業為集團重要目標，2017年更入選美國道瓊永續世界指數成分股（DowJonesSustainabilityIndex），更在「人才發展與培育」項目排名高居同業之首，是有志投入金融業的首選企業。 　　他強調，邀請優秀人才加入富邦，一起朝向「亞洲一流金融機構」的願景而努力，成為金融保險領域的佼佼者。 　　富邦金控人資長陳昭如表示，今年富邦金控MA甄選計畫規劃將招募近50位MA，招募公司與類別包括：金控（經營管理組）、銀行（法金組、個金組與國際組）、人壽（金融科技組）、投資管理組、證券（金融商品組、投資銀行組）、投信（基金管理組）、產險（經營管理組、金融科技組）等，招募組別創下近年新高，徵才範疇較以往更為廣泛與全面，展現富邦金控積極重用新世代力量的企圖心。 　　富邦金控今年MA甄選計畫線上履歷收件至3月31日，為了讓新鮮人更了解富邦金控職缺，富邦金控24日將舉辦總部說明會，屆時將由韓蔚廷、富邦人壽總經理陳俊伴、台北富邦銀行總經理程耀輝、富邦證券董事長史綱、富邦產險副總經理林承斌等主管率各子公司主管與應徵者面對面互動交流。<摘錄工商>
網路投保多元 在家一指搞定 公開資訊觀測站 2018/2/21
金管會自從2014年8月開放網路投保業務至今已滿3年，隨著投保險 種增加及投保額度提高，若想投保各種保險如車險、旅平險、健康險 、傷害險及壽險，民眾在家用一指就可以搞定。 　　以產險網路投保市場而言，累計至2016年底保費收入6.23億元，而 2017年前11月業績已達5.56億元，較2016年成長近50％，2017年全年 網路投保業績應可達前幾年累計金額6.23億元。 　　截至2017年底，已有15家產險有網路投保，因應第五階段網投業務 開放調整，產險業網路投保金額占產險整體簽單比重仍低，但預估2 018年還有再成長50％的機會。目前在產險業已開放網路投保的險種 包括汽車保險（含強制險、任意險）、住宅火災保險及基本地震保險 、旅行平安險、傷害險及健康保險等多項商品。 　　金管會對保險業開辦網路投保業務是採循序漸進方式進行，由於產 險業所推出的產險保單較單純且較不會涉及到「道德風險」如車險、 住火險、汽機車第三人責任險等，因此之前產險網路投保件數及金額 比壽險業高，但2017年底金管會開放第五波網路投保開放項目，產險 業已擴大為負面表列，單一保單保費限額也從5萬元提高到10萬元， 因此，車體險的較高額保單及旅行平安險保額大幅提高後，即可以滿 足民眾的實際需求，相信未來透過網路投保人次及金額將可大幅提升 。 　　產險業者表示，消費者不需出門也不必靠業務員說明，即可於網路 上完成投保作業，不會受限於時間，消費者隨時可直接經由電腦或是 手機、平板電腦完成投保，一般消費者透過網路投保時間約10～15分 鐘內即可完成。 　　由於一般民眾對網路投保仍是陌生的，產險業正透過多元行銷以提 升投保誘因，產險業者表示，各產險正在募會員、定期會員訊息通知 及辦理網路投保抽獎活動讓民眾可多認識網路投保，其實只要民眾一 登錄成為會員，不但保費會比透過業務員投保還便宜，且日後再投保 時會更簡便。 　　例如民眾透過網路投保住宅火災險，雖然一年一保，只要民眾在網 路勾選「到期自動扣款」，只要扣款完成，保險公司即會將住火險保 單寄給貸款銀行，省事又方便。 　　產險公司也會搭暑假期間出國旅遊旺季，在旅平險上辦相關促銷活 動；開學季快到時即會透過網路及email強力宣導同學若有機車，務 必記得買強制險及任意險，並再搭配當時的行銷活動，還有公司成立 周年慶等均有網路投保相關活動。 　　產險業者說，民眾透過獲得核准辦理網路投保業務的公司網站購買 自己需要的商品，因金管會要求保險業者應將節省的成本反映在保費 上，這也是網路投保一定會比透過業務員便宜的原因，在這號稱不景 氣年代，即使保費才1,000～2,000元，即可為自己省下至少一個便當 錢，例如強制險保費優惠80～180元，更遑論一些高保費的保險商品 。 　　由於網路投保免人工行銷，保險局也要求保險及保經代業者辦理網 路投保時必須將省下的佣金應該反應在保費上。因此，網路投保買壽 險公司高保費的利變型商品時，保費會比同款商品便宜1成左右。如 年繳保費10萬元的保單，節省一成保費就相當誘人。 　　富邦人壽2017年推出高規格的網路投保新商品－富邦人壽豪開鑫利 率變動型年金保險，為讓民眾能更彈性地進行保險理財規畫、有更便 利的繳費管道，富邦人壽領先業界，讓1～100萬元的保費，都可以刷 包括台北富邦銀行在內的33家信用卡，省去轉帳繳費的麻煩，繳交保 費更加輕鬆，同時單筆最高100萬元，高額保費一次搞定。 　　民眾透過網路投保利變型年金型，不但可省保費又可以拿到信用卡 給卡友的優惠，相當具吸引力。 　　富邦人壽也針對該保單特別推網路投保抽獎活動，其中最大獎為台 北紐約雙人來回機票一組，投保完成即可再參加全館主題50萬豪禮拉 霸抽、Gogoro抽獎活動，使得富邦人壽該利變型年金險成為2017年國 內網路投保最熱賣的商品。 　　未來將更多保險商品將上架，滿足消費者各類需求，例如明台產險 正在推自行車綜合保險、新光產險也將家電綜合保險列入推廣網路投 保項目之一，產險業者表示，未來還有像UBI車險與大陸盛行碎片化 保險設計以個人化、休閒風或小家庭成員需求的保險商品。 <摘錄工商>
科技＋保單 外溢效果創多贏 公開資訊觀測站 2018/2/21
科技浪潮也開始席捲金融市場，壽險公司競相發展FinTech，除了 在行銷、保戶服務上運用新科技，強化競爭力外，外溢保單的出現， 更讓科技進一步與保單結合。 　　國泰人壽近二年推出專為三高民眾設計的「國泰人壽三高鑫安定期 健康保險」，一般健康險若罹患三高者恐無法投保，但國壽的三高鑫 安則是專門提供三高民眾用來增加醫療保障，如三高常見的併發症： 急性腦血管疾病、雙眼失明、截肢、重度心肌梗塞、洗腎等。 　　國壽在推出此種類似「弱體保單」的同時，也與北醫、彰基、高醫 及門諾醫院（花蓮）等四大遠距照護專業醫療機構合作，提供投保保 戶為期一年的遠距照護服務，由專業醫療團隊協助管理生理數值，遠 距生理量測、線上諮詢、飲食及醫療建議等服務，共同為客戶的健康 把關，參與的保戶中有90％生理數值獲得改善。 　　其次，國壽也推出業界首張經主管機關核准具外溢效果的「鍾愛健 康重大疾病定期健康保險」，鼓勵每位保戶重視自身健康，投保2年 後提供免費健檢，保費會依保戶體況「動態調整」，若維持良好保費 最高可打8折，還可拿回已繳2年的溢繳保費，以健康促進獎勵金的方 式，協助保戶達到預防疾病、降低理賠的雙贏效果。 　　在逐步堆疊經驗與大數據之後，國壽之後極可能會強化遠距醫療照 護及保戶數據收集分析等，可協助保戶降低患病或健康惡化的風險， 同時間也減少保單理賠，以科技達到多贏的局面。 　　台灣人壽在2017年3月率先推出市場上首張連結健康管理的外溢保 單「台灣人壽步步盈重大疾病終身保險」，藉由提供智慧型手錶結合 健康管理概念，讓保戶利用健康手錶計步功能，回傳每天步行次數資 料至健康管理平台，鼓勵保戶持續走出健康，且最高可享4％年繳保 險費現金給付的健康管理回饋保險金。 　　已加入中信金控的台壽強調，2018年在中信金整體數位轉型策略下 ，聚焦積極研發行動科技應用、大數據分析、生物辨識、區塊鏈等應 用規劃，將藉由金控集團內的數位資源與經驗，運用到保險產品與服 務。 　　台壽預計連結健康檢查推出三種體位的優體健康保險、在傷害保險 中增加騎乘交通工具配戴安全設備（如安全帶或安全帽）之意外身故 增額保險，作為連結交通安全的外溢保單等。 　　2017年富邦人壽同樣也推出結合穿戴科技的保單，即連結計步App 的外溢保單「富邦人壽天行健定期健康保險」，這是一張提供重疾保 障的醫療險，主打保戶投保後一段期間內走路平均達到一定步數，即 可享有保費折扣，續期保費減免最高折扣可達10％，民眾藉由創新的 外溢保單，多走路不僅維持健康，還可讓保費變便宜，擴充並建構自 身醫療防護網。 　　富邦人壽表示，在科技日新月異的時代，除了重視服務效率外，更 在乎服務保戶的溫度，因此在通訊技術的輔助下，2017年7月即首創 「視訊生調服務」，除可簡化核保生調流程、提高核保作業效率外， 更可保障保戶投保權益、大幅縮短保戶等候約訪的時間。 　　另外富邦人壽也推出「視訊理賠服務」，針對申請癌症安寧照護保 險金、殘廢生活扶助保險金的保戶，只要在條款約定給付日，使用行 動裝置與富邦人壽醫護團隊人員進行視訊關懷，約5分鐘就可完成視 訊理賠作業，最快當日即可收到理賠金，有效減少保戶在身體已不適 的情況下，還要往返醫院或戶政機關取得生存文件的舟車勞頓，強調 運用科技實踐對保戶「關懷零距離」的理想。 　　中國人壽同樣在2017年也推出以健走協助保戶管理自身健康的外溢 保單，強調將保單從提供保障的傳統使命延伸出新的功能，藉由鼓勵 保戶走路、規律運動的方式，建立健康的新生活型態。讓願意重視且 努力維持健康的保戶，能夠在中壽保單提供實質鼓勵的支持下，正面 積極的導引出健康新生活。 　　2018年，中壽強調也將持續推出一系列符合保戶需求的健康管理商 品，以強化健康管理品牌形象，讓保險的功能與附加價值持續擴大。 　　新光人壽表示其2017年已開發具外溢效果的體檢減費型外溢保單， 保戶可透過體檢機制，獲得續期保費優惠，未來保險科技在保險商品 運用上將更加廣泛，例如藉由消費者的網路瀏覽、消費購物行為、就 醫記錄追蹤等，獲得影響商品定價的費用因子，將可使保單定價更為 精準。 　　另外，新壽強調其利用過去五年的理賠數據及經驗，結合資料採礦 技術（data mining），建立數種辨識模型，即推出所謂「理賠好人 壞人模型」，區分理賠案件的高低風險，以加強審查或快速理賠，大 幅提升理賠作業效率，並維護保險公平制度，日前並取得專利肯定。 2018年更將藉由保戶穿載裝置等媒介產生的資料，做為客戶分群憑藉 ，提供差異化費率之保單。 <摘錄工商>
富邦FUBON 新春Line你萬事旺 公開資訊觀測站 2018/2/21
農曆春節喜氣洋洋，富邦產險在「富邦FUBON」LINE企業官方帳號推出一系列旺財、健康、瘦身的好康活動與貼心服務，富邦人壽也推出「2018好運來 人旺氣旺發好財」新春賀卡活動，陪伴用戶喜迎金狗年，萬事旺旺來。 富邦金控旗下子公司富邦人壽、台北富邦銀行、富邦產險、富邦證券去年10月共同推出LINE企業官方帳號「富邦FUBON」，首創推出結合銀行、保險、證券的整合性個人化服務（LINE Business Connect），深受用戶好評。 富邦產險在「富邦FUBON」推出「新年新希望 旺財、健康、瘦身」活動，包含三大新春優惠及服務，至2月28日期間富邦產險特別推出過年專屬的國內旅平專案。另外，只要完成申請「富邦FUBON」富邦產險個人化服務，還就有機會獲得瘦身課程。 此外，富邦人壽「2018好運來 人旺氣旺發好財」新春賀卡活動，讓用戶可以上傳照片製作個性電子賀卡，傳遞屬於自己獨一無二的新春祝福，可立刻上活動官網製作專屬賀卡。 「富邦FUBON」提供多元豐富的功能，讓富邦的用戶享受便利的一站式個人化服務。金狗年不妨就讓「富邦FUBON」LINE個人化服務幫助你輕鬆掌握金融需求，新年好運跟著來。 <摘錄經濟>
元月壽險新約保費 拚登峰 可望逼近1,500億元，全年挑戰1.3兆元新 公開資訊觀測站 2018/2/9
元月壽險新約保費 拚登峰 可望逼近1,500億元，全年挑戰1.3兆元新高 　2018年壽險新契約保費力拚衝破1.3兆元。今年元月富邦人壽就全 面調升美元利變保單宣告利率，南山人壽重返投資型保單市場，各壽 險公司也紛紛推出新保單，壽險業初估元月新契約保費應可逼近1,5 00億元，有機會創下歷年1月最高紀錄。 　　壽險業者分析，元月銀行銷售保單買氣大幅增加，躉繳利變型及投 資型買氣依舊增加，加上新台幣升值及資本市場表現佳等助攻，國泰 人壽、南山人壽及富邦人壽單月都應有200億元以上新契約保費，台 灣人壽也逼近200億元。 　　國壽已公布1月新契約保費260億元，較去年同期成長18.7％，且有 可能拿下元月新契約保費第1名；南山人壽、富邦人壽則尚未公告元 月情況，台灣人壽元月新契約業績表現不錯，估計也有190億元左右 的成績。 　　同時，富邦人壽以及台灣人壽2月也獲保險局核准新的投資型保單 ，據了解是緊咬國泰人壽的飛翔人生變額年金保單，亦即可有人生周 期投資模式，以及可選擇附保證給付的投資型保單，估計前幾大壽險 公司今年也將在投資型保單上競爭保費。 　　去年1月壽險業因為有前年保單停售效應遞延，單月新契約保費1, 254億元，較前年成長15％，但是之後業績即開始衰退，到了下半年 才恢復成長動能，全年新契約保費1.26兆元，僅較前一年衰退0.77％ ，且創下歷年新契約保費次高紀錄。 　　今年壽險業預估市場已熟悉此利率環境，今年美元利變保單仍會暢 銷，加上投資型保單買氣持續，全年新契約保費至少成長5％，即全 年要挑戰突破1.3兆元，會創下新高紀錄。 　　首月據壽險業者蒐集市場情報推估，新契約保費可逼近1,500億元 ，傳統型保單買氣回升，投資型保單亦有顯著成長，且前六大壽險公 司即國壽、南山、富邦、新光、台壽及中壽都密切觀察對手商品走勢 ，如2月至少6家壽險公司拉高宣告利率，估計今年新契約保費競爭依 舊激烈。 <摘錄工商>
越南富邦國壽轉盈 公開資訊觀測站 2018/2/5
台灣保險業南向已久，時間自2008年國泰人壽越南子公司開始，時間也長達11年，但據統計，卻僅成立六家子公司，家數不多；不過，好消息是國泰與富邦在越南已經正式轉虧為盈，未來有機會成為幫忙賺錢的海外小金雞母。 　　據金管會統計，國內的保險公司赴南向目標國家設立據點，到去(2017)年11月為止，只有六家保險子公司，辦事處也只有六個。 　　其中四家子公司都集中越南一國，國壽與富邦人壽各有一家人壽與產險子公司在越南，其餘是旺旺友聯產險在泰國的子公司為中國產物保險(泰)大眾有限公司，持股62%；另外，富邦產險在菲律賓有一家保險經紀人代理公司。 　　辦事處方面則分布在印尼、馬來西亞、菲律賓，保險經紀公司方面則有富邦產險在菲律賓與泰國。 　　2015年金管會已核准國壽赴柬埔寨成立人壽子公司，資本額2.3億元，但至今只聞樓梯響，華南產險之前也說考慮配合金控往南進，但尚未有具體結果。 　　國內海外保險子公司高度集中在越南，主要因距離台灣近、越南人口將近1億人，人均收入持續成長，且台商多，國泰人壽、富邦人壽分別於2008、2011年到越南成立壽險子公司。 　　富邦在越南有11個據點，以河內為總部；國壽有六大據點，總公司在胡志明，並於河內、峴港、芹苴、同奈及海防設有分公司，國壽越南五年後轉虧為盈，富邦越南也在2016年開始賺錢，今年開始隨著RECP過關與經濟成長，期盼開始逐漸增加盈餘成為海外金雞母。 　　但保險業相關主管也透露，轉盈過程也面臨人才不足、訓練人才頻頻被挖角、續保率低以及政府法令更動及匯率政策等困境與挑戰。<摘錄經濟>
富邦人壽 推住院理賠免單據 公開資訊觀測站 2018/2/1
為了免除保戶在住院的不安與保險理賠服務的煩惱，富邦人壽推出「安心住院理賠免煩惱」專案，只要保戶先提出申請並經確認符合資格後，即可在出院時免單據直接以保險金扣抵醫療費用，讓保戶安心住院，不用為住院醫療費用操心，打造尊榮客戶關懷服務。 　　富邦人壽首波與台北馬偕紀念醫院、淡水馬偕紀念醫院合作，即日起推出「安心住院理賠免煩惱」專案，富邦人壽保戶一旦住院，在住院期間提出申請並確認符合資格後，即可在出院時免單據，直接以保險金扣抵醫療費用，無須自行申請診斷書等單據，也無須為醫療費用付款擔心，可以安心在醫院接受治療。同時，客戶會接收到尊榮關懷服務，會有服務人員親至醫院探訪，讓住院備感窩心；對於特殊疾病的保戶，將會啟動健康服務團隊前往探視，讓具有醫護背景的服務人員提供專業的健康關懷。 　　使用「安心住院理賠免煩惱」專案保戶，只要先提出申請並經確認符合資格後，出院時免單據直接以保險金扣抵醫療費用，省去醫療費用付款問題，住院更安心。 　　而且此專案不限日額險種，實支實付、手術、癌症險等均可啟動免單據理賠金抵繳醫療費用，提供保戶更貼心的服務。如果醫療費用抵繳後有理賠金餘額，會依照保戶指定方式，以匯款或支票方式給付，住院安心，出院也不用擔心保險金餘額給付問題。 　　富邦人壽也積極與全省醫院洽談合作，會再繼續擴大合作的醫院，讓全省保戶都能享有這項尊榮理賠服務。 　　為滿足民眾所期望的理賠快速便利，富邦人壽也推出「理賠easypay」智能快速理賠系統，線上登入系統後，只需填寫資料、簽名確認、上傳資料，即可完成理賠送件，大幅提升整體理賠效率，且可透過系統即時確認申請進度與理賠金額，使理賠申請進度完全透明化。<摘錄工商>
美元保單 去年銷售創高 約台幣4,431億，年增82％ 公開資訊觀測站 2018/2/1
去年新台幣強勢升值8％以上，加上美元傳統保單相對新台幣保單便宜，推升美元保單買氣。根據保發中心最新統計，去年全年美元保單銷量達新台幣4,431億元、年增高達82％；同時去年美元保單也占整體新契約保費的35％以上，雙創歷史新高。 　　去年美元保單銷售量以南山人壽約新台幣920億元，拿下業界第一名，占其新契約保費約47％；且南山人壽全部美元保單都是傳統型，沒有美元投資型保單。第二名是富邦人壽的712億元，其中124億是投資型保單，其餘為傳統型，美元占其新契約保費的41％左右。第三名是國泰人壽的697億元，投資型與傳統型各占57％與43％，美元占國壽新契約保費的3成左右。 　　去年各家壽險公司美元保單，均較前年呈現兩位數、甚至數倍成長，且大部分公司美元保費都占新契約保費的二至四成，但也有三家公司美元保單占新契約保費的比重逾五成、甚至高達八成。 　　今年新台幣匯率續強，美元保單優勢依舊，因此各家壽險公司仍看好今年美元保單買氣。有些公司元月新契約保費中有六成以上是美元保單，但也有不少公司己逼近銷售上限，即準備金的25％。先前壽險公會在金總白皮書爭取取消外幣保單限額，已被金管會主委顧立雄公開表示「不能毫無限制」；保險局強調，目前各公司可個案申請提高銷售額度，但最高原則仍是「在台灣要以銷售新台幣保單為主」。<摘錄工商>
實物給付保單 專機險最夯、殯葬最貴 公開資訊觀測站 2018/1/31
2017年實物給付保單，專機險最暢銷，但殯葬保單保費較為顯著。保險局昨（30）日公布，去年國內4家壽險公司推出6張實物給付保單，其中國泰人壽的海外旅平險附加醫療專機運用，1年銷售近14.74萬件，占98.9％，是實物給付險最大宗，但因為保費便宜，全年只收2,160萬元左右。 　　保單給付生前契約、塔位的殯葬保單去年1年賣出1,569張，占率僅1.05％，但因為保費相對較高，全年殯葬保單保費收入達4,211萬元左右，占64.7％，是實物給付保單保費收入最多的險種；另外給付健檢的健檢保單，共兩家公司推出，去年全年只賣出14張，保費收入約140萬元。 　　為鼓勵創新、增加保單種類，保險局在2015年下半年開放實物給付保單，即允許保險公司推出非給付現金的保單，如給付醫療服務、護理服務、長期照護、健康管理、老年安養、殯葬服務等。 　　2016年最早推出的實物給付保單是健檢保單，由富邦人壽及新光人壽各推出1張，壽險公司與醫院合作，提供保戶超值的健檢套餐，保戶也可選擇健檢替代金，但健檢保單推出以來，一直叫好不叫座，每年銷售量都沒有突破20張。 　　目前最叫座的實物給付保單即是國泰人壽推出的海外醫療專機運送附加條款，只要保戶投保海外旅行平安險即可附加，5天約103元的保費，若在海外發生意外或突發疾病，在醫生評估需要回台治療時，保單即會啟動，有專業醫療設備的專機、醫療團隊陪同，載送保戶回國。由於保戶可能需要躺平、氧氣等相關醫療設施，因此專機一趟成本最高可達300萬元，全數由保單給付，去年賣了14萬7,388張，比前年成長約5.4倍。 　　但壽險業最看好的則是殯葬保單，強調每人一生「一定用得到」，以給付禮儀服務、塔位為主的保單，即壽險業與生前契約結合，目前有富邦人壽及台灣人壽推出3張保單，去年賣出1,569張，保費收入4,210.8萬元。<摘錄工商>
壽險賣股救匯損 牽動大盤 公開資訊觀測站 2018/1/30
台股近期盤中或全場開高壓回走勢屢見不鮮，法人圈盛傳，主要是壽險業者因匯損而來的賣股、美化帳面動作所引發；政府基金代操操盤人就指出，雖接下來摩台指結算、市場觀望蘋果財報、丙種結帳等賣壓，行情將呈高檔震盪的走勢，但預期指數封關前有機會上探11,500點大關。 　　國泰人壽和南山人壽對於市場傳言賣股一事不評論。不過，業內人士指出，賣股籌準備金應該是小型保險公司。 　　新台幣匯率自年初以來已走升逾2.3%，若以去年全年升值7.53%、全體壽險業者匯損超過1,700億元來看，法人圈盛傳，壽險業者因有匯損壓力，為美化帳面獲利數字，在台股上衝至28年新高後，實現部分持股的益下，對近期許多股價漲多的壽險持有股，宜注意來自籌碼面的訊號。 　　產壽險業者資金一向是台股長線最穩定的買盤，持有台股部位在去年10 月已達1.55兆元，較去年初大增逾6,000億元。根據統計，包括國泰人壽、富邦人壽與台灣、新光產險等17家保險公司，長期投資、且成為上市櫃公司大股東的家數，包括聯電、國泰金、開發金、台塑、南亞、台化等逾百家。 　　操盤人表示，若美元貶值的長期趨勢一旦成形，壽險等業者賣股實現獲利的壓力將會加大，因此，對於一些壽險持有股數較多、且股價漲多的個股，可能會有來自壽險業者的賣壓。 　　根據統計，在壽險法人為上市櫃公司主要大股東，且自去年12月以來股價漲幅超過10%、但年初以來三大法人賣超逾2,000張的個股，包括國喬、榮化、國巨等。 　　台股昨（29）日受到美股大幅走揚激勵下，早盤開高越過5日線，但在量能不足下，指數拉回整理，但尾盤在逢低買盤介入下，終場指數上漲74點，收在11,221點，成交量1,323億元，其中，外資買超20.35億元、投信買超3.62億元、自營商賣超3.24億元，三大法人買超21.11億元。<摘錄經濟>
7大壽險送紅包 169億滿期金提前發 公開資訊觀測站 2018/1/30
農曆春節將至，民眾有年關資金需求，七大壽險公司將提早發放春節期間到期的滿期金、還本金、年金，共達169.86億元，台灣人壽已開始匯出，中國人壽則是下月7日開始發放，另外如國泰人壽、南山人壽則是8日起提前給付。 　　今年春節時間較晚，去年是1月27日即除夕，壽險公司1月就開始提前給付滿期金、還本金，去年六大壽險公司在農曆新年前提早給付的金額高達215.86億元，算是歷年最多的一次，其中以富邦人壽的95.7億元最多，其次才是國壽的67.2億元。 　　每年年關前壽險業都會啟動滿期金提前給付的服務，讓保戶可提早領到資金，可作為紅包或購置年節用品資金，各業務人員也會緊盯這些滿期金，爭取保戶再投保新的保單，保費回流自家公司。 　　今年提早給付滿期金中，以國泰人壽有近5萬件、金額76.8億元最多，這些在2月8日到20日到期的滿期金、年金，國壽將2月8日提早一周匯入保戶指定帳戶，讓保戶過個好年。 　　第二高則是南山人壽有2.7萬件保單、41億元的滿期金、還本金或年金，南山將從2月8日開始到14日前，用客戶選擇的匯款或支票給付方式提早支付。 　　富邦人壽今年提早給付2月12～20日到期的滿期金、年金等，共1.4萬件、金額25.4億元，全數在2月12日提早給付；新光人壽給付金額約12.43億元，有1.55萬件左右，預計2月14日小年夜當天全部給付。 　　中國人壽今年有4,200多張保單、4.03億元的滿期金、生存金，在2月15～20日之間到期，若選擇支票給付者，中壽7日就會給付，用匯款者則是14日。 　　台灣人壽則主要壽險中最早給付滿期金者，強調只要是2月15～20日到期的滿期金或生存金，最早是本月23日就開始給付支票或陸續匯款，件數約3,900多件，金額5.8億元。 　　三商美邦人壽則是在2月12～14日提前給付7,300多張保單的滿期金或生存金，金額有4.4億元；七大壽險公司2月上半月至少要提前給付近170億元的資金。<摘錄工商>
去年9月起 壽險業月月匯損百億 公開資訊觀測站 2018/1/24
新台幣兌美元匯率去年急升8％以上，讓壽險業全年匯兌損失飆上1,761億元，且從去年9月開始，月月匯損都突破百億元。今年首月新台幣仍在強勢升值，到23日又升值了1.5％左右，壽險業者只能「挫勒等」。 　　去年12月如國泰人壽、富邦人壽、新光人壽、中國人壽都因有匯兌利益，增提外匯價格準備金，因此到去年12月底整體壽險業外匯準備金餘額回升到281億元，單月增加22億元，但仍比前年底少了160億元左右。 　　今年金管會加強外匯準備金提存比率及提高加倍提存的門檻，由前一年餘額20％，修正為2012年以來平均餘額的20％，幾乎所有公司門檻都提高，但前幾大壽險公司目前還無人觸及警戒線，金管會強調要厚植外匯準備金，以協助壽險業抵禦匯兌風險。 　　去年新台幣從年初的32.279元，到2月底就升到30.65元，壽險業前2個月匯損就逾1,197億元，尤其2月最嚴重，單月匯損達975億元，都創歷史紀錄，各壽險公司紛紛增加避險部位，3月因有避險利益出現，單月是呈現匯兌利益539億元，之後4月及5月新台幣繼續升值，二個月匯損都破百億元，6月到8月相對穩定，匯損金額都控制在百億元以內。 　　壽險業者原本預期去年下半年新台幣會回穩，全年避險成本可控制在1.5％、甚至1％以內，但9月新台幣回貶，壽險業是避險部分出現損失，10月到12月新台幣又開始反向升值，壽險公司繼續出現匯損，9到12月，壽險公司月月匯損金額破百億元。<摘錄工商>
德天地產標售 洲子街廠辦 公開資訊觀測站 2018/1/18
DTRE德天國際地產去年12月公開標售內湖黃金門牌廠辦洲子街88號整層廠辦，本標案整層面積約495.81坪，22個坡道平面車位，使用分區為科技工業區，標售底價為3億3,088萬元，購買標單及投標收件截止日為2月7日下午5點，開標時間為2月8日上午10點。 　　內科洲子街近年利多不斷，中華郵政甫以64.2億元買下「長虹新世紀企業總部」整棟廠辦大樓，成為今年交易金額最高的商用不動產；而北市府全力打造內科2.0的BOT案「內科之心」已經開工。本次標售物件「奧地利科技中心」，距離「長虹新世紀」僅200公尺、距「內科之心」僅400公尺，整層稀有釋出，區域市場租金約每坪1,400～1,500元，換算不動產投報率達2.8%以上。 　　內科近年來一直為壽險業熱衷投資區域，西湖段以新光人壽、富邦人壽、國泰人壽及三商美邦人壽為主要投資方，於西湖段持有整棟資產據統計各約3至6棟；而瑞光路、基湖路、內湖路一段及港墘路所包圍的這一塊區段，是內科西湖段最核心的廠辦中心地帶。本棟「奧地利科技中心」有代理Dyson等知名大廠牌的「恆隆行」進駐3個樓層，鄰近隔壁長虹大樓是momo富邦媒體科技總公司，內科西湖段可說是科技人才薈萃，又鄰近文湖線兩捷運站，為知名上市櫃企業總部聚集地段。（邱四珍）<摘錄經濟>
富邦人壽「五夠讚」 讓年終變大 公開資訊觀測站 2018/1/15
上班族期待領年終獎金的腳步愈來愈近了，富邦人壽建議，在扣除必要的支出之後，應將年終獎金累積起來，以備未來之需。並推出「富邦人壽五夠讚利率變動型增額終身壽險」，來加值保障人生風險，讓年終獎金無形放大。 　　有鑑於近年來天災、意外頻傳，造成人心不安，富邦人壽推出「富邦人壽五夠讚利率變動型增額終身壽險」，除提供「分期繳費」、「複利增值」外，更有「壽險＋傷害＋殘扶＋豁免保費」的6大加值保障，還有機會享有增值回饋分享金轉增購保額，具有保障加值與財富累積的雙重效果，協助民眾未來生活更安心。 　　富邦人壽此項繳費10年期的「五夠讚」金融商品，自第8保單年度起，當年度保險金額按總保險金額每年以年複利2％逐年遞增，還有機會享有增值回饋分享金，並且再提供各種加值保障，包括「大眾運輸工具意外」、「食物中毒」、「重大燒燙傷」、「完全殘廢生活扶助」、「特定意外傷害2-11級殘廢」及「2-6級殘廢豁免保險費」等，以資產配置的角度而言，「五夠讚」協助民眾建置功能多元的保障防護網，長期創造財富增值。 　　繳費期間最怕因疾病或意外繳不出保費，或因給付保險金後保障就終止了。富邦提供人性化保障，因疾病或意外導致2-6級殘廢，「五夠讚」提供「2-6級殘廢豁免保險費」，經醫院醫師診斷確定者，就可豁免殘廢診斷確定日後續期應繳之各期保險費，且契約持續有效，讓保戶安心養病。<摘錄工商>
投資型美元保單 最吸金 公開資訊觀測站 2018/1/12
去年壽險業者12月單月初年度保費（FYP）估計大約1,200億元，全年初年度保單成績大約是1.26兆元，與前一年（2016年）維持相當的水準，可望創歷史次高紀錄。前六大壽險國泰、南山、富邦、台壽、南山與中壽，去年12月初年度保費915億元。 金管會管理費差損，以及調整傳統型保單責任準備金後，原本外界預期去年的業績應該會相當悲慘，甚至出現保費懸崖，但市場資金仍充裕，投資型保單、美元保單撐盤，使得去年整體保險業績可維持相當的水平。 壽險業者表示，去年就是投資型保單、美元保單的天下，根據了解，不論是投資型保單去年全年FYP可望突破4,000億元，不僅相較於去年幾乎倍數成長，占整體FYP有三成以上、美元保單更是橫掃各大壽險公司主力商品的熱門排行榜，去年美元保單也銷售超過4,000億元，更可能挑戰4,200~4,300億元的水準。 展望今年，由於台幣持續升值，元月開始各壽險公司仍繼續在美元保單上互相競爭，美元保單首季仍有相當亮眼的表現；國壽、南山、三商美邦則已經宣布今年也不約為同，將重心放在投資型保單。 綜觀各壽險公司，國壽的FYP最多，去年12月FYP金額為 236 億元，相較於11月225億元，增加10多億元，2017全年初年度保費(FYP)金額為2,333億元，年增17%，也是唯一業績突破2,000億元的壽險公司。 南山人壽去年12月為144億元，11月162億元，去年全年1,987 億元，較前年減少15%，但南山人壽還是銷售美元保單的大宗。 <摘錄經濟>
5大壽險 去年保費破千億 公開資訊觀測站 2018/1/12
2017年是保單利率谷底，壽險業卻逆勢發展，去年12月單月衝出千 億元保費，全年達1.259兆元，僅比前年小幅減少100億元左右，衰退 幅度不到1％，除了未出現預估中的保費懸崖，去年有5家壽險公司全 年保費破千億元，前五大壽險保費就占市場近7成，且2018年壽險新 契約保費預計要挑戰1.3兆元的歷史新高。 　　壽險業已連續第六年新契約保費逾1.1兆元，「兆元產業」態勢確 立，去年近1.26兆元的保費創下歷史次高，今年壽險業預估保費至少 成長5％，即會逾1.3兆元，挑戰再創歷史新高。 　　「關關難過，關關過」大概是國內壽險業的最好寫照，從2002年急 速進入低利率環境之後，沒有高利率保單可賣，但壽險業績反而逐步 成長，從一年5,000億元左右新契約保費，到現在已站穩一年至少上 兆元新契約保費；因為保單吸金，年年保險局都有新規定，讓不少類 定存保單停售，但依舊會有新商品遞補。 　　去年美元利變保單大賣，加上新台幣利變型商品，全年銷售約7,0 00億元，占全年新契約保費的56％，依先前銷量推估，美元利變型保 單銷售量第一名為南山人壽，第二名富邦人壽，第三台灣人壽。 　　投資型保單則因資本市場大好，大賣約4,000億元，占新契約的3成 ，銷售量更較前一年成長一倍以上，其中國泰人壽一家就賣了逾1,5 50億元，法國巴黎人壽、安聯人壽都有各600多億元的銷售，今年預 計戰況將更激烈。 　　2017年全年新契約保費第一名是國壽，達2,333億元，較前年成長 17％以上；第二名南山人壽1,987億元、衰退15％；第三名是富邦人 壽有1,745億元、衰退14.6％。 　　台灣人壽新契約保費約1,425億元，較前年成長1.9％；新光人壽全 年新契約保費逾1,100億元，較前年衰退約3％，前六大壽險公司中， 有五家新契約保費仍逾千億元，但六家中只有兩家保費有成長，等於 去年保費未大幅衰退，主要靠投資型保單的高成長撐盤。 　　去年2月才問世的「小額終老」保單，打著一生只能投保一次，保 額30萬元，比一般壽險便宜2～3成，到去年底狂賣逾35.8萬張，保費 近43.3億元，被稱為史上最強政策性保單，又以國壽占4成稱霸；今 年保險局再推純保障型，保費至少便宜5％，估計會有新買氣。 <摘錄工商>
壽險網路投保 Line Pay卡幫一把 公開資訊觀測站 2018/1/12
壽險網路投保「感恩」中信Line Pay卡！台灣人壽昨（11）日公布 ，台壽網路投保全年衝出1.3億元，主要是中信LINE Pay信用卡貢獻 ，且台壽出現二位數的百萬刷手，有人一刷400萬元保單，狠賺LINE Pay近12萬點（1點等於1元）。 　　中信LINE Pay信用卡2017年提供刷卡3％的LINE購物金回饋（今年 降為2％），且回饋無上限，不少聰明保戶紛紛用LINE Pay卡刷保費 。去年12月富邦人壽的網路投保靠著LINE Pay卡，單月衝出2億6,70 0萬元新高保費，全年富邦人壽網路投保保費破4億元，拿下去年網路 投業績第一名。 　　台壽網路投保利變年金也在去年11月開放信用卡刷卡，12月單月刷 出9,400多萬元，全年網路投保保費達1.4億元，在最後一個月超車國 泰人壽，成為全年網路投保第二名公司。 　　保險局昨天公布去年全年網路投保成績，14家壽險公司網路投保共 銷售29.7萬多件保單，保費收入6兆7,687萬元，也是在最後一個月超 車先前領先的產險業，14家產險公司去年網路投保共銷售近52.7萬張 保單，保費6兆1,582萬元，首度輸給壽險業。 　　僅計算富邦人壽、台灣人壽12月網路刷卡業績即有近3.5億元，假 設這些保費都用中信LINE Pay卡刷卡，則可賺約1,048萬元回饋金。 　　台壽分析其百萬刷手保戶，以新北市人數占30％最多，新竹縣以1 5％居次，其他地區都不到10％；至於百萬刷手保戶，男性約占65％ ，主要集中在40～49歲族群、約占6成，30～39歲則以近3成居次高， 男性平均保費高出女性約15％；整體百萬刷卡保戶平均年齡約43歲。 台壽表示，這顛覆一般對網購年齡層較低的印象。 　　由於富邦人壽網路投保已開放單次刷100萬元；但台壽只開放用中 信銀信用卡，單次刷卡最高20萬元，因此刷出400萬元的保戶，等於 刷了超過20張保單。<摘錄工商>
富邦國泰金去年賺逾500億 公開資訊觀測站 2018/1/10
金控公司陸續公布2017年獲利，在全球資本市場活絡帶動投資收益與本業成長下，整體金控獲利有望超越2015年創歷史新高，富邦與國泰兩大金控獲利均衝過500億元，是整體金控獲利高成長的關鍵。 15家金控前11月累計獲利2,861億元，加上已公布12月單月獲利的十家金控，累計已有2,943億元，若加計尚未公布的五家，合計全年獲利很有機會超過2015年歷史新高2,967億元。 富邦金昨（9）日自結去年全年稅後純益達537.77億元、年增11.1%，全年稅後純益遜於國泰金的567.7億元，但每股稅後純益（EPS）5.15元，蟬聯金控每股獲利王；國泰金則以EPS4.48元居亞軍，第三名則是由兆豐金控奪回，以1.96元險勝中信金的1.91元。 已公布的十家上市櫃金控中，去年12月單月表現大多縮水，主因年底各金控的銀行、證券持續增提備抵呆帳或跌價損失，壽險則提列外匯準備金，整體金控獲利約比2016年增逾一成，但會否飛越3,000億元大關，今天揭曉。 富邦、國泰金控雙雄兩家共賺約1,100億元，雖高於2016年，但未超越2015年締造的1,200億元紀錄。 富邦金去年12月自結稅後純益31.09億元，其中富邦人壽仍是獲利引擎，12月稅後純益23.42億元，累計全年稅後純益323.22億元，年成長13%。北富銀累計去年賺166.79億元，年增16%。 國泰金12月稅後純益20.3億元，去年累計稅後純益為567.7億元，僅次於2015年的577億元，創下歷史次高紀錄。旗下國壽全年稅後純益達363.2億元，較去年同期年成長兩成，國泰世華銀累計稅後純益197.1億元。 中信金去年全年稅後純益372.22億元、年增33.3%，為金控成立來次高，若排除2014年日本東京之星銀行廉價購買利益一次性獲利，則是新高。中信金失去EPS第三名寶座，主要是稅制因素，導致稅後與稅前差異數擴大，才意外輸給兆豐金。 <摘錄經濟>
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重要公告
標題 公告類別 日期
富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以 其他 2022/12/21
本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 (補充111/12/15公告) 1.改變業務計劃之項目、原因:配合子公司富邦現代人壽高階管理階層決議擬變更金融 資產經營模式，重分類債務工具金融資產，本公司合併報表因應採用一致之財務報表 表達，本案於今日提報本公司董事會備查。 2.改變業務計劃之日期:NA 3.對公司財務、業務之影響:若以111年9月30日會計師核閱數擬制推算，重分類後對 本公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比由原4.99%增加至5.01%；對金控 母公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比約由原79.84%增加至79.86%。 實際影響數將依112年1月1日重分類日之實際情況衡量並揭露於111年度合併財務報告。 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變， 經該公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於111年12月15日經本公司高階 管理階層核決後，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。 本公司經高階管理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表 之表達將與子公司採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產 重分類日。本公司業依證券交易法第36條第3項第2款規定於111年12月15日辦理 公告，並於111年12月21日提報董事會備查，後續將依金管會相關規定辦理。 註1：本則重大訊息同時符合證券交易法施行細則第7條第8款所定對公司財務或 業務有重大影響者。 註2：補充111/12/15依證券交易法施行細則第7條第9款公告。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以 其他 2022/12/15
本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 1.事實發生日:111/12/15 2.發生緣由:配合子公司富邦現代人壽債務工具金融資產重分類，本公司合併報表 因應採用一致之財務報表表達。 3.因應措施:不適用 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變，經該 公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於今日經本公司高階管理階層核決後 ，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。本公司經高階管 理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表之表達將與子公司 採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產重分類日。本公司依 證券交易法第36條第3項第2款規定公告，並擬於111年12月21日提報董事會備查， 重分類相關影響數將揭露於111年度合併財務報告，後續將依金管會相關規定辦理。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告 現金增資 2012/5/25

公告序號：1
主旨：富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告
公告內容：
一、本公司民國101年增資新台幣5,000,000,000元，發行新股100,000,000股，業經行政院金融監督管理委員會中
華民國101年4月17日金管證發字第1010012703號函申報生效再案，並奉經濟部101年5月24日經授商字10101093260
號函核准變更登記在案。
二、茲將增資新股發行有關事項公告如后：
1.本次增資發行新股股票：普通股100,000,000股，每股面額壹拾元，每股溢價肆拾元，共計新臺幣5,000,000,000
元整。
2.預定增資新股股票發放日期：101年6月20日。
　

產業趨勢（保險業）
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壽險資金「出國」 擋不住 經濟葉慧心 2010/5/17
壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡，金融海嘯後，資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後，增發長期公債似乎有望，業者建議將壽險資金引導到公共建設上，否則外流趨勢仍是擋不住。

不過，新台幣今年以來升值壓力大，壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示，下半年新台幣若能回貶，將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。

金管會主委陳冲今（17）日升任行政院副閣揆新職，日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話，讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。

壽險高層分析，台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金，現在20年期公債殖利率不及2%，政府若能積極發債、推動公共建設，相信業者一定搶著買。

利率一路下滑，國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計，整體壽險業國外投資自2006年起，占資金運用總額持續掛在30%以上，今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。

國外投資近年有增無減，金融海嘯過後，在投資收益性考量下，每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。

富邦金控總經理龔天行指出，富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的，例如以美元計價的歐美金融債或公司債等，但不會去碰風險性偏高的高收益債券。

國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%，國壽副總經理林昭廷表示，現階段會先拉高到40%，估計未來還有1,300多億元加碼空間。

林昭廷分析，目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看，美元計價的債券商品，不論在種類或數量上，皆會提供業者較多的選擇空間。

包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失，國壽4月受新台幣升值衝擊，壓抑整體獲利。業者指出，觀察過去新台幣走勢，在一整年中，匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後，回貶力道也相對較大。

壽險業獵地 「錢」進新竹 經濟李淑慧 2010/5/14

壽險業最近不動產交易動作不少，中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管，且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一，美亞出售大樓給中壽，與併購大都會國際人壽資金有關。

中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元，購進新竹不動產後，還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓，但消息人士指出，漢諾威大樓租金報酬率略低，中壽是否出手，還不得而知。

中國人壽表示，買進大樓主要是評估收益，像美亞大樓因為已經有現成租戶，買下後可立即有租金收入，且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。

新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區，除中國人壽，國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發，全球人壽則購進新竹好市多。
開放保險業買陸股 4,000億上膛 經濟邱金蘭 2010/5/13

金管會與陸委會等部會達成共識，將開放保險業投資大陸有價證券，經濟部修改相關法規後，最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的，將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先，私募有價證券暫不納入。


保險業可投資大陸股票上限，考慮訂為國外投資總額的10%，以目前來看，可投資空間約三、四千億元。

目前保險資金約10兆元，立法院財委會昨（12）日審查保險法修正案，立委關切保險業資金運用，金管會主委陳冲表示，金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮，也已與相關單位溝通，初步沒有看到太多反對意見，但很多事情要到最後才能確定。

陳冲進一步指出，保險業需要長期穩定的投資標的，財政部已發行30年期公債，但依新加坡的作法，政府就算沒有財政目的也可以發債，以協助建立利率指標，財政部可以思考這個方向。

陳冲會後表示，有關投資大陸有價證券，陸委會基本上沒有什麼反對意見，但因跟經濟部對外投資法規有關，正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部，在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍，因為有程序要走，預計最快第二季底才有機會放行。

根據金管會規劃，未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額，可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎；若以海外投資額度計算，上限可能考慮訂為10%。

官員表示，每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同，平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看，若以10%計算，可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。

官員表示，依大陸規定，未來保險公司若要投資大陸股票，必須先取得QFII（境外合格機構投資人）資格；至於保險業能否投資大陸地區不動產，包括自用及非自用部分，因問題相對複雜，金管會還在洽陸委會等單位意見，尚未明朗。
競標國華 三組人馬全出局 經濟葉慧心、邱金蘭 2010/5/11

國華人壽標售案出現新變化，上月遞件參與競標的三組投資人，經保險安定基金及主管機關初步審核後，全被認定不符資格而遭淘汰出局，主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。


國華人壽招標案4月21日截止收件，當時共有三組投資人遞件，包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司，及一家香港私募基金。

經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查，三組投標人都不合資格。

據了解，香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用，形同棄權；另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉，這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。

由於三位「候選人」統統出局，金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍，為了避免拖延處置時間，推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格，仍然必須是財務健全的企業，且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率（RBC）。

國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元，以儘速穩定國華人壽財業務經營，但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口，必須辦理第二階段引資或合併計畫。

國華人壽去年底的淨值是負600多億元，資本適足率（RBC）負640%，保險安定基金評估，新買家要有足夠的財力，才能扭轉國華人壽的財務狀況。

為利接管人繼續辦理引資事宜，金管會日前也將接管時間再延長九個月，從原本的5月3日延到明年2月3日，仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停，由保險安定基金代理行使。

為提高競標者的出價意願，保險局也決定給新買家多項監理寬容措施，包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分，和放寬國華人壽在增資或合併後，資本適足率達到法定標準（200%以上）所需的年限。
立院審保險法 牽動南山案 經濟邱金蘭 2010/5/9
立法院財委會本周三（12日）將審查保險法修正案，這次修正主要是增訂大股東適格性規範，未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件，一旦完成立法，備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。

根據行政院送審的修正案，未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准；持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中，這項修法案的審查進度，格外引人關注。

金管會官員表示，這項法案一旦完成立法，除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外，已經是保險公司的大股東，也須補辦申報，甚至有股權動變時，也須通過大股東適格性關卡的審核。

大股東適格性審核重點，包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。

根據修正案，在新規定施行前，同一人及同一關係人持股10%以上者，應自施行日起六個月內向主管機關申報。

金管會初估有七家以上保險公司須補申報，包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。

大股東在補辦申報後，第一次打算增減持股比率，且增減後持股比率超過15%者，也應事先向主管機關申請核准。

舉例來說，某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%，新保險法規定上路後，就必須向金管會辦理申報。

在申報後，這家大股東因逢董監改選大戰，加碼持股到16%，因為超過15%，就必須依新標準向金管會申請核准。

這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外，持股25%或50%以上，也必須申請核准；原則上大股東適格性的審核標準，隨持股比率愈高，也會愈來愈嚴格。

大股東違反規定，未向主管機關申報或經核准而持有股份者，其超過部分無表決權，並由主管機關命令在限期內處分。

修正案中並明確定義，同一人及同一關係人的範圍，參考銀行、金控規定，明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目，如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等，都可不計入。

壽險業海外投資 飆破3兆 經濟邱金蘭 2010/5/7
壽險業海外投資金額再創新高，根據保發中心統計，到今年2月底，壽險海外投資金額3兆425億元，首度突破3兆元，壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度，以減輕匯兌避險成本。

根據現行保險法，保險業海外投資上限最高45%，但實際上經金管會核准的投資上限，目前最高只有40%；由於國內投資管道有限，己有壽險公司申請將上限提高到45%，金管會正在審核。

從保發中心的統計，可看出海外投資是壽險業主要投資項目，且隨保險資金累積，壽險業投資海外金額也持續擴大，只有2008年因全球金融海嘯影響，壽險海外投資金額成長有限，占資金運用比重也首度下滑。

去年開始，壽險業海外投資金額及比重再度攀升，今年2月底投資金額更首度突破3兆元，投資比重32.31%也是歷來新高。

台股下跌惹禍 壽險淨值兩月蒸發438億 經濟蔡靜紋 2010/4/28

根據保發中心最新統計，整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關，降至3,921億元；今年初以來，壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元，累計虧損更突破百億元。

壽險業者指出，1、2月淨值減少，主因台股下跌，使業者產生的有價證券未實現評價損失增加；雖然近期台股回漲，新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力，淨值恐進一步下跌。

壽險業者表示，今年初以來，新台幣已升值2%左右，以國內壽險業整體資產超過10兆元來看，壽險業的損失慘重。

假設壽險資金平均有30%投資海外，等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下；如果這些資金沒避險，產生的匯損預估600億元；若全數避險，由於避險成本至少1.5%，「至少有450億元要給外國人賺走」。

壽險業者表示，國內債券市場胃納量小，投資台股波動又大，壽險業只能去海外投資固定收益商品，但固定收益商品的獲利不易大幅提升，今年又遇到新台幣大幅升值，壽險業只能一方面拉高避險部位，同時追求更高的收益。

多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長，尤以利變型年金、養老險為大宗，連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出，1月因台股重挫，國壽大舉減碼股票部位，轉進海外；富邦人壽則加碼公債及國庫券；僅新光人壽元月逆勢加碼台股。

受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響，壽險業指出，多數資金流向零風險的銀行存款；2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款，這讓壽險業的利差損問題有增無減。

保發中心統計，截至2月底，壽險業淨值為負者有四家，分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。


壽險業 房產價逾5,000億 經濟葉慧心 2010/4/21

外資法人為掌握保險公司不動產價值，近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值，但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時，才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。

以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例，法人預估，由於台北市土地近年大漲，國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元，以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算，不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。

法人表示，主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來，初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。
國票金「轉大人」 35億併大都會 經濟李淑慧、蔡靜紋 2010/4/20

國票金控昨（19）日宣布以1.125億美元，折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權，國票金董事長洪三雄對此交易表示：「相當便宜、相當划算」，他預估最快四年就可獲利。

國票金總資產2,000億元，加上大都會人壽800億元之後，總資產規模提升到2,800億元，在15家金控中，將超越日盛金。

洪三雄表示，國票金原本是最小的金控，希望從小孩子「轉大人」，併購大都會人壽之後，接下來計劃併購銀行及證券，有好的對象都會去評估。

大都會人壽淨值70億元，賣價打了五折，顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示，國票金只有票券及證券領域，缺乏銀行與保險，若一味保持現狀，可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案，現在是購買大都會是最佳時機。

國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上，中間曾傳出不少競爭者，但國票金始終沒放棄，昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案，並隨即與美商大都會人壽集團簽約，下午召開記者會宣布此事。

洪三雄表示，此交易案將儘快送金管會審查，在主管機關通過後，會宣布董事長人選及新公司名稱。

據了解，國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。

大都會國際人壽整體保單平均成本約4%，外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應，只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢，以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。

洪三雄說，國票金的獲利能力佳，去年每股稅後純益1.26元，等於報酬率有12%以上，打對折也有6%。

大都會人壽目前可運用資金約750億元，可投資海外上限為40%，現已有三成多資金在海外。

總經理孟子文表示，在加入國票金後，將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產，計劃先買進自用不動產。

根據大都會總部與國票金的交易合約，大都會國際人壽賣給國票金後，將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」，因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。

洪三雄表示，在併購大都會後，633名員工全部留用，不會優退或資遣，並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。

孟子文則指出，大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變，也將以銀行保險及電話行銷為主。


金管會：陸保險業 尚未准來台 經濟李淑慧、邱金蘭 2010/4/20

財政部長李述德昨（19）日表示，台北市國有地停售政策包括軍方土地，短期內台北市軍方土地應不會出售；至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房，金管會主委陳冲表示，目前尚未核准大陸保險業來台設公司。

金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法，立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地，李述德表示，軍方有此意見，想要支應眷改資金，但須等行政院審議才能決定。

李述德表示，短期內台北市國有地不標售，基本上，軍方土地也不應用標售方式處理。

李述德會後進一步表示，眷改基金資金需求沒有那麼急迫，上次在行政院國家資產活化小組會議，國防部曾口頭提及賣地一事，但當時行政院副院長朱立倫就表示：「何必那麼急」，並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。

國票金併大都會人壽 拍板 經濟李淑慧 2010/4/14

國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案，國票金計劃下周一（19日）召開臨時董事會通過此案，並於當天與大都會人壽簽約。

納入大都會人壽後，國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元，超過日盛金，不再是最小的金控，並可望進一步挑戰開發金的規模。

國票金旗下有票券、證券、投顧子公司，納入壽險業後，產業線將更完整。據了解，國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。

對此，國票金發言人蔡佳晉相當低調，僅表示，對進行中的個案不予評論。

國票金將以現金收購大都會人壽，先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元（新台幣36億元），據了解，最終定價與此價格差不多。

為了籌措併購資金，國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元；另外，國票處分原址「台北金融中心大樓」，有8億元進帳，加起來手上銀彈已有21億元。

據了解，考量目前利率水準偏低，國票金有意向銀行辦理長期借款25億元，除了償還先前利率較高的貸款，部分將用於收購大都會人壽。

由於國票金並沒有經營壽險的專業，國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長，原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任，未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。

依據金管會的資料，去年底國票金總資產為1,856億元，在15家金控排名最後；但加入大都會人壽約822億元的資產後，國票金資產規模將達2,678億元，可望超越日盛金，成為金控第14名，且直逼開發金的2,943億元。
新華網訪學者：人民幣升值 通膨壓力減 經濟紀麗君 2010/4/10

北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出，人民幣若能適當升值，中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低，同時可以幫助中國減輕通膨壓力。

肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示，新華網昨（9）日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式，傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整，如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息，似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。

儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容，但肖耿指出，匯率問題肯定是一個很重要的問題。

肖耿說，美國已非常清楚，在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定，因為對中國施壓會起副作用。不過，大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申，中國將維持現行的匯率政策不變，並期待寶森發揮影響力，持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。

據中新社報導，寶森也善意回應說，美相當重視對中國的出口貿易，但另方面，美從中國進口低價貨品，有助美方維持低通膨率，且擴大消費者的選擇權，對美國也十分有利。
壽險投資海外 鎖定4％收益 經濟蔡靜紋 2010/4/3
壽險業投資國外，鎖定收益3.5%至4%的工具。

壽險業者指出，海外一些固定收益商品，例如符合主管機關要求債信等級的公司債等，目前收益都還有5%，扣除避險成本後，應該也有近4%的報酬率，屆時會選擇好的標的買入。

特別是金融海嘯逐漸平息後，海外股市已經回穩，債券投資收益又高於國內，壽險業者指出，多數公司現在都在等4月財簽出來，便可重新向金管會申請國外投資額度，消化手中的多餘資金。

各家壽險公司目前投資海外的額度，是以去年第三季為基礎來計算，壽險業者指出，去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣，第四季進來的現金不少，但這些新增資金都無法再加碼海外；業者必須等4月底，會計師簽證財報出來，才能向金管會重新申請額度。

壽險公司指出，投資國內商用不動產的租金收益不差，目前也有3.5%至4%，原本可化解壽險業眼前資金過多的問題；但因政府最近關切房市過熱，壽險業也不太敢投入重金在不動產，免得被指是炒房兇手，多數公司因而決定加碼國外市場。

壽險業表示，根據保發中心資料顯示，去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元，其中1,000億元統統流向銀行存款，合計12月底，國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。

壽險界人士表示，股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下，壽險資金更是無處可投資，銀行存款水位只能一路往上增加。

過去一年因新台幣利率太低，銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」，帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長；新增的現金部位，也讓壽險公司為了消化資金而傷神。

壽險業者表示，考量資本市場行情不容易掌握，國內債券籌碼又嚴重不足，多數壽險公司除了加碼國外市場之外，錢也只能先放在現金部位，使得去年壽險業現金水位大幅攀升。
國票金、中信金 跨足保險 經濟蔡靜紋 2010/4/3
低利環境結束，讓壽險公司身價再度看漲，包括國票金、元大金、中信金等金控業者，更把旗下要新增壽險子公司，列為今年重點發展策略，金控兼營壽險業務形成新熱潮。

國內15家金控公司旗下已有壽險公司的，包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控，分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。

鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力，2005年至2007年間，國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮，包括第一金控率先與英商英傑華（AVIVA）人壽攜手，成立第一英傑華人壽，第一年便創造銷售百億元的成績。

台新金原本打算循第一金模式，與荷蘭全球集團（AEGON）合組台新全球人壽，但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守，目前計畫已暫時停擺；合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽，則預計4月下旬成立。

對於經營壽險公司，台新金控總經理林克孝表示：「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前，進場收購壽險公司的買家，都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌，但台新金不會去賭，要先等會計制度明確，再調整策略。

林克孝說，台新金目前將維持掌握銷售端的策略，透過保代公司銷售保險商品。

至於中信金、國票金和元大金，則積極準備跨足壽險，中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權，但結果要看主管機關審查南山案進度而定；國票金則是相中大都會國際人壽，合併案近期便可望定案。

銀聯卡 最快下月初可ATM提款 聯合孫中英 2010/3/22

中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機（ＡＴＭ）最快在下月初可以提款了。

包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書，中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫，已進行全國ＡＴＭ連線測試。據規定，銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣（約合五萬元新台幣）。

財金公司表示，銀聯卡在台灣屬「跨行」提款，一次最多只能提領新台幣兩萬元，若一天要提滿一萬人民幣，可能要在ＡＴＭ上連續提款三次；提款手續費每筆一美元（約新台幣卅二元）。

銀行主管說，未來大陸客在台消費，除在ＡＴＭ提款外，還可到銀行櫃台兌換新台幣（兌換上限每天二萬元人民幣，約合十萬元新台幣），每天等於有三萬元人民幣（近新台幣十五萬元）的額度使用，應該夠用。

銀行公會透露，若各銀行連線測試順利，目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。
壽險7,000億資金 閒置銀行 經濟邱金蘭 2010/3/19

據保險事業發展中心最新統計，壽險業資金存放銀行金額近7,000億元，占全體壽險業資金運用比重的7.35%，創下歷史新高紀錄，代表有大量壽險資金閒置，欠缺投資管道。

據保發中心統計，去年底全體壽險業資金累積9.4兆元，其中放在銀行存款的金額有6,798億元，占全體資金運用比重的7.35%，金額和占比都是歷年最高水準。

目前銀行1年期定存利率僅0.89%，遠低於壽險保單預定利率（即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準）至少4%的水準，壽險業把錢放在銀行，等於是在倒貼利息。

壽險業者便表示，銀行存款利率偏低，近7,000億元資金閒置在銀行存款，大筆資金沒有去路，除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳，也可能使保險業利差損的問題雪上加霜，不是好現象；政府要解決壽險資金閒置問題，應多開放投資工具。

保險業者指出，前年受全球金融海嘯影響，壽險業資金運用相對保守，銀行存款金額攀高至5,192億元，占比也提高到6.53%；去年下半年景氣逐步回穩，市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市，但到去年底止，壽險資金用於銀行存款的金額及比重，仍續創歷年新高。

相對於銀行存款，壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐，去年底止只有247億元，比重更僅0.27%。金管會官員對此表示，金管會已函請經建會，在政府推動公共建設案件時，可以向壽險業舉行說明會，將龐大的壽險資金導入公共建設。

金管會官員說，經過全球金融海嘯洗禮，壽險業對國外投資較過去謹慎，不再像以前一直衝；至於國內沒有合適的長期投資工具，壽險業如果大量買入債券，未來如果利率走升，壽險業債券部位可能也會有損失風險，業者或許因而把資金暫時放在銀行，等待投資機會。

金管會官員強調，相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議，主管單位除可再放寬壽險海外投資比重，對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產，也應及早納入考量。
南山案／經部：送件資料未發現陸資 經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭 2010/3/12

經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案，經濟部昨（11）日在立法院表示，從目前博智南山送件資料來看，並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調，金管會會持續和香港證監會保持聯繫，了解中策相關股東結構和資金來源。

立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案，由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調，以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊，背後是否有中資。

經濟部次長黃重球表示，從博智南山1月12日送的書面資料來看，中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍，沒有大陸籍，初步認定是港資而非陸資；但為進一步確認，經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資，兩周內將可確定。

經濟部投審會執行秘書范良棟也說，目前並未發現陸資，但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。


內外兼顧 保險業人力大解凍 經濟蔡靜紋 2010/3/12
金融保險業今年徵才計劃大解凍，金融業求才人數超過1,200人，保險業不僅開始回補內勤人力，今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員，合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。

儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點，富邦金將從海內外招募20-25名，國泰金旗下的國泰世華銀行約30名，台新金約40名、中信金50名，合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會，對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。

除儲備幹部外，各大銀行也有全面性的招募新人計劃，以中國信託為例，2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員，以協助因應市場景氣回春後業務需求。

新光金控今年也計劃擴大徵才，新壽的內、外勤都有人力需求，除計劃淨增加3,000名業務員外，內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員，及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行，今年準備招募100名以上的新血；此外，因應去年挖角賴進淵出任總經理，將大舉進攻法金市場，法金部門近期招募45人。

老行庫也摩拳擦掌，華南銀行計劃徵才250人最多，職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主，預計5、6月招考甄選；一銀則釋出約100個徵才名額，職務以儲備菁英、業務行員居多；兆豐銀行計劃在秋天對外招考，預計徵才80至120人。除銀行外，創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門，準備大舉招募保險業務員及電銷人員，國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。
政府嚴審南山案 博智嗆聲 聯合陸倩瑤 2010/3/10

立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案，金管會書面報告強調，將比照新設立保險公司的標準，審查南山案買家的資格，同時依據5大原則嚴格審本案。

金管會說，審查南山案的5大原則包括：買方承諾保障保戶與員工權益，資金來源符合我國法令規定，除此之外，買方也要有專業能力經營保險業，承諾長期經營南山人壽，並且具備足夠的財力因應未來增資需求。

博智金融董事長麥睿彬昨天說，如果台灣政府不核准這件交易案，美國政府就無法還錢給納稅人，「美國政府會很生氣」。但金管會官員說，「那是他（麥睿彬）個人說法，不予回應」。

麥睿彬不滿地說，「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」，官方審查拖這麼久，對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。

中策集團（博智香港母公司）副主席柯清輝強調，博智已對官方承諾，入主之後將修改公司章程，7年之內不會移轉股權、不賣股票。

不過，博智承諾7年不賣股票，並不代表中策與中信金換股案吹了，柯清輝強調，中策與中信金的換股備忘錄仍然有效，前提是「金管會同意換股」，只要官方核准，公司章程可以再改一次。

據了解，博智金融集團疑與中資有關，使得南山案懸而未決，而博智已經出局，AIG計畫重新招標，尋找新買主的耳語也很多。對此，麥睿彬斬釘截鐵說，「AIG沒有替代方案」，博智是唯一買家，而如果本案被退回，美方將會很生氣。
壽險憂 國外匯損衝高 經濟李淑慧 2010/3/9
新台幣昨（8）日一度勁升近1.8角，讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出，以全體業界國外投資2.98兆元來計算，若沒避險，光是昨天一天新台幣終場升值1.3角，業者國外投資匯兌損失高達122億元。

今年1月，國壽、新壽都因為匯兌因素，意外出現虧損，2月的財報尚未出爐，3月才剛開始，新台幣又強勁升值，讓壽險業壓力沈重。

壽險業海外投資部位龐大，受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價，為避免財報損益表大幅波動，壽險業不得不付出昂貴的避險成本。

壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險，不過，官員指出，此案金管會討論許久，因為爭議太大，加上會計發展基金會持反對意見，已經暫時擱置。壽險業希望落空。

壽險業者表示，因為傳統避險方法，如換匯換率、遠期外匯等，因為成本很貴，且會吃掉國外投資的獲利，因此不少公司都採用一籃子貨幣避險，希望以不同幣別的配置，來降低匯兌風險。

業者指出，今年以來，一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳，不僅沒有避險效果，反而加重匯兌損失，不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。
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