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相惜相挺富邦證券與社會共好

公開資訊觀測站

2018/11/19

富邦證歡慶30週年，要讓同仁、眷屬及客戶同步有感，並且讓愛動起來。富邦證券總經理程明乾表示，30週年慶祝活動特別舉辦了三場盛大的家庭日，除了慰勞同仁們的辛勞，還要謝謝背後大力支持的眷屬們，有家人的全力支持，同仁才能無後顧之憂的在職場上打拼，因此透過家庭日活動創造同仁與家人難忘的家庭回憶外，也凝聚了富邦人的向心力。此外，也特別邀請富邦證券最重要的朋友、也是一路陪著富邦成長茁壯的客戶們參加。　　程明乾笑著說，富邦證首二場的家庭日都和颱風非常有緣，但有燒香有保佑，竟連天公也作美了，第一場家庭日活動就在「搖滾30」中揭開序幕，邀請逾千名同仁、眷屬及客戶一起到新莊球場為富邦悍將加油，最後在搖滾天團－伍佰＆ China Blue帶領下嗨翻全場。　　而接下來連二場登山健走家庭日活動，分別在北藝大及嘉義蘭潭舉行，合計號召逾1,700人參加。程明乾指出，「登山健走」活動是富邦證券逢「十」必辦的活動，展現富邦證的精神，「一步一腳印」踏實的走過每一個十年；同時，邀請客戶「登山行腳」，象徵「一路走來，相惜相挺」的情誼，誠摰地感謝每一位客戶。除了透過登山活動增進員工健康、希望員工紓壓健身外，另一個重要意義，象徵富邦證券將持續大步前行，作好萬全準備，邁向下一個30年。　　另外，富邦證也鼓勵同仁投入公益不落人後，今年30週年就是要讓愛動起來，5月份，富邦證券愛心志工社協助台東兒童早療課程建立了台東首座共融遊樂園，讓很多「慢飛天使」第一次盪鞦韆，共融遊樂場讓學童在日常生活中能夠透過遊戲刺激神經發展、建立感覺統合能力，對慢飛天使來說有相當大的助益。9月份，則在新竹芎林國小協助建立了「方口獅閱讀角」，希望透過讀書角的建立，能帶動閱讀風氣，鼓勵學童培養閱讀習慣，體驗閱讀的價值與樂趣，並藉由閱讀把知識活化與延伸。　　程明乾表示，對於公益活動，富邦證券鼓勵員工動起來、實際參與，將溫暖的種子散播在需要幫助人的心中，相信隨著歲月增長，種子會發芽茁壯變成枝繁葉茂的大樹，幫助更多需要的人，而富邦證券也將持續秉持「取之於社會，用之於社會」的理念，徹底落實企業社會責任，與社會共好。 <摘錄工商>

富邦人壽鼓勵青年返鄉在自己的主場發光發熱

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2018/11/13

近年持續推動青年返鄉、創造在地就業機會的富邦人壽，鼓勵年輕朋友不管北漂打拚或是留鄉工作，都應該堅持理想、放膽追夢。在全新形象廣告中傳遞「不管都會或家鄉，都是自己的主場，發熱發光！」影片上線一周後廣受好評，在Youtube已經累積超過160萬的瀏覽人次。　　富邦人壽2018年度企業廣告，傳遞「家鄉就是主場」的概念，返鄉工作如同回到運動賽事主場，熟悉自在又能無後顧之憂，且每個人都有著在自己長大的地方漂亮地贏得冠軍的渴望。影片藉由數位不同年紀與背景的主角，以「回家」作為故事的核心，透過收拾、回憶及沿途家鄉的風光，進而刻劃出每個角色背後的故事。　　「我看完也覺得感動！」富邦人壽總經理陳俊伴感性地說，「身為國民品牌的富邦人壽，將人才視為最重要的資產，並持續推動青年返鄉、服務深入城鄉，這也是企業社會責任的展現。深耕台灣每個城鄉區域是富邦的願望，我們要打造有溫度的服務，並提供舞台讓年輕族群一展長才，把夢想化成實際行動，這是我們實踐讓台灣變得更美好的方式，要讓幸福的力量照耀全台灣。」　　富邦人壽四年多來啟動中長期區域發展計畫，大幅往中南部、花東移動，走進非都會區，整體人力大幅提升。同時也積極透過「典範傳承專案分處」及「鋼鐵工作組」等兩大業務引擎，在世代交替良性循環下培育業務人才，加速組織發展與創造源源不絕的業務動能。　　為了讓眾多離鄉打拚族可以有更多跟家鄉的對話，富邦人壽特別設計「家鄉心距離」網路活動，把「距離」化為共通話題，透過簡單互動就可以計算出現在工作地與家鄉的距離，並依照全台368個行政區，傳送給消費者一句暖心家書，給在外打拚的族群加油打氣。富邦人壽活動網頁（http://bit.ly/2DaFQQ0）一同「線上返鄉」。<摘錄工商>

壽險10月獲利南山人壽稱王

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2018/11/13

異軍突起。五大壽險公司10月不是小賺就是虧損，南山人壽12日公告10月自結單月稅後賺26.83億元，拿下前六大壽險公司的10月獲利王，同時累計前十月稅後獲利達272.81億元，也比去年同期成長59％以上，是目前僅次新光人壽、獲利成長率第二高的壽險公司。　　南山人壽總經理許妙靜表示，就是依原本年初的獲利規劃，在10月的獲利預算是30億元左右，當月有實現債券資本利得；10月因為新台幣貶值近1.4％，主要壽險公司都因有匯兌利益，大量增提外匯價格變動準備金，南山10月也增提了17億元，比國泰人壽增提的16億元還多，同時南山當月新契約保費有168億元左右，是業界第二。　　等於其他壽險公司10月的「非戰之罪」，南山人壽都預料到了，新契約保單高度成長的成本、增提外匯準備金，同時國壽遇到的現金股利所得稅扣抵問題，南山人壽也已反應或規劃入預算內，南山人壽10月稅前獲利逾34億元，若加計增提外匯準備等因素，等於南山人壽10月稅前賺逾50億元，是其他五家壽險公司的數倍。　　國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、新光人壽、中國人壽及台灣人壽，10月單月三家稅後獲利、三家稅後虧損，單月合計六家壽險公司虧損4億多元，比去年10月少賺近95億元，主要就是六家壽險公司10月共提存了近70億元的外匯準備金，同時股市波動，不少公司出現公允價值入損益（FVTPL）損失。　　六大壽險公司前十月稅後獲利已賺1,276.55億元，比去年同期多賺237億元左右成長22.7％，獲利金額第一高是國壽的356億元，第二名是富邦人壽有318.3億元，第三名即是南山人壽的272.8億元，新壽則以125.45億元排名第四，中壽以109.2億元緊追在後。<摘錄工商>

新壽標下台北金融中心5樓層

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2018/11/8

龍巖集團持有的台北市「台北金融中心」5個樓層與33個停車位標售案昨（7）日報喜，新光人壽砸下20餘億，擊退其它3家壽險競爭對手成功得標，並改寫2018年來壽險業「獵樓」的最大手筆紀錄。　　主辦此次標售案的信義全球資產管理公司，昨天公開標售龍巖兩標不動產，甲標為忠孝東路延吉街口「太平洋商業大樓」，底價14.2億；乙標「台北金融中心大樓」底價18.2億，兩標底價共計32.4億元。　　信義全球資產資深協理歐人彰表示，「台北金融中心大樓」在標售期間吸引10多組買家積極評估，最後有4封標單參與競標，包括新光人壽、中國人壽、台灣人壽、臺銀人壽，出價金額相當接近，最後由新光人壽以20億735萬得標，換算年租金報酬率2.345％，溢價率約10.29％。他指出，以停車位每個300萬估計，標準層單價每坪成交單價約128.9萬元。　　至於「太平洋商業大樓」，歐人彰表示，由於多組投資人提出附條件意向，日前公告撤標，變更為議價銷售，並將於近期內展開協商。　　新壽這次拿下台北金融中心大樓的1樓部分面積，二樓全層及8～9樓的部分持分，還有停車位，目前一樓是星展銀、二樓有全錄、8～9樓有Prada等租用，即滿租狀態，約還有二年多，新壽表示，目前A級商辦供不應求，價格有回溫的情況，未來若中壽的台北學苑開發完成，該區的不動產價格還會再漲一波，有增值空間可期待。　　在這次交易後，台北金融中心大數最大持有者仍是國泰人壽，有56％的產權，即有3～7樓、10及13～14樓，共八層樓；其次就是新壽有17％，兆豐銀有7％，剩下就是個人戶等其他屋主。　　在金管會關愛眼神及優質不動產釋出不多情況下，今年壽險業投資不動產不多，第一名應是富邦人壽，以78億元標下高雄凹子底站的地上權；新壽5月標下杭州北路地上權，連同此次買台北金融中心部分樓層，約投資37.75億元，應是第二名，壽險第一大地主國壽今年只有6月以4.8億元買基隆自用不動產。<摘錄工商>

糖尿病患專屬外溢保單管好血糖就享折扣

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2018/11/7

忍不住想吃糖？買張保單能協助糖尿病患者管理血糖，富邦人壽推出國內首張弱體外溢保單「智糖人生」定期健康險，針對糖尿病保戶設計管理血糖的機制，保戶若能有效管理糖化血色素低於6.5％者，保費最高可打6折。　　據衛福部公告2017年國人十大死因統計，糖尿病排名第五名，因糖尿病誘發心血管疾病也是前幾大死因。國民健康署統計全國有200多萬名糖尿病患者，且每年以2.5萬人的速度持續增加，平均每10人就有1人罹病，更有逐漸年輕化的趨勢。　　富邦人壽財務精算處執行副總董采苓表示，智糖人生有三保，即保障糖尿病友的醫療風險、保證自主管理跟保住荷包，可做為糖尿病族群背後的靠山，商品設計結合血糖自主管理，以血糖檢驗結果作為保費的折扣標準，控制越好、折扣越高，富邦人壽透過保單設計與保戶共同對抗糖尿病，達到預防併發症、降低理賠的雙贏效果。　　富邦人壽已在10月26日開賣智糖人生，投保年齡從30歲至65歲，是糖尿病前期和已罹患糖尿病者可投保的定期健康險，保障最高到74歲，富邦人壽分析此張保單具F4的四大特色。　　一是Fit專屬弱體，即首創糖尿病專屬外溢保單，罹患糖尿病的民眾在投保智糖人生時，提供最近3個月內的糖化血色素檢驗報告，符合糖尿病前期及第2型糖尿病患者，且糖化血色素數值及其他體況，合乎投保規定即可購買。　　二是Fair合理回饋，結合血糖自主管理，提供保戶分級回饋保費折扣、最高保費打6折。為鼓勵保戶定期追蹤，避免糖尿病血糖數據上升，富邦人壽首創血糖數據「分級回饋」的機制，將糖化血色素檢測數據分為5個級別，首年起即開始依據血糖檢驗結果，給予不同的健康管理保險費折扣，糖化血色素數值越低折扣越高。　　三為Fighting對抗疾病，住院、住院手術醫療，提供最高240萬元醫療帳戶，據2014年衛福部統計，糖尿病患每次平均住院日數約9.5天，而平均每件住院醫療費用約4.3萬元，醫療負擔相當龐大。　　四即Focus強化保障，五大糖尿病常見併發症特定傷病保險金，一次性給付最高達100萬元。糖尿病患的可能醫療風險較一般人高，台灣洗腎患者有40～50％是糖尿病所致，糖尿病也是造成20～65歲人口失明最主要原因，另外國內非創傷性截肢患者，有一半是糖尿病造成。　　以40歲女性投保智糖人生、保額2,000元為例，年繳表定保費2.44萬元，投保時提供最近3個月內糖化血色素檢驗結果為6.5％，符合第二級，享30％折減，即只要約1.7萬元；若投保後每年糖化血色素皆維持在6.5％以下，續期保費即可折扣40％，約1.46萬元，若用轉帳繳費再享1％折減，即近1.44萬元，比表定保費省1萬多元。　　第五年不論因疾病或意外住院60日，即有住院醫療保險金12萬元，若同時有住院手術，還有住院手術醫療保險金2萬元。保障期間若不幸罹患腦中風後障礙（重度），即領取特定傷病保險金100萬元。<摘錄工商>

外溢保單叫好不叫座

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2018/10/31

金管會鼓勵保險公司發行鼓勵保戶自行管理健康可回饋保費的「外溢保單」，但叫好不叫座？　　根據金管會統計，今年前三季總計五家保險業者共銷售契約件數為3,016件，相較於2017年的10,381件，以及2016年約30,000件，今年的銷售情況依舊不理想。　　金管會保險局統計，今年來總計有五家保險業者推出外溢保單，累計1~9月銷售契約件數3,016件、累計保費收入僅5,798萬元，全數是醫療險，目前外溢保單可區分三大類，包括健診減免型、健走型、實物給付健診型。　　今年來以實物給付健診型的二張、八件保費收入4,024萬元最高，件數最多是健診減免型，共三張銷售2,520件，但保費收入僅169萬元，健走型四張共銷售488件，累計總保費收入為1,600萬元。　　保險局說，件數與保費少寡是因為商品特性的不同，外溢保單今年銷售前三名依保費收入，分別是國泰人壽健診減免型排名第一，國壽健走步數排第二、第三名是富邦人壽健走步數外溢保單。　　保險局從 2016 年 6 月開放保險公司販售「外溢保單」，主要是希望保險公司能開發具有「外溢效果」的保單，這類保單除有保障功能，因有減費誘因，若保戶願意「主動降低」風險、或提高自己健康狀況，保險費率就降低，這種保單不但有保障效果，還能誘導投保大眾改變生活習慣。　　去年11月後，保險公司若想推健診、健走、實物給付型健診三大類外溢保單，都不需要送審；健走型的計步保單已有台灣人壽、中國人壽、富邦人壽、國泰人壽等四大保險公司推出，其中，國壽的計步保單若達成運動目標，第三個保單年度，保額就增加5%或10%，富邦人壽、中國人壽、台灣人壽保戶若達成運動目標，可抵減保費1%至 10%不等。<摘錄經濟>

糖尿病外溢保單控血糖享折扣年年監控，保費最低六折

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2018/10/30

糖尿病患者可以「透過保單控制血糖」。富邦人壽開賣市場首張針對糖尿病患者的外溢健康險保單，被保險人的血糖只要年年監測糖化血色素低於6.5％，保費即可打六折，另外還有七折、八五折與九折的標準，糖化血色素高於9％保費就原價，藉由保費折扣，鼓勵保戶控制血糖。　　先前如國泰人壽、台灣人壽都有推出針對糖尿病，推出所謂的弱體保單，即已確定罹患糖尿病後還能投保的健康險，支應後續的醫療費用；而富邦人壽這次推出的「智糖人生」，則是增加外溢效果，保戶從一開始測出的血糖濃度，即可決定保費的折扣，之後年年監測，繼續享有折扣，藉由保費機制，鼓勵保戶投保後能積極控制血糖濃度。　　富邦人壽並強調此張保單是F4保單，即有四大特色：一是Fit專屬弱體：首創「糖尿病專屬」外溢保單，提供不易購買健康險的糖尿病患者，能購買專屬保單的機會，保戶只要提供最近3個月內的糖化血色素檢驗報告，符合糖尿病前期及第二型糖尿病患者，且糖化血色素數值及其他體況，合乎投保規定即可購買。　　二是Fair合理回饋：結合血糖自主管理，提供保戶分級回饋保費折扣、最高保費打六折，保單首創血糖數據「分級回饋」的機制，將糖化血色素檢測數據分為五個級別，首年起即開始若糖化血色素小於6.5％，提供保費折扣40％、若在6.5～6.99％，提供30％折扣；7～7.99％提供15％；8～8.99％的折扣為10％；若血糖維持不理想，大於9％（含）時，則維持原表定保費，打破過去弱體保單不分維持狀態皆需負擔同樣高保費的框架，引導保戶重視自身的健康管理。　　三是Fighting對抗疾病：住院、住院手術醫療，最高240萬元醫療帳戶，據衛生福利部2014年統計，糖尿病每次平均住院日數約9.5天，而平均每件住院醫療費用約4.3萬元，醫療負擔相當龐大，若能有醫療險即可提供經濟上的協助。　　四是Flexible靈活給付：急性心肌梗塞（重度）、雙眼失明、肢體重度障礙、腦中風後障礙（重度）、末期腎病變等五大糖尿病常見併發症，一次性給付最高達100萬元。<摘錄工商>

富邦集團搶搭ETF退休理財潮

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2018/10/25

近年國內許多機構進行退休理財調查時都發現，ETF因交易方便、成本低與分散風險等優勢，迅速竄升為退休理財的新寵。富邦集團看好這股新的退休理財潮流，旗下富邦投信與富邦證券、富邦人壽已攜手提供一站式退休理財商品與服務，以搶攻更大的財富管理市場。　　去年富邦投信在進行「國人安心樂活享退問卷調查」專案研究時發現，國人主要投資理財工具為ETF者比重不超過2％，今年度再次調查則發現，已退休者與未退休者投資ETF比例分別為11％與9％。　　富邦投信董事長胡德興表示，2000至2009年的十年之間，全球ETF 發行規模不過1兆美元，但是2009至2013年僅四年便已突破2兆美元、 2013到今年7月又再翻倍突破5兆美元，發行量更超過7,700檔，也就是說從2000年至今，全球ETF規模成長率達63.56倍，明顯可見近年投資市場動盪不安，讓ETF發展三級跳現象。　　再看國內，2010年以來至今年8月，指數型商品總資產規模增長47 7％，而非指數型商品的境內一般共同基金總資產規模僅增加10.3％，顯示國內在ETF商品發展熱絡，頗有追上國際趨勢的情況。　　根據美國最大的加州公務員退休基金（CalPERS）公布的2017年年報，全球股票的配置上，被動式投資比重達58％，明顯較主動式投資比重高；全美第二大的加州教師退休基金（CalSTRS）與CalPERS類似。　　胡德興認為，台灣邁入高齡社會，退休投資需求大增，投資人需要波動較低、相對穩健，且具有定期配息的投資標的，被動式配置依然是退休金投資最佳的選擇。　　看好運用ETF做好退休準備已是未來大趨勢，富邦投信與富邦證券、富邦人壽已經攜手提供一站式退休理財商品與服務，例如富邦證券推出的ETF定期定額投資專戶、提供客製化ETF資產配置組合商品；而富邦人壽保單連結的十年期生命周期專戶或多元資產投資型專戶，都是由富邦投信以旗下發行的ETF商品進行管理。 <摘錄工商>

壽險雙管齊下衝刺網路投保

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2018/10/18

壽險業開始搶網路生態圈，國泰人壽、富邦人壽等都積極利用網路投保，要摸清網路族的投保心態，如晚飯後到睡前這段時間，大額投保機率最高，35～45歲高保費族群愛用電腦完成投保，25～35歲間的小資族則多在午休或快下班前，用手機完成理財規畫。　　另外就是網路族群善於比較，多一個抽獎機會或購物折扣，都可以是刺激消費的誘因。　　國壽表示，內部會利用大數據分析，針對不同客群提供不同的行銷活動及投保獎勵，並會整合集團資源及異業結盟，如與國泰世華銀行的年輕品牌KOKO卡合作，主攻年輕小資族群，每張保單可能是月繳千元或年繳萬元，同時，網路投保的旅平險，也與電商平台Shopback合作，提供現金回饋，就是主打省錢的旅遊達人，並有周周送機票的活動。　　一張網投旅平險保費才數百元到上千元，訴求就是方便、快速，說走就走的旅行，國壽搭配的活動讓每月旅平險都有4～5千件以上，9月在各公司網投旅平險都衰退下，仍逆勢成長6％，前9月以4.3萬件、保費3,514萬元穩居壽險網投旅平險第一名。　　原本網投都是年輕客戶，國壽表示，9月推出可刷卡繳百萬保費、且宣告利率2.76％的利變年金後，客群拓展到35～45歲，且每張保單平均保費25萬元，客戶從原本的雙北，擴大到新竹、台中、台南，且這些中壯年高資產保戶喜歡在飯後的休息時間內，用電腦完成投保。　　富邦人壽也積極分析網投旅群的特性，如年輕小資族愛用午休、下班前滑手機規劃理財，高資產族多半是35～54歲，平均40歲上下，則是會在睡前好好規劃，而網投件數最多是天秤座，與其愛嘗鮮的屬性有關，但保費相對較高的則是精打細算的金牛座。　　富邦人壽也表示，網路投保仍屬新穎的創新服務，相較網購的快速消耗品，網路投保的「消費旅程」更為複雜，為了要貼近消費者的使用習慣，富邦人壽會積極與電商業者接洽，尋求合作機會，擴大網投的接觸點，讓更多人能透過網路投保。<摘錄工商>

六大壽險9月賺10億今年最少

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2018/10/12

六大壽險9月獲利遇「亂流」。南山人壽11日公告其9月稅後獲利14.95億元，僅次於富邦人壽9月稅後賺15.8億元，加上國泰人壽、中國人壽、台灣人壽及新光人壽，六大壽險9月單月稅後只賺10.45億元，是今年以來「賺最少的一個月」。若與去年9月相比，六大壽險在今年9月少賺70億元，衰退幅度達87％以上，主要原因還是「匯率」，除了今年以來的衍生性避險契約已實現評價損失，造成股利所得免稅的部分無法扣抵外，新台幣在9月最後3天快速升值，使得各公司來不及實現資本利得，讓獲利變得不太好看。六大壽險公司到今年6月底國外投資金額已逾新台幣13兆元，避險比重都在7成以上，壽險業者表示，在台美利差擴大下，國外投資利用衍生性商品避險（如CS、NDF）平均成本從去年的0.8％，已拉高到2.5％以上，9月如1個月期的無本金遠期外匯（NDF）叫價3.5％，6個月期也要3.1％，壽險公司要付出的避險成本拉高，如新壽9月一個月就有逾30億元的匯兌成本，吃掉單月獲利。去年全年壽險業者匯兌成本約新台幣1,761億元，今年初大型壽險公司原本預估全年的匯兌成本應可比去年低，但到8月整體壽險匯兌成本已達1,398億元，已高於去年同期，壽險業者預估今年全年匯兌成本恐會逼近2,000億元，會比去年更高。南山人壽總經理許妙靜表示，今年資本市場及匯率波動極大，各公司都會預估租稅、匯率及市場變化的方向，規畫每月獲利的節奏，各家公司幾乎都有準備所得稅在9月的變化，唯一沒有想到的是新台幣最後3天的急升。去年9月六大壽險公司單月稅後獲利就有80.5億元，今年9月除了富邦人壽比去年9月多賺約2,000萬元，其餘5家獲利都不如去年9月，都是因為今年匯率成本大增造成。累積前9月稅後獲利第一名還是國泰人壽，有362.2億元，比去年同期成長近17％；第二名就是富邦人壽的309.5億元，也成長近14％；第三名是南山人壽稅後賺237.11億元，同比成長80％以上；新光人壽前9月累計稅後獲利154.95億元，成長近117％，依舊是六大壽險中成長幅度最大者，到9月六大公司獲利都還是二位數以上的成長。 <摘錄工商>

利率戰奏效國壽9月網投稱冠

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2018/10/11

利率戰有效。國泰人壽9月祭出網路投保利變年金最高宣告利率2.76％，吸引數百件保單，單月國壽以5,779萬元的保費奪回網路投保單月第一名，連帶造成富邦人壽、台灣人壽、中國人壽10月都調高網路投保利變年金的宣告利率，全數與國壽拉平到2.76％。　　亞洲保險市場的網路投保以大陸最特別，網投保費占其新契約保費的7％，日本有純網路投保的保險公司且發展多年，但網投保費僅占0.2％，台灣目前約占0.02％，國壽預估，在利變年金熱潮帶動下，明年台灣網投保費占率有機會追上日本，達到0.2％，即一年約25～30億元。　　網路投保明年將進入第五年，許多險種尚未開放在網路投保，同時目前利變年金單一保單最高投保金額僅能100萬元，一人累計最高也只能投保1千萬元，與銀行、業務員通路一張保單最高可以6千萬元、甚至上億元的落差極大，因此網路投保可說是「慢慢撿」，讓各公司練兵、創造話題。　　國壽9月在網路投保推出可刷卡繳百萬元的利變年金，且宣告利率2.76％是市場最高，果然為國壽帶來近5,400萬元的業績，加計近5千張旅平險，國壽拿下9月網投保費第一名，國壽發言人林昭廷說：「證明在網路上拉高利率，馬上有用」。　　前九月累計網投保費依舊是富邦人壽3.67億元最多，第二名則是台灣人壽2.83億元，第三名新光人壽有1.98億元，國壽則以1.87億元排名第四。　　富邦及台壽10月都緊急拉高宣告利率到2.76％，且富邦還調降保費10萬元以上的附加費用率到2.8％，因此今年全年網投前二名應該不會有變化，但新壽仍未調整宣告利率，國壽有機會超越新壽，拿下全年網投第三名。<摘錄工商>

壽險9月新約保費意外未達千億

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2018/10/11

壽險業新契約保費成長9月撞「山」。壽險業自結9月新契約保費約980億元，較前一月衰退近20％，且是今年單月新契約保單少見出現未達千億元，主要是南山人壽資訊系統升級的「境界成就計畫」9月上線，受理新契約保費約138億元，但有一半以上來不及核保，最後只完成64億元左右，進而影響整體壽險新契約保費。　　儘管如此，壽險前九月新契約保費仍提早破兆元，較去年同期成長9.5％。　　南山人壽表示，主要是新舊系統轉換時，資料對接耗費較多時間，且人員必須熟悉新系統，造成新契約進件後來不及消化，以致於業績出現落差；南山強調，10月已將9月的保單消化完畢，並維持當月應有的業績成長速度，10月南山的新契約保費就會恢復「過往水準」。　　壽險新契約保費今年在美元利變壽險、投資型保單兩大明星商品加持下，前八月累計9,395億元，比去年同期成長近12％，9月若維持既有步調，單月保費原應突破千億元，但在南山人壽系統升級，及國泰人壽放緩躉繳投資型保單下，9月新契約保費最後僅980億元，較去年同期約衰退近一成，也是今年以來同比衰退幅度最大的一個月。　　但若還原南山人壽的受理新契約保費，則9月國壽、富邦、台灣人壽、中國人壽、新光人壽及南山等六大壽險公司，新契約保費全數破百億元，等於這六家公司單月合計就有760億元以上的保費，市占率73％左右。　　9月國壽新契約保費比去年同期衰退近17％，但單月仍是以145億元拿下第一，累計前九月國壽新契約保費已有1,647億元，同樣是業界第一。　　富邦人壽9月以141億元拿下業界第二名，累計則是1,390億元、排名第三；南山人壽9月雖只認進64億元新契約保費，但累計前9月新契約保費仍有1,454億元，仍是業界第二。　　台壽9月新契約保費衝至125億元，拿下單月第三名，累計前九月新契約保費1,067億元則是市場第五；前九月市場第四名是中國人壽的1,112億元，中壽9月單月保費107億元；至於新壽9月單月新契約105億元，前九月則是839億元，全年應該也可突破千億元。<摘錄工商>

實踐青銀共樂富邦壽辦敬老公益派對

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2018/10/9

富邦人壽「創造青銀在地生活力」敬老公益派對於10月6日前進台中，以健走公益GO與桌遊混齡賽為主題，更結合在地學校，與台中科技大學學生響應陪伴獨居長者熱力參與派對，實踐USR（UniversitySocialResponsibility大學社會責任）精神，展現與「銀」同行，生活力加倍的青銀共樂新生活態度。　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，該公司長期關懷長者，倡導失智防治，以「青銀共樂」為遠景，將「創造青銀在地生活力」系列，帶進地方，鼓勵在地鄉親響應「混齡互動」的精神，透過健走動身與桌遊動腦等「腳腦並動」的方式，帶著老小朋友一起「動次動」防失智。今年活動也延續弱勢關懷，富邦人壽為每位桌遊或健走參與者捐出30元公益金。另活動現場也有舉辦二手市集公益活動，短短8小時義賣就募得120萬元，全數將捐給在地的甘霖基金會及惠明教養院。　　「創造青銀在地生活力」系列活動，將陸續前往高雄市與新北市舉辦敬老派對。醫學研究顯示，適度運動能改善記憶力，健走運動方式平易能幫助長輩保養身體、預防失智。而據法國研究，玩桌遊的長者可減緩認知衰退，憂鬱現象也較少，比不玩桌遊的長者在罹患失智症的風險上少15％。　　此次舉辦的桌遊混齡賽，鼓勵鄉親揪65歲長輩組隊參加，拚獎金翻倍！甘霖基金會服務的弱勢長者，在中科大學生的陪伴下參與派對，從健走、趣味闖關到混齡桌遊，均可見學生體貼用心，長者樂開懷。<摘錄工商>

萬人集讚挺公益富邦人壽關懷失智

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2018/9/28

富邦人壽長期支持國內棒球發展，今年將再次於今（28）日至30日期間，透過贊助富邦悍將「Final Coundown悍衛家邦主題周」，結合「青銀共樂TOGETHER FOREVER」概念共同推出系列活動，首日由八旬阿嬤與孫子青銀共舞熱力揭開序幕，與全場球迷同歡。而球迷於主題周期間至富邦人壽臉書粉絲頁「萬人集讚挺公益」貼文按讚，每個讚聲富邦人壽將捐出20元公益金，另富邦悍將副領隊陳金鋒更將現身力挺「悍你憶起久久」募款攤位響應公益，公益活動所得將全數捐贈予老人福利推動聯盟的失智長者協尋中心維運費用。富邦人壽總經理陳俊伴表示，在邁入無齡新世代之際，富邦人壽除支持本土棒球不遺餘力，更關懷台灣高齡議題，此次主題周活動以「青銀共樂」為願景，邀球迷帶長輩進場看球響應公益，期望透過棒球打破世代藩籬，讓大家開心陪伴老朋友，秀出青銀共樂的新態度。今日至30日主題周期間，球迷前往「富邦人壽是怎young」臉書粉絲頁置頂貼文「萬人集讚挺公益」按讚，每1個讚，富邦人壽就代捐20元予「老人福利推動聯盟」做為失智長者協尋中心維運經費使用，募集到1萬讚（含）以上，富邦人壽將捐出20萬元。 <摘錄經濟>

富邦金要做國民金融品牌

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2018/9/28

為積極落實普惠金融，提高金融服務的可及性，富邦金控董事長蔡明興表示，將持續透過富邦人壽大無疆計畫，運用FinTech創新金融服務，結合各子公司資源，以金融百貨的方式提供全方位金融服務，發展富邦金控成為「國民金融品牌」。　　富邦人壽2014年推出大無疆計畫，透過吸引優秀金融人才回鄉，落實在地服務；未來全台大無疆據點將與金控資源結合，把據點轉化成鄉鎮的金融接觸點，並結合各子公司的服務，提供全方位金融服務，讓金融服務不再遙不可及，偏遠地區和弱勢族群也能輕鬆享有便捷的金融服務。　　蔡明興指出，過去的金融服務都集中在北部及都會區，隨著金融服務可及性逐步提高，富邦人壽至去年底，全省已設立133個大無疆據點，以落實在地服務及提供更多就業機會，且在世代交替良性循環下培育業務人才，加速組織發展與創造業務動能。　　去年富邦業務員通路人力持續成長，成長率達11.6％，淨創造2,5 00多個就業機會，期望藉此計畫，推廣社會責任幸福企業的理念，提高社會認同度。　　當前大數據應用被廣為討論，富邦除了積極在FinTech領域布局區塊鏈、大數據、健康照護及人工智能，也與新創公司合作，推出理財機器人服務，讓金融服務朝著普惠、客製化的方向努力。　　富邦金控推動普惠金融，實踐企業社會責任，今年道瓊永續指數（ Dow Jones Sustainability Indices，DJSI）公布最新評選結果，富邦金控在「多元金融服務與資本市場（FBN Diversified Financial Services and Capital Markets）」產業類別中，於經濟、環境、社會3個面向的評分都高於業界平均，連續3年入選「道瓊永續新興市場指數」成分股，更連續2年入選最高等級「世界指數（DJSI World）」成分股，名列「多元金融服務與資本市場」類別全球第二，也是該類別唯一獲選世界指數的台灣金控業。　　蔡明興指出，DJSI屢創佳績，充分展現富邦金控持續不懈的精進與用心，經營團隊重視非財務面的績效，在永續經營的表現，已與國際標竿企業並駕齊驅。 <摘錄工商>

富邦人壽熱心公益攜本土球隊青銀共樂

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2018/9/27

富邦人壽長期支持國內棒球發展，今年再次於9月28日至30日透過贊助富邦悍將「FinalCoundown悍衛家邦主題周」，結合「青銀共樂TOGETHERFOREVER」概念共同推出系列活動，首日由八旬阿嬤與孫子青銀共舞熱力揭開序幕，與全場球迷同歡；富邦悍將副領隊陳金鋒更將現身力挺「悍你憶起久久」募款攤位響應公益，公益活動所得將全數捐贈予老人福利推動聯盟的失智長者協尋中心維運費用。　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，7年後的台灣，每5人就有1人是65歲以上的老朋友，在邁入無齡新世代之際，富邦人壽除支持本土棒球不遺餘力，更關懷台灣高齡議題，此次主題周活動以「青銀共樂」為願景，邀球迷帶長輩進場看球響應公益，期望透過棒球打破世代藩籬，讓大家開心陪伴老朋友，秀出青銀共樂的新態度。　　9月28日至30日主題周期間，球迷前往「富邦人壽是怎young」臉書粉絲頁置頂貼文「萬人集讚挺公益」按讚，每一個讚，富邦人壽就代捐20元予「老人福利推動聯盟」作為失智長者協尋中心維運經費使用，募集到一萬讚，富邦人壽將捐出20萬元。<摘錄工商>

壽險期待身價漲又怕太貴買不到

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2018/9/17

空軍活動中心地上權標售結果，讓壽險業又期待又怕受傷害。元大銀行9月3日以82.01億元標下仁愛路三段空軍官兵活動中心地上權，每坪價格飆上720萬元，壽險業者表示，若再出現二到三筆高價競標的土地，則台北市不動產鑑價價格將可望大幅提升，屆時大型壽險公司身家可望「漲」一波。　　其次是壽險資金無處去，空軍活動中心標案就有四家壽險公司出價，富邦人壽、全球人壽、新光人壽及南山人壽，其中南山人壽出價75億5,988萬元，每坪價格也約663萬元，幾乎是壓著保險業2.345％的不動產最低投報率要求出價。壽險業者對此分析，國產署或台北市府等應趁此時機，加速釋出土地或地上權，增加國庫收入。　　壽險業者表示，如民權東路1千多坪的公辦都更案、忠孝懷生600多坪的土地、信義三興段土地等，都可能會再拿出來競標，多是公辦都更案，另外也還有些地上權，主要壽險公司的不動產投資部門目前都在積極研究、估價。　　新光金董事長吳東進近日就表示，當初相中空軍官兵活動中心，就打算「自用」，即某種程度可不受限最低投報率的規定，且評估時就已知道南山人壽是最大對手，揭露南山出價近75.6億元時，新壽就已達不到，沒想到最後是輸給銀行，82億元「怎麼都算不出來」。　　且依規定出價高於鑑價公司估價報告的20％時，必須會計師簽證，吳東進打趣說：「以後應該要去找元大銀那家簽證會計師」。　　壽險業表示，空軍活動中心標案光地上權每坪720萬元，就已逼近土地所有權價格，過往地上權價格約是所有權的七至八成間，若地上權價格飆漲，就會推升台北市地價，但必須再多二到三筆以上高價標案，才能算站穩價格，則年底或明年台北市的土地鑑價才可望拉高。　　目前如國壽、富邦人壽、南山人壽、中壽的投資性不動產都已採市價列帳，若土地未實現利益增加，當期獲利就可望「大賺一筆」。<摘錄工商>

網路投保女生筆數多男生手筆大

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2018/9/14

網路投保女生筆數多，但男生大手筆。富邦人壽13日公布網路投保大數據分析，強調該公司目前仍是壽險網路投保第一名，前八月保費3.2億元，遙遙領先其他公司，而網路投保仍是女性占比較多，約有六成，男性網路投保卻較「大方」，平均保費約是女性的1.5倍。　　富邦人壽更分析其網路投保保費前20％的客戶，家庭年收入約為200萬元的人數占最多，而這些大額投保者的男女性別比為1:1，以40世代居住於台北市、新北市、桃園市的客群為主，這些客戶平均雖只購買1.5張保單，但平均每次的保費達到62萬元，也就是說1.5張保單就有近百萬元的保費。　　壽險網路投保目前仍在初步發展階段，新契約保費仍遠遠占不到整體新契約保費的1％，上半年僅約7.62億元，但各家壽險公司都以練兵及測試市場的心態，積極推出各式方案及保單，去年各家壽險公司開辦多種信用卡網路投保刷保費，保費即有顯著的成長。　　國壽7月對網路投保利變年金行銷態度轉為積極，9月更推出宣告利率2.76％的利變年金，並可用30多家的信用卡刷卡繳百萬元，還祭出抽機票等，要衝刺網路投保業績。　　去年下半年一直保持網路投保第一名的富邦人壽也積極要保住領先地位，昨日更分析網路投保含金量高的高資產族群，是看準市場利率，精打細算下，依照自身需求，逐步累積財富與保障。而網路投保不受時空限制，任何時間都能完成投保，且在資訊透明下，這些客戶可以自行比較保單，符合便捷消費、且具有高自主性的消費模式。　　富邦人壽網路投保目前有兩款年金險商品，即以轉帳支付保費的「e桶金」，以及可刷超過30家信用卡的「豪開鑫」，占其網路投保總保費收入的九成，前八月富邦人壽網投年金險累積保費收入近新台幣3億元，較去年同期成長7.5倍。<摘錄工商>

國壽衝網路投保 3招吸客

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2018/9/13

微利時代，無論男女都會「精打細算」。國泰人壽12日表示，7月與國泰世華銀的KOKOicash信用卡合作，網路投保躉繳儲蓄險即送在7-11可抵用購物金的點數，上限500元，結果發現這種小額投保優惠，是男性運用多於女性，占比是6:4，證明男生也會尋找優惠活動、充分利用。　　為衝刺網路投保，國壽祭出三招增加吸引力，一是異業結盟，除與兄弟公司國泰世華銀的年輕品牌KOKO合作，還與日本購物平台樂天市場、東南亞返利網站ShopBack異業聯手，推出網路投保的好康回饋，如其網路投保會員在ShopBack訂機票、飯店等最高10％回饋無上限，且投保旅平險有回饋金250元。　　第二是推出33家信用卡都可刷的網路投保利變年金鑫Money，9月宣告利率2.76％，算是目前網路投保利變年金最高的，若保戶刷帶有現金回饋的信用卡，即可創造滿7年後平均每年投報率2.6％以上。　　第三名是抽獎，先前如新光人壽祭出網路投保利變年金抽汽車，即衝出單月第一名，富邦人壽也祭出網路投保抽電動機車，這次國壽則是祭出網路投保保費每滿1萬元就有一次抽獎，最高抽冰島雙人來回機票，另外還有吸塵器與咖啡機。<摘錄工商>

壽險新約保費前9月破兆在望

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2018/9/13

台灣民眾積極尋求較高利率商品，加上壽險六強彼此競爭，8月非競賽旺季的新契約保費意外衝破1,200億元，累計前八月已逾9,400億元，9月篤定可提前破兆元規模，比去年同期成長12％以上，若剩下四個月平均單月都有900億元的業績，則今年全年新契約保費將創新高、突破1.3兆元。　　8月主要還是躉繳的利變終身壽險最熱賣，且新台幣賣贏美元，客戶追求較高的宣告利率及滿六年後約2.2％的年化報酬率，加上銀行想要去化存款、增加手續費收入，因此高宣告利率的躉繳利變保單就成吸金利器。　　壽險六強新契約保費第一名是國泰人壽的171億元，其單月第一名商品益美優利是美元利變終身壽險，與其他公司較不相同，單月銷售約14億多元，第二名是明星級投資型保單月月康利，單月有近14億元銷售量，第三大熱銷保單還是投資型，即新樂享人生，也是月月撥回型類全委保單。國壽前八月新契約保費1,502億元，也是業界第一。　　8月新契約保費第二名的南山人壽有近162億元，與國壽相差不到十億元，其單月第一名保單是新台幣投資型保單鑫富雙享，月月配息及有加值給付的類全委保單，主打滿期金保戶及現有保戶費用率降低，單月就有近28億元的銷量，第二熱銷保單台銀獨賣的好利鑽，躉繳新台幣利變養老險，一個月就賣了近16億元，第三大保單享利鑽為新台幣利變增額終身，也賣了11億多元。南山人壽前八月新契約保費1,390億元，排名第二。　　8月富邦人壽以約152億元排名第三，前三大明星保單即躉繳利變終身壽險金富貴、鑫富貴及美利富貴，前二張為新台幣保單，三張各有12～13億元的銷量；前八月富邦人壽以1,249億元，排名第三。　　第四名是台灣人壽，因為8月底要停售新台幣躉繳保單，就出現「停售效應」，單月衝出145億元，險勝第五名中壽的138億元，台壽9月已停售的新台幣利變終身壽險吉順利，8月單月銷售44億多元，成為8月全市場第一的保單，第二大保單則是美元利變壽險吉美鑫，也有29億元的業績，第三名則是投資型保單鑫富88。　　中壽前八月新契約保費破1千億元，仍稍領先台壽的940億元。<摘錄工商>

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重要公告

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公告類別

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富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之經營模式，以

其他

2022/12/21

本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 (補充111/12/15公告) 1.改變業務計劃之項目、原因:配合子公司富邦現代人壽高階管理階層決議擬變更金融資產經營模式，重分類債務工具金融資產，本公司合併報表因應採用一致之財務報表表達，本案於今日提報本公司董事會備查。 2.改變業務計劃之日期:NA 3.對公司財務、業務之影響:若以111年9月30日會計師核閱數擬制推算，重分類後對本公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比由原4.99%增加至5.01%；對金控母公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比約由原79.84%增加至79.86%。實際影響數將依112年1月1日重分類日之實際情況衡量並揭露於111年度合併財務報告。 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變，經該公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於111年12月15日經本公司高階管理階層核決後，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。本公司經高階管理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表之表達將與子公司採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產重分類日。本公司業依證券交易法第36條第3項第2款規定於111年12月15日辦理公告，並於111年12月21日提報董事會備查，後續將依金管會相關規定辦理。註1：本則重大訊息同時符合證券交易法施行細則第7條第8款所定對公司財務或業務有重大影響者。註2：補充111/12/15依證券交易法施行細則第7條第9款公告。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之經營模式，以

其他

2022/12/15

本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 1.事實發生日:111/12/15 2.發生緣由:配合子公司富邦現代人壽債務工具金融資產重分類，本公司合併報表因應採用一致之財務報表表達。 3.因應措施:不適用 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變，經該公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於今日經本公司高階管理階層核決後，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。本公司經高階管理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表之表達將與子公司採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產重分類日。本公司依證券交易法第36條第3項第2款規定公告，並擬於111年12月21日提報董事會備查，重分類相關影響數將揭露於111年度合併財務報告，後續將依金管會相關規定辦理。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告

現金增資

2012/5/25

公告序號：1
主旨：富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告
公告內容：
一、本公司民國101年增資新台幣5,000,000,000元，發行新股100,000,000股，業經行政院金融監督管理委員會中
華民國101年4月17日金管證發字第1010012703號函申報生效再案，並奉經濟部101年5月24日經授商字10101093260
號函核准變更登記在案。
二、茲將增資新股發行有關事項公告如后：
1.本次增資發行新股股票：普通股100,000,000股，每股面額壹拾元，每股溢價肆拾元，共計新臺幣5,000,000,000
元整。
2.預定增資新股股票發放日期：101年6月20日。

產業趨勢（保險業）

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壽險資金「出國」擋不住

經濟葉慧心

2010/5/17

壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡，金融海嘯後，資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後，增發長期公債似乎有望，業者建議將壽險資金引導到公共建設上，否則外流趨勢仍是擋不住。

不過，新台幣今年以來升值壓力大，壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示，下半年新台幣若能回貶，將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。

金管會主委陳冲今（17）日升任行政院副閣揆新職，日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話，讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。

壽險高層分析，台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金，現在20年期公債殖利率不及2%，政府若能積極發債、推動公共建設，相信業者一定搶著買。

利率一路下滑，國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計，整體壽險業國外投資自2006年起，占資金運用總額持續掛在30%以上，今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。

國外投資近年有增無減，金融海嘯過後，在投資收益性考量下，每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。

富邦金控總經理龔天行指出，富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的，例如以美元計價的歐美金融債或公司債等，但不會去碰風險性偏高的高收益債券。

國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%，國壽副總經理林昭廷表示，現階段會先拉高到40%，估計未來還有1,300多億元加碼空間。

林昭廷分析，目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看，美元計價的債券商品，不論在種類或數量上，皆會提供業者較多的選擇空間。

包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失，國壽4月受新台幣升值衝擊，壓抑整體獲利。業者指出，觀察過去新台幣走勢，在一整年中，匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後，回貶力道也相對較大。

壽險業獵地「錢」進新竹

經濟李淑慧

2010/5/14

壽險業最近不動產交易動作不少，中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管，且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一，美亞出售大樓給中壽，與併購大都會國際人壽資金有關。

中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元，購進新竹不動產後，還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓，但消息人士指出，漢諾威大樓租金報酬率略低，中壽是否出手，還不得而知。

中國人壽表示，買進大樓主要是評估收益，像美亞大樓因為已經有現成租戶，買下後可立即有租金收入，且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。

新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區，除中國人壽，國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發，全球人壽則購進新竹好市多。

開放保險業買陸股 4,000億上膛

經濟邱金蘭

2010/5/13

金管會與陸委會等部會達成共識，將開放保險業投資大陸有價證券，經濟部修改相關法規後，最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的，將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先，私募有價證券暫不納入。

保險業可投資大陸股票上限，考慮訂為國外投資總額的10%，以目前來看，可投資空間約三、四千億元。

目前保險資金約10兆元，立法院財委會昨（12）日審查保險法修正案，立委關切保險業資金運用，金管會主委陳冲表示，金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮，也已與相關單位溝通，初步沒有看到太多反對意見，但很多事情要到最後才能確定。

陳冲進一步指出，保險業需要長期穩定的投資標的，財政部已發行30年期公債，但依新加坡的作法，政府就算沒有財政目的也可以發債，以協助建立利率指標，財政部可以思考這個方向。

陳冲會後表示，有關投資大陸有價證券，陸委會基本上沒有什麼反對意見，但因跟經濟部對外投資法規有關，正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部，在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍，因為有程序要走，預計最快第二季底才有機會放行。

根據金管會規劃，未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額，可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎；若以海外投資額度計算，上限可能考慮訂為10%。

官員表示，每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同，平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看，若以10%計算，可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。

官員表示，依大陸規定，未來保險公司若要投資大陸股票，必須先取得QFII（境外合格機構投資人）資格；至於保險業能否投資大陸地區不動產，包括自用及非自用部分，因問題相對複雜，金管會還在洽陸委會等單位意見，尚未明朗。

競標國華三組人馬全出局

經濟葉慧心、邱金蘭

2010/5/11

國華人壽標售案出現新變化，上月遞件參與競標的三組投資人，經保險安定基金及主管機關初步審核後，全被認定不符資格而遭淘汰出局，主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。

國華人壽招標案4月21日截止收件，當時共有三組投資人遞件，包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司，及一家香港私募基金。

經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查，三組投標人都不合資格。

據了解，香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用，形同棄權；另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉，這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。

由於三位「候選人」統統出局，金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍，為了避免拖延處置時間，推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格，仍然必須是財務健全的企業，且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率（RBC）。

國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元，以儘速穩定國華人壽財業務經營，但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口，必須辦理第二階段引資或合併計畫。

國華人壽去年底的淨值是負600多億元，資本適足率（RBC）負640%，保險安定基金評估，新買家要有足夠的財力，才能扭轉國華人壽的財務狀況。

為利接管人繼續辦理引資事宜，金管會日前也將接管時間再延長九個月，從原本的5月3日延到明年2月3日，仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停，由保險安定基金代理行使。

為提高競標者的出價意願，保險局也決定給新買家多項監理寬容措施，包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分，和放寬國華人壽在增資或合併後，資本適足率達到法定標準（200%以上）所需的年限。

立院審保險法牽動南山案

經濟邱金蘭

2010/5/9

立法院財委會本周三（12日）將審查保險法修正案，這次修正主要是增訂大股東適格性規範，未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件，一旦完成立法，備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。

根據行政院送審的修正案，未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准；持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中，這項修法案的審查進度，格外引人關注。

金管會官員表示，這項法案一旦完成立法，除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外，已經是保險公司的大股東，也須補辦申報，甚至有股權動變時，也須通過大股東適格性關卡的審核。

大股東適格性審核重點，包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。

根據修正案，在新規定施行前，同一人及同一關係人持股10%以上者，應自施行日起六個月內向主管機關申報。

金管會初估有七家以上保險公司須補申報，包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。

大股東在補辦申報後，第一次打算增減持股比率，且增減後持股比率超過15%者，也應事先向主管機關申請核准。

舉例來說，某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%，新保險法規定上路後，就必須向金管會辦理申報。

在申報後，這家大股東因逢董監改選大戰，加碼持股到16%，因為超過15%，就必須依新標準向金管會申請核准。

這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外，持股25%或50%以上，也必須申請核准；原則上大股東適格性的審核標準，隨持股比率愈高，也會愈來愈嚴格。

大股東違反規定，未向主管機關申報或經核准而持有股份者，其超過部分無表決權，並由主管機關命令在限期內處分。

修正案中並明確定義，同一人及同一關係人的範圍，參考銀行、金控規定，明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目，如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等，都可不計入。

壽險業海外投資飆破3兆

經濟邱金蘭

2010/5/7

壽險業海外投資金額再創新高，根據保發中心統計，到今年2月底，壽險海外投資金額3兆425億元，首度突破3兆元，壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度，以減輕匯兌避險成本。

根據現行保險法，保險業海外投資上限最高45%，但實際上經金管會核准的投資上限，目前最高只有40%；由於國內投資管道有限，己有壽險公司申請將上限提高到45%，金管會正在審核。

從保發中心的統計，可看出海外投資是壽險業主要投資項目，且隨保險資金累積，壽險業投資海外金額也持續擴大，只有2008年因全球金融海嘯影響，壽險海外投資金額成長有限，占資金運用比重也首度下滑。

去年開始，壽險業海外投資金額及比重再度攀升，今年2月底投資金額更首度突破3兆元，投資比重32.31%也是歷來新高。

台股下跌惹禍壽險淨值兩月蒸發438億

經濟蔡靜紋

2010/4/28

根據保發中心最新統計，整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關，降至3,921億元；今年初以來，壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元，累計虧損更突破百億元。

壽險業者指出，1、2月淨值減少，主因台股下跌，使業者產生的有價證券未實現評價損失增加；雖然近期台股回漲，新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力，淨值恐進一步下跌。

壽險業者表示，今年初以來，新台幣已升值2%左右，以國內壽險業整體資產超過10兆元來看，壽險業的損失慘重。

假設壽險資金平均有30%投資海外，等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下；如果這些資金沒避險，產生的匯損預估600億元；若全數避險，由於避險成本至少1.5%，「至少有450億元要給外國人賺走」。

壽險業者表示，國內債券市場胃納量小，投資台股波動又大，壽險業只能去海外投資固定收益商品，但固定收益商品的獲利不易大幅提升，今年又遇到新台幣大幅升值，壽險業只能一方面拉高避險部位，同時追求更高的收益。

多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長，尤以利變型年金、養老險為大宗，連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出，1月因台股重挫，國壽大舉減碼股票部位，轉進海外；富邦人壽則加碼公債及國庫券；僅新光人壽元月逆勢加碼台股。

受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響，壽險業指出，多數資金流向零風險的銀行存款；2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款，這讓壽險業的利差損問題有增無減。

保發中心統計，截至2月底，壽險業淨值為負者有四家，分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。

壽險業房產價逾5,000億

經濟葉慧心

2010/4/21

外資法人為掌握保險公司不動產價值，近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值，但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時，才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。

以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例，法人預估，由於台北市土地近年大漲，國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元，以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算，不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。

法人表示，主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來，初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。

國票金「轉大人」 35億併大都會

經濟李淑慧、蔡靜紋

2010/4/20

國票金控昨（19）日宣布以1.125億美元，折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權，國票金董事長洪三雄對此交易表示：「相當便宜、相當划算」，他預估最快四年就可獲利。

國票金總資產2,000億元，加上大都會人壽800億元之後，總資產規模提升到2,800億元，在15家金控中，將超越日盛金。

洪三雄表示，國票金原本是最小的金控，希望從小孩子「轉大人」，併購大都會人壽之後，接下來計劃併購銀行及證券，有好的對象都會去評估。

大都會人壽淨值70億元，賣價打了五折，顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示，國票金只有票券及證券領域，缺乏銀行與保險，若一味保持現狀，可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案，現在是購買大都會是最佳時機。

國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上，中間曾傳出不少競爭者，但國票金始終沒放棄，昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案，並隨即與美商大都會人壽集團簽約，下午召開記者會宣布此事。

洪三雄表示，此交易案將儘快送金管會審查，在主管機關通過後，會宣布董事長人選及新公司名稱。

據了解，國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。

大都會國際人壽整體保單平均成本約4%，外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應，只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢，以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。

洪三雄說，國票金的獲利能力佳，去年每股稅後純益1.26元，等於報酬率有12%以上，打對折也有6%。

大都會人壽目前可運用資金約750億元，可投資海外上限為40%，現已有三成多資金在海外。

總經理孟子文表示，在加入國票金後，將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產，計劃先買進自用不動產。

根據大都會總部與國票金的交易合約，大都會國際人壽賣給國票金後，將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」，因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。

洪三雄表示，在併購大都會後，633名員工全部留用，不會優退或資遣，並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。

孟子文則指出，大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變，也將以銀行保險及電話行銷為主。

金管會：陸保險業尚未准來台

經濟李淑慧、邱金蘭

2010/4/20

財政部長李述德昨（19）日表示，台北市國有地停售政策包括軍方土地，短期內台北市軍方土地應不會出售；至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房，金管會主委陳冲表示，目前尚未核准大陸保險業來台設公司。

金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法，立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地，李述德表示，軍方有此意見，想要支應眷改資金，但須等行政院審議才能決定。

李述德表示，短期內台北市國有地不標售，基本上，軍方土地也不應用標售方式處理。

李述德會後進一步表示，眷改基金資金需求沒有那麼急迫，上次在行政院國家資產活化小組會議，國防部曾口頭提及賣地一事，但當時行政院副院長朱立倫就表示：「何必那麼急」，並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。

國票金併大都會人壽拍板

經濟李淑慧

2010/4/14

國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案，國票金計劃下周一（19日）召開臨時董事會通過此案，並於當天與大都會人壽簽約。

納入大都會人壽後，國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元，超過日盛金，不再是最小的金控，並可望進一步挑戰開發金的規模。

國票金旗下有票券、證券、投顧子公司，納入壽險業後，產業線將更完整。據了解，國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。

對此，國票金發言人蔡佳晉相當低調，僅表示，對進行中的個案不予評論。

國票金將以現金收購大都會人壽，先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元（新台幣36億元），據了解，最終定價與此價格差不多。

為了籌措併購資金，國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元；另外，國票處分原址「台北金融中心大樓」，有8億元進帳，加起來手上銀彈已有21億元。

據了解，考量目前利率水準偏低，國票金有意向銀行辦理長期借款25億元，除了償還先前利率較高的貸款，部分將用於收購大都會人壽。

由於國票金並沒有經營壽險的專業，國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長，原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任，未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。

依據金管會的資料，去年底國票金總資產為1,856億元，在15家金控排名最後；但加入大都會人壽約822億元的資產後，國票金資產規模將達2,678億元，可望超越日盛金，成為金控第14名，且直逼開發金的2,943億元。

新華網訪學者：人民幣升值通膨壓力減

經濟紀麗君

2010/4/10

北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出，人民幣若能適當升值，中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低，同時可以幫助中國減輕通膨壓力。

肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示，新華網昨（9）日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式，傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整，如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息，似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。

儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容，但肖耿指出，匯率問題肯定是一個很重要的問題。

肖耿說，美國已非常清楚，在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定，因為對中國施壓會起副作用。不過，大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申，中國將維持現行的匯率政策不變，並期待寶森發揮影響力，持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。

據中新社報導，寶森也善意回應說，美相當重視對中國的出口貿易，但另方面，美從中國進口低價貨品，有助美方維持低通膨率，且擴大消費者的選擇權，對美國也十分有利。

壽險投資海外鎖定4％收益

經濟蔡靜紋

2010/4/3

壽險業投資國外，鎖定收益3.5%至4%的工具。

壽險業者指出，海外一些固定收益商品，例如符合主管機關要求債信等級的公司債等，目前收益都還有5%，扣除避險成本後，應該也有近4%的報酬率，屆時會選擇好的標的買入。

特別是金融海嘯逐漸平息後，海外股市已經回穩，債券投資收益又高於國內，壽險業者指出，多數公司現在都在等4月財簽出來，便可重新向金管會申請國外投資額度，消化手中的多餘資金。

各家壽險公司目前投資海外的額度，是以去年第三季為基礎來計算，壽險業者指出，去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣，第四季進來的現金不少，但這些新增資金都無法再加碼海外；業者必須等4月底，會計師簽證財報出來，才能向金管會重新申請額度。

壽險公司指出，投資國內商用不動產的租金收益不差，目前也有3.5%至4%，原本可化解壽險業眼前資金過多的問題；但因政府最近關切房市過熱，壽險業也不太敢投入重金在不動產，免得被指是炒房兇手，多數公司因而決定加碼國外市場。

壽險業表示，根據保發中心資料顯示，去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元，其中1,000億元統統流向銀行存款，合計12月底，國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。

壽險界人士表示，股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下，壽險資金更是無處可投資，銀行存款水位只能一路往上增加。

過去一年因新台幣利率太低，銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」，帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長；新增的現金部位，也讓壽險公司為了消化資金而傷神。

壽險業者表示，考量資本市場行情不容易掌握，國內債券籌碼又嚴重不足，多數壽險公司除了加碼國外市場之外，錢也只能先放在現金部位，使得去年壽險業現金水位大幅攀升。

國票金、中信金跨足保險

經濟蔡靜紋

2010/4/3

低利環境結束，讓壽險公司身價再度看漲，包括國票金、元大金、中信金等金控業者，更把旗下要新增壽險子公司，列為今年重點發展策略，金控兼營壽險業務形成新熱潮。

國內15家金控公司旗下已有壽險公司的，包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控，分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。

鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力，2005年至2007年間，國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮，包括第一金控率先與英商英傑華（AVIVA）人壽攜手，成立第一英傑華人壽，第一年便創造銷售百億元的成績。

台新金原本打算循第一金模式，與荷蘭全球集團（AEGON）合組台新全球人壽，但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守，目前計畫已暫時停擺；合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽，則預計4月下旬成立。

對於經營壽險公司，台新金控總經理林克孝表示：「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前，進場收購壽險公司的買家，都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌，但台新金不會去賭，要先等會計制度明確，再調整策略。

林克孝說，台新金目前將維持掌握銷售端的策略，透過保代公司銷售保險商品。

至於中信金、國票金和元大金，則積極準備跨足壽險，中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權，但結果要看主管機關審查南山案進度而定；國票金則是相中大都會國際人壽，合併案近期便可望定案。

銀聯卡最快下月初可ATM提款

聯合孫中英

2010/3/22

中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機（ＡＴＭ）最快在下月初可以提款了。

包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書，中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫，已進行全國ＡＴＭ連線測試。據規定，銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣（約合五萬元新台幣）。

財金公司表示，銀聯卡在台灣屬「跨行」提款，一次最多只能提領新台幣兩萬元，若一天要提滿一萬人民幣，可能要在ＡＴＭ上連續提款三次；提款手續費每筆一美元（約新台幣卅二元）。

銀行主管說，未來大陸客在台消費，除在ＡＴＭ提款外，還可到銀行櫃台兌換新台幣（兌換上限每天二萬元人民幣，約合十萬元新台幣），每天等於有三萬元人民幣（近新台幣十五萬元）的額度使用，應該夠用。

銀行公會透露，若各銀行連線測試順利，目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。

壽險7,000億資金閒置銀行

經濟邱金蘭

2010/3/19

據保險事業發展中心最新統計，壽險業資金存放銀行金額近7,000億元，占全體壽險業資金運用比重的7.35%，創下歷史新高紀錄，代表有大量壽險資金閒置，欠缺投資管道。

據保發中心統計，去年底全體壽險業資金累積9.4兆元，其中放在銀行存款的金額有6,798億元，占全體資金運用比重的7.35%，金額和占比都是歷年最高水準。

目前銀行1年期定存利率僅0.89%，遠低於壽險保單預定利率（即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準）至少4%的水準，壽險業把錢放在銀行，等於是在倒貼利息。

壽險業者便表示，銀行存款利率偏低，近7,000億元資金閒置在銀行存款，大筆資金沒有去路，除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳，也可能使保險業利差損的問題雪上加霜，不是好現象；政府要解決壽險資金閒置問題，應多開放投資工具。

保險業者指出，前年受全球金融海嘯影響，壽險業資金運用相對保守，銀行存款金額攀高至5,192億元，占比也提高到6.53%；去年下半年景氣逐步回穩，市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市，但到去年底止，壽險資金用於銀行存款的金額及比重，仍續創歷年新高。

相對於銀行存款，壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐，去年底止只有247億元，比重更僅0.27%。金管會官員對此表示，金管會已函請經建會，在政府推動公共建設案件時，可以向壽險業舉行說明會，將龐大的壽險資金導入公共建設。

金管會官員說，經過全球金融海嘯洗禮，壽險業對國外投資較過去謹慎，不再像以前一直衝；至於國內沒有合適的長期投資工具，壽險業如果大量買入債券，未來如果利率走升，壽險業債券部位可能也會有損失風險，業者或許因而把資金暫時放在銀行，等待投資機會。

金管會官員強調，相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議，主管單位除可再放寬壽險海外投資比重，對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產，也應及早納入考量。

南山案／經部：送件資料未發現陸資

經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭

2010/3/12

經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案，經濟部昨（11）日在立法院表示，從目前博智南山送件資料來看，並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調，金管會會持續和香港證監會保持聯繫，了解中策相關股東結構和資金來源。

立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案，由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調，以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊，背後是否有中資。

經濟部次長黃重球表示，從博智南山1月12日送的書面資料來看，中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍，沒有大陸籍，初步認定是港資而非陸資；但為進一步確認，經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資，兩周內將可確定。

經濟部投審會執行秘書范良棟也說，目前並未發現陸資，但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。

內外兼顧保險業人力大解凍

經濟蔡靜紋

2010/3/12

金融保險業今年徵才計劃大解凍，金融業求才人數超過1,200人，保險業不僅開始回補內勤人力，今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員，合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。

儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點，富邦金將從海內外招募20-25名，國泰金旗下的國泰世華銀行約30名，台新金約40名、中信金50名，合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會，對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。

除儲備幹部外，各大銀行也有全面性的招募新人計劃，以中國信託為例，2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員，以協助因應市場景氣回春後業務需求。

新光金控今年也計劃擴大徵才，新壽的內、外勤都有人力需求，除計劃淨增加3,000名業務員外，內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員，及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行，今年準備招募100名以上的新血；此外，因應去年挖角賴進淵出任總經理，將大舉進攻法金市場，法金部門近期招募45人。

老行庫也摩拳擦掌，華南銀行計劃徵才250人最多，職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主，預計5、6月招考甄選；一銀則釋出約100個徵才名額，職務以儲備菁英、業務行員居多；兆豐銀行計劃在秋天對外招考，預計徵才80至120人。除銀行外，創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門，準備大舉招募保險業務員及電銷人員，國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。

政府嚴審南山案博智嗆聲

聯合陸倩瑤

2010/3/10

立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案，金管會書面報告強調，將比照新設立保險公司的標準，審查南山案買家的資格，同時依據5大原則嚴格審本案。

金管會說，審查南山案的5大原則包括：買方承諾保障保戶與員工權益，資金來源符合我國法令規定，除此之外，買方也要有專業能力經營保險業，承諾長期經營南山人壽，並且具備足夠的財力因應未來增資需求。

博智金融董事長麥睿彬昨天說，如果台灣政府不核准這件交易案，美國政府就無法還錢給納稅人，「美國政府會很生氣」。但金管會官員說，「那是他（麥睿彬）個人說法，不予回應」。

麥睿彬不滿地說，「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」，官方審查拖這麼久，對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。

中策集團（博智香港母公司）副主席柯清輝強調，博智已對官方承諾，入主之後將修改公司章程，7年之內不會移轉股權、不賣股票。

不過，博智承諾7年不賣股票，並不代表中策與中信金換股案吹了，柯清輝強調，中策與中信金的換股備忘錄仍然有效，前提是「金管會同意換股」，只要官方核准，公司章程可以再改一次。

據了解，博智金融集團疑與中資有關，使得南山案懸而未決，而博智已經出局，AIG計畫重新招標，尋找新買主的耳語也很多。對此，麥睿彬斬釘截鐵說，「AIG沒有替代方案」，博智是唯一買家，而如果本案被退回，美方將會很生氣。

壽險憂國外匯損衝高

經濟李淑慧

2010/3/9

新台幣昨（8）日一度勁升近1.8角，讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出，以全體業界國外投資2.98兆元來計算，若沒避險，光是昨天一天新台幣終場升值1.3角，業者國外投資匯兌損失高達122億元。

今年1月，國壽、新壽都因為匯兌因素，意外出現虧損，2月的財報尚未出爐，3月才剛開始，新台幣又強勁升值，讓壽險業壓力沈重。

壽險業海外投資部位龐大，受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價，為避免財報損益表大幅波動，壽險業不得不付出昂貴的避險成本。

壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險，不過，官員指出，此案金管會討論許久，因為爭議太大，加上會計發展基金會持反對意見，已經暫時擱置。壽險業希望落空。

壽險業者表示，因為傳統避險方法，如換匯換率、遠期外匯等，因為成本很貴，且會吃掉國外投資的獲利，因此不少公司都採用一籃子貨幣避險，希望以不同幣別的配置，來降低匯兌風險。

業者指出，今年以來，一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳，不僅沒有避險效果，反而加重匯兌損失，不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。

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