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中壽獲利超車台壽躍居五哥

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2018/8/9

現金股利加匯率，讓壽險業獲利排名再出現變化。中國人壽昨（8）日公告其7月單月稅後獲利28.8億元，是去年7月之後的單月獲利新高，累計前7月稅後獲利達91.3億元，較去年同期成長58.8％，並一舉「超車」台灣人壽，排名壽險業獲利第五名。　　每年7月及8月都是現金股利進帳旺季，也是壽險業每年獲利高峰，目前只有中壽及台灣人壽公告7月獲利，台壽7月現金股利收入約25億元，推升單月稅後獲利22.89億元，累計前7月稅後獲利達90.84億元，也較去年同期成長46.8％，稱得上是獲利高成長公司。　　中壽7月國內外現金股利收入達36～37億元，光靠股利就能支撐獲利，因此7月並沒有再實現太多資本利得，單月稅後獲利即有28.8億元，累計前7月獲利91.3億元，再向前搶進一名，排名獲利第五強，即將挑戰獲利百億元關卡。　　中壽今年在業績及獲利表現上都極積極，7月新契約保費逾150億元，累計前7月新契約保費超過850億元，成長率高達94％以上，是前6大壽險公司中新契約保費成長率最高的公司，前7月新契約保費應可排名第四名，僅次於國泰人壽、南山人壽及富邦人壽。　　中壽表示，前7月外幣保單銷售動能極大，約占新契約保費的5～6成，中壽美元利變壽險及投資型保單銷售都不錯，其美元保單比去年同期成長2倍以上，也算是前6大壽險公司中，外幣保單成長最大者。　　7月壽險業獲利表現，另一最大變數即匯率，7月人民幣貶幅超過新台幣，造成中壽匯兌成本略有增加，單月是收回外匯價格變動準備金約3億多元，累計還有27億元左右的餘額。台壽7月同樣也是因人民幣貶值，收回3億元的外匯價格變動準備金，7月底準備金餘額還有16億多元。<摘錄工商>

富邦人壽稱霸壽險業界

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2018/8/7

富邦人壽不斷精進專業知識提供民眾卓越服務，發揮企業的社會影響力，一舉拿下「2018保險信望愛獎」最佳保險專業獎、最佳通路策略獎、最佳社會責任獎、最佳保險教育貢獻獎、最佳整合傳播獎、最佳商品創意獎、最佳通訊處獎、最佳專業顧問獎、最佳保險成就獎、最佳社會貢獻獎等10項肯定。　　面對失智症長者暴增，目前已逾27萬失智人口，伴隨而來的走失隱憂不容忽視，富邦人壽觀察到多數民眾對失智認知陌生，因而攜手中華民國老人福利推動聯盟，首度推動「醫師確診即送防走失手鍊」模式，提供失智患者前後端照護與協助，2017年防走失手鍊配戴量成長達15%，亦協助募款、推動混齡桌遊實踐青銀共遊等三大行動方案，深入社區鄰里關懷高齡約6,000人，積極打造全台最大失智家庭守護網。　　富邦人壽以「青銀共遊、世代共好」為願景，期待高齡照護議題因為年輕活力的注入，有嶄新且熱情的面貌，因此全面展開「志工培訓行動」，2017年將觸角延伸校園，與全台16所大專院校合作，培訓千名校園長照大使，傳遞及早認識並正視失智議題，今年更全面擴大執行，陪伴高齡長者預防失智和延緩老化。　　此外，研究指出參與桌遊的長者比不玩桌遊者少15%失智症風險，鑑此富邦人壽開發首款融合棒球元素的桌遊「台灣棒球金手套」，藉此訓練反應和強化記憶，成為衛福部「阮罩顧」促進長者社會參與及認知培訓的專用教材；目前已在全台各地社區舉辦80逾場桌遊公益活動，帶領近3,000位長者體驗桌遊樂趣。<摘錄經濟>

保險信望愛獎富邦勇拔頭籌、雄霸業界

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2018/8/7

富邦產險、富邦人壽再創獲獎佳績，總計勇奪本屆保險信望愛獎17項大獎及12項優選！由現代保險教育事務基金會舉辦的「2018保險信望愛獎」8月6日舉行頒獎典禮，富邦產險、富邦人壽深耕有成、雄霸業界！富邦產險榮獲首屆「農業保險貢獻獎」殊榮，富邦人壽則摘下10項大獎肯定，獲獎數勇冠群雄，在在顯示富邦打造卓越服務的努力與決心，深獲保險業界及專家學者高度肯定！　　富邦產險連續36年穩居市場龍頭，本屆保險信望愛獎以率先研發創新農業保險商品，促進台灣農業穩健發展，榮獲首屆農業保險貢獻獎，另獲最佳社會責任獎、最佳保險專業獎、最佳通路策略獎、最佳通訊處獎(企業保險營業一部)、最佳保險成就獎(企業保險商品副總經理顏順志)與最佳專業顧問獎(企業保險營業資深協理林國鈺)7項大獎，以及最佳商品創意獎(水稻區域型收穫保險、溫度參數養殖水產保險)、最佳保險教育貢獻獎、最佳整合傳播獎與最佳通訊處獎(高雄分公司營業一部)5項優選的優質表現，再度榮登獲獎數最多的產險公司。　　富邦產險董事長陳燦煌表示，富邦產險不斷研發符合社會需求及因應新興風險的保險商品，追求客戶滿意，並持續培養國際專業人才。近年更聚焦於Insurtech保險金融科技串聯，運用大數據分析風險因子，提高損害防阻能力，在推出新商品服務的同時，也結合保險專業於社會公益。　　聚焦在地回饋，富邦產險不僅與集團基金會合作，共同推廣助學專案及多項愛心捐款與贊助，所有同仁亦為愛心志工社社員，參與在地團體公益服務。今年更結合微型與農業兩大政策保險，提供一期水稻保險保戶微型保險保障，強化農民照護的防護網，擴大政策保險的照顧範圍。　　富邦人壽不斷精進專業知識提供民眾卓越服務，且發揮企業的社會影響力，一舉拿下「2018保險信望愛獎」最佳保險專業、最佳通路策略、最佳商品創意獎、最佳社會責任獎、最佳保險教育貢獻獎、最佳整合傳播獎等10項肯定，為獲獎最多的壽險公司。　　富邦人壽重視人才養成與專業服務，蟬聯「最佳保險專業獎」十連霸殊榮，均衡發展多元通路，連續五年獲得「最佳通路策略獎」佳績；為強化民眾健康管理意識，藉由運動達到預防效益，領先業界推出「富邦人壽天行健定期健康保險」，拿下「最佳商品創意獎」。此外亦高度關注高齡、失智議題，提倡青銀共遊，鼓勵青年學子投入關懷，加速跨世代正向互動，獲得「最佳社會責任獎」六連霸和「最佳保險教育貢獻獎」，也以「特別的人，從特別的地方開始」為信念發展整合傳播策略，鼓勵年輕新血投入，拿下「最佳整合傳播獎」。　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，將持續以企業永續發展為核心，維持穩定成長、掌握市場趨勢、定位國民品牌，提供客戶有溫度且超越期待的服務，朝亞洲壽險市場最佳品牌邁進。　　富邦產險提升社會損防意識強化風險移轉　　富邦產險自2013年起即與農委會共同規劃農業保險，協助農民分散天災風險。繼2015年推出台灣首張農業保險-梨農作物保險後，2017年成功開發水稻區域型收穫保險及溫度參數養殖水產保險，分別以政府公告之收穫量及溫度公開資訊作為理賠要件，達到門檻時即可啟動自動理賠，無需進行現地勘損，有效簡化理賠申請流程及縮短作業時間，可快速紓解農民經濟壓力。今年中再推出農業設施颱風洪水保險，是目前市場上開發農業保險品項最多的產險公司。　　此外，為了提升社會及企業的損害防阻意識，富邦產險不定期舉辦企業損防座談會及汽車保險損防講座，並與國際災後復原公司合作引進最新國際技術與資源，提供企業客戶全方位損防服務。2017年富邦產險首創商用車隊損害防阻建議服務，透過駕駛行為感知技術與駕駛行為評分模型，車隊經理人可有效掌握及修正管理策略，降低損失發生頻率及幅度。　　除了整體的優秀表現外，富邦產險企業保險營業一部與高雄分公司營業一部也以健全的經營管理及卓越的業績表現獲頒本屆最佳通訊處獎；最佳保險成就獎頒發予富邦產險副總經理顏順志，表彰其投入產險業至今36年於企業保險及風險管理專業的貢獻；最佳專業顧問獎則頒給身兼產險公會火險委員會主委的林國鈺資深協理，肯定其提升火險市場素質及在企業保險領域的專業表現。　　富邦人壽致力打造全台最大失智守護網　　急速老化的台灣，正面臨高齡失智症問題，目前全台已逾27萬失智人口，伴隨而來的走失隱憂不容忽視，富邦人壽觀察到多數民眾對失智症較陌生，因而攜手中華民國老人福利推動聯盟，首度推動「醫師確診即送防走失手鍊」，提供失智患者前後端照護，成功帶動去年防走失手鍊配戴量成長達15%，亦透過協助募款、推動混齡桌遊實踐青銀共遊等三大行動方案，深入校園和社區鄰里，關懷在地弱勢或高齡長者約6,000人，積極打造全台最大失智家庭守護網。　　富邦人壽以「青銀共遊、世代共好」為願景，期待高齡照護議題因為年輕活力的注入，而有嶄新且熱情的面貌，全面展開「志工培訓行動」，2017年將觸角延伸至校園，與全台16所大專院校合作，培訓千名校園長照大使，傳遞及早認識並正視失智議題，學習如何透過益智桌遊，陪伴長者預防失智和延緩老化。　　研究指出，參與桌遊的長者比不玩桌遊者15%失智症風險，鑑此富邦人壽開發首款融合棒球元素的桌遊「台灣棒球金手套」，藉此訓練反應和強化記憶，更成為衛福部專用教材；目前已在全台各地社區舉辦80逾場桌遊公益活動，帶領近3千位長者體驗「上桌打棒球」。總經理陳俊伴指出，對抗失智症是條漫長且艱辛的路，未來將持續串連公益團體及公部門在地資源，致力成為支持社區的正向力量，守護國民的健康生活。<摘錄經濟>

富邦金獲節能領導獎

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2018/8/7

致力推動綠色金融品牌，並創造綠色價值服務，富邦金控暨子公司推動節能管理再創佳績，昨（6）日獲「2018台北市節能領導獎」肯定，旗下三棟商辦大樓平均節能成效已達10%。　　富邦金控表示，這一次獲獎是由富邦金控、台北富邦銀行、富邦人壽分別以內湖資訊大樓、金融中心大樓及人壽大樓代表參賽，三棟大樓均同時榮獲「工商產業甲組」優等獎，合計節電量達134萬度電、平均節能成效約10%，減少溫室氣體碳排放量約為709公噸。　　富邦金控表示，為積極落實辦公室能源管理政策，除導入ISO 50001能源管理系統、ISO 14001環境管理系統認證，提高能源使用效率外，近年來陸續汰換老舊空調主機、電梯，並將照明設備更換為LED燈具、建置太陽能光電板、室內外種植綠色植栽，透過各項節能措施，以降低碳排放量，另也大力推展無紙化數位金融服務等，同時亦宣導員工響應減塑行動、下班時分區隨手關燈，在日常生活中養成各項環保習慣，共創低碳生活。　　同時為了實踐低碳企業之理念，富邦金控也於2012年率業界之先，對金控總部及各子公司八棟大樓進行ISO 14064－1溫室氣體盤查，更於2017年時盤查認證覆蓋率達100%。另配合政府政策，支持再生能源發展，自2014年起，積極參與認購綠色電力，2017年認購綠色電力高達196萬度，認購度數為金控業之首。　　此外，亦積極選購符合環保節能標章、綠建材標章等產品，2017年綠色採購金額達2.97億元， 2018年預計可達3.18億元，以善盡企業之社會責任。　　此外，富邦金控2015年底啟動「永續經營（ESG）願景工程」後，也已展開各項ESG方案，將永續理念內化到企業內部營運，充分發揮金融核心職能推動各項培力計畫、關懷社會弱勢族群。　　富邦金控表示，為股東創造最大報酬的同時，也將以環境永續發展為主軸，致力推動綠色金融品牌，創造綠色價值服務，在企業永續經營的同時，以正向的力量，讓世界持續美好。<摘錄經濟>

青銀共遊、世代共好富邦人壽致力打造全台最大失智守護網

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2018/8/7

急速老化的台灣，正面臨失智症長者暴增，目前已逾27萬失智人口，伴隨而來的走失隱憂不容忽視，富邦人壽觀察到多數民眾對失智認知陌生，因而攜手中華民國老人福利推動聯盟，首度推動「醫師確診即送防走失手鍊」模式，提供失智患者前後端照護，2017年防走失手鍊配戴量成長達15％，亦協助募款、推動混齡桌遊實踐青銀共遊等三大行動方案，深入社區鄰里關懷高齡約6,000人，積極打造全台最大失智家庭守護網。　　富邦人壽以「青銀共遊、世代共好」為願景，期待高齡照護議題因為年輕活力的注入，有嶄新且熱情的面貌，因此全面展開「志工培訓行動」，2017年將觸角延伸校園，與全台16所大專院校合作，培訓千名校園長照大使，傳遞及早認識並正視失智議題，今年更全面擴大執行，陪伴高齡長者預防失智和延緩老化。　　研究指出，參與桌遊的長者比不玩桌遊者少15％失智症風險，鑑此富邦人壽開發首款融合棒球元素的桌遊「台灣棒球金手套」，藉此訓練反應和強化記憶，成為衛福部「阮罩顧」促進長者社會參與及認知培訓的專用教材；目前已在全台各地社區舉辦80逾場桌遊公益活動，帶領近3千位長者體驗桌遊樂趣。總經理陳俊伴指出，對抗失智症是條漫長且艱辛的路，未來將持續串連公益團體及公部門在地資源，致力成為支持社區的正向力量，守護國民的健康生活。<摘錄工商>

富邦金喊冤：非蓄意隱匿

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2018/8/7

金管會上周宣布富邦人壽因在金檢期間刪除海外委託代操相關郵件遭重罰逾千萬元，據了解，富邦金控昨（6）日對內部發表一封公開信，說明相關郵件是被工程師誤刪，對已向金管會說明卻仍被處以重罰表示遺憾。不過富邦金強調未來將針對工程師處理操作程序，在每月會議中宣導，防範誤刪事件重演。　　金管會上周針對富邦金控於105年底風險管理專案檢查時，富邦人壽在辦理海外委託代操海外股票、總務類與不動產營繕工程類採購、不動產投資及有價證券投資等業務共有三大缺失，以違反保險法且有礙健全經營之虞，給予高達1,260萬元的重罰，同時限制富邦人壽一年內不得新增委外代操投資業務部位。　　富邦金上周對金管會的重罰僅低調回應，但為提振內部士氣，在昨天對內部發出聲明說明事件始末。據了解聲明中指出，富邦人壽大樓一直都有委外資訊廠商派遣駐點工程師，協助大樓辦公室日常電腦相關作業，事發當日，金檢人員要求提供指定時間區段的電子郵件資料，富邦人壽員工第一時間馬上通知駐點工程師來協助。　　但當時工程師進行資料拷貝作業時，因為根據金檢要求只需提供部分時間區段的電子郵件，駐點工程師需先刪除非屬該區段內的郵件，在進行刪除過程，無意中誤刪指定區間「寄信夾」當中的郵件，也沒有完全刪除「收件夾」郵件，當收件人回信時，從「收件夾」中仍可以看到當初寄件人寄發的信件，資料仍然存在，因此強調沒有「故意」去完整刪除收件夾。　　雖然富邦人壽已向金檢人員說明，此為工程師誤刪，但未被主管機關接受，對此富邦金深表遺憾。不過，為避免誤刪事件再次發生，富邦人壽已針對作業流程進行檢討，未來也將針對工程師處理操作程序在每月會議中宣導，以防止誤刪事件重演。<摘錄工商>

公司：加強檢視內控

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2018/8/3

金管會昨（2）日重罰富邦人壽1,260萬元，且一年內不得新增委託國外代操投資業務部位。富邦人壽回應，未來將會加強檢視並強化相關流程與機制。富邦人壽表示，已就金管會處分內容辦理改善，加強檢視相關流程和內控機制。富邦人壽今年保持穩定獲利動能，6月稅後純益40.12億元，較去年同期成長近六成，累計前6月稅後純益191.54億元，較去年同期大幅成長123％，主因來自良好承保以及投資表現，以及股利收入貢獻。富邦人壽今年前6月初年度保費收入（First Year Premium）達960億元，較去年同期成長5.4％；總保費收入（Total Premium）為2,727億元，較去年同期成長4.7％，整體保費收入成長動能穩健。<摘錄經濟>

富邦人壽重大違規金管會開罰1,260萬

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2018/8/3

富邦人壽被金檢發現重大疏失，2日遭金管會出手重罰。金管會保險局副局長張玉煇指出，富邦人壽在105年金檢期間，刪除辦理委外代操海外相關的電子郵件，涉有隱匿、毀損案關業務資料，處以900萬元並限制委外代操業務一年；另外總務類與不動產營繕工程類採購也有疏失，有「自肥」關企之嫌，開罰360萬元，合計共1,260萬元。　　對此，富邦金指出，富邦人壽已就金管會處分內容辦理改善，加強檢視相關流程和內控機制。　　張玉煇解釋，金管會在105年對富邦金控風險管理專案檢查時，發現富邦人壽有違規情事且有礙健全經營，因此依法開罰，疏失共有三項，分別是辦理委外代操海外股票、總務類及不動產營繕工程類採購、不動產投資及有價證券投資業務有缺失。　　委外代操海外股票部份，張玉煇指出，金管會在105年到富邦人壽金檢時，富邦人壽將99年到101年檢查事項相關電子郵件刪除，涉有隱匿或毀損案關業務資料。該案委外代操金額達5千萬美元，而該委外代操機構是一家外商投行，富邦人壽在99年到105年都與該家公司合作。　　據保險法168-1條規定，主管機關派員金檢時，若保險公司怠於提供財務報告、帳冊、文件或相關交易資料者，可罰180～900萬元，針對富邦人壽刪除電子郵件，保險局直接開罰到最高上限900萬元，並請公司處分相關人員。　　檢查局也查到，富邦人壽在總務類與不動產營繕工程與採購上有缺失，發現都有招標，但最後都發包給「關係企業」，金管會決定開罰360萬元。張玉煇表示，富邦人壽在103年辦理一項6千多萬元的土地新建工程委託廠商擔任專案管理顧問，卻在調高預算後沒有重新比價招標，就直接給關係企業「富邦建設」得標。對此，富邦人壽解釋是因為其他兩家廠商表明不願意降價。　　另在104年富邦人壽與廠商簽訂「無線網路服務租賃合約」時，富邦人壽邀請三家廠商進行測試，其中一家在過程中退出遴選，而富邦壽沒有就第三家廠商是否合格進行評估，內部簽呈也沒有說明不合格原因，就直接跟相關企業「台固」進行議價，最終議價金額為3億元，檢查局認為這也跟富邦人壽內規不符。<摘錄工商>

壽險集團搶插旗台中百貨商場

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2018/8/1

台中已躍居台灣第二大城市，加上驚人的消費實力，吸引包括南山、富邦、中信等壽險集團爭相插旗台中百貨與購物商場。其中，又以南山人壽動作最積極！5年前南山砸下近50億重金併購「勤美誠品綠園道商場」大樓，勤美集團採售後回租持續經營該百貨商場15年，讓南山人壽坐擁穩定的租金收益。　　南山人壽近幾年更攜手秀泰集團，一口氣在台中舊城區及8期重劃區打造「秀泰生活廣場」台中站前店與文心店。隨著兩座商場陸續營運，可望為南山挹注穩定租金收入。而中國信託人壽也投資「台中洲際棒球場ROT案」，隨著洲際娛樂商城7月底啟動招商案，未來完工營運後，中信人壽將可獲得長期租金收入。　　此外，富邦人壽先前透過併購入主台中火車站附近的「新時代購物商場」，2015年5月，富邦與大魯閣開發簽訂長達30年的商場租約，大魯閣開發於同年7月起接手經營，並更名為「大魯閣新時代購物中心」，預估每年可創造約30億元營收，為富邦帶進穩定的租金收益。<摘錄工商>

保險業出席股東會明年要5成

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2018/7/24

為強化公司治理，金管會要求從金融業帶頭作起股東行動主義，要求金融業必須積極出席所投資的上市櫃公司股東會，或以電子投票表達意見，保險業投資上市櫃公司逾千家，被要求今年出席率要達四成，明年要達五成，後年更要達到七成，產險及壽險公會要在7月彙整各公司出席股東會情況，讓金管會檢視是否達標。　　由於上市櫃公司股東會多在6月已舉行完畢，據保險局初步了解，今年保險業出席股東會及電子投票占所有投資公司家數應有四成以上，所以今年應可達標。　　據金管會最新版公司治理藍圖分析，機構投資人約占股市交易量四成，為了強化機構投資人對公司治理的影響，今年將要求投信簽署機構投資人盡職治理守則，比重要達七成，保險業、銀行及券商則要達到五成以上。　　另外，在要求金融業帶頭落實股東行動主義上，將要求銀行及保險公司積極出席其投資的上市櫃公司股東會或採取電子投票表達意見，以影響被投資公司強化公司治理；銀行與保險公司今年要達40％，108年要達50％，109年就要跳到七成以上。　　保險業，尤其是壽險公司投資台股逾1.5兆元，投資的公司家數逾千家（若國泰人壽、富邦人壽都投資中華電信，則算兩家），保險局在101年3月就已發函要求各保險公司針對其財務性投資的公司，是否出席股東會或行使表決權，都要出具分析報告，若有行使投票權必須以保戶最大利益為出發點，不得有股權交換或利益輸送的情事，並要在股東會結束後將相關書面報交董事會。　　依據目前保險法146條之1，保險業可在其資金30％範圍內投資股票，但保險公司及其關係人、經理人都不得出任被投資公司的董監事，保險資金也不得支持任何人出任被投資公司董監、也在董監選舉上沒有投票權；但對其他議案上，金管會要求保險業要充分表達意見。<摘錄工商>

上市櫃募資額五年新高

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2018/7/18

金管會昨（17）日公布上市櫃公司等公開發行公司募資情況，今年上半年募資金額3,038億元，創五年來新高，主要是國泰金、富邦金現金增資合計820億元，除拓展業務外，後續國內外併購動向更受關注。　　金管會表示，今年上半年度，公開發行公司國內外募資金額合計3,038億元，較去年同期大增11.75%，主要是因上半年度大型募資案件較多所致；公募案件件數則有127件，也成長6.72%。　　資料顯示，上半年公募金額3,038億元，也是2014年來新高。金管會證期局主秘簡宏明表示，主要是國泰金上半年現增420億元、富邦金現增399.9億元。　　金融業領軍，讓公發公司上半年公開募資金額創五年來新高，募資後，除提高資本適足率，拓展業務外，併購也有充分銀彈，尤其金管會政策提供誘因，鼓勵金融業整併後，兩大金控後續動向更受關注。　　私募方面，今年上半年度公發公司私募金額429億元，件數增加但金額減少，主要是因去年上半年度大型私募案件較多所致。　　簡宏明表示，去年上半年國泰世華銀行私募149.98億元、玉山銀行私募105億元。　　在資金用途方面，今年上半年度公開發行公司辦理國內現金增資，及發行公司債的資金用途，主要以償還債款、轉投資及充實營運資金為大宗。　　值得注意的是，資金用途排名第二的轉投資比重達24.37%，是歷年最高。簡宏明說，因國泰金現增後，轉投資國壽；富邦金增資後，轉投資廈門銀行110億元，其餘買富邦人壽次順位債券、還債及充實營運資金。<摘錄經濟>

新壽主動出擊...5月稱冠

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2018/7/18

數位金融趨勢下，近來各家保險公司強推網路保險，以新光人壽為例，5月單月網路投保初年度保費收入大增到6,000萬餘元，超越富邦人壽、台灣人壽，拿下業界第一，據了解，新壽制勝之道除商品報酬率高、搭配刷卡與促銷活動，也透過業務員主動出擊，擺脫外界對網路投保就是坐等客戶上門的刻板印象。　　所謂主動出擊，並非透過業務員招攬保單，而是要業務員跟既有客戶灌輸觀念：可以上新光人壽的網站，透過網路買保單。　　新光人壽是國內老牌壽險公司，目前有大約1萬名業務人員，業務部隊與服務的客戶，年齡相對較高，網路投保讓他們有機會把服務層面，從原本以家中父母親、長輩為主，延伸到小孩、年輕人身上，因而多數樂意配合。　　新光人壽主管表示，國內網路投保商品，各家保險公司其實差異不大，旅行平險因為簡單、便宜，原就適合網路銷售；利變型年金躍升主流，則因平均每件保費較高，至少新台幣10萬元以上，因而成為壽險公司力推的品項，預料下半年也會是利變型年金引領風騷的局面。　　他表示，由於利變型年金的保費高，網路投保接不接受刷卡，以及刷卡回饋有沒有吸引力，對客戶來講很重要。網路投保的客群並非外界想像以年輕人為主，他們多數是35歲到45歲的中壯年人口，只要商品的內部投資報酬率(IRR)夠高、刷卡又有一定的優惠，業績通常不會太差。<摘錄經濟>

金融業大籌資上半年公募爆發

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2018/7/18

金融業大籌資，推升上半年公募金額創五年新高。證期局17日公布上半年公開發行公司募資情況，前六月公募案件共127件，金額達新台幣3,038.41億元，不僅金額比去年同期成長11.75％，更創2013年以來的上半年新高。　　證期局主秘簡宏明表示，上半年公募金額大增，主要是國泰金控發行特別股增資共420億元，另一個就是富邦金同樣是發特別股增資39 9.99億元，兩大金控就占上半年公募金額的26.99％。　　今年上半年公開發行公司募資的目的有39.64％是用來償還債款，占率最高，不少企業預期未來會逐步升息，趁市場籌資成本仍低，先募資償還借款，鎖住資金成本。　　其次是轉投資，今年上半年有691億元，是三年來同期新高，占籌資金額的24.37％，主要也是因為國泰金與富邦金，國泰金募資420億元，全數用來投資子公司國泰人壽的現金增資案；富邦金則有110億元用來增資廈門銀行，另外還有償還債款與充實營運資金，另外有2 00億元是投資富邦人壽的次順位債。　　為了因應資本市場波動增大，金融機構近年都積極募資，充實自身及子公司的資本適足率，同時也為未來併購、擴大營業規模預留資本，先鎖住資金成本。　　今年上半年公募案因為國泰金與富邦金近820億元的特別股募資案，創下五年新高。私募部分上半年有46件案，金額429.97億元，卻較去年同期金額衰退22.4％，主要原因也是因為金融業。　　簡宏明表示，去年上半年有國泰世華銀行的私募普通股增資案，金額有149.98億元，另外還有玉山銀的108億元私募普通股增資案，今年上半年則缺少金融業大型私募案，國泰人壽420億元私募普通股增資案，因為7月10日才申報，因此必須計入下半年。　　依國泰金的說法，國壽募資資金上半年已到位，因此420億元若算在上半年，則私募金額應是成長53％。<摘錄工商>

壽險H1外匯準備增提174億

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2018/7/17

晴天儲糧，新台幣上半年貶值約2.18％，壽險業雖然因為避險契約的評價損失而有900多億元的匯損成本，但同時間美元未避險部位也有匯兌利益，前七大壽險公司上半年大量增提外匯準備金174億元左右，外匯準備金餘額累積近333億元是去年同期的兩倍多。　　上半年增提最多的是國泰人壽，約有38億多元，其外匯準備金餘額 6月底有154億元，仍是壽險公司中最高者；南山人壽上半年也增提約 31億元，準備金餘額來到46.5億元，是去年同期的三倍；富邦人壽上半年增提近21億元，餘額估已經來到44億元，也接近去年同期的兩倍。　　外匯準備金即各壽險公司在有匯兌利益時要加碼多提存，每月也有固定提存比率，累積在帳上，但若新台幣升值、有匯兌損失時，則可在匯損金額50％的範圍內，收回準備金，減少損益波動，外匯準備金餘額愈多，代表有較大能力吸收匯率波動對損益的影響。　　新光人壽、台灣人壽及三商美邦人壽今年上半年外匯準備金餘額都增加逾12億元，餘額最高是新壽的38.5億元，其次是台壽的19.6億元，三商美邦人壽也有15億元；中國人壽的外匯準備金則相對穩定，上半年增提約3億多元，餘額有30多億元。　　三商美邦人壽16日公告上半年自結稅後獲利23.7億元，每股盈餘1 .24元，獲利金額較去年同期微幅衰退2.47％，但三商美邦人壽上半年增提外匯價格準備金12億元，即有匯兌利益，若扣除外匯準備金因素，每股盈餘1.74元，與去年同期收回8億元準備金、每股盈餘0.94 元相比，匯損壓力較小。　　若加計三商美邦人壽，則今年上半年國內前7大壽險公司稅後獲利達883.87億元，比去年上半年多賺511.7億元，獲利成長幅度達137. 49％。　　三商美邦人壽財務長陳宏昇表示，今年上半年股票有實現較多資本利得，債券部位則較少，同時新台幣對美元貶值，整體來看，今年上半年的獲利與去年上半年相差無幾，維持相對穩定獲利能力。　　到6月底三商美邦人壽的總資產來到1兆1,230億元，較去年底增加 701億元，陳宏昇說，主要是投資型保單有較明顯的成長，上半年整體新契約保費211億元，較去年同期成長43％。 <摘錄工商>

國泰、富邦上半年獲利暴衝

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2018/7/11

國泰、富邦兩大金控上半年獲利持續大爆發，國泰金控上半年稅後獲利360.3億元，比去年同期成長逾36％，獲利絕對金額也繼續穩坐金控第一，上半年每股稅後獲利（EPS）達2.71元；富邦金控則因6月一次性認列稅款46.6億元，上半年獲利降至312.26億元，但仍較去年同期成長67％，每股稅後獲利2.91元居各金控之冠。　　富邦金表示，受惠投資表現及股利收入貢獻，上半年交出不錯的成績單，如果加回6月認列一次性未分配盈餘稅款46.6億元，上半年獲利可望逼近360億元，其中富邦人壽與北富銀分別貢獻191億元與103 億元，整體獲利與國泰金控相當。　　但扣除認列的稅款後，6月獲利從稅前淨利83.97億元，降至稅後淨利為26億元，使整體上半年獲利僅312億元，但富邦金每股盈餘達2. 91元，仍居各金控之首。　　國泰金上半年獲利大躍進，有七成來自子公司國泰人壽，三成左右來自國泰世華銀行，國壽首季抓到資本市場波段，上半年稅後獲利達 250.2億元，比去年同期成長53％以上，應是上半年獲利次高紀錄。　　7月進入壽險獲利高峰期，即現金股利大部分落在7月及8月進帳，國壽去年7月單月稅後獲利84.2億元，全年現金股利有237億元，今年全年現金股利則預估會比去年略為成長，第三季可望再帶動國泰金新一輪的獲利動能。　　至於首季獲利讓市場「眼睛為之一亮」的新光金控，6月單月稅後虧損19.83億元，累計上半年則是稅後獲利167.44億元，主要是子公司新光人壽6月出現較大的匯兌成本，無論是避險契約的評價損失或一籃子貨幣避險部分，都出現匯兌損失，造成新壽6月稅後虧損18.4 8億元，但上半年新壽稅後獲利仍有143.24億元。　　新光金也表示，6月還有未分配盈餘課稅問題，也多少吃掉新光銀行的獲利貢獻，但第三季進入現金股利進帳旺季，不擔心第三季的獲利表現。 <摘錄工商>

富邦人壽講座掌握人生控球權

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2018/7/10

隨著長期的低薪及高壓窮忙，使得許多台灣青年對工作缺乏熱情、對社會喊出深層的無奈。富邦人壽看見青年的無助，除提供最完善的就業舞台，更希望幫助青年轉念，以正向思考擊退厭世症候群，透過2018年在地生活圈第二系列樂享生活講座，邀請多位知名講師，用3B（Be brave、Be happy、Be kind）的方法，幫助大家積極掌握未來，奪回人生控球權。　　講座自7月起跑至9月底在全台各地舉辦，包括由愛無限樂團與知名作家吳若權老師聯手出擊，教你如何找到正能量，重燃生命希望。創作才子郝廣才教你如何從生活細節找尋靈感，世界旅行家眭澔平，教你如何從旅行中學習面對挫折的方法。投入偏鄉教學的王政忠老師，剖析他成為熱血教師的心路歷程。　　本系列活動還有知名旅遊導遊林龍，分享自己從個性內向的孩子成為開口絕無冷場的名嘴導遊。知名財經主持人夏韻芬老師，也將分享如何延伸金融視野、掌握關鍵、打造富足的退休人生。　　富邦人壽自2012年推出「富邦在地生活圈」系列活動，7年來共舉辦超過150場的知性講座及戶外健康健走活動，超過12萬名保戶及民眾熱情響應，共同減壓釋放負能量，展現正向健康力。現在參加講座還有好禮雙重送，詳情可上富邦人壽官網查詢。<摘錄經濟>

人民幣保單前五月銷售大增投資型飆升10.8倍成長最快美元商品

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2018/7/6

人民幣保單前五月銷售大增投資型飆升10.8倍成長最快美元商品賣2,600多億元金額最高外幣保單持續火紅，金管會昨（5）日公布外幣保單最新銷售情況，今年前五月外幣保單成長五成，各種幣別中以人民幣保單增幅最強，增加八倍，其中投資型人民幣保單更是暴增10.8倍。若以銷售量來看，賣最多的還是美元保單，今年前五月已賣了87.81億美元，約新台幣2,600多億元。金管會保險局副局長王麗惠表示，今年1到5月，全體外幣保單新契約保費收入，折合新台幣有2,979億元，比去年同期增加55%，其中投資型有1,205億元，成長1.1倍。在各種幣別方面，今年前五月人民幣保單新契約保費收入衝高到人民幣38.19億元，比去年同期大增8.3倍。其中大部分都是投資型，有人民幣36.49億元，增加10.85倍。銷售最多的前三大保險公司，分別是台灣人壽、南山人壽及保誠人壽。人民幣傳統型保單，則有人民幣1.7億元，成長六成七。賣最多的前三大公司是國泰人壽、台灣人壽及新光人壽。至於美元保單也持續熱銷，前五月新契約保費收入87.81億美元，比去年同期增加六成。其中美元投資型保單有31.09億美元，增幅高達1.29倍。銷售最多的前三大保險公司，分別是國泰人壽、法國巴黎人壽及南山人壽；傳統型則有56.72億美元，成長四成。賣最多的前三大保險公司，是南山人壽、富邦人壽及中國人壽。至於澳幣保單持續衰退，今年前五月，澳幣保單新契約保費收入是澳幣5.77億元，比去年同期大幅減少46%，包括傳統型及投資型都同步衰退。澳幣保單，投資型銷售最多的前三大壽險公司，包括國泰人壽、安聯人壽及法國巴黎人壽；傳統型賣最多的則是新光人壽、富邦人壽及中國人壽。 <摘錄經濟>

富保證保單攻克退休難題

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2018/7/4

根據「2018年施羅德全球投資人大調查」顯示，不論是全球或台灣的投資人，都面臨了兩大挑戰─退休準備不足和投資報酬率偏低的問題，退休焦慮指數直線上升，不過富邦人壽推出的附保證保單－「富利人生變額年金保險」，兼具「專家投資、身故保本、現金流」三合一優點，提供退休族全方位樂退解決方案。　　剛出爐的「2018施羅德全球投資人大調查」結果顯示，台灣投資人有退休金準備不足的問題。目前台灣投資人平均每月提撥薪資的12.9％做退休準備，高於全球平均水準，但國人也覺得，每月得提撥16.2％才能享受舒適的退休生活。實際與期望間的差距達3.3％，明顯高於全球的2.2％！再者，國人也低估了「舒適」的生活所需：台灣人預期僅需花費退休金的28％在基本生活，遠低於退休族群實際花費的41％。　　雖說年金改革風潮強化了國人的準備意識，但受制當前環境，卻讓退休規畫變得越來越難。施羅德全球退休制度研究團隊負責人萊斯禮（Lesley-Ann,Morgan）分析，通膨增溫壓縮了儲蓄率；而低利環境下想要追求更佳收益，還得在波動加劇的市況中兼顧退休金的穩健投資需求，都讓國人退休準備的挑戰倍增。　　為要因應日益困難的投資環境，市場上陸續出現各類投資商品，其中又以「附保證保單」最受重視。例如富邦人壽近期推出的附保證身故保本之連結類全委帳戶保單-新臺幣計價「富邦人壽富利人生變額年金保險」與美元計價「富邦人壽外幣計價富利人生變額年金保險」（下稱「富利人生」），因兼具「身故保本、專家管理、現金流」三合一功能是保單的優勢，因此深受40～70歲的高資產族、準退休族及退休族青睞，成為退休規畫、資產保全及資產移轉的理財新利器！　　「富利人生」屬於附身故保證之類全委保單，具有年金累積期間可指定身故受益人之功能，其三大特色如下：　　特色一：95歲身故保本機制，具資產保全效果。　　「富利人生」由富邦人壽提供被保險人最長到95歲的身故保本機制，民眾可依自己需求設定開始領年金的時間，若於年金累積期間內身故，將啟動身故保本機制，不考慮匯率變化下（假設無匯差，註1），至少返還所繳原幣保費，而且不用扣掉已經領取的每月提解金額，以達到資產保全效果。　　特色二：階梯式提解，穩定退休金流。　　因應國人偏好月配息商品的特性，「富利人生」採取階梯式提解，協助保戶支應每月生活費所需。投資市況好時，提供較高的提解金額，讓獲利先入袋為安，投資市況較差時，降低提領金額，留得青山在不怕沒材燒。　　特色三：施羅德專業管理，投資免煩惱。　　富邦人壽富利人生保單連結施羅德全權委託投資帳戶，由施羅德投信每日監控全委帳戶，透過日日控管波動，周周平衡投資組合，降低投資帳戶風險波動，達成客戶長期投資目標；透過「富利人生」最低只要投保新臺幣50萬元或2萬美元，即可讓小額投資人享有法人級的代操服務。　　只是，富邦人壽提醒，「富利人生」的身故保本係指「原幣別保本」，因此仍須承擔「匯率風險」（註2）。　　另外，為了讓民眾以長期持有為目標，「富利人生」設定若在投保2年內解約，將產生解約費用（註3），且若提前解約將會依照當時的投資績效領回帳戶價值，可能就無法保本。<摘錄工商>

目標到期債商品牽動市占洗牌

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2018/7/2

投資型保單市場在南山人壽、台灣人壽大推目標到期債券保單之下，市占率重新洗牌，市場盛傳兩大壽險公司國泰與富邦下半年可能加入開賣目標到期債券保單的行列，不過，國泰人壽昨日否認，富邦人壽也保守以對。國泰人壽執行副總林昭廷昨（1）日表示，國壽並未如大型壽險同業所講，下半年要加入銷售目標到期債券保單的行列，他說：「我們就是沒有」；富邦人壽高層也指出，通路端確實反映有這項需求，但考量風險，目前無意開賣。大型壽險公司主管解釋，目標到期債券保單訴求3~4%的高投資報酬率，很多配置在新興市場債，這麼好的報酬率，可能有信用風險。該名主管說，市售目標到期債券保單幾乎都是6年期，如果剛好都配在六年期滿的債券，過程都不交易，那沒問題；但如果裡頭有配到7年期至10年期的長券，未來利率上漲，債券有跌價壓力，又得因應6年到期需處分資產，先前訴求的高投資報酬率能否兌現就會有疑慮。安聯人壽總經理林順才也說，安聯下半年也無銷售目標到期債券保單的計畫。 <摘錄經濟>

保險業賣高齡商品有賞

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2018/6/29

金管會為鼓勵保險業者銷售或設計開發適合高齡者需求之保險商品，昨天宣布修正「保險業辦理國外投資管理辦法」，只要多銷售長期照護險、團體年金險、小額終老險、實物給付及健康管理等高齡化保險商品，就可以適度提高國外投資額度或多賣外幣保單，自今年7月1日起正式上路，富邦、國泰、中壽與南山四家為主要受惠對象。　　保險局副局長張玉輝表示，此次修改保險業辦理國外投資管理辦法第15條第9項令釋草案，將商品結構綜合評分值中原列第二類之高齡化保險商品改列至第一類，以提高人身保險業商品結構綜合評分值之高齡化保險商品權重。　　國內海外投資未達45%上限的保險公司，未來若銷售第一類保險商品中包括團體年金保險商品、長期照顧保險商品、小額終老保險商品、實物給付型保險商品及健康管理保險商品等高齡化保險商品，最近一年商品結構綜合評分值符合主管機關所定標準者，得適度提高其國外投資額度達準備金1%。<摘錄經濟>

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重要公告

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公告類別

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富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之經營模式，以

其他

2022/12/21

本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 (補充111/12/15公告) 1.改變業務計劃之項目、原因:配合子公司富邦現代人壽高階管理階層決議擬變更金融資產經營模式，重分類債務工具金融資產，本公司合併報表因應採用一致之財務報表表達，本案於今日提報本公司董事會備查。 2.改變業務計劃之日期:NA 3.對公司財務、業務之影響:若以111年9月30日會計師核閱數擬制推算，重分類後對本公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比由原4.99%增加至5.01%；對金控母公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比約由原79.84%增加至79.86%。實際影響數將依112年1月1日重分類日之實際情況衡量並揭露於111年度合併財務報告。 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變，經該公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於111年12月15日經本公司高階管理階層核決後，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。本公司經高階管理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表之表達將與子公司採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產重分類日。本公司業依證券交易法第36條第3項第2款規定於111年12月15日辦理公告，並於111年12月21日提報董事會備查，後續將依金管會相關規定辦理。註1：本則重大訊息同時符合證券交易法施行細則第7條第8款所定對公司財務或業務有重大影響者。註2：補充111/12/15依證券交易法施行細則第7條第9款公告。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之經營模式，以

其他

2022/12/15

本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 1.事實發生日:111/12/15 2.發生緣由:配合子公司富邦現代人壽債務工具金融資產重分類，本公司合併報表因應採用一致之財務報表表達。 3.因應措施:不適用 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變，經該公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於今日經本公司高階管理階層核決後，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。本公司經高階管理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表之表達將與子公司採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產重分類日。本公司依證券交易法第36條第3項第2款規定公告，並擬於111年12月21日提報董事會備查，重分類相關影響數將揭露於111年度合併財務報告，後續將依金管會相關規定辦理。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告

現金增資

2012/5/25

公告序號：1
主旨：富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告
公告內容：
一、本公司民國101年增資新台幣5,000,000,000元，發行新股100,000,000股，業經行政院金融監督管理委員會中
華民國101年4月17日金管證發字第1010012703號函申報生效再案，並奉經濟部101年5月24日經授商字10101093260
號函核准變更登記在案。
二、茲將增資新股發行有關事項公告如后：
1.本次增資發行新股股票：普通股100,000,000股，每股面額壹拾元，每股溢價肆拾元，共計新臺幣5,000,000,000
元整。
2.預定增資新股股票發放日期：101年6月20日。

產業趨勢（保險業）

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壽險資金「出國」擋不住

經濟葉慧心

2010/5/17

壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡，金融海嘯後，資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後，增發長期公債似乎有望，業者建議將壽險資金引導到公共建設上，否則外流趨勢仍是擋不住。

不過，新台幣今年以來升值壓力大，壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示，下半年新台幣若能回貶，將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。

金管會主委陳冲今（17）日升任行政院副閣揆新職，日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話，讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。

壽險高層分析，台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金，現在20年期公債殖利率不及2%，政府若能積極發債、推動公共建設，相信業者一定搶著買。

利率一路下滑，國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計，整體壽險業國外投資自2006年起，占資金運用總額持續掛在30%以上，今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。

國外投資近年有增無減，金融海嘯過後，在投資收益性考量下，每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。

富邦金控總經理龔天行指出，富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的，例如以美元計價的歐美金融債或公司債等，但不會去碰風險性偏高的高收益債券。

國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%，國壽副總經理林昭廷表示，現階段會先拉高到40%，估計未來還有1,300多億元加碼空間。

林昭廷分析，目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看，美元計價的債券商品，不論在種類或數量上，皆會提供業者較多的選擇空間。

包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失，國壽4月受新台幣升值衝擊，壓抑整體獲利。業者指出，觀察過去新台幣走勢，在一整年中，匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後，回貶力道也相對較大。

壽險業獵地「錢」進新竹

經濟李淑慧

2010/5/14

壽險業最近不動產交易動作不少，中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管，且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一，美亞出售大樓給中壽，與併購大都會國際人壽資金有關。

中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元，購進新竹不動產後，還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓，但消息人士指出，漢諾威大樓租金報酬率略低，中壽是否出手，還不得而知。

中國人壽表示，買進大樓主要是評估收益，像美亞大樓因為已經有現成租戶，買下後可立即有租金收入，且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。

新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區，除中國人壽，國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發，全球人壽則購進新竹好市多。

開放保險業買陸股 4,000億上膛

經濟邱金蘭

2010/5/13

金管會與陸委會等部會達成共識，將開放保險業投資大陸有價證券，經濟部修改相關法規後，最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的，將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先，私募有價證券暫不納入。

保險業可投資大陸股票上限，考慮訂為國外投資總額的10%，以目前來看，可投資空間約三、四千億元。

目前保險資金約10兆元，立法院財委會昨（12）日審查保險法修正案，立委關切保險業資金運用，金管會主委陳冲表示，金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮，也已與相關單位溝通，初步沒有看到太多反對意見，但很多事情要到最後才能確定。

陳冲進一步指出，保險業需要長期穩定的投資標的，財政部已發行30年期公債，但依新加坡的作法，政府就算沒有財政目的也可以發債，以協助建立利率指標，財政部可以思考這個方向。

陳冲會後表示，有關投資大陸有價證券，陸委會基本上沒有什麼反對意見，但因跟經濟部對外投資法規有關，正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部，在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍，因為有程序要走，預計最快第二季底才有機會放行。

根據金管會規劃，未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額，可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎；若以海外投資額度計算，上限可能考慮訂為10%。

官員表示，每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同，平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看，若以10%計算，可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。

官員表示，依大陸規定，未來保險公司若要投資大陸股票，必須先取得QFII（境外合格機構投資人）資格；至於保險業能否投資大陸地區不動產，包括自用及非自用部分，因問題相對複雜，金管會還在洽陸委會等單位意見，尚未明朗。

競標國華三組人馬全出局

經濟葉慧心、邱金蘭

2010/5/11

國華人壽標售案出現新變化，上月遞件參與競標的三組投資人，經保險安定基金及主管機關初步審核後，全被認定不符資格而遭淘汰出局，主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。

國華人壽招標案4月21日截止收件，當時共有三組投資人遞件，包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司，及一家香港私募基金。

經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查，三組投標人都不合資格。

據了解，香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用，形同棄權；另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉，這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。

由於三位「候選人」統統出局，金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍，為了避免拖延處置時間，推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格，仍然必須是財務健全的企業，且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率（RBC）。

國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元，以儘速穩定國華人壽財業務經營，但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口，必須辦理第二階段引資或合併計畫。

國華人壽去年底的淨值是負600多億元，資本適足率（RBC）負640%，保險安定基金評估，新買家要有足夠的財力，才能扭轉國華人壽的財務狀況。

為利接管人繼續辦理引資事宜，金管會日前也將接管時間再延長九個月，從原本的5月3日延到明年2月3日，仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停，由保險安定基金代理行使。

為提高競標者的出價意願，保險局也決定給新買家多項監理寬容措施，包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分，和放寬國華人壽在增資或合併後，資本適足率達到法定標準（200%以上）所需的年限。

立院審保險法牽動南山案

經濟邱金蘭

2010/5/9

立法院財委會本周三（12日）將審查保險法修正案，這次修正主要是增訂大股東適格性規範，未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件，一旦完成立法，備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。

根據行政院送審的修正案，未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准；持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中，這項修法案的審查進度，格外引人關注。

金管會官員表示，這項法案一旦完成立法，除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外，已經是保險公司的大股東，也須補辦申報，甚至有股權動變時，也須通過大股東適格性關卡的審核。

大股東適格性審核重點，包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。

根據修正案，在新規定施行前，同一人及同一關係人持股10%以上者，應自施行日起六個月內向主管機關申報。

金管會初估有七家以上保險公司須補申報，包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。

大股東在補辦申報後，第一次打算增減持股比率，且增減後持股比率超過15%者，也應事先向主管機關申請核准。

舉例來說，某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%，新保險法規定上路後，就必須向金管會辦理申報。

在申報後，這家大股東因逢董監改選大戰，加碼持股到16%，因為超過15%，就必須依新標準向金管會申請核准。

這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外，持股25%或50%以上，也必須申請核准；原則上大股東適格性的審核標準，隨持股比率愈高，也會愈來愈嚴格。

大股東違反規定，未向主管機關申報或經核准而持有股份者，其超過部分無表決權，並由主管機關命令在限期內處分。

修正案中並明確定義，同一人及同一關係人的範圍，參考銀行、金控規定，明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目，如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等，都可不計入。

壽險業海外投資飆破3兆

經濟邱金蘭

2010/5/7

壽險業海外投資金額再創新高，根據保發中心統計，到今年2月底，壽險海外投資金額3兆425億元，首度突破3兆元，壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度，以減輕匯兌避險成本。

根據現行保險法，保險業海外投資上限最高45%，但實際上經金管會核准的投資上限，目前最高只有40%；由於國內投資管道有限，己有壽險公司申請將上限提高到45%，金管會正在審核。

從保發中心的統計，可看出海外投資是壽險業主要投資項目，且隨保險資金累積，壽險業投資海外金額也持續擴大，只有2008年因全球金融海嘯影響，壽險海外投資金額成長有限，占資金運用比重也首度下滑。

去年開始，壽險業海外投資金額及比重再度攀升，今年2月底投資金額更首度突破3兆元，投資比重32.31%也是歷來新高。

台股下跌惹禍壽險淨值兩月蒸發438億

經濟蔡靜紋

2010/4/28

根據保發中心最新統計，整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關，降至3,921億元；今年初以來，壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元，累計虧損更突破百億元。

壽險業者指出，1、2月淨值減少，主因台股下跌，使業者產生的有價證券未實現評價損失增加；雖然近期台股回漲，新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力，淨值恐進一步下跌。

壽險業者表示，今年初以來，新台幣已升值2%左右，以國內壽險業整體資產超過10兆元來看，壽險業的損失慘重。

假設壽險資金平均有30%投資海外，等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下；如果這些資金沒避險，產生的匯損預估600億元；若全數避險，由於避險成本至少1.5%，「至少有450億元要給外國人賺走」。

壽險業者表示，國內債券市場胃納量小，投資台股波動又大，壽險業只能去海外投資固定收益商品，但固定收益商品的獲利不易大幅提升，今年又遇到新台幣大幅升值，壽險業只能一方面拉高避險部位，同時追求更高的收益。

多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長，尤以利變型年金、養老險為大宗，連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出，1月因台股重挫，國壽大舉減碼股票部位，轉進海外；富邦人壽則加碼公債及國庫券；僅新光人壽元月逆勢加碼台股。

受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響，壽險業指出，多數資金流向零風險的銀行存款；2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款，這讓壽險業的利差損問題有增無減。

保發中心統計，截至2月底，壽險業淨值為負者有四家，分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。

壽險業房產價逾5,000億

經濟葉慧心

2010/4/21

外資法人為掌握保險公司不動產價值，近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值，但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時，才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。

以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例，法人預估，由於台北市土地近年大漲，國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元，以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算，不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。

法人表示，主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來，初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。

國票金「轉大人」 35億併大都會

經濟李淑慧、蔡靜紋

2010/4/20

國票金控昨（19）日宣布以1.125億美元，折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權，國票金董事長洪三雄對此交易表示：「相當便宜、相當划算」，他預估最快四年就可獲利。

國票金總資產2,000億元，加上大都會人壽800億元之後，總資產規模提升到2,800億元，在15家金控中，將超越日盛金。

洪三雄表示，國票金原本是最小的金控，希望從小孩子「轉大人」，併購大都會人壽之後，接下來計劃併購銀行及證券，有好的對象都會去評估。

大都會人壽淨值70億元，賣價打了五折，顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示，國票金只有票券及證券領域，缺乏銀行與保險，若一味保持現狀，可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案，現在是購買大都會是最佳時機。

國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上，中間曾傳出不少競爭者，但國票金始終沒放棄，昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案，並隨即與美商大都會人壽集團簽約，下午召開記者會宣布此事。

洪三雄表示，此交易案將儘快送金管會審查，在主管機關通過後，會宣布董事長人選及新公司名稱。

據了解，國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。

大都會國際人壽整體保單平均成本約4%，外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應，只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢，以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。

洪三雄說，國票金的獲利能力佳，去年每股稅後純益1.26元，等於報酬率有12%以上，打對折也有6%。

大都會人壽目前可運用資金約750億元，可投資海外上限為40%，現已有三成多資金在海外。

總經理孟子文表示，在加入國票金後，將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產，計劃先買進自用不動產。

根據大都會總部與國票金的交易合約，大都會國際人壽賣給國票金後，將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」，因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。

洪三雄表示，在併購大都會後，633名員工全部留用，不會優退或資遣，並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。

孟子文則指出，大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變，也將以銀行保險及電話行銷為主。

金管會：陸保險業尚未准來台

經濟李淑慧、邱金蘭

2010/4/20

財政部長李述德昨（19）日表示，台北市國有地停售政策包括軍方土地，短期內台北市軍方土地應不會出售；至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房，金管會主委陳冲表示，目前尚未核准大陸保險業來台設公司。

金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法，立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地，李述德表示，軍方有此意見，想要支應眷改資金，但須等行政院審議才能決定。

李述德表示，短期內台北市國有地不標售，基本上，軍方土地也不應用標售方式處理。

李述德會後進一步表示，眷改基金資金需求沒有那麼急迫，上次在行政院國家資產活化小組會議，國防部曾口頭提及賣地一事，但當時行政院副院長朱立倫就表示：「何必那麼急」，並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。

國票金併大都會人壽拍板

經濟李淑慧

2010/4/14

國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案，國票金計劃下周一（19日）召開臨時董事會通過此案，並於當天與大都會人壽簽約。

納入大都會人壽後，國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元，超過日盛金，不再是最小的金控，並可望進一步挑戰開發金的規模。

國票金旗下有票券、證券、投顧子公司，納入壽險業後，產業線將更完整。據了解，國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。

對此，國票金發言人蔡佳晉相當低調，僅表示，對進行中的個案不予評論。

國票金將以現金收購大都會人壽，先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元（新台幣36億元），據了解，最終定價與此價格差不多。

為了籌措併購資金，國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元；另外，國票處分原址「台北金融中心大樓」，有8億元進帳，加起來手上銀彈已有21億元。

據了解，考量目前利率水準偏低，國票金有意向銀行辦理長期借款25億元，除了償還先前利率較高的貸款，部分將用於收購大都會人壽。

由於國票金並沒有經營壽險的專業，國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長，原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任，未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。

依據金管會的資料，去年底國票金總資產為1,856億元，在15家金控排名最後；但加入大都會人壽約822億元的資產後，國票金資產規模將達2,678億元，可望超越日盛金，成為金控第14名，且直逼開發金的2,943億元。

新華網訪學者：人民幣升值通膨壓力減

經濟紀麗君

2010/4/10

北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出，人民幣若能適當升值，中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低，同時可以幫助中國減輕通膨壓力。

肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示，新華網昨（9）日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式，傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整，如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息，似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。

儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容，但肖耿指出，匯率問題肯定是一個很重要的問題。

肖耿說，美國已非常清楚，在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定，因為對中國施壓會起副作用。不過，大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申，中國將維持現行的匯率政策不變，並期待寶森發揮影響力，持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。

據中新社報導，寶森也善意回應說，美相當重視對中國的出口貿易，但另方面，美從中國進口低價貨品，有助美方維持低通膨率，且擴大消費者的選擇權，對美國也十分有利。

壽險投資海外鎖定4％收益

經濟蔡靜紋

2010/4/3

壽險業投資國外，鎖定收益3.5%至4%的工具。

壽險業者指出，海外一些固定收益商品，例如符合主管機關要求債信等級的公司債等，目前收益都還有5%，扣除避險成本後，應該也有近4%的報酬率，屆時會選擇好的標的買入。

特別是金融海嘯逐漸平息後，海外股市已經回穩，債券投資收益又高於國內，壽險業者指出，多數公司現在都在等4月財簽出來，便可重新向金管會申請國外投資額度，消化手中的多餘資金。

各家壽險公司目前投資海外的額度，是以去年第三季為基礎來計算，壽險業者指出，去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣，第四季進來的現金不少，但這些新增資金都無法再加碼海外；業者必須等4月底，會計師簽證財報出來，才能向金管會重新申請額度。

壽險公司指出，投資國內商用不動產的租金收益不差，目前也有3.5%至4%，原本可化解壽險業眼前資金過多的問題；但因政府最近關切房市過熱，壽險業也不太敢投入重金在不動產，免得被指是炒房兇手，多數公司因而決定加碼國外市場。

壽險業表示，根據保發中心資料顯示，去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元，其中1,000億元統統流向銀行存款，合計12月底，國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。

壽險界人士表示，股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下，壽險資金更是無處可投資，銀行存款水位只能一路往上增加。

過去一年因新台幣利率太低，銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」，帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長；新增的現金部位，也讓壽險公司為了消化資金而傷神。

壽險業者表示，考量資本市場行情不容易掌握，國內債券籌碼又嚴重不足，多數壽險公司除了加碼國外市場之外，錢也只能先放在現金部位，使得去年壽險業現金水位大幅攀升。

國票金、中信金跨足保險

經濟蔡靜紋

2010/4/3

低利環境結束，讓壽險公司身價再度看漲，包括國票金、元大金、中信金等金控業者，更把旗下要新增壽險子公司，列為今年重點發展策略，金控兼營壽險業務形成新熱潮。

國內15家金控公司旗下已有壽險公司的，包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控，分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。

鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力，2005年至2007年間，國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮，包括第一金控率先與英商英傑華（AVIVA）人壽攜手，成立第一英傑華人壽，第一年便創造銷售百億元的成績。

台新金原本打算循第一金模式，與荷蘭全球集團（AEGON）合組台新全球人壽，但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守，目前計畫已暫時停擺；合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽，則預計4月下旬成立。

對於經營壽險公司，台新金控總經理林克孝表示：「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前，進場收購壽險公司的買家，都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌，但台新金不會去賭，要先等會計制度明確，再調整策略。

林克孝說，台新金目前將維持掌握銷售端的策略，透過保代公司銷售保險商品。

至於中信金、國票金和元大金，則積極準備跨足壽險，中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權，但結果要看主管機關審查南山案進度而定；國票金則是相中大都會國際人壽，合併案近期便可望定案。

銀聯卡最快下月初可ATM提款

聯合孫中英

2010/3/22

中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機（ＡＴＭ）最快在下月初可以提款了。

包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書，中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫，已進行全國ＡＴＭ連線測試。據規定，銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣（約合五萬元新台幣）。

財金公司表示，銀聯卡在台灣屬「跨行」提款，一次最多只能提領新台幣兩萬元，若一天要提滿一萬人民幣，可能要在ＡＴＭ上連續提款三次；提款手續費每筆一美元（約新台幣卅二元）。

銀行主管說，未來大陸客在台消費，除在ＡＴＭ提款外，還可到銀行櫃台兌換新台幣（兌換上限每天二萬元人民幣，約合十萬元新台幣），每天等於有三萬元人民幣（近新台幣十五萬元）的額度使用，應該夠用。

銀行公會透露，若各銀行連線測試順利，目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。

壽險7,000億資金閒置銀行

經濟邱金蘭

2010/3/19

據保險事業發展中心最新統計，壽險業資金存放銀行金額近7,000億元，占全體壽險業資金運用比重的7.35%，創下歷史新高紀錄，代表有大量壽險資金閒置，欠缺投資管道。

據保發中心統計，去年底全體壽險業資金累積9.4兆元，其中放在銀行存款的金額有6,798億元，占全體資金運用比重的7.35%，金額和占比都是歷年最高水準。

目前銀行1年期定存利率僅0.89%，遠低於壽險保單預定利率（即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準）至少4%的水準，壽險業把錢放在銀行，等於是在倒貼利息。

壽險業者便表示，銀行存款利率偏低，近7,000億元資金閒置在銀行存款，大筆資金沒有去路，除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳，也可能使保險業利差損的問題雪上加霜，不是好現象；政府要解決壽險資金閒置問題，應多開放投資工具。

保險業者指出，前年受全球金融海嘯影響，壽險業資金運用相對保守，銀行存款金額攀高至5,192億元，占比也提高到6.53%；去年下半年景氣逐步回穩，市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市，但到去年底止，壽險資金用於銀行存款的金額及比重，仍續創歷年新高。

相對於銀行存款，壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐，去年底止只有247億元，比重更僅0.27%。金管會官員對此表示，金管會已函請經建會，在政府推動公共建設案件時，可以向壽險業舉行說明會，將龐大的壽險資金導入公共建設。

金管會官員說，經過全球金融海嘯洗禮，壽險業對國外投資較過去謹慎，不再像以前一直衝；至於國內沒有合適的長期投資工具，壽險業如果大量買入債券，未來如果利率走升，壽險業債券部位可能也會有損失風險，業者或許因而把資金暫時放在銀行，等待投資機會。

金管會官員強調，相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議，主管單位除可再放寬壽險海外投資比重，對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產，也應及早納入考量。

南山案／經部：送件資料未發現陸資

經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭

2010/3/12

經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案，經濟部昨（11）日在立法院表示，從目前博智南山送件資料來看，並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調，金管會會持續和香港證監會保持聯繫，了解中策相關股東結構和資金來源。

立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案，由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調，以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊，背後是否有中資。

經濟部次長黃重球表示，從博智南山1月12日送的書面資料來看，中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍，沒有大陸籍，初步認定是港資而非陸資；但為進一步確認，經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資，兩周內將可確定。

經濟部投審會執行秘書范良棟也說，目前並未發現陸資，但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。

內外兼顧保險業人力大解凍

經濟蔡靜紋

2010/3/12

金融保險業今年徵才計劃大解凍，金融業求才人數超過1,200人，保險業不僅開始回補內勤人力，今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員，合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。

儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點，富邦金將從海內外招募20-25名，國泰金旗下的國泰世華銀行約30名，台新金約40名、中信金50名，合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會，對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。

除儲備幹部外，各大銀行也有全面性的招募新人計劃，以中國信託為例，2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員，以協助因應市場景氣回春後業務需求。

新光金控今年也計劃擴大徵才，新壽的內、外勤都有人力需求，除計劃淨增加3,000名業務員外，內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員，及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行，今年準備招募100名以上的新血；此外，因應去年挖角賴進淵出任總經理，將大舉進攻法金市場，法金部門近期招募45人。

老行庫也摩拳擦掌，華南銀行計劃徵才250人最多，職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主，預計5、6月招考甄選；一銀則釋出約100個徵才名額，職務以儲備菁英、業務行員居多；兆豐銀行計劃在秋天對外招考，預計徵才80至120人。除銀行外，創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門，準備大舉招募保險業務員及電銷人員，國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。

政府嚴審南山案博智嗆聲

聯合陸倩瑤

2010/3/10

立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案，金管會書面報告強調，將比照新設立保險公司的標準，審查南山案買家的資格，同時依據5大原則嚴格審本案。

金管會說，審查南山案的5大原則包括：買方承諾保障保戶與員工權益，資金來源符合我國法令規定，除此之外，買方也要有專業能力經營保險業，承諾長期經營南山人壽，並且具備足夠的財力因應未來增資需求。

博智金融董事長麥睿彬昨天說，如果台灣政府不核准這件交易案，美國政府就無法還錢給納稅人，「美國政府會很生氣」。但金管會官員說，「那是他（麥睿彬）個人說法，不予回應」。

麥睿彬不滿地說，「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」，官方審查拖這麼久，對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。

中策集團（博智香港母公司）副主席柯清輝強調，博智已對官方承諾，入主之後將修改公司章程，7年之內不會移轉股權、不賣股票。

不過，博智承諾7年不賣股票，並不代表中策與中信金換股案吹了，柯清輝強調，中策與中信金的換股備忘錄仍然有效，前提是「金管會同意換股」，只要官方核准，公司章程可以再改一次。

據了解，博智金融集團疑與中資有關，使得南山案懸而未決，而博智已經出局，AIG計畫重新招標，尋找新買主的耳語也很多。對此，麥睿彬斬釘截鐵說，「AIG沒有替代方案」，博智是唯一買家，而如果本案被退回，美方將會很生氣。

壽險憂國外匯損衝高

經濟李淑慧

2010/3/9

新台幣昨（8）日一度勁升近1.8角，讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出，以全體業界國外投資2.98兆元來計算，若沒避險，光是昨天一天新台幣終場升值1.3角，業者國外投資匯兌損失高達122億元。

今年1月，國壽、新壽都因為匯兌因素，意外出現虧損，2月的財報尚未出爐，3月才剛開始，新台幣又強勁升值，讓壽險業壓力沈重。

壽險業海外投資部位龐大，受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價，為避免財報損益表大幅波動，壽險業不得不付出昂貴的避險成本。

壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險，不過，官員指出，此案金管會討論許久，因為爭議太大，加上會計發展基金會持反對意見，已經暫時擱置。壽險業希望落空。

壽險業者表示，因為傳統避險方法，如換匯換率、遠期外匯等，因為成本很貴，且會吃掉國外投資的獲利，因此不少公司都採用一籃子貨幣避險，希望以不同幣別的配置，來降低匯兌風險。

業者指出，今年以來，一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳，不僅沒有避險效果，反而加重匯兌損失，不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。

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