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螞蟻A+H上市案喊卡

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2020/11/4

螞蟻集團原定5日在A股和港股同步上市，昨（3）日晚間臨時喊停。上海交易所及香港交易所昨晚相繼發出暫緩螞蟻集團上市的決定，對市場投入震撼彈。暫緩上市案宣布後，在美股掛牌的阿里巴巴股價早盤大跌8%。　　螞蟻集團表示，已接獲大陸監管機構通知，暫緩於科創板上市。同時進行的H股於香港聯合交易所有限公司主版上市亦將暫緩。該公司將盡快公布有關暫緩H股上市及退回申請股款的詳情。　　螞蟻集團日前招募新股遭到大陸和香港投資者的瘋搶，就連台灣壽險資金也紛搶進，光是兩大壽險就砸下逾30億元買進螞蟻集團。對此，國泰人壽發言人兼副總林昭廷昨日晚間表示，因為錢都還沒有匯出去，對公司完全沒有影響，後續處理一切看香港交易所怎麼安排。富邦人壽部份截至截稿時間為止，未獲回應。　　螞蟻集團實質控制人馬雲等高層2日晚間遭大陸人行及銀保監會等四部門約談，引起市場關注，螞蟻集團上市前夕的種種變數，讓螞蟻集團的投資者寢食難安。　　大陸業界指出，螞蟻暫緩上市後，需重新調整上市的業務內容和重新估值。　　大陸官媒稱，暫緩螞蟻集團上市是為了更好地維護投資者和金融消費者權益，維護資本市場長期健康發展。「螞蟻集團當務之急是按監管部門的要求，切實抓緊整改」。　　中國證監會官網2日晚間發布消息，「中國人民銀行、中國銀保監會、中國證監會、國家外匯管理局對螞蟻集團實際控制人馬雲、董事長井賢棟、總裁胡曉明進行了監管約談」。證監會和螞蟻集團均未披露約談內容。　　螞蟻集團原定5日將在大陸A股和港股市場同步掛牌，總計募資規模超過345億美元，成為全球有史以來最大規模的IPO。此次約談剛好在螞蟻集團A+H兩市同步上市前，引發極大關注。　　此前，馬雲在24日參加外灘金融峰會時，發表批評中國大陸金融監管政策的尖銳演講，在金融圈引發熱議。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

螞蟻從天堂墜落境外投資人傻眼

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2020/11/4

上交所3日晚間突然宣布暫緩螞蟻集團A股上市的決定，稍後港交所跟進暫緩其H股上市，消息震撼全球市場。由於螞蟻上市涉及GIC、馬來西亞國庫控股、淡馬錫、凱雷投資等眾多國際巨頭，還包括眾多境外投資客，如今上市大戲嘎然而止，接下來要如何處理各路投資人權益，將是燙手問題。　　喧騰數月，尤其在大中華市場被炒得火熱的全球最大獨角獸、阿里巴巴關聯企業螞蟻集團11月5日陸港兩地「A+H股」IPO案，如今盛宴突被大陸官方緊急喊停，投資人頓時猶如從火熱天堂墜入冰窖。　　先不看螞蟻集團大陸本地的戰略投資者、機構、散戶，僅就境外投資來看，螞蟻暫停上市已讓一樁美事淪為翻車慘案。啟動本次上市前，螞蟻在2018年前共經過三輪融資，其中大多數境外投資者均在2018年第三輪時才上車，該次融資共為螞蟻拿下逾人民幣1千億元資金。上市前夕，螞蟻已擁有約30家中外戰略投資者，名單堪稱空前豪華。　　這些境外投資者，有GIC（新加坡政府投資公司）、馬來西亞國庫控股、加拿大養老基金投資公司、淡馬錫、阿布達比投資局等全球主權基金，以及凱雷國際集團等知名投資機構。螞蟻上市認購過程中，更激起全球搶購熱情，就連台灣的國泰人壽、富邦人壽也參與螞蟻上市認購。　　截至10月30日，僅螞蟻H股招股就獲得155萬人認購、凍資額高達1.3兆港元，均創下全球新記錄，其中不知有多少屬於境外資本，接下來相關機構單位該如何處理及對投資人交代，恐非易事。　　其實，在螞蟻集團「A＋H」股上市前夕，螞蟻實際控制人馬雲稍早在第二屆外灘金融峰會中的演講中因提及監管、銀行業存在「當鋪思維」等問題而引發爭議，事後不僅遭到大陸金融圈聲討，光明網、證券時報、金融時報等多家大陸官媒近日更多次撰文影射或點名批評該集團。　　譬如，在大陸監管機構2日約談馬雲等人之後，大陸銀保監會消費者權益保護局長郭武平2日晚間即以「全方位多層次保護金融消費者權益」為題撰文批評，有金融科技公司利用寡頭壟斷地位，收取過高費用，增加金融消費者成本。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

馬雲惹禍？螞蟻慘遭暫緩上市

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2020/11/4

全球最大IPO、原定5日大陸和香港同步上市的螞蟻集團，在大陸四大金融監管機構2日約談馬雲等螞蟻高層後，上交所3日晚間突然宣布暫緩螞蟻集團在科創板上市，稍後螞蟻也在港交所公告暫緩H股上市。　　螞蟻集團上交所上市觸礁，阿里巴巴股價旋即受累，阿里巴巴美股3日開盤後重挫近10％至281美元。　　作為全球最大獨角獸螞蟻集團，此次「A＋H」股IPO，公開售股時凍資1.3兆港元，成為最新「凍資王」。在A股更受到散戶熱烈追捧，申購凍資超過人民幣19兆元。原本如順利在陸港兩地IPO，募資將近350億美元，一舉打破沙特阿美在2019年以294億美元募資額所創下的全球最大IPO記錄。　　但螞蟻暫緩上市，一紙公告讓萬千股民憂心忡忡，如今還要倒虧利息錢。　　據新浪港股估算，螞蟻在港股推遲上市，155萬股民1.3兆港元的凍資將使股民虧損嚴重，因為香港孖展（以抵押買賣證券）利息一般是不退的，按香港輝立證券2.98％的孖展利息計算，此次155萬股民將虧損4.24億港元利息。　　值得注意的是，參與認購的國壽，原本搶到最大認購額度，以每股80港幣，拿下近983.5萬股，總價近7.95億港元（約合新台幣29.3億元），富邦人壽則取得18.8萬股，約新台幣5,600萬元的認購額度。在螞蟻暫緩掛牌，國壽表示，認購金額仍未匯出，並不會有任何投資影響，未來仍要看螞蟻的上市進度，才能知道此投資案的後續發展。　　從崛起到惹火上身，外界認定與集團實際控制人馬雲10月24日在第二屆外灘金融峰會的演講，尖銳批評大陸金融監管問題有關。外界更解讀，中國人民銀行、銀保監會、證監會、國家外匯管理局2日晚間約談螞蟻集團高層，也是針對馬雲一席話而來。　　上交所在3日公告指出，螞蟻集團原申請於5日在科創板上市。近日，發生馬雲和螞蟻董事長井賢棟等人被有關部門聯合進行監管約談，螞蟻也報告所處的金融科技監管環境發生變化等重大事項。而該重大事項可能導致該集團不符合發行上市條件，或者資訊披露要求。上交所公告顯示，根據規定並徵詢保薦機構的意見後，決定暫緩螞蟻集團上市。上交所將和螞蟻及其保薦人保持溝通。在上交所公告後一小時之內，螞蟻集團在港交所也暫緩上市。　　阿里巴巴發言人3日晚間表示，阿里會和螞蟻集團一起，積極的配合和擁抱監管，投行圈人士分析，如果有公司在上市期間被監管約談，屬於會後重大事項，應被要求補充（資訊）披露。補充披露後可以再上市。　　另有分析指，螞蟻集團在暫緩上市後，需要重新調整上市板塊的業務內容以及重新估值。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

螞蟻IPO 國壽富邦搶到股份

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2020/11/3

全球最大金融科技獨角獸螞蟻科技IPO案，引發中港兩地投資者瘋狂投資熱潮，台灣壽險業者國泰人壽、富邦人壽與中國人壽紛紛搶進，昨（2）日傍晚結果出爐，三家壽險業者僅國壽與富邦取得股份，中壽則是未取得股票。　　根據證交所重大訊息，國壽以每股港幣80元，取得988萬2,345股，交易總金額為港幣7億9,855萬元（約新台幣29.5億元），富邦則是以每股港幣80元取得18.8萬股，包含交易佣金及其他相關稅費，交易總金額約港幣1,519萬元（約新台幣5,620萬元）。　　螞蟻科技將在上海科創板和香港交易所同步上市，市值上看3,100億美元（約新台幣9兆元），成為史上最大IPO，看好上市後蜜月行情與成長增值利益，國內壽險業包括富邦、中壽、國壽爭相認購。　　在台灣，中國人壽首開第一槍，率先公告擬以8,000萬美元，約新台幣23億976萬元為申購上限參加申購。　　富邦先前公告，擬以不超過近新台幣200億元的鉅資，參與螞蟻IPO，國泰人壽也證實打算參與此次申購，加上率先公告的中壽，表態壽險共達三家。　　螞蟻科技即早期從大陸阿里巴巴集團劃分出來的事業，主要從事多種消費金融或支付業務，如支付寶、芝麻信用、餘額寶、網商銀行、螞蟻小貸等，訴求依不同場景有不同商品線，但主要競爭力即是網路金融技術及市占極強。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

富邦國壽成功申購螞蟻IPO股票

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2020/11/3

國內兩大壽險公司確定取得螞蟻科技集團首次公開發行股票。日前公告將參與螞蟻科技集團於上海交易所及香港交易所掛牌之普通股初次公開發行的國內壽險公司，2日再度公告最新進度，其中富邦人壽公告以每股80元港幣取得18.8萬股，中國人壽則公告未取得這次IPO股票，國泰人壽則是共累計投入港幣7.98億元（約新台幣29.64億元），成為國內投資該項全球規模最大IPO案的國內壽險業者。　　原本有意申購螞蟻科技集團IPO案的國泰、富邦與中國人壽等三家國內壽險公司，2日同步公告最新進度。其中中國人壽原本預計以不超過8千萬美元參與螞蟻科技的首次公開申購、富邦人壽則計畫以上限7億美元參與該項IPO案、國泰人壽則是對外表態一定會參與該案投資；結果中壽2日公告未取得這次IPO股票、國泰人壽則以港幣7.98億元取得988.2萬股、富邦人壽以港幣1,519.55萬元取得18.8萬股。　　以最新進度來看，目前國內兩大壽險公司確定取得這次螞蟻科技的首次公開發行股票，且其中國泰人壽以新台幣近30億元取得0.03％的持股，投資金額最大；富邦人壽則取得約0.003％的持股。　　由於國泰人壽母集團國泰金控原本就和螞蟻集團有合作關係，因此這次國內壽險業者參與螞蟻科技IPO案以國壽參與程度最為積極符合市場預期。這次由阿里巴巴集團金融消費服務事業分割出來上市的螞蟻科技集團股票初次上市投資案，國內壽險業者普遍看好其未來發展以及蜜月行情，預期將是增加中長期收益的不錯投資標的。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

三明治族買保險盯關鍵數字

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2020/11/2

正值壯年時期的「三明治世代」，首要面臨台灣高齡衝擊的世代，這群典型的三明治世代，面對上有老、下有小情況下，龐大的生活支出壓得他們透不過氣來，而多重角色的他們，在這家庭責任最重的人生階段，可以如何兼顧工作、生活及家庭，成為當前至關重要的課題。我建議這個世代的民眾提前做好準備，面對未來身體健康開始走下坡、工作環境也漸轉為嚴苛的狀況下，尤須定期做好「保單檢視」，檢視自身的保單內容是否能與滿足該人生階段的保障需要，其中又以醫療保障最為重要。我認為，醫療險當中的實支實付和日額給付型的保障都不可少，因為三明治世代多為家庭的經濟支柱，大至住院手術、小至門診手術，都可能是一筆龐大的醫療支出，就醫接受治療期間無法工作、收入中斷，家庭經濟將面臨較大負擔，商業保險不僅能減輕事故發生時的經濟壓力，還可能讓醫療品質有所提升。具備上述「保單檢視」和「定期醫療險」的基本觀念後，該如何實際規劃？我建議除了醫療險外，近年重大疾病有年輕化的趨勢，再加上意外傷害頻傳，建議還可再以失能扶助險、重大傷病險來補強，如此一來能讓三明治世代從容應對突如其來的事故。整理過去的保險服務經驗來看，我歸結40歲是調整保險保障的重要分水嶺，之所以會選在40歲這個時間點，原因在於家庭責任有些微變化，平均來看40歲父母逐漸走入屆退階段，且子女也開始上大學、出社會，孩子有了經濟能力，父母的家庭責任也開始轉向，回歸自己、配偶和高齡父母為重。然而，實際投保還是必須先衡量自身的經濟能力，絕不能適得其反，以這個條件出發，低於40歲的三明治世代多屬於「經濟能力有限者」，建議可優先選擇具有基本壽險保障的投資型保單為主約，為自己的退休生涯預先準備，再輔以一年定期的實支實付、住院日額醫療險，讓自己的壽險、醫療、退休等需求有了基礎保障，同時也能讓自己在事故發生時獲得妥善照護，避免造成家庭龐大的負擔。而「經濟能力寬裕者」多為40歲以上的三明治世代，此時工作狀況已趨於穩定，孩子的教養費比重也開始降低，我建議這個時候，可以提高保險支出預算，將自身原有的保障商品調整為終身型，並輔以專家代操的變額年金險，全方面提高醫療、養老、長照、責任等退休四帳戶的深度，做足充分準備迎接橘世代到來，擁抱美好的樂活人生。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

史上最大上市案螞蟻IPO 壽險搶購

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2020/10/29

全球最大金融科技獨角獸螞蟻科技將在上海科創板和香港交易所同步上市，市值上看3,100億美元（約新台幣9兆元），將成為史上最大IPO，看好上市後蜜月行情與成長增值利益，國內壽險業包括富邦、中壽、國壽爭相認購。富邦人壽昨（28）日公告以不超過近新台幣200億元的鉅資，參與螞蟻IPO，國泰人壽也證實打算參與此次申購，加上前日已公告的中國人壽，表態壽險已達三家。規模、金額龐大的螞蟻科技IPO各方矚目，繼中壽27日公布以不超過8,000萬美元參與螞蟻科技IPO公開申購，富邦金控昨（28）日代子公司富邦人壽公告，擬以申購金額上限7億美元（約合新台幣199.5億元），參與螞蟻科技IPO公開申購，不含交易佣金及其他相關稅費。此金額上限只是預估最大交易金額，實際交易單位數量及每單位價格由發行商決定，意謂著不一定能買到那麼多的金額，各公司確定後會另行公告。國泰人壽母集團與螞蟻集團合作甚深，國泰金100%持股大陸國泰產險，2015年辦理12億元人民幣現金增資，全由螞蟻金服認購，螞蟻51%持股大陸國泰產險，攜手擴大互聯網保險，為支付寶的商家與用戶提供保險產品。另外，國泰世華銀行今年8月出資8億人民幣（折合新台幣約34.1億元），與大陸螞蟻科技共同成立重慶螞蟻消費金融公司，國泰世華銀占股10％，這是國泰金與大陸螞蟻集團第二度共同經營金融機構。此次螞蟻IPO正式在滬、港股市掛牌，國泰人壽發言人兼副總林昭廷證實國泰確有意願參與，但不會公布申購金額上限，實際上若真有完成申購交易，會再依法另行公告。 2014年阿里巴巴承銷3.2億股美國存託憑證，每股承銷價區間60到66美元，加計超額認購募資規模逾240億美元，當時富邦人壽還公告凍結12億美元（約新台幣360億元）參與申購，當時參與的還包括國泰人壽及新光人壽（上限1億美元）。之後，2019年阿里巴巴在香港二度掛牌，富邦人壽再度公告在上限5億美元內參與IPO申購。螞蟻科技即早期從大陸阿里巴巴集團劃分出來，主要從事多種消費金融或支付業務，如支付寶、芝麻信用、餘額寶、網商銀行、螞蟻小貸等，訴求依不同場景有不同商品線，但主要競爭力即是網路金融技術及市占極強。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

富邦壽大手筆７億美元買螞蟻

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2020/10/29

富邦金控28日公告子公司富邦人壽擬申購螞蟻科技集團於香港交易所掛牌投資案，預估實際申購金額上限為7億美元（約202億台幣），由於中壽日前已公告將認購8,000萬美元，國泰人壽之前也表態可能參與這次螞蟻科技IPO掛牌，但實際認購金額還需交易後再行公告，至今預計國內壽險業至少會有三家參與該項全球規模最大的IPO案。　　全球最大的IPO案即將在上海和香港（即A+H）上市，國內壽險業者看好螞蟻科技未來發展以及掛牌上市後的蜜月行情，紛紛參與申購該項IPO案。　　過去國內壽險業競相參與較大規模的海外股票IPO，是在2104年阿里巴巴發行的美國存託憑證，當時包括富邦、國泰、新光等國內壽險業者都有參與，接著就是這次由阿里巴巴集團金融消費服務事業分割出來上市的螞蟻科技集團股票上次投資案。　　目前已經公告的包括中國人壽預計以不超過8,000萬美元參與螞蟻科技的首次公開申購、富邦人壽則將以上限7億美元參與，但實際交易的單位數量以及每單位價格將在確定後另行公告。　　至於原本就與螞蟻集團有合作關係的國泰金控，旗下國泰世華銀行今年才與大陸螞蟻科技集團合資設立重慶螞蟻消費金融公司，預計將在金融科技與互聯網等金融消費市場持續攜手拓展市場，國泰人壽也公開表示對這次螞蟻科技上市案有意願參與申購，但實際申購金額將待完成交易後再行公告。　　市場預期國泰人壽也可能在近期公告參與申購，也就是國內應該至少有三大壽險公司會參與這次史上規模最大的IPO案，至於其他壽險公司是否跟進，也受市場高度關注。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

富邦人壽5告讚抽獎頭獎50萬

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2020/10/26

富邦人壽經營績效屢獲肯定，儘管總體經濟情勢動盪，憑藉穩健的財務體質、彈性的資金運用、多元的投資組合，於今年7月底合併總資產躍升突破5兆元大關，寫下新里程碑。　　為回饋全台保戶一直以來對富邦人壽的支持與肯定，同時也鼓勵民眾確實做好保單檢視，即日起至11月25日推出「5告讚客戶抽獎活動」，民眾只要投保個人險新契約年繳化保費每達3萬元即獲得一次抽獎機會，參與活動之保戶有機會獨得頭獎獎金50萬元。　　為了與大家共享喜悅加碼推出LINE免費貼圖，傳遞金融保險服務走進大眾日常生活之理念。　　富邦人壽經營企劃處副總經理廖俊禎表示，面對成熟且競爭激烈的保險市場，富邦人壽以經營績效表現、通路多元發展、數位科技服務、社會公益關懷持續展現企業精進的決心，兼顧創新商業模式和客戶策略導向，同時致力於專業人才培育，積累出一股強勁的運營效能，不斷創造亮眼績效，更攜手產業實踐共好、轉動正向的力量。　　富邦人壽在企業總資產規模創新高之際，依舊保有初心、回饋感謝保戶，不僅透過客戶抽獎活動鼓勵民眾檢視自身保險保障，同時加碼推出兼具實用與KUSO特色之LINE免費貼圖，供所有民眾下載使用，此款貼圖包括類長輩圖的「聽說…你最近偏財運正旺」、文青清新風格的「又是美好的一天」、網路無俚頭用語「是在哈囉」，以及現代生活與職場常見的互動貼圖：「5告讚！」、「包在我身上」、「一起加加油！」、「有你真的HEN棒」、「你還有我呀!」，豐富的誇張神情讓貼圖更加生動且逗趣，即日起，進入LINE貼圖小舖即可免費下載。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

富邦人壽勇士系際冠軍盃僑光行銷奪冠

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2020/10/20

2020富邦人壽勇士系際冠軍盃最終決賽18日於國立臺灣科技大學舉行，此屆賽事四強球隊都是新面孔，也讓冠軍戰上演令人耳目一新的對戰組合，僑光科技大學行銷與流通管理系靠著「得分王」夏安迪單場獨攬46分，最終以87:73擊敗國立高雄科技大學模具工程系，登上「最強系隊」王座。　　大專體總秘書長曾慶裕表示，青年就讀大學時期，是邁入職場之前，養成運動習慣與合作精神的重要階段。就團隊運動而言，除了校隊，眾多人口投入的是系隊，包含籃球、棒球與排球等，近年教育部體育署與富邦人壽等企業積極帶動下，多方挹注資源，盼協助學子將運動習慣由校園帶入成齡後的日常，達到身心健康的平衡。　　富邦人壽部長陳姿瑛表示，系籃是大專素人球員共同美好回憶，富邦人壽長期支持國內各年齡層籃球賽事，持續深化耕耘基層籃球與全民運動風氣，推動籃球運動，連六年辦全國性大專院校系際盃籃球賽，鼓勵年輕學子展現球技爭取榮譽，力拼「全台最強系隊」金盃，並從中學習團隊合作的精神，自我突破凝聚學校和科系的向心力，展現運動正能量，一圓籃球夢。　　首站上富邦系際冠軍盃舞台，僑光行銷展現出毫無畏懼的氣勢，從中彰投區預賽出線後，全國決賽又接連以21分差擊敗淡江國際企業學系、52分差打退中州科技大學運動與健康促進系，搶下冠軍戰門票。　　個人獎項部分，最佳五人為僑光行銷林韋呈、僑光行銷楊淯凱、中州運促張永煌、中原企管陳潔安及高科模具張浩任，得分王及冠軍賽MVP都由僑光行銷夏安迪，冠軍戰進帳46分，表現最為亮眼。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

3壽險保單業務員賣贏銀行

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2020/10/20

【彭禎伶／台北報導】　　今年前九月有三種保單是業務員賣贏銀行。壽險公會19日公布，保單複雜度相對較高的意外險與健康險（A＆H），前九月壽險公司業務員與保經代業務員共賣299億元，占所有A＆H業績的98.7％；另外一款保單是個人年金，尤其是利變年金，今年前九月業務員銷售195億元，大勝銀行的114億元。　　今年前九月壽險新契約保費7,024億元，比去年同期衰退29.5％，其中銀行通路衰退幅度最大。　　銀行挾客戶金流賣保單，一向以壓倒性業績狂勝傳統業務員通路，但今年因為疫情，客戶到銀行機率下降，加上利率下降，下半年又要推動死亡保障門檻，銀行前九月賣保單業績衰退，據壽險公會統計，前九月近3,578億元，較去年同期少賣了近2千億元，衰退幅度達35％；而今年前九月銀行通路占所有新契約保費的50.9％左右，比去年同期的55.4％，比重下降。　　銀行今年前九月主要還是利變壽險銷售最佳，另外就是今年流行躉繳月配息類全委投資型保單，也是銀行的強項，據壽險公會統計，個人壽險部分，銀行銷售2,053億元，占率52％，即略高於壽險公司業務員加計傳統保經代的業績；另外在投資型保單上，前九月銀行賣約1,404億元，占率近六成，就明顯比業務員通路銷售量大，但主要差別在外商壽險的投資型保單，多以銀行為銷售通路。　　壽險公司業務員前九月貢獻業績2,783億元，比去年同期衰退24.6％，略小於整體新契約的衰退幅度，主要也是業務員轉攻分期繳保單，業績會比過去躉繳保費少，但佣金收入未必減少；其中壽險業務員前九月也銷售了1,507億元的個人壽險保單，投資型保單亦有758億元，國泰人壽的業務員即銷售不少投資型保單。　　更重要的是在A＆H商品上，銀行通路根本沒有介入，都是業務員的天下，壽險公司業務員銷售約249億元，占率82％，保經代則有近51億元，亦占近17％，且這類保單獎酬亦不低。　　在個人年金險上，也是業務員業績明顯高於銀行，壽險公司業務員有167億元左右，傳統保代28億元，合計占63％以上，主要是南山人壽、富邦人壽銷售量較大。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

財訊金融獎風雲榜富邦深耕永續七獎肯定

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2020/10/16

2020「財訊金融獎」15日揭曉，富邦金控暨旗下子公司合計獲七項大獎，富邦金控連七年獲「金控永續獎優質獎」，旗下子公司富邦人壽獲「最佳壽險形象優質獎」、「最佳壽險服務優質獎」；台北富邦銀行及富邦證券在「FinTech創新應用獎」分別拿下「最佳金融科技銀行優質獎」、「最佳金融科技證券金質獎」；富邦證券獲得「最佳券商形象金質獎」、「最佳券商服務優質獎」。顯示富邦金控長期深耕永續領域，為客戶打造優質體驗及創新金融服務，深獲肯定。　　富邦金控董事長蔡明興指出，富邦金控推動永續經營，實踐企業社會責任，並積極投入創新金融服務。今年富邦金控永續行動再升級，成立「企業永續部」整合資源推動永續，也是全台唯一金融業導入真實價值工具以衡量ESG績效；富邦人壽以保險本業為核心，結合數位科技為客戶打造更優質用戶體驗；北富銀聚焦客戶核心需求，持續開發高效率企業貸款系統；富邦證券致力推出多元化且一站購足的財管產品，為客戶打造「有感服務」。　　富邦金控深耕永續領域多年，今年新成立「企業永續部」，同時將永續願景工程擴展為新六大策略「永續治理、責任金融、創新服務、環境永續、員工照護及正向關懷」，由上至下貫徹「正向的力量」品牌價值。　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，富邦人壽以企業永續發展為核心，掌握市場趨勢，透過創新商業模式和客戶導向策略並進，持續提供國人全方位的金融保險服務、創造超越顧客期望的價值。　　北富銀聚焦客戶核心需求，以雲架構、模組化及迭代開發的「企業智能貸系統」，把徵審系統放在客戶經理的指尖，隨時隨地為客戶精準進行額度試算，最短只需三個工作天即可完成申貸。　　富邦證券本次也獲財訊金融獎三大獎項，現今已能夠提供客戶不受時地限制的「有感服務」，如線上開戶流程、下單平台等，成功建立金融科技生態圈。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

金控前三季獲利飆破3,000億

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2020/10/13

15家上市櫃金控今年前三季獲利出爐，累計整體金控前三季稅後純益突破3,000億元大關，續創新高，主要受富邦金、國泰金成長帶動，富邦金累計前三季稅後純益681億元，每股稅後純益（EPS）6.37元，創下歷史新高，並穩居金控累計獲利與EPS冠軍，國泰金是9月單月獲利最佳，累計純益也超過600億元居次。　　第3季受惠資本市場持續維持高檔，以及豐厚股息入帳因素，整體金控第3季單季獲利衝高到1,315億元，比去年同季成長14%，更比今年第1、第2季單季獲利表現高出五成多，也使得整體金控在8月底累計獲利從衰退逆轉為成長後，至9月底累計稅後純益再攀高至3,039億元，比去年同期成長2.5%。　　因為股息入帳在8月時達到高峰，9月入帳金額下滑，因此金控9月單月獲利也比8月單月大幅減少了將近五成，但仍處於相對佳的表現。　　富邦金9月單月稅後純益41.01億元，累計前三季稅後純益681.05億元，較去年同期成長27%，EPS6.37元，再創歷史新高，並續居金控EPS與累計獲利冠軍。富邦金旗下富邦人壽單月獲利22億餘元，台北富邦銀行9月賺14.78億元。　　國泰金自結9月稅後純益46.8億元，較去年同月成長20.6%，累計前三季賺643.7億元，年增率23.48%，並超越去年全年賺的638億元，EPS4.55元居次。國泰金指出，國壽股息入帳減少因此獲利較前月低。　　中信金9月稅後純益為41.84億元，累計前九月稅後純益361.26億元、較去年同期衰退5.4%，EPS為1.8元。　　中信金表示，9月份整體動能表現穩健，惟因股息入帳高峰已過，第3季除股息入帳利多，中信銀財富管理手續費較前一季成長逾三成，顯示核心業務動能維持良好。另一子公司台灣人壽前三季稅後純益159.08億元，較去年同期成長14%。　　台新金9月稅後純益16.03億元，累計前三季稅後純益117.6億元，EPS 0.96元。台新銀9月稅後純益10.28億元，核心業務獲利動能持續穩健，淨利息收入及淨手續費收入均較去年同期成長。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

金控前三季獲利衝破3千億

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2020/10/13

無懼疫情加匯損兩大利空，15家上市櫃金控獲利表現超勇猛，累計前三季稅後淨利一舉突破3千億元大關，以3,040.03億元水準創下同期新高，年成長2.56％，全年獲利將挑戰2019年創下的3,499.88億元紀錄。　　其中富邦金及國泰金雙雄前三季獲利均創新高，各為681.1億元及 643.7億元，合計已超過1,300億元，占全體金控55.46％，也帶領全體金控獲利創新高，前三季累積獲利史上首次衝破3千億元大關。　　富邦金前三季稅後淨利創新高，年成長27.09％，每股稅後盈餘（ EPS）6.37元。富邦金控表示，9月單月稅後淨利41.01億元，主要來自子公司富邦人壽前三季累計稅後淨利452.95億元的挹注、年成長達 65％，因受惠穩健的投資績效，初年度保費收入達931億元，總保費收入更有4,111億元。　　富邦金另一獲利引擎－台北富邦銀行前三季累計稅後淨利153.87億元，貢獻度也不小。其他如富邦產險稅後淨利為40.21億元、成長13 ％，富邦證券29.52億元、年成長36％，富邦華一銀行為16.29億元、年成長50％。　　擺脫匯損、踩雷陰霾　　至於國泰金提存外匯準備金的同時，獲利仍創新高，9月單月稅後淨利46.8億元，拿下單月金控獲利王，累計前三季賺643.7億元，也是成立以來首度跨過600億元大關，年成長23.48％。　　國泰金指出，子公司國泰人壽9月增提20億元外匯準備金，但單月稅後淨利25.4億元，今年還一次認列140億元印尼Mayapada銀行投資損失，累計前三季仍大賺448.1億元，也是國壽成立57年來最高紀錄、年成長46.6％。國泰世華銀前三季累計稅後獲利192.1億元，年成長0.5％，也創下同期獲利歷史新高。　　中信金前三季稅前淨利361.26億元，EPS為1.80元。中信金說明，第三季明顯擺脫疫情衝擊與踩雷陰霾，較第二季增加99.32億元，大幅成長142％，主要是當季獲利正向因素較多，及股利入帳、財管手續費收入成長，獲利逐步恢復穩定，財管手續費季成長逾三成，銀行及保險二大獲利引擎均穩健表現，但中信也強調，未來降息的衝擊、疫情影響等變數仍不可忽視。　　全年挑戰3,500億高峰　　觀察15家金控前三季累計獲利前十強前均已達百億元之上，EPS則有八家破1元，但與去年同期相比，稅後淨利仍有十家年減，僅五家正成長。若第四季獲大穩定向上，全年累計獲利應可挑戰3,500億元，再創高峰。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

95%標的集中台北市

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2020/10/12

壽險業今年大手筆投資不動產，以投資區域來看，高達95%都投資在台北市，投資比重也是近十年來的高點，顯示壽險業對台北市的發展前景持續看好。　　商仲業者認為，主要還是瞄準精華區地段未來的土地開發效應，而在豐沛的資金環境下，只要有好的標的釋出，依舊有希望吸引壽險業者投資。　　根據第一太平戴維斯統計，近十年壽險業投資金額占比上，台北市平均占79%，台中市6%，高雄市5%，其餘則在其他都會區，不過今年投資金額雖然衝破千億元，但有95%的資金集中在台北市，具指標性。　　第一太平戴維斯研究部主管丁玟甄表示，眼下台北市辦公市場依舊供不應求，在強勁的需求支撐下，租金水準也連帶水漲船高，因此對於壽險而言，瞄準北市精華地段具有開發價值的產品，未來推出的商用不動產，有機會在這波辦公租金漲勢中再創高價，成為今年以來投資不動產的考量之一。　　此外，仲量聯行也認為，國內疫情逐漸趨緩下，大型投資人也持續將眼光放回到台灣，特別是壽險業頻頻出手，像是第3季王朝大酒店以268億元出售給富邦人壽並回租持續經營，該案除了具備2%以上的租金投報率外，投資方也期待著未來能與旁邊的環亞百貨共同進行都更改建的龐大利益。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

國外投資要破40％難如上青天

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2020/10/12

想拿超過40％的國外投資額度，難如上青天。金管會2020年只核准一家壽險公司國外投資額度可超過40％，即台灣人壽獲准拉高到43％，2019年也只核准一家，即元大人壽可從40％拉高到42％。　　據保險局最新統計，到8月底壽險業國外投資金額約新台幣18兆4,763億元，占可運用資金的66％，但若扣除不計入國外投資額度的外幣傳統保單，則剩下12.89兆元，約占46％，其中國際板債券有3.9兆多元，真正計入保險法45％的國外投資只有約9兆元，占比32％，保險局表示「還有極大的投資空間」。　　國外投資額度為何珍貴？舉例來說，上兆元壽險公司，多1％海外投資額度，就是多100億元以上資金，可從投資國內公債的0.4％，轉為投資國外公債到少0.8％以上，更多是投資國外公司債、金融債，現在都有3％以上，一年至少多出2～3億元的利息收入，資產規模愈大的壽險公司，影響愈大。　　據保險局統計，從2007年國外投資從35％拉高到45％以來，只有四家壽險公司取得國外投資最高上限45％，即國泰人壽、富邦人壽、南山人壽及中國人壽；多年來獲准超過40％，但還不能到45％，亦只有四家公司，即新光人壽可到43％、全球人壽43％，及近二年才拿到的元大人壽、台灣人壽。　　由於外界批評錢流海外，保險局近年對超過40％的投資額度，幾乎是斤斤計較，大部分公司一次只能獲准拿到1～3個百分點，但40％以下的投資額度一次都是給5個百分點。　　要破40％的公司必須要建置內部風險模型、RBC要達250％以上，及二年內沒有被金管會重罰，因為很難才能獲准提高額度，所以新光人壽近期因為投資流程及決策重大疏失，被金管會處罰國外投資上限由43％降到39％，才會被壽險市場認為是很嚴重的處罰。　　保險局也表示，2019年開始限制國際板加計國外投資，不得逾已獲准國外投資上限的145％，即最高不逾資金的65.25％，目前已無任何一家壽險公司「超限」，也就是所有公司可自由投資國際板債券。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

壽險不動產抵押放款下滑

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2020/9/24

利率太低，壽險業房貸業務不敷成本，根據金管會統計，今7月底止，壽險業不動產抵押放款餘額下降至6,357億元，今年來已少了223億元，其中以龍頭國泰人壽減200億元最多。　　富邦人壽決定9月起全面停止新承作房貸業務，由於富邦人壽目前在壽險房貸市占率排名第二，富邦人壽退出房貸市場，引發關注。　　根據金管會最新公布的統計顯示，壽險業承作的不動產抵押放款餘額確實明顯下降，金管會保險局副局長張玉煇表示，到今年7月底止，有14家壽險公司辦理不動產抵押放款業務，放款餘額為6,357億元。　　去年底壽險業承作的不動產抵押放款餘額則有6,580億元，今年來少了223億元。　　金管會資料顯示，今年7月底止，壽險業承作不動產抵押放款業務最大的前三大公司，依序是國泰人壽3,076億元、富邦人壽1,673億元、新光人壽398億元。　　去年底承作最多前三大公司為國泰人壽3,276億元、富邦人壽1,596億元、新光人壽430億元。　　可以明顯看出，今年不動產扺押放款業務量減少最多的是國壽，減少200億元。<摘錄經濟-必富網小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

富邦人壽推社區巡迴免費健診

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2020/9/24

為提供民眾健康超前部署，富邦人壽繼推動「佳鄰！社區防疫消毒行動」，協助全台逾百個社區弱勢社福機構及鄰里提高公共區域環境消毒頻率，降低社區傳播風險；現更積極響應衛生福利部國民健康署成人預防保健政策，至今年年底，將深入全台社區舉辦共17場「你的健康我在乎─社區巡迴免費健診」活動，用行動一起守護民眾的健康！　　此次富邦人壽社區巡迴免費健診活動，除提供逾千位民眾一般健康檢查共七項項目外，還提供免費肝臟超音波檢查，希望讓民眾可以即早發現肝臟疾病並獲得適當治療。　　富邦人壽經營企劃處副總經理廖俊禎表示，富邦人壽長期關懷健康、高齡及失智議題，推動友善好鄰居專案，鼓勵同仁用正向的服務理念，將關懷觸角延伸至台灣鄉鎮，並透過社區巡迴健診、健康促進健走等活動，為社區健康生活把關，讓富邦人壽每個服務據點都可以成為在地民眾的「健康防護員」。　　富邦人壽在地單位也熱情發揮友善好鄰居精神，依據當地社區里民和保戶不同需求，於社區巡迴免費健診活動現場，提供更多元的服務，有鑑於台灣推估失智人口數明年將突破30萬大關，五年後達到35萬人，富邦人壽也於活動中，提供民眾失智症檢測服務。　　富邦人壽積極倡導「健康＋保險」皆須定期檢查的健康管理意識，除鼓勵民眾定期身體健康檢查，也提醒國人應養成定期檢視保單的習慣，透過保險業務員的專業服務，了解現有保障的不足，進而補足缺口，才能讓保險保障在必要時發揮效能、轉嫁風險。故於本次免費健診活動現場，也將有專業的富邦同仁提供民眾「健檢百保箱」免費保單健檢的服務，從五大保障面向：壽險、意外、醫療、長照與養老保障，協助民眾釐清保障需求，給予專業的保險規畫建議。<摘錄工商-必富網小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

富邦人壽永續經營奪雙料殊榮

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2020/9/24

富邦人壽以成為國民品牌為目標，除了善盡本業職責協助客戶強化風險保障，更持續深化永續經營（ESG），期盼透過治理、環境、社會各面向的永續行動，引領產業發展，成為帶動社會的正向力量。而成果也備受國際肯定！今年，富邦人壽從亞洲19國、逾200件參賽專案中脫穎而出，榮獲「亞洲企業社會責任獎」頒發「健康衛生推廣獎」及「綠色領導獎」，是台灣唯一同時勇奪兩項肯定的壽險公司。　　富邦人壽以「打造健康樂活台灣（高齡失智關懷、健康促進商品創新、運動推廣等）」以及「環境永續願景工程（推動四大低碳策略）」兩項專案參與評選，雙雙獲獎，正是對企業投入永續經營績效的肯定。　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，企業與社會、環境共存共榮，企業的影響力越大，肩負的責任也越重。獲獎是肯定更是責任的延續，富邦人壽將持續兼顧企業營運發展、對社會的責任、對環境的友善，並依循聯合國「永續發展目標（SDGs）。做為保險服務及社區關懷的發展策略，以期多方面解決　　富邦人壽長期從預防、協尋、支持、知識傳遞實踐失智關懷行動，連續五年與老盟於全台百間醫院推動「醫生確診送手鍊」服務，透過專業醫師於病友確診當下完成手鍊配戴，第一時間啟動預防走失協尋服務，今年更有台北、台中、苗栗、澎湖、金門等五縣市政府加入支持此服務，成為失智家庭最穩固的後盾。此外，有感於大眾對失智症認識不足，今年也擴大推動「失智教育種子計畫」，與台灣失智症協會共同推廣失智教育動畫片至全台小學，透過寓教於樂的教材，培養全台近百萬學童建立正確的認知力與行動力，為友善失智社會發展立下正向基礎。　　富邦人壽全面推動綠色金融永續發展，透由綠色採購、友善職場、服務無紙化及公益環保等四大低碳策略，展開友善環境實質作為，並對外善盡綠色金融及責任投資，響應政府支持再生能源發展。為擴大企業影響力，更積極從內部響應走向社會推廣，不僅將綠色環保概念融入商品設計與保戶服務中，提供保戶多元化及無紙化的金融服務，推估2019年服務流程綠化減少逾495公噸碳排放量，相當於大安森林公園15.2個月之吸碳量；亦舉辦全台淨溪及淨塑活動，導入「再生循環生態鏈」概念，攜手國人身體力行愛護環境，將淨灘拾回的塑膠廢棄物，再生製成實用的手機架，透過持續性的內、外理念溝通，提升全民環保意識。相關環境永續作為，更榮獲行政院環保署所舉辦的首屆「國家企業環保獎」肯定。<摘錄工商-必富網小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

高利率保單保戶緊抱不放保單活化六年不到5千件

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2020/9/18

高利率保單，保戶緊抓不放手。保險局17日公布，從2014年8月開放保單活化，到今年6月共已轉換4,716件保單，舊有保單保價金達15億8,866萬元，大部分轉為醫療險或遞延年金，即供老年生活使用，但這樣的轉換成果，比起當初預期可轉換的保單數，轉換率可能不到0.3％。　　保單活化即俗稱的保單轉換，即保戶早年投保的高利率保單，已累積一定保單價值準備金，但卻只能死了當遺產，面對超高齡社會即將來臨，有些保戶是小孩事業有成，根本不用靠保單當遺產，有些是單身或沒有生育的夫妻，這些死亡險保單不如轉換為活著能用的年金險、醫療險，讓退休生活品質更佳。　　2014年8月開放保單活化，有意推動的壽險公司必須取得核准，如國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、台灣人壽、中國人壽、新光人壽、三商美邦人壽等陸續加入，前一年半左右成效較佳，約3,611件，轉換金額11.66億元。　　但2016年開始即逐年下降，原本一年還有400～500件保單轉換，轉換金額都有上億元，2018年只剩下85件，轉換金額4,867萬元；2019年只轉換了48件，金額2,036萬元，今年年上半年只有11張保單轉換，轉換金額只有401萬元，即已算非常「小眾」的業務。　　當初保單活化只開放可轉換為年金險、長照險、健康險，保險局副局長王麗惠表示，今年4月已增加實物給付保單，亦可納入保單活化的範圍。即保戶可用舊有保單的保價金去換給付長照服務、生前契約的保單。　　且當時壽險業者估算50歲以上、有保價金的舊有保單，可用來進行保單活化的應逾300萬張，但政策開放快滿六年，才換了4,716張，轉換比率才近0.16％。　　主要是保戶對高利率保單都「捨不得」，同時金管會對保單活化管制極嚴，保戶轉換後三年內若後悔，壽險公司必須無條件恢復原狀，同時在轉換過程必須跟保戶揭露所有資訊，包括保戶權益變化情況，且壽險公司在保單轉換過程中，不可有獲利、提供佣金或獎金，即不能鼓勵業務員去鼓吹保戶轉換保單，所以保單活化進展「牛步化」。<摘錄工商-必富網小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

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重要公告

標題

公告類別

日期

富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之經營模式，以

其他

2022/12/21

本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 (補充111/12/15公告) 1.改變業務計劃之項目、原因:配合子公司富邦現代人壽高階管理階層決議擬變更金融資產經營模式，重分類債務工具金融資產，本公司合併報表因應採用一致之財務報表表達，本案於今日提報本公司董事會備查。 2.改變業務計劃之日期:NA 3.對公司財務、業務之影響:若以111年9月30日會計師核閱數擬制推算，重分類後對本公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比由原4.99%增加至5.01%；對金控母公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比約由原79.84%增加至79.86%。實際影響數將依112年1月1日重分類日之實際情況衡量並揭露於111年度合併財務報告。 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變，經該公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於111年12月15日經本公司高階管理階層核決後，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。本公司經高階管理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表之表達將與子公司採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產重分類日。本公司業依證券交易法第36條第3項第2款規定於111年12月15日辦理公告，並於111年12月21日提報董事會備查，後續將依金管會相關規定辦理。註1：本則重大訊息同時符合證券交易法施行細則第7條第8款所定對公司財務或業務有重大影響者。註2：補充111/12/15依證券交易法施行細則第7條第9款公告。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之經營模式，以

其他

2022/12/15

本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 1.事實發生日:111/12/15 2.發生緣由:配合子公司富邦現代人壽債務工具金融資產重分類，本公司合併報表因應採用一致之財務報表表達。 3.因應措施:不適用 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變，經該公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於今日經本公司高階管理階層核決後，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。本公司經高階管理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表之表達將與子公司採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產重分類日。本公司依證券交易法第36條第3項第2款規定公告，並擬於111年12月21日提報董事會備查，重分類相關影響數將揭露於111年度合併財務報告，後續將依金管會相關規定辦理。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告

現金增資

2012/5/25

公告序號：1
主旨：富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告
公告內容：
一、本公司民國101年增資新台幣5,000,000,000元，發行新股100,000,000股，業經行政院金融監督管理委員會中
華民國101年4月17日金管證發字第1010012703號函申報生效再案，並奉經濟部101年5月24日經授商字10101093260
號函核准變更登記在案。
二、茲將增資新股發行有關事項公告如后：
1.本次增資發行新股股票：普通股100,000,000股，每股面額壹拾元，每股溢價肆拾元，共計新臺幣5,000,000,000
元整。
2.預定增資新股股票發放日期：101年6月20日。

產業趨勢（保險業）

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日期

壽險資金「出國」擋不住

經濟葉慧心

2010/5/17

壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡，金融海嘯後，資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後，增發長期公債似乎有望，業者建議將壽險資金引導到公共建設上，否則外流趨勢仍是擋不住。

不過，新台幣今年以來升值壓力大，壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示，下半年新台幣若能回貶，將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。

金管會主委陳冲今（17）日升任行政院副閣揆新職，日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話，讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。

壽險高層分析，台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金，現在20年期公債殖利率不及2%，政府若能積極發債、推動公共建設，相信業者一定搶著買。

利率一路下滑，國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計，整體壽險業國外投資自2006年起，占資金運用總額持續掛在30%以上，今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。

國外投資近年有增無減，金融海嘯過後，在投資收益性考量下，每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。

富邦金控總經理龔天行指出，富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的，例如以美元計價的歐美金融債或公司債等，但不會去碰風險性偏高的高收益債券。

國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%，國壽副總經理林昭廷表示，現階段會先拉高到40%，估計未來還有1,300多億元加碼空間。

林昭廷分析，目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看，美元計價的債券商品，不論在種類或數量上，皆會提供業者較多的選擇空間。

包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失，國壽4月受新台幣升值衝擊，壓抑整體獲利。業者指出，觀察過去新台幣走勢，在一整年中，匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後，回貶力道也相對較大。

壽險業獵地「錢」進新竹

經濟李淑慧

2010/5/14

壽險業最近不動產交易動作不少，中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管，且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一，美亞出售大樓給中壽，與併購大都會國際人壽資金有關。

中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元，購進新竹不動產後，還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓，但消息人士指出，漢諾威大樓租金報酬率略低，中壽是否出手，還不得而知。

中國人壽表示，買進大樓主要是評估收益，像美亞大樓因為已經有現成租戶，買下後可立即有租金收入，且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。

新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區，除中國人壽，國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發，全球人壽則購進新竹好市多。

開放保險業買陸股 4,000億上膛

經濟邱金蘭

2010/5/13

金管會與陸委會等部會達成共識，將開放保險業投資大陸有價證券，經濟部修改相關法規後，最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的，將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先，私募有價證券暫不納入。

保險業可投資大陸股票上限，考慮訂為國外投資總額的10%，以目前來看，可投資空間約三、四千億元。

目前保險資金約10兆元，立法院財委會昨（12）日審查保險法修正案，立委關切保險業資金運用，金管會主委陳冲表示，金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮，也已與相關單位溝通，初步沒有看到太多反對意見，但很多事情要到最後才能確定。

陳冲進一步指出，保險業需要長期穩定的投資標的，財政部已發行30年期公債，但依新加坡的作法，政府就算沒有財政目的也可以發債，以協助建立利率指標，財政部可以思考這個方向。

陳冲會後表示，有關投資大陸有價證券，陸委會基本上沒有什麼反對意見，但因跟經濟部對外投資法規有關，正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部，在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍，因為有程序要走，預計最快第二季底才有機會放行。

根據金管會規劃，未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額，可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎；若以海外投資額度計算，上限可能考慮訂為10%。

官員表示，每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同，平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看，若以10%計算，可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。

官員表示，依大陸規定，未來保險公司若要投資大陸股票，必須先取得QFII（境外合格機構投資人）資格；至於保險業能否投資大陸地區不動產，包括自用及非自用部分，因問題相對複雜，金管會還在洽陸委會等單位意見，尚未明朗。

競標國華三組人馬全出局

經濟葉慧心、邱金蘭

2010/5/11

國華人壽標售案出現新變化，上月遞件參與競標的三組投資人，經保險安定基金及主管機關初步審核後，全被認定不符資格而遭淘汰出局，主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。

國華人壽招標案4月21日截止收件，當時共有三組投資人遞件，包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司，及一家香港私募基金。

經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查，三組投標人都不合資格。

據了解，香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用，形同棄權；另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉，這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。

由於三位「候選人」統統出局，金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍，為了避免拖延處置時間，推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格，仍然必須是財務健全的企業，且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率（RBC）。

國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元，以儘速穩定國華人壽財業務經營，但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口，必須辦理第二階段引資或合併計畫。

國華人壽去年底的淨值是負600多億元，資本適足率（RBC）負640%，保險安定基金評估，新買家要有足夠的財力，才能扭轉國華人壽的財務狀況。

為利接管人繼續辦理引資事宜，金管會日前也將接管時間再延長九個月，從原本的5月3日延到明年2月3日，仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停，由保險安定基金代理行使。

為提高競標者的出價意願，保險局也決定給新買家多項監理寬容措施，包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分，和放寬國華人壽在增資或合併後，資本適足率達到法定標準（200%以上）所需的年限。

立院審保險法牽動南山案

經濟邱金蘭

2010/5/9

立法院財委會本周三（12日）將審查保險法修正案，這次修正主要是增訂大股東適格性規範，未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件，一旦完成立法，備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。

根據行政院送審的修正案，未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准；持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中，這項修法案的審查進度，格外引人關注。

金管會官員表示，這項法案一旦完成立法，除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外，已經是保險公司的大股東，也須補辦申報，甚至有股權動變時，也須通過大股東適格性關卡的審核。

大股東適格性審核重點，包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。

根據修正案，在新規定施行前，同一人及同一關係人持股10%以上者，應自施行日起六個月內向主管機關申報。

金管會初估有七家以上保險公司須補申報，包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。

大股東在補辦申報後，第一次打算增減持股比率，且增減後持股比率超過15%者，也應事先向主管機關申請核准。

舉例來說，某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%，新保險法規定上路後，就必須向金管會辦理申報。

在申報後，這家大股東因逢董監改選大戰，加碼持股到16%，因為超過15%，就必須依新標準向金管會申請核准。

這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外，持股25%或50%以上，也必須申請核准；原則上大股東適格性的審核標準，隨持股比率愈高，也會愈來愈嚴格。

大股東違反規定，未向主管機關申報或經核准而持有股份者，其超過部分無表決權，並由主管機關命令在限期內處分。

修正案中並明確定義，同一人及同一關係人的範圍，參考銀行、金控規定，明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目，如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等，都可不計入。

壽險業海外投資飆破3兆

經濟邱金蘭

2010/5/7

壽險業海外投資金額再創新高，根據保發中心統計，到今年2月底，壽險海外投資金額3兆425億元，首度突破3兆元，壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度，以減輕匯兌避險成本。

根據現行保險法，保險業海外投資上限最高45%，但實際上經金管會核准的投資上限，目前最高只有40%；由於國內投資管道有限，己有壽險公司申請將上限提高到45%，金管會正在審核。

從保發中心的統計，可看出海外投資是壽險業主要投資項目，且隨保險資金累積，壽險業投資海外金額也持續擴大，只有2008年因全球金融海嘯影響，壽險海外投資金額成長有限，占資金運用比重也首度下滑。

去年開始，壽險業海外投資金額及比重再度攀升，今年2月底投資金額更首度突破3兆元，投資比重32.31%也是歷來新高。

台股下跌惹禍壽險淨值兩月蒸發438億

經濟蔡靜紋

2010/4/28

根據保發中心最新統計，整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關，降至3,921億元；今年初以來，壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元，累計虧損更突破百億元。

壽險業者指出，1、2月淨值減少，主因台股下跌，使業者產生的有價證券未實現評價損失增加；雖然近期台股回漲，新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力，淨值恐進一步下跌。

壽險業者表示，今年初以來，新台幣已升值2%左右，以國內壽險業整體資產超過10兆元來看，壽險業的損失慘重。

假設壽險資金平均有30%投資海外，等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下；如果這些資金沒避險，產生的匯損預估600億元；若全數避險，由於避險成本至少1.5%，「至少有450億元要給外國人賺走」。

壽險業者表示，國內債券市場胃納量小，投資台股波動又大，壽險業只能去海外投資固定收益商品，但固定收益商品的獲利不易大幅提升，今年又遇到新台幣大幅升值，壽險業只能一方面拉高避險部位，同時追求更高的收益。

多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長，尤以利變型年金、養老險為大宗，連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出，1月因台股重挫，國壽大舉減碼股票部位，轉進海外；富邦人壽則加碼公債及國庫券；僅新光人壽元月逆勢加碼台股。

受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響，壽險業指出，多數資金流向零風險的銀行存款；2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款，這讓壽險業的利差損問題有增無減。

保發中心統計，截至2月底，壽險業淨值為負者有四家，分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。

壽險業房產價逾5,000億

經濟葉慧心

2010/4/21

外資法人為掌握保險公司不動產價值，近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值，但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時，才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。

以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例，法人預估，由於台北市土地近年大漲，國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元，以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算，不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。

法人表示，主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來，初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。

國票金「轉大人」 35億併大都會

經濟李淑慧、蔡靜紋

2010/4/20

國票金控昨（19）日宣布以1.125億美元，折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權，國票金董事長洪三雄對此交易表示：「相當便宜、相當划算」，他預估最快四年就可獲利。

國票金總資產2,000億元，加上大都會人壽800億元之後，總資產規模提升到2,800億元，在15家金控中，將超越日盛金。

洪三雄表示，國票金原本是最小的金控，希望從小孩子「轉大人」，併購大都會人壽之後，接下來計劃併購銀行及證券，有好的對象都會去評估。

大都會人壽淨值70億元，賣價打了五折，顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示，國票金只有票券及證券領域，缺乏銀行與保險，若一味保持現狀，可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案，現在是購買大都會是最佳時機。

國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上，中間曾傳出不少競爭者，但國票金始終沒放棄，昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案，並隨即與美商大都會人壽集團簽約，下午召開記者會宣布此事。

洪三雄表示，此交易案將儘快送金管會審查，在主管機關通過後，會宣布董事長人選及新公司名稱。

據了解，國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。

大都會國際人壽整體保單平均成本約4%，外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應，只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢，以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。

洪三雄說，國票金的獲利能力佳，去年每股稅後純益1.26元，等於報酬率有12%以上，打對折也有6%。

大都會人壽目前可運用資金約750億元，可投資海外上限為40%，現已有三成多資金在海外。

總經理孟子文表示，在加入國票金後，將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產，計劃先買進自用不動產。

根據大都會總部與國票金的交易合約，大都會國際人壽賣給國票金後，將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」，因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。

洪三雄表示，在併購大都會後，633名員工全部留用，不會優退或資遣，並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。

孟子文則指出，大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變，也將以銀行保險及電話行銷為主。

金管會：陸保險業尚未准來台

經濟李淑慧、邱金蘭

2010/4/20

財政部長李述德昨（19）日表示，台北市國有地停售政策包括軍方土地，短期內台北市軍方土地應不會出售；至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房，金管會主委陳冲表示，目前尚未核准大陸保險業來台設公司。

金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法，立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地，李述德表示，軍方有此意見，想要支應眷改資金，但須等行政院審議才能決定。

李述德表示，短期內台北市國有地不標售，基本上，軍方土地也不應用標售方式處理。

李述德會後進一步表示，眷改基金資金需求沒有那麼急迫，上次在行政院國家資產活化小組會議，國防部曾口頭提及賣地一事，但當時行政院副院長朱立倫就表示：「何必那麼急」，並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。

國票金併大都會人壽拍板

經濟李淑慧

2010/4/14

國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案，國票金計劃下周一（19日）召開臨時董事會通過此案，並於當天與大都會人壽簽約。

納入大都會人壽後，國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元，超過日盛金，不再是最小的金控，並可望進一步挑戰開發金的規模。

國票金旗下有票券、證券、投顧子公司，納入壽險業後，產業線將更完整。據了解，國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。

對此，國票金發言人蔡佳晉相當低調，僅表示，對進行中的個案不予評論。

國票金將以現金收購大都會人壽，先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元（新台幣36億元），據了解，最終定價與此價格差不多。

為了籌措併購資金，國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元；另外，國票處分原址「台北金融中心大樓」，有8億元進帳，加起來手上銀彈已有21億元。

據了解，考量目前利率水準偏低，國票金有意向銀行辦理長期借款25億元，除了償還先前利率較高的貸款，部分將用於收購大都會人壽。

由於國票金並沒有經營壽險的專業，國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長，原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任，未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。

依據金管會的資料，去年底國票金總資產為1,856億元，在15家金控排名最後；但加入大都會人壽約822億元的資產後，國票金資產規模將達2,678億元，可望超越日盛金，成為金控第14名，且直逼開發金的2,943億元。

新華網訪學者：人民幣升值通膨壓力減

經濟紀麗君

2010/4/10

北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出，人民幣若能適當升值，中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低，同時可以幫助中國減輕通膨壓力。

肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示，新華網昨（9）日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式，傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整，如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息，似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。

儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容，但肖耿指出，匯率問題肯定是一個很重要的問題。

肖耿說，美國已非常清楚，在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定，因為對中國施壓會起副作用。不過，大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申，中國將維持現行的匯率政策不變，並期待寶森發揮影響力，持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。

據中新社報導，寶森也善意回應說，美相當重視對中國的出口貿易，但另方面，美從中國進口低價貨品，有助美方維持低通膨率，且擴大消費者的選擇權，對美國也十分有利。

壽險投資海外鎖定4％收益

經濟蔡靜紋

2010/4/3

壽險業投資國外，鎖定收益3.5%至4%的工具。

壽險業者指出，海外一些固定收益商品，例如符合主管機關要求債信等級的公司債等，目前收益都還有5%，扣除避險成本後，應該也有近4%的報酬率，屆時會選擇好的標的買入。

特別是金融海嘯逐漸平息後，海外股市已經回穩，債券投資收益又高於國內，壽險業者指出，多數公司現在都在等4月財簽出來，便可重新向金管會申請國外投資額度，消化手中的多餘資金。

各家壽險公司目前投資海外的額度，是以去年第三季為基礎來計算，壽險業者指出，去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣，第四季進來的現金不少，但這些新增資金都無法再加碼海外；業者必須等4月底，會計師簽證財報出來，才能向金管會重新申請額度。

壽險公司指出，投資國內商用不動產的租金收益不差，目前也有3.5%至4%，原本可化解壽險業眼前資金過多的問題；但因政府最近關切房市過熱，壽險業也不太敢投入重金在不動產，免得被指是炒房兇手，多數公司因而決定加碼國外市場。

壽險業表示，根據保發中心資料顯示，去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元，其中1,000億元統統流向銀行存款，合計12月底，國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。

壽險界人士表示，股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下，壽險資金更是無處可投資，銀行存款水位只能一路往上增加。

過去一年因新台幣利率太低，銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」，帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長；新增的現金部位，也讓壽險公司為了消化資金而傷神。

壽險業者表示，考量資本市場行情不容易掌握，國內債券籌碼又嚴重不足，多數壽險公司除了加碼國外市場之外，錢也只能先放在現金部位，使得去年壽險業現金水位大幅攀升。

國票金、中信金跨足保險

經濟蔡靜紋

2010/4/3

低利環境結束，讓壽險公司身價再度看漲，包括國票金、元大金、中信金等金控業者，更把旗下要新增壽險子公司，列為今年重點發展策略，金控兼營壽險業務形成新熱潮。

國內15家金控公司旗下已有壽險公司的，包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控，分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。

鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力，2005年至2007年間，國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮，包括第一金控率先與英商英傑華（AVIVA）人壽攜手，成立第一英傑華人壽，第一年便創造銷售百億元的成績。

台新金原本打算循第一金模式，與荷蘭全球集團（AEGON）合組台新全球人壽，但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守，目前計畫已暫時停擺；合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽，則預計4月下旬成立。

對於經營壽險公司，台新金控總經理林克孝表示：「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前，進場收購壽險公司的買家，都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌，但台新金不會去賭，要先等會計制度明確，再調整策略。

林克孝說，台新金目前將維持掌握銷售端的策略，透過保代公司銷售保險商品。

至於中信金、國票金和元大金，則積極準備跨足壽險，中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權，但結果要看主管機關審查南山案進度而定；國票金則是相中大都會國際人壽，合併案近期便可望定案。

銀聯卡最快下月初可ATM提款

聯合孫中英

2010/3/22

中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機（ＡＴＭ）最快在下月初可以提款了。

包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書，中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫，已進行全國ＡＴＭ連線測試。據規定，銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣（約合五萬元新台幣）。

財金公司表示，銀聯卡在台灣屬「跨行」提款，一次最多只能提領新台幣兩萬元，若一天要提滿一萬人民幣，可能要在ＡＴＭ上連續提款三次；提款手續費每筆一美元（約新台幣卅二元）。

銀行主管說，未來大陸客在台消費，除在ＡＴＭ提款外，還可到銀行櫃台兌換新台幣（兌換上限每天二萬元人民幣，約合十萬元新台幣），每天等於有三萬元人民幣（近新台幣十五萬元）的額度使用，應該夠用。

銀行公會透露，若各銀行連線測試順利，目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。

壽險7,000億資金閒置銀行

經濟邱金蘭

2010/3/19

據保險事業發展中心最新統計，壽險業資金存放銀行金額近7,000億元，占全體壽險業資金運用比重的7.35%，創下歷史新高紀錄，代表有大量壽險資金閒置，欠缺投資管道。

據保發中心統計，去年底全體壽險業資金累積9.4兆元，其中放在銀行存款的金額有6,798億元，占全體資金運用比重的7.35%，金額和占比都是歷年最高水準。

目前銀行1年期定存利率僅0.89%，遠低於壽險保單預定利率（即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準）至少4%的水準，壽險業把錢放在銀行，等於是在倒貼利息。

壽險業者便表示，銀行存款利率偏低，近7,000億元資金閒置在銀行存款，大筆資金沒有去路，除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳，也可能使保險業利差損的問題雪上加霜，不是好現象；政府要解決壽險資金閒置問題，應多開放投資工具。

保險業者指出，前年受全球金融海嘯影響，壽險業資金運用相對保守，銀行存款金額攀高至5,192億元，占比也提高到6.53%；去年下半年景氣逐步回穩，市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市，但到去年底止，壽險資金用於銀行存款的金額及比重，仍續創歷年新高。

相對於銀行存款，壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐，去年底止只有247億元，比重更僅0.27%。金管會官員對此表示，金管會已函請經建會，在政府推動公共建設案件時，可以向壽險業舉行說明會，將龐大的壽險資金導入公共建設。

金管會官員說，經過全球金融海嘯洗禮，壽險業對國外投資較過去謹慎，不再像以前一直衝；至於國內沒有合適的長期投資工具，壽險業如果大量買入債券，未來如果利率走升，壽險業債券部位可能也會有損失風險，業者或許因而把資金暫時放在銀行，等待投資機會。

金管會官員強調，相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議，主管單位除可再放寬壽險海外投資比重，對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產，也應及早納入考量。

南山案／經部：送件資料未發現陸資

經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭

2010/3/12

經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案，經濟部昨（11）日在立法院表示，從目前博智南山送件資料來看，並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調，金管會會持續和香港證監會保持聯繫，了解中策相關股東結構和資金來源。

立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案，由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調，以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊，背後是否有中資。

經濟部次長黃重球表示，從博智南山1月12日送的書面資料來看，中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍，沒有大陸籍，初步認定是港資而非陸資；但為進一步確認，經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資，兩周內將可確定。

經濟部投審會執行秘書范良棟也說，目前並未發現陸資，但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。

內外兼顧保險業人力大解凍

經濟蔡靜紋

2010/3/12

金融保險業今年徵才計劃大解凍，金融業求才人數超過1,200人，保險業不僅開始回補內勤人力，今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員，合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。

儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點，富邦金將從海內外招募20-25名，國泰金旗下的國泰世華銀行約30名，台新金約40名、中信金50名，合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會，對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。

除儲備幹部外，各大銀行也有全面性的招募新人計劃，以中國信託為例，2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員，以協助因應市場景氣回春後業務需求。

新光金控今年也計劃擴大徵才，新壽的內、外勤都有人力需求，除計劃淨增加3,000名業務員外，內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員，及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行，今年準備招募100名以上的新血；此外，因應去年挖角賴進淵出任總經理，將大舉進攻法金市場，法金部門近期招募45人。

老行庫也摩拳擦掌，華南銀行計劃徵才250人最多，職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主，預計5、6月招考甄選；一銀則釋出約100個徵才名額，職務以儲備菁英、業務行員居多；兆豐銀行計劃在秋天對外招考，預計徵才80至120人。除銀行外，創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門，準備大舉招募保險業務員及電銷人員，國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。

政府嚴審南山案博智嗆聲

聯合陸倩瑤

2010/3/10

立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案，金管會書面報告強調，將比照新設立保險公司的標準，審查南山案買家的資格，同時依據5大原則嚴格審本案。

金管會說，審查南山案的5大原則包括：買方承諾保障保戶與員工權益，資金來源符合我國法令規定，除此之外，買方也要有專業能力經營保險業，承諾長期經營南山人壽，並且具備足夠的財力因應未來增資需求。

博智金融董事長麥睿彬昨天說，如果台灣政府不核准這件交易案，美國政府就無法還錢給納稅人，「美國政府會很生氣」。但金管會官員說，「那是他（麥睿彬）個人說法，不予回應」。

麥睿彬不滿地說，「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」，官方審查拖這麼久，對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。

中策集團（博智香港母公司）副主席柯清輝強調，博智已對官方承諾，入主之後將修改公司章程，7年之內不會移轉股權、不賣股票。

不過，博智承諾7年不賣股票，並不代表中策與中信金換股案吹了，柯清輝強調，中策與中信金的換股備忘錄仍然有效，前提是「金管會同意換股」，只要官方核准，公司章程可以再改一次。

據了解，博智金融集團疑與中資有關，使得南山案懸而未決，而博智已經出局，AIG計畫重新招標，尋找新買主的耳語也很多。對此，麥睿彬斬釘截鐵說，「AIG沒有替代方案」，博智是唯一買家，而如果本案被退回，美方將會很生氣。

壽險憂國外匯損衝高

經濟李淑慧

2010/3/9

新台幣昨（8）日一度勁升近1.8角，讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出，以全體業界國外投資2.98兆元來計算，若沒避險，光是昨天一天新台幣終場升值1.3角，業者國外投資匯兌損失高達122億元。

今年1月，國壽、新壽都因為匯兌因素，意外出現虧損，2月的財報尚未出爐，3月才剛開始，新台幣又強勁升值，讓壽險業壓力沈重。

壽險業海外投資部位龐大，受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價，為避免財報損益表大幅波動，壽險業不得不付出昂貴的避險成本。

壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險，不過，官員指出，此案金管會討論許久，因為爭議太大，加上會計發展基金會持反對意見，已經暫時擱置。壽險業希望落空。

壽險業者表示，因為傳統避險方法，如換匯換率、遠期外匯等，因為成本很貴，且會吃掉國外投資的獲利，因此不少公司都採用一籃子貨幣避險，希望以不同幣別的配置，來降低匯兌風險。

業者指出，今年以來，一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳，不僅沒有避險效果，反而加重匯兌損失，不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。

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