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公司新聞
標題 訊息來源 日期
六大壽險風光 8月獲利逾200億 公開資訊觀測站 2019/9/11
感謝新台幣貶值、美債殖利率創低，六大壽險公司8月不僅獲利逾200億元，單月淨值「暴漲」1,330億元，面子與裡子都賺到，8月還增提逾83億元的外匯價格變動準備金，累計六大公司帳上有722億元，抵禦未來新台幣的匯率波動。 　　國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、新光人壽、台灣人壽及中國人壽等六大壽險公司，前八月累計稅後獲利已達1,272億元，前七月獲利比去年同期還衰退8.8％，但到8月已逆轉為獲利成長1％以上。 　　前六大壽險公司中，累計前八月稅後獲利第一名是南山人壽347.51億元，比去年同期大幅成長55.97％，且南山人壽從6月起已連續三個月都月賺60億元以上，除了是現金股利進帳，即是趁行情好時，實現股債利益。南山人壽強調「這波都有掌握到市場脈動」。 　　同時因為南山人壽大量債券是放在公允價值入其他損益（FVOCI），因此美債殖利率下跌，債券未實現利益增加，都讓南山人壽淨值大量提升，8月單月即增加650億元，8月底淨值已逼近4千億元大關，應是歷史新高，且南山人壽從6月開始到8月的三個月內，淨值就增加1,390億元，可以想像利率變化，對南山人壽手中債券價值的影響，讓南山身價大幅提高。 　　前八月累計稅後獲利第二名是國泰人壽284.5億元，雖仍比去年同期衰退20.6％，但主要是因為去年首季資本市場行情佳，國壽有實現較多的資本利得，並有所得稅等因素，影響今年的獲利，但國壽8月底淨值已達5,740億元，並帶動國泰金控淨值亦達7,470億元，每股淨值51.3元，都是創史上新高。 　　國壽雖然沒有放那麼多債券在FVOCI，但其淨值從6月到8月增加795億元，8月單月就有314億元，亦代表國壽淨值下未實現獲利早已經超過1千億元，是未來獲利動能。 　　因為新台幣在8月貶值逾1％，六大壽險公司單月應有逾150億元的匯兌利益，雖然被人民幣貶值吃掉部分，但單月仍是提存了83.3億元的外匯準備金，8月底國壽有260億元、富邦人壽有142億元、南山人壽與新光人壽各有105億元。<摘錄工商>
南山大賺 347億入袋 公開資訊觀測站 2019/9/11
六大壽險自結8月獲利昨（10）日全出爐，南山人壽以8月稅後純益62億元與累計前八月稅後純益347.5億，奪下壽險業單月及累計前八月獲利金額雙冠王寶座，國壽前八月每股純益4.88元，每股獲利能力居冠。 　　六大壽險前八月總計獲利約1,271.72億元，終於追上去年同期獲利1,259億元，年成長1.01%。 　　南山人壽自結前八月稅後純益年增約56%，副總兼發言人陳正哲表示，獲利動能主要來自利息收入穩定成長，且8月掌握債市波動，實現資本利得，此外8月單月現金股利入帳約10億到20億元，提存7億外匯準備金，餘額有105億元，8月底淨值接近4,000億元。 　　國泰人壽8月稅後純益為40.7億元，較上月45.9億元減少，但年增93%，累計稅後純益284.5億元，僅次於南山人壽，年減約二成，累計今年前八月每股純益4.88元，每股獲利居冠。 　　7月單月獲利冠軍富邦壽因股息減少，8月稅後純益僅42.97億元，公司表示，獲利動能來自穩健投資績效表現，累計前八月稅後純益256.4億元，排第三高。 　　台灣人壽8月稅後純益28.93億元，累計前八月134.39億元，搶下獲利第四高排名，前八月每股盈餘3.07元為第二高。 　　台壽8月現金股息8億餘元，債券與基金(含ETF)的處分與評價利益增加，也貢獻獲利。 　　中壽8月單月稅後獲利17.4億元，累計前八月稅後純益為122.9億元，年成長19.55% ，每股盈餘2.97元，現金股利8月約15-16億元入帳，8月底淨值已逾1,400億元，創下歷史新高紀錄。 　　新壽單月獲利10.16億元，前八月稅後純益126.03億元，僅排第五。<摘錄經濟>
富邦人壽 推廣晚美人生 公開資訊觀測站 2019/9/5
隨著國人平均餘命增加（平均壽命為80.4歲），民眾與老化共存的期間隨之拉長，但平均餘命不等於健康餘命，根據主計處資料統計，國人「不健康存活」餘命長達8.8年。富邦人壽總經理陳俊伴建議，想要擁有精彩豐富的「晚美人生」，先掌握不服老2要訣，並搭配醫療、養老、長照、責任等四帳戶循序漸進累積未來。 　　要訣1、經濟自主不依賴，善用多元保險商品組合豐盈保障，即使獨老亦能安心終老想要避免被高齡疾病或無法預知的意外風險影響老後生活品質，最好及早開始準備。不服老要訣要訣。要訣2、身心靈保健不可少，充實精神生活，健康自主管理，活躍老化不是夢。 　　「富邦人壽富利人生變額年金保險」具備「專家理財，法人服務」、「階梯提解，穩定金流」、「身故保證，資產保全」三大特色，適合風險承受度相對較低的屆退族及退休族，退休後也有機會月月擁有現金收入。以60歲邦先生躉繳500萬元投保「富邦人壽富利人生變額年金保險」為例，並設定95歲年金化為例，若假設每年維持4％提解率計算，每年可領回約20萬元，被保人若於83歲身故，23年總計領回約460萬元，受益人至少可領到約500萬保證最低身故保險金，總計共領回約960萬元。<摘錄工商>
利率太低不做了！ 壽險擔保放款 上半年銳減400億 公開資訊觀測站 2019/9/4
利率太低，不作也罷。由於擔保放款利率太低，不符合資金成本，壽險業上半年擔保放款餘額持續下降，到6月底降為7,100億元，創六年來新低水位，且今年上半年壽險業擔保放款餘額減逾400億元，下半年可能跌破7千億元關卡。 　　壽險業資金成本都在2％以上，但如房貸利率等也在2％甚至更低，加上作業成本，根本不符壽險業的投資要求，許多公司去年紛紛停辦房貸業務，除非保戶主動申貸，很多都不再受理新貸款案。 　　國泰人壽先前已表示，會將資金移往更高投報率的標的，國壽6月底擔保放款餘額已降到3,764億元，比去年底減少392億元，但國壽擔保放款餘額仍是壽險業第一大。 　　如南山人壽資產有逾4.7兆元，但其擔保放款餘額到6月底僅326億元，比去年底還少35億元，南山人壽去年在房貸業務也已表示不再積極接受新案；新光人壽6月底擔保放款餘額478億元，在業界第三，但仍比去年底少近30億元。 　　三商美邦人壽去年底擔保放款有330億元，排名第五大，但因為上半年減少17億多元，降為近313億元，被中華郵政壽險部的320億元超越，降為第六名。 　　壽險業中唯一擔保放款仍有顯著成長的即是富邦人壽，6月底擔保放款餘額近1,766億元，比去年底增加72億元，二年半來已增加678億元。 　　壽險業者分析，擔保放款中主要是房貸業務，大部分公司現行都是僅提供保戶申請，作為提供投保的附加價值，順便去化資金，但因為投報率實在太低，還要提列備抵準備，在持續低利率的環境下，壽險公司多半視房貸為「雞肋」，也因此到今年6月底擔保放款占壽險業可運用資金比率僅剩下2.79％，創近年新低水準。<摘錄工商>
超激烈！ 壽險公會改選 戰到最後一晚 公開資訊觀測站 2019/8/30
史上最激烈的一屆壽險公會理事長改選，30日即將見真章。本次現任理事長、國泰人壽董事長黃調貴，對上前任理事長、台灣人壽副董事長許舒博，雙方力拚到最後一晚仍在爭取支持，且國泰方面及許舒博都認為自己可拿下過半支持，將對方封殺在第一輪投票。 　　國泰集團是傾全力輔選，國泰金控董事長蔡宏圖、富邦金控董事長蔡明興亦出面，尋求各壽險公司大股東支持，國泰方面的訴求是維持壽險公會的穩定、單純運作，並協助壽險業接軌IFRS17，作為壽險業與官方溝通的橋樑，如這次金管會要訂定死亡保障對應保價金的門檻，壽險公會也力求調降門檻及爭取緩衝期。 　　許舒博方面也已布局三年，並運用多年的政商人脈，逐家尋求支持，許舒博的訴求是無論規模大小，都會替每一家壽險公司爭取各家的權益，且他承諾無論選舉結果為何，都希望壽險同業能維持原有的和諧及友好。 　　由於二大候選人都勢在必得，同時也都逐家拜訪、打電話爭取支持，一直到29日晚間，雙方也都還在運用各種方式爭取各公司的支持。 　　由於壽險公會改選是各家依規模大小各有3～7張選票，22家公司共有86張票，第一輪每一票可投給21位理事，理事候選人只要拿到44票以上即可獲選理事，21席理事再投票選出7席常務理事及理事長，因此若第一輪即將對方排除在21席理事名單之外，選舉結果即算出爐。 　　據了解，許舒博評估自己獲得較多家中小型及外商壽險的支持，國泰方面已有國壽、富邦人壽及新光人壽的19張鐵票，亦評估有些外商及中大型壽險會投給黃調貴，到最後一天，關鍵公司仍是南山人壽的7票及中國人壽的5票，另外有些公股壽險也有「游離」的情況，同時很多公司是大股東承諾，亦或是出席代表承諾，且因為戰況激烈，今日估計有八成以上代表都會親自出席投票。<摘錄工商>
富邦人壽連獲國內外大獎肯定 公開資訊觀測站 2019/8/29
富邦人壽囊括今年臺灣保險卓越獎「公益關懷專案企畫卓越獎－金質獎」共五項大獎，並獲得2019保險信望愛獎與英國《世界金融雜誌》等國內外金融保險專業機構，評比為「台灣最佳保險公司」，肯定富邦人壽長期以來在保戶服務、人才培訓、商品創新、風險管理、社會公益關懷、經營績效上的努力，連續贏得多項殊榮，成績斐然備受肯定。 　　台灣衛福部推估全台失智人口已逾28萬人，富邦人壽長期關注失智、高齡議題，以青銀共伴為目標，推展益智桌遊、活力健走等活動，並從「協尋、預防、支持」面向著手，結合產官學媒和公益團體，將企業守護失智、關懷高齡的力量深入在地鄉鎮，完整體現保險的守護價值，榮獲臺灣保險卓越獎金質獎最大殊榮認可。 　　另一方面，為強化國人醫療保障防護網，富邦人壽鎖定國人十大死因之一的糖尿病族群，領先業界推出國內首張經主管機關核准之弱體外溢保單「富邦人壽智糖人生定期健康保險」，除保障糖尿病友的醫療風險，還可促進病患「自主管理」，強化患者自主健康管理意識。 　　不斷聆聽社會趨勢與期待，富邦人壽積極將企業正向影響力的種子，播灑到全台各鄉鎮地區，不僅給予大眾全面的保險保障服務，與時俱進掌握數位科技發展，成為富邦人壽持續前進與努力的強大動能。<摘錄工商>
富邦人壽 摘公益關懷專案企畫金質獎 公開資訊觀測站 2019/8/29
衛福部推估2018年全台失智人口已逾28萬人，富邦人壽長期關注失智、高齡議題，以青銀共伴為目標，推展益智桌遊、活力健走等活動，拉近跨世代的距離與關係，完整體現保險的守護價值，勇奪2019第八屆臺灣保險卓越獎「公益關懷專案企畫卓越獎金質獎」。 為提升國人對失智議題的關注與重視，富邦人壽今年執行「失智症病識感與準備度全台大調查」，調查顯示如果家人不幸罹患失智症，最擔心患者的記性變差而找不到回家的路，其次為妄想、躁動與產生幻覺，第三則是個性驟變、憂鬱寡言。 富邦人壽與老人福利聯盟3年來共同推廣失智患者配戴協尋手鍊，一旦民眾發現走失的失智患者，便可撥打電話至24小時協尋中心，就能幫助患者找到回家的路，降低失智患者因走失而帶來的死亡風險，給患者與家庭及時支援，富邦人壽也與全台100個失智相關診科合作，推動醫師確診送失智協尋手鍊模式，讓照護資源能第一線滿足需求。 面對失智，每個人在認知與準備上都是新手，此次調查也反映民眾雖擔憂罹患失智症，但在照護準備上卻明顯不足。為讓大眾與新手失智家庭理解實際照護狀況，富邦人壽打造「新手失智家庭分享會」，規劃專業醫師分享、照護個案互動與暖心療癒手作，建立實際互動的交流平台，提高民眾對失智症的病識感。<摘錄經濟>
富邦壽推類全委保單 公開資訊觀測站 2019/8/27
為解決美中貿易戰、市場對於資本市場捉摸不定的擔憂，又怕匯率風險吃掉帳戶價值，富邦人壽與台北富邦銀行合作，昨（26）日推出類全委保單「富邦人壽優利人生變額年金保險╱變額壽險」（簡稱優利人生），以新台幣計價，採取多元資產靈活配置策略，30萬元就可以投資，委託聯博投信操作投資帳戶，嚴控波動風險。 　　富邦人壽新推出的優利人生變額保險，連結「富邦人壽委託聯博投信－月得意月提解全權委託投資帳戶」，以「台幣計價減少匯率風險」、「專家理財法人服務」、「每月提解資金運用靈活」、「身故給付資產保全」、「刷富邦信用卡享保費回饋」為五大訴求，讓投資人無須緊盯市場變化，放心追求資產穩健增長，實現旅遊、投資以及退休的目標。 　　美中貿易戰進入延長賽，國際金融市場持續震盪，增加投資風險，富邦人壽建議以多元資產策略來分散風險，維持長期且紀律性的投資策略，因應短期市場雜音。 　　據投信投顧公會統計，截至2019年2月，台灣整體投資型保單連結全委契約數為256檔，每四個投資型保單連結全委投資帳戶，就有三個是以外幣計價，台幣計價之全委帳戶選擇明顯偏少。 　　富邦人壽建議，近二年隨著國內ETF蓬勃發展，「優利人生」連結全委投資帳戶子標的除共同基金外，亦涵蓋ETF，具有分散風險優勢，加上台幣計價減少匯率風險，可做為長期持有之核心資產之一。 　　目前市場上類全委保單相當多，富邦人壽提醒，選擇此類商品之前，應先了解保險需求、資金規劃以及風險承受度，類似月退俸概念的提解金額高低並非唯一考量，而且提解金額可能涉及本金，選擇績效好，較具規模的壽險公司、銀行及專業投資團隊，較有保障。<摘錄經濟>
富邦人壽優利人生 每月提解靈活用 公開資訊觀測站 2019/8/26
中美貿易衝突疑慮加上全球經濟放緩，促使全球央行態度轉趨寬鬆，市場波動風險攀升，不僅衝擊市場信心，也更難以掌握投資方向。 　　富邦人壽與台北富邦銀行合作，今（26）日推出類全委保單「富邦人壽優利人生變額年金保險╱變額壽險」（以下稱「優利人生」），投資帳戶委託聯博投信操作，採取多元資產靈活配置策略，嚴控波動風險，在台北富邦銀行獨家銷售。 　　以「台幣計價減少匯率風險」、「專家理財法人服務」、「每月提解資金運用靈活」、「身故給付資產保全」、「刷富邦信用卡享保費回饋」為訴求，連結「富邦人壽委託聯博投信－月得意月提解全權委託投資帳戶」，讓投資人無須緊盯市場變化，享五大好處： 　　好處一「台幣計價減少匯率風險」：根據統計，台灣每4個投資型保單連結全委投資帳戶，就有3個是以外幣計價，台幣計價全委帳戶選擇明顯偏少，「優利人生」連結全委投資帳戶子標的除共同基金外，亦涵蓋ETF，具有分散風險的優勢，加上台幣計價減少匯率風險，可做為長期持有核心資產之一。 　　好處二「專家理財法人服務」：「優利人生」30萬元保費就可享有法人級的專業投資團隊服務，投資帳戶涵蓋聯博主動式境內基金及被動式股債ETF，聚焦美、歐、日成熟市場股票來追求長期報酬；鎖定中國等新興市場內需及創新產業崛起的投資商機，多元布局掌握各類資產利基，成長動能與收益目標一次掌握，結合聯博投信獨有的DAA動態資產配置策略，即時掌握市場脈動，兼顧投資機會與波動風險管理。 　　好處三「每月提解資金運用靈活」：「優利人生」設計月提解和年加值給付，透過簡單的費用、台幣計價的商品設計，創造上班族的旅遊金流、製造投資族的理財金流，打造退休族的生活金流。 　　好處四「身故給付資產保全」：市場波動可能使保單帳戶價值暫時低於投保時所繳保費，透過「優利人生」變額壽險甲型的身故保障機制，即便遭遇人生風險時，若受益人為子女，可領回身故保險金，達到資產保全效果，滿足高資產族傳承子女的目標。 　　好處五「刷富邦信用卡享保費回饋」：為回饋客戶，台北富邦銀行首次開放有現金回饋的信用卡刷「優利人生」保費，即可依信用卡優惠內容，享保費0.5％～0.7％回饋，保費越多現金回饋享越多，讓投資更有利。<摘錄經濟>
美債殖利率超跌，罕見減持外債與國壽「對做」，布局大不同… 富 公開資訊觀測站 2019/8/26
美債殖利率超跌，罕見減持外債與國壽「對做」，布局大不同…富邦壽加碼台股逾250億 　　兩大壽險龍頭對資本市場看法大不同。國泰人壽22日才揭露因擔心資本市場波動度仍大，第二季減碼台股逾300億元，大幅加碼國外債券，富邦人壽23日則揭露其第二季投資，是減少現金部分，加碼台股逾250億元，亦增加國內債券及債券ETF基金的投資部位近570億元。 　　富邦人壽上半年利息收入506億元，仍是其投資收益的最大宗，比去年同期增加29億元，但增加最多的仍是處份債券利益，上半年有125億元，比去年同期的61億元增加逾一倍；處份股票的資本利得上半年則有109億元，比去年同期的201億元，則少了近46％。富邦金表示，主要是去年資本市場行情更佳，實現較多股票資本利得，基期較高，今年就是債券行情較好，因此實現債券的利得多於股票。 　　富邦金首席經濟學者羅瑋亦表示，美國10年期公債殖利率一度跌到1.61％，已有超跌現象，加上9月仍有美國要加徵關稅、聯準會可能降息等諸多變數，因此目前並不是進場投資美債的好時機。富邦人壽6月底國外債券部位反而比3月底減少48億元，是壽險業國外投資中罕見的減少情況；國壽上半年國外債券部位則增2,910億元，但可能有6成以上是評價利益增加造成。 　　富邦人壽第二季透過加碼以新台幣計價的債券ETF基金，來投資國外債券，也加碼國內債券、高股息型股票，來替代投資海外債券。不過富邦金亦表示，債券ETF基金有單一投資人持有比重限制，且考慮市場胃納量，富邦人壽對此商品投資將以自身資金5％為尺度。 　　兩大壽險公司上半年淨值都明顯增加，淨值及覆蓋法下金融資產亦出現大量未實現獲利，國壽有766億元，股票占1/3，債券占2/3；富邦人壽則有264億元，主要是債券的未實現利益。 　　富邦金控上半年稅後獲利277億元，每股盈餘（EPS）2.7元，7月自結稅前獲利更達177.14億元，創單月歷史獲利新高，前七月稅後獲利422.33億元，每股盈餘4.13元，是首家EPS突破4元的金控，拿下前七月稅後淨利及EPS的雙冠王。 　　北富銀上半年獲利109億元，加計香港富邦銀行、大陸富邦華一銀行的獲利，占金控47.8％的獲利。去年是金控獲利主要貢獻者的富邦人壽，今年上半年約占金控獲利的39.4％。<摘錄工商>
借鏡澳洲 保發中心助保險業布局海外 公開資訊觀測站 2019/8/21
台灣是保險大國，但保險業卻沒有能力走出台灣市場？保發中心董 事長桂先農20日表示，台灣是壽險業的世界大國，保費收入可排名全 球第十名，2018年底保險業資產已占金融業34.12％，6月底更已達新 台幣28.68兆元，但目前國內保險業只有四家產險及四家壽險業在海 外設有據點，代表海外擴展仍有極大空間。 　　桂先農也指出，目前全球保險業面臨四大挑戰，一是主要經濟體經 濟成長遲緩，長期低利率環境，如日本、歐洲、德國亦是面臨長期低 利率，不利保險業經營；二是國際保險監理與新的會計準則越來越嚴 格，保險業法遵成本大幅提高。 　　三是國際化、高齡化及氣候變遷問題，許多大國都面臨高齡化危機 ，會增加壽險業的承保風險，另外因天氣異常造成的巨災風險，過去 50年或100年才發生一次的巨災，現在一兩年就發生，亦會影響產險 業的損率；四是金融科技浪潮襲擊，改變保險業的經營模式。 　　桂先農表示，保險業應思考如何進行商品創新、運用資訊科技強化 經營模式，如何因應會計準則，並要積極拓展國外市場。 　　銀行已跟隨台商的腳步，在全球各主要城市設分行，但保險業腳步 相對較慢。 　　曾任金管會副主委的桂先農表示，金管會早在五、六年前就要推動 金融業國際化，配套措施即是法規要鬆綁、資訊要蒐集、監理要合作 及人才要培訓。 　　其中主管機關及金融業者都在積極培育國際化人才，保發中心更是 從2014年開始開辦保險業國際菁英人才培訓班，已經進入第六年，今 年則是要借鏡澳洲，主要是澳洲積極發展金融科技，及布局新南向有 成。 　　國內保險業目前僅國泰人壽、富邦人壽、新光人壽、台灣人壽有海 外子公司，中國人壽是參股大陸建信人壽，另外國泰產、富邦產、旺 旺友聯產物、新安東京海上產險等有國外子公司，其餘壽險或產險公 司多數仍是在國內保險市場競爭。 <摘錄工商>
強強攜手 富邦漢來高雄開百貨 公開資訊觀測站 2019/8/14
富邦與漢來集團強強聯手，將攜手合作北高雄龍華國小舊址400億元開發案，若進行順利，港都商業龍頭漢來飯店、漢來美食、漢神百貨將在全新的基地上複製成功模式，與臨近的義享天地、巨蛋結合成超級大商圈，帶動高雄新一波繁榮。 　　緊臨此案基地、高雄住房率最高的五星級飯店H2O總經理譚逸峰表示，市場傳出漢來飯店進軍北高雄，歡迎更多優質飯店競爭，大家一同把服務品質做好，帶動飯店業成長，期待高雄五星級飯店房價能趕上台中與台北。 　　義聯集團義享天地主管表示，國際萬豪酒店預定今年底開幕、有700間全新客房，購物中心明年春夏季登場，義享天地的軟硬體至少領先市場10年至20年以上，不論是百貨賣場或飯店經營，有信心在市場居於領導地位，聽說漢來飯店要來，「就讓他來呀」。 　　高雄市政府「捷運凹子底站旁商業區招標設定地上權案」去年3月由富邦人壽以78億餘元得標，基地位於博愛二路與大順一路口、捷運紅線R13站旁龍華國小舊址，是面積1.16萬坪的商四土地，規劃42層複合式商業大樓，樓地板面積廣達15萬坪，結合百貨、飯店、影城娛樂等功能，全部投資上看400億元，預計今年底動工、2022年完工。 　　業界人士指出，富邦集團找來日本三菱設計完成初步規劃，目前進行地上建物拆除，招商動作同步進行。著眼於漢來集團旗下漢來飯店、美食、漢神百貨為港都商業龍頭，富邦構思「強強聯手」戰略，期待與漢來集團合作，已獲得善意回應。 　　據了解，富邦龍華國小BOT案已經在推動，確定有飯店、百貨、餐飲等賣場，如果漢來不參與，屆時會有其他競爭者進駐。漢來進取新基地，後續有更大空間執行市場區隔，戰術靈活調配，才能創造最大利益。<摘錄經濟>
富邦人壽失智家庭分享會 挺進新北 公開資訊觀測站 2019/8/13
為關懷失智患者與照護者的身心靈，富邦人壽與商周集團共同於台中、新北、新竹等地打造「新手失智家庭分享會」。10日於新北市舉辦，邀請台北林口長庚紀念醫院神經內科部失智症科主治醫師徐榮隆，及台灣失智症協會副秘書長李會珍，透過醫師專家的「專業作伴」，失智個案及家屬的「經驗分享」，園藝治療的「暖心暖身」，提升新手失智家庭與一般大眾對失智症的病識感，鼓勵失智患者及家屬走出戶外增加互動。 　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，失智症不是一個家庭的事，而是應共同面對的社會議題，富邦人壽長期投入關懷失智，不僅號召全台三萬名同仁完成線上培訓成為失智守護天使，在關鍵時刻對社會、對他人伸出援手。也積極推廣新手失智家庭分享會及走失智協尋手鍊，給予失智家屬及時且有效的照護資源。 　　富邦人壽經營企劃處資深副總經理周志君則指出，該公司積極透過推展益智桌遊、健走等活動，倡議民眾重視失智預防，降低罹患失智症的機率，富邦人壽期盼透過企業力量，以正向影響力，提升民眾及新手失智家庭對失智症的理解及照護力，走過照護之路不孤單。<摘錄工商>
股息入帳 金控7月獲利增九成 公開資訊觀測站 2019/8/13
15家金控前七月獲利全部出爐，在壽險金控受惠股息入帳帶動下，整體金控7月單月獲利比6月大增九成，累計前七月獲利2,358億元，落後去年同期不到30億元，富邦金則是以7月大賺145.64億元，累計前七月獲利422.33億元與每股純益（EPS）4.13元，摘下單月、累計獲利與EPS三冠王。 富邦金控昨（12）日公布7月獲利，蟬聯冠軍寶座，7月在現金股息大舉入帳的利多下，15家金控合計7月賺545億元，比前月不到300億元大幅成長九成。 其中，獲利前三強的富邦、國泰與中信三大金控，7月就賺307億元，占整體的56%，累計前七月整體金控獲利2,358億元，比去年同期僅小幅衰退約1%，相較第1季整體獲利比去年同期衰退約兩成，金控獲利有漸入佳境之勢。 富邦金自結7月稅前盈餘177.14億元，創歷來同月新高，7月稅後純益為145.64億元，較6月大增281%，也比去年同月成長28%，累計前七月稅後純益422.33億元，較去年同期微幅衰退0.8%，EPS 4.13元，為今年EPS首度突破4元的金控業者。 同為壽險型金控國泰金7月稅後純益74.6億元，月增近五成，是今年單月次高，累計前七月稅後純益415.9億元，EPS 3.04元，主因大筆投資台股的股息入帳，國泰金7月單月獲利高，進行資產汰弱留強與提列所得稅費用，否則7月獲利會更高。新光金人壽、銀行、證券三子公司7月獲利全部創今年新高，新光金累計前七月稅後純益159.56億元，EPS 1.3元。 中信金7月稅後大賺87.08億元、年增75.7%，創公司成立以來單月次高，若排除一次性獲利，光就本業而言，則是史上單月新高。 富邦金指出，7月股息入帳主要來自富邦人壽，7月就認列近百億元股息收益，這也使富邦壽7月大賺104.46億元，比6月大增5.8倍，累計前七月獲利213.42億元。 富邦壽7月認列台股現金股利近百億元，全年現金股息預計有200億元，其中國內約170億元、國外約30億元。 <摘錄經濟>
黃金地段 坪價挑戰新高 公開資訊觀測站 2019/8/13
台北市松江南京基地、世貿三館用地設定地上權案，將是自去年空軍官兵活動中心後，受矚目的設定地上權案件，能否突破空軍活動中心寫下的每坪720萬元的「地王」紀錄，備受關注。 去年空軍官兵活動中心設定地上權案，共吸引元大、南山、新光、全球以及富邦等五家壽險業者競標，最後由元大以82.01億元、溢價率123%搶下，並創下每坪單價720萬元的地上權地王紀錄。 空軍官兵活動中心地上權面積約1,139.5坪，鄰近SOGO商圈、福華飯店，且距離捷運忠孝復興站也很近，區位良好，是台北市少有的精華商業土地，使各大壽險業者爭相競標，也帶動地上權市場趨熱。 有了空軍活動中心的前例後，松江南京基地、世貿三館用地堪稱是設定地上權案的最大亮點，既「吸睛」也「吸金」，也同樣都有鄰近捷運站、區位良好的特點，預計也將有不少業者爭相投標，為國庫大進補。 國產署表示，透過設定地上權方式活化大面積國有土地，希望可在兼顧國庫收益下，創造民眾、業者及政府三贏。<摘錄經濟>
老爸保險術 防四大風險 公開資訊觀測站 2019/8/7
父親節將至，由於國人初為人父的年齡往後延，代表責任也往後延伸，壽險業者提醒老爸注意四大風險，即養老、醫療、長照與意外責任，建議儘早投保、以月收入七成為退休金目標，混搭一次給付及按月給付的保單，並善用責任險補強保障。 　　依內政部統計，2018年台灣男性平均初為人父的年齡為34.5歲，較27年前晚4.2歲，且還有逐漸延後的趨勢。30歲中後期才開始當爸爸，等於孩子大學畢業時，自己也已接近退休年齡，同時間還要孝養父母，需承擔的家庭責任與經濟壓力相對較高。 　　除了退休養老規劃，富邦人壽也提醒如醫療、長照及意外責任的規劃，應儘早投保，利用分期繳費、保單複利的特性，減輕未來的經濟負擔，並補強生命的保障，才能從容的當個「酷爸」。 　　在退休規劃方面，壽險業者建議老爸們用退休前每月薪水的7成作規劃，確保退休後現金流不中斷，可用終身還本險或年金險來規劃。至於醫療規劃，富邦人壽建議，老爸應趁年輕規劃基本醫療保障，並視個人對醫療品質的需求，額外補強特殊保障，如實支實付型與日額型住院醫療險及手術險，作基本打底，再透過一次給付保險金的癌症險、重大疾病險與重大傷病險，預防癌症或重大疾病可能產生的高額醫療費用。 　　針對長照風險規劃，壽險業建議可投保長照險、類長照險與失能扶助險，選擇具有一次給付與分期給付的保單，用一次給付保險金填補當下需要的治療費用或薪資損失，以分期給付作為日後每月的照顧費。 　　最後是意外責任，富邦人壽認為，可透過汽車保險的第三人責任險、超額責任險，以及傷害保險（家庭責任保險）等，轉嫁可能因為過失責任，造成他人的財產或身體傷害的損失。<摘錄工商>
保險專業與溫度服務並進 富邦人壽秉持初衷與社會共融 公開資訊觀測站 2019/8/6
專業，是保險規劃及服務的起點，富邦人壽在專業培訓上，以系統優化學習、教練領航輔導雙管齊下積極養成超群人才，藉由保險科技（InsurTech）全面整合服務，且全員貫徹法遵訓練，持續深化品牌誠信，榮獲「最佳保險專業獎」殊榮。為維持穩定業務人力、人員定著率成長，富邦人壽持續推動組織發展年輕化，打造「DoubleA」人力與產能並重的通路模式，獲得「最佳通路策略獎」佳績，同時也規劃整合傳播策略，傳遞「在你的主場發熱發光」之傳播訴求與品牌信念，展現業務團隊勇於挑戰、樂於服務之正面形象，拿下「最佳整合傳播獎」。 　　2018年台灣邁入高齡社會，富邦人壽不斷聚焦關注失智、高齡議題，提倡青銀共伴之精神，藉由益智桌遊、運動賽事等活動，鼓勵青世代投入關懷行動，促使跨世代交流與正向互動，獲得「最佳社會責任獎」；此外，亦結合大學社會責任（USR）攜手校方與學生之力，走進社區用行動表達關懷，獲「最佳保險教育貢獻獎」肯定。為建構保障防護網，富邦人壽領先業界推出首張經主管機關核准之弱體外溢保單「富邦人壽智糖人生定期健康保險」，提供糖尿病弱勢族群保障選擇，強化患者自主健康管理意識，藉由糖化血色素穩定控管可享保費折減方式，拿下「最佳商品創意獎」，富邦人壽穩中制勝、年年締造輝煌榮耀。<摘錄工商>
21屆保險信望愛頒獎 兩個不一樣 公開資訊觀測站 2019/8/6
第21屆保險信望愛昨（5）日在國父紀念館盛大舉辦，今（2019）年有兩個「不一樣」，一是主持風格翻轉，以「雙主持」新型態增加來賓互動。第二個是「專刊電子化」，落實無紙化。創新和環保，都是保險業努力的兩大方向，素有保險奧斯卡之稱的「保險信望愛獎」自然不落人後。 　　《現代保險》教育事務基金會董事長林麗銖說，信望愛獎座是Insurance字首「i」的形狀，也幻化做蠟燭造型，代表每位得獎者是黑暗中的燭光。i上的圓球是地球，代表保險無遠弗屆。 　　金融監督管理委員會主任委員顧立雄在致詞時說，《現代保險》雜誌見證及鼓勵保險業的每一個法規修正及創新，對保險專業服務、社會責任等所做的努力，非常值得肯定。除此之外，他表示，保險業面對諸多挑戰，金管會致力強化消費者權益保護、強化保險業公司治理、輔助接軌IFRS17，而這些政策需要保險業者共同合作，未來會逐步鬆綁法軌，落實創新，普惠金融市場。 　　今年獲得特殊貢獻獎的國泰金控董事長蔡宏圖強調，保險業是一種傳承，應當作人生事業，專注在自己的專業，才會專精。「我非常榮幸獲得特殊貢獻獎，除了對我自己，也是對國泰人的肯定。」 　　金融監督管理委員會副主任委員黃天牧擔任最佳通路策略獎頒獎人，他表示保險創新商品需要長期習慣舊有模式的大眾接受，如何透過通路推廣給消費者，是一個很重要的策略。 　　今年獲得年度最佳保險公司獎的是富邦人壽，總經理陳俊伴上台表示自己的心情既興奮、意外，又有點傷感。保險業近年面對諸多挑戰，譬如接軌IFRS17，令保險公司壓力巨大，他向台下的副主委黃天牧及局長施瓊華喊話，希望主管機關可以好好幫業者走過這關。 　　施瓊華隨後上台致詞回應，對於IFRS17，保險局這一年都在規劃及努力，也遊走於每個保險公司積極溝通，她樂觀表示這件事只要開始做不會太難，只要起心動念正向面對。她透露，看到很多家公司的財務報告，都開始準備且非常努力，「我有相當的信心可以一起走過這關。」<摘錄經濟>
富邦人壽管理博碩論文獎 回響大 公開資訊觀測站 2019/8/6
由中華民國管理科學學會主辦、富邦人壽獨家冠名贊助、銘傳大學管理學院協辦的「2019富邦人壽管理博碩士論文獎」頒獎典禮，8月3日在富邦國際會議中心圓滿舉行，會中除頒發多個獎項外，也邀請國立臺灣科技大學特聘教授盧希鵬蒞臨現場發表專題演說和同學分享，主題是「隨經濟觀點：生涯是規劃出來的，還是演化出來的？」獲得同學廣大回響。 　　管科會理事長劉維琪表示，今年有別於以往新增博士組以鼓勵更多優秀學術人才，2019年投稿總件數成長近22%，投稿件數高達748件，一共吸引73所大專院校師生投入競爭相當激烈。評審作業嚴謹進行下，入圍決審比率僅約10%，最終頒出82個獎項，從眾多投稿論文中評選出11名優勝、62名佳作以及9名最佳實務應用。 　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，富邦人壽深信年輕世代是驅動現今社會的正向力量，藉由密切的產學合作積極深化產學連結，「富邦人壽管理博碩士論文獎」不僅能鼓勵同學主動發現研究問題，更可以在畢業前從策略思考、整合分析的梳理過程，因應變化萬千的未來，大幅提升個人職場競爭力，為人生的第一份工作加分加值。(劉立諭)<摘錄經濟>
富邦人壽守護失智獲肯定 公開資訊觀測站 2019/8/6
台灣衛福部推估2018年全台失智人口已逾28萬人，富邦人壽長期關注失智、高齡議題，以青銀共伴為目標，推展益智桌遊、活力健走等活動，拉近跨世代的距離與關係，完整體現保險的守護價值，勇奪2019保險信望愛獎「最佳企業社會責任獎」。 為提升國人對失智議題的關注與重視，富邦人壽今年執行「失智症病識感與準備度全台大調查」，調查顯示如果家人不幸罹患失智症，最擔心患者的記性變差而找不到回家的路，其次為妄想、躁動與產生幻覺，第三則是個性驟變、憂鬱寡言。富邦人壽與老人福利聯盟3年來共同推廣失智患者配戴協尋手鍊，一旦民眾發現走失的失智患者，便可撥打電話至24小時協尋中心，就能幫助患者找到回家的路，降低失智患者因走失而帶來的死亡風險，給患者與家庭及時支援，富邦人壽也與全台100個失智相關診科合作，推動醫師確診送失智協尋手鍊模式，讓照護資源能第一線滿足需求。 此次調查也反映民眾雖擔憂罹患失智症，但在照護準備上卻明顯不足。為了讓大眾與新手失智家庭理解實際照護狀況，富邦人壽打造「新手失智家庭分享會」，規劃專業醫師分享、照護個案互動與暖心療癒手作，建立實際互動的交流平台，提高民眾對失智症的病識感。<摘錄經濟>
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重要公告
標題 公告類別 日期
富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以 其他 2022/12/21
本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 (補充111/12/15公告) 1.改變業務計劃之項目、原因:配合子公司富邦現代人壽高階管理階層決議擬變更金融 資產經營模式，重分類債務工具金融資產，本公司合併報表因應採用一致之財務報表 表達，本案於今日提報本公司董事會備查。 2.改變業務計劃之日期:NA 3.對公司財務、業務之影響:若以111年9月30日會計師核閱數擬制推算，重分類後對 本公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比由原4.99%增加至5.01%；對金控 母公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比約由原79.84%增加至79.86%。 實際影響數將依112年1月1日重分類日之實際情況衡量並揭露於111年度合併財務報告。 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變， 經該公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於111年12月15日經本公司高階 管理階層核決後，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。 本公司經高階管理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表 之表達將與子公司採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產 重分類日。本公司業依證券交易法第36條第3項第2款規定於111年12月15日辦理 公告，並於111年12月21日提報董事會備查，後續將依金管會相關規定辦理。 註1：本則重大訊息同時符合證券交易法施行細則第7條第8款所定對公司財務或 業務有重大影響者。 註2：補充111/12/15依證券交易法施行細則第7條第9款公告。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以 其他 2022/12/15
本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 1.事實發生日:111/12/15 2.發生緣由:配合子公司富邦現代人壽債務工具金融資產重分類，本公司合併報表 因應採用一致之財務報表表達。 3.因應措施:不適用 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變，經該 公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於今日經本公司高階管理階層核決後 ，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。本公司經高階管 理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表之表達將與子公司 採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產重分類日。本公司依 證券交易法第36條第3項第2款規定公告，並擬於111年12月21日提報董事會備查， 重分類相關影響數將揭露於111年度合併財務報告，後續將依金管會相關規定辦理。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告 現金增資 2012/5/25

公告序號：1
主旨：富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告
公告內容：
一、本公司民國101年增資新台幣5,000,000,000元，發行新股100,000,000股，業經行政院金融監督管理委員會中
華民國101年4月17日金管證發字第1010012703號函申報生效再案，並奉經濟部101年5月24日經授商字10101093260
號函核准變更登記在案。
二、茲將增資新股發行有關事項公告如后：
1.本次增資發行新股股票：普通股100,000,000股，每股面額壹拾元，每股溢價肆拾元，共計新臺幣5,000,000,000
元整。
2.預定增資新股股票發放日期：101年6月20日。
　

產業趨勢（保險業）
標題 訊息來源 日期
壽險資金「出國」 擋不住 經濟葉慧心 2010/5/17
壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡，金融海嘯後，資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後，增發長期公債似乎有望，業者建議將壽險資金引導到公共建設上，否則外流趨勢仍是擋不住。

不過，新台幣今年以來升值壓力大，壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示，下半年新台幣若能回貶，將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。

金管會主委陳冲今（17）日升任行政院副閣揆新職，日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話，讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。

壽險高層分析，台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金，現在20年期公債殖利率不及2%，政府若能積極發債、推動公共建設，相信業者一定搶著買。

利率一路下滑，國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計，整體壽險業國外投資自2006年起，占資金運用總額持續掛在30%以上，今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。

國外投資近年有增無減，金融海嘯過後，在投資收益性考量下，每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。

富邦金控總經理龔天行指出，富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的，例如以美元計價的歐美金融債或公司債等，但不會去碰風險性偏高的高收益債券。

國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%，國壽副總經理林昭廷表示，現階段會先拉高到40%，估計未來還有1,300多億元加碼空間。

林昭廷分析，目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看，美元計價的債券商品，不論在種類或數量上，皆會提供業者較多的選擇空間。

包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失，國壽4月受新台幣升值衝擊，壓抑整體獲利。業者指出，觀察過去新台幣走勢，在一整年中，匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後，回貶力道也相對較大。

壽險業獵地 「錢」進新竹 經濟李淑慧 2010/5/14

壽險業最近不動產交易動作不少，中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管，且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一，美亞出售大樓給中壽，與併購大都會國際人壽資金有關。

中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元，購進新竹不動產後，還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓，但消息人士指出，漢諾威大樓租金報酬率略低，中壽是否出手，還不得而知。

中國人壽表示，買進大樓主要是評估收益，像美亞大樓因為已經有現成租戶，買下後可立即有租金收入，且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。

新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區，除中國人壽，國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發，全球人壽則購進新竹好市多。
開放保險業買陸股 4,000億上膛 經濟邱金蘭 2010/5/13

金管會與陸委會等部會達成共識，將開放保險業投資大陸有價證券，經濟部修改相關法規後，最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的，將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先，私募有價證券暫不納入。


保險業可投資大陸股票上限，考慮訂為國外投資總額的10%，以目前來看，可投資空間約三、四千億元。

目前保險資金約10兆元，立法院財委會昨（12）日審查保險法修正案，立委關切保險業資金運用，金管會主委陳冲表示，金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮，也已與相關單位溝通，初步沒有看到太多反對意見，但很多事情要到最後才能確定。

陳冲進一步指出，保險業需要長期穩定的投資標的，財政部已發行30年期公債，但依新加坡的作法，政府就算沒有財政目的也可以發債，以協助建立利率指標，財政部可以思考這個方向。

陳冲會後表示，有關投資大陸有價證券，陸委會基本上沒有什麼反對意見，但因跟經濟部對外投資法規有關，正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部，在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍，因為有程序要走，預計最快第二季底才有機會放行。

根據金管會規劃，未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額，可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎；若以海外投資額度計算，上限可能考慮訂為10%。

官員表示，每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同，平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看，若以10%計算，可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。

官員表示，依大陸規定，未來保險公司若要投資大陸股票，必須先取得QFII（境外合格機構投資人）資格；至於保險業能否投資大陸地區不動產，包括自用及非自用部分，因問題相對複雜，金管會還在洽陸委會等單位意見，尚未明朗。
競標國華 三組人馬全出局 經濟葉慧心、邱金蘭 2010/5/11

國華人壽標售案出現新變化，上月遞件參與競標的三組投資人，經保險安定基金及主管機關初步審核後，全被認定不符資格而遭淘汰出局，主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。


國華人壽招標案4月21日截止收件，當時共有三組投資人遞件，包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司，及一家香港私募基金。

經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查，三組投標人都不合資格。

據了解，香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用，形同棄權；另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉，這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。

由於三位「候選人」統統出局，金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍，為了避免拖延處置時間，推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格，仍然必須是財務健全的企業，且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率（RBC）。

國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元，以儘速穩定國華人壽財業務經營，但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口，必須辦理第二階段引資或合併計畫。

國華人壽去年底的淨值是負600多億元，資本適足率（RBC）負640%，保險安定基金評估，新買家要有足夠的財力，才能扭轉國華人壽的財務狀況。

為利接管人繼續辦理引資事宜，金管會日前也將接管時間再延長九個月，從原本的5月3日延到明年2月3日，仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停，由保險安定基金代理行使。

為提高競標者的出價意願，保險局也決定給新買家多項監理寬容措施，包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分，和放寬國華人壽在增資或合併後，資本適足率達到法定標準（200%以上）所需的年限。
立院審保險法 牽動南山案 經濟邱金蘭 2010/5/9
立法院財委會本周三（12日）將審查保險法修正案，這次修正主要是增訂大股東適格性規範，未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件，一旦完成立法，備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。

根據行政院送審的修正案，未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准；持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中，這項修法案的審查進度，格外引人關注。

金管會官員表示，這項法案一旦完成立法，除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外，已經是保險公司的大股東，也須補辦申報，甚至有股權動變時，也須通過大股東適格性關卡的審核。

大股東適格性審核重點，包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。

根據修正案，在新規定施行前，同一人及同一關係人持股10%以上者，應自施行日起六個月內向主管機關申報。

金管會初估有七家以上保險公司須補申報，包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。

大股東在補辦申報後，第一次打算增減持股比率，且增減後持股比率超過15%者，也應事先向主管機關申請核准。

舉例來說，某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%，新保險法規定上路後，就必須向金管會辦理申報。

在申報後，這家大股東因逢董監改選大戰，加碼持股到16%，因為超過15%，就必須依新標準向金管會申請核准。

這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外，持股25%或50%以上，也必須申請核准；原則上大股東適格性的審核標準，隨持股比率愈高，也會愈來愈嚴格。

大股東違反規定，未向主管機關申報或經核准而持有股份者，其超過部分無表決權，並由主管機關命令在限期內處分。

修正案中並明確定義，同一人及同一關係人的範圍，參考銀行、金控規定，明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目，如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等，都可不計入。

壽險業海外投資 飆破3兆 經濟邱金蘭 2010/5/7
壽險業海外投資金額再創新高，根據保發中心統計，到今年2月底，壽險海外投資金額3兆425億元，首度突破3兆元，壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度，以減輕匯兌避險成本。

根據現行保險法，保險業海外投資上限最高45%，但實際上經金管會核准的投資上限，目前最高只有40%；由於國內投資管道有限，己有壽險公司申請將上限提高到45%，金管會正在審核。

從保發中心的統計，可看出海外投資是壽險業主要投資項目，且隨保險資金累積，壽險業投資海外金額也持續擴大，只有2008年因全球金融海嘯影響，壽險海外投資金額成長有限，占資金運用比重也首度下滑。

去年開始，壽險業海外投資金額及比重再度攀升，今年2月底投資金額更首度突破3兆元，投資比重32.31%也是歷來新高。

台股下跌惹禍 壽險淨值兩月蒸發438億 經濟蔡靜紋 2010/4/28

根據保發中心最新統計，整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關，降至3,921億元；今年初以來，壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元，累計虧損更突破百億元。

壽險業者指出，1、2月淨值減少，主因台股下跌，使業者產生的有價證券未實現評價損失增加；雖然近期台股回漲，新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力，淨值恐進一步下跌。

壽險業者表示，今年初以來，新台幣已升值2%左右，以國內壽險業整體資產超過10兆元來看，壽險業的損失慘重。

假設壽險資金平均有30%投資海外，等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下；如果這些資金沒避險，產生的匯損預估600億元；若全數避險，由於避險成本至少1.5%，「至少有450億元要給外國人賺走」。

壽險業者表示，國內債券市場胃納量小，投資台股波動又大，壽險業只能去海外投資固定收益商品，但固定收益商品的獲利不易大幅提升，今年又遇到新台幣大幅升值，壽險業只能一方面拉高避險部位，同時追求更高的收益。

多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長，尤以利變型年金、養老險為大宗，連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出，1月因台股重挫，國壽大舉減碼股票部位，轉進海外；富邦人壽則加碼公債及國庫券；僅新光人壽元月逆勢加碼台股。

受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響，壽險業指出，多數資金流向零風險的銀行存款；2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款，這讓壽險業的利差損問題有增無減。

保發中心統計，截至2月底，壽險業淨值為負者有四家，分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。


壽險業 房產價逾5,000億 經濟葉慧心 2010/4/21

外資法人為掌握保險公司不動產價值，近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值，但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時，才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。

以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例，法人預估，由於台北市土地近年大漲，國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元，以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算，不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。

法人表示，主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來，初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。
國票金「轉大人」 35億併大都會 經濟李淑慧、蔡靜紋 2010/4/20

國票金控昨（19）日宣布以1.125億美元，折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權，國票金董事長洪三雄對此交易表示：「相當便宜、相當划算」，他預估最快四年就可獲利。

國票金總資產2,000億元，加上大都會人壽800億元之後，總資產規模提升到2,800億元，在15家金控中，將超越日盛金。

洪三雄表示，國票金原本是最小的金控，希望從小孩子「轉大人」，併購大都會人壽之後，接下來計劃併購銀行及證券，有好的對象都會去評估。

大都會人壽淨值70億元，賣價打了五折，顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示，國票金只有票券及證券領域，缺乏銀行與保險，若一味保持現狀，可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案，現在是購買大都會是最佳時機。

國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上，中間曾傳出不少競爭者，但國票金始終沒放棄，昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案，並隨即與美商大都會人壽集團簽約，下午召開記者會宣布此事。

洪三雄表示，此交易案將儘快送金管會審查，在主管機關通過後，會宣布董事長人選及新公司名稱。

據了解，國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。

大都會國際人壽整體保單平均成本約4%，外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應，只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢，以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。

洪三雄說，國票金的獲利能力佳，去年每股稅後純益1.26元，等於報酬率有12%以上，打對折也有6%。

大都會人壽目前可運用資金約750億元，可投資海外上限為40%，現已有三成多資金在海外。

總經理孟子文表示，在加入國票金後，將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產，計劃先買進自用不動產。

根據大都會總部與國票金的交易合約，大都會國際人壽賣給國票金後，將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」，因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。

洪三雄表示，在併購大都會後，633名員工全部留用，不會優退或資遣，並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。

孟子文則指出，大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變，也將以銀行保險及電話行銷為主。


金管會：陸保險業 尚未准來台 經濟李淑慧、邱金蘭 2010/4/20

財政部長李述德昨（19）日表示，台北市國有地停售政策包括軍方土地，短期內台北市軍方土地應不會出售；至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房，金管會主委陳冲表示，目前尚未核准大陸保險業來台設公司。

金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法，立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地，李述德表示，軍方有此意見，想要支應眷改資金，但須等行政院審議才能決定。

李述德表示，短期內台北市國有地不標售，基本上，軍方土地也不應用標售方式處理。

李述德會後進一步表示，眷改基金資金需求沒有那麼急迫，上次在行政院國家資產活化小組會議，國防部曾口頭提及賣地一事，但當時行政院副院長朱立倫就表示：「何必那麼急」，並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。

國票金併大都會人壽 拍板 經濟李淑慧 2010/4/14

國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案，國票金計劃下周一（19日）召開臨時董事會通過此案，並於當天與大都會人壽簽約。

納入大都會人壽後，國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元，超過日盛金，不再是最小的金控，並可望進一步挑戰開發金的規模。

國票金旗下有票券、證券、投顧子公司，納入壽險業後，產業線將更完整。據了解，國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。

對此，國票金發言人蔡佳晉相當低調，僅表示，對進行中的個案不予評論。

國票金將以現金收購大都會人壽，先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元（新台幣36億元），據了解，最終定價與此價格差不多。

為了籌措併購資金，國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元；另外，國票處分原址「台北金融中心大樓」，有8億元進帳，加起來手上銀彈已有21億元。

據了解，考量目前利率水準偏低，國票金有意向銀行辦理長期借款25億元，除了償還先前利率較高的貸款，部分將用於收購大都會人壽。

由於國票金並沒有經營壽險的專業，國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長，原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任，未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。

依據金管會的資料，去年底國票金總資產為1,856億元，在15家金控排名最後；但加入大都會人壽約822億元的資產後，國票金資產規模將達2,678億元，可望超越日盛金，成為金控第14名，且直逼開發金的2,943億元。
新華網訪學者：人民幣升值 通膨壓力減 經濟紀麗君 2010/4/10

北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出，人民幣若能適當升值，中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低，同時可以幫助中國減輕通膨壓力。

肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示，新華網昨（9）日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式，傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整，如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息，似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。

儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容，但肖耿指出，匯率問題肯定是一個很重要的問題。

肖耿說，美國已非常清楚，在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定，因為對中國施壓會起副作用。不過，大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申，中國將維持現行的匯率政策不變，並期待寶森發揮影響力，持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。

據中新社報導，寶森也善意回應說，美相當重視對中國的出口貿易，但另方面，美從中國進口低價貨品，有助美方維持低通膨率，且擴大消費者的選擇權，對美國也十分有利。
壽險投資海外 鎖定4％收益 經濟蔡靜紋 2010/4/3
壽險業投資國外，鎖定收益3.5%至4%的工具。

壽險業者指出，海外一些固定收益商品，例如符合主管機關要求債信等級的公司債等，目前收益都還有5%，扣除避險成本後，應該也有近4%的報酬率，屆時會選擇好的標的買入。

特別是金融海嘯逐漸平息後，海外股市已經回穩，債券投資收益又高於國內，壽險業者指出，多數公司現在都在等4月財簽出來，便可重新向金管會申請國外投資額度，消化手中的多餘資金。

各家壽險公司目前投資海外的額度，是以去年第三季為基礎來計算，壽險業者指出，去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣，第四季進來的現金不少，但這些新增資金都無法再加碼海外；業者必須等4月底，會計師簽證財報出來，才能向金管會重新申請額度。

壽險公司指出，投資國內商用不動產的租金收益不差，目前也有3.5%至4%，原本可化解壽險業眼前資金過多的問題；但因政府最近關切房市過熱，壽險業也不太敢投入重金在不動產，免得被指是炒房兇手，多數公司因而決定加碼國外市場。

壽險業表示，根據保發中心資料顯示，去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元，其中1,000億元統統流向銀行存款，合計12月底，國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。

壽險界人士表示，股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下，壽險資金更是無處可投資，銀行存款水位只能一路往上增加。

過去一年因新台幣利率太低，銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」，帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長；新增的現金部位，也讓壽險公司為了消化資金而傷神。

壽險業者表示，考量資本市場行情不容易掌握，國內債券籌碼又嚴重不足，多數壽險公司除了加碼國外市場之外，錢也只能先放在現金部位，使得去年壽險業現金水位大幅攀升。
國票金、中信金 跨足保險 經濟蔡靜紋 2010/4/3
低利環境結束，讓壽險公司身價再度看漲，包括國票金、元大金、中信金等金控業者，更把旗下要新增壽險子公司，列為今年重點發展策略，金控兼營壽險業務形成新熱潮。

國內15家金控公司旗下已有壽險公司的，包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控，分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。

鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力，2005年至2007年間，國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮，包括第一金控率先與英商英傑華（AVIVA）人壽攜手，成立第一英傑華人壽，第一年便創造銷售百億元的成績。

台新金原本打算循第一金模式，與荷蘭全球集團（AEGON）合組台新全球人壽，但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守，目前計畫已暫時停擺；合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽，則預計4月下旬成立。

對於經營壽險公司，台新金控總經理林克孝表示：「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前，進場收購壽險公司的買家，都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌，但台新金不會去賭，要先等會計制度明確，再調整策略。

林克孝說，台新金目前將維持掌握銷售端的策略，透過保代公司銷售保險商品。

至於中信金、國票金和元大金，則積極準備跨足壽險，中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權，但結果要看主管機關審查南山案進度而定；國票金則是相中大都會國際人壽，合併案近期便可望定案。

銀聯卡 最快下月初可ATM提款 聯合孫中英 2010/3/22

中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機（ＡＴＭ）最快在下月初可以提款了。

包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書，中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫，已進行全國ＡＴＭ連線測試。據規定，銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣（約合五萬元新台幣）。

財金公司表示，銀聯卡在台灣屬「跨行」提款，一次最多只能提領新台幣兩萬元，若一天要提滿一萬人民幣，可能要在ＡＴＭ上連續提款三次；提款手續費每筆一美元（約新台幣卅二元）。

銀行主管說，未來大陸客在台消費，除在ＡＴＭ提款外，還可到銀行櫃台兌換新台幣（兌換上限每天二萬元人民幣，約合十萬元新台幣），每天等於有三萬元人民幣（近新台幣十五萬元）的額度使用，應該夠用。

銀行公會透露，若各銀行連線測試順利，目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。
壽險7,000億資金 閒置銀行 經濟邱金蘭 2010/3/19

據保險事業發展中心最新統計，壽險業資金存放銀行金額近7,000億元，占全體壽險業資金運用比重的7.35%，創下歷史新高紀錄，代表有大量壽險資金閒置，欠缺投資管道。

據保發中心統計，去年底全體壽險業資金累積9.4兆元，其中放在銀行存款的金額有6,798億元，占全體資金運用比重的7.35%，金額和占比都是歷年最高水準。

目前銀行1年期定存利率僅0.89%，遠低於壽險保單預定利率（即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準）至少4%的水準，壽險業把錢放在銀行，等於是在倒貼利息。

壽險業者便表示，銀行存款利率偏低，近7,000億元資金閒置在銀行存款，大筆資金沒有去路，除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳，也可能使保險業利差損的問題雪上加霜，不是好現象；政府要解決壽險資金閒置問題，應多開放投資工具。

保險業者指出，前年受全球金融海嘯影響，壽險業資金運用相對保守，銀行存款金額攀高至5,192億元，占比也提高到6.53%；去年下半年景氣逐步回穩，市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市，但到去年底止，壽險資金用於銀行存款的金額及比重，仍續創歷年新高。

相對於銀行存款，壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐，去年底止只有247億元，比重更僅0.27%。金管會官員對此表示，金管會已函請經建會，在政府推動公共建設案件時，可以向壽險業舉行說明會，將龐大的壽險資金導入公共建設。

金管會官員說，經過全球金融海嘯洗禮，壽險業對國外投資較過去謹慎，不再像以前一直衝；至於國內沒有合適的長期投資工具，壽險業如果大量買入債券，未來如果利率走升，壽險業債券部位可能也會有損失風險，業者或許因而把資金暫時放在銀行，等待投資機會。

金管會官員強調，相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議，主管單位除可再放寬壽險海外投資比重，對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產，也應及早納入考量。
南山案／經部：送件資料未發現陸資 經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭 2010/3/12

經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案，經濟部昨（11）日在立法院表示，從目前博智南山送件資料來看，並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調，金管會會持續和香港證監會保持聯繫，了解中策相關股東結構和資金來源。

立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案，由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調，以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊，背後是否有中資。

經濟部次長黃重球表示，從博智南山1月12日送的書面資料來看，中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍，沒有大陸籍，初步認定是港資而非陸資；但為進一步確認，經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資，兩周內將可確定。

經濟部投審會執行秘書范良棟也說，目前並未發現陸資，但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。


內外兼顧 保險業人力大解凍 經濟蔡靜紋 2010/3/12
金融保險業今年徵才計劃大解凍，金融業求才人數超過1,200人，保險業不僅開始回補內勤人力，今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員，合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。

儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點，富邦金將從海內外招募20-25名，國泰金旗下的國泰世華銀行約30名，台新金約40名、中信金50名，合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會，對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。

除儲備幹部外，各大銀行也有全面性的招募新人計劃，以中國信託為例，2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員，以協助因應市場景氣回春後業務需求。

新光金控今年也計劃擴大徵才，新壽的內、外勤都有人力需求，除計劃淨增加3,000名業務員外，內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員，及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行，今年準備招募100名以上的新血；此外，因應去年挖角賴進淵出任總經理，將大舉進攻法金市場，法金部門近期招募45人。

老行庫也摩拳擦掌，華南銀行計劃徵才250人最多，職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主，預計5、6月招考甄選；一銀則釋出約100個徵才名額，職務以儲備菁英、業務行員居多；兆豐銀行計劃在秋天對外招考，預計徵才80至120人。除銀行外，創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門，準備大舉招募保險業務員及電銷人員，國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。
政府嚴審南山案 博智嗆聲 聯合陸倩瑤 2010/3/10

立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案，金管會書面報告強調，將比照新設立保險公司的標準，審查南山案買家的資格，同時依據5大原則嚴格審本案。

金管會說，審查南山案的5大原則包括：買方承諾保障保戶與員工權益，資金來源符合我國法令規定，除此之外，買方也要有專業能力經營保險業，承諾長期經營南山人壽，並且具備足夠的財力因應未來增資需求。

博智金融董事長麥睿彬昨天說，如果台灣政府不核准這件交易案，美國政府就無法還錢給納稅人，「美國政府會很生氣」。但金管會官員說，「那是他（麥睿彬）個人說法，不予回應」。

麥睿彬不滿地說，「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」，官方審查拖這麼久，對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。

中策集團（博智香港母公司）副主席柯清輝強調，博智已對官方承諾，入主之後將修改公司章程，7年之內不會移轉股權、不賣股票。

不過，博智承諾7年不賣股票，並不代表中策與中信金換股案吹了，柯清輝強調，中策與中信金的換股備忘錄仍然有效，前提是「金管會同意換股」，只要官方核准，公司章程可以再改一次。

據了解，博智金融集團疑與中資有關，使得南山案懸而未決，而博智已經出局，AIG計畫重新招標，尋找新買主的耳語也很多。對此，麥睿彬斬釘截鐵說，「AIG沒有替代方案」，博智是唯一買家，而如果本案被退回，美方將會很生氣。
壽險憂 國外匯損衝高 經濟李淑慧 2010/3/9
新台幣昨（8）日一度勁升近1.8角，讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出，以全體業界國外投資2.98兆元來計算，若沒避險，光是昨天一天新台幣終場升值1.3角，業者國外投資匯兌損失高達122億元。

今年1月，國壽、新壽都因為匯兌因素，意外出現虧損，2月的財報尚未出爐，3月才剛開始，新台幣又強勁升值，讓壽險業壓力沈重。

壽險業海外投資部位龐大，受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價，為避免財報損益表大幅波動，壽險業不得不付出昂貴的避險成本。

壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險，不過，官員指出，此案金管會討論許久，因為爭議太大，加上會計發展基金會持反對意見，已經暫時擱置。壽險業希望落空。

壽險業者表示，因為傳統避險方法，如換匯換率、遠期外匯等，因為成本很貴，且會吃掉國外投資的獲利，因此不少公司都採用一籃子貨幣避險，希望以不同幣別的配置，來降低匯兌風險。

業者指出，今年以來，一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳，不僅沒有避險效果，反而加重匯兌損失，不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。
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