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公司新聞
標題 訊息來源 日期
富邦人壽 挺松山盃高中男籃賽 公開資訊觀測站 2018/6/29
富邦人壽今年再次力挺贊助「台北市松山盃國際城市高中男子籃球邀請賽」，並連續兩年設立「最佳五人」、「各隊最佳鬥士」獎項，鼓勵年輕球員展現最好一面；共計八支國內外勁旅自7月2日起至6日止，於台灣科技大學體育館競技，帶給球迷熱血沸騰盛夏籃球饗宴。 　　富邦人壽長期支持國內各層級籃球發展，從高中HBL、大專（UBA與系際盃）的學生賽事延續至職業聯盟（SBL富邦勇士隊），推升整體運動風氣，同時更藉由國際賽舉行，提供年輕球員體驗更多與國際交流的機會。 　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，高中籃球是國內籃球發展的重要一環，更是眾多優秀籃球員破繭而出的關鍵階段，富邦人壽連續兩年贊助「台北市松山盃國際城市高中籃球邀請賽」，攜手打造國際化的發揮舞台，讓青年學子一展球技，且可與國際優秀球隊切磋外，鼓勵所有年輕球員挑戰突破自我，追求UBA、SBL甚至國際上更高層級的比賽殿堂。 　　此屆賽事不僅球員場上較勁，場邊教練席更顯星光熠熠，包括松山高中黃萬隆教練、能仁家商林正明教練、三民家商謝玉娟教練及高苑工商田本玉教練等HBL四大金牌教練將各顯執教風采，透過耕耘高中籃球領域數十載，帶領年輕球員在教育、籃球等層面朝正向成長，看見球員突破自我更是教練們心中最大成就。<摘錄工商>
鼓勵賣高齡保單 保險局祭2大優惠措施 公開資訊觀測站 2018/6/29
鼓勵保險業者銷售、設計開發適合高齡者需求的保險商品，保險局祭獎勵新辦法，且自7月1日生效。保險局副局長張玉煇指出，保險公司若是多賣高齡保單，就可拿到愈高的商品結構綜合評分值，就會有獎勵且獎勵可二擇一，一是拉高海外投資額度1％，二是外幣保單承作限額可拉高2％。 　　張玉煇表示，此次修正法規後，將原本被列為第二類的高齡化保險商品改列在「第一類」，也就是賣愈多的團體年金險、長照險、小額終老保險、實物給付型保險、健康管理保險等高齡化商品，其初年度保費收入就可以有較高的權重，「商品結構綜合評分值」就會較高。 　　過去「第一類」（保費係數較高）的商品，只有傳統型年金保險、利率變動型即期年金保險、定期人壽保險（不含生存保險金）、健康保險（不含生存保險金）、傷害保險（不含生存保險金）和微型保險。修法後會新增「團體年金保險、長照險、小額終老保險、實物給付型保險、健康管理保險」。 　　至於「第二類商品」保費係數會隨著繳費年期被打折，除非保單繳費年期超過十年，保費收入才不會被打折。 　　保險局本次祭出的誘因有兩項，一是海外投資不到45％上限者，符合標準者可再提高1％；二是海外投資比重已達上限45％者，外幣保單承作限額從25％提高到27％。 　　保險局統計，目前海外投資已達45％的保險公司有國泰人壽、中國人壽、南山人壽、富邦人壽，這四家高齡保單若賣到達標，就可以多賣外幣保單，承作限額可以提高到27％。<摘錄工商>
壽險雙雄 Q3推創新保單 公開資訊觀測站 2018/6/22
國泰人壽與富邦人壽第3季都將推出創新保單，保險局本月剛核准 國壽的幸福轉蛋，與富壽的智糖人生，國壽將主打人生階段的保單轉 換，鎖住未來保費；富壽則是糖尿病弱體保單結合血糖測試自主管理 ，提供保戶保費折扣。 　　國壽的幸福轉蛋從名稱很難看出保障什麼，其實就是定期壽險結合 保單轉換，訴求年輕人一開始可能沒有太多的預算，可先投保定期壽 險，但保單第5年及第8年時，隨著年齡、收入增加，保戶可以選擇轉 換為終身壽險，並依當初投保時約定的保費繼續繳交15年或12年的保 費。 　　比一般人先投保定期壽險後再去買一張終身壽險或轉換為終身壽險 ，這樣的保費會相對便宜。 　　但若未來保單利率上升，保戶也可選擇不要轉換，十年期滿即有一 筆滿期金，約是一年期的保費；國壽表示，很多人因為預算先投保定 期壽險，但到成家立業，更需要保障或想要轉換為終身壽險時，可能 市場上已沒有當初想要的保單，所以設計幸福轉蛋，讓年輕保戶一開 始可用較少的預算投保，並鎖住未來可能的保費。 　　至於富邦人壽的智糖人生，則是弱體外溢保單，訴求已罹患糖尿病 者可以投保的醫療險，但一般這種弱體保單相對保費較貴，但富邦人 壽強調會考慮規畫結合血糖檢測及管理的App，視保戶每年血糖測試 的結果，給予分級回饋保戶保費折扣。 　　目前與糖尿病相關的弱體保單，已有國壽的三高鑫安，與台灣人壽 的糖糖人生，但富邦人壽的則是強調有外溢效果，不僅讓已有糖尿病 的保戶買到不容易買到的健康險保單，還提供管理血糖的保費折扣， 有助保戶注意自己的血糖變化，達到保單的外溢效果。 　　兩張保單都規畫在今年第3季開賣，一張訴求協助年輕人增加壽險 保障，又可轉換保單，另一張則訴求弱體外溢，其他壽險公司也在觀 望兩家的市場成效。<摘錄工商>
網路投保金額飆升 公開資訊觀測站 2018/6/20
金管會昨（19）日公布網路投保最新統計，今年前五月，網路投保金額比去年同期大增242%，其中利變年金最紅，暴增13.7倍。 金管會保險局副局長張玉煇表示，今年前五月，網路投保壽險業保費收入6億4,955萬元，比去年同期增加8.8倍；產險保費收入3億5,499萬元，也比去年同期成長55%。 壽險賣最好的前三項商品，依序是利變年金、旅平險及旅平附加海外突發疾病醫療險。 其中利變年金一枝獨秀，今年前五個月就賣了5.87億元，比去年同期暴增13.7倍。金管會去年將利變型年金納入可以網路投保的項目，加上銀行推出LINE PAY信用卡回饋優惠等，都是可能因素。 至於產險賣最好的前三項商品，則依序是汽車險、機車險及旅平險。 壽險網路投保賣最好的保險公司，前三名依序是富邦人壽、台壽及新光人壽。 產險網路投保賣最好的保險公司，前三名依序是富邦產險、新安東京、明台產險。 金管會已設定目標，希望2020年網路投保件數，比去年倍增，達170萬件。 金管會表示，目前已核准14家壽險業、15家產險業，辦理網路投保業務。 <摘錄經濟>
富邦人壽 提倡青銀共遊 公開資訊觀測站 2018/6/15
為響應長照2.0政策、推動高齡樂活，富邦人壽與新竹市政府偕手 ，走遍新竹市34個關懷據點，發起34場跨世代的桌遊同樂活動，投入 在地近8成的富邦人壽業務同仁，用行動力挺「青銀共遊」理念，親 自帶領超過千名長者體驗桌遊樂趣，陪伴長者讓他們有如家一般的感 受。 　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，長輩們透過桌遊能刺激腦力激盪、肌 肉運動，觀察他們在遊戲過程中的情緒反應，能進一步掌握健康狀態 ，預防老年失智，同時也增強了與人互動的動機，降低負面思考；且 桌遊適合各個年齡層的特性，可以扮演跨世代間的溝通橋梁，活潑有 趣不沉悶的特色，足以吸引年輕族群的目光，在與長者的互動中，培 養出對生命正向、正確的價值觀，是一堂非常寶貴的生命教育課。 　　新竹市市長林智堅指出，提供高齡長輩一個樂活環境是34個關懷據 點的主要任務，此次導入益智桌遊遊戲，加上富邦人壽志工服務團隊 的無私投入，達成兩大目標：一、桌遊同樂促進代間溝通零阻礙。二 、關懷據點零負擔長者同樂笑開懷，期待能夠持續以社區化照顧為理 念，結合民間團體力量，讓在地長照服務更周到。 　　富邦人壽與新竹市政府攜手合作走遍新竹市香山、關東、三民、磐 石、水田、民富社區等34個關懷據點，參與的長者多半是獨居長者， 透過桌遊互動不僅預防失智也可以增進人際互動。 <摘錄工商>
網路投保 手機崛起、女比男多 公開資訊觀測站 2018/6/14
誰會用網路投保？富邦人壽13日指出，其網路投保會員有近7成會 用手機上網瀏覽商品，有52％會用手機投保，48％用電腦；同時小額 投保，即旅平險的網路投保，有6成是女性；網路投保旅平險者7成是 20～39歲，其中又以30～39歲者占40％最多。 　　國泰人壽表示，其網路投保客戶中6成是女性，若以年齡層來看， 30～39歲者占36％，29歲以下者占27％，平均使用年齡是36歲，即「 輕熟齡」族群；客群有4成是在雙北市，其他四都則各占10％；國壽 網路投保客戶中有40％是用手機或行動裝置投保，且喜歡在晚上9點 後投保。 　　國壽與富邦人壽的網路投保會員各逾52萬及20萬人，國壽前5月是 網路投保件數及旅平險保費第一名，富邦人壽則是網路投保總保費第 一名。 　　國壽分析，目前網路投保的保費約占新契約保費的0.02％，日本發 展十多年，還有專門經營網路投保的機構，目前網路投保市占0.2％ ，全球特例是大陸，網路投保有7％，但國壽評估應是「全球無人可 超越的成績」，台灣應是以0.2％為目標，且可能比日本發展更快。 　　以今年前5月來看，壽險網路投保共有6.77萬件，業績約6.3億元， 但投保金額較大的都是利變年金，旅平險是件數多但保費少，也因為 利變年金需要一定的財力，因此網路投保會呈現「輕熟齡」投保較多 的情況。 　　但年輕人可能則較多是投保旅平險，強調立即出發，用手機即可投 保，富邦人壽表示，其網路投保有52％是用手機等行動裝置，若以此 族群來看，有44％是20～29歲的族群，30～39歲者則占29％，也就是 逾7成是40歲以下保戶，同時手機投保族群沒有時間限制，年輕者可 能因應紅眼班機，深夜投保，也有上班族群是中午午休時投保。 　　富邦人壽表示，網路投保旅平險特別受到自助客的青睞，主要前往 的國家為日本、韓國，旅遊天數平均為5天，平均保額則為新台幣80 0萬元，客群也多來自新北市、台北市、台中市等都會地區。 <摘錄工商>
A25傳改商辦？富邦不回應 公開資訊觀測站 2018/6/8
台灣觀光業面臨寒冬，令國際頂級飯店卻步？昨日驚傳富邦集團原本欲引進瑰麗酒店（Rosewood）的台北信義區指標性摩天高樓「A25地上權案」，因觀光旅館業景氣不佳，富邦人壽大幅變更計畫，要把旅館全部改為商辦，並已經準備向台北市遞件申請變更設計。針對此富邦集團上下三緘其口，不願意證實也不否認，僅以四個字「不予回應」回覆媒體詢問。 　　A25案位在信義區松高路與松勇路口地，與正在興建的豪宅陶朱隱園比鄰，是北市信義區的精華地段。由富邦人壽在2014年6月底以172.88億元取得地上權後，原本規畫為商場、旅館與商辦三合一的複合式開發案，預計樓地板面積超過4萬坪。富邦金控董事長蔡明興過去曾表示，將引進媲美四季酒店的頂級國際飯店品牌瑰麗酒店進駐。 　　不過昨天驚傳計畫生變，據週刊報導，富邦人壽在上個月已經向台北市都發局提出提出A25的變更設計案，原本1到19樓的旅館，將全部變更為辦公室使用，並已經審議通過；富邦現正準備送件程序中，很快就會通過核定。市場傳聞已經在去年動工的A25案，其中約1萬坪的旅館面積，因為國內觀光業景氣不佳，富邦人壽已經決定退出改為商辦，主要瞄準近期市場較熱絡的頂級商辦市場。 　　【記者楊文琪╱台北報導】主管A25土地的台北市財政局昨（7）日表示，這塊地是以設定地上權的方式標出，業者只要符合土地使用分區管理規定即可，未必一定要蓋飯店。交通部觀光局認為，財團投資會有一套投資策略，看看哪一種經營樣態對他們比較有利，未必是市場本身的問題。<摘錄經濟>
金控雙雄５月獲利暴衝 公開資訊觀測站 2018/6/8
送股東大禮，國泰金控、富邦金控7日晚間公告獲利，前五月獲利同步繳出比去年同期成長七成以上的佳績，法人分析，除了本業持續穩健成長，雙雄獲利大躍進主要來自股市萬點行情，和5月新台幣重貶兩大利多助攻。 　　由於7、8月是股利發放旺季，壽險業因持有台股比重不低，過往7、8月都是獲利高峰，法人指出，金控雙雄旗下國壽和富邦人壽也都是台股大戶，只要外匯避險成本沒有大幅攀高，預估兩大金控後續獲利即可續旺。 　　國泰金單月稅後賺51億元，較去年同期成長19.7％，累計前五月獲利325.5億元，較去年成長69.3％，更創下歷年同期新高。富邦金控5月獲利暴衝，以61.6億元勝過國泰金，較去年同期成長91％，同時創金控成立以來單月新高，至於累計獲利286.64億元仍低於國泰金，但較去年同期增幅達86％，每股盈餘2.8元更可望穩坐金控冠軍。 　　分析兩大金控5月獲利大增的功臣都是壽險，國泰人壽5月稅後獲利30.2億元，比去年同期成長20％以上，累計前五月稅後獲利219億元更是國壽成立55年來新高，較去年成長124％，等於「獲利倍增」。富邦人壽5月稅後淨利24.02億元，較去年同期成長52％，前五月累計獲利151.42億元，較去年同期成長151％。 　　兩家金控都表示，壽險子公司5月獲利強勁的主因之一是新台幣貶值，此外則是適時處分台股有不錯的收益進帳。 　　5月新台幣貶值3.75角，貶值幅度超過1.2％，國壽外幣資產未避險及替代避險部位都出現明顯的匯兌利益，光是增提外匯準備金就達24億元。 　　國壽指出，4月及5月國壽共增提49億元的外匯準備金，累計餘額161億元，為壽險公司第一高，代表之後因應新台幣匯率波動，國壽會有較大的折衝空間。 　　富邦金也指出，富邦人壽5月受惠良好的承保表現及投資績效，獲利因而大幅成長。 　　法人分析指出，兩大金控都是雙引擎，且前五月獲利模式都是銀行穩、壽險衝，也就是銀行維持一貫水準穩穩賺，壽險部分則因年初有IFRS9開帳挹注淨值，股市萬點行情也有助投資績效，加上5月新台幣回貶帶來匯兌收益，帶動獲利出現暴衝行情，後續因有股利入袋行情可期，獲利水準十分樂觀。<摘錄工商>
富邦人壽超越同業 蟬聯社會公益發展獎 公開資訊觀測站 2018/6/7
2018年，富邦人壽從亞洲18國、逾200家企業中脫穎而出，二度榮獲「亞洲企業社會責任獎」頒發「社會公益發展獎」，為台灣唯一獲得此獎項的壽險公司。 　　「亞洲企業社會責任獎」由亞洲企業商會所舉辦，旨在鼓勵亞太地區企業善盡企業社會責任，今年富邦人壽以「五大友善公益專案」參與評選（關懷議題涵蓋失智、高齡、運動、照護、環境等面向），企業投入公益關懷層面的涵蓋廣度與深度，贏得評審一致肯定。 　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，獲獎是肯定、是榮耀，也是繼續進步的最佳動力，未來，富邦人壽不僅要以好保險來照護全民保障，以企業永續發展為核心，維持穩定成長、更要善盡企業社會責任，為社會注入更多正向力量。 　　富邦人壽關注高齡、失智社會議題，打造台灣樂齡健康社會，除攜手中華民國老人福利推動聯盟，幫助逾2,300名長者配戴防走失愛的手鍊並協助千位長者圓夢；為推廣預防失智觀念，更開發市面上首款融合棒球的全新桌遊－台灣棒球金手套，此款桌遊也將成為衛福部「阮罩顧」促進長者社會參與及認知培訓的專用教材。（項家麟）<摘錄經濟>
去年銷售、市占居冠 國壽將淡出投資型年金市場 公開資訊觀測站 2018/6/7
國泰人壽今年已陸續停賣業務員通路的投資型年金，且在此通路暫不再推出新的投資型年金保單，重心轉為投資型壽險，雖然在銀行通路仍有投資型年金保單，國壽表示，未來幾個月應可看見其投資型保單新契約保費「逐步減少」。 　　去年投資型保單新契約保費達3,996億元，創下近十年來新高，其中有近55％是投資型年金，且有九成都是一次躉繳保費。去年國壽的投資型保單銷售量達1,544億元，市占率近39％，是市場第一名。 　　今年如南山人壽、富邦人壽、中國人壽、台灣人壽、三商美邦人壽等，都強調要加強投資型保單的銷售量，前四月投資型保單銷量也已1,874億元，年增51％，是成長幅度最大的保單類型，國壽此時喊降溫，恐將對市場結構有一定影響。 　　投資型年金與投資型壽險最大的差異，即是投資型壽險仍由壽險公司提供身故保障，保戶必須繳交一定比率壽險保障的自然保費（即會因年齡增加，保費也隨之增加），如40歲以下保戶，壽險保障一定要比投入金額多30％，41～70歲則要15％，70歲以上要1％，即38歲保戶投資100萬元，壽險保障一定要有130萬元；但若是投資型年金則幾乎錢都是用在投資，壽險公司扮演的功能不大。 　　國壽執行副總林昭廷表示，壽險公司銷售投資型保單，只能賺手續費，不能賺利差，且在計算隱含價值（EV）中的新契約價值（VNB）時，投資型年金貢獻也會相對較少，更重要的是保險會計，即17號公報上路後，投資型年金將不具價值，但投資型壽險則較具貢獻，因此國壽決定「提早因應」，不再在業務員通路推動投資型年金。 　　除了轉型、追求更具價值的保單外，國壽也考慮到資本市場波動，若是投資型壽險，保戶擁有一定的身故保障，不因資本市場變化而受損，林昭廷說，國壽也不會推出近來市場上熱賣的目標到期型基金投資型保單。<摘錄工商>
富邦壽將認購港交所匯付新股 公開資訊觀測站 2018/6/6
富邦金5日公告，子公司富邦人壽將參與認購匯付天下於香港交易所掛牌之普通股初次公開發行，實際交易單位數及每單位價格待確定後另行公告，交易總金額上限3,000萬美元、約新台幣9億元。 　　匯付天下是第三方支付服務供應商，主要針對中小型商店支付服務，提供客戶第三方支付相關付款服務，以及金融科技等解決方案，被市場認為可跨足到跨境電商支付市場。 　　根據香港當地資料，匯付天下在中國獨立第三方支付服務供應商市場則排名第三，到香港集資，富邦人壽也看好，擬參與其在香港掛牌的普通股初次公開發行。<摘錄經濟>
富邦人壽 獲社會公益發展獎 公開資訊觀測站 2018/6/1
富邦人壽積極落實對台灣社會關懷的承諾，推動各項公益專案以回 應社會趨勢與需求，其成果備受國際肯定。日前富邦人壽從亞洲18國 、逾200家企業中脫穎而出，二度榮獲「亞洲企業社會責任獎」（As ia Responsible Entrepreneurship Awards）頒發「社會公益發展獎 」，為台灣唯一獲得此獎項的壽險公司。 　　今年富邦人壽以「五大友善公益專案」參與評選(關懷議題涵蓋失 智、高齡、運動、照護、環境等面向)，該企業投入公益關懷層面的 涵蓋廣度與深度，贏得評審一致的肯定。 <摘錄工商>
壽險業：利率風險 早有準備 公開資訊觀測站 2018/6/1
中央銀行昨（31）日出具最新金融穩定報告，呼籲國內壽險公司留意美國若持續升息，債券投資利率風險值得關注，國內壽險業早在第1季就做好準備，期盼新錢投報率推升獲利，因此並未打算減碼海外債部位。 目前海外投資部位債券最大的是國泰人壽，第1季持有國外債券高達3兆元之多，投報率高達4.9%，國泰金總經理李長庚表示，雖然利率往上走，希望透過資產配置把「短空」化為長期投資收益提升的「長多」，投資團隊對今年相當有信心。 央行報告指出，美聯準會未來若持續升息，可能推升美債殖利率，並連動響台債殖利率，債券投資利率風險值得關注。事實上，今年第1季美債殖利率反應預期，年初已出現劇烈波動，國內壽險公司普遍提早準備，在今年第1季改變資產配置，紛紛減少國內債券部位，至於海外固定收益仍維持加碼。 李長庚日前在法說會上說，美債利率往上走，短期評價會有損失，但基本上期待利率往上走，希望透過資產配置把「短空」化為長期投資收益提升的「長多」。國泰人壽3月底止總投資金額5.56兆元，避險後投資報酬率4.48%，國內債券投報率2.8%、國外債券投報率4.9%。 富邦人壽亦重押海外債券，截至第1季止海外債券部位高達1.89兆元，同時上季受美債利率首季大漲牽累，帳上金融資產未實現利益僅剩6億元，較去年12月底大幅蒸發672億元，淨值亦下滑92億元，外匯準備金餘額僅剩22億元。不過，富邦人壽財務主管仍強調，也因利率上升，目前「新錢投報率」在避險前已有4%~4.5%，對獲利有幫助。 中壽今年第1季也明顯加碼海外債券及海外股票、減碼國內債券由上季2,352億元大幅降至2,182億元，占比15.6％；國外債券8,964億元占比高達64.2％。中壽總經理黃淑芬表示，由於目前美國10年期公債殖利率突破3%，債券價格走跌，未來取得安聯人壽新資金預計投入海外債與國內股票，新錢投報率可優於中壽原本的平均。 <摘錄經濟>
富邦人壽 送餐關懷三失長輩 公開資訊觀測站 2018/5/31
即將迎來陣陣粽香飄的端午佳節，為了讓三失（失依、失能、失智 ）長輩能享有天倫之樂，富邦人壽與華山基金會攜手，於5月29日起 在新北市板橋地區展開為期一個月的「讓愛啟程．送愛到家」送餐行 動。 　　富邦人壽串連北中南三地，自2017年起陸續推動送餐行動，繼台中 和高雄後，今年端午前夕來到新北地區；目前全台已累計超過10,00 0個愛心餐盒，逾200名業務同仁擔任志工、主動服務，集結大眾愛心 ，共同改善約1,400名孤老長輩的用餐問題，讓寂寞的身影有了陪伴 ，讓冰冷的角落也有溫度。 　　此次活動富邦人壽號召地方志工踴躍投入送餐，期盼能藉由關懷長 者的送餐行動，發揮拋磚引玉的效果，提供三失長輩一個餐食無虞的 安全生活。 <摘錄工商>
小額終老險 國壽賣最好 公開資訊觀測站 2018/5/30
一生只能保一次的小額終老險熱銷，最新銷售統計數字出爐，金管會昨（29）日公布統計，今年前三月新契約件數已達3萬1,896件，年增27%，累計初年度保費收入5億元，年增70%，2017年小額終老險有效契約超過35萬件，保費收入超過43億，加上首季銷售5億元，累計48億元。 為因應高齡化社會來臨，金管會自2017年2月開始推出「小額終老保險」，壽險保障30萬元及2萬元的附加傷害險，保費比一般終身壽險便宜21～44％，近年來不只吸引銀髮族，也有中壯年投保。 據金管會統計，投保年齡達55歲以上的小額終老險，累積新契約1萬5,602件，占整體件數的49%，年成長64%，初年度保費收入為3億4,358萬元，比重占比69% ，年成長93%，將近一倍。保險局表示，今年首季成長並非調漲保費，主要是愈來愈多年長者投保。 各壽險公司以國泰人壽銷售最多，達1萬1,512件，保費收入是1億9,494億元、南山人壽銷售6,226件，保費收入達9,940萬元，排名第二。第三到第五名分別是富邦人壽5,100件、保費收入5,515萬元；三商美邦人壽2,732件、4,681萬元，郵局2,410件、3,215萬元。五家合計銷售4.28億元，超過整體市場85%。 小額終身壽險主打保費便宜、投保門檻低、一生限定購買一張，據聞連「保險局官員」都搶買，第一金人壽再推出「升級版」小額終老險 ，金額不限30萬元。 <摘錄經濟>
富邦壽視訊生調服務 獲專利 公開資訊觀測站 2018/5/29
富邦人壽昨（28）日宣布首創的「視訊生調服務」，於今年5月正式通過經濟部智慧財產局「新型專利權」核准，為首家取得「視訊服務系統」專利權壽險業者，大幅簡化財務核保、生存調查流程，結案時間平均每件30分鐘。 富邦人壽結合手持裝置、運用數位科技，去（2017）年7月首創「視訊生調服務」。 富邦人壽總經理陳俊伴表示，富邦人壽致力各種技術應用且向外延伸，讓保戶服務更貼近保戶需求，富邦人壽在推出視訊生調服務後，生調案件結案時間由平均每件0.76個工作日，縮短至平均每件30分鐘。 富邦壽「視訊生調服務」節省每日作業時間約四小時，加速核保審核的作業效率，首階段與銀行通路合作，以台北富邦銀行為例，從初期推廣迄今，視訊生調使用率從8%大幅成長至51%，至少一半以上的投保案件都是採用視訊生調。 此外，「視訊生調服務」也打破地域限制，國內外皆可進行視訊作業，提升保戶服務品質。目前已有多位人在國外的保戶透過視訊完成生調，包括美國、英國、澳洲、加拿大、巴西、薩爾瓦多、日本、越南、大陸、香港、馬來西亞等國家。 富邦人壽強調，公司充分重視保戶權益，進行視訊生調作業之前必須先取得保戶授權同意，確認投保意願以及相關資訊，視訊影像會保存加密，無論承保與否皆會充分保障客戶個人資料不會洩漏，落實資料安全保護。 <摘錄經濟>
台杉生技基金募資 金融業挺 公開資訊觀測站 2018/5/29
國發會成立的國家級投資公司台杉投資管理公司，敲定第二檔生技創投基金募資計畫，預計上半年募資40億元，吸引金融業進入。 台新金子公司台新銀公告通過，將投資4億元在台杉水牛二號生技創投有限合夥（台杉水牛二號基金），於四年內分次認購；華南銀昨（28）日也公告，將投入3.8億元在台杉水牛二號基金。 國發會結合民間力量，提振國內投資能量，於去年成立國家級投資公司，命名為台杉投資管理公司，其中國發基金投資四成股權，並投資兩支基金，每支基金國家資本投入不超過20億元，目前台杉投資管理公司資本額為2.51億元。 台杉投資管理公司指出，台杉水牛二號基金預計投資在生技產業中，募集進度將在上半年到位，投資管理期限最長12年，雖然原本募資對象鎖定壽險業，但這次也有金融業加入響應。 雖然台杉投資管理公司曾表示，生技基金操盤手已經找到，團隊已經逐步形成，但昨日台杉未透露對於台杉水牛二號基金詳細操盤手團隊，有否鎖定那些個別標的，因為沒有「新進度」。 台杉投資在去年12月募集完成第一支台灣水牛創投基金，募集基金達46億元，投資標的鎖定物聯網、人工智能、網路安全、工業自動化、無人機以及機器人、自動車輛技術等等領域的新創公司，如無意外預計第3季選定投資標的。 台杉募集的第一支基金，由於具有國家屬性，金融業共襄盛舉，包括兆豐銀、國泰人壽、富邦人壽、台灣人壽，都陸續投資，投資金額以兆豐銀最高為6億元，其餘人壽約3億到4億元不等。 而在成功募集到第一支物聯網基金後，台杉投資也很快在今年初宣布，通過第二支生技創投基金的募集計畫，原因是看中台灣研發生技新藥或醫材，具有人才及資源優勢，成本也較美國低，台杉希望台灣與美國鏈結互補互利，也考慮與日本生技合作。 <摘錄經濟>
富邦人壽＋富邦悍將 關懷弱勢學子 公開資訊觀測站 2018/5/22
同屬於富邦集團旗下的富邦人壽與富邦悍將，日前宣布攜手做公益 ，共同關懷新北地區弱勢學子的助學議題。2018年球季期間，富邦悍 將隊於新莊主場賽事每得1分，富邦人壽即捐贈助學金予富邦慈善基 金會的「用愛心做朋友專案」，捐助1名新北地區弱勢青少年1整年助 學金，實踐企業回饋社會。 　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，富邦人壽長年發展大無疆計畫，期望 成為台灣各角落鄉親的「友善好鄰居」，此次與富邦悍將隊共同協助 新北市當地需要幫助的孩子們，讓孩子們無須擔心學費或營養午餐費 等問題，能夠安心上學並開創成長與茁壯機會。富邦悍將領隊蔡承儒 表示，幫助經濟弱勢學生持續就學，希望能夠讓更多學生感染到棒球 場上永不放棄的精神。 <摘錄工商>
富邦壽 祭300萬高門檻保單 銀行專賣 公開資訊觀測站 2018/5/18
為了搶銀行通路的資金，富邦人壽近期推出市場上首二張「高門檻 富貴傳承保單」，即在台北富邦銀行通路專賣、針對高資產客戶的利 變壽險，分別以新台幣及美元計價，投保門檻是保額300萬元或10萬 美元，訴求保戶可以「富傳三代」。 　　富邦人壽指出，這的確是市場首張高門檻保額的富人保單，訴求高 資產客戶與其直接贈與或留遺產給子女，結果資產越分越少，富不過 三代，不如透過保單傳承，保障是保費的1.6倍以上，再搭配高保額 最高4％的費率折讓，達到資產保全「守富」及「傳富」。 　　富邦人壽是推出新台幣計價的「傳富三代」與美元計價的「美富三 代」，繳費年期都可選6、10及20年期，但無論繳費年期為何，最低 投保保額，新台幣都必須是300萬元以上，最高可達7,500萬元，若保 額逾1,200萬元，即有4％的折讓，美元則是最少要10萬美元保額，最 高250萬美元，目前新台幣保單宣告利率2.53％、美元則是宣告3.48 ％。 　　富邦人壽指出，如有位富一代手中有100萬美元要傳承給二個兒子 ，一人50萬美元，富二代一人各二個兒子，再傳給富三代時，每人只 剩下25萬美元；但若透過保單，如100萬美元投保10年繳費的美富三 代，保額可有160萬美元，之後還有增值回饋金可儲存生息，若50歲 投保，80歲身故，則保單價值可增到200萬美元，富二代一人可分得 100萬美元，如此代代相傳，到第三代依舊一人拿到100萬美元。 　　目前市場上友邦人壽也有推出類似的富人保單，以新台幣計價的傳 世富足利變終身壽險，本月宣告利率2.8％，友邦人壽投保門檻雖只 有100萬元保額，但最高可達3億元，但保額要達2,400萬元，才能享 有最高4％的保費折讓，相對上富邦人壽的折讓門檻較低。 <摘錄工商>
IFRS9上路 6大壽險出清無望股 公開資訊觀測站 2018/5/18
「再也回不去了！」六大壽險公司今年首季趁著國際財報準則9號 （IFRS9）上路，一舉清除帳上「低於投資成本、且短期回覆無望」 的股票，首季6家公司共實現OCI項下逾295億元的股票投資虧損，但 因新準則特性，這些損失全部不會影響獲利。 　　這個正當又「隱秘」的清股票庫存動作，估計釋出股票亦達數百億 元，其中新光人壽壽實現逾144億元的股票虧損、富邦人壽逾65億元 、國泰人壽近45億元、南山人壽近35億元，台灣人壽及中國人壽則是 個位數，在今年之前，實現股票損失必須計入損益表，若加上這些股 票虧損，6大壽險公司首季稅後獲利會從525億元，降為230億元。 　　但壽險公司亦強調，這是財報允許的動作，大家清乾淨「包袱」， 重新出發，帳上投資的股票大多已無「賠錢貨」。 　　IFRS9今年正式上路，壽險業因評估負債公允價值的保險會計尚未 正式上路，因此金管會允許運用「覆蓋法」，即壽險業可指定哪些金 融資產是使用覆蓋法，則可依舊有39號公報的「備供出售」資產精神 ，交易損益計入當期損益表，但評價變化則計入淨值。 　　壽險公司將大部分國內外股票、受益憑證及一些金融債券等都放在 「公允價值透過損益（FVTPL）」，但指定覆蓋，粗估首季指定覆蓋 資產總金額達新台幣3.35兆元，其餘大部分債券多放在攤銷後成本（ AC），即都以成本列帳，評價不影響淨值及損益。 　　但大型壽險公司還是有將一部分股票放在「公允價值透過其他綜合 損益（FVOCI）」，主要都是市價遠低於投資成本，這部分股票賣出 的損益不用計入損益表，是放在淨值項下，所以各壽險公司就在首季 將帳上展望不佳、短期股價回覆機率小的個股出清，從頭來過。 <摘錄工商>
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重要公告
標題 公告類別 日期
富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以 其他 2022/12/21
本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 (補充111/12/15公告) 1.改變業務計劃之項目、原因:配合子公司富邦現代人壽高階管理階層決議擬變更金融 資產經營模式，重分類債務工具金融資產，本公司合併報表因應採用一致之財務報表 表達，本案於今日提報本公司董事會備查。 2.改變業務計劃之日期:NA 3.對公司財務、業務之影響:若以111年9月30日會計師核閱數擬制推算，重分類後對 本公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比由原4.99%增加至5.01%；對金控 母公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比約由原79.84%增加至79.86%。 實際影響數將依112年1月1日重分類日之實際情況衡量並揭露於111年度合併財務報告。 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變， 經該公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於111年12月15日經本公司高階 管理階層核決後，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。 本公司經高階管理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表 之表達將與子公司採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產 重分類日。本公司業依證券交易法第36條第3項第2款規定於111年12月15日辦理 公告，並於111年12月21日提報董事會備查，後續將依金管會相關規定辦理。 註1：本則重大訊息同時符合證券交易法施行細則第7條第8款所定對公司財務或 業務有重大影響者。 註2：補充111/12/15依證券交易法施行細則第7條第9款公告。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以 其他 2022/12/15
本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 1.事實發生日:111/12/15 2.發生緣由:配合子公司富邦現代人壽債務工具金融資產重分類，本公司合併報表 因應採用一致之財務報表表達。 3.因應措施:不適用 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變，經該 公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於今日經本公司高階管理階層核決後 ，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。本公司經高階管 理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表之表達將與子公司 採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產重分類日。本公司依 證券交易法第36條第3項第2款規定公告，並擬於111年12月21日提報董事會備查， 重分類相關影響數將揭露於111年度合併財務報告，後續將依金管會相關規定辦理。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告 現金增資 2012/5/25

公告序號：1
主旨：富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告
公告內容：
一、本公司民國101年增資新台幣5,000,000,000元，發行新股100,000,000股，業經行政院金融監督管理委員會中
華民國101年4月17日金管證發字第1010012703號函申報生效再案，並奉經濟部101年5月24日經授商字10101093260
號函核准變更登記在案。
二、茲將增資新股發行有關事項公告如后：
1.本次增資發行新股股票：普通股100,000,000股，每股面額壹拾元，每股溢價肆拾元，共計新臺幣5,000,000,000
元整。
2.預定增資新股股票發放日期：101年6月20日。
　

產業趨勢（保險業）
標題 訊息來源 日期
壽險資金「出國」 擋不住 經濟葉慧心 2010/5/17
壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡，金融海嘯後，資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後，增發長期公債似乎有望，業者建議將壽險資金引導到公共建設上，否則外流趨勢仍是擋不住。

不過，新台幣今年以來升值壓力大，壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示，下半年新台幣若能回貶，將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。

金管會主委陳冲今（17）日升任行政院副閣揆新職，日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話，讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。

壽險高層分析，台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金，現在20年期公債殖利率不及2%，政府若能積極發債、推動公共建設，相信業者一定搶著買。

利率一路下滑，國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計，整體壽險業國外投資自2006年起，占資金運用總額持續掛在30%以上，今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。

國外投資近年有增無減，金融海嘯過後，在投資收益性考量下，每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。

富邦金控總經理龔天行指出，富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的，例如以美元計價的歐美金融債或公司債等，但不會去碰風險性偏高的高收益債券。

國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%，國壽副總經理林昭廷表示，現階段會先拉高到40%，估計未來還有1,300多億元加碼空間。

林昭廷分析，目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看，美元計價的債券商品，不論在種類或數量上，皆會提供業者較多的選擇空間。

包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失，國壽4月受新台幣升值衝擊，壓抑整體獲利。業者指出，觀察過去新台幣走勢，在一整年中，匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後，回貶力道也相對較大。

壽險業獵地 「錢」進新竹 經濟李淑慧 2010/5/14

壽險業最近不動產交易動作不少，中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管，且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一，美亞出售大樓給中壽，與併購大都會國際人壽資金有關。

中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元，購進新竹不動產後，還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓，但消息人士指出，漢諾威大樓租金報酬率略低，中壽是否出手，還不得而知。

中國人壽表示，買進大樓主要是評估收益，像美亞大樓因為已經有現成租戶，買下後可立即有租金收入，且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。

新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區，除中國人壽，國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發，全球人壽則購進新竹好市多。
開放保險業買陸股 4,000億上膛 經濟邱金蘭 2010/5/13

金管會與陸委會等部會達成共識，將開放保險業投資大陸有價證券，經濟部修改相關法規後，最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的，將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先，私募有價證券暫不納入。


保險業可投資大陸股票上限，考慮訂為國外投資總額的10%，以目前來看，可投資空間約三、四千億元。

目前保險資金約10兆元，立法院財委會昨（12）日審查保險法修正案，立委關切保險業資金運用，金管會主委陳冲表示，金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮，也已與相關單位溝通，初步沒有看到太多反對意見，但很多事情要到最後才能確定。

陳冲進一步指出，保險業需要長期穩定的投資標的，財政部已發行30年期公債，但依新加坡的作法，政府就算沒有財政目的也可以發債，以協助建立利率指標，財政部可以思考這個方向。

陳冲會後表示，有關投資大陸有價證券，陸委會基本上沒有什麼反對意見，但因跟經濟部對外投資法規有關，正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部，在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍，因為有程序要走，預計最快第二季底才有機會放行。

根據金管會規劃，未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額，可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎；若以海外投資額度計算，上限可能考慮訂為10%。

官員表示，每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同，平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看，若以10%計算，可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。

官員表示，依大陸規定，未來保險公司若要投資大陸股票，必須先取得QFII（境外合格機構投資人）資格；至於保險業能否投資大陸地區不動產，包括自用及非自用部分，因問題相對複雜，金管會還在洽陸委會等單位意見，尚未明朗。
競標國華 三組人馬全出局 經濟葉慧心、邱金蘭 2010/5/11

國華人壽標售案出現新變化，上月遞件參與競標的三組投資人，經保險安定基金及主管機關初步審核後，全被認定不符資格而遭淘汰出局，主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。


國華人壽招標案4月21日截止收件，當時共有三組投資人遞件，包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司，及一家香港私募基金。

經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查，三組投標人都不合資格。

據了解，香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用，形同棄權；另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉，這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。

由於三位「候選人」統統出局，金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍，為了避免拖延處置時間，推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格，仍然必須是財務健全的企業，且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率（RBC）。

國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元，以儘速穩定國華人壽財業務經營，但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口，必須辦理第二階段引資或合併計畫。

國華人壽去年底的淨值是負600多億元，資本適足率（RBC）負640%，保險安定基金評估，新買家要有足夠的財力，才能扭轉國華人壽的財務狀況。

為利接管人繼續辦理引資事宜，金管會日前也將接管時間再延長九個月，從原本的5月3日延到明年2月3日，仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停，由保險安定基金代理行使。

為提高競標者的出價意願，保險局也決定給新買家多項監理寬容措施，包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分，和放寬國華人壽在增資或合併後，資本適足率達到法定標準（200%以上）所需的年限。
立院審保險法 牽動南山案 經濟邱金蘭 2010/5/9
立法院財委會本周三（12日）將審查保險法修正案，這次修正主要是增訂大股東適格性規範，未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件，一旦完成立法，備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。

根據行政院送審的修正案，未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准；持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中，這項修法案的審查進度，格外引人關注。

金管會官員表示，這項法案一旦完成立法，除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外，已經是保險公司的大股東，也須補辦申報，甚至有股權動變時，也須通過大股東適格性關卡的審核。

大股東適格性審核重點，包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。

根據修正案，在新規定施行前，同一人及同一關係人持股10%以上者，應自施行日起六個月內向主管機關申報。

金管會初估有七家以上保險公司須補申報，包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。

大股東在補辦申報後，第一次打算增減持股比率，且增減後持股比率超過15%者，也應事先向主管機關申請核准。

舉例來說，某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%，新保險法規定上路後，就必須向金管會辦理申報。

在申報後，這家大股東因逢董監改選大戰，加碼持股到16%，因為超過15%，就必須依新標準向金管會申請核准。

這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外，持股25%或50%以上，也必須申請核准；原則上大股東適格性的審核標準，隨持股比率愈高，也會愈來愈嚴格。

大股東違反規定，未向主管機關申報或經核准而持有股份者，其超過部分無表決權，並由主管機關命令在限期內處分。

修正案中並明確定義，同一人及同一關係人的範圍，參考銀行、金控規定，明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目，如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等，都可不計入。

壽險業海外投資 飆破3兆 經濟邱金蘭 2010/5/7
壽險業海外投資金額再創新高，根據保發中心統計，到今年2月底，壽險海外投資金額3兆425億元，首度突破3兆元，壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度，以減輕匯兌避險成本。

根據現行保險法，保險業海外投資上限最高45%，但實際上經金管會核准的投資上限，目前最高只有40%；由於國內投資管道有限，己有壽險公司申請將上限提高到45%，金管會正在審核。

從保發中心的統計，可看出海外投資是壽險業主要投資項目，且隨保險資金累積，壽險業投資海外金額也持續擴大，只有2008年因全球金融海嘯影響，壽險海外投資金額成長有限，占資金運用比重也首度下滑。

去年開始，壽險業海外投資金額及比重再度攀升，今年2月底投資金額更首度突破3兆元，投資比重32.31%也是歷來新高。

台股下跌惹禍 壽險淨值兩月蒸發438億 經濟蔡靜紋 2010/4/28

根據保發中心最新統計，整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關，降至3,921億元；今年初以來，壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元，累計虧損更突破百億元。

壽險業者指出，1、2月淨值減少，主因台股下跌，使業者產生的有價證券未實現評價損失增加；雖然近期台股回漲，新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力，淨值恐進一步下跌。

壽險業者表示，今年初以來，新台幣已升值2%左右，以國內壽險業整體資產超過10兆元來看，壽險業的損失慘重。

假設壽險資金平均有30%投資海外，等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下；如果這些資金沒避險，產生的匯損預估600億元；若全數避險，由於避險成本至少1.5%，「至少有450億元要給外國人賺走」。

壽險業者表示，國內債券市場胃納量小，投資台股波動又大，壽險業只能去海外投資固定收益商品，但固定收益商品的獲利不易大幅提升，今年又遇到新台幣大幅升值，壽險業只能一方面拉高避險部位，同時追求更高的收益。

多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長，尤以利變型年金、養老險為大宗，連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出，1月因台股重挫，國壽大舉減碼股票部位，轉進海外；富邦人壽則加碼公債及國庫券；僅新光人壽元月逆勢加碼台股。

受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響，壽險業指出，多數資金流向零風險的銀行存款；2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款，這讓壽險業的利差損問題有增無減。

保發中心統計，截至2月底，壽險業淨值為負者有四家，分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。


壽險業 房產價逾5,000億 經濟葉慧心 2010/4/21

外資法人為掌握保險公司不動產價值，近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值，但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時，才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。

以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例，法人預估，由於台北市土地近年大漲，國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元，以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算，不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。

法人表示，主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來，初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。
國票金「轉大人」 35億併大都會 經濟李淑慧、蔡靜紋 2010/4/20

國票金控昨（19）日宣布以1.125億美元，折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權，國票金董事長洪三雄對此交易表示：「相當便宜、相當划算」，他預估最快四年就可獲利。

國票金總資產2,000億元，加上大都會人壽800億元之後，總資產規模提升到2,800億元，在15家金控中，將超越日盛金。

洪三雄表示，國票金原本是最小的金控，希望從小孩子「轉大人」，併購大都會人壽之後，接下來計劃併購銀行及證券，有好的對象都會去評估。

大都會人壽淨值70億元，賣價打了五折，顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示，國票金只有票券及證券領域，缺乏銀行與保險，若一味保持現狀，可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案，現在是購買大都會是最佳時機。

國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上，中間曾傳出不少競爭者，但國票金始終沒放棄，昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案，並隨即與美商大都會人壽集團簽約，下午召開記者會宣布此事。

洪三雄表示，此交易案將儘快送金管會審查，在主管機關通過後，會宣布董事長人選及新公司名稱。

據了解，國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。

大都會國際人壽整體保單平均成本約4%，外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應，只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢，以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。

洪三雄說，國票金的獲利能力佳，去年每股稅後純益1.26元，等於報酬率有12%以上，打對折也有6%。

大都會人壽目前可運用資金約750億元，可投資海外上限為40%，現已有三成多資金在海外。

總經理孟子文表示，在加入國票金後，將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產，計劃先買進自用不動產。

根據大都會總部與國票金的交易合約，大都會國際人壽賣給國票金後，將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」，因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。

洪三雄表示，在併購大都會後，633名員工全部留用，不會優退或資遣，並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。

孟子文則指出，大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變，也將以銀行保險及電話行銷為主。


金管會：陸保險業 尚未准來台 經濟李淑慧、邱金蘭 2010/4/20

財政部長李述德昨（19）日表示，台北市國有地停售政策包括軍方土地，短期內台北市軍方土地應不會出售；至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房，金管會主委陳冲表示，目前尚未核准大陸保險業來台設公司。

金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法，立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地，李述德表示，軍方有此意見，想要支應眷改資金，但須等行政院審議才能決定。

李述德表示，短期內台北市國有地不標售，基本上，軍方土地也不應用標售方式處理。

李述德會後進一步表示，眷改基金資金需求沒有那麼急迫，上次在行政院國家資產活化小組會議，國防部曾口頭提及賣地一事，但當時行政院副院長朱立倫就表示：「何必那麼急」，並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。

國票金併大都會人壽 拍板 經濟李淑慧 2010/4/14

國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案，國票金計劃下周一（19日）召開臨時董事會通過此案，並於當天與大都會人壽簽約。

納入大都會人壽後，國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元，超過日盛金，不再是最小的金控，並可望進一步挑戰開發金的規模。

國票金旗下有票券、證券、投顧子公司，納入壽險業後，產業線將更完整。據了解，國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。

對此，國票金發言人蔡佳晉相當低調，僅表示，對進行中的個案不予評論。

國票金將以現金收購大都會人壽，先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元（新台幣36億元），據了解，最終定價與此價格差不多。

為了籌措併購資金，國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元；另外，國票處分原址「台北金融中心大樓」，有8億元進帳，加起來手上銀彈已有21億元。

據了解，考量目前利率水準偏低，國票金有意向銀行辦理長期借款25億元，除了償還先前利率較高的貸款，部分將用於收購大都會人壽。

由於國票金並沒有經營壽險的專業，國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長，原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任，未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。

依據金管會的資料，去年底國票金總資產為1,856億元，在15家金控排名最後；但加入大都會人壽約822億元的資產後，國票金資產規模將達2,678億元，可望超越日盛金，成為金控第14名，且直逼開發金的2,943億元。
新華網訪學者：人民幣升值 通膨壓力減 經濟紀麗君 2010/4/10

北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出，人民幣若能適當升值，中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低，同時可以幫助中國減輕通膨壓力。

肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示，新華網昨（9）日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式，傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整，如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息，似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。

儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容，但肖耿指出，匯率問題肯定是一個很重要的問題。

肖耿說，美國已非常清楚，在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定，因為對中國施壓會起副作用。不過，大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申，中國將維持現行的匯率政策不變，並期待寶森發揮影響力，持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。

據中新社報導，寶森也善意回應說，美相當重視對中國的出口貿易，但另方面，美從中國進口低價貨品，有助美方維持低通膨率，且擴大消費者的選擇權，對美國也十分有利。
壽險投資海外 鎖定4％收益 經濟蔡靜紋 2010/4/3
壽險業投資國外，鎖定收益3.5%至4%的工具。

壽險業者指出，海外一些固定收益商品，例如符合主管機關要求債信等級的公司債等，目前收益都還有5%，扣除避險成本後，應該也有近4%的報酬率，屆時會選擇好的標的買入。

特別是金融海嘯逐漸平息後，海外股市已經回穩，債券投資收益又高於國內，壽險業者指出，多數公司現在都在等4月財簽出來，便可重新向金管會申請國外投資額度，消化手中的多餘資金。

各家壽險公司目前投資海外的額度，是以去年第三季為基礎來計算，壽險業者指出，去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣，第四季進來的現金不少，但這些新增資金都無法再加碼海外；業者必須等4月底，會計師簽證財報出來，才能向金管會重新申請額度。

壽險公司指出，投資國內商用不動產的租金收益不差，目前也有3.5%至4%，原本可化解壽險業眼前資金過多的問題；但因政府最近關切房市過熱，壽險業也不太敢投入重金在不動產，免得被指是炒房兇手，多數公司因而決定加碼國外市場。

壽險業表示，根據保發中心資料顯示，去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元，其中1,000億元統統流向銀行存款，合計12月底，國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。

壽險界人士表示，股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下，壽險資金更是無處可投資，銀行存款水位只能一路往上增加。

過去一年因新台幣利率太低，銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」，帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長；新增的現金部位，也讓壽險公司為了消化資金而傷神。

壽險業者表示，考量資本市場行情不容易掌握，國內債券籌碼又嚴重不足，多數壽險公司除了加碼國外市場之外，錢也只能先放在現金部位，使得去年壽險業現金水位大幅攀升。
國票金、中信金 跨足保險 經濟蔡靜紋 2010/4/3
低利環境結束，讓壽險公司身價再度看漲，包括國票金、元大金、中信金等金控業者，更把旗下要新增壽險子公司，列為今年重點發展策略，金控兼營壽險業務形成新熱潮。

國內15家金控公司旗下已有壽險公司的，包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控，分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。

鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力，2005年至2007年間，國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮，包括第一金控率先與英商英傑華（AVIVA）人壽攜手，成立第一英傑華人壽，第一年便創造銷售百億元的成績。

台新金原本打算循第一金模式，與荷蘭全球集團（AEGON）合組台新全球人壽，但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守，目前計畫已暫時停擺；合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽，則預計4月下旬成立。

對於經營壽險公司，台新金控總經理林克孝表示：「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前，進場收購壽險公司的買家，都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌，但台新金不會去賭，要先等會計制度明確，再調整策略。

林克孝說，台新金目前將維持掌握銷售端的策略，透過保代公司銷售保險商品。

至於中信金、國票金和元大金，則積極準備跨足壽險，中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權，但結果要看主管機關審查南山案進度而定；國票金則是相中大都會國際人壽，合併案近期便可望定案。

銀聯卡 最快下月初可ATM提款 聯合孫中英 2010/3/22

中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機（ＡＴＭ）最快在下月初可以提款了。

包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書，中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫，已進行全國ＡＴＭ連線測試。據規定，銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣（約合五萬元新台幣）。

財金公司表示，銀聯卡在台灣屬「跨行」提款，一次最多只能提領新台幣兩萬元，若一天要提滿一萬人民幣，可能要在ＡＴＭ上連續提款三次；提款手續費每筆一美元（約新台幣卅二元）。

銀行主管說，未來大陸客在台消費，除在ＡＴＭ提款外，還可到銀行櫃台兌換新台幣（兌換上限每天二萬元人民幣，約合十萬元新台幣），每天等於有三萬元人民幣（近新台幣十五萬元）的額度使用，應該夠用。

銀行公會透露，若各銀行連線測試順利，目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。
壽險7,000億資金 閒置銀行 經濟邱金蘭 2010/3/19

據保險事業發展中心最新統計，壽險業資金存放銀行金額近7,000億元，占全體壽險業資金運用比重的7.35%，創下歷史新高紀錄，代表有大量壽險資金閒置，欠缺投資管道。

據保發中心統計，去年底全體壽險業資金累積9.4兆元，其中放在銀行存款的金額有6,798億元，占全體資金運用比重的7.35%，金額和占比都是歷年最高水準。

目前銀行1年期定存利率僅0.89%，遠低於壽險保單預定利率（即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準）至少4%的水準，壽險業把錢放在銀行，等於是在倒貼利息。

壽險業者便表示，銀行存款利率偏低，近7,000億元資金閒置在銀行存款，大筆資金沒有去路，除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳，也可能使保險業利差損的問題雪上加霜，不是好現象；政府要解決壽險資金閒置問題，應多開放投資工具。

保險業者指出，前年受全球金融海嘯影響，壽險業資金運用相對保守，銀行存款金額攀高至5,192億元，占比也提高到6.53%；去年下半年景氣逐步回穩，市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市，但到去年底止，壽險資金用於銀行存款的金額及比重，仍續創歷年新高。

相對於銀行存款，壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐，去年底止只有247億元，比重更僅0.27%。金管會官員對此表示，金管會已函請經建會，在政府推動公共建設案件時，可以向壽險業舉行說明會，將龐大的壽險資金導入公共建設。

金管會官員說，經過全球金融海嘯洗禮，壽險業對國外投資較過去謹慎，不再像以前一直衝；至於國內沒有合適的長期投資工具，壽險業如果大量買入債券，未來如果利率走升，壽險業債券部位可能也會有損失風險，業者或許因而把資金暫時放在銀行，等待投資機會。

金管會官員強調，相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議，主管單位除可再放寬壽險海外投資比重，對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產，也應及早納入考量。
南山案／經部：送件資料未發現陸資 經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭 2010/3/12

經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案，經濟部昨（11）日在立法院表示，從目前博智南山送件資料來看，並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調，金管會會持續和香港證監會保持聯繫，了解中策相關股東結構和資金來源。

立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案，由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調，以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊，背後是否有中資。

經濟部次長黃重球表示，從博智南山1月12日送的書面資料來看，中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍，沒有大陸籍，初步認定是港資而非陸資；但為進一步確認，經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資，兩周內將可確定。

經濟部投審會執行秘書范良棟也說，目前並未發現陸資，但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。


內外兼顧 保險業人力大解凍 經濟蔡靜紋 2010/3/12
金融保險業今年徵才計劃大解凍，金融業求才人數超過1,200人，保險業不僅開始回補內勤人力，今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員，合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。

儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點，富邦金將從海內外招募20-25名，國泰金旗下的國泰世華銀行約30名，台新金約40名、中信金50名，合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會，對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。

除儲備幹部外，各大銀行也有全面性的招募新人計劃，以中國信託為例，2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員，以協助因應市場景氣回春後業務需求。

新光金控今年也計劃擴大徵才，新壽的內、外勤都有人力需求，除計劃淨增加3,000名業務員外，內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員，及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行，今年準備招募100名以上的新血；此外，因應去年挖角賴進淵出任總經理，將大舉進攻法金市場，法金部門近期招募45人。

老行庫也摩拳擦掌，華南銀行計劃徵才250人最多，職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主，預計5、6月招考甄選；一銀則釋出約100個徵才名額，職務以儲備菁英、業務行員居多；兆豐銀行計劃在秋天對外招考，預計徵才80至120人。除銀行外，創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門，準備大舉招募保險業務員及電銷人員，國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。
政府嚴審南山案 博智嗆聲 聯合陸倩瑤 2010/3/10

立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案，金管會書面報告強調，將比照新設立保險公司的標準，審查南山案買家的資格，同時依據5大原則嚴格審本案。

金管會說，審查南山案的5大原則包括：買方承諾保障保戶與員工權益，資金來源符合我國法令規定，除此之外，買方也要有專業能力經營保險業，承諾長期經營南山人壽，並且具備足夠的財力因應未來增資需求。

博智金融董事長麥睿彬昨天說，如果台灣政府不核准這件交易案，美國政府就無法還錢給納稅人，「美國政府會很生氣」。但金管會官員說，「那是他（麥睿彬）個人說法，不予回應」。

麥睿彬不滿地說，「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」，官方審查拖這麼久，對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。

中策集團（博智香港母公司）副主席柯清輝強調，博智已對官方承諾，入主之後將修改公司章程，7年之內不會移轉股權、不賣股票。

不過，博智承諾7年不賣股票，並不代表中策與中信金換股案吹了，柯清輝強調，中策與中信金的換股備忘錄仍然有效，前提是「金管會同意換股」，只要官方核准，公司章程可以再改一次。

據了解，博智金融集團疑與中資有關，使得南山案懸而未決，而博智已經出局，AIG計畫重新招標，尋找新買主的耳語也很多。對此，麥睿彬斬釘截鐵說，「AIG沒有替代方案」，博智是唯一買家，而如果本案被退回，美方將會很生氣。
壽險憂 國外匯損衝高 經濟李淑慧 2010/3/9
新台幣昨（8）日一度勁升近1.8角，讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出，以全體業界國外投資2.98兆元來計算，若沒避險，光是昨天一天新台幣終場升值1.3角，業者國外投資匯兌損失高達122億元。

今年1月，國壽、新壽都因為匯兌因素，意外出現虧損，2月的財報尚未出爐，3月才剛開始，新台幣又強勁升值，讓壽險業壓力沈重。

壽險業海外投資部位龐大，受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價，為避免財報損益表大幅波動，壽險業不得不付出昂貴的避險成本。

壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險，不過，官員指出，此案金管會討論許久，因為爭議太大，加上會計發展基金會持反對意見，已經暫時擱置。壽險業希望落空。

壽險業者表示，因為傳統避險方法，如換匯換率、遠期外匯等，因為成本很貴，且會吃掉國外投資的獲利，因此不少公司都採用一籃子貨幣避險，希望以不同幣別的配置，來降低匯兌風險。

業者指出，今年以來，一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳，不僅沒有避險效果，反而加重匯兌損失，不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。
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