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公司新聞
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保單借款 2%低利方案來了 公開資訊觀測站 2023/2/9
為了讓保戶可善加利用調度資金，壽險業年後搶攻保單借款商機，推出限時線上優利方案最低2%，新壽昨（8）日推出最新「金兔年貸」台幣保單借款專案，1年期優惠借款利率；台新人壽亦針對傳統台、外幣保單，給予主約預定利率、宣告利率+1.5%、上限5.9%的借款利率。 新光人壽表示，繼年初提供經濟弱勢保戶「保單借款紓困專案」，再度看見一般保戶彈性資金運用需求，自2月1日至3月10日止，針對收費管道為非派員的台幣保單，提供1年期優惠借款利率，線上、線下優惠利率分別為2.0%與3.0%。 新壽主管指出，對於有資金需求的保戶而言，保單借款手續簡便、撥款快速、毋須徵信、免擔保人、免開辦費等優點，專案固定期間的優惠利率，更可節省可觀的利息支出，新壽提供會員專區線上借款最低2.0%的優惠借款利率，在疫情未平息之際，建議民眾可多利用方便快速且全年不打烊的會員專區線上借款服務，在家不出門即可完成，降低接觸風險也享有更優惠的利率。 此外，台新人壽推出傳統台外幣保單，借款利率為主約預定利率、宣告利率+1.5%，上限為5.9%方案；另，投資型台幣保單利率為5.01%、投資型外幣保單利率則為6.01%，兩者皆到今年4月底。 台灣人壽、富邦人壽皆表示，目前保單借款方案僅提供「保單借款紓困優惠方案」，針對身心障礙、低收入戶、經濟困難者等，經濟困難又包含因失業、無薪假、非自願離職、雇主實施減班休息、協商減薪、雇主營收衰退而減少獎金等實質收入減少導致經濟困難。自今年1月至3月底，提供每一保戶（要保人）借款上限新台幣10萬元額度，須依保單價值準備金核算，還款優惠期限三年，優惠利率為年息1.718%。 台灣人壽主管提醒保單借款三點注意事項，包含一、保單借款利息應按期自行繳納，逾期末繳付利息，於遲付超過一年後、經催告而不償還時，逾期利息將併入借款本金中以複利計算；二、保單借款未清償前，若適逢給付各項保險金、解約金或返還保單價值準備金時，將會先行扣除借款本息後餘額再予支付；三、當未清償之借款本息超過保單價值準備金時，保單效力即行停止。 壽險業者也表示，超過固定優惠利率期限，將恢復原訂保單借款利率，民眾進行保單借款前，應先了解壽險公司的申貸辦法，如借款利率、利息計算方式等，一定要詳細閱讀保單借款約定書，保障自身權益。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽倡議護川 發布頭前溪保育白皮書 公開資訊觀測站 2023/2/8
為持續提升大眾對川廢議題的重視，富邦人壽攜手天下雜誌發布「新竹頭前溪河川保育白皮書」，收錄川廢快篩調查報告精華及產官學各界觀點，包含經濟部水利署第二河川局、清華大學、荒野保護協會、乾淨水聯盟等專家學者，將調查數據化為永續行動方案，期待能讓民眾正視川廢問題嚴重性、提升永續意識。 富邦人壽總經理陳世岳表示，河川保育需要更多人的支持，川廢快篩調查只是開始，面對川廢議題更要從源頭做起，從行動面的「撿」垃圾，到建立「減」垃圾的環境教育，為此富邦人壽積極發揮企業ESG精神，在清華大學舉辦「與新竹河好，讓頭前溪Stay Young」論壇，希冀從在地青年學子扎根，埋下關心河川的種子，並透過「新竹頭前溪河川保育白皮書」持續傳播河川保育，擴大綠色影響力。 經濟部水利署第二河川已邀集轄區內林務局、環保署、水土保持局、國有財產署及各縣市政府及地方政府環保局，針對「新竹頭前溪川廢快篩調查報告」的川廢熱點區清運權責及分工進行討論，協調各部門進行重點清理川廢或海廢，為大新竹地區民眾打造優質的水環境空間。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
軟性品牌崛起 兼享自主特色與會員福利 公開資訊觀測站 2023/2/8
為提供飯店投資業主「委託經營管理」與「加盟」以外的選擇，國 際連鎖酒店集團近年紛紛推出「軟性品牌」（Soft Brand），強調飯 店投資業主能夠「保持自有品牌個性、特色與價值」，又能讓客人「 享有連鎖酒店體系的會員福利」。事實上，這也是台北福華飯店決定 加入萬豪國際旗下傲途格精選酒店的主要關鍵。 　　包括凱悅酒店集團的「Unbound Collection」與「 JdV by Hyatt 」、希爾頓酒店集團的「Tapestry精選酒店」與「Curio Collectio n」、萬豪國際「Autograph Collection」等，皆是「軟性品牌」。 　　目前在台灣，除台北福華飯店決定加入萬豪的「Autograph Colle ction」外，亞洲私募基金子樂投資管理的「新竹伊普索酒店」（EP ISODE Hsinchu）加入凱悅尚選品牌（JdV by Hyatt）酒店，為台灣 首間凱悅尚選品牌。太子建設與富邦人壽合作的「台北時代寓所」飯 店則加入希爾頓全球酒店集團Tapestry精選酒店，為亞太地區第一家 Tapestry精選酒店。此外，台北怡亨酒店與華泰飯店集團旗下賦樂旅 居，還有彰化永樂酒店、南投的老英格蘭則屬加入design hotels軟 性品牌的獨立飯店。 　　台北時代寓所總經理林桂玉表示，採軟性品牌與希爾頓合作，主要 原因是太子建設希望經營「時代寓所」品牌。林桂玉表示，相較於委 託管理和加盟，軟性品牌有更高度的自由，飯店方得以決定品牌定位 及經營走向。此外，飯店仍得以透過國際連鎖酒店品牌通路爭取商務 簽約，或在各第三方平台串聯價格並提升能見度。同時房客可享有希 爾頓榮譽客會獎勵計畫與會員累點。 　　新竹伊普索酒店高階主管表示，伊普索酒店加入凱悅集團的軟性品 牌，顧客可以享有凱悅集團福利，同時飯店仍得以保有很多彈性和全 新嘗試去顛覆傳統思維，例如自助入住系統、SOCIAL Lounge概念， 凱悅給予伊普索酒店很大空間去因應市場需求。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦壽 為河川保育奠基 公開資訊觀測站 2023/2/7
富邦人壽與荒野保護協會最新發表之「新竹頭前溪川廢快篩調查報 告」，受到主管機關經濟部水利署第二河川局支持，並於上月底召開 跨機關協調平台會議，商討清運對策，展現調查價值與公私協力效益 。 　　富邦人壽總經理陳世岳表示，河川保育需要更多人的支持，川廢快 篩調查只是開始，面對川廢議題更要從源頭做起，從行動面的「撿」 垃圾，到建立「減」垃圾的環境教育，為此富邦人壽積極發揮企業E SG精神與清華大學舉辦「與新竹河好，讓頭前溪Stay Young」論壇， 希冀從在地青年學子扎根，埋下關心河川的種子，並透過「新竹頭前 溪河川保育白皮書」持續傳散河川保育，擴大綠色影響力。 　　經濟部水利署第二河川局已邀集轄區內林務局、環保署、水土保持 局、國有財產署、及各縣市政府暨地方政府環保局，針對「新竹頭前 溪川廢快篩調查報告」的川廢熱點區清運權責及分工進行討論，協調 各部門進行重點清理川廢或海廢，為大新竹地區民眾打造優質的水環 境空間。 　　在世代交替下，如果沒有傳承，永續就很難延續，年輕人將是永續 路途上重要動能，荒野保護協會台中分會副分會長謝國發勉勵學子從 關心身邊土地與河川開始，可以藉由「新竹頭前溪河川保育白皮書」 吸取相關知識，打好河川保育的基礎，也可以多參加相關活動，親身 投入行動，體驗土地回饋的無限感動與成就感。 　　富邦人壽公關廣宣部部長陳姿瑛表示，發布「河川保育白皮書」讓 調查數據有了化為行動的更多可能。頭前溪是新竹的母親河，每個城 市也都有一條屬於自己的母親河，未來計畫與荒野保護協會加速擴展 守護量能到全台各個重要流域，串聯相關公部門單位、在地學校、鄰 里社區等，產官學一起攜手讓河川Stay Young。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
壽險海外跨業投資 門檻拉高 公開資訊觀測站 2023/2/7
壽險業過去在海外投資銀行、非保險業頻踩雷，金管會修法拉高投 資門檻。金管會保險局副局長蔡火炎指出，保險業國外投資管理辦法 已預告修正完畢，保險公司若要轉投資海外非保險本業的「保險相關 事業」，資本適足率要求一律由200％拉高到250％，且若要轉投資海 外銀行，必須再額外符合三條件，需為金控下保險公司、金控下有銀 行、銀行要共同出資且出資金額等於或高於保險。 　　過去保險業投可資海外保險本業的保險相關事業，如投資或參股海 外保險公司、保經代公司等，資本門檻是200％，投資「非保險本業 」的銀行資本門檻是250％，這次修法是將證券、信用卡等其他非本 業投資亦拉高到250％。蔡火炎說明，所謂投資「非保險本業」目前 國泰人壽比較多，像國泰金和國壽投資印尼銀行、菲律賓銀行，而富 邦人壽和北富銀則一起投資韓國現代信用卡公司。 　　但考量保險業取得或申報國外保險相關事業之資料或文件之規定， 可能與當地主管機關規定不符致無法提供，因此修正為若投資後如因 國外法規變更致無法提供，應檢具相關文件報准之例外管理規定。其 次，鑑於保險業對屬保險本業與非保險本業之國外保險相關事業之業 務熟悉度不同，採差異化管理。 　　再者，為兼顧強化國外保險相關事業之監理及董事會重要議案事前 提報執行之可能困難，增訂「但因時效等具體事由無法事前提報者， 得依董事會授權程序辦理，並應於事後提報保險業及所屬金控之董事 會報告」。 　　最後考量保險業對所投資國外保險相關事業（第一層）如不具控制 與從屬關係，實務上不易取得其轉投資子公司的相關報告，將須提交 報告備查之子公司（第二層含以下），修正為保險業單獨或與所屬金 控及其子公司共同投資達具控制與從屬關係之國外保險相關事業（第 一層）具控制與從屬，且有實際營業活動之子公司。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
降風險 五大金控減碼新興市場 公開資訊觀測站 2023/2/7
市場波動大，五大壽險金控去年第四季對新興市場主權債多減持部 位或持平，以控管風險。五大壽險金控曝險最大的市場是墨西哥、約 新台幣2,317億元，與去年第三季持平；第二大是沙烏地阿拉伯、達 1,872億元；第三大是印尼的1,851億元；第四大是卡達的1,191億元 ，部位都變化不大。 　　五大金控對俄羅斯主權債曝險合計876億元，對日前國會暴動的巴 西曝險718億元，對土耳其、匈牙利、哈薩克、巴拿馬等外界關注的 新興市場，主權債曝險量介於57億元至362億元之間。 　　五大壽險金控包括國泰金控、富邦金控、新光金控、開發金控及中 信金控，因旗下有國內資產前幾大的壽險子公司國泰人壽、富邦人壽 、新光人壽、中國人壽及台灣人壽，因此投資曝險量亦在15家上市金 控中排名前面。 　　去年12月底，五大壽險金控對新興市場主權債總曝險量是新台幣1 .34兆元，比9月底時減少107億元，減幅0.8％，其中還包括國壽、新 壽、中壽及台壽在去年10月1日進行金融資產重分類，許多債券分入 攤銷後成本，去年債券大跌價，重分類是從市價改為投資成本列帳， 投資部位即會增加，代表去年第四季五大金控對新興市場主權債是減 碼或不動，並未因升息而加碼投資。 　　此外，五大壽險金控去年12月底投資大陸騰訊股債共新台幣784.3 億元，單季減12.6億元，其中含國壽重分類後債券價值增加；投資阿 里巴巴共454.7億元，單季少8.6億元；投資大陸主權債186億元，單 季少27億元。 　　五大壽險金控投資新興市場主權債最大量就是墨西哥，去年底有2 ,317億元，與同年9月底時差不多，富邦金、新光金及開發金投資墨 西哥主權債都占其新興市場部位第一大，但去年第四季都是減碼，中 信金則是占其新興市場第二大，亦是減碼，國泰金是第三大，單季增 76億元，但也是因重分類，債券價值回升造成。 　　新興市場中對沙烏地阿拉伯的主權債投資，則是占富邦金、新光金 及開發金的第二大，中信金的第一大，國泰金第六大，也多減碼或不 動。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦金 今年奪最佳ESG企業白金獎 公開資訊觀測站 2023/2/4
國際知名媒體財資雜誌《The Asset》最新公布The Asset ESG Co rporate Awards 2022獲獎名單，富邦金控連續12年獲獎，今年榮獲 「最佳ESG企業白金獎（Platinum Award）」，並第四度榮獲「最佳 多元化與包容性獎（Best Initiative in Diversity and Inclusio n）」。 　　子公司富邦人壽以河川保育-川廢調查專案獲頒「最佳倡議環境責 任獎（Best Initiative in Environmental Responsibility）」， 不僅是唯一獲獎金融業者、更是台灣唯一獲獎企業。 　　富邦金控董事長蔡明興表示，富邦金控自2015年起積極推動永續經 營，連年獲得國際肯定，同時富邦致力員工照護，也成為台灣唯一連 續兩年榮獲「最佳多元化與包容性獎」的金融業者，顯示富邦金控打 造多元包容的職場環境備受肯定，為亞洲區重視多元平權的企業典範 。 　　2022年富邦金控積極參與國際永續倡議，正式成為百分之百再生能 源倡議（RE100）會員，承諾至2040年海內外全營運據點百分之百使 用綠電，與國際標竿企業攜手共促全球零碳電網加速實現；也正式通 過科學基礎減碳目標（SBT）審查，更在投融資部位減碳目標設定覆 蓋率逾5成，是亞洲覆蓋率最高的金融機構，展現全速奔向綠色的決 心。 　　有感於日益嚴重的少子化議題，富邦金控持續優化生、育措施，包 括：優於法令的10週有薪產假、每胎新生兒補助10萬元、6歲以下子 女每年補助育兒津貼1.5萬元等，並持續推動以女性照護為主題等講 座，此外，也推動免費各式健康促進措施，以打造友善、健康的幸福 職場。 　　為推動台灣環境永續發展、落實企業社會責任，富邦人壽率台灣企 業之先攜手荒野保護協會，推動「川廢調查計畫」，透過系統化的調 查找出川廢熱點，以協力提升公部門整治溪流環境的效率。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
現售保單宣告利率 六大壽險2月按兵不動 公開資訊觀測站 2023/2/2
剛過完長長的農曆年假，六大壽險暫時休兵。六大壽險公司表示， 2月現售保單宣告利率都維持不動，僅中國人壽調整20多張停售利變 保單的宣告利率，約10多個基本點（1基本點等於0.01百分點），也 就是說，現售具競爭力的利變壽險，美元主要宣告利率維持3.4％5至 3.8％，新台幣部分則在2.1％~2.25％之間。 　　2月另外有二家壽險公司會調整現售保單宣告利率，一家是三商美 邦人壽，要調整現售及停售共38張美元保單宣告利率，拉高5個基本 點至20個基本點，調整後宣告利率介於3％至3.45％，新台幣保單則 不動，宣告利率居於1.05％至1.8％之間。 　　另一家是全球人壽，2月美元保單宣告利率不調整，但新台幣保單 宣告利率會調高，停售保單拉高2個基本點到3個基本點，現售則是2 個基本點到10個基本點，調整後現售新台幣保單宣告利率最高拉上2 .25％。 　　去年12月提早拉高保單責任準備金利率，壽險公司也趁勢調高宣告 利率，國泰人壽當時美元保單宣告利率拉升25個基本點、最高3.5％ ，新台幣拉升10個基本點、最高宣告2.25％；富邦人壽美元保單升高 15點，宣告3.4％到3.5％，新台幣拉高10點，宣告2.2％；南山人壽 2022年12月時美元保單拉升5~10點，最高宣告3.4％，新台幣升5~10 點，最高宣告2.2％。 　　今年1月三大壽險公司美元保單宣告利率都不動，僅富邦人壽新台 幣保單拉升5個基本點；2月三大壽險公司宣告利率不動。 　　中國人壽去年12月先推新美元躉繳利變壽險保單，宣告利率拉上3 .6％，新台幣亦拉上2.1％，台灣人壽當月只拉高新台幣宣告利率5個 基本點到10個基本點、最高2.25％。 　　兩家壽險今年1月就開打，台壽推新美元利變保單，躉繳拉上3.65 ％，分期繳最高宣告3.8％，中壽亦跟進拉高宣告利率最高到3.8％， 躉繳亦從3.6％拉上3.7％，但台壽及中壽2月現售保單宣告利率目前 決定不調整，暫時休兵。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦壽總座 陳世岳升任 公開資訊觀測站 2023/2/1
富邦金控核心子公司富邦人壽昨（31）日宣布，執行副總陳世岳升任總經理的資格審查案，獲主管機關金管會保險局核准，陳世岳自今年2月1日起正式升任富壽總經理。 富壽表示，陳世岳接任總經理後，將帶領公司持續向前邁進，透過多元化通路服務，提供民眾多樣化保險商品，以及超越期待的保險服務，並將秉持公平待客精神關懷高齡與弱勢族群，實踐「正向力量 豐富生命」的願景。 陳世岳畢業於逢甲大學保險研究所，在保險領域從業逾30年，擁有財務精算、銀保及業務通路推展、經營企劃等全方位管理經驗。1995年加入富壽，從基層開始歷練，績效良好。 2009年6月富邦人壽合併安泰人壽後，他掌管公司銀保通路經營與發展，有效布局並發揮與北富銀之合作效益，促進銀保通路保費貢獻成長，寫下新高紀錄。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
壽險Q4大換股 加碼標的現形 公開資訊觀測站 2023/2/1
五大壽險台股策略揭曉，2022年第四季換股操作，處份未來展望不 佳的個股，轉進2023年潛力股，富邦人壽主要著眼台積電、聯電、欣 興、京元電、裕融；國泰人壽加碼中鋼、南亞、南亞科、瑞昱、華碩 、仁寶、台達電、聯強；中國人壽力挺台塑、台灣人壽增持和潤、新 光人壽捧場台達電等。 　　五大壽險投資台股市值逾兆元，主要核心持股仍是電子、電信及金 融股，主要就是台積電、聯電、聯發科、廣達、中華電、台灣大、遠 傳及相關金控股，2022年第四季為因應新台幣升值，壽險公司處份有 獲利的台股部位，同時加碼2023年展望佳的個股，1月台股上漲近8％ ，五大壽險應可有不錯的台股未實現利益，有助支撐元月獲利。 　　元月債券殖利率亦下跌，代表債券價格回升，不過，因為元月新台 幣兌美元匯率大幅升值，五大壽險要創造元月獲利開門紅，壓力仍大 。 　　富邦人壽近年在台股獲利豐厚，但2022年台股回檔，富壽亦有調整 台股部位，加上台股回檔逾22％，富壽台股投資部位從2021年6,000 多億元，到2022年約降到3,000到4,000億元之間，2022年第四季主要 是換股操作，並加碼台積電、聯電、欣興、京元電及和潤等，投資部 位較大的個股如台積電、中信金、台灣大、中鋼、聯電、聯發科、台 化、聯詠、富邦媒、鴻海、瑞昱等，在2023年1月應有不錯的增值利 益。 　　國泰人壽2022年第四季亦是有換股操作，加碼的台股主要是中鋼、 南亞、南亞科、瑞昱、台達電、華碩、仁寶、聯強，但台積電、電信 三雄、兆豐金、富邦金、第一金、聯發科、鴻海、統一超、統一、台 達電等，都算是國壽持股部位較大的個股，今年1月看來應該也都比 2022年底有增值利益。 　　新光人壽台股投資主要看重現金殖利率，有很大部分放在電信三雄 、金控龍頭股及台積電、鴻海等，2022年第四季較明顯加碼台達電、 中華電等；中國人壽及台灣人壽台股市值都在千億元上下波動，第四 季因應匯兌成本等，亦有調整台股部位，換股操作。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽新總座陳世岳 今上任 公開資訊觀測站 2023/2/1
國內第二大壽險公司富邦人壽31日公布，其新任總經理陳世岳人事 案已獲金管會同意，2月1日將正式上任，帶領富壽在現有的基礎上， 繼續強化市場競爭力，穩健成長。 　　富壽提供的資料指出，陳世岳畢業於逢甲大學保險研究所，在保險 領域從業逾30年，擁有財務精算、銀保及業務通路推展、經營企劃等 全方位管理經驗。1995年加入富邦人壽，從基層開始歷練，績效良好 ，在2009年6月富邦人壽合併安泰人壽後，主銀富壽銀行保險通路經 營與發展，有效布局並發揮與台北富邦銀行的合作效益，促進銀保通 路保費貢獻成長，寫下新高紀錄。後續帶領業務部隊充分展現富邦金 控金融百貨整合綜效。 　　2022年壽險業在銀行通路拿到3,789億元的保費，其中富邦人壽就 逾542億元，排名各壽險公司第一，在銀保通路的市占率逾14％；富 邦人壽2022年全年新契約保費近1,063億元，僅次於國泰人壽的1,29 3億元，排名市場第二大。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦金年終 平均較去年少三成 公開資訊觀測站 2023/1/17
富邦金控2022年獲利受到旗下子公司富邦產險防疫保單理賠衝擊， 表現較2021年衰退超過6成，也影響今年年終獎金發放。據了解，富 邦金控今年年終獎金平均較去年減少約3成左右，對此，富邦金控表 示，每年會視年度各公司整體營運狀況及個人績效表現核定年終獎金 ，同時會考量金融同業獎金發放水準，發放日同過往於農曆年前發放 。 　　富邦金控2022年稅後純益467.18億元，較前一年大幅衰退67％，每 股盈餘3.52元，也遠不如2021年12.49元，但整體表現仍居各金控之 冠。主要因12月旗下富邦人壽與富邦產險虧損影響，整體金控稅後淨 損154.92億元，不過子公司富邦銀行受惠升息收益增加與成本控管得 宜，全年稅後純益創下歷史新高紀錄，達226.47億元，較2021年成長 21％。 　　據了解，富邦人壽對內發布的年終獎金發放水準已出爐，相較去年 特優、優等、甲等不同等級的獎金發放月數來看，平均約較去年減少 2成至3成，例如優等表現的員工年終就差了三個月左右。不過，由於 各子公司營運狀況和個人績效表現都不同，例如今年旗下子公司雖產 險面臨巨大虧損，但台北富邦銀行的獲利卻創下歷史新高，因此預估 年終獎金的水準差異甚大。 　　2022年金融業整體獲利下滑，因此員工對年終獎金本來就沒有太高 的期待，富邦、國泰等金控獲利主要是受到防疫險保單理賠衝擊，這 屬於一次性賠付的損失，市場多預期2023年金控獲利可望在基期低下 有較高的成長，因此，員工們也多把年終寄望在明年的年終獎金發放 。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
家庭保單健檢 四點不漏 公開資訊觀測站 2023/1/16
2023年開始，保險業者提醒民眾，一年之始最應該檢視家庭保單，視新年度的風險變化進行滾動式調整，維持家庭生活穩定。 全球人壽提醒民眾，家庭保單檢視時，應秉持四大原則，評估三大風險而進行滾動式調整，首要原則是「檢視家庭成員保障」，一家三口成為最常見的家庭組成樣態，由於只有一個小孩，家長幫孩子規劃的保障往往比自己高很多，卻忽略了自己身為最重要的家庭經濟支柱，保障應該要高於孩子。 二、「檢視保單文件」。全球人壽說明，這包括是否需要變更月繳、季繳、或年繳保費的繳費方式，比如可能薪水的變化影響資金調度問題，適時調整繳費方式或許可減輕財務壓力；三、「檢視經濟條件」，很多人的保單是小時候由父母幫忙投保，但出社會後卻沒有讓保單隨著經濟條件轉變而調整。 四、「檢視趨勢變化」，例如現在有COVID-19等新型傳染病，導致就醫或住院的情況變多，或是身邊親友癌症比例愈來愈高，這些動態的趨勢變化都可以透過諮詢專業壽險顧問，釐清是否有新增風險，幫助自己重新調整適合自己的保單架構。 此外，富邦人壽也表示，透過「保單健檢」能有效檢視保障缺口、及時強化，富邦人壽2019年即自建保單健檢系統「健檢百保箱」。根據大數據，發現客戶擁有醫療保障比例高達76%，進一步區分為「住院日額」和「實支實付」兩大給付類型。 富邦人壽表示，住院日額有保障的比例達70%，平均保障額度約3,000元，而實支實付有保障的比例未達六成，較住院日額保障比例少12%，且平均保額僅約9.7萬元、未達10萬元，顯示在健康醫療保障規劃上，呈現「重日額、輕實支」的現象。 隨著醫療科技日新月異，呼籲大眾應兼顧日額與實支兩大醫療給付項目，完善實支實付醫療保障，或拉高保障額度，才能有效轉嫁醫療過程中所產生的門診、住院診療或特定處置治療等自費項目。 富邦人壽提醒，相較依住院天數給付固定額度的住院日額醫療保險商品，實支實付醫療保險商品每人最多只能投保三張。面對醫療費用不斷高漲，實支實付商品依照客戶投保的保險契約所約定之各項保障限額，按收據中實際支出的醫療費用核算理賠金額，由保險公司給付全民健保不給付的醫療費用，讓民眾擁有更好的醫療品質。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽：富邦人壽公告解除新任董事競業禁止之限制 公開資訊觀測站 2023/1/13
1.股東會決議日:112/01/13 2.許可從事競業行為之董事姓名及職稱: 陳世岳/董事 3.許可從事競業行為之項目:與本公司營業範圍相同或類似之公司營業行為 4.許可從事競業行為之期間:112/02/01~112/06/11 5.決議情形（請依公司法第209條說明表決結果）: 經主席徵詢出席董事全體無異議照案通過 6.所許可之競業行為如屬大陸地區事業之營業者，董事姓名及職稱（非屬大陸地區事業 之營業者，以下欄位請輸不適用）: 陳世岳/董事 7.所擔任該大陸地區事業之公司名稱及職務: 富邦財產保險有限公司董事 8.所擔任該大陸地區事業地址: 中國福建省廈門市思明區台東路68號20樓 9.所擔任該大陸地區事業營業項目: 財產保險業 10.對本公司財務業務之影響程度:無 11.董事如有對該大陸地區事業從事投資者，其投資金額及持股比例:無 12.其他應敘明事項: （1）本案係董事會代行股東會職權 （2）新任董事生效日：112/02/01 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
電支業三招 告別補貼戰 公開資訊觀測站 2023/1/12
國內進入電子支付的戰國時代。電支開業初期為「獲客」，多數都祭出高額補貼，但用戶「逐高回饋而居」、忠誠度不高，導致虧損連連、獲利不易；近期不少業者不再採取補貼流血戰，為「留客」而祭出三招，包括建立會員制度、鎖定黏著度高的服務及不可取代的獨家場景。 國內目前有十家專營電支，業者為獲客，多數採高額回饋，不過用戶算盤打得精，一旦回饋期滿，用戶很容易「出走」、轉投其他高回饋電支懷抱，形成了惡性循環，不推高回饋、用戶就不肯使用或「跳槽」去競爭品牌，導致電支業者無法獲利。 為培養具「忠誠度」的用戶，部分電支業者改變策略，決定推出會員制度。悠遊卡公司總經理邱昱凱指出，未來計畫推出會員分級制度，用戶使用的金額愈大、就能獲得更多的回饋與好康，例如最近悠遊卡推出的「道路救援」幾乎「秒殺」，未來推出會員分級後，可以考慮納入、成為VIP會員的獨家服務之一。 街口支付董事長梅驊也說，街口2023年重點之一就是執行會員分級制度，對用戶行為細緻分類，從交易、轉帳、繳費等消費行為來看活躍度分析，預備將用戶分五個級別，若為高活躍客戶，未來就能獲得更好回饋。 悠遊卡公司董事長陳亭如指出，要經營電支、不打流血補貼戰，必須鎖定黏著度高的服務以及不可取代的獨家場景。舉例而言，悠遊卡推出「連結家人悠遊卡自動加值」服務，就是黏著度高且不易轉換的服務；由於這項服務需要由教育局快速驗證親子關係，或上傳關係證明文件審核，過程有點繁瑣，所以一旦綁定，就很難轉換到其他業者。 另外，用戶只要在悠遊付App中新增悠遊卡，即可在手機上查詢發票明細與中獎紀錄，若將悠遊付設定為中獎發票的領獎帳戶，獎金還可自動入帳，可避免發票中獎忘了兌獎、和財神爺擦身而過的憾事。像這樣的服務，都能增加用戶黏著度，不會因為沒有高回饋機制，就讓用戶輕易「出走」。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽 罕見職人公益福袋再創佳績 公開資訊觀測站 2023/1/3
富邦人壽自2013年加入關懷罕病行動，七年來已號召超過400名企 業志工投入，陪伴近200個罕病家庭出遊。多年來並持續邀請企業夥 伴共同響應「罕見職人推展計畫」，在每年年末的溫馨感恩時節，藉 由全台富邦員工熱情響應捐款，協助罕見家庭醫療與照顧所需。202 2年更是突破往年成績，共募集674,400元善款，計450份福袋，成為 歷年之最，十年累計共送出超過3千份職人手作品。 　　罕見疾病基金會自2007年起推動「罕見職人推展計畫」，陸續協助 近30位擁有不同技能的罕病病友或家屬，藉由手作改善家庭經濟狀況 ；亦培育他們成為「職人專業講師」，透過教學讓自己的技能成為一 門課程。 　　富邦人壽公關廣宣部部長陳姿瑛表示，每個罕病病友背後，都有一 個需要支持的罕病家庭，平時透過小額訂單或擺攤販售手作品的病友 及媽媽們，家庭經濟負擔沉重，今年富邦人壽持續與罕見疾病基金會 合作，透過罕見職人愛心福袋，感受他們的堅毅與韌性，你我公益行 動的支持，是罕見家庭重拾信心與笑容的關鍵力量。 　　2022年「罕見職人推展計畫」特別推出10款福袋、禮盒組，展現2 0餘位罕見職人手作品的多元特色，包含卓飛症候群詹爸爸的黑金陶 瓷杯、視網膜母細胞瘤病友芯瑤的聖誕造型陶瓷碟共同組成的禮盒組 ；福袋則包含多發性翼狀膜症候群惠苹的編織手機掛繩、夏柯-馬利 -杜斯氏症的手繪陶瓷溪水杯墊、威廉斯氏症忻忻媽的綜合雪Q餅、先 天性肌失養症萱萱的可收納手提袋、脊髓肌肉萎縮症資翔媽的針織水 杯套、血小板無力症歐陽媽／小小人兒雷媽的經典XO醬、努南氏症震 鞍媽的圖騰帆布袋組，參與病家及種類更是歷年之最，期盼在年末透 過罕病病友溫馨的手作力量，傳達溫馨祝福，更幫助這些罕病家庭找 到就業舞台，展現生命自信。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
網投微型保單 單身小資族省荷包 公開資訊觀測站 2023/1/3
月薪不到3萬元的單身小資族，或夫妻合計年收入不到84.6萬元， 2023年可考慮上網投保微型保單，用相對便宜的保費拉高壽險或意外 險保障，金管會為推動普惠金融，要求基富通平台增加保險專區，近 期已新上架微型保單，已有五家壽險公司率先推出保單。 　　微型保單即針對經濟弱勢族群，提供最多50萬元壽險或意外險保額 ，醫療險最高3萬元，保費是同類保障中最低廉，年收入未達財政部 公告綜所稅免稅額、標準扣除額及薪資特別扣除額合計數的個人（2 023年為42.3萬元），若有配偶合計年收入不到84.6萬元；或是原住 民、漁民、農民、社福團體服務對象或其家庭成員、內政部補助對象 、特殊境遇家扶條例規定的低收入戶或中低收入戶、身心障礙者、中 低收入老人等，才能投保微型保單。 　　原本基富通保險平台僅先上架小額終老、定期壽險及重大傷病險， 2022年12月30日即再增加微型保單，共有國泰人壽、富邦人壽、南山 人壽、全球人壽及第一金人壽，其中壽強調其在2022年12月29日就已 率先上架保單，是壽險業第一家在基富通上架微型保單的公司。 　　若是年輕單身族，正在為未來打拚，但月薪仍未達3萬元、年收入 不到42.3萬元，可考慮用網投方式投保微型保單，加大意外險保障， 以國壽的保單為例，30歲、50萬元保障，一年保費約900元，等於一 天不到2.5元的成本，若不幸發生意外，至少不會對家庭經濟雪上加 霜。 　　由於微型保單有投保身份或年收入限制，因此保戶在網路投保時除 了要填要保資料外，還要上傳證明文件，再於線上用本人帳戶或信用 卡繳費後，經人工核保後才能生效。 　　國壽強調，若客戶上傳文件不齊或缺漏，收到補全通知後，可直接 線上重新上傳所需文件，有別於過往需親晤或紙本方式請保戶重新填 回，網投微型保單會相對便利。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽保單 減碳獲肯定 公開資訊觀測站 2022/12/30
為響應台灣2050年淨零碳排目標，落實金管會綠色金融3.0政策， 富邦人壽持續深耕對地球永續的社會責任承諾，除積極形塑環境友善 職場推動各項節能減碳作為，保單服務今年更榮獲國內外認證成為低 碳綠色商品，不僅通過國際標準「ISO 14067」保單碳足跡認證，並 於日前正式榮獲行政院環保署頒發「碳標籤」及「碳足跡減量標籤」 保單雙重認證，透過減少保單服務過程的二氧化碳排放量，將保險業 角色從轉嫁各類風險提升至積極守護環境健康。 　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，隨著全球暖化日益嚴重、極端氣候頻 繁發生，淨零碳排儼然成為全球的共識及挑戰，富邦人壽積極從保險 本業精神出發，由建立自身碳足跡盤查能力做起，全力推動綠色保單 服務、職場節能減碳、再生能源發電等營運策略，攜手全台保戶與同 仁建立環保思維與執行減碳行動，致力由內而外擴大企業永續經營影 響力，落實減碳與健康並進、環境與經濟齊顧願景，留給下一代乾淨 美麗的居住環境。 　　富邦人壽長年深耕對環境永續的承諾，以風險管理角度積極尋求企 業減碳解決方案，透過大力推動辦公室節電計畫，將燈具、空調等主 要用電設備汰換為一級能源效率裝置，截至今年累計已省下逾430萬 度電力。 　　同時響應政府再生能源政策，於辦公大樓設置太陽能及風力發電等 設施，今年預估總發電量將近9萬度，較去年同期提升4倍之多，多管 齊下創造綠色環保影響力，並且將綠建築指標納入新建物營造之興建 原則，致力採行節能減碳的建築設計，實現人與自然環境的共生共好 。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
資訊揭露較佳企業 34家出列 公開資訊觀測站 2022/12/29
證交所28日公布111年機構投資人盡職治理資訊揭露較佳名單，期 鼓勵機構投資人提升相關資訊揭露品質。國內組名單共計30家、國外 組共計4家機構投資人盡職治理守則簽署人。 　　依據「公司治理3.0－永續發展藍圖」規畫，為持續提升機構投資 人盡職治理實務與相關資訊揭露品質，強化機構投資人對公司治理影 響，由證交所規劃組成機構投資人盡職治理守則諮詢委員會，設立公 開評比機制，每年定期辦理盡職治理資訊揭露較佳名單評比，111年 度機構投資人盡職治理資訊揭露較佳名單，已公布於公司治理中心網 站。 　　國內組名單共計有中信、永豐、兆豐、安聯、施羅德、國泰、凱基 、富邦、聯博等九家投信；保險業有台灣、元大、全球、保誠、國泰 、富邦、新光等七家人壽公司；銀行則有中國信託、安泰、國泰世華 、第一、華南等五家商銀，在證券方面則有中國信託、永豐金、兆豐 、第一金、統一、凱基、富邦、華南永昌、台銀等九家證券公司。 　　至於國外組則有黑石（BlackRock, Inc）、富達（Federated Her mes）、首源投資（First Sentier Investors）、荷寶（Robeco）等 共計四家機構投資人盡職治理守則簽署人。 　　證交所表示，評比機制對於引導機構投資人提升盡職治理資訊揭露 品質上效果顯著，111年度評比結果普遍大幅進步，而就評比標準部 分的觀察，機構投資人在政策制定部分的評比標準得分高於盡職治理 報告部分，多數機構投資人已完整制定與揭露盡職治理相關政策，而 在執行議合與揭露內容則尚有部分進步空間。 　　證交所指出，期望公布較佳名單能引導簽署人間之良性競爭，提升 整體市場的盡職治理水平，未來也將持續透過宣導、發布揭露建議與 較佳案例等方式，促進機構投資人落實盡職治理。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽業務員行動理賠 試行 公開資訊觀測站 2022/12/29
以往保險理賠申請流程繁瑣耗時，如果民眾向不同保險公司投保， 申請理賠時就需要檢附多份資料，因此壽險公會與保險業者自2020年 起推出「理賠聯盟鏈」，串連各家保險公司，民眾向其中一家申請理 賠時，聯盟中的其他保險公司也能收到保戶的申請通知，截至今年1 1月，富邦人壽申請案件總計約有2萬件。 　　為使線上理賠申請流程更臻完善、提高服務便利性，並實踐無紙化 目標，壽險公會「理賠聯盟鏈2.0」導入線上身分驗證與電子簽署， 富邦人壽全力響應推動，即日起先於業務員「行動理賠easy pay」試 行，明年3月將再擴大於保戶自助服務管道「官網線上理賠」推動， 不僅減少紙張使用，更大幅提升了保險服務效率。 　　富邦人壽致力於提供客戶「高效率、感動、主動」全方位服務，善 用數位科技，提升理賠作業便利性，並攜手專業單位共同打造醫療保 險網，提升服務品質和效率，讓保戶申請理賠時能更便捷省心；無紙 化作業流程，更是為環境永續盡心力。 　　保戶如已成年且具完全行為能力，並具有有效之個人險保單（含傷 害險醫療、癌症險醫療），即可運用「理賠聯盟鏈」申請失能、重大 疾病及特定傷病理賠服務。 　　「理賠聯盟鏈2.0」以線上身分驗證及電子簽署方式，免除紙本同 意書及申請書簽署，意即當富邦人壽保戶提出理賠申請需要時，無論 透過業務員或自助管道，過去都必須先將相關申請表單印出填寫回傳 後受理，現在保戶只要透過「手機加身分證」或「保險存摺帳號」即 可進行線上身分驗證，再透過電子簽署完成理賠申請，後續可再透過 壽險公會「保險科技運用共享平台」，通知到保戶所指定的其他保險 公司，同步完成理賠申請。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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重要公告
標題 公告類別 日期
富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以 其他 2022/12/21
本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 (補充111/12/15公告) 1.改變業務計劃之項目、原因:配合子公司富邦現代人壽高階管理階層決議擬變更金融 資產經營模式，重分類債務工具金融資產，本公司合併報表因應採用一致之財務報表 表達，本案於今日提報本公司董事會備查。 2.改變業務計劃之日期:NA 3.對公司財務、業務之影響:若以111年9月30日會計師核閱數擬制推算，重分類後對 本公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比由原4.99%增加至5.01%；對金控 母公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比約由原79.84%增加至79.86%。 實際影響數將依112年1月1日重分類日之實際情況衡量並揭露於111年度合併財務報告。 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變， 經該公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於111年12月15日經本公司高階 管理階層核決後，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。 本公司經高階管理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表 之表達將與子公司採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產 重分類日。本公司業依證券交易法第36條第3項第2款規定於111年12月15日辦理 公告，並於111年12月21日提報董事會備查，後續將依金管會相關規定辦理。 註1：本則重大訊息同時符合證券交易法施行細則第7條第8款所定對公司財務或 業務有重大影響者。 註2：補充111/12/15依證券交易法施行細則第7條第9款公告。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以 其他 2022/12/15
本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 1.事實發生日:111/12/15 2.發生緣由:配合子公司富邦現代人壽債務工具金融資產重分類，本公司合併報表 因應採用一致之財務報表表達。 3.因應措施:不適用 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變，經該 公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於今日經本公司高階管理階層核決後 ，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。本公司經高階管 理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表之表達將與子公司 採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產重分類日。本公司依 證券交易法第36條第3項第2款規定公告，並擬於111年12月21日提報董事會備查， 重分類相關影響數將揭露於111年度合併財務報告，後續將依金管會相關規定辦理。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告 現金增資 2012/5/25

公告序號：1
主旨：富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告
公告內容：
一、本公司民國101年增資新台幣5,000,000,000元，發行新股100,000,000股，業經行政院金融監督管理委員會中
華民國101年4月17日金管證發字第1010012703號函申報生效再案，並奉經濟部101年5月24日經授商字10101093260
號函核准變更登記在案。
二、茲將增資新股發行有關事項公告如后：
1.本次增資發行新股股票：普通股100,000,000股，每股面額壹拾元，每股溢價肆拾元，共計新臺幣5,000,000,000
元整。
2.預定增資新股股票發放日期：101年6月20日。
　

產業趨勢（保險業）
標題 訊息來源 日期
壽險資金「出國」 擋不住 經濟葉慧心 2010/5/17
壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡，金融海嘯後，資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後，增發長期公債似乎有望，業者建議將壽險資金引導到公共建設上，否則外流趨勢仍是擋不住。

不過，新台幣今年以來升值壓力大，壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示，下半年新台幣若能回貶，將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。

金管會主委陳冲今（17）日升任行政院副閣揆新職，日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話，讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。

壽險高層分析，台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金，現在20年期公債殖利率不及2%，政府若能積極發債、推動公共建設，相信業者一定搶著買。

利率一路下滑，國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計，整體壽險業國外投資自2006年起，占資金運用總額持續掛在30%以上，今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。

國外投資近年有增無減，金融海嘯過後，在投資收益性考量下，每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。

富邦金控總經理龔天行指出，富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的，例如以美元計價的歐美金融債或公司債等，但不會去碰風險性偏高的高收益債券。

國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%，國壽副總經理林昭廷表示，現階段會先拉高到40%，估計未來還有1,300多億元加碼空間。

林昭廷分析，目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看，美元計價的債券商品，不論在種類或數量上，皆會提供業者較多的選擇空間。

包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失，國壽4月受新台幣升值衝擊，壓抑整體獲利。業者指出，觀察過去新台幣走勢，在一整年中，匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後，回貶力道也相對較大。

壽險業獵地 「錢」進新竹 經濟李淑慧 2010/5/14

壽險業最近不動產交易動作不少，中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管，且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一，美亞出售大樓給中壽，與併購大都會國際人壽資金有關。

中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元，購進新竹不動產後，還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓，但消息人士指出，漢諾威大樓租金報酬率略低，中壽是否出手，還不得而知。

中國人壽表示，買進大樓主要是評估收益，像美亞大樓因為已經有現成租戶，買下後可立即有租金收入，且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。

新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區，除中國人壽，國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發，全球人壽則購進新竹好市多。
開放保險業買陸股 4,000億上膛 經濟邱金蘭 2010/5/13

金管會與陸委會等部會達成共識，將開放保險業投資大陸有價證券，經濟部修改相關法規後，最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的，將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先，私募有價證券暫不納入。


保險業可投資大陸股票上限，考慮訂為國外投資總額的10%，以目前來看，可投資空間約三、四千億元。

目前保險資金約10兆元，立法院財委會昨（12）日審查保險法修正案，立委關切保險業資金運用，金管會主委陳冲表示，金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮，也已與相關單位溝通，初步沒有看到太多反對意見，但很多事情要到最後才能確定。

陳冲進一步指出，保險業需要長期穩定的投資標的，財政部已發行30年期公債，但依新加坡的作法，政府就算沒有財政目的也可以發債，以協助建立利率指標，財政部可以思考這個方向。

陳冲會後表示，有關投資大陸有價證券，陸委會基本上沒有什麼反對意見，但因跟經濟部對外投資法規有關，正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部，在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍，因為有程序要走，預計最快第二季底才有機會放行。

根據金管會規劃，未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額，可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎；若以海外投資額度計算，上限可能考慮訂為10%。

官員表示，每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同，平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看，若以10%計算，可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。

官員表示，依大陸規定，未來保險公司若要投資大陸股票，必須先取得QFII（境外合格機構投資人）資格；至於保險業能否投資大陸地區不動產，包括自用及非自用部分，因問題相對複雜，金管會還在洽陸委會等單位意見，尚未明朗。
競標國華 三組人馬全出局 經濟葉慧心、邱金蘭 2010/5/11

國華人壽標售案出現新變化，上月遞件參與競標的三組投資人，經保險安定基金及主管機關初步審核後，全被認定不符資格而遭淘汰出局，主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。


國華人壽招標案4月21日截止收件，當時共有三組投資人遞件，包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司，及一家香港私募基金。

經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查，三組投標人都不合資格。

據了解，香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用，形同棄權；另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉，這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。

由於三位「候選人」統統出局，金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍，為了避免拖延處置時間，推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格，仍然必須是財務健全的企業，且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率（RBC）。

國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元，以儘速穩定國華人壽財業務經營，但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口，必須辦理第二階段引資或合併計畫。

國華人壽去年底的淨值是負600多億元，資本適足率（RBC）負640%，保險安定基金評估，新買家要有足夠的財力，才能扭轉國華人壽的財務狀況。

為利接管人繼續辦理引資事宜，金管會日前也將接管時間再延長九個月，從原本的5月3日延到明年2月3日，仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停，由保險安定基金代理行使。

為提高競標者的出價意願，保險局也決定給新買家多項監理寬容措施，包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分，和放寬國華人壽在增資或合併後，資本適足率達到法定標準（200%以上）所需的年限。
立院審保險法 牽動南山案 經濟邱金蘭 2010/5/9
立法院財委會本周三（12日）將審查保險法修正案，這次修正主要是增訂大股東適格性規範，未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件，一旦完成立法，備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。

根據行政院送審的修正案，未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准；持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中，這項修法案的審查進度，格外引人關注。

金管會官員表示，這項法案一旦完成立法，除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外，已經是保險公司的大股東，也須補辦申報，甚至有股權動變時，也須通過大股東適格性關卡的審核。

大股東適格性審核重點，包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。

根據修正案，在新規定施行前，同一人及同一關係人持股10%以上者，應自施行日起六個月內向主管機關申報。

金管會初估有七家以上保險公司須補申報，包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。

大股東在補辦申報後，第一次打算增減持股比率，且增減後持股比率超過15%者，也應事先向主管機關申請核准。

舉例來說，某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%，新保險法規定上路後，就必須向金管會辦理申報。

在申報後，這家大股東因逢董監改選大戰，加碼持股到16%，因為超過15%，就必須依新標準向金管會申請核准。

這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外，持股25%或50%以上，也必須申請核准；原則上大股東適格性的審核標準，隨持股比率愈高，也會愈來愈嚴格。

大股東違反規定，未向主管機關申報或經核准而持有股份者，其超過部分無表決權，並由主管機關命令在限期內處分。

修正案中並明確定義，同一人及同一關係人的範圍，參考銀行、金控規定，明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目，如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等，都可不計入。

壽險業海外投資 飆破3兆 經濟邱金蘭 2010/5/7
壽險業海外投資金額再創新高，根據保發中心統計，到今年2月底，壽險海外投資金額3兆425億元，首度突破3兆元，壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度，以減輕匯兌避險成本。

根據現行保險法，保險業海外投資上限最高45%，但實際上經金管會核准的投資上限，目前最高只有40%；由於國內投資管道有限，己有壽險公司申請將上限提高到45%，金管會正在審核。

從保發中心的統計，可看出海外投資是壽險業主要投資項目，且隨保險資金累積，壽險業投資海外金額也持續擴大，只有2008年因全球金融海嘯影響，壽險海外投資金額成長有限，占資金運用比重也首度下滑。

去年開始，壽險業海外投資金額及比重再度攀升，今年2月底投資金額更首度突破3兆元，投資比重32.31%也是歷來新高。

台股下跌惹禍 壽險淨值兩月蒸發438億 經濟蔡靜紋 2010/4/28

根據保發中心最新統計，整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關，降至3,921億元；今年初以來，壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元，累計虧損更突破百億元。

壽險業者指出，1、2月淨值減少，主因台股下跌，使業者產生的有價證券未實現評價損失增加；雖然近期台股回漲，新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力，淨值恐進一步下跌。

壽險業者表示，今年初以來，新台幣已升值2%左右，以國內壽險業整體資產超過10兆元來看，壽險業的損失慘重。

假設壽險資金平均有30%投資海外，等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下；如果這些資金沒避險，產生的匯損預估600億元；若全數避險，由於避險成本至少1.5%，「至少有450億元要給外國人賺走」。

壽險業者表示，國內債券市場胃納量小，投資台股波動又大，壽險業只能去海外投資固定收益商品，但固定收益商品的獲利不易大幅提升，今年又遇到新台幣大幅升值，壽險業只能一方面拉高避險部位，同時追求更高的收益。

多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長，尤以利變型年金、養老險為大宗，連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出，1月因台股重挫，國壽大舉減碼股票部位，轉進海外；富邦人壽則加碼公債及國庫券；僅新光人壽元月逆勢加碼台股。

受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響，壽險業指出，多數資金流向零風險的銀行存款；2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款，這讓壽險業的利差損問題有增無減。

保發中心統計，截至2月底，壽險業淨值為負者有四家，分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。


壽險業 房產價逾5,000億 經濟葉慧心 2010/4/21

外資法人為掌握保險公司不動產價值，近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值，但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時，才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。

以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例，法人預估，由於台北市土地近年大漲，國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元，以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算，不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。

法人表示，主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來，初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。
國票金「轉大人」 35億併大都會 經濟李淑慧、蔡靜紋 2010/4/20

國票金控昨（19）日宣布以1.125億美元，折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權，國票金董事長洪三雄對此交易表示：「相當便宜、相當划算」，他預估最快四年就可獲利。

國票金總資產2,000億元，加上大都會人壽800億元之後，總資產規模提升到2,800億元，在15家金控中，將超越日盛金。

洪三雄表示，國票金原本是最小的金控，希望從小孩子「轉大人」，併購大都會人壽之後，接下來計劃併購銀行及證券，有好的對象都會去評估。

大都會人壽淨值70億元，賣價打了五折，顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示，國票金只有票券及證券領域，缺乏銀行與保險，若一味保持現狀，可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案，現在是購買大都會是最佳時機。

國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上，中間曾傳出不少競爭者，但國票金始終沒放棄，昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案，並隨即與美商大都會人壽集團簽約，下午召開記者會宣布此事。

洪三雄表示，此交易案將儘快送金管會審查，在主管機關通過後，會宣布董事長人選及新公司名稱。

據了解，國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。

大都會國際人壽整體保單平均成本約4%，外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應，只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢，以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。

洪三雄說，國票金的獲利能力佳，去年每股稅後純益1.26元，等於報酬率有12%以上，打對折也有6%。

大都會人壽目前可運用資金約750億元，可投資海外上限為40%，現已有三成多資金在海外。

總經理孟子文表示，在加入國票金後，將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產，計劃先買進自用不動產。

根據大都會總部與國票金的交易合約，大都會國際人壽賣給國票金後，將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」，因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。

洪三雄表示，在併購大都會後，633名員工全部留用，不會優退或資遣，並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。

孟子文則指出，大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變，也將以銀行保險及電話行銷為主。


金管會：陸保險業 尚未准來台 經濟李淑慧、邱金蘭 2010/4/20

財政部長李述德昨（19）日表示，台北市國有地停售政策包括軍方土地，短期內台北市軍方土地應不會出售；至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房，金管會主委陳冲表示，目前尚未核准大陸保險業來台設公司。

金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法，立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地，李述德表示，軍方有此意見，想要支應眷改資金，但須等行政院審議才能決定。

李述德表示，短期內台北市國有地不標售，基本上，軍方土地也不應用標售方式處理。

李述德會後進一步表示，眷改基金資金需求沒有那麼急迫，上次在行政院國家資產活化小組會議，國防部曾口頭提及賣地一事，但當時行政院副院長朱立倫就表示：「何必那麼急」，並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。

國票金併大都會人壽 拍板 經濟李淑慧 2010/4/14

國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案，國票金計劃下周一（19日）召開臨時董事會通過此案，並於當天與大都會人壽簽約。

納入大都會人壽後，國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元，超過日盛金，不再是最小的金控，並可望進一步挑戰開發金的規模。

國票金旗下有票券、證券、投顧子公司，納入壽險業後，產業線將更完整。據了解，國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。

對此，國票金發言人蔡佳晉相當低調，僅表示，對進行中的個案不予評論。

國票金將以現金收購大都會人壽，先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元（新台幣36億元），據了解，最終定價與此價格差不多。

為了籌措併購資金，國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元；另外，國票處分原址「台北金融中心大樓」，有8億元進帳，加起來手上銀彈已有21億元。

據了解，考量目前利率水準偏低，國票金有意向銀行辦理長期借款25億元，除了償還先前利率較高的貸款，部分將用於收購大都會人壽。

由於國票金並沒有經營壽險的專業，國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長，原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任，未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。

依據金管會的資料，去年底國票金總資產為1,856億元，在15家金控排名最後；但加入大都會人壽約822億元的資產後，國票金資產規模將達2,678億元，可望超越日盛金，成為金控第14名，且直逼開發金的2,943億元。
新華網訪學者：人民幣升值 通膨壓力減 經濟紀麗君 2010/4/10

北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出，人民幣若能適當升值，中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低，同時可以幫助中國減輕通膨壓力。

肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示，新華網昨（9）日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式，傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整，如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息，似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。

儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容，但肖耿指出，匯率問題肯定是一個很重要的問題。

肖耿說，美國已非常清楚，在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定，因為對中國施壓會起副作用。不過，大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申，中國將維持現行的匯率政策不變，並期待寶森發揮影響力，持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。

據中新社報導，寶森也善意回應說，美相當重視對中國的出口貿易，但另方面，美從中國進口低價貨品，有助美方維持低通膨率，且擴大消費者的選擇權，對美國也十分有利。
壽險投資海外 鎖定4％收益 經濟蔡靜紋 2010/4/3
壽險業投資國外，鎖定收益3.5%至4%的工具。

壽險業者指出，海外一些固定收益商品，例如符合主管機關要求債信等級的公司債等，目前收益都還有5%，扣除避險成本後，應該也有近4%的報酬率，屆時會選擇好的標的買入。

特別是金融海嘯逐漸平息後，海外股市已經回穩，債券投資收益又高於國內，壽險業者指出，多數公司現在都在等4月財簽出來，便可重新向金管會申請國外投資額度，消化手中的多餘資金。

各家壽險公司目前投資海外的額度，是以去年第三季為基礎來計算，壽險業者指出，去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣，第四季進來的現金不少，但這些新增資金都無法再加碼海外；業者必須等4月底，會計師簽證財報出來，才能向金管會重新申請額度。

壽險公司指出，投資國內商用不動產的租金收益不差，目前也有3.5%至4%，原本可化解壽險業眼前資金過多的問題；但因政府最近關切房市過熱，壽險業也不太敢投入重金在不動產，免得被指是炒房兇手，多數公司因而決定加碼國外市場。

壽險業表示，根據保發中心資料顯示，去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元，其中1,000億元統統流向銀行存款，合計12月底，國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。

壽險界人士表示，股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下，壽險資金更是無處可投資，銀行存款水位只能一路往上增加。

過去一年因新台幣利率太低，銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」，帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長；新增的現金部位，也讓壽險公司為了消化資金而傷神。

壽險業者表示，考量資本市場行情不容易掌握，國內債券籌碼又嚴重不足，多數壽險公司除了加碼國外市場之外，錢也只能先放在現金部位，使得去年壽險業現金水位大幅攀升。
國票金、中信金 跨足保險 經濟蔡靜紋 2010/4/3
低利環境結束，讓壽險公司身價再度看漲，包括國票金、元大金、中信金等金控業者，更把旗下要新增壽險子公司，列為今年重點發展策略，金控兼營壽險業務形成新熱潮。

國內15家金控公司旗下已有壽險公司的，包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控，分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。

鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力，2005年至2007年間，國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮，包括第一金控率先與英商英傑華（AVIVA）人壽攜手，成立第一英傑華人壽，第一年便創造銷售百億元的成績。

台新金原本打算循第一金模式，與荷蘭全球集團（AEGON）合組台新全球人壽，但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守，目前計畫已暫時停擺；合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽，則預計4月下旬成立。

對於經營壽險公司，台新金控總經理林克孝表示：「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前，進場收購壽險公司的買家，都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌，但台新金不會去賭，要先等會計制度明確，再調整策略。

林克孝說，台新金目前將維持掌握銷售端的策略，透過保代公司銷售保險商品。

至於中信金、國票金和元大金，則積極準備跨足壽險，中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權，但結果要看主管機關審查南山案進度而定；國票金則是相中大都會國際人壽，合併案近期便可望定案。

銀聯卡 最快下月初可ATM提款 聯合孫中英 2010/3/22

中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機（ＡＴＭ）最快在下月初可以提款了。

包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書，中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫，已進行全國ＡＴＭ連線測試。據規定，銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣（約合五萬元新台幣）。

財金公司表示，銀聯卡在台灣屬「跨行」提款，一次最多只能提領新台幣兩萬元，若一天要提滿一萬人民幣，可能要在ＡＴＭ上連續提款三次；提款手續費每筆一美元（約新台幣卅二元）。

銀行主管說，未來大陸客在台消費，除在ＡＴＭ提款外，還可到銀行櫃台兌換新台幣（兌換上限每天二萬元人民幣，約合十萬元新台幣），每天等於有三萬元人民幣（近新台幣十五萬元）的額度使用，應該夠用。

銀行公會透露，若各銀行連線測試順利，目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。
壽險7,000億資金 閒置銀行 經濟邱金蘭 2010/3/19

據保險事業發展中心最新統計，壽險業資金存放銀行金額近7,000億元，占全體壽險業資金運用比重的7.35%，創下歷史新高紀錄，代表有大量壽險資金閒置，欠缺投資管道。

據保發中心統計，去年底全體壽險業資金累積9.4兆元，其中放在銀行存款的金額有6,798億元，占全體資金運用比重的7.35%，金額和占比都是歷年最高水準。

目前銀行1年期定存利率僅0.89%，遠低於壽險保單預定利率（即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準）至少4%的水準，壽險業把錢放在銀行，等於是在倒貼利息。

壽險業者便表示，銀行存款利率偏低，近7,000億元資金閒置在銀行存款，大筆資金沒有去路，除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳，也可能使保險業利差損的問題雪上加霜，不是好現象；政府要解決壽險資金閒置問題，應多開放投資工具。

保險業者指出，前年受全球金融海嘯影響，壽險業資金運用相對保守，銀行存款金額攀高至5,192億元，占比也提高到6.53%；去年下半年景氣逐步回穩，市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市，但到去年底止，壽險資金用於銀行存款的金額及比重，仍續創歷年新高。

相對於銀行存款，壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐，去年底止只有247億元，比重更僅0.27%。金管會官員對此表示，金管會已函請經建會，在政府推動公共建設案件時，可以向壽險業舉行說明會，將龐大的壽險資金導入公共建設。

金管會官員說，經過全球金融海嘯洗禮，壽險業對國外投資較過去謹慎，不再像以前一直衝；至於國內沒有合適的長期投資工具，壽險業如果大量買入債券，未來如果利率走升，壽險業債券部位可能也會有損失風險，業者或許因而把資金暫時放在銀行，等待投資機會。

金管會官員強調，相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議，主管單位除可再放寬壽險海外投資比重，對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產，也應及早納入考量。
南山案／經部：送件資料未發現陸資 經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭 2010/3/12

經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案，經濟部昨（11）日在立法院表示，從目前博智南山送件資料來看，並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調，金管會會持續和香港證監會保持聯繫，了解中策相關股東結構和資金來源。

立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案，由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調，以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊，背後是否有中資。

經濟部次長黃重球表示，從博智南山1月12日送的書面資料來看，中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍，沒有大陸籍，初步認定是港資而非陸資；但為進一步確認，經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資，兩周內將可確定。

經濟部投審會執行秘書范良棟也說，目前並未發現陸資，但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。


內外兼顧 保險業人力大解凍 經濟蔡靜紋 2010/3/12
金融保險業今年徵才計劃大解凍，金融業求才人數超過1,200人，保險業不僅開始回補內勤人力，今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員，合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。

儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點，富邦金將從海內外招募20-25名，國泰金旗下的國泰世華銀行約30名，台新金約40名、中信金50名，合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會，對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。

除儲備幹部外，各大銀行也有全面性的招募新人計劃，以中國信託為例，2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員，以協助因應市場景氣回春後業務需求。

新光金控今年也計劃擴大徵才，新壽的內、外勤都有人力需求，除計劃淨增加3,000名業務員外，內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員，及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行，今年準備招募100名以上的新血；此外，因應去年挖角賴進淵出任總經理，將大舉進攻法金市場，法金部門近期招募45人。

老行庫也摩拳擦掌，華南銀行計劃徵才250人最多，職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主，預計5、6月招考甄選；一銀則釋出約100個徵才名額，職務以儲備菁英、業務行員居多；兆豐銀行計劃在秋天對外招考，預計徵才80至120人。除銀行外，創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門，準備大舉招募保險業務員及電銷人員，國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。
政府嚴審南山案 博智嗆聲 聯合陸倩瑤 2010/3/10

立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案，金管會書面報告強調，將比照新設立保險公司的標準，審查南山案買家的資格，同時依據5大原則嚴格審本案。

金管會說，審查南山案的5大原則包括：買方承諾保障保戶與員工權益，資金來源符合我國法令規定，除此之外，買方也要有專業能力經營保險業，承諾長期經營南山人壽，並且具備足夠的財力因應未來增資需求。

博智金融董事長麥睿彬昨天說，如果台灣政府不核准這件交易案，美國政府就無法還錢給納稅人，「美國政府會很生氣」。但金管會官員說，「那是他（麥睿彬）個人說法，不予回應」。

麥睿彬不滿地說，「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」，官方審查拖這麼久，對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。

中策集團（博智香港母公司）副主席柯清輝強調，博智已對官方承諾，入主之後將修改公司章程，7年之內不會移轉股權、不賣股票。

不過，博智承諾7年不賣股票，並不代表中策與中信金換股案吹了，柯清輝強調，中策與中信金的換股備忘錄仍然有效，前提是「金管會同意換股」，只要官方核准，公司章程可以再改一次。

據了解，博智金融集團疑與中資有關，使得南山案懸而未決，而博智已經出局，AIG計畫重新招標，尋找新買主的耳語也很多。對此，麥睿彬斬釘截鐵說，「AIG沒有替代方案」，博智是唯一買家，而如果本案被退回，美方將會很生氣。
壽險憂 國外匯損衝高 經濟李淑慧 2010/3/9
新台幣昨（8）日一度勁升近1.8角，讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出，以全體業界國外投資2.98兆元來計算，若沒避險，光是昨天一天新台幣終場升值1.3角，業者國外投資匯兌損失高達122億元。

今年1月，國壽、新壽都因為匯兌因素，意外出現虧損，2月的財報尚未出爐，3月才剛開始，新台幣又強勁升值，讓壽險業壓力沈重。

壽險業海外投資部位龐大，受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價，為避免財報損益表大幅波動，壽險業不得不付出昂貴的避險成本。

壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險，不過，官員指出，此案金管會討論許久，因為爭議太大，加上會計發展基金會持反對意見，已經暫時擱置。壽險業希望落空。

壽險業者表示，因為傳統避險方法，如換匯換率、遠期外匯等，因為成本很貴，且會吃掉國外投資的獲利，因此不少公司都採用一籃子貨幣避險，希望以不同幣別的配置，來降低匯兌風險。

業者指出，今年以來，一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳，不僅沒有避險效果，反而加重匯兌損失，不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。
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