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公司新聞
標題 訊息來源 日期
連結標的華利3036 富蘭克林華美掌舵 公開資訊觀測站 2021/8/10
富邦人壽看好富蘭克林坦伯頓基金集團長期深耕台灣市場，因此攜手類全委投資專家－富蘭克林華美投信，提供投資型保單「收成滿益」優質連結標的『華利3036』，讓台灣投資人也能享受國際級資產管理公司的服務。 　　在帳戶投資策略的亮點，『華利3036』啟用全台首創M.E.A.T.多核心策略：「Multi多核心資產配置」、「100％ETF投資」、「All-aroundmonitoring全方位監控」、「Target目標收益達成一次領回」，透過股債平衡機制實現跨區域、跨資產、跨產業之配置，以嚴謹風控模組降低人為操作風險，在動盪市場中把關，提供安心的投資管道，滿足保戶長期資本穩健增值的目標。 　　為讓投資過程更加效率、透明及便利，避免選對市場但選錯標的，『華利3036』以100％ETF建構投資組合，具有多元、交易成本低、追蹤誤差低、操作透明度高、流動性佳及分散風險六大優勢，成為國際投資潮流，且能依市場波動順勢而行，達到累積長期績效、放大資產之目的。 　　『華利3036』屬美元累積型帳戶，為中長期投資方向設下收益目標，當投資滿五年且單位淨值等於或大於13美元，或投資滿六年且單位淨值等於或大於13.6美元時，啟動投資策略轉換機制，將投資組合轉換為現金，一次領回，滿足人生階段不同財務目標，如買車、買房、子女教育金。 　　為協助保戶投入更多本金參與市場，在保單設計上，「收成滿益」費用低且年期短，如保單帳戶管理費僅收第1年2.4％，換算每月只收0.2％。第六保單周年起，提供加值給付，增加年金累積期間的保單帳戶價值，以利進入年金給付期間有多一點現金流，降低長壽風險。 　　在投保方面，「收成滿益」投保年齡廣，0～85歲皆可投保，不需提供健康告知，降低疫情期間，保戶出入醫療院所染疫之風險。保費一次投入相當簡單，最低保費門檻1萬美元，最高200萬美元，協助保戶透過穩健累積資產的方式，達成退休規劃與投資理財目標。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽 捐臺大金山分院復康巴士 公開資訊觀測站 2021/8/9
台灣洗腎盛行率居全球之冠，腎臟相關疾病的照護與醫療問題已是當務之急，對於幅員遼闊且有近二成65歲以上老年人口的北海岸地區，醫療資源不如都會地區密集，為緩解醫療接送問題，富邦人壽捐贈臺大金山分院復康巴士，投入高齡洗腎與居家醫療接送，每年預估約有1.1萬人次受惠，積極展現社會關懷，亦減輕城鄉資源不對等的困境。 　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，秉持取之於社會，用之於社會的精神，富邦人壽不忘初心、竭盡所能回饋社會，號召社會各界關注「就醫可近性」議題，不僅長期與台灣癌症基金會共同推動「銀髮偏鄉癌友就醫交通補助專案」，今年再捐贈臺大金山分院復康巴士，有助提升北海岸地區居民就醫交通之便利性，減輕城鄉醫療資源差距問題，以實際行動做公益、照顧在地高齡銀髮長輩，展現正向力量豐富生命的品牌價值。 　　臺大金山分院院長張志豪表示，富邦人壽以實質行動關注偏鄉就醫問題，此次捐贈復康巴士，改善北海岸地區銀髮高齡長者、身障病友等居民之交通接駁問題，發揮極大助益，大幅提升當地的醫療照護品質。 　　臺大金山分院原已配有兩台復康巴士，主要負責洗腎室及居家照護的病人，不過自去年新完工的洗腎室床位擴增，從原先12床擴編至28床，醫療量能提升2.5倍，僅有兩台復康巴士已不敷使用，富邦人壽捐贈復康巴士猶如及時雨，投入高齡洗腎患者與居家照護病人接送工作，亦將做為當地醫療巡迴車支援使用，使復康巴士用途更為多元，持續提供偏遠醫療照護服務。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
保單紓困貸款上衝90億 公開資訊觀測站 2021/8/6
貸款利率1.28%比勞工紓困還低的保單紓困貸款，7月1日上路短短一個月，放款金額即將突破90億元大關。金管會保險局昨（5）日公布最新統計，截至8月4日，全體壽險業保單借款紓困已核貸新台幣86.12億元，國泰、南山、富邦等前三大就貸出58億元。 經濟弱勢保戶保單借款利率優惠方案7月正式開辦，保險局主秘蔡火炎昨日公布保單借款紓困最新統計。7月1日至8月4日，全體22家壽險受理件數達11萬6,729件，已核准11萬3,763件，件數核准率97%。 整體壽險業受理申貸金額合計87.94億元，已核貸86.12億，金額核貸率近98%。以每天2.5億元的速度估算，至昨日止可能已突破90億元大關。 金管會同時揭露目前個別壽險保單借款紓困核貸情形，光國泰人壽一家就核貸33億元，占整體壽險業近四成比重，高居第一名；南山人壽與富邦人壽各核貸14與11億元排名第二、第三名。 因應疫情衝擊，金管會保險局協調全體壽險業提前在7月1日開辦保單借款紓困方案，開放五種資格保戶申請，包含身心障礙者、低收入戶或中低收入戶、屬於特殊境遇家庭扶助條例所定特殊境遇家庭成員、符合政府個人紓困補助條件者、受COVID-19（2019冠狀病毒疾病）疫情影響以致經濟困難者；只要經業務員、服務人員判斷客戶符合經濟困難定義，即可向所投保壽險公司申請。 其中，受疫情影響以致經濟困難者共分為兩種，首先為有雇主類型，例如因失業、無薪假、非自願離職、雇主實施減班休息、協商減薪、雇主營收衰退而減少獎金等實質收入減少導致經濟困難者；其次，為無雇主類型，也就是保戶表達自己無雇主（包括但不限於攤商、自營商、自由工作者等），因營業收入下降或暫停營業導致經濟困難者。 保單借款紓困祭出1.28%優惠利率，優惠期間三年。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦金蟬聯全球500大企業 公開資訊觀測站 2021/8/6
富邦金控（2881）再獲國際榮耀肯定！《財星(Fortune)》雜誌本周最新公布2021年全球500大企業排行榜，富邦金自2018年起，已連續四年入榜，排名由第403名躍升至第388名，更是台灣唯一四度入榜之金控公司。 富邦金控董事長蔡明興表示，今年適逢集團60周年，四度入榜《財星(Fortune)》全球500大企業且排名持續精進是富邦金控重要的里程碑！富邦金控及旗下主要子公司擁有最完整多元的金融產品與服務，位居市場領導地位。 2020年全年稅前淨利首度突破千億元大關、全年稅後淨利亦首次突破900億元，並連續12年榮登台灣金控業每股盈餘獲利王，更連續兩年蟬聯《品牌金融》全球500大最有價值品牌，卓著的經營成果深獲國際肯定，已然躋身世界級標竿企業！ 蔡明興表示，自2020年新冠肺炎疫情爆發以來，世界各地面臨前所未有的恐慌與不確定性，富邦金控積極落實風險管理，旗下各子公司仍維持優異穩健的表現，富邦人壽上半年稅後純益達657.06億元已超越去年全年獲利，而富邦金控上半年稅前盈餘更首度突破1,000億元大關，持續創下歷史新高。 除深耕台灣市場，富邦金控亦擴大全球區域布局，富邦人壽於今年參與韓國現代人壽增資持股比例由原62%提高至77%；台北富邦銀行雪梨辦事處也於7月底正式開業，新南向再添「澳」援。 富邦金亦持續深化永續經營(ESG)，為台灣首家且唯一榮獲CDP「氣候變遷」及「供應鏈溝通」雙評比「A級最高榮譽」的金融業者，並獲得「MSCI ESG Ratings」人身保險類評等AA級、連續五年入選「MSCI永續指數」成分股、連續四年入選「道瓊世界指數」成分股、連續五年入選「道瓊永續新興市場指數」成分股，連續十年獲《財資》雜誌評選為「最佳ESG企業白金獎」。更於今年發布金融業第一本TCFD報告書，並首次在CSR報告書中導入SASB (Sustainability Accounting Standards Board) 指標，展現領航氣候金融發展的決心，富邦金控將持續推動永續經營，致力關注氣候變遷風險，持續實踐正向力量，為環境、為社會、為大眾成就更多可能。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦產險 扮全方位風險管理顧問 公開資訊觀測站 2021/8/4
獲保險信望愛獎肯定的富邦產險，透過新興科技的輔助，提供客戶創新服務與體驗，並透過異業合作，提供客戶事前損害防阻、即時監控等額外服務，真正做到協助客戶風險控管與轉嫁，實踐ESG理念落實永續經營。 　　富邦產險表示，與台中榮總、奇美醫院及童綜合醫院合作推出「醫起安心」保險金代墊醫療費用服務，在保戶同意下，醫院提供住院相關資訊富邦產險快速核賠，以理賠金直接代墊醫療費用，減輕保戶意外發生時需資金調度的經濟負擔，更節省醫療院所行政作業成本，創造三贏；另外，也與富邦人壽等11家產壽險同業合作成立「保險業保全理賠聯盟鏈」，利用單一申請、文件共通的特性，同時持有多家保險公司保單的民眾，向聯盟鏈中任一家保險公司線上申請理賠服務或保全契約變更，其他業者將同步受理，簡化保戶申請流程，攜手同業創造共好。 　　富邦產險也與產官學研機構合作開發各式天災評估模型，其九大損害防阻服務，完整涵蓋企業生命周期，將消極的保險理賠服務轉為風險評估與損失預防服務。此外，疫情期間，考量企業中斷營業的風險倍增，富邦產險依據過去輔導產業相關經驗，整合國內外機構對疫情應變的系列資訊，發布「新冠肺炎企業營運持續指南」，提醒企業在風險管理方面的注意事項。 　　富邦產險致力於擴大服務範圍，從事後補償到事前防阻，並以成為客戶的「全方位風險管理顧問」為目標，有效整合數位工具，運用保險科技，提供讓客戶有感的「心」服務。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽 串起ESG綠色影響力 公開資訊觀測站 2021/8/4
守護一條有生命力的河川，能折射一座城市的內涵，「綠色金融」品牌富邦人壽不僅發布《環境永續宣言》，更長期關注水資源與河川保育議題，率台灣企業之先，宣布偕荒野保護協會，共同投入河川保育，關注台灣河川廢棄物問題，連續3年啟動「川廢快篩調查計畫」，發揮企業ESG永續價值，守護台灣水資源。 　　榮獲這屆保險信愛獎至高榮耀肯定的富邦人壽，與荒野保護協會共同調查垃圾熱點、建立精準資料庫，從今年起連續3年於台中烏溪流域、新竹頭前溪，以及雙北地區的淡水河，與荒野保護協會推動「河川廢棄物調查」，攜手同仁投入志工培訓與行動，透過身歷其境的環境公益，從實地踏查到永續倡議，讓企業永續作為對生活環境產生重要且正向效果。 　　富邦人壽表示，包括彙整分析全流域的廢棄物分布熱點地圖，以利政府與在地相關單位有效監測，以及清污整治的重要依據，進而影響身邊每一個人。 　　台灣壽險業領航企業，富邦人壽將永續視為穩健經營的核心之一，從風險管理、保險商品、客戶服務等面向，持續注入創新與溫度，亦透過系統性的企業內部綠色教育推動，致力將全體員工培訓成為「環境友善大使」，強化員工永續意識，讓綠色能量不斷擴大，影響家庭與社會，成為永續社會推動的正向力量。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽 獲年度最佳壽險公司殊榮 公開資訊觀測站 2021/8/4
富邦人壽長期深耕保戶服務、人才培訓、商品創新、風險管理、社會關懷、經營績效等面向，不僅榮獲2021保險信望愛獎「年度最佳壽險公司」最高殊榮，在國際顧問機構《Brand Finance》評比中，更以台灣第一名列「全球百大保險品牌」，穩居台灣領導保險品牌。 　　受新冠疫情影響，富邦人壽率先推出全台首張法定傳染病定期健康險，也擴大力挺第一線醫護和防疫人員，提供確診關懷慰問金，為持續提供國人保險服務，富邦人壽打造VIP平台（Video Insurance Platform），獲准試辦視訊投保。 　　秉持ESG永續營運，富邦人壽透過「環境永續、失智高齡、社區友善、運動活力」擴大關懷並持續永續影響力。自今年起連續3年，與荒野共同投入川廢快篩調查，找出廢棄物聚集河段，推動台灣河川保育，並長期結合全台醫院推動「醫生確診送手鍊」服務，讓失智病友走失時被尋獲的機會大幅提高，獲得5縣市響應支持。 　　保險不只有事後理賠，首創保險業LINE健康促進主題帳號「富邦人壽健康邦」，鼓勵民眾養成定期運動習慣，也鼎力支持大專籃球聯賽UBA、系際盃籃球賽、全台四大馬拉松等，成為全台最受矚目的體育賽事，帶動運動風氣、強化全民健康。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦囊括27項榮耀 獲獎最大贏家 公開資訊觀測站 2021/8/4
富邦今年成立60周年，金控旗下人壽、產險等各子公司獲獎捷報，由現代保險教育事務基金會主辦「2021保險信望愛獎」，昨（3）日進行線上頒獎典禮，富邦人壽、富邦產險今年總計囊括16項大獎及11項優選，持續寫下獲獎最大贏家紀錄。 　　富邦產險獲海內外多項獎項及評比肯定，再獲保險信望愛獎佳績，榮獲「最佳社會責任獎」、「最佳保險專業獎」、「最佳商品創意獎（企業防疫薪資費用保險）」、「最佳通訊處獎（企業保險營業三部）」、「最佳保險成就獎（個人保險資深副總經理陳維格）」與「最佳專業顧問獎（企業保險商品部資深協理李慧玲）」等6項大獎，以及「最佳保險教育貢獻獎」、「最佳商品創意獎（法定傳染病醫療及費用補償保險）」、「最佳通訊處獎（台東分公司）」3項優選的肯定，為大獎數量最多的產險公司。 　　富邦產險總經理羅建明表示，富邦產險不斷研發符合社會需求的保險商品，受新冠肺炎衝擊，領先同業開發防疫保險商品，從個人與企業雙面向，滿足保戶的保險需求同時紓解經濟壓力，並整合線上保險相關功能，提供客戶更便利服務。 　　此外，擁有穩健經營管理策略及卓越業績表現的富邦產險企業保險營業三部及台東分公司也分別獲得這屆「最佳通訊處獎」及優選的肯定。個人獎項方面，投入保險業35年的資深副總經理陳維格，領導團隊開創多項核准型商品，且長期投入保險教育等貢獻，榮獲「最佳保險成就獎」，「最佳專業顧問獎」則由資深協理李慧玲獲得，肯定其在工程險、損害防阻服務等多方面的專業表現。 　　富邦人壽秉持永續的企業經營核心精神，落實在風險管理、保險商品、客戶服務及社會關懷等面向，連續兩屆蟬連保險信望愛獎「年度最佳壽險公司獎」最高殊榮，總計榮獲10項大獎、8項優選，為業界獲獎最多之壽險公司。 　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，今年第二度拿下「年度最佳壽險公司」備感榮耀，感謝評審肯定，以及所有同仁努力，今年全台面臨新冠肺炎，在保險局的指引下，讓保險業落實零接觸的防疫措施，不但保護員工健康，更保障大眾安全，富邦人壽更關心第一線的防疫及醫護人員，透過企業之力，帶給社會安定力量。 　　以ESG永續精神落實企業社會責任，彰顯富邦人壽領導影響力，如長期推展全民運動，並與全台大學共同推動CSRXUSR等，榮獲「最佳社會責任獎」；此外，運用創新保險科技提供專業且優質服務，榮獲「最佳保險專業獎」，也透過FBFLi管理系統，增進保戶關懷與服務，贏得「最佳通路策略獎」，推出國內首張法定傳染病定期健康險，抱回「最佳商品創意獎」，且以趣味互動拉近民眾與保險的距離，獲「最佳保險教育貢獻獎」，近年積極拓展全台業務據點，縮短保險資源城鄉差距，落實傳播主軸「有你，就沒有偏鄉」，拿下「最佳整合傳播獎」。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
三強攜手 打造收成滿益類全委保單 公開資訊觀測站 2021/8/3
下半年在變種病毒及通膨因素干擾下市場波動加劇，使投資人無論在選股、選市、選時皆難度倍增，富邦人壽表示，投資人需要能夠同時解決資產配置、選股選時及投資紀律的投資商品，如同房車從人駕進化到自駕。 　　富邦人壽攜手類全委投資專家富蘭克林華美投信及財訊雜誌公布全台最佳服務銀行-台北富邦銀行，三強聯手推出類全委保單－「富邦人壽外幣計價收成滿益變額年金保險」（簡稱「收成滿益」），連結「華利3036收益目標全權委託投資帳戶」(簡稱「華利3036收益目標」)，啟用全台首創M.E.A.T多核心策略，在台北富邦銀行逾130家分行與富邦證券獨家銷售，滿足退休族、菜籃族、上班族等不同族群多元配置資產的需求。 　　富邦人壽委託富蘭克林華美投信代操的「華利3036收益目標」，透過股債平衡機制搭配全ETF投資，全方位替保戶在動盪金融市場中把關。富蘭克林華美投信表示，帳戶預期配置上股票以美、歐、亞太（不含日本）之大型股及美國科技股為主，看好上述區域疫後經濟復甦確定性較高，及疫情加速消費者行為與觀念的轉變所帶來的長期產業利多；防禦性資產則採取多面向組合，嚴控存續期間並搭配不同信評債種，避免利率上漲影響債券表現，維持攻守兼備的黃金配置。 　　「華利3036收益目標」是一檔以收益目標為設計的美元累積型帳戶，成立當下即為中長期投資方向設下收益目標，期間內無撥回，將複利效果最大化，目前正值美元兌台幣處於近20年低點，想逢低布局美元資產的客戶，此帳戶即是相對安全穩定的好選擇。 　　除此之外，帳戶內建富蘭克林華美投信首創之三大風控模組，包含景氣、市場風險情緒及風險性資產波動率等多面向指標，360度控管資產波動，協助保戶達成長期資本穩定增值目標。更多詳細資訊，可向「台北富邦銀行」及「富邦證券」等銷售通路洽詢。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽收成滿益類全委保單 熱銷 公開資訊觀測站 2021/8/3
「這是一個最好的時代，也是一個最壞的時代」，出自狄更斯所著的《雙城記》經典名句，恰似當前全球籠罩在疫情陰影下的貼切寫照，市場似乎充滿著機會，但對寬鬆政策結束的憂心正在考驗股債市的估值，市場波動加劇的環境使投資人不論在選股、選市、選時的難度更加倍增。 　　富邦人壽表示，投資人需要一項商品能夠同時解決資產配置、選股選時及投資紀律，如同投資需要從人駕進化到自駕。 　　富邦人壽近期攜手類全委投資專家-富蘭克林華美投信及財訊雜誌公布全台最佳服務銀行-台北富邦銀行，三強聯手推出類全委保單－「富邦人壽外幣計價收成滿益變額年金保險」（簡稱「收成滿益」），連結「華利3036收益目標全權委託投資帳戶」（簡稱「華利3036收益目標」），在台北富邦銀行逾130家分行與富邦證券獨家銷售，滿足退休族、菜籃族、上班族等不同族群多元配置資產的需求。 　　富邦人壽委託富蘭克林華美投信代操的「華利3036收益目標」，啟用全台首創M.E.A.T.多核心策略，透過股債平衡機制實現跨區域、跨資產、跨產業之配置；搭配全ETF投資來避開主動式基金人為操作上的風險，全方位替保戶在動盪的金融市場中把關，提供最安心的投資管道；並依據多元風控模組控管帳戶波動，以期在預計年限內平穩達到目標報酬率；而當目標淨值達成時，投資組合將會執行策略轉換機制，將投資資產全數轉換為現金，使獲利一次性即時入袋為安。 　　富蘭克林華美投信表示，該檔投資帳戶的核心價值，是希望參與投資的保戶一方面能夠掌握潛力資產的投資機會，另一方面透過避險資產來降低波動風險，因應市況攻守兼備。所以在帳戶預期配置上，股票部位以美、歐、亞太（不含日本）之大型股以及美國科技股為主，主要是看好上述區域在疫情控制、經濟復甦上的高確定性，並持續看好疫情加速消費者行為與觀念的轉變所帶來的長期產業利多。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
爸爸投保 善用三保 公開資訊觀測站 2021/8/3
父親節將至，富邦人壽建議，子女們可先善用保單健檢服務，全面檢視爸爸的保險保障是否足夠，再進一步補足保障，為爸爸建構完善的保障守護網。 　　根據富邦人壽保單健檢大數據指出，已婚男性肩負沉重的家庭責任，卻缺乏三大保障，分別為重大傷病、意外與養老保障；有超過95％已婚男性保障範圍未涵蓋重大傷病、近50％不具備最基礎的意外保障，另在養老保障方面，建議應有每年可固定領回之年金或生存保險金以穩定退休經濟，但仍有高達92％之55歲以上已婚男性保障範圍未包含此部分。 　　富邦人壽總經理陳俊伴表示，保險對家庭的重要性，不只事後理賠金錢上的保障，面對未來不確定性，事前透過保險規劃資產，提供適足保障與穩定收益，降低父親們經濟壓力並分攤風險，讓保險作家中的經濟後盾。 　　富邦人壽提醒爸爸們，規劃保險保障時可用「三保」，分別為「保健康」：重大傷病健康保險，為健康風險把關；「保安全」：意外失能全都罩，降低家庭經濟風險；「保安老」：創造穩定現金流，累積退休養老金。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
建立退休四大帳戶 更樂活 公開資訊觀測站 2021/8/2
退休，是每個人都必須面對的課題，更是一道需要及早準備、與時間賽跑的課題，不同世代在不同背景與環境下成長，各自對於退休的想法與價值觀也有所差異，建議國人在思考退休準備時，必須把握兩大要點，首先是時間優勢，其次則不該把退休只和資產累積畫上等號，醫療和長照保障更是關鍵一環，如此才能隨人生推進，時時彈性調整自身的保障配置，迎接樂活的退休生活。 同樣經歷過年輕人生階段的X與Y世代，兩世代的退休意識與需求大相逕庭，資深的X世代在意的是傳承，Y世代開始不再有養兒防老的觀念，而正值青春年華且初出社會與職場的Z世代，願意追求更好的生活品質而付出，不一樣的退休觀也影響著保險保障的配置。 在我服務的客群裡，主要集中在25歲至38歲之間，正好橫跨Y和Z兩個世代，與他們溝通退休保障規劃時，很明顯就有所差別。 Z世代由於身處海量資訊的數位環境中，面對退休課題並非覺得不重要，而只是沒意識到重要性，他們自我意識較為多元，更在意現階段當下的生活品質，對於退休他們需要的是引導思考，並從需求面向他們闡述箇中的why（為何需要），通常只要促動Z世代想要維持老後的生活型態的心理，並依其經濟能力配置合適的保障規劃，再隨著生命歷程強化與調整，他們對於退休準備的接受度是高的。 退休準備可以分為醫療、長照、養老、責任四大帳戶，這四大帳戶的優先順序可以依個人保障需要和人生階段進行排序。如果讓Z世代來排序，他們通常會先確保醫療帳戶充足，接著就是老後生活品質所需的養老帳戶，時常忽略了長照帳戶的必要性；我會建議，以「我」為出發點的Z世代，退休規劃必須也先以「照顧好自己」為首要，優先著重於醫療、長照兩大保障，所以通常會建議選擇具有年金特色的投資型保單，以及具有壽險和滿期金等特色的重大傷病險，以確保退休基本保障無虞，日後再隨著個人經濟能力提升，逐步強化退休四大帳戶、樂活退休。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
三大金融業 專利發明184項 公開資訊觀測站 2021/8/2
金融科技趨勢大起，金融機構的專利實力不容小覷，CRIF中華徵信 所統計，國泰金控，國壽，富邦人壽三家入圍2021年營收前十大企業 中的金融業者，共計擁有184項專利發明，其中專利數量由國泰人壽 奪冠。 　　CRIF中華徵信所總經理郭曉薇指出，新推出的「專利盡職調查報告 」服務，讓有已經申請專利的金融科技「有價化」，對於大型金融業 能驅動創新，找出對商業模式有利的高價值；中小企業、新創業者則 可以據此向金融業進行無形資產融資，滿足金融需求。 　　CRIF中華徵信所總經理郭曉薇表示，專利評價在歐美國家相當盛行 ，與國際高度接軌的台灣企業技術其實不輸國外大廠，而且根據經濟 部智慧財產局專利案件申請統計，台灣專利申請量連續五年維持在7 .2萬件以上，甚至2019年更高達7萬4,652件，在具有豐沛技術實力的 基礎上，企業對於無形資產評價的需求逐年的上升。 　　「專利盡職調查報告」研發團隊是根據中華民國專利資訊檢索系統 ，找出國泰人壽的專利取得為「適用於管理、商業的數據處理系統或 方法」挹注最多資源，並取得117項專利發明；國泰金則將資源投入 研發高品質專利，單是一項「資訊整合系統以及整合資訊的方法」專 利，就被評斷為A等級的高價值專利，是含金量最高的專利證明。 　　富邦人壽部分，該團隊指出，資源布局在「數據識別」的專利技術 上，是台灣第一家獲得「生存調查視訊服務系統」專利的壽險業者， 擁有35項專利發明。 　　郭曉薇認為，傳統專利徵信流程須從世界各大專利局搜集資料，取 得資料後如何準確評估專利價值也成為一大難點，但目前分析人員僅 能透過自身經驗進行評斷，且過程費時至少兩周以上，如果國人可自 我研發的專利盡職調查報告，有助克服痛點，彰顯企業的新創技術實 力。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
六大壽險逾900億股息 Q3入袋 公開資訊觀測站 2021/8/2
壽險獲利大補丸將入袋。國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、新光人壽、中國人壽及台灣人壽等六大壽險公司估計，今年現金股利應可入袋逾900億元，大部分在第三季進帳，因此7～9月獲利依舊可期，若市場沒有太大變化，六家公司合計稅後獲利最快第三季就可望破3,000億元，再創歷史新高峰。 　　2021年上半年股市行情依舊維持多頭，且屢創新高，六大壽險今年股票投資策略採取更靈活波段操作，逢高實現獲利、逢低就進場，因此股票投資部位比前二年高，六家公司合計國內外股票市值逾新台幣3兆元，其中台股約2兆多元、國外股逾1兆元，但現金股利收入相對波動，且可能是近三年內最低，主要是各公司先賺資本利得，以免「拿了現金股利、賠了股價」。 　　7月上半月台股一度站上萬八，美股表現也不弱，加上債券殖利率走低，老債價格上揚，新台幣對美元貶值1角，匯損壓力大減，估計六大壽險7月獲利可能又會「震驚」市場，單月獲利排名也不排除再洗牌，市場預估7月六家公司合計稅後獲利至少200億元起跳。 　　2021年因為受到新冠肺炎疫情影響，國內上市櫃公司首次出現股東會延期舉行，從往年的6月延後到7、8月，亦影響現金股利入帳時間表。往年六大壽險公司年度獲利高峰是7月，今年可能會有些不同，有些公司預估7月獲利表現不錯，有些則認為高峰可能出現在8月或9月。 　　壽險公司最愛投資的幾大個股，現金股利配發時間分散到7～9月，除息基準日落在7月的有遠傳、台塑、聯電、聯發科、國泰金、富邦金等，這些公司發出的現金股利即會認在7月，但如台灣大、中華電信、台積電的股利等則會在8、9月入帳，因此六大壽險公司第三季各月獲利幅度會受其股票組合影響。 　　六大壽險公司中，富邦人壽台股部位有6,000億元左右最大，國外股票亦有2,000多億元，但預估今年現金股利則可能略比2020年少10億元，約194億元，主要就是站在合計收益（totalreturn）角度，機動實現獲利，不一定等待現金股利。 　　國泰人壽國內股票約4～5,000億元、國外亦有4,000多億元，因為股票部位比去年大，今年預估現金股利185～195億元，可能比去年多9～19億元。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
上半年外溢保單 國壽南山拚場 公開資訊觀測站 2021/7/29
外溢保單龍頭之爭，2021年上半場結果揭曉，國泰人壽以11.8億元 險勝南山人壽的10億元，拿下前六月外溢保單新契約保費第一名；但 南山人壽也以新契約件數15.9萬件，在6月超車國壽的15.2萬件，拿 下上半年件數第一名。 　　據金管會統計，壽險外溢保單亦在兩強持續角力下，前六月件數成 長507％、保費成長261％，成為成長幅度及成長潛力最大的險種。 　　外溢保單即訴求保戶投保後，除了獲得保險保障，還有其他促進健 康或養成良好生活習慣的外溢功能，依保險局的分類，即分四大類， 一是以運動習慣折減保費或增加保額的健走保單；二是以健檢結果折 減保費或增加保障的健檢保單；三是以其他非現金給付方式促進健康 的實物給付保單；四是兩種外溢功能以上的複合式保單。 　　2021年前六月健走保單銷售4萬4,636件，新契約保費14.39億元， 件數年增11.55％，保費年增94％以上，在四類保單中是保費最高者 ；健檢保單則有5萬187張，新契約保費8.6億元，件數成長281％、保 費成長861％，在四類中算金額及件數大，且成長幅度亦算大者。 　　給付健檢機會或長照的實物給付型外溢保單，上半年則銷售1,013 張，保費近3.5億元，主要是將外溢效果加入給付長照服務保單的概 念；複合式保單22萬8,114件，保費近3.6億元，應是定期險或附約居 多。 　　由於保險局鼓勵壽險業者多推出外溢保單，國壽很早就打出日行7 ,500步的健走概念，並加入健康險、團險、實物給付保單內，算是健 走保單中銷售量第一大，上半年共15.2萬件、保費11.8億元，是上半 年保費第一、件數第二名。 　　南山人壽則主打健檢結果才能真正驗證體況改善，因此以健檢做為 折減保費或增加保額的依據，並有一系列定期險或附約，保費便宜， 加上6月底有一波健康險停售潮，6月南山人壽衝出5萬多件外溢保單 ，超車國壽，上半年以15.9萬件，10億元新契約保費拿下件數第一、 保費第二。 　　新光人壽及富邦人壽則有將健走或健檢加入利變壽險，因此上半年 件數各有3,400件、1,200多件，但保費則有3.8億元及3.5億元，分居 第三及第四；前四大公司囊括97％的市場，拉開與其他公司的差距。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
視訊投保 有望成新常態 公開資訊觀測站 2021/7/28
疫情警戒雖降至二級，金管會允許保險業務員免親晤親簽的暫行措施仍將延續，未來遠距投保有機會成為常態。目前國泰人壽、中國人壽與富邦人壽已獲保險局核准試辦「遠距投保」，國壽昨（27）日公布50天承保件數高達4.5萬件，市占率75%，保險局副局長張玉煇表示，後續將視三家試辦結果決定是否可常態化，年底前研議一套視訊投保共同規範出爐，是否一體適用所有保險商品將再研議。 　　國壽昨日下午舉辦「泰好保」平台線上記者會，發表從5月26日推出遠距投保到通過試辦升級為「CVX泰好保」平台，累計至7月25日承保4.5萬件數，占7月整體新契約保費收入比重達35%到40%。 　　國壽發言人兼執行副總林昭廷表示，泰好保24小時可保，打破時空限制，儘管最近一周疫情趨緩，每天仍有600到1,000件，相當可觀，已達市占率75%，8月將再推出遠距投保新服務「個人化保單」，遠距投保將成末來新常態。 　　國壽總經理劉上旗分享遠距投保成功背後的關鍵三力，即數位應變力、團隊敏捷力與業務學習力，三力兼具，才能在短時間內打造出契合客戶體驗的遠距服務，每天有2萬名壽險業務人員使用，目前CVX泰好保只是「起手式」，未來還會持續進化，推出更多元的遠距服務。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
疫苗險網路投保 百元有找 公開資訊觀測站 2021/6/8
疫苗保險網路投保決戰6月天，安達產險5月17日率先以「200元有找」、網投年繳保費僅185元搶市之後，6月1日開賣的兆豐產險只要182元，昨（7）日上線的和泰產險也僅191元；龍頭富邦產險難擋低價競爭，昨天跟進推出「100元有找」、保費僅98元的新方案。 　　國內目前有四家產險公司獲准開賣疫苗保險，主要承保民眾接種疫苗之後的不良事件或不良反應，提供住院日額或喪葬費、出院關懷慰問金等保障。安達產總經理曾增成提醒，羊毛出在羊身上，民眾上網投保前宜多加比較，不要看到好便宜就盲目投保。曾增成舉例，國內的新冠肺炎確診者，都是政府花錢幫你治病，請問這樣還有實支實付的醫療單據可以申請理賠嗎？ 　　我國疫苗險網路投保方案，最早由富邦產於5月7日推出，把強調隔離補償的防疫保險跟施打疫苗有副作用的疫苗保險綁在一起賣，年繳保費399元。不過，隨著安達、兆豐、和泰等三家同業都推出「200元有找」的疫苗險網路投保方案，富邦產決定以超低價試水溫，昨日新推出的純粹疫苗保險，網路投保最低價只要98元，每次住院定額給付5,000元、連續住院五日（含）以上定額給付1萬元。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
網投買氣降 機車險Q1逆勢增 公開資訊觀測站 2021/6/8
網路投保整體買氣降，但上網買「機車險」的件數暴增。金管會公布2021年首季網路投保狀況，整體保險業網投件數為逾46萬件、保費收入6.24億元，較去年同期各衰退24.9％、9.2％。不過，就險種來看，透過網路投保機車保險的明顯增加，從去年同期的8萬多件暴增2.6倍到逾21萬件，保費收入也較去年多1.2億元。 　　保險局分析，網路投保較去年同期衰退，主要受新冠肺炎疫情影響，各國管制出入境及國人出國意願降低，旅行平安保險投保需求下降等因素，致產、壽險業之旅行平安保險較去年同期減少。今年首季壽險業保費收入僅1.58億元、同比衰退46.3％，件數更掉到27,917件、衰退61.2％。 　　產險業網路投保件數亦衰退很多，今年首季僅近43.78萬件、較去年同期衰退二成，保費收入為4.66億元、同比成長18.6％。總保費收入排名，壽險業前三大依序中國人壽、富邦人壽及國泰人壽；產險業前三大分別是富邦產險、新安東京海上、明台產險。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
響應世界環境日 富邦壽 啟動川廢快篩 公開資訊觀測站 2021/6/7
6月5日「世界環境日」，為環境永續圈年度重要盛事，2021年主題「恢復生態系統」。 　　台灣水資源永續課題近期受到高度關注，富邦人壽身為台灣綠色金融品牌企業，率先發布《環境永續宣言》，攜手保戶共同推動保險綠化之際，自2021年起連續三年，投入河川廢棄物調查。 　　富邦人壽表示，永續已成為富邦人壽穩健經營的核心之一，從風險管理、保險商品、客戶服務等核心職能面向，全面注入創新與溫度，提供保障與關懷之際，也極力推廣ESG行動，深信企業永續發展必須從內部擴及環境與社會，發揮企業價值與影響力、連結緊密合作關係，才能讓永續綠色能量不斷擴大，創造完善社會福祉。 　　近年海洋廢棄物議題備受關注，不只就近來自海濱遊憩與海漂垃圾，其實也有不少是來自河川，如果能「追本溯源」攔截河川廢棄物、從根本做起，將能有效改善水域環境。 　　富邦人壽身為台灣綠色金融品牌，連續三年偕荒野保護協會共同關注台灣川廢問題，合作推動「川廢快篩調查計畫」，為全台首家響應企業，發揮企業影響力，提高全民水資源永續意識，以實質的永續行動響應世界環境日。 　　為了找出更多河川廢棄物聚集河段，以利有效清理，2021年富邦人壽攜手荒野保護協會，共同選定台中烏溪流域進行「河川廢棄物快篩調查」，富邦人壽同仁踴躍參與受訓，並投入成為志工。 　　藉荒野從日本引進之公民科學家（CitizenScience）調查方式，記錄河川沿岸的廢棄物分布狀態，且彙整分析產出全流域的廢棄物分布熱點地圖，可有效監測並做為河川整治之重要依據，為台灣河川保育盡一分心力，發揮並擴大綠色影響力。 　　富邦人壽以實際的永續行動塑造綠色典範，從風險管理、穩健經營和創造價值等方面，持續朝深化永續價值，創造企業、保戶、校園、社會、環境多方共贏，帶動台灣永續循環的正向力量，如同「正向力量、豐富生命」的品牌信念，繼續以創新的綠色作為，成為台灣環境永續的強力後盾。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
疫情延燒 附保證保單吸睛 公開資訊觀測站 2021/6/2
疫情緊張，全國進入三級戒備，對經濟衝擊的不確定下，投資人趨保守。壽險業者觀察，近年受國際經濟情勢動盪影響，市場波動加劇導致民眾投資趨於保守，加上近兩年疫情延燒，一般投資型商品保價可能上下波動，使得具有下檔保護機制的「附保證商品」蔚為風潮。 　　以兩大知名壽險公司來說，皆可看到「附保證商品」在疫情之下受到青睞的現象。國泰人壽指出，附保證商品除了具有下檔保護機制、抗波動，還能提供保戶每月現金流與資產傳承的功能，連結標的採波動度控管機制，更能契合客戶的長期穩健理財需求，近一二年銷售成果佳且為正成長。以2019年至2020年為例，業界附保證商品銷售量從113億元提升至619億元，成長率高達448％，而國泰人壽為50億元提升至423億元，更成長了746％，顯示出國人對此類商品接受度高。 　　另外，富邦人壽也指出，以富邦人壽投資型保單來看，保費所占比率自2020年的32.2％，成長至2021年4月的45.4％，而2020年第四季至2021年第一季這段期間的保費主要就是來自「附保證保單」。 　　曾任金管會主委，也長年研究國人退休規畫的政治大學金融科技研究中心主任王儷玲認為，就國外市場經驗來看，附保證投資型年金在退休規畫上確實具有一定的功能。 　　至於怎麼選擇保單？富邦人壽說，在買這類保單時，可依據「保險公司的經營狀況」、「波動度的高低」、「代操機構的專業度」判斷。另外，附保證保單全委帳戶的提解率皆有下檔保護機制，即淨值低於一定門檻，帳戶不進行提解。 　　目前受到多家壽險公司委託代操的施羅德投信指出，施羅德帳戶具有多年實績優秀表現、靈活調整掌握輪動機會、嚴控風險波動、精選優質標的等優勢，當市場震盪時、帳戶力求表現相對穩健，且主動配置搭配風控機制兼顧下檔防禦與上漲潛力。 　　舉例來說，2020年在新冠疫情期間就大幅拉高現金比重，應對不確定性相當高的疫情震盪，隨後待市場止穩，逐步提高股票參與市場，2021年以來也搶先調降債券部位，再調降股票部位，提高投組對市場因本益比修正而震盪的防禦能力。 　　針對後市，施羅德多元資產團隊認為，短線上美國公債殖利率仍將維持高檔震盪，但因為基本面復甦與貨幣政策維持超寬鬆狀態的條件並未改變，再加上企業獲利也傳佳績的激勵下，風險性資產仍可望獲得支撐。股票投資策略仍維持成長和價值兼具的投資組合。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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重要公告
標題 公告類別 日期
富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以 其他 2022/12/21
本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 (補充111/12/15公告) 1.改變業務計劃之項目、原因:配合子公司富邦現代人壽高階管理階層決議擬變更金融 資產經營模式，重分類債務工具金融資產，本公司合併報表因應採用一致之財務報表 表達，本案於今日提報本公司董事會備查。 2.改變業務計劃之日期:NA 3.對公司財務、業務之影響:若以111年9月30日會計師核閱數擬制推算，重分類後對 本公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比由原4.99%增加至5.01%；對金控 母公司合併權益增加約新台幣10億元，個體淨值比約由原79.84%增加至79.86%。 實際影響數將依112年1月1日重分類日之實際情況衡量並揭露於111年度合併財務報告。 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變， 經該公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於111年12月15日經本公司高階 管理階層核決後，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。 本公司經高階管理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表 之表達將與子公司採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產 重分類日。本公司業依證券交易法第36條第3項第2款規定於111年12月15日辦理 公告，並於111年12月21日提報董事會備查，後續將依金管會相關規定辦理。 註1：本則重大訊息同時符合證券交易法施行細則第7條第8款所定對公司財務或 業務有重大影響者。 註2：補充111/12/15依證券交易法施行細則第7條第9款公告。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽：本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以 其他 2022/12/15
本公司配合子公司富邦現代人壽改變管理金融資產之 經營模式，以112年1月1日為合併報表金融資產重分類日 1.事實發生日:111/12/15 2.發生緣由:配合子公司富邦現代人壽債務工具金融資產重分類，本公司合併報表 因應採用一致之財務報表表達。 3.因應措施:不適用 4.其他應敘明事項:子公司富邦現代人壽因當地資本計提法規監理制度改變，經該 公司高階管理階層決議擬變更經營模式，並於今日經本公司高階管理階層核決後 ，依IFRS 9規定，以112年1月1日為債務工具金融資產重分類日。本公司經高階管 理階層及簽證會計師共同考量相關事證合理性後，合併財務報表之表達將與子公司 採用一致會計分類，以112年1月1日為合併財務報表金融資產重分類日。本公司依 證券交易法第36條第3項第2款規定公告，並擬於111年12月21日提報董事會備查， 重分類相關影響數將揭露於111年度合併財務報告，後續將依金管會相關規定辦理。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告 現金增資 2012/5/25

公告序號：1
主旨：富邦人壽保險股份有限公司公告一○一現金增資發行新股發放日期公告
公告內容：
一、本公司民國101年增資新台幣5,000,000,000元，發行新股100,000,000股，業經行政院金融監督管理委員會中
華民國101年4月17日金管證發字第1010012703號函申報生效再案，並奉經濟部101年5月24日經授商字10101093260
號函核准變更登記在案。
二、茲將增資新股發行有關事項公告如后：
1.本次增資發行新股股票：普通股100,000,000股，每股面額壹拾元，每股溢價肆拾元，共計新臺幣5,000,000,000
元整。
2.預定增資新股股票發放日期：101年6月20日。
　

產業趨勢（保險業）
標題 訊息來源 日期
壽險資金「出國」 擋不住 經濟葉慧心 2010/5/17
壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡，金融海嘯後，資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後，增發長期公債似乎有望，業者建議將壽險資金引導到公共建設上，否則外流趨勢仍是擋不住。

不過，新台幣今年以來升值壓力大，壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示，下半年新台幣若能回貶，將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。

金管會主委陳冲今（17）日升任行政院副閣揆新職，日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話，讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。

壽險高層分析，台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金，現在20年期公債殖利率不及2%，政府若能積極發債、推動公共建設，相信業者一定搶著買。

利率一路下滑，國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計，整體壽險業國外投資自2006年起，占資金運用總額持續掛在30%以上，今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。

國外投資近年有增無減，金融海嘯過後，在投資收益性考量下，每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。

富邦金控總經理龔天行指出，富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的，例如以美元計價的歐美金融債或公司債等，但不會去碰風險性偏高的高收益債券。

國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%，國壽副總經理林昭廷表示，現階段會先拉高到40%，估計未來還有1,300多億元加碼空間。

林昭廷分析，目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看，美元計價的債券商品，不論在種類或數量上，皆會提供業者較多的選擇空間。

包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失，國壽4月受新台幣升值衝擊，壓抑整體獲利。業者指出，觀察過去新台幣走勢，在一整年中，匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後，回貶力道也相對較大。

壽險業獵地 「錢」進新竹 經濟李淑慧 2010/5/14

壽險業最近不動產交易動作不少，中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管，且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一，美亞出售大樓給中壽，與併購大都會國際人壽資金有關。

中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元，購進新竹不動產後，還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓，但消息人士指出，漢諾威大樓租金報酬率略低，中壽是否出手，還不得而知。

中國人壽表示，買進大樓主要是評估收益，像美亞大樓因為已經有現成租戶，買下後可立即有租金收入，且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。

新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區，除中國人壽，國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發，全球人壽則購進新竹好市多。
開放保險業買陸股 4,000億上膛 經濟邱金蘭 2010/5/13

金管會與陸委會等部會達成共識，將開放保險業投資大陸有價證券，經濟部修改相關法規後，最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的，將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先，私募有價證券暫不納入。


保險業可投資大陸股票上限，考慮訂為國外投資總額的10%，以目前來看，可投資空間約三、四千億元。

目前保險資金約10兆元，立法院財委會昨（12）日審查保險法修正案，立委關切保險業資金運用，金管會主委陳冲表示，金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮，也已與相關單位溝通，初步沒有看到太多反對意見，但很多事情要到最後才能確定。

陳冲進一步指出，保險業需要長期穩定的投資標的，財政部已發行30年期公債，但依新加坡的作法，政府就算沒有財政目的也可以發債，以協助建立利率指標，財政部可以思考這個方向。

陳冲會後表示，有關投資大陸有價證券，陸委會基本上沒有什麼反對意見，但因跟經濟部對外投資法規有關，正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部，在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍，因為有程序要走，預計最快第二季底才有機會放行。

根據金管會規劃，未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額，可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎；若以海外投資額度計算，上限可能考慮訂為10%。

官員表示，每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同，平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看，若以10%計算，可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。

官員表示，依大陸規定，未來保險公司若要投資大陸股票，必須先取得QFII（境外合格機構投資人）資格；至於保險業能否投資大陸地區不動產，包括自用及非自用部分，因問題相對複雜，金管會還在洽陸委會等單位意見，尚未明朗。
競標國華 三組人馬全出局 經濟葉慧心、邱金蘭 2010/5/11

國華人壽標售案出現新變化，上月遞件參與競標的三組投資人，經保險安定基金及主管機關初步審核後，全被認定不符資格而遭淘汰出局，主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。


國華人壽招標案4月21日截止收件，當時共有三組投資人遞件，包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司，及一家香港私募基金。

經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查，三組投標人都不合資格。

據了解，香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用，形同棄權；另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉，這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。

由於三位「候選人」統統出局，金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍，為了避免拖延處置時間，推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格，仍然必須是財務健全的企業，且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率（RBC）。

國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元，以儘速穩定國華人壽財業務經營，但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口，必須辦理第二階段引資或合併計畫。

國華人壽去年底的淨值是負600多億元，資本適足率（RBC）負640%，保險安定基金評估，新買家要有足夠的財力，才能扭轉國華人壽的財務狀況。

為利接管人繼續辦理引資事宜，金管會日前也將接管時間再延長九個月，從原本的5月3日延到明年2月3日，仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停，由保險安定基金代理行使。

為提高競標者的出價意願，保險局也決定給新買家多項監理寬容措施，包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分，和放寬國華人壽在增資或合併後，資本適足率達到法定標準（200%以上）所需的年限。
立院審保險法 牽動南山案 經濟邱金蘭 2010/5/9
立法院財委會本周三（12日）將審查保險法修正案，這次修正主要是增訂大股東適格性規範，未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件，一旦完成立法，備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。

根據行政院送審的修正案，未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准；持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中，這項修法案的審查進度，格外引人關注。

金管會官員表示，這項法案一旦完成立法，除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外，已經是保險公司的大股東，也須補辦申報，甚至有股權動變時，也須通過大股東適格性關卡的審核。

大股東適格性審核重點，包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。

根據修正案，在新規定施行前，同一人及同一關係人持股10%以上者，應自施行日起六個月內向主管機關申報。

金管會初估有七家以上保險公司須補申報，包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。

大股東在補辦申報後，第一次打算增減持股比率，且增減後持股比率超過15%者，也應事先向主管機關申請核准。

舉例來說，某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%，新保險法規定上路後，就必須向金管會辦理申報。

在申報後，這家大股東因逢董監改選大戰，加碼持股到16%，因為超過15%，就必須依新標準向金管會申請核准。

這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外，持股25%或50%以上，也必須申請核准；原則上大股東適格性的審核標準，隨持股比率愈高，也會愈來愈嚴格。

大股東違反規定，未向主管機關申報或經核准而持有股份者，其超過部分無表決權，並由主管機關命令在限期內處分。

修正案中並明確定義，同一人及同一關係人的範圍，參考銀行、金控規定，明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目，如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等，都可不計入。

壽險業海外投資 飆破3兆 經濟邱金蘭 2010/5/7
壽險業海外投資金額再創新高，根據保發中心統計，到今年2月底，壽險海外投資金額3兆425億元，首度突破3兆元，壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度，以減輕匯兌避險成本。

根據現行保險法，保險業海外投資上限最高45%，但實際上經金管會核准的投資上限，目前最高只有40%；由於國內投資管道有限，己有壽險公司申請將上限提高到45%，金管會正在審核。

從保發中心的統計，可看出海外投資是壽險業主要投資項目，且隨保險資金累積，壽險業投資海外金額也持續擴大，只有2008年因全球金融海嘯影響，壽險海外投資金額成長有限，占資金運用比重也首度下滑。

去年開始，壽險業海外投資金額及比重再度攀升，今年2月底投資金額更首度突破3兆元，投資比重32.31%也是歷來新高。

台股下跌惹禍 壽險淨值兩月蒸發438億 經濟蔡靜紋 2010/4/28

根據保發中心最新統計，整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關，降至3,921億元；今年初以來，壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元，累計虧損更突破百億元。

壽險業者指出，1、2月淨值減少，主因台股下跌，使業者產生的有價證券未實現評價損失增加；雖然近期台股回漲，新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力，淨值恐進一步下跌。

壽險業者表示，今年初以來，新台幣已升值2%左右，以國內壽險業整體資產超過10兆元來看，壽險業的損失慘重。

假設壽險資金平均有30%投資海外，等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下；如果這些資金沒避險，產生的匯損預估600億元；若全數避險，由於避險成本至少1.5%，「至少有450億元要給外國人賺走」。

壽險業者表示，國內債券市場胃納量小，投資台股波動又大，壽險業只能去海外投資固定收益商品，但固定收益商品的獲利不易大幅提升，今年又遇到新台幣大幅升值，壽險業只能一方面拉高避險部位，同時追求更高的收益。

多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長，尤以利變型年金、養老險為大宗，連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出，1月因台股重挫，國壽大舉減碼股票部位，轉進海外；富邦人壽則加碼公債及國庫券；僅新光人壽元月逆勢加碼台股。

受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響，壽險業指出，多數資金流向零風險的銀行存款；2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款，這讓壽險業的利差損問題有增無減。

保發中心統計，截至2月底，壽險業淨值為負者有四家，分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。


壽險業 房產價逾5,000億 經濟葉慧心 2010/4/21

外資法人為掌握保險公司不動產價值，近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值，但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時，才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。

以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例，法人預估，由於台北市土地近年大漲，國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元，以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算，不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。

法人表示，主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來，初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。
國票金「轉大人」 35億併大都會 經濟李淑慧、蔡靜紋 2010/4/20

國票金控昨（19）日宣布以1.125億美元，折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權，國票金董事長洪三雄對此交易表示：「相當便宜、相當划算」，他預估最快四年就可獲利。

國票金總資產2,000億元，加上大都會人壽800億元之後，總資產規模提升到2,800億元，在15家金控中，將超越日盛金。

洪三雄表示，國票金原本是最小的金控，希望從小孩子「轉大人」，併購大都會人壽之後，接下來計劃併購銀行及證券，有好的對象都會去評估。

大都會人壽淨值70億元，賣價打了五折，顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示，國票金只有票券及證券領域，缺乏銀行與保險，若一味保持現狀，可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案，現在是購買大都會是最佳時機。

國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上，中間曾傳出不少競爭者，但國票金始終沒放棄，昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案，並隨即與美商大都會人壽集團簽約，下午召開記者會宣布此事。

洪三雄表示，此交易案將儘快送金管會審查，在主管機關通過後，會宣布董事長人選及新公司名稱。

據了解，國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。

大都會國際人壽整體保單平均成本約4%，外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應，只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢，以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。

洪三雄說，國票金的獲利能力佳，去年每股稅後純益1.26元，等於報酬率有12%以上，打對折也有6%。

大都會人壽目前可運用資金約750億元，可投資海外上限為40%，現已有三成多資金在海外。

總經理孟子文表示，在加入國票金後，將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產，計劃先買進自用不動產。

根據大都會總部與國票金的交易合約，大都會國際人壽賣給國票金後，將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」，因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。

洪三雄表示，在併購大都會後，633名員工全部留用，不會優退或資遣，並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。

孟子文則指出，大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變，也將以銀行保險及電話行銷為主。


金管會：陸保險業 尚未准來台 經濟李淑慧、邱金蘭 2010/4/20

財政部長李述德昨（19）日表示，台北市國有地停售政策包括軍方土地，短期內台北市軍方土地應不會出售；至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房，金管會主委陳冲表示，目前尚未核准大陸保險業來台設公司。

金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法，立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地，李述德表示，軍方有此意見，想要支應眷改資金，但須等行政院審議才能決定。

李述德表示，短期內台北市國有地不標售，基本上，軍方土地也不應用標售方式處理。

李述德會後進一步表示，眷改基金資金需求沒有那麼急迫，上次在行政院國家資產活化小組會議，國防部曾口頭提及賣地一事，但當時行政院副院長朱立倫就表示：「何必那麼急」，並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。

國票金併大都會人壽 拍板 經濟李淑慧 2010/4/14

國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案，國票金計劃下周一（19日）召開臨時董事會通過此案，並於當天與大都會人壽簽約。

納入大都會人壽後，國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元，超過日盛金，不再是最小的金控，並可望進一步挑戰開發金的規模。

國票金旗下有票券、證券、投顧子公司，納入壽險業後，產業線將更完整。據了解，國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。

對此，國票金發言人蔡佳晉相當低調，僅表示，對進行中的個案不予評論。

國票金將以現金收購大都會人壽，先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元（新台幣36億元），據了解，最終定價與此價格差不多。

為了籌措併購資金，國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元；另外，國票處分原址「台北金融中心大樓」，有8億元進帳，加起來手上銀彈已有21億元。

據了解，考量目前利率水準偏低，國票金有意向銀行辦理長期借款25億元，除了償還先前利率較高的貸款，部分將用於收購大都會人壽。

由於國票金並沒有經營壽險的專業，國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長，原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任，未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。

依據金管會的資料，去年底國票金總資產為1,856億元，在15家金控排名最後；但加入大都會人壽約822億元的資產後，國票金資產規模將達2,678億元，可望超越日盛金，成為金控第14名，且直逼開發金的2,943億元。
新華網訪學者：人民幣升值 通膨壓力減 經濟紀麗君 2010/4/10

北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出，人民幣若能適當升值，中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低，同時可以幫助中國減輕通膨壓力。

肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示，新華網昨（9）日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式，傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整，如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息，似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。

儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容，但肖耿指出，匯率問題肯定是一個很重要的問題。

肖耿說，美國已非常清楚，在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定，因為對中國施壓會起副作用。不過，大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申，中國將維持現行的匯率政策不變，並期待寶森發揮影響力，持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。

據中新社報導，寶森也善意回應說，美相當重視對中國的出口貿易，但另方面，美從中國進口低價貨品，有助美方維持低通膨率，且擴大消費者的選擇權，對美國也十分有利。
壽險投資海外 鎖定4％收益 經濟蔡靜紋 2010/4/3
壽險業投資國外，鎖定收益3.5%至4%的工具。

壽險業者指出，海外一些固定收益商品，例如符合主管機關要求債信等級的公司債等，目前收益都還有5%，扣除避險成本後，應該也有近4%的報酬率，屆時會選擇好的標的買入。

特別是金融海嘯逐漸平息後，海外股市已經回穩，債券投資收益又高於國內，壽險業者指出，多數公司現在都在等4月財簽出來，便可重新向金管會申請國外投資額度，消化手中的多餘資金。

各家壽險公司目前投資海外的額度，是以去年第三季為基礎來計算，壽險業者指出，去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣，第四季進來的現金不少，但這些新增資金都無法再加碼海外；業者必須等4月底，會計師簽證財報出來，才能向金管會重新申請額度。

壽險公司指出，投資國內商用不動產的租金收益不差，目前也有3.5%至4%，原本可化解壽險業眼前資金過多的問題；但因政府最近關切房市過熱，壽險業也不太敢投入重金在不動產，免得被指是炒房兇手，多數公司因而決定加碼國外市場。

壽險業表示，根據保發中心資料顯示，去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元，其中1,000億元統統流向銀行存款，合計12月底，國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。

壽險界人士表示，股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下，壽險資金更是無處可投資，銀行存款水位只能一路往上增加。

過去一年因新台幣利率太低，銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」，帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長；新增的現金部位，也讓壽險公司為了消化資金而傷神。

壽險業者表示，考量資本市場行情不容易掌握，國內債券籌碼又嚴重不足，多數壽險公司除了加碼國外市場之外，錢也只能先放在現金部位，使得去年壽險業現金水位大幅攀升。
國票金、中信金 跨足保險 經濟蔡靜紋 2010/4/3
低利環境結束，讓壽險公司身價再度看漲，包括國票金、元大金、中信金等金控業者，更把旗下要新增壽險子公司，列為今年重點發展策略，金控兼營壽險業務形成新熱潮。

國內15家金控公司旗下已有壽險公司的，包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控，分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。

鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力，2005年至2007年間，國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮，包括第一金控率先與英商英傑華（AVIVA）人壽攜手，成立第一英傑華人壽，第一年便創造銷售百億元的成績。

台新金原本打算循第一金模式，與荷蘭全球集團（AEGON）合組台新全球人壽，但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守，目前計畫已暫時停擺；合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽，則預計4月下旬成立。

對於經營壽險公司，台新金控總經理林克孝表示：「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前，進場收購壽險公司的買家，都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌，但台新金不會去賭，要先等會計制度明確，再調整策略。

林克孝說，台新金目前將維持掌握銷售端的策略，透過保代公司銷售保險商品。

至於中信金、國票金和元大金，則積極準備跨足壽險，中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權，但結果要看主管機關審查南山案進度而定；國票金則是相中大都會國際人壽，合併案近期便可望定案。

銀聯卡 最快下月初可ATM提款 聯合孫中英 2010/3/22

中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機（ＡＴＭ）最快在下月初可以提款了。

包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書，中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫，已進行全國ＡＴＭ連線測試。據規定，銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣（約合五萬元新台幣）。

財金公司表示，銀聯卡在台灣屬「跨行」提款，一次最多只能提領新台幣兩萬元，若一天要提滿一萬人民幣，可能要在ＡＴＭ上連續提款三次；提款手續費每筆一美元（約新台幣卅二元）。

銀行主管說，未來大陸客在台消費，除在ＡＴＭ提款外，還可到銀行櫃台兌換新台幣（兌換上限每天二萬元人民幣，約合十萬元新台幣），每天等於有三萬元人民幣（近新台幣十五萬元）的額度使用，應該夠用。

銀行公會透露，若各銀行連線測試順利，目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。
壽險7,000億資金 閒置銀行 經濟邱金蘭 2010/3/19

據保險事業發展中心最新統計，壽險業資金存放銀行金額近7,000億元，占全體壽險業資金運用比重的7.35%，創下歷史新高紀錄，代表有大量壽險資金閒置，欠缺投資管道。

據保發中心統計，去年底全體壽險業資金累積9.4兆元，其中放在銀行存款的金額有6,798億元，占全體資金運用比重的7.35%，金額和占比都是歷年最高水準。

目前銀行1年期定存利率僅0.89%，遠低於壽險保單預定利率（即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準）至少4%的水準，壽險業把錢放在銀行，等於是在倒貼利息。

壽險業者便表示，銀行存款利率偏低，近7,000億元資金閒置在銀行存款，大筆資金沒有去路，除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳，也可能使保險業利差損的問題雪上加霜，不是好現象；政府要解決壽險資金閒置問題，應多開放投資工具。

保險業者指出，前年受全球金融海嘯影響，壽險業資金運用相對保守，銀行存款金額攀高至5,192億元，占比也提高到6.53%；去年下半年景氣逐步回穩，市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市，但到去年底止，壽險資金用於銀行存款的金額及比重，仍續創歷年新高。

相對於銀行存款，壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐，去年底止只有247億元，比重更僅0.27%。金管會官員對此表示，金管會已函請經建會，在政府推動公共建設案件時，可以向壽險業舉行說明會，將龐大的壽險資金導入公共建設。

金管會官員說，經過全球金融海嘯洗禮，壽險業對國外投資較過去謹慎，不再像以前一直衝；至於國內沒有合適的長期投資工具，壽險業如果大量買入債券，未來如果利率走升，壽險業債券部位可能也會有損失風險，業者或許因而把資金暫時放在銀行，等待投資機會。

金管會官員強調，相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議，主管單位除可再放寬壽險海外投資比重，對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產，也應及早納入考量。
南山案／經部：送件資料未發現陸資 經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭 2010/3/12

經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案，經濟部昨（11）日在立法院表示，從目前博智南山送件資料來看，並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調，金管會會持續和香港證監會保持聯繫，了解中策相關股東結構和資金來源。

立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案，由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調，以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊，背後是否有中資。

經濟部次長黃重球表示，從博智南山1月12日送的書面資料來看，中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍，沒有大陸籍，初步認定是港資而非陸資；但為進一步確認，經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資，兩周內將可確定。

經濟部投審會執行秘書范良棟也說，目前並未發現陸資，但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。


內外兼顧 保險業人力大解凍 經濟蔡靜紋 2010/3/12
金融保險業今年徵才計劃大解凍，金融業求才人數超過1,200人，保險業不僅開始回補內勤人力，今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員，合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。

儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點，富邦金將從海內外招募20-25名，國泰金旗下的國泰世華銀行約30名，台新金約40名、中信金50名，合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會，對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。

除儲備幹部外，各大銀行也有全面性的招募新人計劃，以中國信託為例，2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員，以協助因應市場景氣回春後業務需求。

新光金控今年也計劃擴大徵才，新壽的內、外勤都有人力需求，除計劃淨增加3,000名業務員外，內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員，及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行，今年準備招募100名以上的新血；此外，因應去年挖角賴進淵出任總經理，將大舉進攻法金市場，法金部門近期招募45人。

老行庫也摩拳擦掌，華南銀行計劃徵才250人最多，職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主，預計5、6月招考甄選；一銀則釋出約100個徵才名額，職務以儲備菁英、業務行員居多；兆豐銀行計劃在秋天對外招考，預計徵才80至120人。除銀行外，創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門，準備大舉招募保險業務員及電銷人員，國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。
政府嚴審南山案 博智嗆聲 聯合陸倩瑤 2010/3/10

立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案，金管會書面報告強調，將比照新設立保險公司的標準，審查南山案買家的資格，同時依據5大原則嚴格審本案。

金管會說，審查南山案的5大原則包括：買方承諾保障保戶與員工權益，資金來源符合我國法令規定，除此之外，買方也要有專業能力經營保險業，承諾長期經營南山人壽，並且具備足夠的財力因應未來增資需求。

博智金融董事長麥睿彬昨天說，如果台灣政府不核准這件交易案，美國政府就無法還錢給納稅人，「美國政府會很生氣」。但金管會官員說，「那是他（麥睿彬）個人說法，不予回應」。

麥睿彬不滿地說，「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」，官方審查拖這麼久，對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。

中策集團（博智香港母公司）副主席柯清輝強調，博智已對官方承諾，入主之後將修改公司章程，7年之內不會移轉股權、不賣股票。

不過，博智承諾7年不賣股票，並不代表中策與中信金換股案吹了，柯清輝強調，中策與中信金的換股備忘錄仍然有效，前提是「金管會同意換股」，只要官方核准，公司章程可以再改一次。

據了解，博智金融集團疑與中資有關，使得南山案懸而未決，而博智已經出局，AIG計畫重新招標，尋找新買主的耳語也很多。對此，麥睿彬斬釘截鐵說，「AIG沒有替代方案」，博智是唯一買家，而如果本案被退回，美方將會很生氣。
壽險憂 國外匯損衝高 經濟李淑慧 2010/3/9
新台幣昨（8）日一度勁升近1.8角，讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出，以全體業界國外投資2.98兆元來計算，若沒避險，光是昨天一天新台幣終場升值1.3角，業者國外投資匯兌損失高達122億元。

今年1月，國壽、新壽都因為匯兌因素，意外出現虧損，2月的財報尚未出爐，3月才剛開始，新台幣又強勁升值，讓壽險業壓力沈重。

壽險業海外投資部位龐大，受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價，為避免財報損益表大幅波動，壽險業不得不付出昂貴的避險成本。

壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險，不過，官員指出，此案金管會討論許久，因為爭議太大，加上會計發展基金會持反對意見，已經暫時擱置。壽險業希望落空。

壽險業者表示，因為傳統避險方法，如換匯換率、遠期外匯等，因為成本很貴，且會吃掉國外投資的獲利，因此不少公司都採用一籃子貨幣避險，希望以不同幣別的配置，來降低匯兌風險。

業者指出，今年以來，一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳，不僅沒有避險效果，反而加重匯兌損失，不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。
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