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安聯人壽守護保戶不間斷

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2021/6/3

安聯人壽秉持服務保戶之精神，若於9月30日前確診新冠肺炎並接受治療之保戶，安聯提供關懷慰問金6千元，如不幸身故，則提供5萬元之關懷慰問金，顯示安聯深耕台灣之決心與承諾。　　為方便保戶在疫情期間申請保單變更作業，安聯也已經建構完整數位生態系統，各項保單變更如：保費單次追加、或有短期資金運用之急需要辦理借款，皆可透過安聯人壽企業網站、安聯e網通等數位平台提出申請，在家輕鬆e指搞定保單相關業務申請。　　安聯人壽已建置多元且完整之服務管道，建議保戶多採用數位管道，減少人員接觸機會，透過安聯人壽官網登入會員中心、安聯e服務 APP與智能客服艾利Allie，可使用24小時不打烊的自主服務，保戶使用「安聯e網通」，在家即可辦理保單變更及電子化通知服務。　　為鼓勵保戶多加利用數位服務系統，安聯現正舉行「保友狂歡節」活動，至八月底前只要新加入「安聯e網通」，首次加入立即可以獲得2枚銀幣，申請線上保單變更服務再加送2枚銀幣，累積銀幣可以抽 line points等即享券。　　對內，安聯人壽防疫措施也跟著升級，不僅全面啟動居家辦公，逾 9成員工居家遠距處理公務，總公司僅維持最低營運5.5％的人力，維持客戶服務及行政營運作業不中斷，同時兼顧保護員工的健康安全；此外，因業務需求須進入辦公室工作的員工，可申請搭乘Uber或品牌計程車通勤，單程補助無上限。安聯人壽快速展開各項因應措施，期與大家共同努力，早日度過此次的防疫難關。　　在此疫情嚴峻時刻，安聯人壽表示，將持續發揮正向的力量，對外提供多項保戶理賠關懷措施，持續提供有序、專業的金融服務；對內落實防疫措施，確保同仁及客戶健康與職場安全，持續以最嚴謹的態度執行高規格防疫機制，守護每一位客戶和員工健康，維護辦公場所安全，並確保各項營運及客戶服務持續不中斷。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

類全委保單績效耀眼

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2021/5/11

新冠疫情沒打倒投資市場，不僅股票、共同基金等金融商品大受歡迎，連帶拉抬投資型保單銷售熱潮。統計疫情爆發期間一季內成立國內保單類全委帳戶淨值，幾乎檔檔撥回後淨值都在10元之上，甚至有六檔撥回後淨值漲幅達兩位數以上，顯示多數保戶都賺錢。根據壽險公會統計，今年1至3月投資型保單新契約保費顯著增加，第1季總金額達1,547億元，比去年同期的821億元成長近九成，更創下歷年同期新高紀錄，顯示在國內外股市樂觀下，民眾參與金融市場意願同步走高。去年初爆發新冠肺炎疫情，衝擊全球金融市場表現，但市場上仍有八檔配息型保單類全委帳戶於2019年12月至2020年3月間成立，等於一成立就遇到投資市場大逆風，考驗操作團隊能耐。根據各家壽險資料顯示，截至6日止，上述保單類全委帳戶中多數淨值維持在10元之上，過去一年交出亮眼成績單。其中由安聯人壽委託瀚亞投信操作的類全委帳戶淨值達11.58元，表現最佳；其次是由新光人壽委託施羅德投信操作的類全委帳戶淨達11.19元；另外由安聯人壽委託復華投信操作的類全委帳戶淨值為10.85元。投信法人表示，即便經歷疫情風波，多檔保單連結類全委保單績效依然不凡，建議希望投資部位額外增加收益機會的投資人，挑選時要考慮操作績效佳的投信品牌與研究團隊。法人指出，最早期的投資型保單都是以連結單一檔基金為主，雖然通常有多檔商品可以提供選擇，但是最終績效還是只能由其中一檔來決勝負，風險相對較高。隨著市場演變，2007年以來，連結類全委帳戶的保單開始逐年增加，目前境內總計有19間保險公司發行類全委保單，並且委任35間專業投信公司操作，發行420檔保單類全委商品。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

雙核心出擊初年保費拚增20%

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2021/4/6

國內壽險業去年初年保費（FYP）含負債項下，較前年衰退28.1%，安聯人壽逆勢微增1.3%；展望今年，多數壽險公司認為打平就算不錯之際，安聯人壽訂出高成長目標，總座林順才表示，今年FYP要成長至少20%、挑戰640億元。其中，該公司尚在起步階段，未來準備大力發展的健康險，今年FYP要成長50%；核心業務、占安聯人壽整體FYP比率超過95%的投資型保單，今年也要成長20%。林順才說，壽險業去年FYP衰退將近三成，除了新冠肺炎疫情影響，更大的因素來自監理機關的一些方向，金管會保險局已經承諾台灣要接軌IFRS 17還有ICS 2.0，整體業界的保費成長，不要期望太高，他預估2025年之前，整體業界能有等同台灣經濟成長率的力道，就算不錯。安聯人壽因為業務員部隊還在成長，今年要淨增加1,000人至6,000人，加上經營方針大幅轉變，從過去專注投資型商品，慢慢導入到投資型與健康保障的雙核心發展路線，為業務成長提供有利支撐，有能力挑戰FYP至少成長20%。林順才說，台灣的壽險市場，坦白講，高度監理、高度競爭、同質性很高，各家公司的保單條款看起來差不多，創新也不容易，但越不容易創新的地方越要去嘗試，因為成功創新帶來的效益會非常大，所以安聯人壽會不斷推出新的做法。他說，安聯人壽今年開始最大的改變之一為，不再像過往用商品跟客戶溝通，而是要訓練業務員，從提供解決方案的角度去服務客戶，除了強化「安聯大學」的課程與內涵，另外也要聚焦兩個平台，健康保障與退休規畫。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

法遵待客缺失台壽、安聯挨罰

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2021/3/24

法遵與待客有缺失，兩壽險遭金管會開罰。金管會23日宣布，台灣人壽有九大缺失共被罰320萬元及七項糾正，安聯人壽則被罰180萬元。　　台灣人壽被開罰原因，一是台壽向第三人承租不動產，與利害關係人即台壽的兄弟公司共同使用，卻沒有提出條件不優於同類對象的證明文件供主管決策參考，被罰200萬元，保險局強調，此案交易金額在500萬元以下，且沒有利益輸送問題，是法令遵循不夠。　　二是台壽在辦理五位保戶以保單借款投保九張投資型保單時，保單借款送件人員與新保單招攬人員為同一人，在招攬與核保面都沒落實查證及審查機制，被罰120萬元。　　此外，安聯在處理投資型保單借款本息超過保單帳戶價值100％的案件上，處分保單資產金額超過借款本息，安聯當作獲利認列，未返還保戶，被金管會開罰180萬元。　　安聯人壽在辦理投資型保單貸款時，客戶未償還借款本息超過保單帳戶價值，也就是保單已失效，依保單條款約定，安聯人壽強制贖回投資標的，償還借款本息，但因為標的處分日有落差，造成處分價值高於借款本息，但安聯人壽沒有將多出的錢還給保戶，事後全面清查，共有170多張保單，金額達新台幣300多萬元，因此被罰。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

安聯人壽英文官網及保戶園地上線

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2021/3/2

安聯人壽配合2030雙語國家政策發展藍圖，並便於外國客戶使用，全新推出英文官網及英文版保戶園地（My Allianz），精選外國客戶需要的線上保單服務，從保單現況、標的明細，到契約內容變更、保單貸款、理賠等保單服務一應俱全，更進一步貼近外國客戶使用需求，讓壽險規劃朝國際化服務邁進一大步。著眼於國內有越來越多國際企業客戶，同時為滿足廣大外國客戶需求，安聯人壽全新推出「全英文」使用介面的英文官網及保戶園地（My Allianz），外國客戶只要登入安聯人壽官網，將官網首頁上的使用語系切換為「En」（English之簡稱），就會立即進入英文版官網，用其較熟悉的英文介面輕鬆檢視保單與標的資訊。此外，安聯人壽英文官網全新上線的英文版保戶園地（My Allianz），更是深入調查瞭解外國客戶線上保單使用需求，精選出多數外國客戶最常用的6項服務，包括保單內容與投資現況（Policy content and investment status）、保單貸款（Policy loan）、線上保單變更（Policy change）、線上轉帳授權服務（Online fund transfer authentication service）、理賠與申訴查詢（Claims and complaints inquiry）、個人專屬的通知服務等功能，方便快速且直接查詢。（孫震宇）<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

安聯人壽英文官網、保戶園地上線

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2021/2/23

為了配合「2030雙語國家政策發展藍圖」，並便於外國客戶使用，安聯人壽全新推出英文官網及英文版保戶園地（MyAllianz），精選外國客戶需要的線上保單服務，從保單現況、標的明細，到契約內容變更、保單貸款、理賠等保單服務一應俱全，更進一步貼近外國客戶使用需求，讓壽險規劃朝國際化服務邁進一大步。　　全球化環境帶動跨國企業來台設立公司，國內企業的人才選用亦開放外國人士加入其中，金管會亦積極推動雙語金融。　　著眼於國內有越來越多的國際企業客戶，同時為了滿足廣大的外國客戶需求，安聯人壽全新推出「全英文」使用介面的英文官網及保戶園地（MyAllianz），外國客戶只要登入安聯人壽官網，將官網首頁上的使用語系切換為「En」（English之簡稱），就會立即進入英文版官網，用其較熟悉的英文介面輕鬆檢視保單與標的資訊。　　安聯人壽英文官網除了具有中英文版網站同步更新、中英文版網站畫面及操作介面一致性等優勢。　　另外，全新上線的英文版保戶園地（MyAllianz），更是深入調查瞭解外國客戶線上保單使用需求，精選出多數外國客戶最常用的6項服務，包括保單內容與投資現況、保單貸款、線上保單變更、線上轉帳授權服務、理賠與申訴查詢、個人專屬的通知服務等功能，方便客戶快速且直接的使用線上保單查詢功能。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

安聯人壽業務員年增率逾24％

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2021/2/4

儘管去年整體壽險公司業務員只增加1,925人，創7年新低，但台灣投資型保險領導品牌安聯人壽，業務員人數再創歷史新高，農曆年前再攻一波增員，截至12月底止，業務員已突破5,000人，較去年同期大幅成長逾24%。　　安聯人壽今年持續啟動數位轉型，導入業務員轉型計畫「Agent 2.0」，以數位化工具推動有效增員，並透過平台全面掌握最新培訓狀況，再藉由行動化APP隨時搜尋及學習，做到量大、質精，力拚2025年1萬名業務大軍達標。　　台灣是安聯集團極重視的主要壽險市場之一，同時也是亞太區最大的壽險市場之一，自1995年成立後，安聯人壽便積極投入台灣市場，在業務面屢有斬獲。　　台灣安聯人壽總經理林順才表示，安聯人壽自2015年以來，業務人員大幅成長2.8倍，強勁的業務績效表現，除歸功優質商品組合與客戶服務外，另一大功臣是近年來快速發展完整的數位生態系統，在成功數位轉型策略下，以客戶體驗為核心出發點，致力打造數位行銷管理及招募工具，不僅大幅提升業務菁英數位平台，更讓客戶端與業務銷售端，都能享有更好的數位體驗。　　安聯人壽業務長劉育群進一步指出，安聯人壽除透過創新管道招募人才外，更積極發展新人培育的留才計畫，全力發展業務菁英團隊，朝挑戰業務人數淨成長20%年度目標邁進。去年業務團隊擴增平均每個月都有穩定成長，業務員登錄淨增加人數超過1,000人，是今年以來業界人力成長最快速的壽險公司。　　面對銀行保代、網路投保等通路競爭白熱化，業務員通路受到極大挑戰及檢驗。安聯人壽認為，業務員是壽險業傳統通路價值的核心，建立卓越的壽險業務人才，始終是安聯的關鍵發展策略。（孫震宇）<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

金融大徵才開出2.5萬個職缺

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2021/2/3

金融機構2021年徵才資訊已陸續公告，其中光金控今年預計開出約2萬多個金融相關職缺，富邦與國泰兩家金控預計徵才的人數分別超過6,000多名，鎖定FinTech人才，再加上壽險業也啟動徵才，整體招募將超過2.5萬人。　　純網銀來勢洶洶，樂天銀行已於今年1月正式上路，各銀行積極發展數位與金融科技，紛紛開出相關職缺，今年各金融機構大多著重在數據分析與數位方面的人才招募，期望公司新血加入後能在金融科技技術深耕。　　在金控方面，富邦金控及子公司今年預計徵才6,800人，打算擇優錄取50至60位儲備幹部（MA）並開放招募20個組別，也將招募著重在數據分析、數位行銷、金融科技等MA職缺，持續培育FinTech相關人才，其中銀行儲備幹部將招募客群經營組和產品設計組，並著重客戶關係經營的業務拓展與金融商品的設計規劃，證券的部分則聚焦培育各項商品業務的人才，即日起至3月底開放履歷收件。　　新光金控因應數位轉型，開徵職缺也偏重科技人才，金控與各子公司預計徵才近4,000人，分別招募3,500名外勤業務、100名數位金融資訊及行銷人才與超過400個內勤，其中人壽內勤將徵250人，鎖定數位金融、精算、數據分析等人才，外勤徵才達3,150人；銀行內勤部分將徵120人，如大數據分析、資訊工程、行政客服人員，而外勤徵才約200人，像是個人金融行銷業務與理專，MA將有十個名額；證券內勤將徵30人，外勤徵70人。　　目前國泰金控則預計整體徵才人數目標6,700人，不過相關開徵的職務細節尚未公告。　　至於人壽部分，目前有南山人壽、中壽和安聯人壽開出徵才訊息，中壽預計徵才2,500人，南山人壽今年內勤員工約徵400至500人，業務員則約5,300人。　　金管會日前公布金融業2020年獲利表現非常亮眼，全體金融業稅前大賺6,756億元，比前年增加6.4%，再度刷新歷史新高紀錄，其中證券業及保險業受惠股市榮景，獲利大增並創新高。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

撿便宜美元保單去年買氣燒

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2021/2/3

新台幣持續升值，美元投資型保單買氣強強滾，金管會昨（2）日公布最新外幣保單業務概況，2020年前11月美元投資型保單新契約保費收入43.05億美元，比前一年同期大增31%，增幅明顯擴大。　　至於美元傳統型保單去年前11月保費收入有109.2億美元，也比前一年同期成長11%；前11月美元保單保費收入合計有152.3億美元，年增16%。　　投資型美元保單銷售成績最好的前三名分別是國泰人壽、台灣人壽與法國巴黎人壽。　　傳統型美元保單銷售成績前三名則是南山人壽、中國人壽與新光人壽。　　根據金管會資料顯示，去年前五月美元保單保費收入還呈現衰退情況，上半年美元投資型保單保費收入微轉正0.05%，之後逐月成長，前九月增幅擴大到15%，前十月持續擴大到24%，至前11月美元保單保費年增幅進一步擴大至三成。　　美元投資型保單下半年大賣，保險局官員指出，美國經濟去年5月起好轉，失業率下降、個人消費支出成長，美元對新台幣貶值，造成美元投資型保單新契約銷售轉好，保戶對投資型保單比較看好。　　另外，美元貶值，也讓美元保單變便宜了，因此保戶對美元保單有高度興趣。　　不過，外幣保單保費成長主要集中在美元，澳幣、人民幣保單保費都下滑，導致整體外幣保單前11月保費收入4,512億元，相較前年同期仍減少3%；投資型保單保費收入衰退幅度雖縮小，仍有10%。　　尤其是人民幣投資型保單保費收入前11月大衰87%、澳幣投資型也大衰49%；傳統型保單保費方面，澳幣衰退72%，人民幣衰退幅度縮小至35%，拖累整體外幣保單銷售表現。　　人民幣投資型保單去年前11月保費收入前三名為法國巴黎人壽、台灣人壽與安達人壽。人民幣傳統型前三名為保誠人壽、國壽與中壽。　　澳幣投資型保單銷售前三名為國壽、安聯人壽與法國巴黎人壽。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

安聯業務大軍去年破5千 2025年將挑戰萬人

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2021/2/3

安聯人壽近年以多元行銷通路與數位轉型策略深耕台灣壽險市場，2015年訂下五年業務員成長兩倍的目標順利達標。去年國內整體壽險公司僅增加1,925人、創七年新低，但安聯在台業務送勢增加逾千人，正式突破5千人大關，較前年同期成長24％，為去年業界人力成長最快速的壽險公司。安聯人壽也因此再訂出下一個五年大計，預計2025年挑戰萬人。　　安聯人壽總經理林順才表示，安聯人壽將2015年訂為組織發展增員年，立下每年人力淨成長20％、2020年完成5千名業務大軍的目標，五年來人力大幅成長2.8倍。　　他指出，安聯人壽的強勁業務績效，除歸功於優質的商品組合與客戶服務，另一大功臣則是近年快速發展出完整的數位生態系統，在成功的數位轉型策略下，大幅提升業務菁英的數位平台，更讓客戶端與業務銷售端能有更好的數位體驗。　　安聯人壽業務長劉育群指出，安聯除透過創新管道招募人才，更積極發展新人培育的留才計畫，以全力發展業務菁英團隊，朝組織快速成長、挑戰業務人數淨成長20％之年度目標邁進。去年人力在業界成長最多，也吸引較多年輕族群加入，主要就是因為近年來數位轉型在銷售、培訓與管理上都透過數位化型態進行，且因疫情改以小型招募活動吸引人才，反而提高精準度。　　據壽險公會最新統計，壽險業務大軍去年挑戰40萬人次功敗垂成，其中壽險公司去年僅增加1,925人，創七年新低。　　林順才指出，台灣是安聯集團極重視的主要壽險市場，同時也是亞太區最大的壽險市場之一，近年在全面發展數位化的營運策略下，可望吸引更多年輕族群加入；今年安聯人壽將持續啟動數位轉型，並導入業務員轉型計畫「Agent2.0」，以數位化工具推動有效增員，再藉由行動化App隨時搜尋及學習，力拚2025年1萬名業務大軍的增員目標達陣。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

安聯愛心捐款活動圓滿落幕

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2021/1/21

受新冠肺炎疫情衝擊，愛心捐款冷颼颼，安聯員工暖心助社福寒冬退散！安聯人壽與天主教失智老人基金會攜手舉辦第十三屆「享健樂活．預見新時尚」愛心捐款活動，獲得社會大眾及安聯同仁的熱烈回響，安聯員工自發性捐款再次攀升近8％，累計近幾年募款之成果，安聯人壽宣布將此愛心基金捐贈予天主教失智老人基金會，投入清寒失智老人、獨居老人的長期照護計畫，提供全方位關懷。　　為喚起國人對失智症的認知與重視，安聯人壽自2006年開始與天主教失智老人基金會合作募款活動，迄今累積捐款人數已超越2萬人，捐款總額更破8,300萬，並提供近百位失智患者免費之日間照顧乃至於24小時全日養護照顧，總照護時數逾1,500萬小時，也為台北市、新北市1,100多位獨居長輩提供送餐與居家服務。　　安聯人壽行銷長鄭祥琨資表示，為讓弱勢的失智症長者得到適當的照護，並喚起大眾對失智症的關注，安聯連續15年與天主教失智老人基金會合作，完成「慢性病自我管理課程帶領人培訓計畫」的企業種子講師，在台中舉辦四梯次的自我管理課程，幫助近70位民眾瞭解如何預防早發性失智、協助延緩失智症發生。　　天主教失智老人基金會執行長鄧世雄醫師指出，大環境景氣差，民眾捐款的意願低，以致本屆的募款之路益顯難行，但也更凸顯愛心企業慷慨無私與熱情奉獻的可貴。　　安聯人壽全體員工對「享健樂活．預見新時尚」的投入，讓人印象深刻，除了同仁們自發性地踴躍捐款之外，特別感激安聯業務同仁積極深入社區傳授「慢性病自我管理課程帶領人培訓計畫」，尤其慢性病患者為新冠肺炎之高危險群，疫情發生後，更降低民眾回診意願，透過源自於美國史丹福大學的標準化課程，學習如何協助慢性病個案（包括照顧者）在醫療照顧、生活型態、情緒處理三方面自我管理，真正落實從日常生活中推動失智症防治概念，並遠離新冠肺炎。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

響應投資五加二安聯人壽獲獎肯定

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2020/12/22

安聯人壽深耕台灣再獲肯定，鼓勵保險業投資五加二新創重點產業，金管會日前舉行2020年度保險競賽頒獎典禮，安聯人壽獲頒「投資新創重點產業–財務投資組」獎項，是唯一外商壽險獲獎公司，凸顯安聯人壽積極落實生根台灣、深耕未來承諾。　　安聯人壽在資產配置一向秉持以多元化、國際化及分散風險之原則，建構有效率的投資組合；在資金運用上，不但符合主管機關之要求，更積極響應政府政策，創造新創產業與金融保險業雙贏。　　安聯人壽指出，在公司資金運用上，投資團隊不斷致力於最佳化管理，配合現有資產與負債之現金流、未來保險商品規劃、財務收支狀況，並考量國內外總體經濟、產業發展趨勢等要素，訂定年度資產配置目標，提升資金運用效率、健全財務狀況同時強化風險管理。　　安聯人壽表示，此次獲頒「投資新創重點產業–財務投資組」獎項是一種肯定，未來將持續穩健成長的經營策略，維持合宜的投資組合，使資金運用受益穩健，財務更健全，從而確保足夠的資本適足率，以達到企業永續經營，保障保戶的保險利益。（孫震宇）<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

金融業股息發放擬設限

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2020/12/8

金融業2020年獲利創新高，金管會考慮啟動「儲糧」行動。金管會主委黃天牧7日在財委會回應立委曾銘宗質詢時透露，已請銀行局、保險局研究「明年股利分配是否要做管理」。但是是否比照英國、美國要求大型銀行不得發放股利，黃天牧則表示，要研究國際趨勢，但不一定要跟英國一樣。　　黃天牧強調，一方面會考量獲利要回饋股東，一方面則要兼顧超前部署，銀行預防資產品質及外在環境的變化，保險業有接軌IFRS17、新清償能力制度ICS2.0，要預留資金的需求，由於金融業股利政策2021年初就會確定，所以金管會將趕在年底或明年1月宣布監理機關的態度。　　英國及美國都是限制大型銀行發放現金股利，台灣因為過度競爭，若金管會要限制，可能會「一視同仁」，所有銀行都要被檢視，逾放比偏高者愈不可能發現金股利；壽險業則是要看試算的準備金缺口。　　金控前十月稅後獲利已逼近3,300億元，創下新高，壽險業前十月稅前獲利破2,200億元、也是歷史新高，即金融業面對疫情等衝擊，仍靠著投資獲利等，交出不錯的成績單；2019年金控稅後獲利近3,500億元，發出了1,690億元的現金股利，大部分都是銀行及證券等上繳現金，有些還要借錢發現金股利。　　7日有立委質詢，疫情造成全球經濟變動加大，銀行授信逾放可能攀高，英國要求七家大型銀行不發股利，國內銀行若逾放在2021年大幅增加，是否比照英國限制銀行發放現金股利。黃天牧回應，正請銀行局、保險局研究2021年股利分配是否要做管理，會參考國際趨勢，如美國及英國都有類似的限制措施，但每國金融發展不一樣，會了解國際趨勢，台灣的措施未必一樣。　　壽險業因為要接軌IFRS17，近年各公司要發放現金股利都要事先經保險局同意，2020年只有中國人壽、合庫人壽、康健人壽及安聯人壽獲准發現金股利，但銀行及金控部分則不用事先取得銀行局核准。依黃天牧的說法，不排除2021年金控及銀行發現金股利，也要先送審。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

運動企業認證標章安聯人壽3度獲表揚

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2020/11/23

安聯人壽日前第3度獲教育部體育署表揚，以推動員工運動風氣、支持運動產業受到體育署的肯定及嘉獎，獲頒運動企業認證標章，顯示安聯人壽立足台灣25年來，在提升員工健康生活型態、改善工作壓力及職場倦怠的工作環境，以及積極推廣國人重視運動對健康的重要性，受到社會大眾及主管機關的好評及支持。　　安聯人壽積極鼓勵員工從事健康活動，如組織運動社團、舉辦相關活動，或補助員工參加健身中心，並自2014世足年開始贊助安聯小小世界盃，每年固定與臺北市政府體育局、中華民國迷你足球協會，以及台北市體育總會足球協會共同舉辦。　　安聯人壽人力資源部副總經理林惠真表示，員工健康是企業資產，已是一門企業新顯學，公司積極鼓勵員工培養運動習慣，促進身心健康，不僅工作效率相對提升，更可以增進企業競爭力。　　安聯人壽除響應集團全球路跑大賽，每年舉辦安聯運動日，提供員工健康假，鼓勵揪團參加路跑、爬山等體育活動，定期舉辦運動健康講座，另如2018年搶搭世足賽熱潮，特聘俄羅斯足球教練教導足球規則及基本運球等技巧，受到同仁熱烈歡迎；2019年員工認同度調查Work and Health項度高達91%，遠高於集團平均，進一步顯示運動健身與樂活紓壓的文化已深植於企業DNA。（孫震宇）<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

Allianz Perform安聯i效率獲金融科技新型專利

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2020/11/6

安聯人壽布局Fintech版圖，申請專利權成效卓著，再度以AllianzPerform安聯i效率獲經濟部智慧財產局核准新型金融科技「新型專利」，為台灣InsurTech寫下新里程碑。　　AllianzPerform安聯i效率首創利用目標導向設計出管理保險業務活動的數位工具，改善傳統業務員績效管理的模式，並依整體目標具體評估業務活動量是否達標，協助新進壽險顧問快速檢視業務活動歷程、資訊，更有助壽險顧問的職涯發展與規劃；對具管理職的壽險業務主管而言，也可透過AllianzPerform安聯i效率的目標管理模式，有效率掌握個人或團隊的工作進度，提升業務團隊整體績效。　　安聯人壽匯集集團資源提供創新體驗及服務，致力成為亞洲數位生態圈及金融科技領頭羊。安聯致力於金融創新領域，不僅在FinTech、AI投入人力與資源，更在今年推動數位金融轉型，AllianzPerform安聯i效率為安聯在亞太第一個數位績效管理平台，改變了壽險顧問推展業務活動難以量化、追蹤的工作效率管理問題，自2020年4月問世來，有97％的業務員使用其做為業務管理具，並於10月正式取得金融科技「新型專利」。其設計開發概念聚焦於業務管理及業務目標設定等，客戶資訊數位化，精準掌握客戶需求；在個人職涯方面，一目了然的個人／團隊績效表現，有助瞭解自己／團隊的事業發展目標；業績目標訊息集中管理，可依照業務規模大小，分配計算每月活動量，高績效時間管控，讓業務員效率及收入翻倍。　　在面臨全球金融科技浪潮下，壽險業要如何掌握住這次的變動契機呢？安聯人壽認為金融科技專利是支撐金融科技發展的重要關鍵，能維護創新研發之權益及保有競爭之優勢。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

安聯人壽亞洲最佳雇主3連霸

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2020/10/21

安聯人壽秉持廣納菁英人才企業文化，重視員工潛能及職涯規劃，積極塑造良好的員工體驗等具體措施，再獲2020亞洲最佳企業雇主獎肯定，不但是連續3年獲獎，更是少數獲獎的壽險公司。　　安聯人壽總經理林順才表示，獲得此獎代表安聯人壽經營團隊致力執行顧客導向，與數位化轉型的策略，不但成效豐碩，並創造創新、高績效文化與孕育創業家精神的優質工作環境。從員工的回饋，安聯人壽一直走在對的方向，台灣安聯人壽在安聯集團年度員工調查，以高達九成的認同度名列全球第1，安聯集團自1999年進入台灣市場，年資超過10年員工已占四成以上。　　安聯人壽人力資源部副總經理林惠真表示，企業獲利數字漂亮，不再是吸引人才上門的關鍵，現今員工重視的是發展機會、幸福人生。安聯對員工領導才能的培訓不遺餘力，透過不斷培訓及輔導計畫持續協助員工發展、提升能力，全部員工每年皆參與教育訓練課程，還有豐富多元的數位課程可選擇，透過行動網路科技之運用，提供員工一個全年24小時學習無疆界、無時差的自主學習環境。（孫震宇）<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

疫情影響壽險增員業務員前九月淨增不到千人

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2020/10/20

增員不易，據壽險公會統計，9月壽險業務員登錄總人數達39萬6,541人，比去年底增加逾6千人，但壽險公司的業務員今年前九月僅淨增927人，比去年同期的增加數略少近14％，主要是7月有一波大考核，且今年有疫情影響，但第四季進入增員旺季，全年仍有望挑戰登錄人數40萬人大關。　　每年年初壽險公司都會開出每家數千人的增員目標，即一年內要新招募進來1～6千位不等的業務新人，但同時間也會有適應不良、業績不佳被考核掉及退休、離職者，今年7月是因為國泰人壽有考核兼職人力，當月壽險公司業務員少了4,037人，加上1月及2月是負成長，所以到7月底，累計是負成長614人。　　到9月因壽險公司單月淨增加1,262人，登錄業務員人數才轉為正成長，第四季是壽險公司增員旺季，估計今年還是有望增加數千人以上。前九月登錄業務員人數淨增加最多是國壽1,267人，其次是中國人壽的615人，第三名是富邦人壽增加478人，第四名為安聯人壽增加417人。　　今年前九月保經公會登錄增加3,961人，保代公會亦增加1,182人，雙方各有8.63萬及8.39萬登錄人數，且保經代業務員前九月貢獻663億多元業績，僅比去年同期衰退6.6％，是各通路業績衰退最少者。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

安聯人壽推智聯人生保單連結全委帳戶，享每月資產撥回機制

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2020/10/7

2020年全球市場波動加大，投資市場瞬息萬變，萬一風險發生時，客戶身故時的帳戶價值可能低於當時的投資本金。台灣投資型保險領導品牌安聯人壽所推出的「安聯人壽智聯人生系列商品」是具附有最低保證身故返還金額的變額年金保險商品（GMDB），其投資標的為全權委託投資帳戶並提供符合撥回條件下的月資產撥回，創造客戶穩定現金流。　　近期與中國信託銀行募集再推出由貝萊德投信操盤的全權委託帳戶，「安聯人壽委託貝萊德投信投資帳戶─享安鑫（月撥回資產）」採用貝萊德獨家研發的「三階段波動度控管機制」，每日監控投資組合波動度，並透過貝萊德獨家的科技平台阿拉丁系統控管投資組合，且帳戶將ESG（環境、社會、公司治理）概念納入投資組合中，並100％以ETF投資，讓客戶可受惠ETF成本較低、覆蓋廣闊、透明度高、流通性高的四大優勢，10月7日起於中國信託銀行募集貝萊德投信代操的「安聯人壽委託貝萊德投信投資帳戶─享安鑫（月撥回資產）」。　　此保險商品主要特色除每月標的有機會資產撥回外，可依需求設定何時開始領年金，若於年金累積期間身故，將啟動最低身故美元保費返還機制，提供全權委託帳戶投資標的價值之1.06倍與保證身故基準額，兩者取其高，加上停泊帳戶價值，至少返還所繳美元保費（假設無部分提領及無保單貸款）；其每年所收取之身故保證費用為全委帳戶價值的0.5％，不同於一般壽險之危險保費會隨著保戶年齡增長而逐漸提高，更適合熟齡族及退休規劃之配置運用。　　如需了解「安聯人壽智聯人生（外幣）變額年金保險」的相關商品資訊，可洽詢安聯人壽免費服務專線：0800-007-668，亦可洽中國信託銀行或其他行銷通路，或至安聯人壽網站www.allianz.com.tw查詢。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

衝刺數位…平台無國界

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2020/9/8

玉山金總經理陳美滿昨（7）日表示，玉山金控重視顧客需求，疫情爆發後，觀察到顧客行為已經改變，疫情改變客戶樣貌及金融面貌，玉山銀行每日透過網路買賣外幣的筆數就達2萬多筆，並且發現民眾網路消費意願增加，對玉山來說，這些不是過去銀行單純的利息收入，而是靠著玉山厚實的數位基礎建設，深化顧客需求的服務。　　陳美滿表示，因為重視客戶的需求，玉山金更重視的是平台無國界，手機可以提供顧客各種商品選擇，甚至壽險商品就在手機裡面。目前玉山金與安聯及南山人壽都有密切合作，就產品面來說，非得要直接併購一家壽險才能滿客戶需求。　　玉山金控資產規模以及市值逐步擴大，手握足夠併購力量，外界經常詢問玉山併購保險公司的意願，陳美滿說，在低利與環境變遷中，台灣壽險業又將接軌IFRS17，再加上保險業最在意的匯率變動，也因為台灣匯率並沒有真正與國際接軌，只要對外投資便經常要先提列匯損，這成為台灣保險業經營時的不可承受之重。　　陳美滿說，在等待政府完成整頓之前，玉山金衡量現階段並非併購壽險絕佳最好時機，將會持續觀望市場併購標的以及衡量。<摘錄經濟-必富網小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

安聯人壽 2020失智老人募款活動開跑

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2020/8/21

長期關注失智長者議題的安聯人壽，8月20日再度與天主教失智老人基金會攜手啟動第13屆失智老人募款活動，將年度活動主題定調為「享健樂活．預見新時尚」，鼓勵銀髮族重新認識自己、找到自己，開創活力滿滿的第二人生。　　安聯人壽總經理林順才指出，依內政部最新人口統計資料及台灣失智症盛行率推估，未來的46年，台灣失智人口數以平均每天增加近36人；每40分鐘增加一位的速度成長著，政府及民間都應及早準備，預防失智刻不容緩。為讓弱勢的失智症長者得到適當的照護，並喚起大眾對預防失智的重視，安聯率先呼應政府長照計畫，投入倡導相關議題，走過15個年頭，2020年很開心可以與失智老人基金會再度攜手籌畫年度募款活動。　　林順才表示，感謝過去超過16,000位天使捐款人，捐贈逾7,100萬元善款，及安聯全體同仁熱情支持，讓每年活動都能順利達標。安聯人壽堅信企業要成為優秀的企業公民，不但要以深耕在地及永續來經營企業，更要用實際的回饋行動支持本地的非營利組織，2020年安聯率先捐贈25萬元，期望能讓更多人重視失智防治議題。　　「2020年失智老人募款活動」募款活動自即日起至12月31日止，單次或定期捐款達1,000元，即可獲得「健康環狀彈力帶」乙組；活動詳情可參考天主教失智老人社會福利基金會官方網站：http://www.cfad.org.tw、安聯人壽官方網站：www.allianz.com.tw。<摘錄工商-必富網小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>

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重要公告

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產業趨勢（保險業）

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日期

壽險資金「出國」擋不住

經濟葉慧心

2010/5/17

壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡，金融海嘯後，資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後，增發長期公債似乎有望，業者建議將壽險資金引導到公共建設上，否則外流趨勢仍是擋不住。

不過，新台幣今年以來升值壓力大，壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示，下半年新台幣若能回貶，將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。

金管會主委陳冲今（17）日升任行政院副閣揆新職，日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話，讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。

壽險高層分析，台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金，現在20年期公債殖利率不及2%，政府若能積極發債、推動公共建設，相信業者一定搶著買。

利率一路下滑，國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計，整體壽險業國外投資自2006年起，占資金運用總額持續掛在30%以上，今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。

國外投資近年有增無減，金融海嘯過後，在投資收益性考量下，每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。

富邦金控總經理龔天行指出，富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的，例如以美元計價的歐美金融債或公司債等，但不會去碰風險性偏高的高收益債券。

國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%，國壽副總經理林昭廷表示，現階段會先拉高到40%，估計未來還有1,300多億元加碼空間。

林昭廷分析，目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看，美元計價的債券商品，不論在種類或數量上，皆會提供業者較多的選擇空間。

包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失，國壽4月受新台幣升值衝擊，壓抑整體獲利。業者指出，觀察過去新台幣走勢，在一整年中，匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後，回貶力道也相對較大。

壽險業獵地「錢」進新竹

經濟李淑慧

2010/5/14

壽險業最近不動產交易動作不少，中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管，且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一，美亞出售大樓給中壽，與併購大都會國際人壽資金有關。

中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元，購進新竹不動產後，還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓，但消息人士指出，漢諾威大樓租金報酬率略低，中壽是否出手，還不得而知。

中國人壽表示，買進大樓主要是評估收益，像美亞大樓因為已經有現成租戶，買下後可立即有租金收入，且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。

新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區，除中國人壽，國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發，全球人壽則購進新竹好市多。

開放保險業買陸股 4,000億上膛

經濟邱金蘭

2010/5/13

金管會與陸委會等部會達成共識，將開放保險業投資大陸有價證券，經濟部修改相關法規後，最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的，將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先，私募有價證券暫不納入。

保險業可投資大陸股票上限，考慮訂為國外投資總額的10%，以目前來看，可投資空間約三、四千億元。

目前保險資金約10兆元，立法院財委會昨（12）日審查保險法修正案，立委關切保險業資金運用，金管會主委陳冲表示，金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮，也已與相關單位溝通，初步沒有看到太多反對意見，但很多事情要到最後才能確定。

陳冲進一步指出，保險業需要長期穩定的投資標的，財政部已發行30年期公債，但依新加坡的作法，政府就算沒有財政目的也可以發債，以協助建立利率指標，財政部可以思考這個方向。

陳冲會後表示，有關投資大陸有價證券，陸委會基本上沒有什麼反對意見，但因跟經濟部對外投資法規有關，正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部，在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍，因為有程序要走，預計最快第二季底才有機會放行。

根據金管會規劃，未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額，可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎；若以海外投資額度計算，上限可能考慮訂為10%。

官員表示，每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同，平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看，若以10%計算，可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。

官員表示，依大陸規定，未來保險公司若要投資大陸股票，必須先取得QFII（境外合格機構投資人）資格；至於保險業能否投資大陸地區不動產，包括自用及非自用部分，因問題相對複雜，金管會還在洽陸委會等單位意見，尚未明朗。

競標國華三組人馬全出局

經濟葉慧心、邱金蘭

2010/5/11

國華人壽標售案出現新變化，上月遞件參與競標的三組投資人，經保險安定基金及主管機關初步審核後，全被認定不符資格而遭淘汰出局，主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。

國華人壽招標案4月21日截止收件，當時共有三組投資人遞件，包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司，及一家香港私募基金。

經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查，三組投標人都不合資格。

據了解，香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用，形同棄權；另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉，這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。

由於三位「候選人」統統出局，金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍，為了避免拖延處置時間，推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格，仍然必須是財務健全的企業，且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率（RBC）。

國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元，以儘速穩定國華人壽財業務經營，但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口，必須辦理第二階段引資或合併計畫。

國華人壽去年底的淨值是負600多億元，資本適足率（RBC）負640%，保險安定基金評估，新買家要有足夠的財力，才能扭轉國華人壽的財務狀況。

為利接管人繼續辦理引資事宜，金管會日前也將接管時間再延長九個月，從原本的5月3日延到明年2月3日，仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停，由保險安定基金代理行使。

為提高競標者的出價意願，保險局也決定給新買家多項監理寬容措施，包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分，和放寬國華人壽在增資或合併後，資本適足率達到法定標準（200%以上）所需的年限。

立院審保險法牽動南山案

經濟邱金蘭

2010/5/9

立法院財委會本周三（12日）將審查保險法修正案，這次修正主要是增訂大股東適格性規範，未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件，一旦完成立法，備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。

根據行政院送審的修正案，未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准；持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中，這項修法案的審查進度，格外引人關注。

金管會官員表示，這項法案一旦完成立法，除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外，已經是保險公司的大股東，也須補辦申報，甚至有股權動變時，也須通過大股東適格性關卡的審核。

大股東適格性審核重點，包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。

根據修正案，在新規定施行前，同一人及同一關係人持股10%以上者，應自施行日起六個月內向主管機關申報。

金管會初估有七家以上保險公司須補申報，包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。

大股東在補辦申報後，第一次打算增減持股比率，且增減後持股比率超過15%者，也應事先向主管機關申請核准。

舉例來說，某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%，新保險法規定上路後，就必須向金管會辦理申報。

在申報後，這家大股東因逢董監改選大戰，加碼持股到16%，因為超過15%，就必須依新標準向金管會申請核准。

這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外，持股25%或50%以上，也必須申請核准；原則上大股東適格性的審核標準，隨持股比率愈高，也會愈來愈嚴格。

大股東違反規定，未向主管機關申報或經核准而持有股份者，其超過部分無表決權，並由主管機關命令在限期內處分。

修正案中並明確定義，同一人及同一關係人的範圍，參考銀行、金控規定，明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目，如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等，都可不計入。

壽險業海外投資飆破3兆

經濟邱金蘭

2010/5/7

壽險業海外投資金額再創新高，根據保發中心統計，到今年2月底，壽險海外投資金額3兆425億元，首度突破3兆元，壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度，以減輕匯兌避險成本。

根據現行保險法，保險業海外投資上限最高45%，但實際上經金管會核准的投資上限，目前最高只有40%；由於國內投資管道有限，己有壽險公司申請將上限提高到45%，金管會正在審核。

從保發中心的統計，可看出海外投資是壽險業主要投資項目，且隨保險資金累積，壽險業投資海外金額也持續擴大，只有2008年因全球金融海嘯影響，壽險海外投資金額成長有限，占資金運用比重也首度下滑。

去年開始，壽險業海外投資金額及比重再度攀升，今年2月底投資金額更首度突破3兆元，投資比重32.31%也是歷來新高。

台股下跌惹禍壽險淨值兩月蒸發438億

經濟蔡靜紋

2010/4/28

根據保發中心最新統計，整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關，降至3,921億元；今年初以來，壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元，累計虧損更突破百億元。

壽險業者指出，1、2月淨值減少，主因台股下跌，使業者產生的有價證券未實現評價損失增加；雖然近期台股回漲，新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力，淨值恐進一步下跌。

壽險業者表示，今年初以來，新台幣已升值2%左右，以國內壽險業整體資產超過10兆元來看，壽險業的損失慘重。

假設壽險資金平均有30%投資海外，等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下；如果這些資金沒避險，產生的匯損預估600億元；若全數避險，由於避險成本至少1.5%，「至少有450億元要給外國人賺走」。

壽險業者表示，國內債券市場胃納量小，投資台股波動又大，壽險業只能去海外投資固定收益商品，但固定收益商品的獲利不易大幅提升，今年又遇到新台幣大幅升值，壽險業只能一方面拉高避險部位，同時追求更高的收益。

多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長，尤以利變型年金、養老險為大宗，連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出，1月因台股重挫，國壽大舉減碼股票部位，轉進海外；富邦人壽則加碼公債及國庫券；僅新光人壽元月逆勢加碼台股。

受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響，壽險業指出，多數資金流向零風險的銀行存款；2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款，這讓壽險業的利差損問題有增無減。

保發中心統計，截至2月底，壽險業淨值為負者有四家，分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。

壽險業房產價逾5,000億

經濟葉慧心

2010/4/21

外資法人為掌握保險公司不動產價值，近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值，但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時，才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。

以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例，法人預估，由於台北市土地近年大漲，國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元，以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算，不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。

法人表示，主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來，初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。

國票金「轉大人」 35億併大都會

經濟李淑慧、蔡靜紋

2010/4/20

國票金控昨（19）日宣布以1.125億美元，折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權，國票金董事長洪三雄對此交易表示：「相當便宜、相當划算」，他預估最快四年就可獲利。

國票金總資產2,000億元，加上大都會人壽800億元之後，總資產規模提升到2,800億元，在15家金控中，將超越日盛金。

洪三雄表示，國票金原本是最小的金控，希望從小孩子「轉大人」，併購大都會人壽之後，接下來計劃併購銀行及證券，有好的對象都會去評估。

大都會人壽淨值70億元，賣價打了五折，顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示，國票金只有票券及證券領域，缺乏銀行與保險，若一味保持現狀，可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案，現在是購買大都會是最佳時機。

國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上，中間曾傳出不少競爭者，但國票金始終沒放棄，昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案，並隨即與美商大都會人壽集團簽約，下午召開記者會宣布此事。

洪三雄表示，此交易案將儘快送金管會審查，在主管機關通過後，會宣布董事長人選及新公司名稱。

據了解，國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。

大都會國際人壽整體保單平均成本約4%，外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應，只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢，以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。

洪三雄說，國票金的獲利能力佳，去年每股稅後純益1.26元，等於報酬率有12%以上，打對折也有6%。

大都會人壽目前可運用資金約750億元，可投資海外上限為40%，現已有三成多資金在海外。

總經理孟子文表示，在加入國票金後，將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產，計劃先買進自用不動產。

根據大都會總部與國票金的交易合約，大都會國際人壽賣給國票金後，將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」，因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。

洪三雄表示，在併購大都會後，633名員工全部留用，不會優退或資遣，並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。

孟子文則指出，大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變，也將以銀行保險及電話行銷為主。

金管會：陸保險業尚未准來台

經濟李淑慧、邱金蘭

2010/4/20

財政部長李述德昨（19）日表示，台北市國有地停售政策包括軍方土地，短期內台北市軍方土地應不會出售；至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房，金管會主委陳冲表示，目前尚未核准大陸保險業來台設公司。

金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法，立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地，李述德表示，軍方有此意見，想要支應眷改資金，但須等行政院審議才能決定。

李述德表示，短期內台北市國有地不標售，基本上，軍方土地也不應用標售方式處理。

李述德會後進一步表示，眷改基金資金需求沒有那麼急迫，上次在行政院國家資產活化小組會議，國防部曾口頭提及賣地一事，但當時行政院副院長朱立倫就表示：「何必那麼急」，並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。

國票金併大都會人壽拍板

經濟李淑慧

2010/4/14

國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案，國票金計劃下周一（19日）召開臨時董事會通過此案，並於當天與大都會人壽簽約。

納入大都會人壽後，國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元，超過日盛金，不再是最小的金控，並可望進一步挑戰開發金的規模。

國票金旗下有票券、證券、投顧子公司，納入壽險業後，產業線將更完整。據了解，國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。

對此，國票金發言人蔡佳晉相當低調，僅表示，對進行中的個案不予評論。

國票金將以現金收購大都會人壽，先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元（新台幣36億元），據了解，最終定價與此價格差不多。

為了籌措併購資金，國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元；另外，國票處分原址「台北金融中心大樓」，有8億元進帳，加起來手上銀彈已有21億元。

據了解，考量目前利率水準偏低，國票金有意向銀行辦理長期借款25億元，除了償還先前利率較高的貸款，部分將用於收購大都會人壽。

由於國票金並沒有經營壽險的專業，國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長，原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任，未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。

依據金管會的資料，去年底國票金總資產為1,856億元，在15家金控排名最後；但加入大都會人壽約822億元的資產後，國票金資產規模將達2,678億元，可望超越日盛金，成為金控第14名，且直逼開發金的2,943億元。

新華網訪學者：人民幣升值通膨壓力減

經濟紀麗君

2010/4/10

北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出，人民幣若能適當升值，中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低，同時可以幫助中國減輕通膨壓力。

肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示，新華網昨（9）日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式，傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整，如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息，似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。

儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容，但肖耿指出，匯率問題肯定是一個很重要的問題。

肖耿說，美國已非常清楚，在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定，因為對中國施壓會起副作用。不過，大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申，中國將維持現行的匯率政策不變，並期待寶森發揮影響力，持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。

據中新社報導，寶森也善意回應說，美相當重視對中國的出口貿易，但另方面，美從中國進口低價貨品，有助美方維持低通膨率，且擴大消費者的選擇權，對美國也十分有利。

壽險投資海外鎖定4％收益

經濟蔡靜紋

2010/4/3

壽險業投資國外，鎖定收益3.5%至4%的工具。

壽險業者指出，海外一些固定收益商品，例如符合主管機關要求債信等級的公司債等，目前收益都還有5%，扣除避險成本後，應該也有近4%的報酬率，屆時會選擇好的標的買入。

特別是金融海嘯逐漸平息後，海外股市已經回穩，債券投資收益又高於國內，壽險業者指出，多數公司現在都在等4月財簽出來，便可重新向金管會申請國外投資額度，消化手中的多餘資金。

各家壽險公司目前投資海外的額度，是以去年第三季為基礎來計算，壽險業者指出，去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣，第四季進來的現金不少，但這些新增資金都無法再加碼海外；業者必須等4月底，會計師簽證財報出來，才能向金管會重新申請額度。

壽險公司指出，投資國內商用不動產的租金收益不差，目前也有3.5%至4%，原本可化解壽險業眼前資金過多的問題；但因政府最近關切房市過熱，壽險業也不太敢投入重金在不動產，免得被指是炒房兇手，多數公司因而決定加碼國外市場。

壽險業表示，根據保發中心資料顯示，去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元，其中1,000億元統統流向銀行存款，合計12月底，國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。

壽險界人士表示，股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下，壽險資金更是無處可投資，銀行存款水位只能一路往上增加。

過去一年因新台幣利率太低，銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」，帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長；新增的現金部位，也讓壽險公司為了消化資金而傷神。

壽險業者表示，考量資本市場行情不容易掌握，國內債券籌碼又嚴重不足，多數壽險公司除了加碼國外市場之外，錢也只能先放在現金部位，使得去年壽險業現金水位大幅攀升。

國票金、中信金跨足保險

經濟蔡靜紋

2010/4/3

低利環境結束，讓壽險公司身價再度看漲，包括國票金、元大金、中信金等金控業者，更把旗下要新增壽險子公司，列為今年重點發展策略，金控兼營壽險業務形成新熱潮。

國內15家金控公司旗下已有壽險公司的，包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控，分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。

鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力，2005年至2007年間，國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮，包括第一金控率先與英商英傑華（AVIVA）人壽攜手，成立第一英傑華人壽，第一年便創造銷售百億元的成績。

台新金原本打算循第一金模式，與荷蘭全球集團（AEGON）合組台新全球人壽，但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守，目前計畫已暫時停擺；合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽，則預計4月下旬成立。

對於經營壽險公司，台新金控總經理林克孝表示：「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前，進場收購壽險公司的買家，都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌，但台新金不會去賭，要先等會計制度明確，再調整策略。

林克孝說，台新金目前將維持掌握銷售端的策略，透過保代公司銷售保險商品。

至於中信金、國票金和元大金，則積極準備跨足壽險，中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權，但結果要看主管機關審查南山案進度而定；國票金則是相中大都會國際人壽，合併案近期便可望定案。

銀聯卡最快下月初可ATM提款

聯合孫中英

2010/3/22

中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機（ＡＴＭ）最快在下月初可以提款了。

包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書，中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫，已進行全國ＡＴＭ連線測試。據規定，銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣（約合五萬元新台幣）。

財金公司表示，銀聯卡在台灣屬「跨行」提款，一次最多只能提領新台幣兩萬元，若一天要提滿一萬人民幣，可能要在ＡＴＭ上連續提款三次；提款手續費每筆一美元（約新台幣卅二元）。

銀行主管說，未來大陸客在台消費，除在ＡＴＭ提款外，還可到銀行櫃台兌換新台幣（兌換上限每天二萬元人民幣，約合十萬元新台幣），每天等於有三萬元人民幣（近新台幣十五萬元）的額度使用，應該夠用。

銀行公會透露，若各銀行連線測試順利，目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。

壽險7,000億資金閒置銀行

經濟邱金蘭

2010/3/19

據保險事業發展中心最新統計，壽險業資金存放銀行金額近7,000億元，占全體壽險業資金運用比重的7.35%，創下歷史新高紀錄，代表有大量壽險資金閒置，欠缺投資管道。

據保發中心統計，去年底全體壽險業資金累積9.4兆元，其中放在銀行存款的金額有6,798億元，占全體資金運用比重的7.35%，金額和占比都是歷年最高水準。

目前銀行1年期定存利率僅0.89%，遠低於壽險保單預定利率（即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準）至少4%的水準，壽險業把錢放在銀行，等於是在倒貼利息。

壽險業者便表示，銀行存款利率偏低，近7,000億元資金閒置在銀行存款，大筆資金沒有去路，除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳，也可能使保險業利差損的問題雪上加霜，不是好現象；政府要解決壽險資金閒置問題，應多開放投資工具。

保險業者指出，前年受全球金融海嘯影響，壽險業資金運用相對保守，銀行存款金額攀高至5,192億元，占比也提高到6.53%；去年下半年景氣逐步回穩，市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市，但到去年底止，壽險資金用於銀行存款的金額及比重，仍續創歷年新高。

相對於銀行存款，壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐，去年底止只有247億元，比重更僅0.27%。金管會官員對此表示，金管會已函請經建會，在政府推動公共建設案件時，可以向壽險業舉行說明會，將龐大的壽險資金導入公共建設。

金管會官員說，經過全球金融海嘯洗禮，壽險業對國外投資較過去謹慎，不再像以前一直衝；至於國內沒有合適的長期投資工具，壽險業如果大量買入債券，未來如果利率走升，壽險業債券部位可能也會有損失風險，業者或許因而把資金暫時放在銀行，等待投資機會。

金管會官員強調，相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議，主管單位除可再放寬壽險海外投資比重，對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產，也應及早納入考量。

南山案／經部：送件資料未發現陸資

經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭

2010/3/12

經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案，經濟部昨（11）日在立法院表示，從目前博智南山送件資料來看，並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調，金管會會持續和香港證監會保持聯繫，了解中策相關股東結構和資金來源。

立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案，由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調，以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊，背後是否有中資。

經濟部次長黃重球表示，從博智南山1月12日送的書面資料來看，中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍，沒有大陸籍，初步認定是港資而非陸資；但為進一步確認，經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資，兩周內將可確定。

經濟部投審會執行秘書范良棟也說，目前並未發現陸資，但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。

內外兼顧保險業人力大解凍

經濟蔡靜紋

2010/3/12

金融保險業今年徵才計劃大解凍，金融業求才人數超過1,200人，保險業不僅開始回補內勤人力，今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員，合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。

儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點，富邦金將從海內外招募20-25名，國泰金旗下的國泰世華銀行約30名，台新金約40名、中信金50名，合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會，對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。

除儲備幹部外，各大銀行也有全面性的招募新人計劃，以中國信託為例，2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員，以協助因應市場景氣回春後業務需求。

新光金控今年也計劃擴大徵才，新壽的內、外勤都有人力需求，除計劃淨增加3,000名業務員外，內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員，及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行，今年準備招募100名以上的新血；此外，因應去年挖角賴進淵出任總經理，將大舉進攻法金市場，法金部門近期招募45人。

老行庫也摩拳擦掌，華南銀行計劃徵才250人最多，職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主，預計5、6月招考甄選；一銀則釋出約100個徵才名額，職務以儲備菁英、業務行員居多；兆豐銀行計劃在秋天對外招考，預計徵才80至120人。除銀行外，創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門，準備大舉招募保險業務員及電銷人員，國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。

政府嚴審南山案博智嗆聲

聯合陸倩瑤

2010/3/10

立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案，金管會書面報告強調，將比照新設立保險公司的標準，審查南山案買家的資格，同時依據5大原則嚴格審本案。

金管會說，審查南山案的5大原則包括：買方承諾保障保戶與員工權益，資金來源符合我國法令規定，除此之外，買方也要有專業能力經營保險業，承諾長期經營南山人壽，並且具備足夠的財力因應未來增資需求。

博智金融董事長麥睿彬昨天說，如果台灣政府不核准這件交易案，美國政府就無法還錢給納稅人，「美國政府會很生氣」。但金管會官員說，「那是他（麥睿彬）個人說法，不予回應」。

麥睿彬不滿地說，「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」，官方審查拖這麼久，對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。

中策集團（博智香港母公司）副主席柯清輝強調，博智已對官方承諾，入主之後將修改公司章程，7年之內不會移轉股權、不賣股票。

不過，博智承諾7年不賣股票，並不代表中策與中信金換股案吹了，柯清輝強調，中策與中信金的換股備忘錄仍然有效，前提是「金管會同意換股」，只要官方核准，公司章程可以再改一次。

據了解，博智金融集團疑與中資有關，使得南山案懸而未決，而博智已經出局，AIG計畫重新招標，尋找新買主的耳語也很多。對此，麥睿彬斬釘截鐵說，「AIG沒有替代方案」，博智是唯一買家，而如果本案被退回，美方將會很生氣。

壽險憂國外匯損衝高

經濟李淑慧

2010/3/9

新台幣昨（8）日一度勁升近1.8角，讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出，以全體業界國外投資2.98兆元來計算，若沒避險，光是昨天一天新台幣終場升值1.3角，業者國外投資匯兌損失高達122億元。

今年1月，國壽、新壽都因為匯兌因素，意外出現虧損，2月的財報尚未出爐，3月才剛開始，新台幣又強勁升值，讓壽險業壓力沈重。

壽險業海外投資部位龐大，受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價，為避免財報損益表大幅波動，壽險業不得不付出昂貴的避險成本。

壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險，不過，官員指出，此案金管會討論許久，因為爭議太大，加上會計發展基金會持反對意見，已經暫時擱置。壽險業希望落空。

壽險業者表示，因為傳統避險方法，如換匯換率、遠期外匯等，因為成本很貴，且會吃掉國外投資的獲利，因此不少公司都採用一籃子貨幣避險，希望以不同幣別的配置，來降低匯兌風險。

業者指出，今年以來，一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳，不僅沒有避險效果，反而加重匯兌損失，不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。

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