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保誠人壽電銷通路再創新

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2019/2/26

電話行銷向來為英國保誠人壽重要的通路之一，保誠不斷突破挑戰，持續開拓不同的業務模式支持電銷通路的成長。尤其英國保誠人壽「Happy2gether一起好幸福」的創新行銷方式，更提供相關輔銷工具，以提升電銷人員的成交率，帶進高品質保單。　　保誠表示，在「長期培育電銷人才」策略上，提供極具競爭力的保險商品、優化的名單；對於人才的培育，透過不同的教育訓練課程，提升電銷人員的競爭力，對於沒有保險電銷經驗的新進人員，更提供長達3個月的基礎培訓及保障薪酬，並透過「新人包」讓新進同仁迅速瞭解公司文化及電銷團隊；提供保險知識及銷售話術相關課程，協助電銷人員提升技術。　　農曆年後，適逢職場上轉職高峰期，英國保誠人壽也將持續徵才，以全新的薪獎制度來強化電銷團隊，以提供國人更多保障和協助更多人在電銷職域展現長才。　　另一方面，為搶攻年輕市場，英國保誠人壽亦積極開發網路行銷通路，透過數位行銷的方式，提供客戶更便利的投保管道，搭上網路直播風潮，英國保誠人壽更在去年底設立網路投保粉絲專頁，推出「保保誠誠愛直播」節目，以輕鬆活潑的生活化方式，和網友互動，提供客戶許多新鮮有趣的話題，亦受到許多粉絲的支持與鼓勵。　　英國保誠人壽深耕台灣，除了符合現代人生活型態及數位化潮流，提供客戶電話及網路投保輕鬆購買滿足自己需求的保單，同時更提供電銷員工享有外商工作的優渥環境、完整福利制度、豐富的行銷資源及資深同仁傳承銷售心法，倡導與員工「Happy2gether一起好幸福」的工作氣氛，幫助新進業務人員縮短適應時間，以期在業務推展上更游刃有餘，勇敢追夢。<摘錄工商>

英國保誠人壽推e化創新服務

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2019/2/20

科技日新月異，客戶需求也隨之變化。英國保誠人壽以客為本，不斷透過數位與創新服務來優化客戶體驗。近年來，英國保誠人壽陸續推出的多項創新與優質服務，皆從客戶的需求面出發，並體察消費者對保險服務的期待，以創新與數位科技引領多元客戶服務發展，為客戶打造優質新體驗。　　英國保誠人壽與台北醫學大學大數據中心合作健康大數據平台提供自我檢測服務，讓國人簡單即可隨時隨地關懷自我的健康。新年度更以e化創新的精神發展新客戶服務，結合新科技打造人性化、親民、友善的數位平台工具，包含「e快保行動投保平台」、業界首創的「保服一電通」客服專線契變服務，以及之前已推出的藥師到府送藥服務、保誠好朋友卡加值服務等，持續創新打造客戶體驗新境界。　　客戶體驗從客戶了解保險需求開始。英國保誠人壽以用行動成就合作夥伴與客戶的想望，再次傳遞以客為本、重視客戶人生階段不同的需求，更推廣「Happy2gether一起好幸福」理念，持續為客戶以及保戶創造更多優質服務。<摘錄工商>

保誠人壽獻愛受虐兒

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2019/2/13

根據衛福部的統計，2018年台灣平均不到9分鐘即發生1件兒虐案，每年約有8,000至9,000名兒少受到身體、精神、性、疏忽等不當對待。為提醒更多人關心和幫助受虐的孩子，保誠人壽自2000年起即投入家扶基金會贊助計畫，是第一家關注兒少安全及兒少權益的保險公司。至今募款累計金額超過1億5,000萬元，支持家扶幫助超過2萬7,00 0名兒童遠離暴力的陰影。　　保誠人壽2018年參與家扶舉辦的園遊會，協助家扶一同推廣社區兒童天使計劃，以及兒少保護意識，希望人人都能建立兒保意識，透過社區力量建構安全的防護罩，將有助於降低兒虐發生率。保誠人壽還贊助家扶馬祖服務中心購買兒保車，有了這部課後輔導的接送座車，解決偏鄉交通不便的問題。　　保誠人壽在台深耕20年，除發揮企業優勢持續進行社會公益外，業務持續成長並積極發展多元通路策略。今年初，保誠人壽更以全新「 WeDO」品牌精神，落實「誠心誠意從聽做起」的品牌承諾。 <摘錄工商>

保誠關懷受虐兒募款1.5億元

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2019/2/13

近來層出不窮的兒童受虐事件，每一件都令人感到心痛跟難過。根據衛福部的統計，2018年台灣平均不到九分鐘即發生一件兒虐案，每年約有8,000至9,000名兒少受到身體、精神、性、疏忽等不當對待。為提醒更多人關心和幫助受虐的孩子，保誠人壽自2000年起即投入家扶基金會贊助計畫，是第一家關注兒少安全及兒少權益的保險公司。至今，募款累計金額超過1億5,000萬元，支持家扶幫助超過2萬7,000名兒童遠離暴力的陰影。保誠人壽2018年參與家扶舉辦的園遊會，協助家扶一同推廣社區兒童天使計畫，以及兒少保護意識，希望人人都能建立兒保意識，透過社區力量建構安全的防護罩，將有助於降低兒虐發生率。保誠人壽還特別贊助家扶馬祖服務中心購買兒保車，有了這部課後輔導的接送座車，可以解決偏鄉交通不便的問題，也避免孩子流浪街頭的可能性，帶給孩子們一個安心的力量。保誠人壽在台深耕20年，除發揮企業優勢持續進行社會公益外，業務持續成長並積極發展多元通路策略。依據壽險公會之公開資料，保誠人壽過去兩年新契約(FYP)呈現雙位數的成長。同時，依據「保險業資本適足性管理辦法」，保誠人壽遠高於資本適足200%之法定要求。在多元通路發展方面，除了與多家銀行合作銀行保險業務及拓展電話行銷暨網路行銷通路外，保經代通路也是重點項目之一。目前已與多家大型保經代公司建立新的合作關係，並開發特定商品，以加速在保經代通路的發展。今年初，保誠人壽更以全新「WeDO」品牌精神，落實「誠心誠意從聽做起」的品牌承諾，透過投資健康、懂得理財、追求創新、回饋社會等面向，全力幫助客戶成就人生夢想，用行動成就客戶的想望。 <摘錄經濟>

保誠人壽春節服務不打烊

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2019/1/28

農曆春節將至，保誠人壽為體貼保戶，不僅提前給付滿期金、生存還本保險金與理賠給付，更特別設置春節服務專線，透過專業客服人員親切的服務，提供保戶更安心的保障，落實保誠人壽「以客為本」的企業理念。　　農曆春節前，保誠人壽將提前於2019年1月30日前完成給付保戶之滿期金、生存還本保險金給付與理賠給付，讓保戶安心過好年。同時，為確保對所有保戶的服務不會因任何假期而中斷，農曆春節期間服務依舊不打烊，保戶可以撥打客服專線0809-0809-68，保誠人壽將持續提供專人客服電話服務。另一方面，保戶亦可善加利用保誠人壽「保戶e點通」（網址：https://www.eservice.pcalife.com.tw/sso/login），藉由數位工具體驗保誠人壽無時差的24小時便捷服務。　　今年春節假期長達九天，許多民眾安排家庭旅遊行程，保誠人壽提醒民眾，在開心規畫出遊的同時，也應提前規劃投保旅遊平安險，為自己與家人提供完善的保障，春節出遊安心有保障。　　秉持著「誠心誠意從聽做起」的品牌承諾，保誠人壽以保戶的權益為優先，從客戶的角度出發，傾聽客戶在人生各個階段的需求，分別提供滿足H（Health & Protection健康醫療保障）、E（Education子女教育）、A（Asset Planning & Transferring資產傳承規畫）、R（Retirement樂活退休）四大需求的多元商品。<摘錄工商>

多元理財優選保誠人壽推外幣變額壽險

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2019/1/14

2019年開春首賣，保誠人壽推出「三五歐霸外幣變額壽險」，為台灣首檔以歐元計價連結類全委投資帳戶之投資型保單，提供有歐元外幣需求的保戶，資產配置、退休金準備或子女教育基金準備等規畫多元的理財選擇。　　保誠人壽「三五歐霸外幣變額壽險」透過專業基金代操，同時搭配多檔精選投資標的，提供穩健投資，創造財富增值的機會，不僅滿足壽險保障的需求，更能達到聰明投資的目的，幫助保戶輕鬆做好理財及保險規畫。手邊握有歐元資產的民眾，也可以透過「三五歐霸外幣變額壽險」進行歐元的資產配置，有保障之餘也可活用資金。　　該商品另一項特色為每月資產撥回，提供穩定現金流，另有加值回饋金及特別加值金，以40歲的陳先生購買「三五歐霸外幣變額壽險」為例，年繳目標保險費3萬歐元，第一保單年度即享有特別加值金300歐元，投入投資帳戶進行投資，給保戶最有利的加碼投資，加速實現人生各階段的夢想。　　保誠人壽「三五歐霸外幣變額壽險」即日起在渣打國際商業銀行獨家開賣，若民眾有多元資產配置規畫或是希望布局歐元市場，都可以選擇歐元保單，享有未來以歐元給付的壽險保障的優勢。　　「三五歐霸外幣變額壽險」商品詳細資料請查閱保誠人壽網站：http://www.pcalife.com.tw。（陳碧雲）<摘錄經濟>

保誠新富利滿滿保單保障投資雙效合一

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2019/1/14

連結目標到期基金的投資型保單，成目前市場當紅炸子。英國保誠人壽去年聖誕節前，攜手野村投信所推出「保誠人壽新富利滿滿變額年金保險／變額壽險（新臺幣／外幣）」以五種幣別計價，連結「野村六年目標到期亞太新興債券基金」，及「野村六年階梯到期亞太新興債券基金」，臺灣中小企業銀行（臺灣企銀）獨家銷售，提供後收型變額年金保險及變額壽險平台，保費百分百投資，保障投資雙效合一，並依保戶不同目標設定，可選擇「一般型」目標到期基金，累積資產輕鬆樂退，或選擇「階梯型」目標到期基金，資金運用更彈性。　　具備三大特色，一、依保戶不同目標設定，彈性選擇目標到期基金，實現財富更靈活：業界少數提供「一般型」及「階梯型」不同選擇的目標到期基金商品，一般型目標到期基金為六年到期買回，而階梯型目標到期基金則於第四年、第五年自動提前買回部分比例單位數，保戶可依據個人對於財富累積的目標作不同選擇，讓資金運用更有彈性。　　二、年金／壽險平台，五種幣別自由選，滿足不同需求：同時推出變額年金保險、變額壽險兩種選擇，民眾可依自身需求及現有資產進行規劃。在標的計價幣別方面，更是目前市場上連結目標到期債券基金的保險商品中，擁有最多幣別選項，包括新臺幣、美元、人民幣、南非幣、澳幣等五種幣別。　　三、無前置費用，保費百分百投資，富利人生好圓滿：為後收型商品，即收取0％前置費用，管理費第一至三年每月僅0.1125％，第四年（含）以後為0％，保戶充分掌握投資先機，用較多資金進行投資，透過連結六年期目標到期債券基金，投資期間每年獲得穩健收益。<摘錄工商>

公勝、保誠聯手推外幣分紅保單

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2019/1/8

公勝保險經紀人與保誠人壽聯手出擊，推出市場睽違已久的雙分紅還本險保單－保誠人壽「一路勝外幣終身壽險」，是結合雙分紅機制，繳費滿1年起可年年領存還本金、繳費滿2年起有機會再領取年度紅利的美元終身壽險，繳費期滿後還可以領取「長青分紅」，是國內少見「紅上加紅」的雙分紅機制。　　公勝保經總經理蔡聖威指出，在日益震盪的金融環境下，民眾更需要提高具有穩健功能的金融資產，才能發揮資產避震的保護效果，如具有年年還本功能的儲蓄險或是搭升息列車、前景仍看俏的美元類資產。　　共同參與「一路勝」商品研發過程的公勝保經戰略長李正偉指出，在低經濟成長、低薪資成長的「雙低」大環境下，「一路勝外幣終身保險」具有年年還本與累積美元資產的特色，是一張能兼顧退休規畫與資產保值的「雙利」保單，也是創造系統化的被動收入、打造出擁有源源不絕現金流的退休利器。<摘錄經濟>

保誠人壽推新形象廣告WeDO

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2019/1/8

保誠人壽於1月7日推出「WeDO」品牌形象廣告，呈現出生活中不斷向前邁進人們，展現積極行動力和樂觀精神，以創新概念與速度感，帶出保誠人壽的熱情與活力。在「WearethepeoplethatDO用行動成就想望」的主題下，帶出投資健康、懂得理財、追求創新、回饋社會等面向，傳遞保誠人壽如何幫助客戶達成夢想，呼應對客戶的品牌承諾「誠心誠意從聽做起」。　　保誠人壽深耕台灣，對於身為客戶值得信賴的夥伴感到驕傲，也為客戶勇於追求自己的夢想，不斷追求美好幸福里程碑的態度喝采。伴隨科技數位浪潮與客戶需求變動，保誠人壽體現品牌承諾「誠心誠意從聽做起」，透過友善、便捷、創新的服務方式，滿足客戶在人生每一個階段對保障及資產累積需求，成就客戶的想望。　　保誠人壽行銷長楊繼平表示，這次推出的「WeDO」品牌形象廣告，概念是傳達保誠人壽是客戶生活一部分。面對瞬息萬變的市場，保誠人壽洞悉快速互動的社會脈動，透過創新科技提供智能服務，提供優質一致的服務，帶給客戶美好的體驗，與客戶維繫長期緊密關係。　　楊繼平進一步說明，保誠人壽的LOGO以女神形象呈現，是保險業中唯一以臉部LOGO作企業識別的公司。這一次，在企業識別上也融入了新的元素，以原本女神頭上的絲帶進行變化，透過絲帶流線的呈現，表達保誠品牌的活力，向上揚的絲帶代表保誠為客戶人生各個階段進展的需求所付諸行動力。　　1月7日起保誠人壽「WeDO」品牌形象廣告將於各大媒體陸續推出，並推出「#WeDO宣言-我的#WeDO我來說」網路活動」活動網址https://www.pcalifewedo.com.tw/，，參與活動有機會抽到英國倫敦來回機票。<摘錄工商>

公勝保經攜保誠人壽推外幣分紅保單

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2019/1/8

連續3年拿下初年度新契約保費（FYP）的公勝保經與保誠人壽聯手出擊，推出「一路勝外幣終身壽險」，結合雙分紅機制，繳費滿1年起即可年年領存還本金、繳費滿2年起有機會再領取年度紅利的美元終身壽險，繳費期滿後還能領取「長青分紅」，是國內少見「紅上加紅」的雙分紅機制。　　回顧2018年，公勝保經總經理蔡聖威指出，中美貿易戰引發經濟動盪不安，金融性資產表現幾乎全部收黑，在避險情緒高漲下，僅美元與黃金收漲！民眾需要穩健且發揮資產避震的保護效果，例如年年還本功能的儲蓄險或美元類資產。　　公勝保經戰略長李正偉表示，「一路勝外幣終身保險」具有年年還本與累積美元資產的特色，能兼顧退休規畫與資產保值的「雙利」保單，可創造系統化的被動收入，打造源源不絕現金流的退休利器！持有美元資產帳戶或日後有美元需求的保戶，若子女出國留學或海外置產者，資金能輕鬆運用。　　保單繳費期滿即擁有終身保障，第1保單週年日起即可年年領取生存保險金至終身，退休後擁有靈活資金可自由運用，還可領取祝壽保險金及雙重紅利，讓保戶享受美好的退休生活。　　展望2019年，蔡聖威指出公勝將聚焦在「退休規畫、失能扶助、財富傳承」3大商品，可兼顧退休、失能與傳承的需求，讓客戶擁有快樂的生活。 <摘錄工商>

首檔歐元計價類全委保單問世

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2019/1/7

保誠人壽推出「三五歐霸外幣變額壽險」，是台灣首檔以歐元計價連結類全委投資帳戶的投資型保單，提供有歐元外幣需求的保戶，於資產配置、退休金準備或子女教育基金準備各方面的規畫和更多元化的理財選擇。　　時序進入年終獎金發放季節，許多人在領了年終獎金之後，手邊多出一筆可運用的資金，除了利用春節期間好好放個假，安排旅遊或是犒賞自己之餘，也別忘記妥善規畫年終獎金。　　保誠人壽建議，民眾每年固定提撥部分的年終獎金，選擇適當的理財工具有紀律的儲蓄，才能逐步達成各階段的理財目標。不論是為孩子儲蓄出國教育學費，或是想有高品質的退休生活，甚至是資產傳承的需求，都需要經過妥善的理財規畫，定期檢視自己的保障是否足夠，才能逐步實現目標，並且在過程中讓所愛的人不擔憂。　　保誠人壽「三五歐霸外幣變額壽險」為目前市場上第一檔連結歐元計價的類全權委託投資帳戶的投資型保單，提供有歐元外幣需求的保戶於資產配置、保險理財時更聰明的選擇，透過專業基金代操，同時搭配多檔精選投資標的，提供民眾穩健投資，創造財富增值的機會，不僅滿足壽險保障的需求，更能達到聰明投資的目的，幫助保戶輕鬆做好理財及保險規畫。　　手邊握有歐元資產的民眾，也可以透過「三五歐霸外幣變額壽險」進行歐元的資產配置，有保障之餘也可活用資金；且該商品特色之一是每月資產撥回，提供穩定現金流，另有加值回饋金及特別加值金。　　以40歲的陳先生購買「三五歐霸外幣變額壽險」為例，年繳目標保險費3萬歐元，第一保單年度即享有特別加值金300歐元，投入投資帳戶進行投資，給保戶最有利的加碼投資。　　保誠人壽「三五歐霸外幣變額壽險」即日起在渣打國際商業銀行獨家開賣，若民眾有多元資產配置規畫或希望布局歐元市場，都可以選擇歐元保單，享有未來以歐元給付的壽險保障的優勢。<摘錄工商>

新富利滿滿保單多幣別、多選擇

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2018/12/24

台灣已經正式邁入高齡社會。依據國家發展委員會推估，預計8年後（民國115年）老年人口將超過總人口數的20％，與日、韓、新加坡及歐洲部分國家同列為「超高齡社會」。面對長壽高齡風暴來襲，如何透過投資理財提高所得替代率，或擴大資金效益，達到人生不同階段的目標，成為當下最重要的課題。　　有鑑於此，英國保誠人壽推出以五種幣別計價的「保誠人壽新富利滿滿變額年金保險/變額壽險（新臺幣/外幣）」，攜手野村投信，以投資型保單連結「野村六年目標到期亞太新興債券基金」，及「野村六年階梯到期亞太新興債券基金」，由臺灣企銀獨家銷售，提供後收型變額年金保險及變額壽險平台，保費百分百投資，以保障投資雙效合一，並依保戶不同目標設定，可選擇「一般型」目標到期基金，累積資產輕鬆樂退，或選擇「階梯型」目標到期基金，資金運用更彈性，聰明打造投資新策略。　　保誠人壽表示，「新富利滿滿變額年金保險/變額壽險（新臺幣/外幣）保單」具備三大特色，一、依保戶不同目標設定，彈性選擇目標到期基金：該保單連結即日起開始募集的「野村六年目標到期亞太新興債券基金」及「野村六年階梯到期亞太新興債券基金」，為業界少數提供「一般型」及「階梯型」不同選擇的目標到期基金商品，一般型目標到期基金為六年到期買回，而階梯型目標到期基金則於第四年、第五年自動提前買回部分比例單位數，保戶可以依據個人對於財富累積的目標作不同選擇，讓資金運用更有彈性。　　二、年金/壽險平台，五種幣別滿足不同需求：該商品在標的計價幣別方面，更是目前市場上連結目標到期債券基金保險商品中，擁有最多幣別選項，包括新臺幣、美元、人民幣、南非幣、澳幣等五種幣別，滿足不同族群的資金規畫需求，及滿足人生各階段的規畫。　　三、無前置費用，保費百分百投資：該保單為後收型商品，即收取0％前置費用，保戶可充分掌握投資先機，用較多資金進行投資，透過連結六年期目標到期債券基金，在投資期間每年獲得穩健收益。　　保誠人壽以「傾聽」（HEAR）為價值核心，關心客戶在人生各階段的健康與保障、子女教育、資產規畫及樂活退休四大需求。自即日起可至全國臺灣企銀投保「保誠人壽新富利滿滿變額年金保險/變額壽險」商品。<摘錄工商>

保誠人壽攜手北醫大開發智能健康模組

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2018/12/20

有鑑於國人慢性病與癌症年輕化趨勢，英國保誠人壽與臺北醫學大學大數據研究中心獨家攜手合作開發「智能健康模組」，透過大數據資料分析，讓國人了解自己可能罹患慢性病與癌症的風險程度，並提供參考專業醫師意見之個人化健康提醒與建議，透過簡單的數位化自我健康檢視工具，推廣「預防勝於治療」的觀念，強調健康與保障（Health & Protection）的重要性，不要因生活步調快而忽略對疾病預防的風險意識。　　現階段包含兩大模組，第一模組透過血型、生日、居住地、年齡等基本資料，以評估個人可能罹患國人常見的慢性病（如心臟病、高血壓、糖尿病）之風險程度，第二模組則進一步透過個人輸入的家族病史、個人病史、生活習慣、及飲食等資訊，透過大數據資料庫的統計運算比對，推估個人10年內的罹癌風險程度。　　保誠人壽「智能健康模組」即日起全面開放給民眾上網免費自我測驗，網址：online.pcalife.com.tw/ptma。<摘錄經濟>

保誠攜北醫大開發智能健康模組

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2018/12/14

鑑於國人慢性病與癌症年輕化趨勢，英國保誠人壽與臺北醫學大學大數據研究中心獨家攜手合作開發「智能健康模組」，透過大數據資料分析，讓國人了解自己可能罹患慢性病與癌症的風險程度，並提供參考專業醫師意見的個人化健康提醒與建議，也是保誠人壽首度展現整合人工智能（AI）科技與保險專業的成果。　　近年愈來愈多外商壽險公司強調從關注健康議題來提高品牌能見度，包括AIA友邦、康健人壽等壽險公司均會不定期的揭露相關的健康調查報告，透過提醒民眾重視健康的話題，拉近與保險的距離。　　保誠人壽總經理王慰慈表示，隨著科技的發展與進步，AI與大數據的整合應用，是數位化浪潮下的必要方法。北醫大國內唯一設有大數據研究中心的醫學大學，英國保誠在亞洲近年來積極提倡健康及保障的新價值，致力以大數據及創新方式與消費者溝通「預防勝於治療」的觀念，因此藉由AI與保險整合應用，喚起民眾對健康的重視。　　王慰慈強調，這次的智能健康模組的推出，算是保誠集團在數位化下投資的一環，主要在喚起消費者對自我健康的重視與管理，尚無連結至商品的開發與核保理賠機制的建立，純粹希望透過簡單的數位化自我健康檢視工具，推廣「預防勝於治療」的觀念，強調健康與保障（Health ＆ Protection）的重要。　　保誠人壽「智能健康模組」係台北醫學大學大數據研究中心結合多種醫療資料庫，及醫學文獻資料、健檢資料，從而建立健康風險測驗分析模組，使用者只需要輸入簡單的生活習慣及健康狀況，即可了解其罹患慢性病與癌症的風險程度，及後續的健康提醒建議。根據美國醫學協會雜誌研究指出，至少有55種疾病和患者的出生月分有關；而各國醫學研究也證實，個人的血型與疾病有密不可分的關聯性。　　消費者可透過血型、生日、居住地、年齡等基本資料，以評估個人可能罹患國人常見的慢性病（例如心臟病、高血壓、糖尿病）的風險程度，也可進一步透過個人輸入的家族病史、個人病史、生活習慣及飲食等資訊，透過大數據資料庫的統計運算比對，推估個人十年內的罹癌風險程度，藉此鼓勵民眾掌握自己的健康狀況。 <摘錄工商>

保誠人壽重大傷病險整筆給付從優認定

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2018/10/30

向來關注國人健康保障的保誠人壽，推出了「醫卡通定期重大傷病健康保險」，保戶一旦取得重大傷病證明，將獲得一次整筆給付。如未來重大傷病範圍有所變更，保障項目將從優認定，即不會因為重大傷病範圍變更而有損保戶權益，讓不幸罹患重大傷病的保戶，能夠及早安排適合的醫療計畫、安心對抗疾病，並減輕保戶及其家人的經濟負擔。　　但隨著醫學科技進步，新型療法及藥物可以為患者提供更有效的治療，卻不一定在健保給付範圍內，其自費治療的金額相當驚人。「保誠人壽醫卡通定期重大傷病健康保險」在保戶取得重大傷病證明後，「整筆給付」重大傷病保險金，保戶可以依據自身的需要選擇適合的治療方式，補足健保缺口，保障罹癌後的治療費用，減省經濟上的負擔。　　以重大傷病證明為理賠認定，保障項目將不會因重大傷病範圍變更而有損保戶權益（包含投保時及診斷確定時），幫助保戶有效移轉風險，建構更完善保障。領有重大傷病證明患者，雖有政府提供照護資源，但針對需長期治療重大傷病，如癌症、慢性腎衰竭等，對於照護家屬來說仍是長路漫漫。「保誠人壽醫卡通定期重大傷病健康保險」給付理賠金，也可成照護者的經濟支援。　　以40歲的陳先生為例，可以選擇投保「保誠人壽醫卡通定期重大傷病健康保險」，設定保險金額為100萬元，繳費年期為15年，保障年期為15年，年繳保費14,090元，便可以安心享有重大傷病保險、身故保險及完全失能保險三大保障。<摘錄工商>

準備教育基金保誠人壽規畫靈活

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2018/10/29

關注台灣子女教育議題的保誠人壽，日前進行「子女教育規畫」網路大調查，調查結果顯示，有高達79%的受訪父母希望子女將來出國留學，以提高自我競爭力及增加工作機會；超過半數以上的受訪者將準備新台幣300萬元以上，作為子女在台灣從幼稚園到大學畢業的費用，當中有64%的父母自子女一出生便開始為孩子的將來做準備。保誠人壽建議，準備子女教育基金最好考量資金的靈活性，以保誠人壽「富利一生終身壽險」為例，只需一次繳費，擁有終身保障之餘，自第2保單周年日起，即有機會年年享有保單紅利，可選擇以現金給付或儲存生息，具備資金靈活運用的特色，在準備教育基金時是相當不錯的選擇。另外，在準備外幣教育基金時，可選擇以美元計價的保誠人壽「美利人生外幣終身壽險」，繳費3年即擁有安穩的終身保障。保誠人壽也提醒民眾，在為子女預做準備的同時，也不能忽略父母自身的保障，建議民眾可以利用保誠人壽「美利333外幣終身保險」，強調只需繳費3年即可享有終身保障、生存保險金3大階段加碼、多元資產配置3代同享財富三大特色，為子女做好準備同時也兼顧退休規畫。（陳碧雲） <摘錄經濟>

保誠人壽績效、健康管理總動員成果豐

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2018/10/8

保誠人壽為創造一個健康、快樂的工作環境，鼓勵員工在忙碌的工作之餘，也要照顧自己的健康及關懷家人。透過一系列的「健康講座」活動，在公司內部宣導健康生活、健康觀念、健康飲食及健康習慣，並舉辦「泡芙人減脂營」競賽，具體實踐健康管理，全員發揮績效管理之精神，三個月內即展現出優異的成果。　　同時為了讓員工家人進一步了解公司文化及工作職場，8月下旬舉辦「保誠職場家庭日」活動，讓員工可以帶著親愛的家人參觀職場，以對這個大家庭，有更多的認識與了解，活動參與者都對於自己的家人在保誠人壽上班備感驕傲。　　保誠人壽不僅將「一起好幸福」的理念傳達給保戶，更重視員工的幸福指數，特別舉辦一系列員工健康講座，包括「胖胖不是病、代謝腰注意」，「三高控制好、心力沒煩惱」，「滑世代護眼保健--小心惡視力入侵」等主題，呼籲所有員工都能從平日的飲食、生活習慣，照顧好自己的身體，進一步成為家庭重要的守護者。　　為具體實踐健康生活，做好健康管理，更特別設計舉辦「泡芙人減脂營」活動，透過測量體脂競賽、運動課程、創意辦公室運動（如站著開會），養成員工健康的生活習慣。為期三個月的活動中，75％的參賽者都成功降低體脂，前五名降幅更在5％以上。團體冠軍合併共減掉30多公斤，而個人冠軍也減掉高達6.8％體脂。　　此外保誠人壽也重視員工的家庭，為讓員工家人更了解保誠人壽的文化及職場環境、認識一起工作的夥伴，8月下旬舉辦「保誠職場家庭日」，活動當天員工及家人共計近150人參與，透過活動安排，了解保誠集團歷史及「一起好幸福」理念。<摘錄工商>

保誠人壽獲社會責任獎

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2018/9/12

長期深耕台灣並積極投入社會公益英國保誠人壽，以「CHA-CHING 兒童理財教育計劃」榮獲第20屆保險信望愛獎「最佳社會責任獎」。　　保誠人壽2015年引進「CHA-CHING兒童理財教育計劃」，結合保誠亞洲公益基金特別研發製作的音樂卡通影片《CHA-CHING》與多元教材和教具，推廣「收入、儲蓄、消費、捐獻」理財教育四大觀念，教導孩子具備在金錢決策時所運用的知識。2017年度藉由全方位的營隊、活動、卡通影片、講座、課程、校園巡迴音樂劇等活動總觸及人數超過600萬人次，在參賽保險公司中脫穎而出。　　「CHA-CHING兒童理財教育計劃」，旨在灌輸兒童聰明理財的觀念，目前在亞洲10個國家進行，也已推行到英國和美國。在台灣保誠人壽以既有的音樂卡通影片《CHA-CHING》為基礎，發展了多元內容，包含兒童理財教育課程、校園巡迴音樂劇、親子理財教育營隊、兒童理財教育英語教學等。　　在深耕兒童理財教育的同時，保誠人壽更將活動範圍擴及公益，為家扶基金會的弱勢兒童舉辦了3場兒童理財教育場次，期望透過「CH A-CHING兒童理財教育計劃」，協助弱勢兒童建立正確的金錢觀念。　　觀察到台灣目前教育最大問題是學生缺乏學習動機及信心，保誠人壽也計畫進一步將「CHA-CHING兒童理財教育計劃」推廣至校園課程，呼應台灣108教育課綱。 <摘錄工商>

保誠年金保險打造退休方程式渣打銀行獨家銷售以美元/人民幣連

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2018/8/28

保誠年金保險打造退休方程式渣打銀行獨家銷售以美元/人民幣連結目標到期債券基金進行多元資產配置根據勞動部「2017年勞工生活及就業狀況調查統計結果」公布的統計資料來看，4成9的勞工規畫61歲以上退休，預計平均退休年齡較前一年之統計資料延後近1歲。對比保誠人壽於今年6月公布的「理想的退休生活」調查，30歲以上的受訪民眾逾半數夢想在51至60歲退休，這中間的差距取決於是否有足夠能力達到預先設定好的退休金目標。有鑑於此，保誠人壽自8月27日起推出結合目標到期債券基金的「保誠人壽優利滿滿外幣變額年金保險」，提供年金平台，更有美元、人民幣兩種幣別選擇，藉由連結目標到期債券基金，進行多元資產配置，打造退休方程式，加速實現人生夢想。為了幫助客戶得到較佳的規畫，「保誠人壽優利滿滿外幣變額年金保險」從要保人繳交之目標保險費中扣除4%之保費費用，該費用僅收取1次。如果躉繳保險費達美金10萬元╱人民幣60萬元以上，將再提供1％的保費費用折扣，且每個月不再收取保單管理費，客戶可以將資金用於目標到期債券基金，為夢想的退休生活做好準備。以50歲男性投保「保誠人壽優利滿滿外幣變額年金保險」為例，繳交躉繳保險費美金10萬元，在扣除3％的保費費用後，其餘資金投入野村6年目標到期新興市場債券基金（美元）進行投資。假設基金投資報酬率為4.6％情況下，推估基金屆滿6年之年化報酬率可達4.07％，客戶可以依照自身需求選擇一次拿回保單帳戶價值，抑或是轉入美金貨幣帳戶，自行決定開始請領年金的時間，成為另一筆的收入來源。自2018年8月27日起開始，由渣打銀行獨家銷售「保誠人壽優利滿滿外幣變額年金保險」，限定募集期間銷售，提供想進行多元資產配置、傾向承擔較低風險、又想有穩定收益的民眾參考。該保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，且無紅利給付項目。且此商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，保誠人壽不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱商品說明書。<摘錄經濟>

保誠優利滿滿提供退休年金平台摘錄工商C3版

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2018/8/27

多項國人理想退休調查計畫都顯示國人預期中的退休金明顯不足，壽險業者不斷推出合適的商品協助民眾完成退休理財計畫，保誠人壽27日起推出結合目標到期債券基金的年金保險，希望透過專家多元的資產配置，讓民眾加速實現退休的夢想。　　根據勞動部2017年3月公布的統計，四成九的勞工規畫61歲以上退休，預計平均退休年齡較前一年之統計資料延後近一歲。退休後的生活費用來源，以「自己儲蓄」占74.5％居首位，其次為「新制勞工退休金」占55.8％，「勞保老年給付」占49.6％居第三，其餘依序為「祖產及財產收入」、「舊制勞工退休金」、「由子女供應」。　　對比保誠人壽於今年6月公布的「理想的退休生活」調查，30歲以上的受訪民眾逾半數夢想在51～60歲退休，這中間的差距取決於是否有足夠能力達到預先設定好的退休金目標。　　有鑑於此，保誠人壽自8月27日起推出結合目標到期債券基金的「保誠人壽優利滿滿外幣變額年金保險」，提供年金平台，更有美元、人民幣兩種幣別選擇，藉由連結目標到期債券基金，進行多元資產配置，打造退休方程式，加速實現人生夢想。　　為了幫助客戶得到較佳的規畫，「保誠人壽優利滿滿外幣變額年金保險」從要保人繳交之目標保險費中扣除4％保費費用，該費用僅收取一次。如果躉繳保險費達10萬美元或人民幣60萬元以上，將再提供1％的保費費用折扣，且每個月不再收取保單管理費，客戶可以將資金用於目標到期債券基金，為夢想的退休生活做好準備。　　以50歲男性投保「保誠人壽優利滿滿外幣變額年金保險」為例，繳交躉繳保險費10萬美元，在扣除3％的保費費用後，其餘資金投入野村六年目標到期新興市場債券基金（美元）進行投資。<摘錄工商>

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重要公告

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產業趨勢（保險業）

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壽險資金「出國」擋不住

經濟葉慧心

2010/5/17

壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡，金融海嘯後，資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後，增發長期公債似乎有望，業者建議將壽險資金引導到公共建設上，否則外流趨勢仍是擋不住。

不過，新台幣今年以來升值壓力大，壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示，下半年新台幣若能回貶，將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。

金管會主委陳冲今（17）日升任行政院副閣揆新職，日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話，讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。

壽險高層分析，台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金，現在20年期公債殖利率不及2%，政府若能積極發債、推動公共建設，相信業者一定搶著買。

利率一路下滑，國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計，整體壽險業國外投資自2006年起，占資金運用總額持續掛在30%以上，今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。

國外投資近年有增無減，金融海嘯過後，在投資收益性考量下，每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。

富邦金控總經理龔天行指出，富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的，例如以美元計價的歐美金融債或公司債等，但不會去碰風險性偏高的高收益債券。

國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%，國壽副總經理林昭廷表示，現階段會先拉高到40%，估計未來還有1,300多億元加碼空間。

林昭廷分析，目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看，美元計價的債券商品，不論在種類或數量上，皆會提供業者較多的選擇空間。

包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失，國壽4月受新台幣升值衝擊，壓抑整體獲利。業者指出，觀察過去新台幣走勢，在一整年中，匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後，回貶力道也相對較大。

壽險業獵地「錢」進新竹

經濟李淑慧

2010/5/14

壽險業最近不動產交易動作不少，中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管，且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一，美亞出售大樓給中壽，與併購大都會國際人壽資金有關。

中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元，購進新竹不動產後，還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓，但消息人士指出，漢諾威大樓租金報酬率略低，中壽是否出手，還不得而知。

中國人壽表示，買進大樓主要是評估收益，像美亞大樓因為已經有現成租戶，買下後可立即有租金收入，且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。

新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區，除中國人壽，國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發，全球人壽則購進新竹好市多。

開放保險業買陸股 4,000億上膛

經濟邱金蘭

2010/5/13

金管會與陸委會等部會達成共識，將開放保險業投資大陸有價證券，經濟部修改相關法規後，最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的，將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先，私募有價證券暫不納入。

保險業可投資大陸股票上限，考慮訂為國外投資總額的10%，以目前來看，可投資空間約三、四千億元。

目前保險資金約10兆元，立法院財委會昨（12）日審查保險法修正案，立委關切保險業資金運用，金管會主委陳冲表示，金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮，也已與相關單位溝通，初步沒有看到太多反對意見，但很多事情要到最後才能確定。

陳冲進一步指出，保險業需要長期穩定的投資標的，財政部已發行30年期公債，但依新加坡的作法，政府就算沒有財政目的也可以發債，以協助建立利率指標，財政部可以思考這個方向。

陳冲會後表示，有關投資大陸有價證券，陸委會基本上沒有什麼反對意見，但因跟經濟部對外投資法規有關，正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部，在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍，因為有程序要走，預計最快第二季底才有機會放行。

根據金管會規劃，未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額，可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎；若以海外投資額度計算，上限可能考慮訂為10%。

官員表示，每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同，平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看，若以10%計算，可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。

官員表示，依大陸規定，未來保險公司若要投資大陸股票，必須先取得QFII（境外合格機構投資人）資格；至於保險業能否投資大陸地區不動產，包括自用及非自用部分，因問題相對複雜，金管會還在洽陸委會等單位意見，尚未明朗。

競標國華三組人馬全出局

經濟葉慧心、邱金蘭

2010/5/11

國華人壽標售案出現新變化，上月遞件參與競標的三組投資人，經保險安定基金及主管機關初步審核後，全被認定不符資格而遭淘汰出局，主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。

國華人壽招標案4月21日截止收件，當時共有三組投資人遞件，包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司，及一家香港私募基金。

經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查，三組投標人都不合資格。

據了解，香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用，形同棄權；另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉，這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。

由於三位「候選人」統統出局，金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍，為了避免拖延處置時間，推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格，仍然必須是財務健全的企業，且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率（RBC）。

國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元，以儘速穩定國華人壽財業務經營，但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口，必須辦理第二階段引資或合併計畫。

國華人壽去年底的淨值是負600多億元，資本適足率（RBC）負640%，保險安定基金評估，新買家要有足夠的財力，才能扭轉國華人壽的財務狀況。

為利接管人繼續辦理引資事宜，金管會日前也將接管時間再延長九個月，從原本的5月3日延到明年2月3日，仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停，由保險安定基金代理行使。

為提高競標者的出價意願，保險局也決定給新買家多項監理寬容措施，包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分，和放寬國華人壽在增資或合併後，資本適足率達到法定標準（200%以上）所需的年限。

立院審保險法牽動南山案

經濟邱金蘭

2010/5/9

立法院財委會本周三（12日）將審查保險法修正案，這次修正主要是增訂大股東適格性規範，未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件，一旦完成立法，備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。

根據行政院送審的修正案，未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准；持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中，這項修法案的審查進度，格外引人關注。

金管會官員表示，這項法案一旦完成立法，除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外，已經是保險公司的大股東，也須補辦申報，甚至有股權動變時，也須通過大股東適格性關卡的審核。

大股東適格性審核重點，包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。

根據修正案，在新規定施行前，同一人及同一關係人持股10%以上者，應自施行日起六個月內向主管機關申報。

金管會初估有七家以上保險公司須補申報，包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。

大股東在補辦申報後，第一次打算增減持股比率，且增減後持股比率超過15%者，也應事先向主管機關申請核准。

舉例來說，某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%，新保險法規定上路後，就必須向金管會辦理申報。

在申報後，這家大股東因逢董監改選大戰，加碼持股到16%，因為超過15%，就必須依新標準向金管會申請核准。

這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外，持股25%或50%以上，也必須申請核准；原則上大股東適格性的審核標準，隨持股比率愈高，也會愈來愈嚴格。

大股東違反規定，未向主管機關申報或經核准而持有股份者，其超過部分無表決權，並由主管機關命令在限期內處分。

修正案中並明確定義，同一人及同一關係人的範圍，參考銀行、金控規定，明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目，如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等，都可不計入。

壽險業海外投資飆破3兆

經濟邱金蘭

2010/5/7

壽險業海外投資金額再創新高，根據保發中心統計，到今年2月底，壽險海外投資金額3兆425億元，首度突破3兆元，壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度，以減輕匯兌避險成本。

根據現行保險法，保險業海外投資上限最高45%，但實際上經金管會核准的投資上限，目前最高只有40%；由於國內投資管道有限，己有壽險公司申請將上限提高到45%，金管會正在審核。

從保發中心的統計，可看出海外投資是壽險業主要投資項目，且隨保險資金累積，壽險業投資海外金額也持續擴大，只有2008年因全球金融海嘯影響，壽險海外投資金額成長有限，占資金運用比重也首度下滑。

去年開始，壽險業海外投資金額及比重再度攀升，今年2月底投資金額更首度突破3兆元，投資比重32.31%也是歷來新高。

台股下跌惹禍壽險淨值兩月蒸發438億

經濟蔡靜紋

2010/4/28

根據保發中心最新統計，整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關，降至3,921億元；今年初以來，壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元，累計虧損更突破百億元。

壽險業者指出，1、2月淨值減少，主因台股下跌，使業者產生的有價證券未實現評價損失增加；雖然近期台股回漲，新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力，淨值恐進一步下跌。

壽險業者表示，今年初以來，新台幣已升值2%左右，以國內壽險業整體資產超過10兆元來看，壽險業的損失慘重。

假設壽險資金平均有30%投資海外，等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下；如果這些資金沒避險，產生的匯損預估600億元；若全數避險，由於避險成本至少1.5%，「至少有450億元要給外國人賺走」。

壽險業者表示，國內債券市場胃納量小，投資台股波動又大，壽險業只能去海外投資固定收益商品，但固定收益商品的獲利不易大幅提升，今年又遇到新台幣大幅升值，壽險業只能一方面拉高避險部位，同時追求更高的收益。

多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長，尤以利變型年金、養老險為大宗，連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出，1月因台股重挫，國壽大舉減碼股票部位，轉進海外；富邦人壽則加碼公債及國庫券；僅新光人壽元月逆勢加碼台股。

受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響，壽險業指出，多數資金流向零風險的銀行存款；2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款，這讓壽險業的利差損問題有增無減。

保發中心統計，截至2月底，壽險業淨值為負者有四家，分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。

壽險業房產價逾5,000億

經濟葉慧心

2010/4/21

外資法人為掌握保險公司不動產價值，近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值，但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時，才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。

以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例，法人預估，由於台北市土地近年大漲，國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元，以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算，不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。

法人表示，主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來，初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。

國票金「轉大人」 35億併大都會

經濟李淑慧、蔡靜紋

2010/4/20

國票金控昨（19）日宣布以1.125億美元，折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權，國票金董事長洪三雄對此交易表示：「相當便宜、相當划算」，他預估最快四年就可獲利。

國票金總資產2,000億元，加上大都會人壽800億元之後，總資產規模提升到2,800億元，在15家金控中，將超越日盛金。

洪三雄表示，國票金原本是最小的金控，希望從小孩子「轉大人」，併購大都會人壽之後，接下來計劃併購銀行及證券，有好的對象都會去評估。

大都會人壽淨值70億元，賣價打了五折，顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示，國票金只有票券及證券領域，缺乏銀行與保險，若一味保持現狀，可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案，現在是購買大都會是最佳時機。

國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上，中間曾傳出不少競爭者，但國票金始終沒放棄，昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案，並隨即與美商大都會人壽集團簽約，下午召開記者會宣布此事。

洪三雄表示，此交易案將儘快送金管會審查，在主管機關通過後，會宣布董事長人選及新公司名稱。

據了解，國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。

大都會國際人壽整體保單平均成本約4%，外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應，只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢，以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。

洪三雄說，國票金的獲利能力佳，去年每股稅後純益1.26元，等於報酬率有12%以上，打對折也有6%。

大都會人壽目前可運用資金約750億元，可投資海外上限為40%，現已有三成多資金在海外。

總經理孟子文表示，在加入國票金後，將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產，計劃先買進自用不動產。

根據大都會總部與國票金的交易合約，大都會國際人壽賣給國票金後，將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」，因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。

洪三雄表示，在併購大都會後，633名員工全部留用，不會優退或資遣，並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。

孟子文則指出，大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變，也將以銀行保險及電話行銷為主。

金管會：陸保險業尚未准來台

經濟李淑慧、邱金蘭

2010/4/20

財政部長李述德昨（19）日表示，台北市國有地停售政策包括軍方土地，短期內台北市軍方土地應不會出售；至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房，金管會主委陳冲表示，目前尚未核准大陸保險業來台設公司。

金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法，立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地，李述德表示，軍方有此意見，想要支應眷改資金，但須等行政院審議才能決定。

李述德表示，短期內台北市國有地不標售，基本上，軍方土地也不應用標售方式處理。

李述德會後進一步表示，眷改基金資金需求沒有那麼急迫，上次在行政院國家資產活化小組會議，國防部曾口頭提及賣地一事，但當時行政院副院長朱立倫就表示：「何必那麼急」，並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。

國票金併大都會人壽拍板

經濟李淑慧

2010/4/14

國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案，國票金計劃下周一（19日）召開臨時董事會通過此案，並於當天與大都會人壽簽約。

納入大都會人壽後，國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元，超過日盛金，不再是最小的金控，並可望進一步挑戰開發金的規模。

國票金旗下有票券、證券、投顧子公司，納入壽險業後，產業線將更完整。據了解，國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。

對此，國票金發言人蔡佳晉相當低調，僅表示，對進行中的個案不予評論。

國票金將以現金收購大都會人壽，先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元（新台幣36億元），據了解，最終定價與此價格差不多。

為了籌措併購資金，國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元；另外，國票處分原址「台北金融中心大樓」，有8億元進帳，加起來手上銀彈已有21億元。

據了解，考量目前利率水準偏低，國票金有意向銀行辦理長期借款25億元，除了償還先前利率較高的貸款，部分將用於收購大都會人壽。

由於國票金並沒有經營壽險的專業，國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長，原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任，未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。

依據金管會的資料，去年底國票金總資產為1,856億元，在15家金控排名最後；但加入大都會人壽約822億元的資產後，國票金資產規模將達2,678億元，可望超越日盛金，成為金控第14名，且直逼開發金的2,943億元。

新華網訪學者：人民幣升值通膨壓力減

經濟紀麗君

2010/4/10

北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出，人民幣若能適當升值，中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低，同時可以幫助中國減輕通膨壓力。

肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示，新華網昨（9）日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式，傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整，如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息，似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。

儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容，但肖耿指出，匯率問題肯定是一個很重要的問題。

肖耿說，美國已非常清楚，在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定，因為對中國施壓會起副作用。不過，大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申，中國將維持現行的匯率政策不變，並期待寶森發揮影響力，持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。

據中新社報導，寶森也善意回應說，美相當重視對中國的出口貿易，但另方面，美從中國進口低價貨品，有助美方維持低通膨率，且擴大消費者的選擇權，對美國也十分有利。

壽險投資海外鎖定4％收益

經濟蔡靜紋

2010/4/3

壽險業投資國外，鎖定收益3.5%至4%的工具。

壽險業者指出，海外一些固定收益商品，例如符合主管機關要求債信等級的公司債等，目前收益都還有5%，扣除避險成本後，應該也有近4%的報酬率，屆時會選擇好的標的買入。

特別是金融海嘯逐漸平息後，海外股市已經回穩，債券投資收益又高於國內，壽險業者指出，多數公司現在都在等4月財簽出來，便可重新向金管會申請國外投資額度，消化手中的多餘資金。

各家壽險公司目前投資海外的額度，是以去年第三季為基礎來計算，壽險業者指出，去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣，第四季進來的現金不少，但這些新增資金都無法再加碼海外；業者必須等4月底，會計師簽證財報出來，才能向金管會重新申請額度。

壽險公司指出，投資國內商用不動產的租金收益不差，目前也有3.5%至4%，原本可化解壽險業眼前資金過多的問題；但因政府最近關切房市過熱，壽險業也不太敢投入重金在不動產，免得被指是炒房兇手，多數公司因而決定加碼國外市場。

壽險業表示，根據保發中心資料顯示，去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元，其中1,000億元統統流向銀行存款，合計12月底，國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。

壽險界人士表示，股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下，壽險資金更是無處可投資，銀行存款水位只能一路往上增加。

過去一年因新台幣利率太低，銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」，帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長；新增的現金部位，也讓壽險公司為了消化資金而傷神。

壽險業者表示，考量資本市場行情不容易掌握，國內債券籌碼又嚴重不足，多數壽險公司除了加碼國外市場之外，錢也只能先放在現金部位，使得去年壽險業現金水位大幅攀升。

國票金、中信金跨足保險

經濟蔡靜紋

2010/4/3

低利環境結束，讓壽險公司身價再度看漲，包括國票金、元大金、中信金等金控業者，更把旗下要新增壽險子公司，列為今年重點發展策略，金控兼營壽險業務形成新熱潮。

國內15家金控公司旗下已有壽險公司的，包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控，分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。

鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力，2005年至2007年間，國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮，包括第一金控率先與英商英傑華（AVIVA）人壽攜手，成立第一英傑華人壽，第一年便創造銷售百億元的成績。

台新金原本打算循第一金模式，與荷蘭全球集團（AEGON）合組台新全球人壽，但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守，目前計畫已暫時停擺；合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽，則預計4月下旬成立。

對於經營壽險公司，台新金控總經理林克孝表示：「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前，進場收購壽險公司的買家，都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌，但台新金不會去賭，要先等會計制度明確，再調整策略。

林克孝說，台新金目前將維持掌握銷售端的策略，透過保代公司銷售保險商品。

至於中信金、國票金和元大金，則積極準備跨足壽險，中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權，但結果要看主管機關審查南山案進度而定；國票金則是相中大都會國際人壽，合併案近期便可望定案。

銀聯卡最快下月初可ATM提款

聯合孫中英

2010/3/22

中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機（ＡＴＭ）最快在下月初可以提款了。

包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書，中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫，已進行全國ＡＴＭ連線測試。據規定，銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣（約合五萬元新台幣）。

財金公司表示，銀聯卡在台灣屬「跨行」提款，一次最多只能提領新台幣兩萬元，若一天要提滿一萬人民幣，可能要在ＡＴＭ上連續提款三次；提款手續費每筆一美元（約新台幣卅二元）。

銀行主管說，未來大陸客在台消費，除在ＡＴＭ提款外，還可到銀行櫃台兌換新台幣（兌換上限每天二萬元人民幣，約合十萬元新台幣），每天等於有三萬元人民幣（近新台幣十五萬元）的額度使用，應該夠用。

銀行公會透露，若各銀行連線測試順利，目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。

壽險7,000億資金閒置銀行

經濟邱金蘭

2010/3/19

據保險事業發展中心最新統計，壽險業資金存放銀行金額近7,000億元，占全體壽險業資金運用比重的7.35%，創下歷史新高紀錄，代表有大量壽險資金閒置，欠缺投資管道。

據保發中心統計，去年底全體壽險業資金累積9.4兆元，其中放在銀行存款的金額有6,798億元，占全體資金運用比重的7.35%，金額和占比都是歷年最高水準。

目前銀行1年期定存利率僅0.89%，遠低於壽險保單預定利率（即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準）至少4%的水準，壽險業把錢放在銀行，等於是在倒貼利息。

壽險業者便表示，銀行存款利率偏低，近7,000億元資金閒置在銀行存款，大筆資金沒有去路，除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳，也可能使保險業利差損的問題雪上加霜，不是好現象；政府要解決壽險資金閒置問題，應多開放投資工具。

保險業者指出，前年受全球金融海嘯影響，壽險業資金運用相對保守，銀行存款金額攀高至5,192億元，占比也提高到6.53%；去年下半年景氣逐步回穩，市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市，但到去年底止，壽險資金用於銀行存款的金額及比重，仍續創歷年新高。

相對於銀行存款，壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐，去年底止只有247億元，比重更僅0.27%。金管會官員對此表示，金管會已函請經建會，在政府推動公共建設案件時，可以向壽險業舉行說明會，將龐大的壽險資金導入公共建設。

金管會官員說，經過全球金融海嘯洗禮，壽險業對國外投資較過去謹慎，不再像以前一直衝；至於國內沒有合適的長期投資工具，壽險業如果大量買入債券，未來如果利率走升，壽險業債券部位可能也會有損失風險，業者或許因而把資金暫時放在銀行，等待投資機會。

金管會官員強調，相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議，主管單位除可再放寬壽險海外投資比重，對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產，也應及早納入考量。

南山案／經部：送件資料未發現陸資

經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭

2010/3/12

經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案，經濟部昨（11）日在立法院表示，從目前博智南山送件資料來看，並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調，金管會會持續和香港證監會保持聯繫，了解中策相關股東結構和資金來源。

立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案，由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調，以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊，背後是否有中資。

經濟部次長黃重球表示，從博智南山1月12日送的書面資料來看，中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍，沒有大陸籍，初步認定是港資而非陸資；但為進一步確認，經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資，兩周內將可確定。

經濟部投審會執行秘書范良棟也說，目前並未發現陸資，但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。

內外兼顧保險業人力大解凍

經濟蔡靜紋

2010/3/12

金融保險業今年徵才計劃大解凍，金融業求才人數超過1,200人，保險業不僅開始回補內勤人力，今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員，合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。

儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點，富邦金將從海內外招募20-25名，國泰金旗下的國泰世華銀行約30名，台新金約40名、中信金50名，合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會，對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。

除儲備幹部外，各大銀行也有全面性的招募新人計劃，以中國信託為例，2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員，以協助因應市場景氣回春後業務需求。

新光金控今年也計劃擴大徵才，新壽的內、外勤都有人力需求，除計劃淨增加3,000名業務員外，內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員，及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行，今年準備招募100名以上的新血；此外，因應去年挖角賴進淵出任總經理，將大舉進攻法金市場，法金部門近期招募45人。

老行庫也摩拳擦掌，華南銀行計劃徵才250人最多，職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主，預計5、6月招考甄選；一銀則釋出約100個徵才名額，職務以儲備菁英、業務行員居多；兆豐銀行計劃在秋天對外招考，預計徵才80至120人。除銀行外，創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門，準備大舉招募保險業務員及電銷人員，國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。

政府嚴審南山案博智嗆聲

聯合陸倩瑤

2010/3/10

立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案，金管會書面報告強調，將比照新設立保險公司的標準，審查南山案買家的資格，同時依據5大原則嚴格審本案。

金管會說，審查南山案的5大原則包括：買方承諾保障保戶與員工權益，資金來源符合我國法令規定，除此之外，買方也要有專業能力經營保險業，承諾長期經營南山人壽，並且具備足夠的財力因應未來增資需求。

博智金融董事長麥睿彬昨天說，如果台灣政府不核准這件交易案，美國政府就無法還錢給納稅人，「美國政府會很生氣」。但金管會官員說，「那是他（麥睿彬）個人說法，不予回應」。

麥睿彬不滿地說，「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」，官方審查拖這麼久，對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。

中策集團（博智香港母公司）副主席柯清輝強調，博智已對官方承諾，入主之後將修改公司章程，7年之內不會移轉股權、不賣股票。

不過，博智承諾7年不賣股票，並不代表中策與中信金換股案吹了，柯清輝強調，中策與中信金的換股備忘錄仍然有效，前提是「金管會同意換股」，只要官方核准，公司章程可以再改一次。

據了解，博智金融集團疑與中資有關，使得南山案懸而未決，而博智已經出局，AIG計畫重新招標，尋找新買主的耳語也很多。對此，麥睿彬斬釘截鐵說，「AIG沒有替代方案」，博智是唯一買家，而如果本案被退回，美方將會很生氣。

壽險憂國外匯損衝高

經濟李淑慧

2010/3/9

新台幣昨（8）日一度勁升近1.8角，讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出，以全體業界國外投資2.98兆元來計算，若沒避險，光是昨天一天新台幣終場升值1.3角，業者國外投資匯兌損失高達122億元。

今年1月，國壽、新壽都因為匯兌因素，意外出現虧損，2月的財報尚未出爐，3月才剛開始，新台幣又強勁升值，讓壽險業壓力沈重。

壽險業海外投資部位龐大，受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價，為避免財報損益表大幅波動，壽險業不得不付出昂貴的避險成本。

壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險，不過，官員指出，此案金管會討論許久，因為爭議太大，加上會計發展基金會持反對意見，已經暫時擱置。壽險業希望落空。

壽險業者表示，因為傳統避險方法，如換匯換率、遠期外匯等，因為成本很貴，且會吃掉國外投資的獲利，因此不少公司都採用一籃子貨幣避險，希望以不同幣別的配置，來降低匯兌風險。

業者指出，今年以來，一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳，不僅沒有避險效果，反而加重匯兌損失，不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。

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