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保誠關懷保戶防疫e起來

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2020/2/26

因應數位浪潮的崛起，英國保誠人壽近年以來積極投入數位轉型，發展各項創新、數位化的保戶服務，如e快保行動投保平台、保服一電通、智能客服-保寶、網路投保保險購物車、e拍即傳快速理賠等，提供客戶更好的體驗。　　英國保誠集團亞洲執行總裁黎康忠（NicNicandrou）表示：「英國保誠集團是一家由亞洲業務主導的公司，專注於包含台灣在內的亞洲區增長機會。亞洲仍有數以百萬的人們保障及儲蓄不足，我們將在這些充滿機遇的市場持續投資，以提升我們在壽險和資產管理領域的領導地位。英國保誠近年大舉投資於擴張通路、強化數位能力和提供新商品，以滿足亞洲區對保障、健康和財富產品的強勁需求。展望未來，我們將致力專注於滿足客戶的真正需求，我們服務執行的品質，以及在數位能力的投資，將繼續使我們的亞洲業務脫穎而出。」　　向來以客戶權益為優先考量的英國保誠人壽，於此次COVID-19新型冠狀病毒防疫期間，第一時間立即啟動各項保戶關懷措施，不僅率先同業推出保戶慰問金，更針對保戶最關心的理賠及繳費提供快速理賠服務、放寬理賠申請、保費緩繳作業等，貫徹執行以客為本的理念。為提供保戶更安心的服務，英國保誠人壽更特別將理賠服務升級，保戶若因COVID-19新型冠狀病毒住進「負壓隔離病房」治療，將視為「加護病房」給付，出院時請醫師於診斷證明書加註入住「負壓隔離病房」之起訖日期即可。為便利保戶，保戶可以先傳真或使用網路理賠服務，審核無誤後英國保誠人壽將先行給付，紙本文件後補即可。　　英國保誠人壽也鼓勵保戶多加利用多元服務管道，舉凡各種保單服務需求，皆可以透過免費客服專線、智能客服-保寶、保戶e點通等管道獲得協助，不需親臨保戶服務中心，居家也能辦理，減少出入公共場合的機率，防疫e起來！同時，英國保誠人壽也持續關注疾管署最新動態，透過各項對內及對外溝通平台即時布達相關防疫資訊，隨時因應調整，以提供保戶更即時及完善的服務。<摘錄工商>

英國保誠人壽網路投保強化防疫保障

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2020/2/20

新型冠狀病毒疫情已是全民關注的議題，英國保誠人壽貼心提醒民眾出門在外要有「三手」，一、「拱手不握手」，與朋友見面或是商務場合，以點頭示意取代過往的握手禮節，降低病毒的傳染率。二、「隨時勤洗手」，尤其是在進食前，養成洗手的好習慣，並切記盡量不要用手揉眼睛、接觸口鼻。三、「防疫資訊不離手」，加入衛生福利部疾病管制署的Line（疾管家官方帳號），隨時掌握即時防疫資訊，避免被網路謠言所誤導，造成不必要的恐慌。為了降低傳染的風險，許多民眾也多盡量減少出入公共場合，拜現今數位科技所賜，飲食可以叫外送、生活必需品可以透過電子商務下單送貨到府，工作亦可透過視訊居家辦公，減緩了因這次疫情所帶來的不便。但是，仍然有許多人因為工作的關係，必須透過機車、汽車或是自行車，穿梭於車陣當中，相對的也暴露在交通意外的風險當中，英國保誠人壽也提醒民眾，除了做好防疫準備之外，也別忘了為自己的意外保障做好把關。在防疫期間，如何在家安心投保呢？不妨考慮運用科技所帶來的便利，英國保誠人壽網路投保透過「碎片化商品組合」提供保戶更符合需求的網路投保商品，如：自駕機車、自駕汽車、自駕自行車的意外險、搭乘大眾交通運輸工具的意外險，都可以因應需求分別購買，用少少的預算為自己增加保障。同時，也可以透過網路投保「保誠人壽e保庇健康保險」在家上網就可適時的提高實支實付醫療險額度，在防疫期間強化保障；另一方面，對於有出國需求的民眾，也可以透過英國保誠人壽網路投保「易遊保旅行平安保險」，更別忘了特別附加「海外突發疾病附加條款」，讓海外旅行更加有保障。只要在出國前一小時完成投保，即可給自己及家人更安心的保障。最重要的，是首創「保險購物車」功能，以符合消費者網路購物習慣，把想要的產品隨手放入購物車中，所有需求一次滿足，讓網路投保更容易上手，保戶只要跟著網頁上的步驟，輕鬆點選，就可以進行商品選購、試算、投保、核保，輕輕鬆鬆e指搞定，為自己的保障升級，在家也能保安心。<摘錄經濟>

保誠送慰問金業界評估跟進

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2020/2/17

新冠肺炎近來感染個案急速增加，英商保誠人壽表示，若在2月1日至4月30日確診時已為被保險人，保誠人壽將於住院期間提供每人每日新台幣1,000元住院慰問金，最高達45日，也就是除原本醫療險理賠外，再額外多給慰問金4萬5,000元，目前為國內保險公司首例；部分壽險公司表示，內部也在研議，未來視疫情擴散狀況，考慮是否發放慰問金。香港保險業針對新冠肺炎因應動作很快，已經有包括安盛、宏利、富衛、保誠、保柏以及富通，為確診新冠肺炎的客戶提供額外住院現金保障，例如每周5,000元港幣、安盛每日700元幣港；部分亦設強制隔離無法工作多給一筆現金賠償金，甚至部分公司給予豁免新客戶30天的等候期，藉機吸新客。但我國保險新商品審核期需四個月，除非主管機關要求政策配合，否則發行新商品緩不濟急，但可用慰問金的方式給予額外的保障。富邦人壽主管則表示，考量國人目前大多應持有一張以上醫療保單，故目前暫不考慮開發無等待期的新商品，未來再視需要評估。而金管會已要求無論是否是1998年以前的舊保單，還是後來投保的醫療險，此次肺炎一律不可除外，均要理賠，從新從優因此已有「理賠寬容」，是否要額外再多給慰問金，國內多家保險公司還在觀望中。<摘錄經濟>

人民幣分紅保單問世

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2020/1/16

2020年開春見喜，分紅保單專家英國保誠人壽以其多年經營分紅保險市場的經驗，配合消費者對多元資產配置的需求，強勢推出以人民幣計價的分紅保險商品「保誠人壽五五民豐人民幣增額終身壽險」，提供民眾在資產配置上更多元的理財工具，在規劃財務及累積資產的同時，還可享有終身壽險保障。　　面對經濟局勢的不穩定及貨幣市場的波動性，許多人在規劃財務及累積資產時，便傾向於多元配置，讓理財策略更靈活，卻又擔心利率波動帶來的不確定性，此時，選擇分紅保險商品，透過其分擔風險紅利共享特色，讓理財更具長期穩定收益。　　於已持有人民幣資產或有人民幣需求的民眾而言，便可以考慮以人民幣計價的「保誠人壽五五民豐人民幣增額終身壽險」，為自己創造財富，儲蓄美好未來。　　「保誠人壽五五民豐人民幣增額終身壽險」具備七大特色，包括：一、提供人民幣收付，滿足多元資產配置需求。　　二、繳費五年即可享有終身壽險保障，面對人生風險更顯從容。　　三、保障年年倍增，逐年由一倍增至五倍，提供給家人更充裕的保障。　　四、雙重紅利分配，創造財富增值空間。　　五、自第二保單周年日起，有機會年年享有年度紅利，創造額外收入。　　六、第六保單年度起，再加上一次性長青紅利／長青解約紅利，創造財富增值空間。　　七、透過分紅保單的紅利分配，參與保險公司長期平穩的經營成果。　　以40歲王先生投保「保誠人壽五五民豐人民幣增額終身壽險」為例，基本保額人民幣20萬元，原始年繳保費人民幣12萬元，折扣後年繳保費人民幣11萬7,612元，繳費五年，實際總繳保費為人民幣58萬8, 060元，保障第一至第五年每年提高一倍，至第五保單年度末，保額即高達人民幣100萬元，而且享有終身保障。　　此外，自第二保單周年日起，還有機會年年領取紅利，可以當作子女教育基金、家庭旅遊基金、退休基金等，資金運用靈活且有彈性。該保單即日起在渣打國際商業銀行獨家開賣。<摘錄工商>

保誠人壽春節不打烊 3管道提供服務

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2020/1/14

農曆春節將至，保誠人壽為了體貼保戶，將提前給付滿期金、生存還本保險金與理賠給付，更特別設置春節服務專線。　　去年上線的智能客服「保寶」也將為保戶提供親切的服務，同時也換上應景的春節傳統服飾，祝福保戶新春大吉鼠來寶。　　保誠人壽將提前於1月20日前完成給付保戶之滿期金、生存還本保險金給付與理賠給付，讓保戶安心過好年。為確保對所有保戶的服務不會因任何假期而中斷，農曆春節期間服務依舊不打烊，保戶若有任何需要諮詢的服務，將可透過以下3種方式獲得所需的服務：一、智能客服多平台選擇：保戶可以透過官方網站、網路投保網站、LINE@一起好幸福朋友圈、FB粉絲團，選擇習慣使用的平台，洽詢智能客服「保寶」，完成所需的服務。　　二、保戶e點通數位零時差：保戶也可透過英國保誠人壽「保戶e點通」（www.eservice.pcalife.com.tw/sso/login），藉由數位工具體驗24小時零時差的便捷服務。三、專人接聽立即服務：直接撥打客服專線0809-0809-68，由專業客服人員為保戶服務。　　許多民眾都會利用春節假期安排家庭旅遊，只要在出發前1小時完成網路投保旅行平安險即可，保誠人壽「易遊保旅行平安險」還可額外加保各式交通工具意外險，讓旅行更多一層保障。2月底前投保，還有機會抽中「美國加州單人來回機票（價值3萬元）」。<摘錄經濟>

保誠人壽體貼保戶三大給付提前給

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2020/1/13

農曆春節將至，保誠人壽為了體貼保戶，將提前給付滿期金、生存還本保險金與理賠給付，更特別設置春節服務專線，透過專業客服人員親切的服務，提供保戶更安心的保障，落實保誠人壽「以客為本」的企業理念。　　於去年上線的智能客服「保寶」也將於春節期間繼續堅守工作崗位，為保戶提供親切的服務，同時也換上應景的春節傳統服飾，祝福保戶新春大吉鼠來寶。　　保誠人壽將提前於2020年1月20日前完成給付保戶之滿期金、生存還本保險金給付與理賠給付，讓保戶安心過好年。　　為確保對所有保戶的服務不會因為任何假期而中斷，農曆春節期間服務依舊不打烊。　　另一方面，許多民眾都會利用春節假期安排家庭旅遊，百忙之中或許會忘了投保旅行平安險，此時，透過便捷的網路投保，在出發前一小時完成投保即可，簡單又便利，保誠人壽「易遊保旅行平安險」還可額外加保各式交通工具意外險，讓旅行更多一層保障。　　2月底前投保「易遊保旅行平安險」，還有機會抽中「美國加州單人來回機票（價值NT＄30,000）」。<摘錄工商>

保誠人壽易遊保旅平險輕鬆出遊

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2019/12/30

輕旅行近來在國內相當普遍，加上明年春節在一月，許多人已提早安排了寒假或農曆春節出遊，無論是國內旅遊或國外旅遊，許多人出門前都會針對交通、景點、餐飲做足功課。英國保誠人壽提醒民眾，除了相關的行程安排，別忘了在行前準備清單（Checklist）中，為自己和家人投保旅行平安險，有備無患，玩得安心。　　有些民眾會覺得自己已經有了壽險、意外險，不需要再另外投保旅行平安險，也就是俗稱的旅平險。旅平險與意外險最大的不同在於可以附加海外突發疾病健康保險，有的保險公司還會針對國人常去的旅遊地調高給付係數；甚至可以針對旅行中所使用的交通工具加保附加條款以提高保障，大部分的旅平險都能透過網路投保，不僅便利，還可參加保險公司不定期舉辦的網路投保抽獎活動，為自己賺到生活中的小確幸，讓旅行既安心又開心。　　英國保誠人壽即日起在網路投保平台推出「易遊保旅行平安保險」及相關附加條款，強調以下三大特色：　　一、精選六國海外突發疾病醫療附加條款提高保障限額：特別挑選國人經常前往旅遊且醫療費用偏高的國家，如美、加、日、韓、紐、澳等地，若被保險人於上述國家旅遊時，可以把海外突發疾病醫療險的實支實付限額提升至2倍，讓保戶在面對高額的海外醫療費用時，也能安心接受診療。　　二、優質保障自由選配，輕鬆暢遊無負擔：選擇英國保誠人壽「易遊保旅行平安保險」除了享有旅平險的保障之餘，更可因應規劃使用到的交通工具，例如自行車、自駕機車、自駕汽車、大眾運輸工具等，搭配選擇英國保誠人壽網路投保平台上提供的各式優質附加條款，用少少的保費為旅行多一分保障。　　三、快速投保出發前一小時內立馬搞定：即使做了萬全的準備，有時候也會不小心忘記先投保旅平險，這時候快速投保就相當重要了，英國保誠人壽網路投保「易遊保旅行平安保險」在出發前1小時完成投保並且繳費成功均可以受理，操作過程簡單、快速，不僅輕鬆投保，還可以獲得真正需要的保障。　　即日起至2020年2月底止，只要透過英國保誠人壽網路投保「易遊保旅行平安保險」就可參加「美國加州單人來回機票（價值3萬元）」抽獎。<摘錄工商>

外幣變額壽險預約退休幸福

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2019/12/26

歲末年終是保單年度健檢的好時機。英國保誠人壽提醒民眾定期檢視自己及家人的保險，尤其今年春節比較早，年終獎金提早入袋，當手邊多出一筆可運用資金的時候，建議民眾透過投資型保險商品，為將來退休生活儲備更多的資源，買個最實際的禮物送給未來的自己。　　英國保誠人壽持續關注退休議題，連續兩年進行網路退休準備問卷調查。依據調查結果顯示，「保險」名列國人在準備退休金時的理財工具前二名。向來以客戶需求為導向的英國保誠人壽針對有多元資產或外幣需求的民眾，特別推出「保誠人壽三五開泰外幣變額壽險」，共有三種投資標的可以選擇，包括：全權委託投資帳戶、共同基金、貨幣帳戶，保戶可以依據自身的需求及風險承受程度選擇，提早為自己和家人規劃退休準備。　　「保誠人壽三五開泰外幣變額壽險」具備三大特色，可以滿足壽險保障的需求，同時達到聰明投資的目的，且即日起在渣打國際商業銀行獨家開賣。　　一、繳費三年穩健布局：繳費三年即可擁有終身壽險保障，減輕一次付清的經濟負擔。無論選擇哪種投資標的，皆可透過靈活配置投資組合及完善的風險控管，創造穩健投資效益及降低投資風險。　　二、雙重加值累積資產：該保單享有特別加值金與加值回饋金的雙重回饋，讓資產累積更具成效。以40歲的陳先生購買「保誠人壽三五開泰外幣變額壽險」為例，年繳目標保險費3萬美元，第一保單年度即享有特別加值300美元，可以選擇投入投資帳戶進行投資，若陳先生按時繳交目標保費，將可於第三期目標保險費入帳日及第三、四保單周年日享有加值回饋金，依配置比例投入目標保費保單帳戶，加速實現人生各階段的夢想。　　三、美元收付多元配置：該保單提供有美元資產或美元需求的保戶於資產配置、保險理財時更聰明的選擇，透過專業基金公司代操，同時搭配多檔精選投資標的，提供民眾穩健投資，創造財富增值的機會。　　若保戶購買「保誠人壽三五開泰外幣變額壽險」選擇具有資產撥回機制之全權委託投資帳戶，還可享有每月資產撥回，提供穩定現金流。　　英國保誠人壽強調，準備退休金最重要的原則就是持之以恆，透過有紀律的投入，才能讓理財目標逐步達成；而選擇適切的理財工具就像是完成夢想的加速器，如「保誠人壽三五開泰外幣變額壽險」，建議可每年固定提撥部分的年終獎金，送給退休後的自己一份大禮。<摘錄工商>

分紅保單+及早準備迎接多彩樂退

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2019/12/2

台灣已正式邁入高齡社會，並即將邁向超高齡社會，英國保誠人壽呼籲民眾正視退休議題，並及早開始、選對工具、持之以恆，如此才能為自己打造多彩的退休人生。　　英國保誠人壽連2年透過網路進行退休議題調查，總經理王慰慈表示，以目前國人平均月所得5.2萬、平均餘命80歲、所得替代率七成計算，在60歲退休前必須準備873.6萬元，假設不幸在退休後發生失能或失智需要被照顧時，相關費用的準備將更驚人。王慰慈呼籲，面對退休民眾千萬不可掉以輕心，透過保單資產累積的功能，把家庭基本防護網屏障做好，同時做好退休金的準備。　　調查結果，「保險」都在民眾為退休金準備的前二大，顯示民眾對理財工具較傾向於保守穩健。在眾多商品中，分紅保單以分擔風險紅利共享的特色，深受民眾喜愛，保誠人壽的分紅保單，透過專業具績效的基金經理人經營、嚴謹的內控內稽制度，為保戶的資產把關，提供民眾退休規劃上更聰明的選擇。　　英國保誠人壽設計「彩色退休生活」測驗，提醒民眾及早為退休做好準備。即日起至明（2020）年1月31日，只要完成測驗並填寫抽獎問卷，同時成功預測最多人選擇的顏色，就有機會獲得雙人郵輪之旅，詳見英國保誠人壽官網：www.pcaliferetirement.com.tw。<摘錄經濟>

保誠人壽國人進行退休大調查：期待61歲後退休者大增近五成

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2019/11/28

台灣已經正式邁入高齡社會，並即將邁向超高齡社會，長壽風險已經是全民的共同必修課，連續兩年針對國人進行退休大調查的英國保誠人壽27日公布最新調查結果顯示，國人對退休年齡期待有延後的趨勢，但仍因沒有閒錢而遲遲未開始準備退休金，而除了勞保與國民年金之外，保險仍是國人準備退休的重要理財工具。　　英國保誠人壽總經理王慰慈表示，調查中發現民眾對退休年齡的期待相較於去年有不同的結果，多數受訪者期待在61歲以後退休，占了 47.8％，比去年的32.1％，比例足足大增近五成，顯示愈來愈多人選擇晚一點退休。　　若以目前國人平均月所得5.2萬元、平均餘命80歲計算，想要在60 歲前退休，必須準備20年的退休金，以所得替代率七成換算，光基本生活開銷，在60歲退休前就必須準備873.6萬元，更不用說其他醫療、國內外旅遊等重大支出了。　　但在退休金準備的部分，有高達45.3％的人在40歲以後才開始準備退休金，甚至有一成的受訪者根本尚未開始為自己的退休規劃做準備，其中七年級生占了17％。深入探究原因，在尚未開始準備退休金的受訪者中，竟有高達12％的人認為「活在當下，退休準備交給明天的自己」，甚至有8.5％的人「沒有理財概念，不知從何準備起」。　　王慰慈呼籲，面對退休，民眾千萬不可掉以輕心，她建議民眾以「專款專用」的概念，無論是準備退休金或是子女教育金都要謹守此原則，並且透過保單與資產累積的功能，把家庭基本的防護網屏障做好，同時做好資產累積的準備。　　在準備退休金的理財工具選項時，排除勞保、勞退及國民年金後，連續兩年的調查結果，「保險」都在民眾為退休金準備時的前二大，也顯示出民眾對於理財工具較傾向於保守穩健。在眾多商品當中，分紅保單以其分擔風險紅利共享之特色，近年來也深受民眾喜愛。英國保誠人壽的分紅保單，透過專業具績效的基金經理人經營，及嚴謹的內控內稽制度，為保戶的資產層層把關，提供民眾於退休規劃上更聰明的選擇。<摘錄工商>

保誠保單變更電話搞定

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2019/11/21

英國保誠人壽昨（20）日宣布，推出國內保險界首創的「保服一電通」客服專線契變服務，方便保戶直接撥打客服專線申請契約變更，把複雜的保單契約變更申請流程簡單化。　　保誠人壽表示，上述措施旨在解決客戶申請保單契約變更時，不知從何開始填寫、資料檢附不全等問題，讓客戶免於因複雜文件及冗長程序遭遇不便。　　購買保險最主要的目的在於分擔風險以因應不時之需，當意外來臨時，可以為自己和家人提供經濟上的支援，但有些人在進行理賠申請時，常為了準備申請文件的繁複手續傷透腦筋，甚至動了肝火。　　保誠人壽表示，客戶至上、服務至上，該公司致力推出各式數位化和簡易化的行政流程，讓保戶輕輕鬆鬆地申請理賠。　　保誠人壽今年上半年與台北榮民總醫院合作，結合科技推出「一通電話專人服務─保險金抵繳住院醫療費用」快速理賠服務後，今年下半年將服務推廣到中部地區，本（11）月與中國醫藥大學附設醫院、中國醫藥大學兒童醫院簽約，提供中部地區保戶於就醫時也能享有本項快速理賠服務。<摘錄經濟>

保誠e騎幸福意外險網路投保超快速

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2019/10/28

共享機車「GoShare」自8月份在桃園展開營運之後，獲得許多機車族青睞，近日更宣布進駐台北，吸引機車騎士們註冊。隨著數位科技的應用、網路平台的便利性，「你需要使用它，但你不需要擁有它」的「共享經濟」在近10年來儼然成新一代消費哲學，然而，美食外送及共享機車所仰賴的是大量川流在車陣中的交通工具，搶時間、搶商機，往往卻忽略機車騎士的安全及保障。　　英國保誠人壽表示，經濟可以共享，保障可得量身打造，以保額新台幣100萬元為例，每天花不到一塊錢，投保「自駕」機車保險，就能為自己多一分專屬保障。　　英國保誠人壽「e騎幸福意外傷害保險」針對自駕機車族群設計，除提供意外傷害身故保險金外，還特別提供自駕機車意外傷害身故保險金，給付金額為意外傷害身故保險金的4倍，不限自己的機車、自用或營業用車，舉凡道路交通安全規則所規範之二輪或三輪之普通重型、大型重型、普通輕型、小型輕型機車都在保障範圍內。另外還包含基本意外傷害身故保險金、意外傷害一至六級失能保險金、嚴重第三度燒燙傷保險金。　　網路投保「e騎幸福意外傷害保險」，可只針對單一交通工具投保，更符合經濟效益。只要透過英國保誠人壽網路投保的「保險購物車」功能，就能輕鬆購買「e騎幸福意外傷害保險」。10月底前，首次成功加入英國保誠人壽網路投保會員，會為每位會員個別相對捐贈新台幣100元予財團法人台灣兒童暨家庭扶助基金會。歡迎上英國保誠人壽官網網路投保專區進行投保https://online.pcalife.com.tw/oli/page/index.html。<摘錄工商>

保誠富貴369終身壽險資產傳承優選

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2019/10/16

面對少子化與高齡化，許多人都希望能及早準備為自己儲備幸福未來，同時減輕家人的經濟負擔，如有機會，更希望能將資產傳承給下一代。如何聰明穩健地累積資產，甚至傳承財富，選擇適切理財工具成關鍵。看準這個趨勢，保險公司近年來推出多種商品，如分紅保單、利變型保單、六年期儲蓄險、類全委投資型保單、連結目標到期債券基金投資型保單等，提供消費者選擇。　　在眾多商品當中，能「分擔風險紅利共享」的分紅保單，為經濟環境不穩定中相對妥適的保障，觀察近年來香港、中國大陸、新加坡、馬來西亞等市場，分紅保單已是客戶中、長期保險規劃的主流保險商品。根據財報資料，2018年英國保誠集團在亞洲區的年繳化保費37億 4千4百萬英鎊有50％來自於分紅保單，可見分紅保單是民眾在進行理財規劃及資產配置時的首選商品。　　分紅保單專家英國保誠人壽深耕分紅保單市場，推出「保誠人壽富貴369終身壽險」，具備以下三大特色，提供保戶資產傳承的最佳選擇，與保戶一起守護摯愛。　　一、分擔風險、紅利共享：不僅提供長期壽險保障，又有機會獲得穩定紅利，相較於風險偏高的其他理財工具，提供保戶更安心選擇。　　二、繳費三年、保障終身：當保費達到一定門檻時還可享有3％的保費折扣適合有保障需求，且手上有一筆資金想傳承給下一代保戶。　　三、紅利加值、為愛加分：透過分紅保單的紅利分配，參與保險公司長期平穩經營成果，保戶於第7保單年度起有機會享有保單紅利。　　選擇兼具壽險保障及長期穩定收益的「保誠人壽富貴369終身壽險」是保戶在資產傳承的最佳選擇。即日起在全台渣打銀行開賣。<摘錄工商>

CHA-CHING理財計畫前進基隆國小

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2019/10/2

由英國保誠集團旗下瀚亞投資、英國保誠人壽引進台灣的「CHA-CHING兒童理財教育計畫」，今年與基隆市政府教育處擴大合作，將國際兒童理財教育帶進基隆市的國小校園，日前舉辦致贈儀式，與會者包括基隆市政府教育處代理處長陳淑貞、瀚亞投資總經理黃慧敏、基隆市信義國小校長賴麗雯及基隆市仁愛國小校長彭麗琦。　　「CHA-CHING兒童理財教育計畫」今年與基隆市政府教育處合作，在基隆市舉辦1場大型教師研習、2場校園課程、1場親子理財夏令營，估2,000名學童受惠。　　陳淑貞指出，教育處非常歡迎民間及國際教育資源的挹注，幫助教師與學童培養更多面向未來的能力。　　黃慧敏表示，CHA-CHING兒童理財教育計畫是一套適合兒童的國際理財教材，這套課程在馬來西亞、菲律賓、印尼及泰國已進入官方教育體制中。而CHA-CHING引進台灣後，也做了在地化調整。透過與基隆市政府教育處的合作，能讓教師可以利用現有的資源，教導孩子正確理財觀。（陳碧雲）<摘錄經濟>

保誠人壽總座最佳企業領袖優選

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2019/9/27

卓越的企業仰賴傑出的領導力與企業文化，台北英僑商務協會（BritishChamberofCommerceinTaipei,BCCT）25日舉行第三屆優良企業貢獻獎（BCCTBetterBusinessAwards）頒獎典禮，英國保誠人壽總經理王慰慈以其優異的領導力，獲得了「BusinessLeaderoftheYear」最佳企業領袖獎優選殊榮。　　王慰慈自上任英國保誠人壽總座兩年多來，帶領員工努力不懈地開創新里程碑，積極促進公司Diversity＆Inclusion多元融合文化、大舉發展數位轉型、投注公益落實企業社會責任，持續以優異的營運績效與多元化的商品創造亮麗的成績單。　　王慰慈是英國保誠人壽第一位女性總經理，也是英國保誠人壽在亞洲市場的第一位女性總經理，在兩年前接任英國保誠人壽總經理職務後積極主導三大變革。包含推動D＆I多元融合文化與培育人才、推動數位轉型以創新數位與智能科技帶給合作夥伴與客戶快速便捷的感受與服務，以及善盡企業社會責任，不斷挹注資源，鼓勵員工投注公益，實踐企業承諾。　　英國保誠人壽擁有英國保誠集團超過170年歷史的強大後盾，對於有志投身於保險業的人來說，豐富的國際化資源、扎實的員工培育計劃、與國際接軌等優勢，一直是上班族嚮往的明星企業之一。　　王慰慈重視保誠工作文化，上任後領軍成立D＆I多元融合小組（Diversity＆Inclusion），透過活動推廣多元融合文化，持續培育人才，除教育訓練資源豐富，更首開外商壽險公司先例，招募「SMA儲備菁英」引進潛質多元背景人才，培育未來菁英領袖跨領域發展。　　王慰慈也引領數位轉型，積極開發各項結合人工智能、雲端科技的保戶服務，以創新精神打造人性化、親民、友善的數位平台工具拉近與深化保戶間的關係。<摘錄工商>

保誠人壽王慰慈獲最佳企業領袖優選

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2019/9/27

台北英僑商務協會日前舉行第三屆優良企業貢獻獎頒獎典禮，英國保誠人壽總經理王慰慈以其優異的領導力，獲得最佳企業領袖獎優選殊榮。　　王慰慈是英國保誠人壽第一位女性總經理，也是英國保誠人壽在亞洲市場的第一位女性總經理，在兩年前接任英國保誠人壽總經理職務後積極主導三大變革。包含推動D&I多元融合文化與培育人才、推動數位轉型以創新數位與智能科技帶給合作夥伴與客戶快速便捷的感受與服務，以及善盡企業社會責任，不斷挹注資源，鼓勵員工投注公益，實踐企業承諾。　　王慰慈十分重視保誠的工作文化，親自領軍成立D&I多元融合小組（Diversity & Inclusion）透過各式活動推廣多元融合文化，鼓勵員工尊重彼此差異、傾聽與勇於發言的重要性，並且持續培育人才首開外商壽險公司之先例，招募「SMA儲備菁英」引進潛質具多元背景之人才。　　她也引領數位轉型，鼓勵員工以創新精神打造人性化、親民、友善的數位平台工具拉近與深化保戶之間的關係。例如與台北醫學大學大數據中心合作健康大數據平台提供自我檢測服務，讓國人簡單即可隨時隨地關懷自我的健康。推出線上客服「Chatbot智能客服—保寶」供民眾詢問保險商品內容、購買保險、理賠等。也推出業界首創「保險購物車」其「碎片化商品組合」針對不同族群提供方便投保、保費便宜、配套多元的商品組合，讓保戶多一層安心的保障。　　「e快保行動投保平台」讓客戶透過數位無紙化及快速便捷的系統感受到保誠貼心、創新e化、環保的服務經驗；業界首創的「保服一電通」客服專線契變服務，把複雜的保單契約變更申請流程簡單化等等。　　王慰慈長期投注「CHA-CHING兒童理財教育課程」與「星願娃計畫」兩大公益，也鼓勵員工參與活動擔任志工，陪伴孩子成長，多年來已嘉惠不少孩童與家長。<摘錄經濟>

英國保誠奪卓越雜誌最佳商品獎

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2019/9/20

英國保誠人壽勇奪《卓越雜誌》「2019卓越保險評比」最佳商品獎。該獎項係由消費者評比、顧客與專家學者評選等方式評選，英國保誠人壽在眾多業者角逐獎項中勝出，代表其優質商品深植人心，獲得消費者與專業人士之肯定。　　英國保誠人壽總經理王慰慈從金管會副主委張傳章手上接獲此項殊榮。英國保誠人壽深耕台灣，為台灣這片土地提供在地化的保障與服務，以穩健的經營策略滿足台灣民眾保障需求，提供適切的保險方案幫助客戶從容地面對人生每一個階段。英國保誠人壽為分紅保單專家，自年初以來，不斷推出多支分紅保險商品，包含適合子女教育規劃的「美滿三一五」、適合資產傳承的「五五登峰」、「一路勝」、「六代勝」、「傳富世代」與「鑫傳世代」等，透過保誠人壽獨樹一幟的分紅保單建構客戶幸福的保障，也推廣Happy2gether一起好幸福的觀念，幫助保戶照顧好自己，才能照顧所愛的人。　　英國保誠人壽與時俱進強調以客為本、提供創新的保險保障方案與多元服務滿足客戶需求，最為人津津樂道的就是其頗具特色的分紅保險商品。分紅保險商品是為客戶分擔風險的同時還能讓其有機會參與紅利分享，讓保障完整，資產持續累積。<摘錄工商>

買分紅保單當保險公司股東

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2019/9/16

根據行政院主計總處「家庭收支調查」，2018年國內家庭平均每戶人口為3.05人，消費支出為81.1萬元，儲蓄金額22.49萬元，平均每戶儲蓄率21.71％，為近十年次高。對照這個數值，等於每人每年的生活開銷約為27萬左右，若以保險的十一法則估算，壽險額度最好能有足以支應十年的生活開銷來看，至少每人的壽險保額要有270萬；而壽險公會所統計的2017年國人平均壽險保額僅55.9萬，很明顯不足。在薪水不漲、萬物皆漲的年代，該如何補足壽險保障呢？有沒有什麼理財商品可以兼顧壽險保障與投資理財雙功能呢？考量到美中貿易戰延燒，再加上美國聯準會降息，全球政經環境不穩定，民眾不妨考慮能提供長期保障，又有機會享有穩定紅利的商品，分紅保單就是一種強調「紅利共享」概念的壽險商品。分紅保單因有「紅利共享」的特色，藉其長期相對平穩的投資策略，分享保險公司的經營成果。運用的方式是保險公司在收到分紅保單的保費後，扣除掉保險相關費用後，將之投入獨立的分紅保單專屬帳戶，由專業團隊進行投資操作，分紅金額還有機會隨著投資績效提升而增加，對於子女教育基金、退休基金準備將更具效果。分紅保單提供具有兩大特色，一是分擔風險，也就是「壽險保障」，當被保險人身故，可遺留一筆死亡理賠金給受益人，讓家人維持一定生活品質。另一個特色是「紅利共享」，簡單說就是，讓保戶能夠參與保險公司的經營成果，保戶就像是保險公司的股東一樣，能共享保險公司的經營績效。以保誠人壽與公勝保經合作推出「六代勝外幣終身壽險」為例，這是一張英式分紅保單，瞄準台灣社會目前高齡化社會的保險與保障需求，用更彈性的規劃，可同時滿足國人的家庭保障、退休規劃、以及高淨值人士的財富傳承等不同階段與不同層次的保險需求。「六代勝外幣終身壽險」擁有2.25%的預定利率，同時也有機會透過股債投資布局創造收益，再透過分紅設計，透過保單長期分紅增額，逐年累積壽險保障。現階段市場波動加大，民眾更要居高思危，將資產往更安全的金融商品靠攏，若想擺脫低利環境下、收益無法提升的窘境，可考慮配置具有傳統型保單特質、又能兼具投資功能的美元分紅保單，既能擁抱強勢美元，及享有固定預定利率，民眾不必擔心降息的影響，還能分享投資收益的紅利、增加保障額度的特色，不啻是降息環境下的理財首選。<摘錄經濟>

保誠人壽提供各族群行的安心保障

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2019/9/16

交通部為搶救觀光推出許多國人旅遊優惠方案，但如何在開心出遊時，又能輕鬆搞定安全保障呢？英國保誠人壽特別規劃網路投保「碎片化商品組合」，針對不同族群提供方便投保、保費便宜、配套多元的商品組合，讓保戶出門在外多一層更安心的保障，保戶可以因應自身需求，選擇真正「用得到」的保障，只要銅板價，就可以輕鬆提升個人保險額度。同時，透過保誠人壽網站上簡單步驟引導，保戶就能依據自己的需求完成投保，輕輕鬆鬆一指搞定。英國保誠人壽網路投保的「碎片化商品組合」，針對不同族群提供以下保障： 1、汽車族：「阿里叭叭意外傷害保險」針對自駕汽車的族群而設計。 2、大眾運輸族：「嗶嗶守護意外傷害保險」針對搭乘大眾運輸的族群而設計。 3、機車族：「e騎幸福意外傷害保險」針對自駕機車的族群而設計。 4、自行車族：「卡達安心意外傷害保險附約」可附加於英國保誠人壽網路投保主約商品，針對騎自行車的族群而設計。 5、四海遊龍族：「平安御守意外傷害保險」針對保戶同時是各種交通工具的使用者而設計。且至10月底止，透過英國保誠人壽網路投保意外險，還有機會抽中300元「盲旅」折價券。 <摘錄工商>

保誠人壽提供多元化行的保障

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2019/9/11

中秋、雙十連續假期即將來臨，在出遊前，最重要的就是「行」的安全。隨著自由行風氣盛行，旅行的交通方式也更多樣化，包括單車旅行、機車環島、自駕汽車、以及海陸空等大眾運輸工具，如何在開心出遊時，又能輕鬆的搞定安全保障呢？　　英國保誠人壽特別規劃網路投保的「碎片化商品組合」，針對不同族群提供方便投保、保費便宜、配套多元的商品組合，保戶可以因應自身需求，選擇真正「用得到」的保障，將錢花在刀口上，只要銅板價，就可以輕鬆提升個人保險額度，給自己及家人一份愛的守護。　　英國保誠人壽網路投保的針對不同族群提供以下保障：　　一、汽車族：「阿里叭叭意外傷害保險」，於自駕意外身故保障之外，提供嚴重第三度燒燙傷及意外傷害一至六級失能保險金，補強意外保障。　　二、大眾運輸族：「嗶嗶守護意外傷害保險」，針對海、陸、空交通發生意外不幸身故時，除了交通意外，更提供嚴重第三度燒燙傷及意外傷害一至六級失能保險金，補強意外保障。　　三、機車族：「e騎幸福意外傷害保險」，除了一般意外險涵蓋的意外傷害身故保險金、意外傷害一至六級失能保險金、嚴重第三度燒燙傷保險金外，還特別提供自駕機車意外傷害身故保險金（保險金額為意外傷害身故保險金的4倍）。　　四、自行車族：「卡達安心意外傷害保險附約」可附加於英國保誠人壽網路投保之主約商品，低價保費、高額保障。年繳保費只要50元，即可增加100萬元的騎自行車意外身故保障。　　五、四海遊龍族：「平安御守意外傷害保險」想要為自己在搭乘大眾交通工具，或自駕汽、機車時增加保障，即可選擇「平安御守意外傷害保險」，為自己及家人提升全方位的風險防護。　　民眾可以透過英國保誠人壽網路投保創新的「保險購物車」功能，選擇適合自己的保險組合。　　即日起至10月底止，透過英國保誠人壽網路投保意外險，還有機會抽中300元「盲旅」折價券，給自己一趟既可省去規劃且未知的旅行。　　同時，為善盡企業社會責任，只要首次成功加入英國保誠人壽網路投保會員，每位會員英國保誠人壽將個別相對捐贈新台幣100元予財團法人台灣兒童暨家庭扶助基金會，幫助更多弱勢兒童。　　以上商品細節及活動辦法，請詳閱英國保誠人壽官網網路投保專區：https://online.pcalife.com.tw/oli/page/index.html。<摘錄經濟>

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重要公告

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公告類別

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產業趨勢（保險業）

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壽險資金「出國」擋不住

經濟葉慧心

2010/5/17

壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡，金融海嘯後，資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後，增發長期公債似乎有望，業者建議將壽險資金引導到公共建設上，否則外流趨勢仍是擋不住。

不過，新台幣今年以來升值壓力大，壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示，下半年新台幣若能回貶，將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。

金管會主委陳冲今（17）日升任行政院副閣揆新職，日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話，讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。

壽險高層分析，台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金，現在20年期公債殖利率不及2%，政府若能積極發債、推動公共建設，相信業者一定搶著買。

利率一路下滑，國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計，整體壽險業國外投資自2006年起，占資金運用總額持續掛在30%以上，今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。

國外投資近年有增無減，金融海嘯過後，在投資收益性考量下，每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。

富邦金控總經理龔天行指出，富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的，例如以美元計價的歐美金融債或公司債等，但不會去碰風險性偏高的高收益債券。

國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%，國壽副總經理林昭廷表示，現階段會先拉高到40%，估計未來還有1,300多億元加碼空間。

林昭廷分析，目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看，美元計價的債券商品，不論在種類或數量上，皆會提供業者較多的選擇空間。

包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失，國壽4月受新台幣升值衝擊，壓抑整體獲利。業者指出，觀察過去新台幣走勢，在一整年中，匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後，回貶力道也相對較大。

壽險業獵地「錢」進新竹

經濟李淑慧

2010/5/14

壽險業最近不動產交易動作不少，中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管，且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一，美亞出售大樓給中壽，與併購大都會國際人壽資金有關。

中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元，購進新竹不動產後，還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓，但消息人士指出，漢諾威大樓租金報酬率略低，中壽是否出手，還不得而知。

中國人壽表示，買進大樓主要是評估收益，像美亞大樓因為已經有現成租戶，買下後可立即有租金收入，且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。

新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區，除中國人壽，國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發，全球人壽則購進新竹好市多。

開放保險業買陸股 4,000億上膛

經濟邱金蘭

2010/5/13

金管會與陸委會等部會達成共識，將開放保險業投資大陸有價證券，經濟部修改相關法規後，最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的，將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先，私募有價證券暫不納入。

保險業可投資大陸股票上限，考慮訂為國外投資總額的10%，以目前來看，可投資空間約三、四千億元。

目前保險資金約10兆元，立法院財委會昨（12）日審查保險法修正案，立委關切保險業資金運用，金管會主委陳冲表示，金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮，也已與相關單位溝通，初步沒有看到太多反對意見，但很多事情要到最後才能確定。

陳冲進一步指出，保險業需要長期穩定的投資標的，財政部已發行30年期公債，但依新加坡的作法，政府就算沒有財政目的也可以發債，以協助建立利率指標，財政部可以思考這個方向。

陳冲會後表示，有關投資大陸有價證券，陸委會基本上沒有什麼反對意見，但因跟經濟部對外投資法規有關，正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部，在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍，因為有程序要走，預計最快第二季底才有機會放行。

根據金管會規劃，未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額，可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎；若以海外投資額度計算，上限可能考慮訂為10%。

官員表示，每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同，平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看，若以10%計算，可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。

官員表示，依大陸規定，未來保險公司若要投資大陸股票，必須先取得QFII（境外合格機構投資人）資格；至於保險業能否投資大陸地區不動產，包括自用及非自用部分，因問題相對複雜，金管會還在洽陸委會等單位意見，尚未明朗。

競標國華三組人馬全出局

經濟葉慧心、邱金蘭

2010/5/11

國華人壽標售案出現新變化，上月遞件參與競標的三組投資人，經保險安定基金及主管機關初步審核後，全被認定不符資格而遭淘汰出局，主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。

國華人壽招標案4月21日截止收件，當時共有三組投資人遞件，包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司，及一家香港私募基金。

經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查，三組投標人都不合資格。

據了解，香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用，形同棄權；另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉，這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。

由於三位「候選人」統統出局，金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍，為了避免拖延處置時間，推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格，仍然必須是財務健全的企業，且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率（RBC）。

國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元，以儘速穩定國華人壽財業務經營，但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口，必須辦理第二階段引資或合併計畫。

國華人壽去年底的淨值是負600多億元，資本適足率（RBC）負640%，保險安定基金評估，新買家要有足夠的財力，才能扭轉國華人壽的財務狀況。

為利接管人繼續辦理引資事宜，金管會日前也將接管時間再延長九個月，從原本的5月3日延到明年2月3日，仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停，由保險安定基金代理行使。

為提高競標者的出價意願，保險局也決定給新買家多項監理寬容措施，包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分，和放寬國華人壽在增資或合併後，資本適足率達到法定標準（200%以上）所需的年限。

立院審保險法牽動南山案

經濟邱金蘭

2010/5/9

立法院財委會本周三（12日）將審查保險法修正案，這次修正主要是增訂大股東適格性規範，未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件，一旦完成立法，備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。

根據行政院送審的修正案，未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准；持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中，這項修法案的審查進度，格外引人關注。

金管會官員表示，這項法案一旦完成立法，除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外，已經是保險公司的大股東，也須補辦申報，甚至有股權動變時，也須通過大股東適格性關卡的審核。

大股東適格性審核重點，包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。

根據修正案，在新規定施行前，同一人及同一關係人持股10%以上者，應自施行日起六個月內向主管機關申報。

金管會初估有七家以上保險公司須補申報，包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。

大股東在補辦申報後，第一次打算增減持股比率，且增減後持股比率超過15%者，也應事先向主管機關申請核准。

舉例來說，某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%，新保險法規定上路後，就必須向金管會辦理申報。

在申報後，這家大股東因逢董監改選大戰，加碼持股到16%，因為超過15%，就必須依新標準向金管會申請核准。

這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外，持股25%或50%以上，也必須申請核准；原則上大股東適格性的審核標準，隨持股比率愈高，也會愈來愈嚴格。

大股東違反規定，未向主管機關申報或經核准而持有股份者，其超過部分無表決權，並由主管機關命令在限期內處分。

修正案中並明確定義，同一人及同一關係人的範圍，參考銀行、金控規定，明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目，如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等，都可不計入。

壽險業海外投資飆破3兆

經濟邱金蘭

2010/5/7

壽險業海外投資金額再創新高，根據保發中心統計，到今年2月底，壽險海外投資金額3兆425億元，首度突破3兆元，壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度，以減輕匯兌避險成本。

根據現行保險法，保險業海外投資上限最高45%，但實際上經金管會核准的投資上限，目前最高只有40%；由於國內投資管道有限，己有壽險公司申請將上限提高到45%，金管會正在審核。

從保發中心的統計，可看出海外投資是壽險業主要投資項目，且隨保險資金累積，壽險業投資海外金額也持續擴大，只有2008年因全球金融海嘯影響，壽險海外投資金額成長有限，占資金運用比重也首度下滑。

去年開始，壽險業海外投資金額及比重再度攀升，今年2月底投資金額更首度突破3兆元，投資比重32.31%也是歷來新高。

台股下跌惹禍壽險淨值兩月蒸發438億

經濟蔡靜紋

2010/4/28

根據保發中心最新統計，整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關，降至3,921億元；今年初以來，壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元，累計虧損更突破百億元。

壽險業者指出，1、2月淨值減少，主因台股下跌，使業者產生的有價證券未實現評價損失增加；雖然近期台股回漲，新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力，淨值恐進一步下跌。

壽險業者表示，今年初以來，新台幣已升值2%左右，以國內壽險業整體資產超過10兆元來看，壽險業的損失慘重。

假設壽險資金平均有30%投資海外，等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下；如果這些資金沒避險，產生的匯損預估600億元；若全數避險，由於避險成本至少1.5%，「至少有450億元要給外國人賺走」。

壽險業者表示，國內債券市場胃納量小，投資台股波動又大，壽險業只能去海外投資固定收益商品，但固定收益商品的獲利不易大幅提升，今年又遇到新台幣大幅升值，壽險業只能一方面拉高避險部位，同時追求更高的收益。

多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長，尤以利變型年金、養老險為大宗，連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出，1月因台股重挫，國壽大舉減碼股票部位，轉進海外；富邦人壽則加碼公債及國庫券；僅新光人壽元月逆勢加碼台股。

受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響，壽險業指出，多數資金流向零風險的銀行存款；2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款，這讓壽險業的利差損問題有增無減。

保發中心統計，截至2月底，壽險業淨值為負者有四家，分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。

壽險業房產價逾5,000億

經濟葉慧心

2010/4/21

外資法人為掌握保險公司不動產價值，近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值，但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時，才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。

以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例，法人預估，由於台北市土地近年大漲，國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元，以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算，不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。

法人表示，主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來，初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。

國票金「轉大人」 35億併大都會

經濟李淑慧、蔡靜紋

2010/4/20

國票金控昨（19）日宣布以1.125億美元，折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權，國票金董事長洪三雄對此交易表示：「相當便宜、相當划算」，他預估最快四年就可獲利。

國票金總資產2,000億元，加上大都會人壽800億元之後，總資產規模提升到2,800億元，在15家金控中，將超越日盛金。

洪三雄表示，國票金原本是最小的金控，希望從小孩子「轉大人」，併購大都會人壽之後，接下來計劃併購銀行及證券，有好的對象都會去評估。

大都會人壽淨值70億元，賣價打了五折，顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示，國票金只有票券及證券領域，缺乏銀行與保險，若一味保持現狀，可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案，現在是購買大都會是最佳時機。

國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上，中間曾傳出不少競爭者，但國票金始終沒放棄，昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案，並隨即與美商大都會人壽集團簽約，下午召開記者會宣布此事。

洪三雄表示，此交易案將儘快送金管會審查，在主管機關通過後，會宣布董事長人選及新公司名稱。

據了解，國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。

大都會國際人壽整體保單平均成本約4%，外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應，只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢，以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。

洪三雄說，國票金的獲利能力佳，去年每股稅後純益1.26元，等於報酬率有12%以上，打對折也有6%。

大都會人壽目前可運用資金約750億元，可投資海外上限為40%，現已有三成多資金在海外。

總經理孟子文表示，在加入國票金後，將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產，計劃先買進自用不動產。

根據大都會總部與國票金的交易合約，大都會國際人壽賣給國票金後，將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」，因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。

洪三雄表示，在併購大都會後，633名員工全部留用，不會優退或資遣，並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。

孟子文則指出，大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變，也將以銀行保險及電話行銷為主。

金管會：陸保險業尚未准來台

經濟李淑慧、邱金蘭

2010/4/20

財政部長李述德昨（19）日表示，台北市國有地停售政策包括軍方土地，短期內台北市軍方土地應不會出售；至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房，金管會主委陳冲表示，目前尚未核准大陸保險業來台設公司。

金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法，立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地，李述德表示，軍方有此意見，想要支應眷改資金，但須等行政院審議才能決定。

李述德表示，短期內台北市國有地不標售，基本上，軍方土地也不應用標售方式處理。

李述德會後進一步表示，眷改基金資金需求沒有那麼急迫，上次在行政院國家資產活化小組會議，國防部曾口頭提及賣地一事，但當時行政院副院長朱立倫就表示：「何必那麼急」，並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。

國票金併大都會人壽拍板

經濟李淑慧

2010/4/14

國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案，國票金計劃下周一（19日）召開臨時董事會通過此案，並於當天與大都會人壽簽約。

納入大都會人壽後，國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元，超過日盛金，不再是最小的金控，並可望進一步挑戰開發金的規模。

國票金旗下有票券、證券、投顧子公司，納入壽險業後，產業線將更完整。據了解，國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。

對此，國票金發言人蔡佳晉相當低調，僅表示，對進行中的個案不予評論。

國票金將以現金收購大都會人壽，先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元（新台幣36億元），據了解，最終定價與此價格差不多。

為了籌措併購資金，國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元；另外，國票處分原址「台北金融中心大樓」，有8億元進帳，加起來手上銀彈已有21億元。

據了解，考量目前利率水準偏低，國票金有意向銀行辦理長期借款25億元，除了償還先前利率較高的貸款，部分將用於收購大都會人壽。

由於國票金並沒有經營壽險的專業，國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長，原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任，未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。

依據金管會的資料，去年底國票金總資產為1,856億元，在15家金控排名最後；但加入大都會人壽約822億元的資產後，國票金資產規模將達2,678億元，可望超越日盛金，成為金控第14名，且直逼開發金的2,943億元。

新華網訪學者：人民幣升值通膨壓力減

經濟紀麗君

2010/4/10

北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出，人民幣若能適當升值，中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低，同時可以幫助中國減輕通膨壓力。

肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示，新華網昨（9）日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式，傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整，如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息，似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。

儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容，但肖耿指出，匯率問題肯定是一個很重要的問題。

肖耿說，美國已非常清楚，在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定，因為對中國施壓會起副作用。不過，大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申，中國將維持現行的匯率政策不變，並期待寶森發揮影響力，持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。

據中新社報導，寶森也善意回應說，美相當重視對中國的出口貿易，但另方面，美從中國進口低價貨品，有助美方維持低通膨率，且擴大消費者的選擇權，對美國也十分有利。

壽險投資海外鎖定4％收益

經濟蔡靜紋

2010/4/3

壽險業投資國外，鎖定收益3.5%至4%的工具。

壽險業者指出，海外一些固定收益商品，例如符合主管機關要求債信等級的公司債等，目前收益都還有5%，扣除避險成本後，應該也有近4%的報酬率，屆時會選擇好的標的買入。

特別是金融海嘯逐漸平息後，海外股市已經回穩，債券投資收益又高於國內，壽險業者指出，多數公司現在都在等4月財簽出來，便可重新向金管會申請國外投資額度，消化手中的多餘資金。

各家壽險公司目前投資海外的額度，是以去年第三季為基礎來計算，壽險業者指出，去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣，第四季進來的現金不少，但這些新增資金都無法再加碼海外；業者必須等4月底，會計師簽證財報出來，才能向金管會重新申請額度。

壽險公司指出，投資國內商用不動產的租金收益不差，目前也有3.5%至4%，原本可化解壽險業眼前資金過多的問題；但因政府最近關切房市過熱，壽險業也不太敢投入重金在不動產，免得被指是炒房兇手，多數公司因而決定加碼國外市場。

壽險業表示，根據保發中心資料顯示，去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元，其中1,000億元統統流向銀行存款，合計12月底，國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。

壽險界人士表示，股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下，壽險資金更是無處可投資，銀行存款水位只能一路往上增加。

過去一年因新台幣利率太低，銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」，帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長；新增的現金部位，也讓壽險公司為了消化資金而傷神。

壽險業者表示，考量資本市場行情不容易掌握，國內債券籌碼又嚴重不足，多數壽險公司除了加碼國外市場之外，錢也只能先放在現金部位，使得去年壽險業現金水位大幅攀升。

國票金、中信金跨足保險

經濟蔡靜紋

2010/4/3

低利環境結束，讓壽險公司身價再度看漲，包括國票金、元大金、中信金等金控業者，更把旗下要新增壽險子公司，列為今年重點發展策略，金控兼營壽險業務形成新熱潮。

國內15家金控公司旗下已有壽險公司的，包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控，分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。

鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力，2005年至2007年間，國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮，包括第一金控率先與英商英傑華（AVIVA）人壽攜手，成立第一英傑華人壽，第一年便創造銷售百億元的成績。

台新金原本打算循第一金模式，與荷蘭全球集團（AEGON）合組台新全球人壽，但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守，目前計畫已暫時停擺；合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽，則預計4月下旬成立。

對於經營壽險公司，台新金控總經理林克孝表示：「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前，進場收購壽險公司的買家，都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌，但台新金不會去賭，要先等會計制度明確，再調整策略。

林克孝說，台新金目前將維持掌握銷售端的策略，透過保代公司銷售保險商品。

至於中信金、國票金和元大金，則積極準備跨足壽險，中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權，但結果要看主管機關審查南山案進度而定；國票金則是相中大都會國際人壽，合併案近期便可望定案。

銀聯卡最快下月初可ATM提款

聯合孫中英

2010/3/22

中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機（ＡＴＭ）最快在下月初可以提款了。

包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書，中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫，已進行全國ＡＴＭ連線測試。據規定，銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣（約合五萬元新台幣）。

財金公司表示，銀聯卡在台灣屬「跨行」提款，一次最多只能提領新台幣兩萬元，若一天要提滿一萬人民幣，可能要在ＡＴＭ上連續提款三次；提款手續費每筆一美元（約新台幣卅二元）。

銀行主管說，未來大陸客在台消費，除在ＡＴＭ提款外，還可到銀行櫃台兌換新台幣（兌換上限每天二萬元人民幣，約合十萬元新台幣），每天等於有三萬元人民幣（近新台幣十五萬元）的額度使用，應該夠用。

銀行公會透露，若各銀行連線測試順利，目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。

壽險7,000億資金閒置銀行

經濟邱金蘭

2010/3/19

據保險事業發展中心最新統計，壽險業資金存放銀行金額近7,000億元，占全體壽險業資金運用比重的7.35%，創下歷史新高紀錄，代表有大量壽險資金閒置，欠缺投資管道。

據保發中心統計，去年底全體壽險業資金累積9.4兆元，其中放在銀行存款的金額有6,798億元，占全體資金運用比重的7.35%，金額和占比都是歷年最高水準。

目前銀行1年期定存利率僅0.89%，遠低於壽險保單預定利率（即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準）至少4%的水準，壽險業把錢放在銀行，等於是在倒貼利息。

壽險業者便表示，銀行存款利率偏低，近7,000億元資金閒置在銀行存款，大筆資金沒有去路，除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳，也可能使保險業利差損的問題雪上加霜，不是好現象；政府要解決壽險資金閒置問題，應多開放投資工具。

保險業者指出，前年受全球金融海嘯影響，壽險業資金運用相對保守，銀行存款金額攀高至5,192億元，占比也提高到6.53%；去年下半年景氣逐步回穩，市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市，但到去年底止，壽險資金用於銀行存款的金額及比重，仍續創歷年新高。

相對於銀行存款，壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐，去年底止只有247億元，比重更僅0.27%。金管會官員對此表示，金管會已函請經建會，在政府推動公共建設案件時，可以向壽險業舉行說明會，將龐大的壽險資金導入公共建設。

金管會官員說，經過全球金融海嘯洗禮，壽險業對國外投資較過去謹慎，不再像以前一直衝；至於國內沒有合適的長期投資工具，壽險業如果大量買入債券，未來如果利率走升，壽險業債券部位可能也會有損失風險，業者或許因而把資金暫時放在銀行，等待投資機會。

金管會官員強調，相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議，主管單位除可再放寬壽險海外投資比重，對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產，也應及早納入考量。

南山案／經部：送件資料未發現陸資

經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭

2010/3/12

經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案，經濟部昨（11）日在立法院表示，從目前博智南山送件資料來看，並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調，金管會會持續和香港證監會保持聯繫，了解中策相關股東結構和資金來源。

立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案，由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調，以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊，背後是否有中資。

經濟部次長黃重球表示，從博智南山1月12日送的書面資料來看，中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍，沒有大陸籍，初步認定是港資而非陸資；但為進一步確認，經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資，兩周內將可確定。

經濟部投審會執行秘書范良棟也說，目前並未發現陸資，但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。

內外兼顧保險業人力大解凍

經濟蔡靜紋

2010/3/12

金融保險業今年徵才計劃大解凍，金融業求才人數超過1,200人，保險業不僅開始回補內勤人力，今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員，合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。

儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點，富邦金將從海內外招募20-25名，國泰金旗下的國泰世華銀行約30名，台新金約40名、中信金50名，合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會，對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。

除儲備幹部外，各大銀行也有全面性的招募新人計劃，以中國信託為例，2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員，以協助因應市場景氣回春後業務需求。

新光金控今年也計劃擴大徵才，新壽的內、外勤都有人力需求，除計劃淨增加3,000名業務員外，內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員，及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行，今年準備招募100名以上的新血；此外，因應去年挖角賴進淵出任總經理，將大舉進攻法金市場，法金部門近期招募45人。

老行庫也摩拳擦掌，華南銀行計劃徵才250人最多，職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主，預計5、6月招考甄選；一銀則釋出約100個徵才名額，職務以儲備菁英、業務行員居多；兆豐銀行計劃在秋天對外招考，預計徵才80至120人。除銀行外，創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門，準備大舉招募保險業務員及電銷人員，國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。

政府嚴審南山案博智嗆聲

聯合陸倩瑤

2010/3/10

立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案，金管會書面報告強調，將比照新設立保險公司的標準，審查南山案買家的資格，同時依據5大原則嚴格審本案。

金管會說，審查南山案的5大原則包括：買方承諾保障保戶與員工權益，資金來源符合我國法令規定，除此之外，買方也要有專業能力經營保險業，承諾長期經營南山人壽，並且具備足夠的財力因應未來增資需求。

博智金融董事長麥睿彬昨天說，如果台灣政府不核准這件交易案，美國政府就無法還錢給納稅人，「美國政府會很生氣」。但金管會官員說，「那是他（麥睿彬）個人說法，不予回應」。

麥睿彬不滿地說，「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」，官方審查拖這麼久，對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。

中策集團（博智香港母公司）副主席柯清輝強調，博智已對官方承諾，入主之後將修改公司章程，7年之內不會移轉股權、不賣股票。

不過，博智承諾7年不賣股票，並不代表中策與中信金換股案吹了，柯清輝強調，中策與中信金的換股備忘錄仍然有效，前提是「金管會同意換股」，只要官方核准，公司章程可以再改一次。

據了解，博智金融集團疑與中資有關，使得南山案懸而未決，而博智已經出局，AIG計畫重新招標，尋找新買主的耳語也很多。對此，麥睿彬斬釘截鐵說，「AIG沒有替代方案」，博智是唯一買家，而如果本案被退回，美方將會很生氣。

壽險憂國外匯損衝高

經濟李淑慧

2010/3/9

新台幣昨（8）日一度勁升近1.8角，讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出，以全體業界國外投資2.98兆元來計算，若沒避險，光是昨天一天新台幣終場升值1.3角，業者國外投資匯兌損失高達122億元。

今年1月，國壽、新壽都因為匯兌因素，意外出現虧損，2月的財報尚未出爐，3月才剛開始，新台幣又強勁升值，讓壽險業壓力沈重。

壽險業海外投資部位龐大，受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價，為避免財報損益表大幅波動，壽險業不得不付出昂貴的避險成本。

壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險，不過，官員指出，此案金管會討論許久，因為爭議太大，加上會計發展基金會持反對意見，已經暫時擱置。壽險業希望落空。

壽險業者表示，因為傳統避險方法，如換匯換率、遠期外匯等，因為成本很貴，且會吃掉國外投資的獲利，因此不少公司都採用一籃子貨幣避險，希望以不同幣別的配置，來降低匯兌風險。

業者指出，今年以來，一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳，不僅沒有避險效果，反而加重匯兌損失，不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。

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