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公司新聞
標題 訊息來源 日期
美元保單買氣減七成 公開資訊觀測站 2023/3/29
美元保單買氣持續下滑。金管會昨（28）日統計，今年1月美元保單（含傳統型和投資型）僅賣了6.38億美元，年衰退74%，其中投資型保單部分更年減逾八成，導致整體外幣保單投資型商品年減87%。 金管會保險局副局長林志憲指出，外幣保單退燒主要是二大原因，一、公司為了平衡商品結構，減少銷售投資型保單，改推美元利變型商品；二、美聯準會持續升息讓美元投資型保單買氣持續下降。 外幣保單幣別主要分為美元、澳幣及人民幣，金管會統計顯示，壽險業今年截至1月底，外幣保單新契約保費收入為新台幣195.66億元，與去年同期相比減少72%，其中，投資型保險36.76億元，占比約19%，和去年同期相比，衰退超過八成，傳統型保險158.90億元，占比約81%，年減超過六成。 投資型保單又以美元衰退最多，今年1月新契約保費收入1.15億美元，和去年同期9.68億美元相比，衰退88%，賣最好的前三大依序為國泰人壽、 安聯人壽、富邦人壽；傳統型新契約保費收入前三名為南山人壽、國泰人壽、 中國人壽。 衰退第二多的是人民幣保單，新契約保費收入約人民幣0.09億元，年減81%，其中投資型保單約人民幣0.07億元，占比約78%，年衰退84%，銷售前三名是安聯人壽、法國巴黎人壽、安達國際人壽；至於傳統型保單約人民幣0.02億元，占比約22%。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
壽險租金收入增幅恐腰斬 公開資訊觀測站 2023/3/27
獵樓獵地獵廠房動作不斷，加上新大樓完工招租、舊物件出租率提高、租約反映升息，整體壽險業去年租金收入估約328億元，創下新高，且較前年大增約11%；15家有租金收入的業者當中，多達13家呈現正成長。 不過，上述榮景隨著中央銀行多次升息，過去一年來累計升息3碼（0.75個百分點），保險業投資不動產最低收益率規範從2.095%走高到2.845%，漲幅高達35.8%，壽險業高價搶標空間變小，業者預估今年整體租金收入年增率將會「腰斬」，甚至可能不到5%。 國內21家壽險業者，扣除不當包租公的保誠、安聯、合庫、安達、友邦、法巴，共有15家有租金收入，去年除了三商美邦、元大兩家較前年衰退，其餘13家，包含尚未公布第4季財報的中華郵政壽險處，去年租金收入全都創下各自新高。 全台最大包租公國泰人壽去年租金收入116億元，刷新高，龐大基期下，年增率還呈現雙位數成長、達10.2%，表現亮眼。國壽表示，主因新冠疫情漸除，包底抽成的抽成部分，隨承租戶營運動能回升而增加，包底減租的影響也少了，加上有些新蓋好的大樓帶來新的租金收入。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
投資型保單禁令 衝擊壽險、投顧 公開資訊觀測站 2023/3/7
投資型保單五指山7月1日將上路，壽險公會本月3日亦已通過類全 委保單自律規範，預計半年後生效，兩項新規將衝擊壽險及投信顧生 態，壽險業者預估上半年會先衝刺舊保單「停售效應」，全年投資型 保單新契約保費是否能超越去年的3,462億元仍很難說，但下半年開 始投資型保單買氣一定受影響，二年內甚至可能掀起新一波外商壽險 併購或出售潮。 　　壽險公會自律規範提高投信投顧代操類全委保單條件，從原來要求 管理資產規模（AUM）10億元，提高到100億元或母公司50億美元，新 門檻篩選後，投顧業僅剩一家具有代操資格，投信業者預估，未來類 全委保單商機可望由投信通吃，目前共有國泰、安聯、復華、台新等 八家投信有效契約金額超過千億元，將搶占上兆元的投資型保單商機 。 　　投資型保單五指山即類全委帳戶淨值低於80％不得再配息；保單滿 五周年才能有加值給付；全面禁連槓桿或反向ETF；基金平台禁連非 投資等級及新興市場債基金；類全委投資非投資等級及新興市場基金 不得逾規模20％。 　　壽險公會自律規範除拉高代操門檻，更要求保銀及投信每天檢視越 權交易，帳戶必須投資五檔以上子標的，且單檔子標的投資不得逾資 產30％，以達到分散風險等，兩項新規都會讓未來配息率下降，「賣 相變差」，且相關管理成本增加。 　　去年投資型保單新契約保費3,462億元，年衰退逾40％，銷售前七 大，即國泰人壽、富邦人壽、安聯人壽、安達人壽、法國巴黎人壽、 三商美邦人壽、中國人壽，全年銷量在165億元到785億元之間，本國 壽險部分投資型占整體新契約保費約24％到88％，外商壽險則90％到 98％，本國壽險今年強化利變壽險銷量，表示投資型保單有衝擊，但 還「承受得了」。 　　外商壽險則指出，投資型保單業績衰退，市場影響高過政策趨緊的 衝擊，去年股債雙雙衰退，保戶連結的標的幾乎無一倖免，績效也表 現不佳，確實大大衝擊買氣，今年金管會的新規定，確實在配息能力 上削弱投資型保單的競爭力。但今年投資市場回溫，買氣明顯回籠， 淨值與配息能力回升，將是投資型保單能否力挽狂瀾的關鍵。 　　據投信投顧公會1月底最新統計，18家具委託投資型保單業務資格 投顧中，僅有霸菱投顧規模369億元合格，其餘投顧都不到百億元， 喪失未來再接單資格。 　　目前整體投顧業僅承做704億元的投資型保單業務，但投信的投資 型保單有效契約金額，自從2021年底破兆元後，今年1月底已來到1. 34兆元，其中有八家投信規模上千億元，新制後預期市場大者恆大趨 勢將更明顯。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
法國巴黎人壽 開啟保險新紀元 公開資訊觀測站 2023/3/3
台灣為法國巴黎保險集團亞洲區最重要的市場，多年來專注發展台灣市場，發展成功的銀行通路保險商業模式，與超過20家金融機構攜手合作並屢創佳績。昨（2）日法國巴黎人壽將全新打造的智能辦公室介紹給媒體，並宣誓除了將持續落地深耕外，同時也正式進入嶄新的敏捷彈性智能辦公時代，開創新時代保險紀元。 法國巴黎保險集團亞洲區總裁施黃葹來台出席深耕台灣儀式時表示，台灣在法國巴黎保險集團中占有重要的戰略位置，也是集團進入亞洲市場的第一個地區，雖然各市場在過去一年因疫情及環境波動而充滿挑戰，台灣透過與合作夥伴的緊密合作的優勢，仍展現強勁動能與亮眼的業績，顯見台灣在亞洲的競爭力與潛力，更加肯定法國巴黎保險集團及法國巴黎人壽成功在地化經營的策略。 今年適逢法國巴黎保險集團50周年，集團透過累積半世紀的豐富經驗持續耕耘亞洲市場，持續強化合作夥伴關係以打造專屬合作模式，透過優質的數位化平台為客戶與合作夥伴提供保險解決方案，對內則以人才培育為優先，提升員工核心能力以因應產業挑戰。 法國巴黎人壽總經理戴朝暉指出，法國巴黎人壽持續推動保險普及化，提供以客戶為導向、更多元的商品與更創新優質的服務，透過創新數位化平台提供便捷的渠道，既可讓保戶以更易於取得保險的方式獲得保障，同時也提供合作夥伴便利的數位化服務，共創三贏。 法國巴黎人壽將人才培育、以人為核心的價值體現在新的智能辦公模式上，為提振工作效能促進員工身心健康福祉，法國巴黎人壽實施員工可選擇一周居家辦公2天的模式，因應後疫情時代的機動性與敏捷性。 法國巴黎人壽秉持以人為本的企業精神深耕台灣近25年，持續提供優質的產品與服務，不僅多次獲得保險卓越獎，2022年亦獲得國家品牌玉山獎的肯定。除了保險服務外，多年來持續參與社區扶助與弱勢關懷等公益行動，透過實際行動發揮企業正向影響力積極回饋社會。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
法巴人壽擴大投資 拚數位轉型 公開資訊觀測站 2023/3/3
後疫情時代來臨，法國巴黎保險集團亞洲區總裁黃葹2日來台出席 深耕台灣儀式時表示，在台以銀行保險通路為主的策略，因數位化潮 流下面臨轉型的迫切，未來網路投保的發展策略勢在必行，將擴大在 台投資，成立亞太科技營運中心，從數位人才培育做起，積極數位化 轉型以繼續深耕台灣保險市場。 　　法國巴黎保險集團以台灣做為進軍亞洲的第一個據點，已經近25年 ，在台的法國巴黎人壽以獨特的銀行保險通路模式主攻投資型保單與 房貸壽險市場。黃葹說，台灣是法巴集團進入亞洲的第一個據點，台 灣市場在亞洲布局中相當重要。 　　因應疫情後數位化的浪潮，未來法巴集團將擴大對台灣的投資，成 立亞太科技營運中心，積極培育台灣保險數位人才，同時也將借重集 團經驗將保險科技輸入台灣。在未來深耕台灣的策略上，將引領台灣 銀保通路轉型、保險普及化以及全面保障客戶權益將是主要三大方向 。 　　但黃●葹坦言，長期以銀行保險通路為主要的商業模式面臨需要轉 型的態勢，網路投保與AI的運用策略勢在必行，因此會先積極培育數 位化人才，這也是擴大投資的一環，但同時間也需等待消費者因應數 位發展改變消費習性與態度，以及法規的持續開放。保險普及化希望 參考日本近年來罹癌者可再投保的經驗，研議分期繳保費、重大疾病 患者也可再投保等方式，達到真正的保險普及化；另將呼應全球的E SG潮流，讓投資型保單連結更多綠色永續的標的，及結合國內基富通 的平台上架保單，讓客戶權益有多方面的保障。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
壽險初年保費 未見開門紅 元月預估不到500億元 探14年同 公開資訊觀測站 2023/2/13
壽險初年保費 未見開門紅 元月預估不到500億元 探14年同期最低 本月預期也不理想 全年重返兆元不樂觀 開門不紅。工作天數較少、部分公司經營方針改變，及宣告利率調升也難激勵買氣，壽險業1月初年保費收入（FYP）含負債項下預估不到500億元，因2月目前看來也是欠佳，預告2023全年初年保費收入重返兆元無望、年增兩成就算不錯。 壽險公會的整體壽險業1月初年保費收入統計將在本周三（15日）出爐，倘若如壽險業者預估，今年1月初年保費連500億元都沒有、僅「4字頭」，將創下公會2010年開始公布這項統計以來，歷年同期最慘。 因2010年以來每年1月，初年保費收入再怎麼差也都有679億元，而且其中十個年度的1月都是以「千億元」計，不到500億元，堪稱數十年來最差。 據各公司統計，六大壽險中，僅富邦人壽、南山人壽1月較去（2022）年12月初年保費收入成長，富壽月增8.9%至65.3億元，南山微增1.3%至76億元；國泰人壽月減21.4%至81億元，仍居21家壽險公司初年保費收入最高。 台灣人壽、中國人壽1月上調多張美元保單宣告利率，但因清一色為保障型、IRR（保單投資報酬率）偏低，難與高息美元存款及高息美元債券競逐資金，各自初年保費收入都月減19.2%、16.0%至21億、39.3億元。 新光人壽1月初年保費收入銳減60.9%至18.4億元，除了反映1月較12月少六個工作天、12月為新壽競賽月基期較高，最大重點為，為了因應業務員流失及接軌兩大國際公報，新壽今年經營方針大改變，不再追求業績，而要發展組織，以增員為第一要務，年度CSM（契約服務邊際利潤）目標也從300億拉高到330億元。 三商美邦人壽1月初年保費收入月減24.2%至19.4億元，保誠人壽月減約9%至19億元。儘管整體銷售欠佳，1月仍有台新人壽、元大人壽、第一金人壽、遠雄人壽、法國巴黎人壽，逆勢較去年12月初年保費收入成長，多數拜銀行保險通路「開門紅」之賜。 壽險公司高階主管昨（12）日表示，每年1月被銀行業稱為開門紅，衝刺業績以求全年好兆頭，銀行1月賣保單會給額外佣酬獎勵、年度考核也會加分。台新人壽1月初年保費收入月增75%至10億餘元、第一金人壽月增20.3%至8.9億元、法巴人壽月增5％至11億元，均不乏開門紅因素。 壽險業1月初年保費收入含負債項下，預估不到500億元，為連續九個月低於「6字頭」，外商壽險公司主管昨日表示，希望金管會保險局在監理上多興利，以投資型保單為例，再這麼管下去，外商在台灣市場恐再掀撤離潮。 外商壽險公司主管指出，資本市場低迷，新台幣對美元因利差因素難有大幅升值動能，加上美元高息存款、美元高息債券吸金，都讓投資型保單銷售困難。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
壽險高層 三人異動 公開資訊觀測站 2023/1/31
新春驛馬星動，國內保險業再添三位高階人事異動，都跟銀行保險有關。分別為：台新人壽資深副總盛季瑩轉戰南山人壽、合庫人壽前副總周靜怡即將接替盛季瑩、富邦人壽(香港)總經理周資為預計返台督導銀保及多元通路業務。 其中又以南山人壽董事長尹崇堯親自挖角盛季瑩，最受矚目。盛季瑩今年1月16日出任南山人壽多元通路資深副總，負責銀行保險、團險、網路投保等業務。 54歲的盛季瑩，東吳大學商數系、台大EMBA，是台新金控財管領域大將、長年栽培的接班團隊成員。隨著保德信國際人壽併入台新金，盛季瑩在台新金董事長吳東亮欽點下，2021年7月1日從台新銀行理財商品處副總轉任台新人壽資深副總。 隨著盛季瑩離開台新人壽，接替她的將是合庫人壽前副總經理周靜怡，52歲，淡江大學保險經營碩士，將負責台新人壽的銀行保險、保經代等業務，預計2月1日出任，先以副總聘任，半年後評估拔升為資深副總。 周靜怡2004年進入法國巴黎人壽服務，長年任職於法巴人壽，專門負責與國內各家銀行的總行洽談專案合作及獎酬。 富邦人壽(香港)總經理周資為，約58歲，擁有精算師執照，專業、能力俱佳，為富邦集團創辦人蔡萬才的夫人蔡楊湘薰的外甥，富邦金董事長蔡明興的表弟。 隨著富邦人壽經營企劃處執行副總陳世岳2月1日升任富壽總經理，銀保暨多元通路處資深副總廖俊禎將接替陳世岳，督導經營企劃處；富壽規劃讓周資為接替廖俊禎，未來將督導母公司的銀保、經代等業務，並兼任香港人壽子公司的董事長。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
法巴人壽關懷弱勢 號召員工送愛偏鄉 公開資訊觀測站 2023/1/31
秉持以人為本的企業精神，去年法國巴黎人壽以弱勢關懷為公益主軸，串起系列公益活動，同時響應集團的「員工100萬志工時數計畫」，全年號召近三成員工擔任志工。為了讓善的循環可以延續到更多地方，法國巴黎人壽共推動了「捐物做公益」二手物資募集、「募集物資義賣」、「聖誕鞋盒送愛偏鄉」以及邀請弱勢學童參與「愛在雲端台北101 兒童公益市集」活動等，以愛屋及屋的心情將溫暖傳遞出去。 其中，已連續8年舉辦的「聖誕鞋盒送愛偏鄉」活動，透過特製專屬的鞋盒，邀請員工將禮物裝滿，在鞋盒的方寸間呈現創意跟心意。去年，法國巴黎人壽攜手法國巴黎銀行與法國巴黎產險從上到下全體動起來，共捐出324盒愛心，陪伴偏鄉兒少度過溫暖歲末，感受世界的愛與正向能量。 「捐物做公益」活動，則是呼籲員工將家中用不到卻仍保存完好的用品或是食物部分捐助給需要扶助的弱勢族群，另一部分進行二手物愛心義賣，義賣所得將為弱勢提供需要的資源並為該協會提供持續經營下去的力量。活動發起後，獲得所有員工的大力支持，內部捐助近480公斤物資，兼具環保永續與弱勢關懷。 法國巴黎人壽關懷台灣這片土地的人事物，提供「公益假」鼓勵員工積極參與公益，貢獻一己之力。今年邀請員工參與「愛在雲端台北101 兒童公益市集」並擔任活動志工，邀請中華民國快樂學習協會的弱勢兒童，一起參與公益市集，一圓小朋友登上台北101觀景台的特別體驗。 法國巴黎人壽深耕台灣超過24年，自設立以來始終以善盡企業社會責任為己任，將企業永續的精神落實到職場與每一個營運環節。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
法國巴黎人壽 關懷弱勢 公開資訊觀測站 2023/1/17
秉持以人為本的企業精神，法國巴黎人壽以成為未來保險領航者為 目標，將保險為安定社會力量的核心價值，實踐在各項服務上。多年 來投入環境保護、社區扶助與弱勢關懷等各面向公益參與，透過行動 發揮企業影響力積極回饋社會。 　　2022年法國巴黎人壽以弱勢關懷為公益主軸，串起系列公益活動。 為了讓善的循環可以延續到更多地方，法國巴黎人壽共推動了「捐物 做公益」二手物資募集、「募集物資義賣」、「聖誕鞋盒送愛偏鄉」 以及邀請弱勢學童參與「愛在雲端台北101 兒童公益市集」活動等， 以愛屋及屋的心情將溫暖傳遞出去。 　　其中，已連續八年舉辦的「聖誕鞋盒送愛偏鄉」活動於每年聖誕節 前登場，因有感城鄉資源落差，更加希望偏鄉弱勢的學童在年節氣氛 正濃的聖誕節，能夠收到來自法國巴黎人壽的叔叔阿姨們精心準備的 溫馨聖誕祝福。2022年，法國巴黎人壽攜手法國巴黎銀行與法國巴黎 產險從上到下全體動起來，共捐出324盒愛心，送給「中華民國快樂 學習協會」5個秘密基地、「Dream Up Project 下東元基金會」驚嘆 號計畫的四個學校，以及義光育幼院的院生，陪伴偏鄉兒少度過溫暖 歲末，感受世界的愛與正向能量。 　　「捐物做公益」活動，則是呼籲員工將家中用不到卻仍保存完好的 用品或是食物捐贈出來，不僅環保不浪費資源，整理好的物資透過「 臻佶祥社會服務協會」部分捐助給需要扶助的弱勢族群，另一部分進 行二手物愛心義賣，義賣所得將為弱勢提供需要的資源並為該協會提 供持續經營下去的力量。 　　法國巴黎人壽關今年邀請員工參與「愛在雲端台北101 兒童公益市 集」並擔任活動志工，邀請中華民國快樂學習協會的弱勢兒童，一起 參與公益市集，一圓小朋友登上台北101觀景台的特別體驗。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
法國巴黎人壽致力公平待客 實踐普惠金融 公開資訊觀測站 2022/12/23
法國巴黎人壽致力成為未來保險領航者，秉持以客為尊、多元共融的企業精神，推出一系列高齡友善的多元化服務方案，致力為各族群客戶打造全方位的平等友善服務，以高規格的服務發揮保險助人的價值，實踐金融普惠的真正意涵。 根據國發會統計資料推估，台灣在2025年65歲以上的人口將占總人口比例的20%，將正式邁入超高齡化社會。為因應高齡化趨勢，法國巴黎人壽體貼長者有行動不便、子女因工作忙碌無法隨時陪在身邊，特別推出高齡長者理賠專人親訪服務，提供高齡長者有辦理理賠需求時，可選擇經由法國巴黎人壽指派的專員到府親訪取件，一併收取理賠所需的文件並且安心交付，體貼長者免去舟車勞頓、減少資訊落差而造成文件不齊的困擾。透過高齡長者理賠親訪的貼心服務，讓保險能夠成為生活中更為溫暖的存在。 此外，法國巴黎人壽設立「保戶服務室」，優化客戶服務旅程，從提供安心叫車服務，服務流程從開始到結束都將保戶放在第一位；在硬體設備部分，除了製作「友善閱讀」措施，如字體放大版的商品DM、高齡友善輔銷工具外，亦提供高齡長者所需的老花眼鏡、放大鏡等便於使用的工具，提升服務細緻度，打造溫馨友善的服務空間。 法國巴黎保險深耕台灣超過24年，透過數位轉型、產品與服務創新，來推動保險普及化，並且致力於提供保戶、合作夥伴及社會正向積極的影響力，來實踐企業永續價值。法國巴黎人壽致力推動金融平權，透過嚴謹的訓練課程，希望將公平待客的原則內化成員工的DNA，以提供更優質的服務，編制「高齡保戶權益保護的教育影片」，加強通路與內部員工對高齡保戶權益保護的意識。教材特別編製「評估高齡客戶是否具備辨識不利其投保權益情形之能力」，且每位員工都需完成一小時的訓練時數，透過主動扎實的教育訓練，將守護高齡保戶權益做為每位員工的責任。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
法巴人壽安心陪伴計畫 傳遞溫暖關懷 公開資訊觀測站 2022/11/22
秉持保險助人的初衷，法國巴黎人壽發展「受益人安心陪伴計畫」至今已超過5年，陪伴並引導近3,000個家庭，走出失去摯愛家人的悲傷時刻。此外，在法國巴黎保險全球的「創新大使」比賽，台灣也因為此項服務，得到創新大獎，足見台灣的創新服務，領先法國巴黎集團其他市場。 「受益人安心陪伴計畫」提供法國巴黎人壽保戶不論險種、保額多寡，只要符合以下三大類客群皆在服務範圍，一為保戶身故受益人，第二種族群為失能的保戶，另外加上重大傷病的保戶，此三大類客群在提出理賠申請後，法國巴黎人壽即會寄送一封溫馨慰問卡片給予身故受益人外，更首創主動致電關懷服務，由受過專業諮詢訓練認證的社工引導、傾聽和撫慰，讓受益人走出失去親人或罹患重大疾病、失能的傷痛與打擊。 此外，因應每個人面對悲傷的時間與處理情緒的方式不同，法國巴黎人壽特別錄製「悲傷輔導」影片，在關懷簡訊提供影片連結給受益人，希望在受益人需要的時候，都可以獲得相關資訊。除了上述的關懷服務外，在必要時也可提供專業的法律諮商轉介資訊服務。 法國巴黎人壽總經理戴朝輝表示，有別於多數的保險公司在面對身故的保險受益人，隨著理賠結束即結束服務關係，法國巴黎人壽珍視每位客戶，在面對身故理賠時與客戶的關係則是主動關懷且沒有銷售目的地去關懷保戶摯愛，此一措施也讓理賠不再是冰冷數字，而是轉化為傳遞溫暖關懷的時刻。 法國巴黎保險深耕台灣超過24年，未來，法國巴黎人壽也將持續擴展更多更適切的客戶服務，讓保險更具溫度。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
可能僅達460億 壽險10月業績 恐創161月新低 公開資訊觀測站 2022/11/15
兩大衝擊，壽險10月業績恐成161個月最差。美國聯準會持續升息 ，但壽險宣告利率變化不大，造成躉繳美元利變壽險買氣銳減，其次 是10月1日投資型保單65歲以上錄音錄影上路，也影響投資型買氣， 10月新契約保費可能僅460億元上下，創2009年5月之後、即161個月 新低，若低於464億元，恐就是2007年2月之後、即逾15年單月新低。 　　由於責任準備金利率自12月1日開始調升，11月等於是低利率的最 後一個月，壽險業者估計11月新契約保費可能再降低，但也可能就在 450億元附近，不過一些公司擔心舊保戶解約，將資金轉往高利率標 的，現金流量恐吃緊。 　　10月應無壽險公司新契約保費破百億元，第一高應是國泰人壽的9 1.5億元，其中投資型保單約占61％，即近56億元，但仍比9月少10億 元左右；第二名是富邦人壽79.4億元，投資型亦有40億元，比9月少 26億元左右。另外如安聯人壽、三商美邦人壽、安達人壽及法國巴黎 人壽的投資型保單，亦都比9月銷量減少。 　　估計10月投資型保單約銷售200億元左右，比9月少60多億元，壽險 公司表示，主要是10月投資型保單高齡條款由70歲降為65歲，銷售通 路仍在適應新規定，加上市場波動，就會影響投資型買氣，前十月投 資型保單買氣破3,000億元，但仍是比去年同期衰退36％以上。 　　美國聯準會今年已升息3.75個百分點，但金管會強化監理下，壽險 公司近來並未大幅調高宣告利率，也造成躉繳美元利變壽險賣相不如 以往，加上預期未來會升息，保戶亦觀望。 　　10月傳統壽險估計也在200多億元的銷量，買氣「窒息」。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
法巴人壽 推璀璨人生計畫 公開資訊觀測站 2022/11/4
法國巴黎人壽針對身處不同人生階段的族群，提供專屬的「璀璨人生」保險產品組合建議。以人生旅程的概念，區分出「青春無所畏懼」、「人生無懈可擊」及「樂活無憂無慮」3個重要階段。簡化複雜的保險商品溝通，為每個重要階段歸納出清晰易懂的建議方案。 法國巴黎人壽為26歲以下的Z世代所規畫的「璀璨人生」，細分為「初入社會」、「經濟獨立」、「結婚蜜月」3個歷程。「初入社會」時收入與經歷有限，但卻是衝刺事業、多元嘗試的好時機，可以「保費低、保障高」的商品為主，例如定期壽險+傷害險；隨著年紀擺脫青澀邁向成熟，可開始提高醫療保障，因為疾病是機率最高的風險。此外，面對青年族群煩惱的養錢術，法國巴黎人壽建議雖然手邊的資金不多，仍可善用定期定額規律投資，及選擇由專家嚴選代操的投資型保險商品。 此外，網路投保已然成為趨勢，無論是剛開始學習獨立、成家立業、或是想及早規畫退休生活者的青年，都可以在「璀璨人生」網站（life.cardif.com.tw/segmentofferevent_2022q3）找到量身打造的專屬解方。歡慶璀璨人生網站上線，即日起參加法國巴黎人壽Facebook粉絲頁的「環遊世界奪寶闖關賽」，邀請好友一起線上旅遊環遊世界，還有機會得到LINE點數。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
法國巴黎人壽 打造璀璨人生計畫 公開資訊觀測站 2022/10/27
法國巴黎人壽針對身處不同人生階段的族群，提供專屬的「璀璨人 生」保險產品組合建議。以人生旅程的概念，區分出「青春無所畏懼 」、「人生無懈可擊」及「樂活無憂無慮」三個重要階段。以客戶需 求出發，簡化複雜的保險商品溝通，為每個重要階段歸納出清晰易懂 的建議方案，讓保險規劃不再是毫無頭緒的難題。 　　根據「Z世代全方位意向調查」中發現，26歲以下的「Z世代」只有 約1成左右的人考慮在每月支出上分配給保險保障。然而這個時期正 是培養時間複利的關鍵起始點，愈早開始，才能儘早實現財富自由。 由於「初入社會」時收入與經歷有限，但卻是衝刺事業、多元嘗試的 好時機，可以「保費低、保障高」的商品為主，例如定期壽險+傷害 險，建構基礎保障；隨著年紀擺脫青澀邁向成熟，可開始提高醫療保 障，因為疾病是機率最高的風險。 　　此外，面對青年族群煩惱的養錢術，法國巴黎人壽建議雖然手邊的 資金不多，仍可善用定期定額規律投資，及選擇由專家嚴選代操的投 資型保險商品，不僅有機會能在未來享受時間複利帶來的成果，規劃 財富也更有效率。 　　法國巴黎人壽表示，不論你目前處於哪個人生階段，把擔憂與風險 都交給法國巴黎人壽處理，盡情體驗精彩的人生旅程，真正實現「青 春無所畏懼」、「人生無懈可擊」、「樂活無憂無慮」。為歡慶璀璨 人生網站上線，即日起參加法國巴黎人壽Facebook粉絲頁的「環遊世 界奪寶闖關賽」，邀請好友一起線上旅遊環遊世界，藉由旅遊深入了 解自己對保障類型的需求，了解保障之餘還有機會得到LINE點數，希 望藉此提醒年輕族群暢快體驗人生也兼顧保障的重要。 　　人生很難，但投保可以很簡單！無論是剛開始學習獨立、成家立業 、或是想及早規劃退休生活的你，都可以在「璀璨人生」網站找到量 身打造的專屬解方。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
法巴人壽愛成家壽險 奪玉山獎 公開資訊觀測站 2022/10/21
為提升國人足額保障，法國巴黎人壽長年推動房貸壽險觀念，於1 0月19日以「法商法國巴黎人壽以愛成家定期壽險」獲2022年第十九 屆國家品牌玉山獎「最佳產品類」殊榮，是唯一一個以「房貸壽險」 類型獲獎的保險商品。 　　法國巴黎人壽總經理戴朝暉表示，身為台灣房貸壽險商品的領導品 牌，期望透過保險，持續向社會大眾傳達並創造正向的社會影響力， 幫助國人在實現人生目標的同時，也能為無法預見的未來提早做準備 ，給予自己及家人完整的保障。 　　有感於台灣民眾背負龐大之房貸壓力，法國巴黎人壽推出涵蓋癌症 、意外等多元給付項目之房貸壽險商品─「法商法國巴黎人壽以愛成 家定期壽險」，讓房屋貸款族群在預算有限之下，也能擁有全方位的 人身保險保障。萬一貸款人在貸款期間因疾病或意外而導致身故或完 全失能，保險公司會將理賠金支付給銀行，幫借款人償還房貸，若還 有剩餘的保險金，則支付給指定受益人，給予自己和家人完整保障。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
數位保險存摺註冊 突破20萬人 公開資訊觀測站 2022/10/12
明列個人投保所有有效保單的數位保險存摺，註冊人數突破20萬人 次。壽險公會11日公布，保險存摺自6月1日上線，已有60萬人次曾點 入了解，20萬人完成註冊，其中有8.8萬人成為「白金會員」，即可 無限次查詢自己所有保單名稱、保額、被保險人及生效日期等。 　　壽險公會並宣布，12月20日將進入第二階段一站式連結的試辦，即 保險身分驗證中心，並應用在理賠服務，即保戶用保險存摺進行身份 認證，可用人臉辨識、指紋登錄等，再連結到有投保的各保險公司， 直接申請理賠。 　　第二階段參與試辦的共有14家壽險公司及二家產險公司，即國泰、 富邦是壽險與產險都加入；另外即南山、新光、中國、台灣、三商美 邦、全球、遠雄、元大、保誠、友邦、第一金及法國巴黎等12家壽險 ，保戶只要用保單存摺即可了解自己有多少保單、哪些可能符合申請 理賠條件，再直接連結到各公司申請理賠。 　　壽險公會表示，所有有效保單及失效期在二年以內的保單數共有5 億3,032萬件，目前已上傳到保險存摺已有5億2,967萬件，0.12％正 在上傳中，等於保戶多年前投保的保單都查得到。 　　但保險存摺分為普通會員及白金會員，只有白金會員，即每年繳年 費100元者，才能看到自己投保的所有保單，即享有後續所有延伸功 能，普通會員只能看到一張保單，而已註冊的20萬會員中，有8.8萬 人加入白金會員。 　　壽險公會並分析20萬註冊會員中，20歲者有396人，21歲至50歲間 共計17.5萬人，占總會員數逾87％，為主要使用者，50歲以上者為2 .5萬人，其中超過70歲者有近千人，若再細分，註冊占比最多的還是 31到40歲者有35.5％，其是21到30歲的年輕族群，占29％，41到50歲 則占22.6％，且會員中，女生占55％，男生占45％。 　　保單存摺訴求90歲以上都會使用，且過去很多保戶是身故後，才由 遺族花單次350元去壽險公會查詢究意有多少保單，且後續申請理賠 、報稅等都需要申請多次文件，若加入保單存摺白金會員，則可以線 上管理保單，下載投保紀錄，未來還可以線上申請理賠等。 　　壽險公會指出，保單存摺功能會持續擴大，未來還可線上變更，保 戶亦可用來辨識業務人員身分等。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
美元保單銷售持續退燒 公開資訊觀測站 2022/9/28
受到美國升息影響，美元投資型、傳統型保單買氣持續退燒。根據金管會昨（27）日公布最新外幣保單銷售概況，今年前七月美元保單新契約保費收入為97.46億美元，較去年同期衰退18%。其中，傳統型保單和投資型保單買氣呈兩樣情。 新台幣兌美元持續貶值，據保險局資料顯示，今年前七月的美元投資型保單新契約保費收入31.24億美元，較去年同期減少47%；而美元傳統型保單新契約保費收入則是年增10%，金額為66.22億美元。 相比去年前七月美元保單新契約保費有119億美元，今年只有97.46億美元，衰退18%。 保險局副局長張玉煇表示，投資型商品前七月買氣下滑，主因金融市場波動，導致投資風險提高，消費者會謹慎、趨於保守，至於傳統型保單，因為保險業者主要以利變型保單為主，尤其在美國升息趨勢下，對消費者來講，傳統型的利變型保單吸引力更大，是造成投資型保單買氣減少、傳統型增加的原因。 此外，單看7月美元投資型保單銷售量1.66億美元，較上月2.09億美元衰退0.44億美元；美元傳統型保單新契約保費為6.56億美元，較上月減少0.37億美元。張玉煇指出，傳統型的美元保單雖較投資型增加，但和幾個月前相較增幅也退燒，他說，「美國升息後，因為美元匯率也變貴，對消費者來說有一定影響，還要持續觀察後續狀況」。 壽險業辦理美元投資型新契約保費收入前三名為國泰人壽、法國巴黎人壽、富邦人壽；傳統型新契約保費收入前三名公司，依序為南山人壽、台灣人壽、 新光人壽。 保險局指出，今年以來累計至7月底，外幣保險商品新契約保費收入折新台幣約2,964.6億元，其中投資型保險折合約新台幣972.2億元、傳統型保險折合約新台幣1,992.4億元。 外幣保單主要有三大幣別，除美元外，還有澳幣及人民幣保單。澳幣保險商品新契約保費收入約1.25億澳元，其中，投資型保險約0.83億澳元、傳統型保險約0.42億澳元；人民幣保險商品新契約保費收入約1.84億人民幣，其中，投資型保險約1.69億人民幣、傳統型保險約0.15億人民幣。 金管會表示，外幣保險商品的保險費、保險給付、保險單借款、費用等相關款項收付之幣別皆為外幣，提醒消費者購買時應特別注意匯率風險，由於匯率變化難以預測，受益人未來領取保險金時有可能因保單計價之外幣貶值，導致結購為新台幣後產生匯損，消費者購買外幣保險商品前，除應審慎評估保單保障範圍是否符合自身需求。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
法國巴黎人壽攜豐台灣 挺綠色存款 公開資訊觀測站 2022/9/8
隨著全球極端氣候、能源危機及社會經濟問題影響加劇，永續發展已成為當前全球經濟轉型的首要目標。法國巴黎人壽宣布投入首筆綠色定存於豐（台灣）商業銀行，成為國內保險業者參與綠色存款計畫之先驅，該資金將用於豐台灣融資予具有環境正面影響力的綠色項目計畫，?台灣企業提供實現永續發展目標的機會。 法國巴黎人壽與豐（台灣）商銀在綠色議題上擁有深厚的合作基礎，此次共同攜手承作綠色定期存款，亦期待未來雙方有進一步深化業務合作的機會。 法國巴黎人壽總經理戴朝暉表示，支持綠色發展是法巴台灣企業營運的核心目標舉措之一，法國巴黎人壽致力於實踐企業社會責任，以落實法國巴黎保險集團政策，透過整合的ESG策略，採取低碳營運模式對抗氣候變遷並發展正向影響力的投資及相關商品；同時也關注台灣在地環保議題，贊助水保局推廣水保觀念，與城邦基金會合作印製水保書籍與教具捐贈予學校和公益單位，並號召企業志工進入全台校園為學生推廣正確水保概念」。此外，也配合集團「碳足跡」調查，確實掌握公司產生排碳量，進而加強各項節能減碳措施。 豐（台灣）商業銀行企業暨金融同業處負責人中野泰直指出，許多客戶熱中於著手永續發展議程，但在投資大型環境項目時的可能選擇有限。銀行扮演了金融中介者的角色，能協助企業深化綠色金融的實踐，而綠色存款作?一種新興的存款?品，將協助企業在財務規畫中導入綠色概念。豐（台灣）商銀也將提供第三方公正機構出具的審查報告，包括存入資金的投資組合及使用情況，以確保企業存款資金真正用於綠色經濟及環保項目，助力綠色低碳發展。 法國巴黎人壽首次與豐台灣合作綠色定存，未來亦將持續響應責任金融，發揮保險事業對社會正面價值的影響力，並與在ESG面向深具國際視野的金融夥伴持續深化合作。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
法國巴黎人壽以愛成家定期壽險奪保險信望愛最佳商品創意獎優選 公開資訊觀測站 2022/8/10
現代保險教育事務基金會8月9日舉辦「2022保險信望愛獎」線上頒獎典禮，法國巴黎人壽以「法商法國巴黎人壽以愛成家定期壽險」贏得「最佳商品創意獎」優選殊榮，也是在所有獲獎作品中，唯一以「房貸壽險」類型奪得優選的保險商品，該商品亦獲今年國家玉山品牌獎「最佳產品類」獎項的肯定。法國巴黎人壽身為台灣房貸壽險商品的領導品牌，致力於成為未來保險的領航者，期望透過保險向社會大眾傳達並創造正向的社會影響力。 同時保障「資產」與「人身」安全的保險商品 法國巴黎人壽表示，房貸壽險能填補個人在償還房屋貸款期間的保障缺口，萬一貸款人在貸款期間因疾病或意外而導致身故或完全失能，保險公司會將理賠金支付給銀行，幫借款人償還房貸，若還有剩餘的保險金，則支付給指定受益人，給予自己和家人完整的保障。 隨著台灣房價來到歷史高點，有感於台灣民眾背負龐大之房貸壓力，大幅縮減了家庭整體可支配所得，法國巴黎人壽推出涵蓋癌症、意外等多元給付項目之房貸壽險商品─「法商法國巴黎人壽以愛成家定期壽險」，讓房屋貸款族群在預算有限之下，也能擁有全方位的人身保險保障。 給付項目多元 保障全方位 據衛生福利部2020年統計資料顯示，癌症已連續40年蟬聯國人十大死因第一位，而「事故傷害」則排名第六，首要死因為「運輸事故」占了46％。「法商法國巴黎人壽以愛成家定期壽險」涵蓋身故、完全失能、特定意外傷害身故、重大燒燙傷及傷害失能安養保險金保障外，並提供癌症保障。凡初次被診斷罹患癌症的保戶，憑醫師診斷證明即可獲得特定部位癌症保險理賠金整筆一次給付，以安心接受治療。此外，若搭乘海、陸、空公共交通工具而遭逢意外身故，該商品亦提供「特定意外傷害身故」最高達3倍保額的理賠給付。 據法國巴黎人壽內部資料顯示，截至今(2022)6月，法國巴黎人壽在房貸壽險的業務成長已遠超越市場平均達37％，消費者對房貸壽險的需求有逐年成長的趨勢，顯示民眾對房貸壽險的觀念與認同度較以往大幅提升，在購屋時會一併將未來可能發生的風險考量在內。法國巴黎人壽自2009年起與銀行業者攜手合作房貸壽險業務，不僅打破過往傳統壽險的銷售框架，並持續為消費者推廣全新的壽險觀念，而長年穩居台灣房貸壽險銷售龍頭地位之佳績。 為持續推動保險普及化與金融平權，法國巴黎人壽近年來更拍攝一系列「房貸壽險」相關教育宣導影片，並同時為聽、視障朋友們製作房貸壽險知識「手語翻譯影片」和「點字本」，協助更多客戶理解保險中的專業名詞並獲得正確觀念，同時也成為首家獲「台灣手語翻譯協會」指定掛名合作影片教材之保險公司。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
法國巴黎人壽 奪最佳商品創意獎 公開資訊觀測站 2022/8/10
「2022保險信望愛獎」線上頒獎典禮，法國巴黎人壽以「法商法國巴黎人壽以愛成家定期壽險」贏得「最佳商品創意獎」優選殊榮，也是在所有獲獎作品中，唯一以「房貸壽險」類型奪獎的保險商品，該商品亦獲今年國家玉山品牌獎「最佳產品類」獎項的肯定。 保險觀念升級 兼顧資產人身安全 法國巴黎人壽身為台灣房貸壽險商品的領導品牌，致力於成為未來保險的領航者，期望透過保險向社會大眾傳達並創造正向的社會影響力。 法國巴黎人壽總經理戴朝暉表示，房貸壽險能填補個人在償還房屋貸款期間的保障缺口，萬一貸款人在貸款期間因疾病或意外而導致身故或完全失能，保險公司會將理賠金支付給銀行，幫借款人償還房貸，若還有剩餘的保險金，則支付給指定受益人，給予自己和家人完整的保障。 多元給付項目 提供全方位保障 隨著台灣房價來到歷史高點，有感於台灣民眾背負龐大之房貸壓力，大幅縮減了家庭整體可支配所得，法國巴黎人壽推出涵蓋癌症、意外等多元給付項目之房貸壽險商品─「法商法國巴黎人壽以愛成家定期壽險」，讓房屋貸款族群在預算有限之下，也能擁有全方位的人身保險保障。 據衛生福利部2020年統計資料顯示，癌症已連續40年蟬聯國人十大死因第一位，而「事故傷害」則排名第六，首要死因為「運輸事故」占了46%。「法商法國巴黎人壽以愛成家定期壽險」涵蓋身故、完全失能、特定意外傷害身故、重大燒燙傷及傷害失能安養保險金保障外，並提供癌症保障。凡初次被診斷罹患癌症的保戶，憑醫師診斷證明即可獲得特定部位癌症保險理賠金整筆一次給付，以安心接受治療。此外，若搭乘海、陸、空公共交通工具而遭逢意外身故，該商品亦提供「特定意外傷害身故」最高達3倍保額的理賠給付。 據法國巴黎人壽內部資料顯示，截至今年6月，法國巴黎人壽在房貸壽險的業務成長已遠超越市場平均達37% ，消費者對房貸壽險的需求有逐年成長的趨勢，顯示民眾對房貸壽險的觀念與認同度較以往大幅提升，在購屋時會一併將未來可能發生的風險考量在內。法國巴黎人壽自2009年起與銀行業者攜手合作房貸壽險業務，不僅打破過往傳統壽險的銷售框架，並持續為消費者推廣全新的壽險觀念，而長年穩居台灣房貸壽險銷售龍頭地位之佳績。 為持續推動保險普及化與金融平權，法國巴黎人壽近年來更拍攝一系列「房貸壽險」相關教育宣導影片，並同時為聽、視障朋友們製作房貸壽險知識「手語翻譯影片」和「點字本」，協助更多客戶理解保險中的專業名詞並獲得正確觀念，同時也成為首家獲「台灣手語翻譯協會」指定掛名合作影片教材的保險公司。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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重要公告
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產業趨勢（保險業）
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壽險業去年淨值 暴增2,193億 經濟葉慧心 2010/3/8

壽險業去年淨值暴增2,193億餘元，將金融海嘯後蒸發的淨值，一口氣全吸回來了。其中，包括國泰、富邦、新光及南山等四大壽險公司，去年淨值回升合計高達1,966億元、占業界九成左右比重。

業者預期，去年淨值上翻一倍後，今年有機會挑戰歷史高峰。

另外，壽險業去年整體損益表現也順利轉虧為盈，揮別前年虧損上千億的慘況，壽險業正快速走出金融海嘯的陰影。

2008年下半年金融海嘯席捲全球，壽險業淨值空前大縮水，當年度淨值狂掉2,167億餘元、幾乎腰斬，去年壽險公司拚命拉抬淨值，終於傳出好消息。

根據保險事業發展中心最新出爐統計顯示，2009年底壽險業整體淨值達4,356億餘元，較2008年底大幅成長101.4%；壽險業總資產也一舉突破10兆元大關、達到10.8兆餘元，且是歷年增加速度最快的一年。

業者表示，淨值從大壞到大好，就像坐雲霄飛車。不過，僅花一年時間，壽險不但把金融海嘯後的淨值「缺口」全部補滿；若2007年底數字4,330億餘元來看，還超越了金融海嘯前的水準。

其中，近期擬易主的南山人壽，在大股東AIG集團二度增資合計587億餘元的大力挹注下，淨值明顯受到加持。2009年底以淨值1,450億元、高居壽險業榜首；且去年淨值就暴增616億元，也是回升金額最多的壽險公司。

龍頭公司國泰人壽去年底淨值達到1,129億元，全年大幅回升590億餘元，距離2007年底的1,233億元，已相去不遠。

富邦人壽去年淨值也上升430多億元、目前接近千億元水準，另外，新光人壽、中國人壽等淨值同樣獲得大幅改善，分別增加了300多億到200多億元不等。

去年處境最艱困的國華人壽，淨值負數缺口還沒堵上，雖有保險安定基金注資約60億入股，去年底淨值虧損再擴大到600多億元。

150億美元 AIG將賣美國人壽 經濟編譯廖玉玲 2010/3/8
消息人士透露，美國國際集團（AIG）因稅務問題順利解決，最快幾天內將宣布以150億美元把旗下美國海外人壽保險業務美國人壽保險公司（Alico）售予紐約大都會人壽（MetLife），據悉，AIG董事會已同意此案。

彭博資訊報導指出，美國國稅局通知AIG美國人壽對非美國客戶銷售的保單並沒有欠稅，排除AIG出售美國人壽的障礙，AIG董事會5日隨即通過出售計畫。

此交易若完成，將是AIG一個月內出脫的第二件海外人壽部門資產。

市場早已盛傳，大都會人壽將以70億美元現金和價值80億美元的普通股與優先股收購美國人壽。

大都會上個月已證實正與AIG洽談收購美國人壽事宜，而此價格超過大都會去年初開出的110億美元。

但此交易因稅務問題一度暫停。美國人壽主要在美國以外的國家販售保單，在全球54國有1,900萬名客戶，但並未對這些海外保單代扣美國所得稅。美國人壽表示，其業務逾80%分布在美國以外市場，並沒有所謂欠稅問題。

Aite集團資深分析師特洛依表示，這對大都會人壽是筆大交易，尤其可以拿到打進日本市場的貴賓券，美國人壽在日本所向披靡。

但他也指出這樁交易的風險，主要來自於整合兩家公司截然不同的文化。大都會人壽透過許多通路銷售保單，包括許多獨立經紀商，而美國人壽主要由一群專屬的業務大軍在市場上衝鋒陷陣。

AIG上周才宣布以355億美元把旗下友邦（AIA）集團業務售予英國保誠人壽（Prudential），創保險業史上最大收購案。若再加上出售美國人壽的收入，將足以清償紐約聯邦準備銀行先前提供AIG的紓困款項。

如果友邦和保誠這筆交易告吹，AIG也可以拿到2.306億美元的解約費。

AIG當初獲得政府1,823億美元紓困金，加上出售美國人壽所得，AIG自2008年以來已靠出售資產籌得620億美元。

博智併南山 陳冲關鍵報告 經濟邱金蘭 2010/3/7

立法院經濟委員會11日（周四）排定議程，由經濟部專案報告博智購買南山人壽股權案。由於南山出售案須在6月下旬前完成，否則交易無效，周四會議將攸關博智能否順利入主。

據了解，財政委員會也在同一天排定議程，由金管會報告我國壽險業經營狀況及處理南山人股權移轉案，由於經濟部、金管會是審查此案兩個最重要單位，會議湊巧排同一天，讓金管會分身乏術，各方人馬檯面下的角力，也引人好奇。

博智去年標下南山後，11月向投審會遞件，因文件不齊遭退件。之後，與博智合作入主南山的中策，又傳出將讓售三成股權給中信金，引發爭議，也讓整個併購案變得複雜化。

博智今年1月重新向經濟部送件，但因經濟委員會決議，南山股權出售案，須在經濟部向經委會專案報告後才能實審，使全案至今無法展開審查。

為避免整個程序拖過6月下旬，經委會趕在選完召委的第一周就排定專案報告，外界原以為經委會與財委會將召開聯席會議，但兩委員會卻演出同一天排定相同議案的搶人戲碼。

有關官員表示，經協調結果，將比照去年兩岸金融合作監理備忘錄（MOU）專案報告作法，金管會主委陳冲在財委會，金管會副主委李紀珠則列席經委會。

市場人士指出，周四會議攸關這項併購案後續審查，議程安排背後充滿各種角力，贊成、反對者各自透過管道爭取立委支持。

金管會官員強調，金管會對南山案有五項審核標準，包括承諾保障保戶及員工權益、資金來源符合法令規定、有專業經營能力、對南山有長期經營承諾，及有財務能力因應未來增資。尤其是長期經營，一定會要求買家說清楚。據了解，南山買家曾承諾，七年內股權不會移轉，但這項承諾如何具體可行，金管會尚在了解中。
壽險業景氣回暖 保誠大都會拓電銷 經濟蔡靜紋 2010/3/5

因應景氣回春，多家外商壽險公司計劃擴編電話行銷部隊，英國保誠人壽、大都會國際人壽合計將增加650名新血；國際紐約人壽則著重在傳統業務部隊，今年將徵員400人。

以電話行銷為主力的大都會國際人壽，近期承受公司即將出售的壓力，但仍積極推動電銷業務。大都會國際人壽公司直效暨電話行銷處副總曾亦齡表示，目前電銷部門約有450人，預計今年底要擴編至千人。

大都會國際人壽表示，歡迎女性到大都會人壽就業，目前大都會電銷人員，女性約為男性的2.7倍，2009年業績更有73%來自女性電銷人員，主要是女性從事電話行銷工作，在某些特質上具有優勢，例如較敏感細心、擅於溝通、較具親和力。

大都會國際人壽指出，目前年資一年以上的電話行銷人員，每人每月平均收入可達10萬元以上，更不乏第一年年薪就突破百萬元的新人。

保誠人壽總經理張鎮坤也表示，今年將繼續擴大電銷規模，再增加100人，讓保誠電銷可從去年的市場第四名挺進前三名；依2009年統計來看，只要通過三個月試用期，成為保誠正式電銷人員，平均月收入可超過9.5萬元。
保險業買中國基金 解禁 經濟李淑慧 2010/3/5
兩岸金融投資持續鬆綁，保險局日前發函給壽險公會，同意保險業可購買國內投信發行的中國基金。此舉除將使保險業資產配置更多元化，國內投信業也可因而受惠，販售中國基金給保險業以賺取可觀的手續費。

上周證期局開放證券商可受託買賣、自行買賣香港紅籌股後，基於產業衡平，據了解，金管會也已積極研議，計劃開放保險業可購買紅籌股和紅籌股指數。

過去保險業完全不能投資跟「中國」有關的任何商品，依據「保險業辦理國外投資管理辦法」第12條，保險業國外投資種類，不含大陸地區政府、公司發行的有價證券、衍生性金融商品及大陸地區不動產。

例如香港紅籌股、國企股、陸股、指數股票型基金（ETF）等，以及大陸企業在國外掛牌的存託憑證（DR），保險公司也都不敢買，以免觸法。

保險業者指出，金管會保險局允許保險公司購買中國基金，可說是為保險業投資大陸市場邁出第一步，將可使保險業資產配置更多元化，若陸股上漲，保險業也可間接受益、提高投資報酬率；且保險業如積極購買中國基金，投信也可賺進大筆手續費。

金管會兩年前解除投信基金投資香港紅籌股、國企股及陸股的限制，之後很多投信公司發行中國基金，吸引不少散戶投資人購買。日前第一金投信發函詢問金管會，保險公司可否投資該公司發行的「第一金中國世紀基金」，金管會回覆可以，並同時發函壽險公會。

金管會的理由，是國內投信發行的基金，屬於「國內有價證券」，中國基金也算是海外基金的一種，因此保險業可以購買。這也是金管會首度說明，保險業可以購買國內投信發行的「中國基金」。

但保險局強調，相關解釋僅限國內投信發行的中國基金，如果是國外基金管理公司發行的中國基金，即使在台灣設有總代理，並獲准在台銷售，因為發行機構在國外，對保險業而言屬「國外投資」，保險公司目前仍不能買。
大陸保險證券 開放來參股 聯合孫中英 2010/2/11

經濟部宣布開放台灣金融業參股大陸銀行，金管會官員昨天指出，金管會已將台灣金融業登陸設辦事處、分行、子行及參股相關配套辦法送交行政院核定，預計近期內應可通過。

金管會主委陳冲昨天指出，金融、保險、證券及期貨業登陸參股的相關辦法雖然還在行政院審查階段，「但很快就會發布」。

陳冲首度透露，在這三個相關配套辦法裡，將同步開放大陸的保險業及證券業來台灣參股保險及證券機構；但仍不准陸銀參股台灣金融業，未來陸銀參股政策將在兩岸經濟合作架構協定（ECFA）談判。

不過，政府開放大陸保險和證券業來台參股，金管會將訂定風險管理措施；至於陸資保險業及證券業參股上限為何？陳冲說，由行政院裁示。

另外，金管會官員說，針對台灣金控業及銀行業」赴大陸設辦事處、分行、子行及參股部分，行政院已審查完成，並在日前向立法院報告。

但國泰金及中信金、第一金等大型金控昨天表示，他們登陸優先考慮是「設子行」，並非參股陸銀。一家金控總經理就坦承，「大陸銀行市值這麼大，我們根本參不起」。

壽險業獵地 2,000億銀彈上膛 經濟蔡靜紋 2010/2/5
不動產投資今年仍是壽險業資產配置重點，據統計，整體壽險業今年編列投資不動產金額合計逾2,000億元。以新光人壽為例，董事會通過的不動產投資額度還有165億元，將持續尋找可售後租回、屋齡十年內的商辦大樓或面積完整的土地。

國泰人壽去年投入不動產的動作相對保守，但相關人士指出，國壽內部已打算將不動產投資比重由目前的5.5%拉高至10%，估計額度達千億元；富邦金總經理龔天行指出，富邦人壽投資不動產銀彈也還有五、六百億元。

南山人壽總經理陳潤霖指出，今年將繼續加碼台灣房地產，不排除買地興建大樓，且希望每年新增房地產投資金額都可達100億到150億元。台銀人壽同樣規劃投入100億至200億元資金，標的則鎖定商辦市場，希望收取穩定的租金。

新光金控昨（4）日舉辦媒體尾牙，新光金總經理許澎指出，今年除持續找好的投資標的，也可能伺機出售不動產，畢竟不動產投資策略不可能像大胃王「只進不出」，對後續增值潛力還相當高的標的會保留，部分已達獲利點的不動產則會獲利了結。

過去壽險業投資不動產，租金報酬率都設定4%以上，但近來壽險公司內部已調降標準，新壽總經理潘柏錚便直言，不動產成交價攀高，現在4%以上的標的已經買不到了，新買的標的收益大概都設在3.6%。

【記者蔡靜紋／台北報導】新光金控總經理許澎昨（4）日表示，今年景氣將逐漸好轉，壽險業獲利也可望受惠成長，但整體景氣可能要明年才能回到金融海嘯發生前的水準。

據保發中心最新統計，壽險業去年前11月稅後純益87.87億元，相較前年整體壽險業虧損1,261億元，獲利已大幅改善。

新光人壽去年轉虧為盈，除停止先前的減薪方案，還補發減薪時期的薪水差額給員工。


大都會人壽 東南集團想買 經濟蔡靜紋 2010/2/2
美商大都會人壽標售在台子公司大都會國際人壽，再度殺出新買家。
消息人士指出，前國民黨立委、東南旅行社董事長黃正一，以東南集團名義直接向美國大都會人壽表態標購，且出價高於國票金的1.15億美元（新台幣37億元）。

東南集團高層人事對此指出，不排除各種可能性，但現在時機還沒成熟，不便對外說明。

大都會國際人壽出售案，買家從二組陸續增加到現在的四、五組 ，出價者包括國票金、台灣人壽、宏泰人壽、私募基金業者和東南集團，截標時間也由去年底一路延至1月底，現在則傳出可能最快2月中才會定案。

據了解，各路買家中，宏泰人壽出價新台幣40億元最高，但支付方式是特別股、現金各半；再來是台壽保的39億元和國票金的37億元。但美國大都會想取得現金，對宏泰人壽的提案興趣不高；台壽保則因評估合併綜效不高，已無意強力競標。


大都會人壽的財顧上周對國票金提供獨家議價權，希望國票金再加價；國票金則表示，暫不考慮提高出價。

據了解，國票金近期不打算針對此事再召開臨時董事會，出價上限仍維持在先前的1.15億美元。

買家指出，大都會的出價時間一延再延，除了部分買家是透過財顧出價，也有不少買家是在出價截止後，才自行聯絡大都會總公司，這樣的做法讓買家認為不太公平，也懷疑大都會在拉抬身價，因此不太想再跟大都會玩下去。

至於最新加入的買家東南集團，壽險業者指出，黃正一過去便曾投資幸福人壽，後來轉手賣給幸福人壽現在的大股東鄧文聰，先前也傳出黃正一對興農人壽有興趣，東南集團參與大都會標案，並不讓人意外。

相關人士指出，東南旅行社董事長黃正一是透過相關管道，直接向美商大都會人壽接觸，且有別於過去黃正一投資壽險業多以個人名義，這次是以東南集團名義出手，出價實力可望因而大增，出價並可能高於國票金，大都會因此才會再請國票金提高出價。

壽險新契約保費 拚增6% 經濟蔡靜紋 2010/1/30
大型壽險公司今年力拚新契約保費收入，國泰人壽訂下2,702億元的年度目標，富邦人壽目標2,200億元，新光人壽則是700億元，壽險業者指出，以去年各公司新契約保費收入來看，大型壽險今年新契約保費至少要成長3%至6%。

國泰人壽總經理張發得昨（29）日強調，今年的兩大目標是「新契約保費收入成長、全年市占率達到30%」。張發得表示，國壽前年業務部隊、銀行通路各占五成，去年已轉變為四比六，今年應該還是會維持相同比重，希望兩大通路都可維持成長。

至於商品銷售策略，張發得說，銀行通路仍以銷售利變型保險為主，業務部隊基於績效考量，將主攻健康險等傳統型商品。

大陸布局方面，上海國泰人壽去年送件申設天津分公司，國泰產險本周則將設立江蘇分公司。張發得表示，上海國壽的沿海布局已經差不多，接下來「要往西邊走」，包括四川、湖北、湖南、河北及河南等地都會考慮，確切地點將由上海國壽擬定。

新壽總經理潘柏錚指出，今年新契約保費收入目標訂為700億元，並將加強與日本第一生命合作，以提升死差、費差及利差三項利源管理。

富邦人壽總經理鄭本源表示，今年新契約保費目標是較去年成長5%至6%，大約是2,200億元。據了解，富邦人壽1月新契約保單收入可望再創以來新高。
壽險西進 搶搭陸銀通路 經濟葉慧心、蔡靜紋 2010/1/20
台灣壽險業登陸拓展保險市場，透過當地大陸銀行販賣保單已成主要行銷管道，台灣人壽與廈門建發集團合資、總部在廈門的君龍人壽，目前主要合作銀行包括建設銀行、交通銀行、農業銀行及工商銀行，其中與建行合作比重最高。

國泰人壽上海壽險子公司則採取個人業務、銀行保險及團體保險三方並進，銀保合作通路包括興業銀行及中國銀行，且已簽訂合作協議。

至於新光人壽大陸合資壽險公司新光海航人壽，也積極經營銀行保險通路，已與上海浦發銀行、工商銀行在北京合作銷售保單。據了解，新光海航人壽去年新契約保費收入，銀保通路占五成五，其餘四成五來自營銷員、電話行銷、團體等業務。

國泰人壽副總經理林昭廷分析，大陸銀行通路賣保險跟台灣情況幾乎一樣，銀行與保險業合作關係也很類似，如果保險商品具有儲蓄性質就很好賣，目前陸銀保代主要銷售商品包括萬能保險及分紅保險等；上海國泰人壽保費收入來自銀保通路的比重也很高。

台灣人壽策略長林欽淼指出，台灣壽險業登陸後，建立傳統業務部隊需要時間，銀行業因為有現成的客戶群，透過銀行上架賣保險可較快拓展業務，因此君龍人壽在逐步發展傳統業務部隊的同時，也很重視銀保通路。

壽險業者表示，台灣壽險公司在大陸由於是市場新品牌，很依賴據點廣布的大陸銀行通路，但大陸銀行保代要求的佣金率高、議價能力也很強，保險公司除了要給相當高的佣金，跟大型陸銀爭取合作機會可能還要「排隊」。
壽險新保單 去年賣9,250億 經濟蔡靜紋 2010/1/16

壽險公會昨（15）日公布2009年壽險業業績，不畏金融海嘯衝擊，全體市場新契約保費高達9,250億元，較2008年成長8.1%，主要成長動力來自國泰人壽與富邦人壽的雙雄較勁，兩家公司各自以逾2,600億元、2,000億元，創下歷史新高。

2009年一整年的壽險業新契約保單市場煙硝味瀰漫，國泰、富邦兩家公司合計去年賣出超過4,600億元新保單，合計市占50.52%，虎踞整體保險業半壁江山。

為確保「壽險一哥」的寶座，國壽在去年呈現逐月成長的驚人氣勢，除原本的業務員大軍及國泰世華銀行通路外，開始積極開拓其他銀行通路，接觸三商銀、中國信託、台新等銀行保險通路。

在通路及商品策略搭配下，國壽去年月月創新高，到去年12月時，單月新契約保費收入首度突破300億元大關，達321億元，繳出比11月285億元大幅成長兩位數的漂亮成績；全年合計達2,616億元，成長率達27%。

產險保費 面臨千億保衛 經濟葉慧心 2010/1/14

產險費率自由化衝擊下，商業保險降價壓力大增，讓產險業今年簽單保費面臨「千億元保衛戰」。產險公會統計，去年產險簽單保費收入維持千億元。


但產險龍頭富邦產險預測，今年產險業恐因商業險降價，使保費收入跌落千億元之下。

根據產險公會統計，去年產險業全年簽單保費為1,013.5億元，較前年衰退6.18%，保費減少主要是受金融海嘯衝擊。其中，富邦產險以213億元居冠，其次為國泰世紀產險113.8億元，新光產險則以102.5億元排第三，整體產險業也僅這三家公司去年保費達百億元。

去年保費排名前十大產險公司，有七家保費收入較前年衰退，僅旺旺友聯、新安東京海上及華南產險保費成長。

民國91年以來，產險年度簽單保費已連續八年維持千億元以上，但最近四年產險保費連續衰退。去年3月以來，產險保費收入更連續十個月衰退，讓產險業者一度擔心，去年簽單保費收入將跌破千億元。

富邦產險董事長石燦明暨產險公會理事長昨（13）日指出，產險業若沒有開發新業務，擔心今年保費收入守不住千億元關卡。

石燦明指出，產險公會一直在想如何增加產險新業務，並積極向主管機關爭取，希望進一步開放產險業健康險業務「保證續保」。

他分析，產險業自97年底推出健康險以來，迄今已一年多，由於無法提供保證續保商品，讓市場面臨銷售壓力，整體產險業才賣出1.2億元健康險保單，跟當初預估一年3億至5億元的保費收入差很多。

國泰世紀產險總經理許榮賢分析，去年產險保費收入除了受金融海嘯影響，費率自由化之後，商業保險如火險、工程險等費率降低二成左右，加上強制機車險費率調降，都連累產險保費衰退；所幸去年第四季汽車銷售轉佳，產險業全年保費才得以撐住千億元。

富邦及國泰世紀等大型產險公司皆預期，今年市場競爭仍相當激烈，費率自由化降價效應也會持續，占產險保費五成以上的車險業務，則受新車銷售業績影響，由於部分車商已調降今年新車銷售目標，情勢對產險業相對不利。
壽險大軍 醞釀搬風 經濟靜紋 2010/1/8

台灣壽險市場去年吹起整併風，影響ING安泰、保誠和南山人壽近5萬名的壽險業務員動向，保險業者指出，包括新富邦、新中壽的業務員制度最近都已出爐，逾2萬名壽險業務大軍可能比較新舊制度後，決定動向，不排除壽險再掀人才流動風潮。

據了解，新富邦人壽為了力拚壽險龍頭，業務制度著重壯大組織，因此祭出高額徵員獎金，比ING時代高出2.5倍到3倍；新中壽也打算透過新制度，在今年淨增員3,000人。

富邦人壽的新業務制度預計今年第七個工作月起正式實施，即下半年起上路。一位原ING安泰的處經理說，從新制度可明顯看出富邦金要的不僅是小而美，要是大而美，過去ING較講求成本概念，新富邦比較偏向發展組織。

這位處經理分析，新富邦的業務制度是為了擴大組織，例如「代數獎金」從過去的三代增加至五代，等於往下可以領到五代的獎金，而且獎金比以往高出2.5倍到3倍，以激勵業務單位加強徵員，「有人就有業績，有業績就有獎金」。

相較於富邦人壽合併ING安泰人壽時概括承受業員，中國人壽買下保誠人壽的業務員通路後的人員流失較多，原本保誠人壽有1萬多名業務員，目前留在中壽的則有9,500多人。

中壽去年在通路移轉時，與保誠人壽業務員簽的「定期合約」已在去年12月31日到期，中壽近期也布達新業務制度，新制的目標包括偏重行銷面，除原本的「月獎金」外，再增設「季獎金」；第二是力求組織穩定，以提高業務員定著率；第三是增加業務主管輔導利益，提高徵員意願。

針對前保誠業務員流失，中壽主管表示，原保誠業務員去年下半年併入中壽後產值提高，達成原先保誠設定業務目標的92%，已經超過原本法人估計的70%。」
法人：壽險股 今年可布局 經濟葉慧心 2010/1/7

潛在升息題材逐漸發酵，讓法人普遍看好壽險業的長線基本面，認為歷經全球金融海嘯之後，金融保險類股產業基本面轉機題材浮現，壽險股族群今年將是布局金融股的重點類股。

「只要利率走揚，壽險業獲利馬上可翻高，」法人預期，一旦利率反彈，壽險股中長線走勢看好，將是升息題材的受惠者。

法人認為，今年匯率、利率可望雙雙走揚，壽險公司受惠程度將優於銀行，包括台壽保、中壽、富邦金、新光金以及國泰金，成為法人選股聚焦點。

去年10月底壽險業整體淨值為3,898 億餘元，較前年底回升1,735億餘元、增幅達80%，並已回到2007年底金融海嘯爆發前九成的水準。中國人壽副總經理兼風控長黃之寧表示，全球景氣已度過最壞時刻，未來利率快速反彈的可能性恐怕不高，壽險業在微利時代經營仍很辛苦。

中華信評：保險登陸 七年才賺錢 經濟洪凱音 2009/12/25

國內大型金融機構明年都將發展重心移往中國大陸，中華信用評等公司提醒，保險公司赴大陸發展宜採取「謹慎擴張」政策，且經營團隊要有七年才能賺錢的心理準備。

近來兩岸金融開放成為市場熱門話題，中華信評昨（24）日召開記者會，金融服務評等部副總裁張書評表示，台灣壽險業從2005年起逐步進入大陸市場，對大陸營運事業的營收，現在都還在「適應」階段，要培養大規模的業務部隊還需要一段時間。

張書評預估，未來兩年台資壽險公司在大陸的營收，不會顯著增加。

張書評以首家登陸的國泰人壽為例，目前大陸營運據點超過32處、保戶數逾125萬戶，去年國壽新契約保單業務中，來自大陸營運據點的貢獻比重卻不到2%，在大陸市場的市占率不到0.5%，以國壽採謹慎成長的策略來看，張書評認為，未來幾年大幅成長的機率不高。

中華信評日前發布「兩岸金融開放為台灣銀行業者帶來商機」報告指出，即使經濟合作架構協議（ECFA）順利簽署，台灣銀行業也會面對大陸市場未知的營運風險與當地強勁的國內競爭，想達到分行設立三年、兩年賺錢、進而經營人民幣業務的目標恐怕很難，最快也要五年才能達成；壽險公司要獲利，更要等上七年左右。

目前台灣有三家壽險公司在大陸設有營運據點，包括國泰人壽、新光人壽與台灣人壽，中華信評對其評等分別為「twAA ＋」、「twAA－」、「twA＋」，這三家壽險公司皆採與大陸企業合資的方式拓展保險業務，不過，中華信評表示，這些合資企業的營收或損益有限，對其信用狀況的影響不大。

至於銀行進軍大陸市場，張書評建議，初期應著重經驗的累積，才有助於業者控管信用風險，並維持允當的資本水準，以支應進一步的業務成長所需。

不過，台灣金融市場平均的資產報酬率（ROA）仍難達成1%水準，主要是金融機構追逐有限的商品、同類型的客戶，最後導致價格競爭的負向循環。

目前亞洲金融市場達到ROA逾1%的國家，除了中國大陸外，還有新加坡、馬來西亞等國家。

計算從嚴 保險業RBC恐下降 經濟邱金蘭 2009/12/23

金管會原則敲定今（98）年度保險業資本適足率（RBC）計算修正案，多項規定從嚴，包括連結結構型商品的「組合式存款」，風險係數不再一律視為零，部分保險業的RBC可能因此下降。

不過，因去年為因應金融海嘯推出的暫行措施，包括股票未實現損益只認列20%等避免RBC縮水的措施，今年度仍可適用，有助減緩RBC的下降，各家公司實際影響須視不同的資產配置而定。

金管會官員昨（22）日表示，每年4月底前保險公司都必須算出前一年度的RBC，金管會委員會日前已通過今年度RBC計算規定修正，今年度RBC計算，將有多項改變，也影響到保險業的RBC高低，RBC若不足，依規定必須辦理增資。

今年度計算規定的修正，重點包括，原本屬於「存款」項下的「組合式存款」，因已經不是單純的存款，將拆出另訂風險係數，過去存款因屬現金，風險係數是零，但以後連結到結構型商品等「組合式存款」，風險係數將訂在0到0.241之間，高低則依銀行的信用評等而定，信評愈好，風險係數就愈低。

對於計算RBC的K值（風險資本總額係數），也再度從去年的0.44提高到0.46。

官員說，RBC是保險業自有資本除以風險資本總額後的比率，通常在計算出風險資本總額後，會再乘以K值，假設甲保險公司的風險資本總額是1,000億元，那麼乘上K值後，今年度就變成460億元，去年度則有440億元。

對保險公司來說，計算RBC的分母「風險資本總額」愈高，RBC就愈低。因此提高K值後，有降低RBC的效果。

還有，對於申訴率差的公司，將加重「其他風險」的權數，主要是根據申訴平均處理天數、理賠申訴率及非理賠申訴率三項指標，算出「綜合評分值」，再依「綜合評分值」排出高低，選出20%最差的公司，對於這些公司加重計算5%的「其他風險」權數。

從今年度修正的重點來看，可能會讓保險公司的RBC下降，但因去年為因應金融海嘯採行的暫行措施，是實施到今年底，因此今年計算RBC時，這部分又有避免RBC縮水的效果，一加一減後，對各公司RBC實際影響，就須視各公司不同的資產配置情況而定。

壽險新保費 上月增五成 經濟葉慧心 2009/12/18

壽險業新契約業務甩開金融風暴陰影，整體壽險業界11月新契約保費收入較去年同期成長逾五成，國泰人壽11月新契約保費收入285億元，更創下壽險業今年單月新高水準。

最統計顯示，11月新契約保費業績前五大壽險公司，單月新契約保費收入成長幅度自36%至908%不等，11月業績亮麗，也帶動壽險業前11月新契約保費收入達8,105.5億元，較去年同期增加2.4%。

國泰人壽昨（17）日指出，壽險業去年11月因全球金融風暴、美國國際集團（AIG）財務危機及連動債相繼違約等事件影響，新契約保費僅567.8億元；今年壽險業11月新契約保費收入達883.8億元，較去年同期成長55.7%，顯示消費者信心已顯著回升。

國泰人壽11月新契約保費收入285億元，除了是壽險業今年單月新高，市占率也連續三個月超過30%。今年前11月市占率也拉高至28.3%。富邦人壽單月新契約保費收入則為192.9億元，較去年同期成長39.9%。安聯人壽今年業績也急起直追，11月新契約保費收入73.6億元，居業界第三，單月成長率908.2%。

新光人壽今年新契約保費收入小幅衰退，但11月新契約保費71.9億元仍較去年同期成長近40%。

買下保誠人壽傳統業務通路的中國人壽，11月新契約保費收入則為65.2億元，較去年同期成長140.6%。

大陸商品除外 保險業海外投資鬆綁 經濟李淑慧 2009/12/11
為提升保險業資金運用彈性，金管會昨（10）日宣布，開放保險業辦理國外投資時，可以購買具保證的商業本票、公司債、可轉換公司債及附認股權公司債等有價證券。

過去金管會僅允許保險業購買信評等級「BBB+」以上的國外有價證券，不允許購買沒有信評的有價證券。現在開放沒有信評但取得保證的有價證券，只要保證機構的信評等級在「BBB+」以上即可；保險業國外投資標的將因此擴大。

金管會指出，這項開放並不包括大陸有價證券，未來是否開放保險業投資大陸有價證券，必須與相關部會討論。

保險事業發展中心統計，9月底壽險業國外投資總額為2.83兆元，占可運用資金的31.78%，為保險業資金運用比重最高的一項。

壽險公司表示，國外投資標的主要是固定收益商品，較少購買國外的股票與不動產，主管機關若能開放更多元的國外固定收益商品，對保險業資金運用可更有利。

配合MOU生效 壽險業將可投資TDR 經濟葉慧心、蔡靜紋 2009/12/10
台灣存託憑證（TDR）熱門，但壽險業迄今無法投資。由於兩岸金融保險合作備忘錄（MOU）將在明年1月中生效，據了解，金管會擬配合MOU生效，開放壽險業投資TDR。

TDR累積掛牌家數年底前可望衝到十家，但壽險業因法令限制而無法投資大陸台商回台發行的TDR，就連投資連結到香港或大陸的指數股票型基金（ETF）也同樣受限，壽險業因而透過壽險公會爭取開放。

台銀人壽副總經理簡清芬昨（9）日指出，大陸台商返台發行TDR，依保險法相關投資規定，屬於「大陸地區發行有價證券」，目前保險資金禁止投資；至於保險資金可投資ETF，但ETF連結的標的只要跟大陸有關或超過一定比率，壽險業便不能投資。

簡清芬說，保險業不能投資大陸台商回台發行的TDR，銀行資金卻可以投入，並不公平，壽險業已透過壽險公會向主管機關要求開放。

台銀人壽今年新契約保費收入上看300億元，內部預期明年將搶進「壽險五哥」行列。壽險公會統計，台銀人壽前十月新契約保費收入254億元，在壽險市場排名第七。台銀人壽必須擠下中壽、安聯人壽、三商美邦人壽，才有機會擠進前五大。

台銀人壽總經理謝福燈說，台銀人壽今年到11月止的新契約保費收入約270億元，累計稅後純益約6.4億元，以現有股本70億元計算，全年每股稅後純益應可達1元。為去化台灣銀行的資金，台銀人壽今年新保單保費收入有六成來自利變型保單。

台銀人壽去年因金融海嘯認列資產減損17億元，全年虧損9億餘元；今年海外投資部位已拉高至30%，國內股票投資已實現獲利更達25億元，未實現跌價損失也回沖40億元，目前帳上未實現跌價損失僅一、二億元。

謝福燈表示，台銀人壽目前保單成本平均約3.2%，今年資金報酬率則達3.6%，「沒有利差損，只有利差益」；10月底台銀人壽風險資本適足率（RBC）256%，財務相當穩健。

南山案 博智月底重新送件 聯合孫中英 2009/12/10
金管會保險局局長黃天牧昨天說，保險局會審慎處理南山人壽案，但到目前為止，買下南山的博智金融還未重新向經濟部投審會送件。

博智金融昨天表示，會在年底前重新送件。

博智金融買南山人壽一案，市場原本傳出，博智金融本周要重新送件；但博智金融昨晚表示，目前還在準備相關文件，最遲在本月底前送件。

黃天牧昨天也表示，據他了解，到目前為止，投審會並沒有接到博智金融重新送件。針對南山一案，由於業務人員抗議不斷，保戶也擔心南山內部忙著新舊東家交接，保戶權益會不保，黃天牧表示，這些保險局都注意到，保險局會主動釘緊，好好審理南山投資案。

在主管機關要求下，博智金融此次重新送件時，還需附上中策集團與中信金控簽訂的合作備忘錄（MOU）。


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