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公司新聞
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健檢實物給付保單 買氣超冷
公開資訊觀測站
2019/1/30
金管會保險局29日公布,2018年全年給付健檢的實物給付保單只賣出八張,保費收入185萬元,件數比前一年少了六件,衰退幅度43%,而這種投保後壽險公司每年或每二年給付給保戶健檢機會的保單,推出二年只賣了22張,成為最悲情的保單。 目前最夯的外溢保單,即投保後除了得到保障,還有督促管理健康的附加功能,即被歸類為外溢保單,去年11、12月銷售逾8千張的是南山人壽推出每二年健檢,依健檢結果提高保額,另外一張即是國泰人壽健走減保費,去年12月單月即銷售700多張。 保險局統計,去年外溢保單共銷售1萬645件,較前年增加2.54%,總保費收入1.92億元,年成長68%,其中銷售件數最多的是依健檢結果抵減保費的保單,共有五家壽險公司推出,包括國壽、富邦人壽、新光人壽、台灣人壽及南山人壽,全年賣出8,400張,保費1.32億元,件數衰退10%,但是保費成長31%。 銷售第二大則是依健走步數折減保費或給付現金回饋,2018年共銷售2,237張,總保費5,954萬元,件數比前年成長125%,保費成長365%,這類保單也有國壽、台壽、新壽、富邦人壽與中國人壽五家推出;給付健檢的實物給付保單同被歸類為外溢保單,但去年全年只賣出8張,保費185萬元,但因為有續期保費,因此保費比前一年成長32%。 整體上來看,外溢保單以保費收入來看的前三名公司,分別是國壽、南山人壽與富邦人壽。 實物給付保單2018年銷售15萬1,860件,保費0.8億元,件數成長1.9%,保費成長23%,銷售最多的實物給付保單,即國壽推出的旅平險附加海外醫療專機運送,共銷售15萬1,207件,占去年實物給付保單銷量的99.6%,但因為保費極便宜,15萬多件保費才2,256萬元,但保費及件數都比前一年成長。 實物給付銷售第二大即給付禮儀服務、塔位的生前契約保單,2018年共賣出645件,比前一年衰退近59%,但保費收入5,633萬元,比前一年成長33.8%,主要也是有續期保費進帳。<摘錄工商>
2019網投大戰 台壽力保前3
公開資訊觀測站
2019/1/25
產險網路投保未來持續大幅成長,首靠旅行平安險以及不便險,另外,各產險正在研發各種適合網路投保新險種,將在今年陸續上市,成為產險年網路投保成長的新利器。 產險2018年網路投保成長率前二名是住宅火險及旅行綜合險,分別是101%、92%,但若以投保絕對數字來看,住火險全年網路金額是1,036萬元,在各產險全面衝網路投保旅綜險下,近一年保費則已飆升逾2億元。 如明台產險因飛機延誤3小時即理賠,明台產險2018年網路投保旅平險保數及件數都比2017年成長110%,高過業界平均。 其他產險都在網路投保旅綜險下功夫,如國泰產、富邦產、旺旺保、明台產等在飛機延誤達標即通知客戶,國泰產和富邦產和特定航空公司合作,達到理賠不用申請、理賠金自動匯入等。新光產險更推出「飛機延誤2小時即理賠」,更創下業界最短的理賠條件,不難看出產險在網路投保競爭激烈。 各產險公司預告今年還會有旅綜險的新產品,如臺灣產險推出讓保戶轉嫁旅遊行程預定後因不可預測的保險事故致未能順利出發,還必須要支付相關旅行費用的風險─「旅遊行程取消或縮短旅行費用損失補償保險」,臺產表示,日後該保單也會在網路上開賣。 新安東京海上產險為了網路投保發展在2018年即另設「新創發展中心」專門研發網路投保新產品並打造全新「吉時保」線上投保平台,日前已推出兩個新商品,短期租借車險以及兒童居家照顧險,還在網路上首賣租屋族專屬住宅火險商品,未來還會持續研發新型種產險。 在2018年網路投保項目中,住宅火險投保金額更是倍數成長,為了提高住火險的保障,國泰產險表示,預期會推出住家保戶傘綜合保險商品,提供客戶比一般住火及地震基本險更多的保障以符合民眾需求。在網路投保市占率第二的新安東京海上產險新推出住宅火災綜合防護險」目前也可網路投保。 富邦產險則表示,預計會推出「登山綜合保險」網路投保,讓登山者在登山前,拿起手機即可投保。<摘錄工商>
壽險去年績增 銀行成助攻王
公開資訊觀測站
2019/1/24
2018年最會銷售壽險保單的通路揭曉,銀行一年貢獻壽險新契約保費達7,608億元,較2017年增加逾千億元,也創造歷年銀行通路銷售的新高;而銀行銷售的保單多為儲蓄性質,如傳統壽險與投資型保單就占88%。 去年壽險業新契約保費達1兆3,799億元,創下新高,其中有55%的保費來自銀行通路貢獻,近38%是各家壽險公司業務員,即全年有5,238億元,另外傳統保經代公司則貢獻881億元保費,占率6.4%,剩下即是各公司的電銷、網路投保等多元通路,去年約有73億元。 依據壽險公會分析,去年個人壽險的新契約保費有近4,670億元,是銀行通路銷售,占此險種的60.7%,去年個人壽險最熱銷則是利變壽險,保費有6,958億元,大部分都來自銀行通路。 銀行通路除了銷售利變壽險、利變年金,也會賣投資型保單,去年共銷售2,704億元,占投資型保單的53.7%,賣贏壽險公司業務員,同時無論是利變壽險、利變年金或投資型保單,大部分躉繳保費的業績都來自銀行。 也因此幾大銀行都是壽險公司「兵家必爭」的通路,誰站穩銀行上架重點保單,就能拿到較多的業績,如中信銀、台新銀、華南銀、彰銀、兆豐銀、台灣銀行等,都是幾家壽險公司積極爭取的通路。 去年銀行通路拿到最多保費的是中國人壽的近1,083億元,其次是富邦人壽的1,056億元,第三名是台灣人壽976億元,銀行通路貢獻保費占率都在5~7成以上,三家公司去年全年新契約業績也分別是業界的第四名、第三名及第五名。 2018年新契約保費第一名的國泰人壽,去年銀行通路亦貢獻777億元保費,占其新契約保費近37%,比前年增加近300億元;第二名南山人壽在銀行通路去年也拿到787億元的保費,占其新契約保費近4成,等於除了自家業務員通路要顧,前五強在銀行通路也積極耕耘。<摘錄工商>
壽險業大買 閃避匯損
公開資訊觀測站
2019/1/22
台灣人愛買高利保單,壽險業為了達成保戶動輒2.5%至4%的利率「承諾」,近來腦筋動到國內投信發行以新台幣計價的債券ETF(指數型基金)身上,2018年總計銷售逾3,000億元,其中六成主要來自壽險公司資金,大型壽險公司包括國泰、南山、富邦人壽等都買了動軋數百億元以上,新壽、三商美邦也買了不少。 由於金管會2018年開始為限制壽險資金過度投資海外,要求國際板債券加計國外投資,上限定為65%,大多公司都已逼近上限,國內公債利率太低、國際板又受限縮,壽險業2016年之後每年都有3兆至3.5兆元的保費收入需要去化,加上近二年來台美利差不斷擴大、壽險業匯率避險成本太高。 展望2019年,各家認為美中貿易戰下,台美利差看來也沒有緩和跡象,因此保險業者勢必要增加國內投資或是新台幣計價的高收益商品,來規避相關匯損。 但台股股票殖利率儘管有4%至5%以上,但波動度高,保險公司投資標的有限,集中在一些電信股、高殖利率股,債券商品仍是壽險業首選,尤其是以新台幣計價的債券ETF,算投資國內,不僅報酬率在3%以上,又可降低匯兌成本,還具一定流通性,是不錯的投資商品,深受匯損所苦的壽險業者表示,今年仍會強化這方面的投資,壽險業可投資此款債券ETF的最高額度是可運用資金的10%,目前僅占不到1%,比重其實並不算高,金管會並沒限制業者,只口頭要求注意標的分散,因此業者推估,今年投資部位可能在2,000億元以上。<摘錄經濟>
劉慧欣接南山人壽投資長
公開資訊觀測站
2019/1/22
南山人壽21日發布,原投資長暨資深副總楊智淵將轉任南山人壽董事長杜英宗特助,投資長一職將由原南山人壽固定收益投資部副總經理劉慧欣接任。南山人壽強調,楊智淵主要是考量個人健康因素。 南山人壽表示,楊智淵加入南山7年多以來,帶領投資團隊屢創佳績,雖卸任投資長一職,但未來南山人壽仍會借重他在投資管理數十年的豐富經驗,因此,安排他轉任董事長特別助理一職,繼續協助公司的投資團隊運作事宜。 台大財金系碩士畢業的楊智淵,曾任復華投信總經理,是國內赫赫有名的固定收益專家,素有「債券天王」之稱。在2011年7月被南山人壽董事長杜英宗挖角出任投資長,為潤成投資控股入主南山人壽時的重要高階幹部,與當時的董事長郭文德、副董事長杜英宗、總經理陳潤權、財務長許妙靜,並稱南山人壽五虎將。 至於接任投資長的劉慧欣則畢業於政治大學財務管理研究所,擁有超過20年豐富的金融業實務歷練,過去曾歷任大華證券、中華開發工業銀行、凱基證券,以及台灣人壽等金融機構,對於財務及投資專業領域均十分嫻熟。 南山人壽表示,劉慧欣在加入南山人壽7年多以來,擔任固定收益投資部副總經理,專業傑出的表現深獲肯定,獲公司拔擢升任投資長一職。<摘錄工商>
傷害險業績 蝦米贏鯨魚
公開資訊觀測站
2019/1/21
海外旅遊盛行、商品便宜多樣、集團跨售助攻等因素加持下,小產險業者賣傷害險,賣出遠較大壽險業者望塵莫及的成績;除了簽單保費年增率7.4%創下七年新高,與壽險業的保費差距也擴大到62億元史上最大。 產險公會統計,產險業去(2018)年傷害險簽單保費收入約181億元,較前年成長7.4%,為2012年來成長力道最強的一年。 另外,相較壽險業去年傷害險的初年度保費(FYP)收入119億元,產壽險的傷害險業績差距也擴大到史上單年最大。 多家產險公司的傷害險主管不約而同指出,產險傷害險的成長榮景,今年仍將持續,簽單保費有機會挑戰200億元史上新高。 國內產險傷害險業績前五大分別為:富邦、國泰世紀、新光、旺旺友聯、美商安達。 產險業者分析,產險傷害險賣出好成績,主要有三個原因,首先是國人海外旅遊盛行,保障意外死殘與意外醫療的旅平險增溫,美商安達產險去年還為此進駐桃園機場第一與第二航廈,為國內首家在機場設投保櫃檯的產險公司。 其次,產險傷害險的費率比壽險傷害險便宜,以純死殘保障、保額100萬元、職業等級第一類為例,壽險傷害險年繳保費約900元,產險傷害險約550元,加上搭乘大眾運輸、電梯或火災等特定事故,死殘保額加倍,CP值較壽險傷害險要高。 產險業者表示,產險傷害險與其他個人保險混搭,未來將日趨多樣。例如,把保障意外死殘、意外醫療的傷害險,跟保障手機維修、遺失、爆炸等的手機保險一起套裝銷售,這些都有助產險傷害險市場擴張。 另外,據產險業者交換情報,富邦產險去年透過富邦人壽業務員銷售的保費約74億元,車險占49%,傷害險占33%居第二大,富邦產能穩居國內傷害險龍頭,兄弟公司富壽及以電話行銷為主的富邦行銷公司,功不可沒。 南山產險也是,南山產去年傷害險簽單保費約3億元,較前年大增31%,幾乎都是母公司南山人壽業務員所貢獻。<摘錄經濟>
壽險業徵才 要找2萬人
公開資訊觀測站
2019/1/17
五大壽險業者今年擴大徵人,其中富邦、南山人壽各徵員6,000人,國泰人壽擬找5,000人、新光也有3,000人,台壽保目標1,200人,中壽約近百人,合計至少需要逾2萬名保險大軍。 高利保單停售效應,對保險業徵員行銷策略也帶來極大變化,富邦人壽自2019年將推出徵員新十年計畫,名為「從A到DoubleA」,今年要徵逾6,000人,並鼓勵暖青回鄉,結合教育訓練與科技力,打造數位與專業實力兼具的業務大軍。 富邦人壽經營企畫處資深副總周志君昨(16)日表示,保險業因為前年調降責任準備金利率,導致近年來許多高利保單停售效應,保險業要重新回歸保險、保障本質,富邦人壽思考新的十年計畫,打算以深耕創業制、數位科技力、攜手公益心圓夢三步曲,鼓勵暖青在自己的主場發光發熱。 富邦同時祭出鼓勵方案,除降低在地成立通訊處的人數標準,從原本30人以上降至15人,而且回鄉開設店鋪型的處辦公室租金,都直接由總公司支付,公司更要打造夢想平台三部曲,首先是穩健制度與訓練、持續提升專業力,提升服務效率;二是數位行動科技力,結合雲端科技與社群化管理系統,三是提倡公益。實現以人為本的服務願景,鼓勵暖青回饋家鄉,形成社區支持新力量。 南山人壽2019年增員目標設定為6,000人,南山人壽表示,2018年新人首年度的月均收入可達5萬元,比勞動部統計一般行業新鮮人平均起薪約3萬元高近七成。 南山人壽因應整體業務部隊優質增員策略,2019年規劃「優質人才培訓計劃」,透過為期一年超過200多個小時系統化專案培訓,輔以南山全新端對端境界系統平台,強力支援新人高效業務管理、精準行銷。 中壽今年元月推出的「精英專案」,祭出長達15個月的新人財務補助計畫,最高可領取38萬元及一台iPad。新人首年度的月均收入即上看5萬元,並開發「i-Agent」系統,強調業務推廣行動化、數位化,快速有效率。 目前富邦人壽在全台107個行政區鄉鎮,共有545個服務據點,過去五年富邦人壽推動「大無疆計畫」,其中通訊處五年來從285個提高到408個,增加了123個新通訊處,成長逾43%。並有66個據點已發展成具有30~40人以上的通訊處規模,業務專職人力突破2.3萬人。 周志君說,富邦人壽深耕創業制度,過去五年來業務人數提升56.6%、近五年成立通訊處的處經理,40歲以下占36%,最年輕的處經理甚至不到25歲,經培訓的年輕人約二到三年可成為處經理,通常年薪上看300萬元沒有問題。<摘錄經濟>
國泰世華寵愛客戶刷卡繳保費享回饋
公開資訊觀測站
2019/1/16
看準每年第一季皆為投保旺季,為回饋客戶,國泰世華銀行再推出全卡刷指定保費享最高2.2%、享購鈦金卡享最高3.2%現金回饋,讓客戶在新的一年,更能聰明使用信用卡,買保單還可以兼顧高額現金回饋。 國人日漸重視保險規劃,保費已為多數家庭或個人必要開銷之一,國泰世華銀行也推出刷卡繳指定五大保險公司保費專案,最高享3.2%刷卡金回饋活動,讓卡友買保險賺回饋,自昨(15)日至今年6月30日,以任一國泰世華卡扣繳南山人壽、富邦人壽、新光人壽、中國人壽、台灣人壽等五家保險公司保費,除享各卡片原消費可得之回饋外,登錄後每筆再享1.2%刷卡金回饋,回饋無上限,保費單筆刷卡滿10萬元,再額外回饋新台幣1,000元,相當於2.2%加碼回饋。 為滿足現金回饋需求,昨日起至4月15日,透過國泰世華銀行官網或App申辦享購鈦金卡或現金回饋御璽卡並完成核卡,登錄後6月30日前皆能再享消費加碼1%回饋。<摘錄經濟>
玉山臺北南山廣場聯名卡 登場 即日起至3月31日,首次申辦正卡並
公開資訊觀測站
2019/1/16
玉山臺北南山廣場聯名卡登場即日起至3月31日,首次申辦正卡並在核卡後新增消費,享獨家好禮 玉山銀行致力提供便利與暖心的服務,於信義區的新地標「臺北南山廣場大樓」落成之後,與南山人壽深入合作,玉山銀行不僅於該大樓設立台北南山廣場分行,並共同攜手發行「玉山臺北南山廣場聯名卡」。為慶祝微風南山正式開幕,聯名卡除提供南山人壽保費扣繳可享現金回饋1%或12期分期零利率,同步提供微風南山館內消費9折起、會員點數加倍送、館內分期零利率等專屬禮遇,希望提供玉山卡友精緻豐富的刷卡禮遇,創造美好的購物體驗。 玉山銀行總經理黃男州表示,玉山信用卡持續經營優質客群、提升數位服務,並攜手許多優質合作夥伴共同發行聯名卡,滿足不同顧客需求。此次與南山人壽合作,希望攜手合作夥伴在各自領域的專業,提供消費者差異化、尊榮的用卡體驗,創造顧客更大的價值。 「玉山臺北南山廣場聯名卡」發行Mastercard世界卡與鈦金卡兩種等級,結合悠遊卡功能,提供卡友享受搭乘捷運、騎乘Youbike、便利商店等小額付款的快速與便利。微風南山館內進駐精品百貨、流行服飾、美食佳餚等數十家首度來臺的知名品牌,聯名卡卡友只要加入微風會員,在館內消費可享免費停車最高4小時、購物、美食、超市9折起及微風會員點數累積。 即日起至3月31日止,首次申辦玉山「玉山臺北南山廣場聯名卡」世界卡、鈦金卡正卡,核卡後45天內,新增一般消費單筆滿999元,新戶可獲得「TESCOM大風量負離子吹風機」或「500元刷卡金」好禮二選一,舊戶可獲得「200元刷卡金」,並享聯名卡多元優惠。<摘錄工商>
金控獲利3千億 再度夢碎 五大壽險上月全虧損,造成去年金控獲利
公開資訊觀測站
2019/1/11
金控獲利3千億再度夢碎五大壽險上月全虧損,造成去年金控獲利回吐,年減1.16% 成也壽險、敗也壽險。2018年第四季因為台美利差擴大,造成避險成本升高,美股及台股大回檔,加上歲末拚業績,五大金控壽險子公司12月全數單月虧損,造成金控獲利回吐,15家金控全年稅後獲利2,937億元,與目標的3千億元大關擦身而過,獲利更較前一年衰退1.16%。 2018年金控獲利可用虎頭蛇尾形容!去年開年金控旗下壽險子公司拚命實現資本利得,上半年國泰人壽、富邦人壽、新光人壽、台灣人壽及中國人壽稅後就賺逾713億元,創下新高,比2017年同期多賺400餘億元,即便到去年第三季底,五大壽險公司合計稅後還賺1,030億元,不料第四季獲利再也守不住,還回吐234億元。 國泰人壽2018年12月稅後虧損45.4億元,是金融海嘯之後罕見單月出現大額虧損,國壽表示,主要是台股當月下跌1.7%,美股更跌了9%,資本市場完全無法實現投資利益來支應營運;另外是匯兌成本增加;第三是年底新契約的費用支出本來就較大。合計國壽2018年稅後獲利311.7億元,較前一年衰退14%。 受子公司連累,國泰金2018年12月稅後也虧了41.2億元,累計全年稅後獲利525.7億元則比2017年減少7.4%,但仍是金控獲利金額第一名,每股稅後獲利4.01元也低於前一年的4.48元。 富邦人壽2018年12月增提外匯準備金30億元,同樣也因資本市場波動及成本問題,使得單月出現55.58億元虧損,累計全年稅後獲利降至252.2億元,被南山人壽的266.7億元超車,成為壽險業獲利老三。 富邦金控2018年12月單月稅後也虧損50.6億元,累計全年稅後賺480.4億元,比前年同期衰退10.67%,雖保住金控每股獲利王寶座,但自2017年的5.19元降至4.55元。 新光金旗下新壽2018年稅後獲利52.32億元,比2017年衰退23.5%;中信金旗下台壽則是美股放在交易部位較多,2018年12月美股下跌,造成台壽單月稅後虧損14.6億元,全年稅後獲利82.96億元,未能維持百億元獲利;開發金旗下的中壽去年12月也罕見稅後虧損4.9億元,全年稅後賺101.78億元。<摘錄工商>
微風南山 創造五個第一
公開資訊觀測站
2019/1/9
微風南山商場將於明(10)日開幕,微風集團董事長廖鎮漢表示,這是第十家店,也是集團面積最大的百貨。微風南山創下五個「第一」,擁有最多米其林星級餐廳品牌進駐、亞洲最大超市、百貨最高餐飲占比與最多獨家品牌,以及首度有日本購物中心atre進駐二到四樓,更是台灣商場首創。 微風南山商場營業面積高達1.62萬坪,結合精品、流行服飾、雜貨、異國美食。其中米其林星級餐廳品牌就有七家在此開出分店,包括摘下日本米其林一星,全球唯一的「米其林級鐵板燒餐廳」THE UKAI TAIPEI。 在業種配置方面,微風南山餐飲占45%,居全台百貨之冠;精品占23%、服飾配件占13%;超市占7%,但位於B1的微風超市占地2,222坪,是亞洲最大的百貨商場超市。 另外,股神巴菲特鍾愛的牛排館,也是影集「慾望城市」及「穿著Prada的惡魔」中出現的知名場景,Smith & Wollensky台灣及亞洲首家分店也進駐。 專櫃方面,全館約200間專櫃,獨家店櫃130間,占比近七成,也是全台百貨之冠。 廖鎮漢說,微風策略長廖曉喬去國外拿下三個知名品牌,包括了台裔美籍時裝設計師Alexander Wang、法國前衛時裝品牌Maison Margiela的副線MM6、義大利選貨店始祖10 Corso Como Logo Shop,全部皆是由微風精品全新獨家代理。 另外,商場由微風、atre、日本三井物產三方聯盟,JR東日本旗下購物中心atre為日本經營鐵道購物商場業者,進駐二到四樓,也是台灣商場首創,共有51家日本獨家品牌,包括人氣咖啡廳Blue Bottle Coffee,服飾品牌MAISON DE REEFUR以及小雜貨等品項。 廖鎮漢說,商場籌備兩年半,與日方在八個月內談成合作,訂出三年內達到損益兩平目標,今年十家店總營收挑戰300億元。 微風南山商場位在信義區,廖鎮漢認為,信義區百貨密度居世界之冠,也展現出台灣的競爭力,台北市仍有開出百貨的空間,中南部亦有機會,台中、高雄都在評估中。 他說,不排除透過atre前進日本市場,將先以文化交流形式赴日舉辦「微風台灣文化展」,也評估前進台中和高雄。談到景氣,他認為景氣好或壞不是經營藉口,搬出何種牛肉吸引消費者才最重要。<摘錄經濟>
捷豹路虎設百坪形象館
公開資訊觀測站
2019/1/9
看準北市信義計畫區百貨業雲集的高集客力與時尚之都形象,英倫 豪華車品牌Jaguar Land Rover砸重金,進駐微風南山購物中心,設 立Jaguar Land Rover Studio形象館,成為繼特斯拉、賓士之後,第 三個進駐信義計畫區的豪華車品牌,以百餘坪的占地稱霸區內汽車品 牌店面。 特斯拉於2016年進駐新光三越信義新天地A11,開啟車商進百貨公 司開店的首例。賓士也曾在2017年租下信義計畫區A7土地,開設為期 長達1年的快閃店。 Jaguar Land Rover台灣分公司台灣捷豹路虎表示,位於微風南山 1樓的Jaguar Land Rover Studio,是與經銷商九和汽車共同合作, 規劃四大主題區,分別為品牌各式生活精品區,Land Rover全地形展 示區,與工研院合作打造的全球首創車內無線VR體驗區,以及VIP L ounge的私密舒適賞車空間。 台灣捷豹路虎主管表示,現場不進行新車的販售,但會透過產品新 科技、VR科技體驗,以利民眾接觸品牌新車。現場也陳列台灣最齊全 的Jaguar Land Rover各式原廠精品,期待吸引粉絲愛好者。 台灣捷豹路虎表示,品牌在台成立分公司直營,展現耕耘台灣市場 的誠意。然礙於目前國內通路數量有限,過往品牌形象高,容易與人 產生距離感,因此嘗試進駐百貨公司,期待創造更多與民眾親近的機 會。 <摘錄工商>
保險投資部門最嚴控管令 自律規範上路
公開資訊觀測站
2019/1/8
想進保險公司投資部門,自己恐怕不能理財了。金融業最嚴格的投 資人員控管機制,市場稱的「南山條款」本月正式上路,未來各保險 公司的股權交易人員、可以看見股權交易決策的相關人員,其國內股 票或相關投資,必須事先取得所屬公司核准,同時公司得要求查核其 個人投資帳戶。 金管會已核備產壽險公會的資產管理自律規範,除了直接交易下單 的投資人員,其直屬主管、風控人員、法遵或法務人員、公司高階主 管等,凡是可看見投資決策及部位者,都要納管。另外申報及查詢投 資帳戶上,除了上述人員,配偶、未成年子女及利用其他人名義交易 的帳戶,都要申報,且同意授權公司可以查詢或本人要定期查詢相關 交易帳戶,報交給公司,管理範圍比投信只管基金經理人更寬,光是 影響的投資人員就有300~500人以上。 雖然新規定僅是「自律規範」,若違反規定會先警告,接著是公會 可處以5~20萬元的罰款,但保險局表示,會要求各公司訂入內稽內 控管理,若有公司有管理疏失,保險局也會同步開罰,可罰60~1,2 00萬元。 壽險公會表示,部分壽險公司已決定,若每月要申報投資部位極為 繁瑣,且可能遺漏,可能會在工作契約上直接要求投資部門人員「禁 止買賣」自己工作會涉及的有價證券,有些公司已要求投資部門人員 不得買賣台股及股權相關的商品。 南山人壽在2018年時爆出有投資部門經理,利用通訊軟體LINE群組 ,推薦相關個股,且暗示這些股票南山人壽亦會買進等,類似投顧老 師,雖然該名經理已離職,但保險局仍是要求保險業應對投資人員的 投資行為進行管理。 自律規範中明訂,各保險公司從事國內股權投資的相關人員應盡忠 實誠信原則,有四大不可為,一是利用職務知悉的消息洩露給他人, 或利用此消息買賣國內股票;二是利用保險資金為自己或他人利益, 買進或賣出股票,或沒有正常理由時,與公司的投資決策對作;三是 公開或利用傳播媒體對個股進行推介或預測未來價位;四是其他影響 保險公司權益或經營的行為。 <摘錄工商>
癌症分三級 壽險新保單變便宜
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2019/1/4
金管會從2019年開始統一定義癌症與22項重大疾病,其中癌症將分三級,各家壽險公司紛紛停售舊有癌險、推出新保單,國泰人壽3日即訴求,其新康護防癌健康終身險採用新的癌症定義,癌症初期或輕度、癌症重度及特定癌都有不同理賠倍數,若是重度癌症加計之後癌症補償金,最高252倍保額的保障,將有助減輕保戶的經濟壓力。 國壽停售去年的康護防癌險,新的保單給付方式雷同,但保費有比舊款便宜一些;另外如新光人壽、台灣人壽也都停售舊款保單,南山人壽則是調整費率,在癌險部分,女性的費率可便宜3%左右。 金管會日前宣布對「嚴重特定傷病疾病項目及定義」和「癌症定義」標準化,從2019年1月1日起所有保險公司的特定傷病險與癌險保單定義都將採用統一標準,即保戶不論投保哪一家公司的保單,對特定疾病的定義都相同,有助降低理賠糾紛,但是外界質疑癌險分為初期及輕度、重度,輕度及初期可能不賠,等於變相加價,但金管會已澄清此為誤解。 身為壽險龍頭,國壽3日即率先強調有推出初期、輕度、重度癌症都有得賠的癌險保單,同時因應醫學進步,癌症有轉為慢性病的趨勢,有別於主流癌險都是罹癌確診後一次性給付保險金,這次國壽的新康護是罹癌後先給付一筆初次罹癌保險金,之後每年還有保額12倍、最高領20年的罹癌補助金,協助保戶長期對抗癌症,保戶一旦確定罹患重病癌症後,即豁免保費,即不用再繳交保費,保單繼續有效。 國壽表示,疾病定義標準化對於客戶與保險公司都是利多,不僅讓客戶更瞭解自己所購買的保障及理賠判定標準,保險公司在明確知道保戶缺少哪些保障後,也能為客戶規劃更完善的保單,保險商品的本質在於填補可能面臨重大的損失,疾病定義標準化後更容易進行明確的理賠認定,提供給保戶的服務品質也就會更高。<摘錄工商>
南山11月虧損7.3億
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2018/12/11
受到市場行情不穩定影響,11月實現較少資本利得,以及11月新台幣對美元回升,產生匯兌損失,南山人壽昨(10)日晚間公布自結11月單月稅後淨損7.3億元。不過,累計前11月稅後純益為265.5億元,年成長逾三成。 南山人壽公布11月合併損失7.3億,較去年衰退122%。主要受到市場行情不穩定影響,11月實現較少資本利得,以及11月新台幣對美元匯率回升,產生匯兌損失,不過,截至2018年11月,南山人壽累計合併獲利仍達265.5億,較去年同期成長30%。11月合併新契約保費為205億,主要受惠於推出的投資型保單商品,備受保戶青睞,年成長27%。而今年累計1~11月合併新契約保費為1,845億。另南山人壽2018年11月合併總保費為新台幣428億,較去年同期成長2%。 <摘錄經濟>
南山人壽擁抱大數據 服務增溫 機器難取代
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2018/12/3
南山人壽業務通路資深副總范文偉表示,保險創新的時代已經來臨,「科技」為保險產業帶來諸多變革,包括由過去的產品導向轉為客戶需求導向,而智慧平台及智慧聯網科技也會連結保險商品,提供附加價值。 范文偉舉例,2015年時大陸眾安保險與小米運動樂動力等平台共同合作推出「步步保」產品,其最大的特色就是將健康險與可穿戴設備及運動大數據結合,以用戶的真實運動量為定價依據,以運動步數扣抵保費。 新科技不僅是顛覆產業生態,也衝擊業務人員。現階段保險業務人員的銷售模式都還是傳統的模式,選客戶、找金流、給需求、挑商品。 但未來,最理想的情況是,業務人員藉由大數據及網路科技,提供多元化的保險理財服務,也要運用新型態的科技工具,找到客戶真正的需求,客戶有需求有意願也主動與業務人員或保險公司接觸。 范文偉強調,在科技不斷進步的同時,「關懷客戶才是根本」,了解客戶是業務人員最大的優勢。這種服務的精神及人文關懷,是永遠不會被機器取代。 南山人壽也積極協助業務人員轉型,從2015年時就開始邁入「智慧行銷」,即運用科技數位工具整合公司全體資源,分析客戶大數據,找到客戶的缺口,進一步提供客戶所需與跨領域的服務。 南山運用客戶平台精準預測購買行為。首先是蒐集客戶最新資料,如家庭、人口及職業、收入。其次則是進行保單健檢,計算九大保障缺口,再者依客戶財富等級進行分群並預測再購。最後則是依客戶分群及線上行為,推薦商品。 范文偉表示,南山會依風險模型篩選出低風險客戶,自動推薦產品解決方案且線上承保。同時也會運用數據建立客戶的資料,精準提供保障缺口及建議商品,增加客戶的連結度,促使客戶主動接觸公司或業務員。<摘錄工商>
壽險全年新約保費 可望逾1.3兆創新高
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2018/11/14
在六強競爭下,壽險業今年新契約保費到10月已逾1.15兆元,比去 年同期成長10%以上,剩下兩個月,有些壽險公司會進入競賽月,創 出較高的新契約保費,則全年應可突破1.3兆元,創下新高紀錄。 南山人壽9月新系統上線,許多保單來不及核保,因此業績延續留 到10月,單月有167億多元的新契約保費,拿下單月第二名;第一名 是富邦人壽有171億元左右;國泰人壽則以161億元排名第三名,三強 各有14~15%左右的市占率。 新光人壽10月也提早啟動業務員競爭,單月也衝出約132億元新契 約保費,搶下單月第四名;中國人壽則也有130億元左右的業績,兩 強競爭極激烈,台灣人壽則因外幣保單額度問題,10月大約84億元左 右,但仍是排名第六強。 六強從年初一路角逐到10月底,除了新壽,新契約保費都已破千億 元,新壽預估11月應也可破千億元,即六大壽險公司全年估計可搶下 逾9,500億元的保費,占整體壽險市場七成以上。<摘錄工商>
南山醫務社工獎選拔 起跑
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2018/11/13
由南山人壽慈善基金會與中華民國醫務社會工作協會共同發起,全台唯一專為醫務社工設立的「南山醫務社工獎」,第二屆選拔報名起跑,活動期間自11月1日起至12月17日,歡迎醫務社工團隊與醫務社工踴躍報名,希望發掘台灣各角落醫務社工奉獻故事,將醫務社工默默付出、雪中送炭的感人精神發揚光大,為台灣社會增添幸福力量。 南山人壽推動「南山慈善基金-醫療關懷計畫」從2013年迄今,與全台198家醫院長期合作,深刻感受醫務社工協助解決病患各種問題,成為重要的支持照護力量。為了讓更多人看見這一群默默奉獻的醫務社工,南山人壽慈善基金會設立全國第一個專為醫務社工設立的「南山醫務社工獎」,為第一線醫務社工團隊及夥伴加油鼓勵,表達對醫務社工的重視與肯定。 去年第一屆「南山醫務社工獎」獲得全國各醫療院所廣大迴響。這群醫務社工界的模範,都保持助人的高度熱情,在工作上整合各項社會資源,更深化服務內容。榮獲個人獎的劉淑皎,是三軍總醫院澎湖分院第一位,也是唯一一位醫務社工師,為提供澎湖鄉親們更多的服務,劉淑皎工作範圍除了醫院內的安寧社會工作、醫療糾紛等工作,由於離島資源不足,劉淑皎更將服務範圍延伸到澎湖監獄病房以及澎湖鄉親家中。 剛擔任社工的劉淑皎,曾協助一位安寧癌友,臨終前見到30多年未曾謀面的兒子,「當時個案眼中的驚喜與安慰,即使已經無法言語,我知道他已經可以放下了」。這段經歷,堅定劉淑皎作為醫務社工的使命,也讓她在後來11年的工作中,持續協助個案協尋家屬,讓病患了無牽掛的走完最後一程。 獲得團體組典範獎的天主教若瑟醫院,因應雲林縣人口老化社區醫療照護的需要,將醫療服務從醫院延伸到社區,結合醫療團隊與醫務社工的專業與服務,提供在地民眾一個無縫的健康照護系統。 第二屆「南山醫務社工獎」11月1日起至12月17日受理報名,南山人壽慈善基金會歡迎所有醫療院所及其附屬機構的醫務社會工作單位與醫務社工人員報名參選。將依據社工專業、服務成效、服務特色等項目進行評選,團體組與個人組將各取「典範獎」、「優秀獎」各三名。團體組「典範獎」將頒贈獎座與新台幣10萬元獎勵;個人組「典範獎」則各頒予獎牌與獎勵金新台幣1萬元。<摘錄經濟>
網投五虎 爭食橘色世代商機
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2018/11/13
網投五虎硬碰硬,富邦人壽10月以約210萬元的些微差距,拿回單月網路投保第一名的寶座,單月5,383萬元,比上月成長49%,主要是10月富邦人壽網投利變年金「升息」,拉高到2.76%,與國泰人壽拉齊,單筆保費10萬元以上附加費用再減碼0.15個百分點,成功奪回寶座,同時前十月富邦人壽網投總保費4.6億元,亦是第一名。 國泰人壽10月網路投保保費約5,173萬元,單月排名第二強,累計前十月網投新契約保費是2.39億元,仍落後台灣人壽的3.1億元,但連二月的追趕,國壽已經超車新光人壽,拿下前十月網路投保第三名,因此新壽11月也加碼,拉高網路投保利變年金的宣告利率到2.76%。 網購不是年輕人的專利,富邦人壽12日表示,50~64歲的「橘色世代」手機購物比率持續成長,如其網路投保人數中,橘色世代人數已占三成,50歲以上平均網路投保金額49萬元,是所有世代最高者,且比去年同期成長177%,若以此年齡層的網路投保總保費來看,也比去年同期成長683%,相對「口袋比較深」。 國壽則強調其網路投保客群仍是以40歲以下中壯初老族為主。其拉高利變年金宣告利率後,平均每張保單保費有30萬元以上,但這些可一次刷百萬元的客戶數,約占整體網投客戶數的一成,卻可貢獻五成的保費;另外40歲以下客群則偏好定期定額月繳方式,月繳3千元以上者占八成。 國壽、富邦、新壽、台壽及中國人壽五家公司,11月網路投保可接受刷卡100萬元的利變年金,宣告利率都拉上2.76%,附加費用都是2.95%,但富邦及中壽則針對單筆保費10萬元以上的保戶祭出2.8%優惠費率,南山人壽則尚未「回歸」此一戰場。 而這些網路投保利變年金的「大戶」都在40~50歲以上,即所謂的中壯初老及進入退休準備前期,亦即目前的橘色世代,或可能只是黃葉的世代。 富邦人壽指出,50~64歲的「橘色世代」將代表橘色經濟的興起,據工研院推估,到了2025年整體「橘色商機」上看新台幣3.6兆元。同時,橘色世代對科技使用急起直追,手機購物比例近三年持續成長,在2016年首度超越桌機購物,對網購的意願也大幅增加。<摘錄工商>
業務員賣他家產險,無需公司同意 壽險業者含淚接受
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2018/10/19
還給業務員自主權,金管會近期即可望預告新的業務員管理規則,將刪除過去保險業務員要登錄其他不同類保險公司業務員前,必須先取得公司同意的規定,降低公司管理權,保險業雖不贊成,但表示會「含淚」接受。 例如國泰人壽的業務員過去若想去賣產險的保單,必須先經國壽同意,才能登錄為某一產險公司的業務員,但若是金控下同時有產、壽險公司的業務員,因為集團跨售要求,一般都是登錄自家集團的保險公司。 未來金管會放行業務員不必取得公司同意,就可登錄其他家產險,產險公司業務員也可自由選擇登錄在哪家壽險公司,也就是國壽業務員也未必會登錄在國泰世紀產的業務員。 據了解,這項修法是「南山條款」之一,因為南山人壽的業務員不斷向金管會陳情、抗議,認為現行規定南山人壽的業務員若要登錄在其他家產險公司,還要取得南山人壽的同意,證明南山人壽對業務員有管理權等。 金管會為了「一勞永逸」,決定修正現行業務員管理規則第14條,刪去業務員必須取得所屬公司同意,才能登錄在另一家非經營同類保險的公司或保代公司,還給業務員自主權;近期保險局也與業者再次溝通,確定近期即會展開預告兩個月,應會趕在明年初上路。 保險業表示,以往保險局都會要求保險公司對旗下登錄的業務員,善盡管理之責,若業務員有行銷疏失等,公司也要負相關責任,但現在業務員要去登錄在另一家保險公司旗下,卻不用告知原公司,的確會造成管理漏洞。 另外如業務員管理規則也明訂「業務員不參加教育訓練者,所屬公司應撤銷其業務員登錄」,各保險公司都會開立各式課程,要求業務員要上好上滿,這部分也被南山人壽業務員列為「公司有管理的事證」。對此,先前金管會主委顧立雄則表示,若是純承攬關係的保險公司就不要再「好心」要求或開課,被撤銷登錄是承攬制業務員自己必須管理的。 擁有業界最多業務員的國壽表示,有信心會克服新規定的衝擊,在集團整合行銷上會讓業務員覺得更有價值,另外也可能吸引其他非金控產險公司業務員加入國壽,要「化減分為加分」。<摘錄工商>
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重要公告
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南山人壽:公告金融監督管理委員會核准本公司取得 復華證券投資信託股份有
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2023/3/20
公告金融監督管理委員會核准本公司取得 復華證券投資信託股份有限公司30.71%股份 1.事實發生日:112/03/17 2.契約相對人:三商美邦人壽保險股份有限公司(下稱三商美邦人壽)。 3.與公司關係:非利害關係人。 4.契約起迄日期(或解除日期):111/12/30 5.主要內容(解除者不適用):本公司依據與三商美邦人壽簽訂之 股份買賣契約向金融監督管理委員會(下稱金管會)申請許可 投資復華投資信託股份有限公司已發行股份總數60,000,000股之 30.71%計18,425,631股普通股乙案,業經金管會112年3月17日 保局(壽)字第1120416798號函核准在案,以112年3月20日為股份交割日。 6.限制條款(解除者不適用):無。 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):本件投資金額占 本公司資產規模比例不高,對財務之影響有限。 8.具體目的(解除者不適用):投資保險相關事業。 9.其他應敘明事項:無。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:公告本公司取得復華證券投資信託股份有限公司 30.71%股票
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2023/3/20
1.事實發生日:112/03/20 2.契約相對人:三商美邦人壽保險股份有限公司 (下稱三商美邦人壽)。 3.與公司關係:非利害關係人。 4.契約起迄日期(或解除日期):111/12/30 5.主要內容(解除者不適用):本公司依據與三商美邦人壽簽訂之 股份買賣契約取得復華投資信託股份有限公司已發行股份 總數60,000,000股之30.71%計18,425,631股普通股之股票。 6.限制條款(解除者不適用):無。 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):本件投資金額 占本公司資產規模比例不高,對財務之影響有限。 8.具體目的(解除者不適用):投資保險相關事業。 9.其他應敘明事項:無。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:本公司公告「臺北市信義區信義段四小段27、27-1地號 土地
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2023/3/3
本公司公告「臺北市信義區信義段四小段27、27-1地號 土地設定70年地上權案」之相關承攬契約及函文。 1.事實發生日:112/03/02 2.契約相對人:陳偉新建築師事務所、 德灝國際設計股份有限公司、株式會社三菱地所設計、 安侯建業聯合會計師事務所、互助營造股份有限公司 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):112/03/02 5.主要內容(解除者不適用): 陳偉新建築師事務所-建築設計及簽證服務委任契約書, 本次契約金額:新台幣 15,942,000元,111/3/17簽約; 德灝國際設計股份有限公司-專業項目檢核及系統規劃委任契約書, 本次契約金額:新台幣 23,800,000元,111/5/6簽約; 株式會社三菱地所設計-建築概念業務委託契約書, 本次契約金額:新台幣13,917,526元,111/7/4及111/11/22簽約; 安侯建業聯合會計師事務所-營利事業所得額調降委任, 本次函文金額:新台幣50,000元,函文日期111/9/15; 互助營造股份有限公司-南山A21廣場連續壁及試樁工程, 本次契約金額:新台幣388,956,015元,112/3/2簽約。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定,進行不動產投資 9.其他應敘明事項:無 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:本公司公告「臺北市信義區信義段四小段32、33-2地號 市有
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2023/3/2
本公司公告「臺北市信義區信義段四小段32、33-2地號 市有土地設定地上權案」之相關承攬契約 1.事實發生日:112/03/01 2.契約相對人:德灝國際設計股份有限公司、 達欣工程股份有限公司 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):112/03/01 5.主要內容(解除者不適用):德灝國際設計股份有限公司- 專業項目建築設計顧問及系統規劃,本次契約金額: 新台幣 7,210,000元(含稅),111/10/11簽約; 達欣工程股份有限公司-南山A26地上權案 新建工程, 本次契約金額:新台幣 7,638,750,000元(含稅),112/03/01簽約 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定,進行不動產投資 9.其他應敘明事項:無 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:本公司補公告因取得「臺北市信義區信義段四小段32、33-2
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2023/1/17
本公司補公告因取得「臺北市信義區信義段四小段32、33-2 地號市有土地設定地上權案」所產生之使用權資產 1.事實發生日:112/01/16 2.契約相對人:臺北市政府 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):112/01/16 5.主要內容(解除者不適用):由於「臺北市信義區信義段四小段 32、33-2地號市有土地設定地上權案」,已於112/1/16設定 地上權(他項權利)完成,並委託鑑價機構估算使用權資產, 因金額大於新臺幣10億元,需兩家鑑價機構出具報告,兩家 鑑價機構出具之使用權資產估值平均值為 新臺幣19,865,000,000元。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定,進行不動產投資 9.其他應敘明事項:上述契約起訖日為地上權(他項權利)設定 完成日,兩家鑑價機構分別為第一太平戴維斯不動產估價師 事務所和瑞普國際不動產估價師事務所,其中第一太平戴維 斯不動產估價師事務所提供之估值為 新臺幣20,270,000,000元 ,另外瑞普國際不動產估價師事務所提供之估值為 新臺幣19,460,000,000元。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:公告本公司董事會決議取得復華證券投資信託股份有限公司 30.
其他
2022/12/29
公告本公司董事會決議取得復華證券投資信託股份有限公司 30.71%股份 1.事實發生日:111/12/29 2.契約相對人:三商美邦人壽保險股份有限公司 (下稱三商美邦人壽)。 3.與公司關係:非利害關係人。 4.契約起迄日期(或解除日期):NA 5.主要內容(解除者不適用):本公司董事會於111年12月29日 決議通過授權董事長與三商美邦人壽締結股份買賣契約, 由本公司買受三商美邦人壽所持有復華投資信託股份有限公司 已發行股份總數60,000,000股之30.71%計18,425,631股普通股。 6.限制條款(解除者不適用):無。 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):本件投資金額 占本公司資產規模比例不高,對財務之影響有限。 8.具體目的(解除者不適用):投資保險相關事業。 9.其他應敘明事項:無。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:公告本公司獨立董事發生異動情形
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2022/12/26
1.發生變動日期:111/12/25 2.舊任者姓名及簡歷:獨立董事卓俊雄 3.新任者姓名及簡歷:暫缺 4.異動原因:逝世 5.新任董事選任時持股數:不適用 6.原任期(例xx/xx/xx至xx/xx/xx):111/06/15~114/06/14 7.新任生效日期:不適用 8.同任期董事變動比率:1/14 9.其他應敘明事項:本公司於111/12/25接獲此訊,特此公告 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:公告本公司董事會通過與大陸普華永道中天會計師事務所簽署 QF
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2022/12/23
公告本公司董事會通過與大陸普華永道中天會計師事務所簽署 QFII業務相關協議書。 1.事實發生日:111/12/22 2.契約相對人:大陸普華永道中天會計師事務所有限公司 3.與公司關係:無 4.契約起迄日期(或解除日期):NA 5.主要內容(解除者不適用):於111年12月22日經本公司董事會討論通過,委任大陸普華 永道中天會計師事務所對QFII投資業務的財務報表進行審查,並出具審計意見。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無重大影響。 8.具體目的(解除者不適用):委任會計師出具QFII審計報告。 9.其他應敘明事項:無 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:公告本公司因配合簽證會計師事務所內部調整更換會計師
其他
2022/12/23
1.董事會通過日期(事實發生日):111/12/22 2.舊會計師事務所名稱:資誠聯合會計師事務所 3.舊任簽證會計師姓名1: 陳賢儀 4.舊任簽證會計師姓名2: 梁華玲 5.新會計師事務所名稱:資誠聯合會計師事務所 6.新任簽證會計師姓名1: 陳賢儀 7.新任簽證會計師姓名2: 施敏智 8.變更會計師之原因: 因會計師事務所內部調整,本公司自民國112年起財務報告簽證會計師由陳賢儀、 梁華玲會計師更換為陳賢儀、施敏智會計師。 9.說明係由公司主動終止委任或不再繼續委任或前任會計師主動終止委任 或不再繼續接受委任: 不適用 10.公司通知或接獲通知終止之日期:111/12/22 11.最近二年度已申報或即將編製之財務報告是否曾經會計師調整或提出內 部控制重大改進事項之建議: 無 12.公司對上開調整或建議事項有無不同意見(若有不同意見,請詳細說明每 一事項之性質、公司原處理方法與最後處理結果暨繼任會計師對各該事 項之書面意見): 不適用 13.公司正式委任繼任會計師前,是否曾就上開前任會計師所做調整及建議 事項之處理及其對財務報表可能簽發之意見,諮詢該會計師(若有,請輸 入詢問事項及結果): 不適用 14.說明是否授權前任會計師對繼任會計師所提合理之詢問(包括上開所述不 同意見之情事)充分回答: 不適用 15.其他應敘明事項: 無 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:本公司改變管理金融資產之經營模式, 以111年10月1日為金
其他
2022/12/22
本公司改變管理金融資產之經營模式, 以111年10月1日為金融資產重分類日之補正公告申報。 1.改變業務計劃之項目、原因:為因應近兩年以來全球疫情造成供應鏈中斷及俄烏戰爭 等因素推升全球通膨壓力,致年利率大幅彈升,其彈升幅度已屬國際保險資本標準(ICS) 定義之極端情境,故本公司依IFRS 9規定於111年9月29日經董事會決議通過改變管理 金融資產之經營模式,並以111年10月1日為金融資產重分類日。 2.改變業務計劃之日期:111/09/29 3.對公司財務、業務之影響:本公司已於111年10月1日重分類所有受影響之金融資產, 重分類日後帳列合併權益金額較111年9月30日增加3,265億元,淨值比由原-0.83% 增加至5.47%。 4.其他應敘明事項:無 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:本公司公告修正「台中市西屯區上石碑段805地號土地 新建工程
其他
2022/11/2
本公司公告修正「台中市西屯區上石碑段805地號土地 新建工程案」施工承攬契約總金額 1.事實發生日:111/11/01 2.契約相對人:豐興營造工程有限公司 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):111/11/01 5.主要內容(解除者不適用):由於營建物價高漲, 修正契約總金額, 金額:新台幣 590,911,242元(含稅)。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定,進行不動產投資 9.其他應敘明事項:上述契約起訖日為簽約日期 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:本公司公告修正「台中市西屯區上石碑段805地號土地 新建工程
其他
2022/11/1
本公司公告修正「台中市西屯區上石碑段805地號土地 新建工程案」施工承攬契約總金額 1.事實發生日:111/11/01 2.契約相對人:豐興營造工程有限公司 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):111/11/01 5.主要內容(解除者不適用):由於營建物價高漲, 修正契約總金額, 金額:新台幣 591,050,000元(含稅)。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定,進行不動產投資 9.其他應敘明事項:上述契約起訖日為簽約日期 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:本公司公告修正「臺南市北區小北段297等九筆地號 土地新建工
其他
2022/10/12
本公司公告修正「臺南市北區小北段297等九筆地號 土地新建工程案」營建工程承攬契約總金額 1.事實發生日:111/10/12 2.契約相對人:互助營造股份有限公司 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):111/10/12 5.主要內容(解除者不適用):配合設計變更辦理相關裝修、外裝 、景觀及機電等變動,修正契約總金額, 金額:新台幣2,890,000,000元(含稅)。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定,進行不動產投資 9.其他應敘明事項:上述契約起訖日為簽約日期 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:公告本公司購得不動產事宜
其他
2022/9/30
1.事實發生日:111/09/29 2.契約相對人:自然人 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):111/09/29 5.主要內容(解除者不適用):本公司購得台中市西屯區不動產; 土地:台中市西屯區協和段24地號; 土地面積:9,794.00平方公尺,折合2,963坪; 建物:台中市西屯區工業區七路9號、9之1號; 建物面積:25,959.34平方公尺,折合7,853坪; 交易總金額:1,600,000,000元 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定,進行不動產投資 及收取穩定長期租金收益 9.其他應敘明事項:上述契約起訖日為董事會決議日期, 後續依契約內容辦理 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:公告本公司總經理異動
其他
2022/9/29
1.董事會決議日:111/09/29 2.變動人員職稱(請輸入〝董事長〞或〝總經理〞):總經理 3.舊任者姓名及簡歷:范文偉/南山人壽代理總經理 4.新任者姓名及簡歷:范文偉/南山人壽總經理 5.異動原因:本公司委任原「代理總經理」暨業務通路資深副總經理范文偉為總經理, 自金融監督管理委員會審議核准後生效。 6.新任生效日期:NA 7.其他應敘明事項:俟金融監督管理委員會審議核准之日起生效。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:公告本公司第41屆董事(含獨立董事)名單
其他
2022/6/15
1.發生變動日期:111/06/15 2.舊任者姓名及簡歷: 董事: 潤成投資控股股份有限公司代表人陳棠 (南山人壽保險股份有限公司董事長) 潤成投資控股股份有限公司代表人尹崇堯(南山人壽保險股份有限公司副董事長) 潤成投資控股股份有限公司代表人尹衍樑(潤泰集團總裁) 潤成投資控股股份有限公司代表人詹陸銘(寶成工業股份有限公司董事長) 潤成投資控股股份有限公司代表人吳邦治(寶成工業股份有限公司董事) 潤成投資控股股份有限公司代表人曾達夢(潤成投資控股股份有限公司董事長) 潤成投資控股股份有限公司代表人陳志全(潤成投資控股股份有限公司監察人) 施振榮(智融集團董事長) 張宏嘉(豐群投資控股股份有限公司董事長) 獨立董事: 林世銘(國立台灣大學會計系教授) 蔡彥卿(國立台灣大學會計系教授) 楊武連(南山人壽保險股份有限公司獨立董事) 石百達(國立台灣大學財務金融學系教授) 3.新任者姓名及簡歷: 董事: 潤泰創新國際股份有限公司代表人尹崇堯(南山人壽保險股份有限公司副董事長) 匯弘投資股份有限公司代表人 尹衍樑(潤泰集團總裁) 潤成投資控股股份有限公司代表人曾達夢(潤成投資控股股份有限公司董事長) 寶成工業股份有限公司代表人 吳邦治(寶成工業股份有限公司董事) 匯弘投資股份有限公司代表人 陳志全(潤成投資控股股份有限公司監察人) 潤泰全球股份有限公司代表人 張秀燕(潤泰創新開發股份有限公司監察人) 寶成工業股份有限公司代表人 何宇明(寶成工業股份有限公司董事) 施振榮(智融集團董事長) 張宏嘉(豐群投資控股股份有限公司董事長) 獨立董事: 汪信君(國立台灣大學法律學系教授) 卓俊雄(私立東海大學法學院院長暨法律學系教授) 陳明進(國立政治大學會計學系教授) 曾榮秀(前南山產物保險股份有限公司獨立董事) 詹芳書(私立東吳大學財務工程與精算數學系教授) 4.異動原因:全面改選 5.新任董事選任時持股數: 新任董事: 潤泰創新國際股份有限公司 32,047,620 股 匯弘投資股份有限公司 10,000 股 潤成投資控股股份有限公司 12,377,487,624 股 寶成工業股份有限公司 10,000 股 潤泰全球股份有限公司 29,487,699 股 施振榮 8,984 股 張宏嘉 13,415 股 新任獨立董事: 汪信君 0 股 卓俊雄 0 股 陳明進 0 股 曾榮秀 0 股 詹芳書 0 股 6.原任期(例xx/xx/xx至xx/xx/xx):108/06/21~111/06/20 7.新任生效日期:111/06/15 8.同任期董事變動比率:全面改選,不適用 9.其他應敘明事項:本公司經111/6/15第41屆第1次董事會推選尹崇堯先生為董事長。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:公告本公司111年股東常會重要決議事項
股東會
2022/6/15
1.事實發生日:111/06/15 2.發生緣由:111年股東常會 股東常會日期:111/06/15 重要決議事項: (1)承認110年度營業報告書及決算表冊(含審計委員會審查報告)等案。 (2)承認110年度盈餘分派案。 (3)通過修訂本公司章程案。 (4)通過修訂本公司「取得或處分資產處理辦法」案。 (5)通過修訂本公司「衍生性金融商品交易處理辦法」案。 (6)選舉本公司第41屆董事(含獨立董事)。 3.因應措施:不適用 4.其他應敘明事項: (1)本公司13位董事中,計有8位董事出席本日股東常會。 (2)本公司4位獨立董事全體出席本日股東常會。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:公告本公司購得不動產事宜
其他
2022/6/10
1.事實發生日:111/06/10 2.契約相對人:富永安股份有限公司 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):111/06/10 5.主要內容(解除者不適用):本公司購得台北市中正區不動產; 土地:台北市中正區公園段三小段2、3地號2筆; 土地面積:125.97平方公尺,折合38坪; 建物:台北市中正區忠孝西路一段4號18樓; 建物面積:1,966.69平方公尺,折合595坪; 交易總金額:650,000,000元 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):取得自用不動產 9.其他應敘明事項:上述契約起訖日為董事會決議日期, 後續依契約內容辦理 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:就本公司持有之俄羅斯政府債券提列預期信用損失
其他
2022/3/10
1.事實發生日: 111/03/10 2.發生緣由: 依國際財務報導準則第9號規定提列預期信用損失 3.因應措施: 不適用 4.其他應敘明事項:針對民國111年2月24日俄烏戰爭,世界各國 對俄羅斯陸續採取多種經濟及金融制裁,致使該國主權債息中斷 的風險增加。故本公司於民國111年2月底就所持有之俄羅斯政府 公債(帳列透過其他綜合損益按公允價值衡量之債務工具投資及 按攤銷後成本衡量之債務工具投資)進行已信用減損之金融資產提 列預期信用損失$3,025,306千元。因擬提報董事會討論,若董事 會通過之減損金額有異時,將再另行公告。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽:公告本公司董事會通過與大陸普華永道中天會計師事務所有限 公司
其他
2021/12/28
公告本公司董事會通過與大陸普華永道中天會計師事務所有限 公司簽署2021年QFII業務相關協議書。 1.事實發生日:110/12/282.契約相對人:大陸普華永道中天會計師事務所有限公司3.與公司關係:無4.契約起迄日期(或解除日期):NA5.主要內容(解除者不適用):於110年12月28日經本公司董事會討論通過,委任大陸普華永道中天會計師事務所有限公司對QFII投資業務的財務報表進行審查,並出具審計意見。6.限制條款(解除者不適用):無7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無重大影響。8.具體目的(解除者不適用):委任會計師出具QFII審計報告。9.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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產業趨勢(保險業)
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日期
壽險資金「出國」 擋不住
經濟葉慧心
2010/5/17
壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡,金融海嘯後,資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後,增發長期公債似乎有望,業者建議將壽險資金引導到公共建設上,否則外流趨勢仍是擋不住。
不過,新台幣今年以來升值壓力大,壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示,下半年新台幣若能回貶,將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。
金管會主委陳冲今(17)日升任行政院副閣揆新職,日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話,讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。
壽險高層分析,台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金,現在20年期公債殖利率不及2%,政府若能積極發債、推動公共建設,相信業者一定搶著買。
利率一路下滑,國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計,整體壽險業國外投資自2006年起,占資金運用總額持續掛在30%以上,今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。
國外投資近年有增無減,金融海嘯過後,在投資收益性考量下,每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。
富邦金控總經理龔天行指出,富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的,例如以美元計價的歐美金融債或公司債等,但不會去碰風險性偏高的高收益債券。
國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%,國壽副總經理林昭廷表示,現階段會先拉高到40%,估計未來還有1,300多億元加碼空間。
林昭廷分析,目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看,美元計價的債券商品,不論在種類或數量上,皆會提供業者較多的選擇空間。
包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失,國壽4月受新台幣升值衝擊,壓抑整體獲利。業者指出,觀察過去新台幣走勢,在一整年中,匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後,回貶力道也相對較大。
壽險業獵地 「錢」進新竹
經濟李淑慧
2010/5/14
壽險業最近不動產交易動作不少,中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管,且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一,美亞出售大樓給中壽,與併購大都會國際人壽資金有關。
中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元,購進新竹不動產後,還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓,但消息人士指出,漢諾威大樓租金報酬率略低,中壽是否出手,還不得而知。
中國人壽表示,買進大樓主要是評估收益,像美亞大樓因為已經有現成租戶,買下後可立即有租金收入,且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。
新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區,除中國人壽,國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發,全球人壽則購進新竹好市多。
開放保險業買陸股 4,000億上膛
經濟邱金蘭
2010/5/13
金管會與陸委會等部會達成共識,將開放保險業投資大陸有價證券,經濟部修改相關法規後,最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的,將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先,私募有價證券暫不納入。
保險業可投資大陸股票上限,考慮訂為國外投資總額的10%,以目前來看,可投資空間約三、四千億元。
目前保險資金約10兆元,立法院財委會昨(12)日審查保險法修正案,立委關切保險業資金運用,金管會主委陳冲表示,金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮,也已與相關單位溝通,初步沒有看到太多反對意見,但很多事情要到最後才能確定。
陳冲進一步指出,保險業需要長期穩定的投資標的,財政部已發行30年期公債,但依新加坡的作法,政府就算沒有財政目的也可以發債,以協助建立利率指標,財政部可以思考這個方向。
陳冲會後表示,有關投資大陸有價證券,陸委會基本上沒有什麼反對意見,但因跟經濟部對外投資法規有關,正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部,在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍,因為有程序要走,預計最快第二季底才有機會放行。
根據金管會規劃,未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額,可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎;若以海外投資額度計算,上限可能考慮訂為10%。
官員表示,每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同,平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看,若以10%計算,可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。
官員表示,依大陸規定,未來保險公司若要投資大陸股票,必須先取得QFII(境外合格機構投資人)資格;至於保險業能否投資大陸地區不動產,包括自用及非自用部分,因問題相對複雜,金管會還在洽陸委會等單位意見,尚未明朗。
競標國華 三組人馬全出局
經濟葉慧心、邱金蘭
2010/5/11
國華人壽標售案出現新變化,上月遞件參與競標的三組投資人,經保險安定基金及主管機關初步審核後,全被認定不符資格而遭淘汰出局,主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。
國華人壽招標案4月21日截止收件,當時共有三組投資人遞件,包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司,及一家香港私募基金。
經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查,三組投標人都不合資格。
據了解,香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用,形同棄權;另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉,這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。
由於三位「候選人」統統出局,金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍,為了避免拖延處置時間,推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格,仍然必須是財務健全的企業,且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率(RBC)。
國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元,以儘速穩定國華人壽財業務經營,但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口,必須辦理第二階段引資或合併計畫。
國華人壽去年底的淨值是負600多億元,資本適足率(RBC)負640%,保險安定基金評估,新買家要有足夠的財力,才能扭轉國華人壽的財務狀況。
為利接管人繼續辦理引資事宜,金管會日前也將接管時間再延長九個月,從原本的5月3日延到明年2月3日,仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停,由保險安定基金代理行使。
為提高競標者的出價意願,保險局也決定給新買家多項監理寬容措施,包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分,和放寬國華人壽在增資或合併後,資本適足率達到法定標準(200%以上)所需的年限。
立院審保險法 牽動南山案
經濟邱金蘭
2010/5/9
立法院財委會本周三(12日)將審查保險法修正案,這次修正主要是增訂大股東適格性規範,未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件,一旦完成立法,備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。
根據行政院送審的修正案,未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准;持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中,這項修法案的審查進度,格外引人關注。
金管會官員表示,這項法案一旦完成立法,除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外,已經是保險公司的大股東,也須補辦申報,甚至有股權動變時,也須通過大股東適格性關卡的審核。
大股東適格性審核重點,包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。
根據修正案,在新規定施行前,同一人及同一關係人持股10%以上者,應自施行日起六個月內向主管機關申報。
金管會初估有七家以上保險公司須補申報,包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。
大股東在補辦申報後,第一次打算增減持股比率,且增減後持股比率超過15%者,也應事先向主管機關申請核准。
舉例來說,某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%,新保險法規定上路後,就必須向金管會辦理申報。
在申報後,這家大股東因逢董監改選大戰,加碼持股到16%,因為超過15%,就必須依新標準向金管會申請核准。
這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外,持股25%或50%以上,也必須申請核准;原則上大股東適格性的審核標準,隨持股比率愈高,也會愈來愈嚴格。
大股東違反規定,未向主管機關申報或經核准而持有股份者,其超過部分無表決權,並由主管機關命令在限期內處分。
修正案中並明確定義,同一人及同一關係人的範圍,參考銀行、金控規定,明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目,如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等,都可不計入。
壽險業海外投資 飆破3兆
經濟邱金蘭
2010/5/7
壽險業海外投資金額再創新高,根據保發中心統計,到今年2月底,壽險海外投資金額3兆425億元,首度突破3兆元,壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度,以減輕匯兌避險成本。
根據現行保險法,保險業海外投資上限最高45%,但實際上經金管會核准的投資上限,目前最高只有40%;由於國內投資管道有限,己有壽險公司申請將上限提高到45%,金管會正在審核。
從保發中心的統計,可看出海外投資是壽險業主要投資項目,且隨保險資金累積,壽險業投資海外金額也持續擴大,只有2008年因全球金融海嘯影響,壽險海外投資金額成長有限,占資金運用比重也首度下滑。
去年開始,壽險業海外投資金額及比重再度攀升,今年2月底投資金額更首度突破3兆元,投資比重32.31%也是歷來新高。
台股下跌惹禍 壽險淨值兩月蒸發438億
經濟蔡靜紋
2010/4/28
根據保發中心最新統計,整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關,降至3,921億元;今年初以來,壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元,累計虧損更突破百億元。
壽險業者指出,1、2月淨值減少,主因台股下跌,使業者產生的有價證券未實現評價損失增加;雖然近期台股回漲,新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力,淨值恐進一步下跌。
壽險業者表示,今年初以來,新台幣已升值2%左右,以國內壽險業整體資產超過10兆元來看,壽險業的損失慘重。
假設壽險資金平均有30%投資海外,等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下;如果這些資金沒避險,產生的匯損預估600億元;若全數避險,由於避險成本至少1.5%,「至少有450億元要給外國人賺走」。
壽險業者表示,國內債券市場胃納量小,投資台股波動又大,壽險業只能去海外投資固定收益商品,但固定收益商品的獲利不易大幅提升,今年又遇到新台幣大幅升值,壽險業只能一方面拉高避險部位,同時追求更高的收益。
多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長,尤以利變型年金、養老險為大宗,連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出,1月因台股重挫,國壽大舉減碼股票部位,轉進海外;富邦人壽則加碼公債及國庫券;僅新光人壽元月逆勢加碼台股。
受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響,壽險業指出,多數資金流向零風險的銀行存款;2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款,這讓壽險業的利差損問題有增無減。
保發中心統計,截至2月底,壽險業淨值為負者有四家,分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。
壽險業 房產價逾5,000億
經濟葉慧心
2010/4/21
外資法人為掌握保險公司不動產價值,近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值,但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時,才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。
以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例,法人預估,由於台北市土地近年大漲,國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元,以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算,不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。
法人表示,主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來,初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。
國票金「轉大人」 35億併大都會
經濟李淑慧、蔡靜紋
2010/4/20
國票金控昨(19)日宣布以1.125億美元,折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權,國票金董事長洪三雄對此交易表示:「相當便宜、相當划算」,他預估最快四年就可獲利。
國票金總資產2,000億元,加上大都會人壽800億元之後,總資產規模提升到2,800億元,在15家金控中,將超越日盛金。
洪三雄表示,國票金原本是最小的金控,希望從小孩子「轉大人」,併購大都會人壽之後,接下來計劃併購銀行及證券,有好的對象都會去評估。
大都會人壽淨值70億元,賣價打了五折,顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示,國票金只有票券及證券領域,缺乏銀行與保險,若一味保持現狀,可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案,現在是購買大都會是最佳時機。
國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上,中間曾傳出不少競爭者,但國票金始終沒放棄,昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案,並隨即與美商大都會人壽集團簽約,下午召開記者會宣布此事。
洪三雄表示,此交易案將儘快送金管會審查,在主管機關通過後,會宣布董事長人選及新公司名稱。
據了解,國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。
大都會國際人壽整體保單平均成本約4%,外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應,只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢,以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。
洪三雄說,國票金的獲利能力佳,去年每股稅後純益1.26元,等於報酬率有12%以上,打對折也有6%。
大都會人壽目前可運用資金約750億元,可投資海外上限為40%,現已有三成多資金在海外。
總經理孟子文表示,在加入國票金後,將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產,計劃先買進自用不動產。
根據大都會總部與國票金的交易合約,大都會國際人壽賣給國票金後,將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」,因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。
洪三雄表示,在併購大都會後,633名員工全部留用,不會優退或資遣,並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。
孟子文則指出,大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變,也將以銀行保險及電話行銷為主。
金管會:陸保險業 尚未准來台
經濟李淑慧、邱金蘭
2010/4/20
財政部長李述德昨(19)日表示,台北市國有地停售政策包括軍方土地,短期內台北市軍方土地應不會出售;至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房,金管會主委陳冲表示,目前尚未核准大陸保險業來台設公司。
金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法,立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地,李述德表示,軍方有此意見,想要支應眷改資金,但須等行政院審議才能決定。
李述德表示,短期內台北市國有地不標售,基本上,軍方土地也不應用標售方式處理。
李述德會後進一步表示,眷改基金資金需求沒有那麼急迫,上次在行政院國家資產活化小組會議,國防部曾口頭提及賣地一事,但當時行政院副院長朱立倫就表示:「何必那麼急」,並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。
國票金併大都會人壽 拍板
經濟李淑慧
2010/4/14
國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案,國票金計劃下周一(19日)召開臨時董事會通過此案,並於當天與大都會人壽簽約。
納入大都會人壽後,國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元,超過日盛金,不再是最小的金控,並可望進一步挑戰開發金的規模。
國票金旗下有票券、證券、投顧子公司,納入壽險業後,產業線將更完整。據了解,國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。
對此,國票金發言人蔡佳晉相當低調,僅表示,對進行中的個案不予評論。
國票金將以現金收購大都會人壽,先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元(新台幣36億元),據了解,最終定價與此價格差不多。
為了籌措併購資金,國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元;另外,國票處分原址「台北金融中心大樓」,有8億元進帳,加起來手上銀彈已有21億元。
據了解,考量目前利率水準偏低,國票金有意向銀行辦理長期借款25億元,除了償還先前利率較高的貸款,部分將用於收購大都會人壽。
由於國票金並沒有經營壽險的專業,國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長,原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任,未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。
依據金管會的資料,去年底國票金總資產為1,856億元,在15家金控排名最後;但加入大都會人壽約822億元的資產後,國票金資產規模將達2,678億元,可望超越日盛金,成為金控第14名,且直逼開發金的2,943億元。
新華網訪學者:人民幣升值 通膨壓力減
經濟紀麗君
2010/4/10
北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出,人民幣若能適當升值,中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低,同時可以幫助中國減輕通膨壓力。
肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示,新華網昨(9)日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式,傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整,如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息,似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。
儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容,但肖耿指出,匯率問題肯定是一個很重要的問題。
肖耿說,美國已非常清楚,在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定,因為對中國施壓會起副作用。不過,大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申,中國將維持現行的匯率政策不變,並期待寶森發揮影響力,持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。
據中新社報導,寶森也善意回應說,美相當重視對中國的出口貿易,但另方面,美從中國進口低價貨品,有助美方維持低通膨率,且擴大消費者的選擇權,對美國也十分有利。
壽險投資海外 鎖定4%收益
經濟蔡靜紋
2010/4/3
壽險業投資國外,鎖定收益3.5%至4%的工具。
壽險業者指出,海外一些固定收益商品,例如符合主管機關要求債信等級的公司債等,目前收益都還有5%,扣除避險成本後,應該也有近4%的報酬率,屆時會選擇好的標的買入。
特別是金融海嘯逐漸平息後,海外股市已經回穩,債券投資收益又高於國內,壽險業者指出,多數公司現在都在等4月財簽出來,便可重新向金管會申請國外投資額度,消化手中的多餘資金。
各家壽險公司目前投資海外的額度,是以去年第三季為基礎來計算,壽險業者指出,去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣,第四季進來的現金不少,但這些新增資金都無法再加碼海外;業者必須等4月底,會計師簽證財報出來,才能向金管會重新申請額度。
壽險公司指出,投資國內商用不動產的租金收益不差,目前也有3.5%至4%,原本可化解壽險業眼前資金過多的問題;但因政府最近關切房市過熱,壽險業也不太敢投入重金在不動產,免得被指是炒房兇手,多數公司因而決定加碼國外市場。
壽險業表示,根據保發中心資料顯示,去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元,其中1,000億元統統流向銀行存款,合計12月底,國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。
壽險界人士表示,股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下,壽險資金更是無處可投資,銀行存款水位只能一路往上增加。
過去一年因新台幣利率太低,銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」,帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長;新增的現金部位,也讓壽險公司為了消化資金而傷神。
壽險業者表示,考量資本市場行情不容易掌握,國內債券籌碼又嚴重不足,多數壽險公司除了加碼國外市場之外,錢也只能先放在現金部位,使得去年壽險業現金水位大幅攀升。
國票金、中信金 跨足保險
經濟蔡靜紋
2010/4/3
低利環境結束,讓壽險公司身價再度看漲,包括國票金、元大金、中信金等金控業者,更把旗下要新增壽險子公司,列為今年重點發展策略,金控兼營壽險業務形成新熱潮。
國內15家金控公司旗下已有壽險公司的,包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控,分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。
鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力,2005年至2007年間,國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮,包括第一金控率先與英商英傑華(AVIVA)人壽攜手,成立第一英傑華人壽,第一年便創造銷售百億元的成績。
台新金原本打算循第一金模式,與荷蘭全球集團(AEGON)合組台新全球人壽,但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守,目前計畫已暫時停擺;合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽,則預計4月下旬成立。
對於經營壽險公司,台新金控總經理林克孝表示:「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前,進場收購壽險公司的買家,都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌,但台新金不會去賭,要先等會計制度明確,再調整策略。
林克孝說,台新金目前將維持掌握銷售端的策略,透過保代公司銷售保險商品。
至於中信金、國票金和元大金,則積極準備跨足壽險,中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權,但結果要看主管機關審查南山案進度而定;國票金則是相中大都會國際人壽,合併案近期便可望定案。
銀聯卡 最快下月初可ATM提款
聯合孫中英
2010/3/22
中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機(ATM)最快在下月初可以提款了。
包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書,中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫,已進行全國ATM連線測試。據規定,銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣(約合五萬元新台幣)。
財金公司表示,銀聯卡在台灣屬「跨行」提款,一次最多只能提領新台幣兩萬元,若一天要提滿一萬人民幣,可能要在ATM上連續提款三次;提款手續費每筆一美元(約新台幣卅二元)。
銀行主管說,未來大陸客在台消費,除在ATM提款外,還可到銀行櫃台兌換新台幣(兌換上限每天二萬元人民幣,約合十萬元新台幣),每天等於有三萬元人民幣(近新台幣十五萬元)的額度使用,應該夠用。
銀行公會透露,若各銀行連線測試順利,目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。
壽險7,000億資金 閒置銀行
經濟邱金蘭
2010/3/19
據保險事業發展中心最新統計,壽險業資金存放銀行金額近7,000億元,占全體壽險業資金運用比重的7.35%,創下歷史新高紀錄,代表有大量壽險資金閒置,欠缺投資管道。
據保發中心統計,去年底全體壽險業資金累積9.4兆元,其中放在銀行存款的金額有6,798億元,占全體資金運用比重的7.35%,金額和占比都是歷年最高水準。
目前銀行1年期定存利率僅0.89%,遠低於壽險保單預定利率(即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準)至少4%的水準,壽險業把錢放在銀行,等於是在倒貼利息。
壽險業者便表示,銀行存款利率偏低,近7,000億元資金閒置在銀行存款,大筆資金沒有去路,除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳,也可能使保險業利差損的問題雪上加霜,不是好現象;政府要解決壽險資金閒置問題,應多開放投資工具。
保險業者指出,前年受全球金融海嘯影響,壽險業資金運用相對保守,銀行存款金額攀高至5,192億元,占比也提高到6.53%;去年下半年景氣逐步回穩,市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市,但到去年底止,壽險資金用於銀行存款的金額及比重,仍續創歷年新高。
相對於銀行存款,壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐,去年底止只有247億元,比重更僅0.27%。金管會官員對此表示,金管會已函請經建會,在政府推動公共建設案件時,可以向壽險業舉行說明會,將龐大的壽險資金導入公共建設。
金管會官員說,經過全球金融海嘯洗禮,壽險業對國外投資較過去謹慎,不再像以前一直衝;至於國內沒有合適的長期投資工具,壽險業如果大量買入債券,未來如果利率走升,壽險業債券部位可能也會有損失風險,業者或許因而把資金暫時放在銀行,等待投資機會。
金管會官員強調,相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議,主管單位除可再放寬壽險海外投資比重,對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產,也應及早納入考量。
南山案/經部:送件資料未發現陸資
經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭
2010/3/12
經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案,經濟部昨(11)日在立法院表示,從目前博智南山送件資料來看,並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調,金管會會持續和香港證監會保持聯繫,了解中策相關股東結構和資金來源。
立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案,由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調,以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊,背後是否有中資。
經濟部次長黃重球表示,從博智南山1月12日送的書面資料來看,中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍,沒有大陸籍,初步認定是港資而非陸資;但為進一步確認,經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資,兩周內將可確定。
經濟部投審會執行秘書范良棟也說,目前並未發現陸資,但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。
內外兼顧 保險業人力大解凍
經濟蔡靜紋
2010/3/12
金融保險業今年徵才計劃大解凍,金融業求才人數超過1,200人,保險業不僅開始回補內勤人力,今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員,合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。
儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點,富邦金將從海內外招募20-25名,國泰金旗下的國泰世華銀行約30名,台新金約40名、中信金50名,合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會,對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。
除儲備幹部外,各大銀行也有全面性的招募新人計劃,以中國信託為例,2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員,以協助因應市場景氣回春後業務需求。
新光金控今年也計劃擴大徵才,新壽的內、外勤都有人力需求,除計劃淨增加3,000名業務員外,內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員,及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行,今年準備招募100名以上的新血;此外,因應去年挖角賴進淵出任總經理,將大舉進攻法金市場,法金部門近期招募45人。
老行庫也摩拳擦掌,華南銀行計劃徵才250人最多,職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主,預計5、6月招考甄選;一銀則釋出約100個徵才名額,職務以儲備菁英、業務行員居多;兆豐銀行計劃在秋天對外招考,預計徵才80至120人。除銀行外,創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門,準備大舉招募保險業務員及電銷人員,國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。
政府嚴審南山案 博智嗆聲
聯合陸倩瑤
2010/3/10
立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案,金管會書面報告強調,將比照新設立保險公司的標準,審查南山案買家的資格,同時依據5大原則嚴格審本案。
金管會說,審查南山案的5大原則包括:買方承諾保障保戶與員工權益,資金來源符合我國法令規定,除此之外,買方也要有專業能力經營保險業,承諾長期經營南山人壽,並且具備足夠的財力因應未來增資需求。
博智金融董事長麥睿彬昨天說,如果台灣政府不核准這件交易案,美國政府就無法還錢給納稅人,「美國政府會很生氣」。但金管會官員說,「那是他(麥睿彬)個人說法,不予回應」。
麥睿彬不滿地說,「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」,官方審查拖這麼久,對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。
中策集團(博智香港母公司)副主席柯清輝強調,博智已對官方承諾,入主之後將修改公司章程,7年之內不會移轉股權、不賣股票。
不過,博智承諾7年不賣股票,並不代表中策與中信金換股案吹了,柯清輝強調,中策與中信金的換股備忘錄仍然有效,前提是「金管會同意換股」,只要官方核准,公司章程可以再改一次。
據了解,博智金融集團疑與中資有關,使得南山案懸而未決,而博智已經出局,AIG計畫重新招標,尋找新買主的耳語也很多。對此,麥睿彬斬釘截鐵說,「AIG沒有替代方案」,博智是唯一買家,而如果本案被退回,美方將會很生氣。
壽險憂 國外匯損衝高
經濟李淑慧
2010/3/9
新台幣昨(8)日一度勁升近1.8角,讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出,以全體業界國外投資2.98兆元來計算,若沒避險,光是昨天一天新台幣終場升值1.3角,業者國外投資匯兌損失高達122億元。
今年1月,國壽、新壽都因為匯兌因素,意外出現虧損,2月的財報尚未出爐,3月才剛開始,新台幣又強勁升值,讓壽險業壓力沈重。
壽險業海外投資部位龐大,受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價,為避免財報損益表大幅波動,壽險業不得不付出昂貴的避險成本。
壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險,不過,官員指出,此案金管會討論許久,因為爭議太大,加上會計發展基金會持反對意見,已經暫時擱置。壽險業希望落空。
壽險業者表示,因為傳統避險方法,如換匯換率、遠期外匯等,因為成本很貴,且會吃掉國外投資的獲利,因此不少公司都採用一籃子貨幣避險,希望以不同幣別的配置,來降低匯兌風險。
業者指出,今年以來,一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳,不僅沒有避險效果,反而加重匯兌損失,不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。
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訪客留言─南山人壽
南山人壽經營
敬啟者:
南山已由尹董接收,希望進一步了解經營績效,是否可提供:
(1)近幾年的經營績效
(2)如果透過管道直接向南山員工買,流程如何
(3)合法的代理機構找誰
謝謝
Best Regards
SAM
2011-08-06 17:08
SAM
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我要詢價,南山人壽目前的行情?
我要買南山的股票,目前多少可以成交?請儘快和我聯絡.
顏呈芬0932-204142
2011-06-13 10:55
顏呈芬
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