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公司新聞
標題 訊息來源 日期
群益投信自清：決策合法 公開資訊觀測站 2019/4/24
受南山人壽黑函內容牽累，群益投信昨（23）發布聲明稿澄清，強調相關媒體報導與事實不符。群益投信所有經營決策均依照專業判斷與嚴謹的內部控制流程執行，並符合相關法令規定。 　　群益投信強調，均依專業判斷與嚴謹內部控制流程執行，並符合法令規定。 　　群益投信目前債券ETF規模超過1,400億，市占居市場領先地位，南山人壽投資群益投信債券ETF金額占比均在合理範圍，群益投信經營ETF業務也一直採取法人與散戶並重的分散策略，並無集中單一客戶情事。 　　壽險業2018年增持各投信發行的債券ETF，主要基於收益率考量，群益強調，布局債券ETF為整體產業現象。群益投信未來將秉持一貫嚴謹法令遵循精神，保障投資人權益並創最大利益。<摘錄經濟>
老在踩線邊緣…引來金管會緊盯 公開資訊觀測站 2019/4/19
金管會保險局首次對保險業經理人處以「停職」，南山人壽創下首例。近期金管會諸多管理措施，其實都有「南山人壽條款」的意味，如管制國際板債券、訂定上市櫃與興櫃門檻、取消業務員相關管理，到近期的檢視債券ETF投資內容，南山人壽都在名單上。 　　利用收費員繳費的保戶確實愈來愈少，但其他家公司要變更收費方式時，都是叫收費員趁親自上門收費時，取得保戶親自同意及簽名。 　　保險局指出，南山人壽是採「擬制同意」，即形式上寄出通知，要求保戶在2018年1月31日前要回函，若不回函即視同同意變更收費方式，這是當初南山人壽與保戶雙方訂約的一部分，但南山卻片面變更，並沒有把保戶的權益放在前面。且南山規劃要資遣134位收費員，媒體報導後才有部分人員協助轉型，南山人壽在處理相關人員上，似乎也未考慮社會觀感及後續影響。 　　對保險局來說，南山人壽很多舉動都是法律未明定，例如沒有限制壽險公司不能賣老債、沒有說不能大量買國際板債券、沒有限制不能一家壽險公司包下一整檔債券ETF。但法規沒有禁止的事，不代表一定可以作。 　　最重要的是當初潤成投資以高價入主南山人壽時，承諾要十年不離不棄，但之後傳出南山人壽去買中信金股票，要推動合併，近年業務員抗爭不斷、資訊系統又出包，投資部門又爆出報明牌，讓保險局「頭很大」，因此「緊盯」南山人壽，訂下一個又一個「南山條款」。<摘錄工商>
金管會重罰南山人壽 老總停職半年 公開資訊觀測站 2019/4/19
南山人壽任意更動收費方式，慘遭重罰。金管會18日宣布，南山人壽在2018年3月全面取消收費員管道，造成2千多張保單失效或墊繳保費，影響保戶權益，被罰最高額度600萬元，且總經理許妙靜被停止執行業務六個月，負責客戶服務的資深副總吳雲嬌、財務副總范嘉玲亦停職五個月，是壽險經理人被停職的首例。 　　保險局表示，過去都是直接裁撤經理人，但南山人壽此案仍待後續改善，因此對這些高階經理人僅處停職；另外南山人壽更換資訊系統「境界」，造成投保、理賠及保戶保單計算混亂等情況，仍在「另案處理」，即可能後續還有罰單。 　　南山人壽回應，客戶要求繼續由收費員收費的保單，仍會尊重客戶意願，協助完成繳費，且理賠及權益不受影響；二是相關人事將儘速規劃代理人選，一切營運照常。 　　保險局指出，南山人壽在2017年底規劃要資遣134位收費員，12月中寄出通知，明訂保戶若在2018年1月底前未回，即視為同意變更收費方式，保險局認定南山人壽未逐一取得客戶同意即片面改變收費方式，造成保單停效或出現墊繳保費，計收利息，嚴重損及保戶權益。 　　保險局表示，統計到今年3月27日，南山人壽這項疏失共造成3萬多張保單受影響，即屆期未繳保費，且造成有256張停效、2,407張保單被墊繳，南山人壽表示已陸續恢復中，同時增募人員收費。 　　保險局認定許妙靜決策失當、未善盡督導管理之責，導致南山人壽漠視保戶權益，繳費功能是范嘉玲主管，而吳雲嬌的部門負責客戶保單管理，忽略了是因未派收費員的因素，仍對保戶的保單逕行停效、催繳，三者都應負責。 　　至於南山人壽董事長杜英宗，保險局表示，杜英宗回覆此事是尊重專業經理人的決定，即杜英宗並沒有參與。<摘錄工商>
追求效率 踩到監管紅線 公開資訊觀測站 2019/4/19
金融科技（Fintech）衝擊金融業，並展開轉型之路，人工收費員制度逐漸走向歷史，但在追求效率化的同時，能否兼顧公平待客原則，是金管會最重視的那把尺，以南山人壽為例，若不能在決策過程中做到消費者保護，恐怕就難逃主管機關的監督與裁罰。 隨多元保費繳費方式愈來愈方便，2017年開始，國泰人壽、遠雄人壽、南山人壽等壽險業者相繼宣布取消人工收費制度，保費收費員工作不保，不是遭資遣就是被要求轉型。雖然許多公司都取消了員工收費，但獨獨南山人壽被罰，保險局官員說，主要是過程中南山人壽把「義務」當成「融通優惠措施」，漠視了客戶權益。 而且，金管會認為南山人壽用「擬制同意」方式，亦即一定期限內無回覆就視為同意取消，片面變更收費方式，改由保戶自行繳納保費，有保戶就因未注意繳費方式變更未繳保費，導致保單超過繳費期60天後停效，或自動從客戶保單價值準備金（保價金）墊繳保費，受影響保單高達3萬張。金管會主委顧立雄上任後，特別強調消費者保護，也就是公平待客原則。 因此，這次南山人壽被重罰600萬元與總座遭停職半年，展現金管會對消費者保護的重視，並強調壽險公司必須充分與客戶溝通，不能直接發通知就片面改變繳費方式，同時也要檢視內部評估流程是否充分做到消費者保護，這次重罰，為金管會首度以「決策失當、未善盡導管理責任」為由，對總經理及二位副總高階經理人祭出停職處分，市場解讀，這就是踩到金管會公平待客的紅線。 <摘路經濟>
公司二點聲明 營運照常 公開資訊觀測站 2019/4/19
南山人壽因未經客戶同意片面變更保費收費方式，導致3萬多張保單權益受損，金管會重罰南山人壽600萬元，並認為南山總經理許妙靜「決策失當」被停職半年，開經理人被金管會停職首例。 南山人壽昨（18）晚發布聲明表示，若客戶需要人員收費，公司會依其意願協助完成繳買，同時公司會規畫代理總經理人選，一切營運照常。 南山人壽昨晚發布二大聲明。 一、針對因繳費管道調整，原派員收費的保單，南山人壽尊重客戶意願，協助保戶完成繳費事宜，其保險契約效力不受影響，對客戶理賠服務與相關權益也維持不變。 二、人事方面，公司將會規劃代理人選，一切營運照常。 此外，針對保戶權益方面，之前南山人壽也解釋，雖之前取消派員收費管道，但已規畫完善配套措施，並由專人聯繫提醒保戶繳費。針對少數案件未注意繳費事宜以致保單受影響者，已全數聯繫完畢，並協助其完成繳費，保單效力不受影響。 公司也強調，原派員收費保單，其契約不會因取消收費、未如期繳費而致保單失效或停效，理賠給付不受影響，針對少數需要到府收費的保戶，一定會尊重保戶意願，並協助保戶完成繳交保費，確保客戶權益。 <摘路經濟>
變更收費方式 南山人壽挨重罰 公開資訊觀測站 2019/4/19
南山人壽變更保費收費方式，取消派員收費，導致3萬多件保單受影響，金管會昨（18）日宣布重罰南山人壽600萬元罰鍰，並分別停止總經理許妙靜，及兩名副總六個月及五個月職務，此為壽險公司首次有經理人遭金管會停止職務處分。 金管會保險局表示，南山人壽前年規畫片面取消收費員管理，並於去年3月全面改變收費方式，停止收費員上門收費，造成保戶保單停效或墊繳保費，統計到去年3月27日止，屆繳費期限保單有3萬多件，其中256件停效，2,407件墊繳，違反保險法並有礙健全經營。 保險局官員說，雖然國內許多本土保險公司也陸續取消派員收費，但因為南山人壽是用「擬制同意」方式，亦即一定期限內，若客戶無回覆，就視為同意取消，其他壽險公司則是若有保戶不同意，就繼續派員去收。 保險局認為，公司本來就有派員收費義務，但公司直接停派，等保戶自己來繳，一旦沒繳，造成保單停效或有墊繳息時，等保戶申訴卻把「義務」當成「融通優惠措施」，認為有漠視客戶權益的責任。 因此，金管會依保險法對南山人壽處以最高額度600萬罰鍰，並予以糾正，且命令限期改正。 同時，保險局表示，停止收費員是專案小組決定，由許妙靜主持會議時，法務部門有提出意見，但許妙靜並未考慮，所以最高懲處到總經理。 並自裁處書送達翌日起，停止總經理許妙靜執行職務六個月，及停止客戶服務功能主管資深副總吳雲嬌執行職務五個月、停止財務功能主管副總范嘉玲執行職務五個月。<摘路經濟>
南山新醫療險 中高齡福音 公開資訊觀測站 2019/4/17
大多數40、50歲以上熟齡民眾，最大的夢想就是擁有健康的體況、又不必煩惱經濟壓力，可以在人生下半場放心地實踐未竟的夢想。 　　考量一般民眾常擔心年齡愈大投保醫療險的保費愈高，南山人壽為中高齡族群研發設計專屬創新醫療保險商品，陸續推出涵蓋住院、手術、重大疾病等三合一保障，及針對重大疾病和特定心血管手術二合一保障等兩項保險商品，均是定期險，大幅降低保費門檻，協助民眾能輕鬆投保。 　　近年多項醫療調查的數據卻顯示，現代人罹患重大疾病的風險，可能性愈來愈高。據衛生福利部的統計，國人2016年新增罹癌人數將近10萬人，相較十年前足足增加超過四成；另一方面，隨著醫療科技的進步，醫療費用的壓力，卻是愈益沉重，國內2017年平均住院醫療的費用約新台幣5.4萬元，相較十年前負擔金額增加將近二成。因此，對老年醫療風險意識較高的民眾，更願意及早為未來規劃充足的醫療支出準備。 　　「南山人壽全心守護定期醫療健康保險」（TCHI），是專為40歲至70歲的中高齡民眾而設計的三合一醫療健康險，同時滿足了住院、手術和重大疾病等三項醫療保障需求。且民眾即使超過60歲也能投保，持續繳費則最長可保障到保險年齡80歲，協助民眾強化高齡時的醫療保障。 　　甫於15日新推出的「南山人壽心守護定期健康保險」（TDS），為目前市場上第一個重大疾病結合「特定心血管手術」的醫療險商品，其「特定心血管手術」的保障內容，即是針對因老化常見的心臟及其周邊血管之特定手術醫療需求所設計。一旦保戶需要施作這類手術時，保險給付的額度便可協助保戶安心支應大多數的治療費用；此外，保戶一旦罹患重大疾病，保險金可整筆給付，協助保戶在風險來襲時，安心接受治療，不必擔心加重家人的經濟負擔。 　　南山人壽心守護定期健康保險只需繳費十年便可保障至保險年齡達75歲之保單年度末，適合40歲至65歲民眾強化重大疾病與心血管疾病保障。 　　此外，該商品採「兩階段式平準保費」，前五年的保費費率較低，透過降低保費門檻來協助有需求的民眾及早以較輕的負擔補足保障缺口，且十年繳費期滿設計，可滿足中高齡族群儘速繳費期滿之需求。表示，台南前鋒路智慧綠能加油站除屋頂太陽能發電系統外，還加上以天然氣為進料的燃料電池，作為太陽能供應之備援發電系統，實現日本藤澤綠能城市微電網之概念，再輔以台電電網，達到多元及穩定供電。 　　其中，太陽能發電系統是由台灣中油自行規劃設計，並開發雲端監測系統進行維運管理，燃料電池則是引進日本松下與台灣高力公司兩套商業化系統做為示範，其中松下公司所提供之燃料電池，在日本已有社區微電網經營成功的範例。 　　用能部分，台南前鋒路示範站以能量管理系統配合儲能系統，進行加油站與電動機車充換/電樁的用電電力調節，達到智慧節能效果。<摘錄經濟>
南山人壽想上市… 顧立雄：體質要比金控壽險強 公開資訊觀測站 2019/4/16
南山人壽想上市，體質恐要強過國泰人壽或富邦人壽。金管會已退回南山人壽要登錄興櫃的申請案，主要是已有新的標準出爐，即淨值／資產比至少要超過5.5％，且近五年出售債券的資本利得必須分年認列，計算是否有越過獲利門檻。 　　南山人壽3月底淨值比雖已拉高到5.4％，但仍未越過5.5％的門檻，因此南山人壽15日也發出新聞稿強調，董事會已決定要現增245億元，增資之後淨值比推估有5.9％，至於登錄興櫃案，會依金管會要求，逐一審視是否符合相關審查標準，依程序辦理。 　　金管會主委顧立雄15日在立法院表示，壽險公司若在金控底下，有金控集團來支撐其財務強度，但若沒有金控母公司的壽險公司，在經營的穩健性、淨值比等都應超越平均值以上，特別是要向公眾募資的公司，應有更強的健全性。 　　也就是說，如果國泰人壽去年底淨值比都有6.1％、富邦人壽有5.4％，沒有金控富爸爸的南山人壽，也必須達到5.5％以上的相對高標準，否則短期內就無法向公眾募資。 　　立委吳秉叡15日在財委會質詢時表示，金管會訂出上市櫃門檻是淨值資產比要逾5.5％，但南山人壽去年底只有3.3％，是不是就不能上市櫃？且資產愈大的壽險公司淨值比要達5.5％難度更高，詢問金管會是否訂出過高的門檻？ 　　顧立雄表示，金控下壽險公司還有金控可協助支撐，若沒有金控母公司的壽險公司，經營更要注意穩健性，訂出淨值比5.5％，這是考慮平均值的概念，「若同業可以有平均值以上，但你作不到平均，就要再加強」，不管資產大小，淨值比都不要太低，特別是要向公眾募資的公司，更應有更強健全性。 　　金管會強化對壽險業控管，造成壽險相關股價都下挫，壽險業紛紛強調3月已好轉，六大壽險公司公布自結淨值／負債比，扣掉分離帳戶後，3月底淨值比最高是國泰人壽，有7.9％，第二是富邦人壽逾6％，中國人壽也已回升到5.8％，南山人壽5.4％，台灣人壽5％。 　　新光人壽則表示因不動產增值利益後續未認入淨值，因此3月底淨值比為3.53％。<摘錄工商>
五壽險今年估現增800億 公開資訊觀測站 2019/4/16
壽險業淨值比偏低，加上因應IFRS 17，金管會關注壽險業現金增資情況。根據金管會保險局初步了解，目前至少已有五大壽險公司今年將辦理現金增資，規模合計已達800億元以上，為近七年來首見。 　　金管會主委顧立雄昨（15）日在立法院受訪時首度表示，保險業資本適足率（RBC）超過250%，會讓金管會「更覺安心」，如果RBC在200%到250%，淨值比2%到3%，都是金管會要關注的。 　　壽險業淨值比偏低，也引來多位立委關注，立委郭正亮等人質詢時指出，保險業問題非常嚴重，顧立雄則表示，今年好多家要增資。 　　3月下旬南山人壽、台灣人壽及中國人壽董事會通過要辦理現金增資後，金管會也關注其他壽險公司是否也有現金增資的動作，逐一向壽險公司探詢意向，金管會已多次強調，現金增資的普通股才能真正承擔損失，因此，金管會關注壽險業是否有現金增資計畫。 　　最近幾年，壽險業的增資，有不少都是發行次順位債，現金增資相對少。據了解，目前已有三家壽險公司董事會通過現金增資案，分別是南山人壽245億元、台灣人壽99.99億元、中國人壽112.25億元。至於新光人壽，初步規劃可能現增約60億元，國泰人壽則初步規劃現增約二、三百億元，但是否會再搭配其他次順位債，尚未確定。<摘錄經濟>
南山申請上興櫃 退件 公開資訊觀測站 2019/4/16
南山人壽於去年6月提出興櫃申請案，金管會保險局長施瓊華昨（15）日在立法院首度證實，南山人壽申請IPO（初次上市櫃）案，金管會已經退件，請公司重新送件。 　　南山人壽昨天晚間亦發表聲明表示，股價淨值比亦回升至5.4%。今年辦理245億元現金增資後，更將一舉提升至5.9%。 　　金管會表示，由於南山人壽今年2月的淨值比只有4.54%，南山人壽去年6月跟送件金管會申請興櫃後，金管會即開始研訂保險業申請IPO標準，並在今年3月中旬公布保險業IPO標準，包括淨值比須達5.5%以上等。 　　由於IPO標準出來後，南山人壽有部分條件未達標，施瓊華表示，已經退件，公司若要再申請，必須重新送件。 　　立委吳秉睿則質疑，去年底南山人壽淨值比僅3.3倍，以其資產逾4.2兆元來看，要達到興櫃標準難道要增資近千億元才行？立委郭正亮也同樣覺得根本不可能。 　　不過，金管會主委顧立雄說，南山人壽今年第1季淨值比已回升，要達標不需增資那麼多。 　　南山人壽在聲明稿中表示，去年因受到美中貿易衝突、英國脫離歐盟及國內外政經局勢不確定因素干擾，國際金融市場動盪不安，股東權益受國內外股市及利率短期波動不利影響而下跌，整體壽險業淨值比均受此影響。 　　南山人壽表示，今年第1季國內外股市較去年度上漲、且債市部分截至3月底國外債券利率較年初下跌、新興市場債及投資等級債券表現良好，因此獲利與淨值比皆有提升。 　　淨值較去年底回升逾900億，來到逾2,300億水準，淨值比亦回升至5.4% 　　南山人壽指出，董事會同意通過將辦理245億現金增資案，若以3月底資產及淨值推估，增資對淨值影響為5.4%提升至5.9%。 　　對於興櫃案，南山將依主管機關要求，逐一審視是否符合相關審核標準並依程序辦理。 　　不僅如此，南山人壽今年３月自結稅後純益為新台幣44.5億元，較去年同期成長122%，而累計前三月自結獲利為80.2億元，也較去年同期成長51%。 　　同時，3月合併新契約保費約為161億元，總保費則為406億元，顯示業務動能與營運績效皆表現亮麗。<摘錄經濟>
壽險業獲利 連三月回升 公開資訊觀測站 2019/4/11
六大壽險業第1季獲利昨（10）日全數出爐，整體獲利連三月回升，3月獲利以南山人壽的44.5億元表現最出色；成長率方面，雖受惠全球股債回穩，壽險業也部分實現資本利得，普遍較1、2月改善，但相較去年首季正值股債歷史高峰，基期太高，僅南山與台灣人壽二家能維持正成長。 　　六大壽險3月獲利合計116.54億元，較2月成長28%，若跟1月的60餘億元相較，成長更近一倍，3月明顯回溫。3月獲利王南山人壽今年首季成長率亦最高，公司表示，因掌握國內外股市回升機會，實現資本利得，以及保單續期利潤增加，3月獲利44.5億元年，成長逾122%，第1季獲利成長達50%。另一家成長的是台灣人壽，不過只較去年同期微幅增加2,100萬元。 　　六大壽險首季合計稅後純益267.81億元，較前一年歷史新高的526.7億元衰退49%，壽險業投資操作上仍相對謹慎保守。 　　國壽繼1月稅後純益22餘億元、2月14.6億元，3月恢復到25.6億元，第1季每股盈餘1.07元，國壽發言人林昭廷表示，主因3月實現一些股票資本利得，保障型商品相對去年第1季成長70%，雖然累計首季獲利不及去年166.3億元歷史新高的一半，但淨值迅速回升。 　　國壽截至3月底止淨值較去年底回升，創下歷史新高紀錄達4,750億元，淨值資產比來到7.9%，高於同業的平均約4%～5％。<摘錄經濟>
淨值爆發 六大壽險首季增3,500億 公開資訊觀測站 2019/4/11
一季地獄、一季天堂。六大壽險公司首季淨值大噴發，增加逾3,500億元，各公司3月底淨值幾乎都創歷史新高，同時去年底帳上金融資產出現近6,700億元的未實現損失，在一季之間轉正，身價一舉回升近7,300億元，代表第二季又是一尾活龍，可再實現股債資本利得，貢獻獲利。 　　國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、新光人壽、台灣人壽及中國人壽等六大壽險公司，今年首季稅後獲利合計近268億元，比去年同期減少49％之多，主要是去年首季大部分公司都有趁機實現股債資本利得，今年首季則在逢低進場，進行補貨、汰弱留強。 　　首季壽險獲利王是南山人壽，稅後賺80.24億元，比去年同期成長近51％，是六大壽險公司中唯一獲利高度成長者，南山人壽總經理許妙靜表示，2月及3月有實現國內外股債，國外部分實現較多一點，這是南山人壽內部對市場及未來的一些預期，同時有自己的獲利配速。 　　南山人壽3月底淨值也高達2,374億元，創其史上新高，比去年12月底增加近千億元，帳上金融資產也回升1,433億元。 　　而金融資產價值回升最多的是國泰人壽，首季稅後獲利62.5億元，排名第二名，但去年底其淨值項下金融資產，主要是股票加部分債券是有未實現損失731億元，到3月底已是未實現獲利逾400億元，一來一回等於增加了1,130多億元，同時在攤銷後成本（AC）項下的金融資產也回升1,100億元，也是從未實現評價損失933億元，轉為未實現獲利逾160億元。 　　國壽3月底淨值4,816億元，也創下史上新高，單季增加逾1,190億元，財務體質比去年底強化不少。 　　富邦人壽淨值也較去年底增加逾600億元，帳上金融資產價值回升逾1,300億元，其淨值項下的股債等金融資產，去年底是未實現損失527億元左右，到今年3月底也已轉正，有未實現獲利。 　　新光人壽金融資產則回升1,100多億元，台壽則回升633億元，中壽回升逾550億元，六大壽險公司帳上股債價值都大幅回升，給第二季好的開始，而第三季則一般是期待現金股利。<摘錄工商>
超級包租公 國壽收租百億 去年進帳稱冠同業 遠高於富邦壽41億、 公開資訊觀測站 2019/4/3
超級包租公 國壽收租百億 去年進帳稱冠同業 遠高於富邦壽41億、新壽39億 整體壽險業達253億元 　　年年報出爐，各家壽險業不動產租金收入全都露，其中全台最大包租公國壽以年租金收入100.72億元稱冠，首度破百億元，遠高過第二名富邦人壽的41餘億元與第三名新壽的39餘億元。 　　壽險業在全台投資不動產累計金額破兆元，雖然近年租金收益率不斷下滑，平均收益率降為2.44％，跟七、八年前動輒3.5-4%以上已不能比，但整體壽險業2018年仍靠租金收入進帳近253億元。 　　依據國泰人壽的年報，去年底投資不動產累計金額共4,271億元，年收租金達100.72億元，居各壽險業之冠，國壽近幾年積極地推動都市更新、老樓拉皮等，其租金收入去年站上百億元，依市價認列租金的平均收益率約2.36％。 　　富邦人壽去年底投資不動產累計金額2,086億元，高過2017年的2,049億元，全年收租金近41億元，排名壽險業第二。富邦人壽去年宣布投入400億元，開發高雄凹子底複合式開發案，預計今年底前動工，四年後蓋好，預期報酬率逾5%，屆時應可帶動租金收入再成長。 　　新光人壽國內不動產件數約介於200至210棟，是僅次於國泰人壽的第二大包租公，去年以年租金39億元暫居第三。新壽法說會透露持有不動產，去年底評價時較持有成本大增逾710億元，整體不動產市值衝至2,171億元。 　　新光人壽今年有新光南港軟體園區大樓、新板傑仕堡三棟大樓等陸續完工，公司估年租金可望達到42億元，未來兩年陸續完工的大樓，預估可挹注年租金6億元，問鼎亞軍。 　　南山人壽方面，受惠台北市信義區南山廣場落成後，招租九成以上，每坪租金價創國內商辦新高價，尤其微風南山百貨去年正式開幕，一年租金收入年增7億元，是壽險公司單年增加最多者。<摘錄經濟>
因應IFRS9 李紀珠：新壽沉底股票已出清 去年實現OCI股票損失，沒 公開資訊觀測站 2019/4/2
因應IFRS9 李紀珠：新壽沉底股票已出清 去年實現OCI股票損失，沒有外傳隱藏投損 　新光人壽投資股票逾百億元未實現虧損還藏在淨值中？新光金控副 董事長李紀珠1日表示，去年上路的IFRS9，將一些股票分類在透過綜 合損益按公允價值（FVOCI），讓新壽「沉在水底的股票已趁機會出 清」，強調並沒有外傳隱藏大量股票投資未實現損失。 　　其實去年四大壽險公司如國泰人壽、富邦人壽、南山人壽及新光人 壽，都有類似動作，即將過去長期「沉在水底」的股票趁機出清、實 現損失，這些股票在IFRS9實施前都放在「備供出售」項下，隱藏在 眾多債券及股票未實現利益中。 　　在去年重分類在OCI項下後，實現損失不用進損益表，因此四大壽 險公司去年共實現555億元的股票損失，整體壽險業則實現近600億元 ，若扣掉這些損失，其實壽險業去年稅後只賺348億元，以過去財會 標準來看，應是七年獲利新低。 　　網路瘋傳一篇曾任會計師的專業投資人文章，指新光金2018年上半 年稅後獲利167億元，比2017年同期大增147億元，但其實有未實現虧 損152億元藏在股東權益內，沒有反應在損益表。 　　對此新光金財務長徐順鋆表示，這部分是過去長久以來投資的股票 ，有些因為產業、景氣變化，股票早已低於投資成本多時，回復無望 ，例如曾經的股王、股后之類，在IFRS9上路之後，將這部分股票分 入OCI，實現投資虧損列入淨值項下，不會過損益表，這都是公報的 精神，且新壽趁機出清這些股票後，將錢轉入股價低波動、高股息的 類債券股票。 　　徐順鋆強調，這項「策略性轉換」，讓新壽去年現金股利增加30多 億元，以前擔心影響損益，不敢處分的股票趁時機出清後，將錢轉進 高現金殖利率股，會讓新壽體質變得更好，長久下來是正面的，「並 沒有什麼不對」。 　　壽險業也表示，這種現象只有去年才會出現，因為去年是接軌IFR S9的第一年，之後放在OCI的股票大部分都是要長期持有、領股息的 個股，投資團隊可不用花心力去隨時注意股價變化。 <摘錄工商>
宣告利率諜對諜 友邦最高 跌破市場眼鏡 公開資訊觀測站 2019/4/2
金管會高度關切下，壽險業4月全部調降宣告利率，但宣告利率最 高的公司卻「跌破市場眼鏡」，即友邦人壽4月美元利變壽險宣告3. 83％，新台幣利變壽險宣告2.83％，比本國壽險公司都至少高了約1 0個基本點。 　　壽險公司在3月的最後一周到處打探消息，希望了解競爭對手宣告 利率上限，大家都希望不要比其他公司低太多，以免失去市場競爭力 ，但又不能高太多，變成被保險局盯上的「出頭鳥」，一直到3月29 日，各家壽險公司大多訂下美元3.7％、新台幣2.65％的上限。 　　但周六、周日陸續傳出有公司想「突圍」，希望宣告利率高一點， 增加競爭力，大家諜對諜，結果台灣人壽美元利變壽險主力商品訂在 3.73％，只降27個基本點，新台幣最高也有2.72％，網路投保新台幣 利變年金2.72％；全球人壽美元最高喊到3.73％，新台幣最高2.73％ ，網投利變年金有2.71％；遠雄人壽分期繳新台幣宣告2.74％，南山 人壽則是在團體企業年金上宣告2.72％。 　　有公司對這種「偷吃步」已經跳腳，結果宣告利率1日確定後，發 現友邦人壽美元宣告利率3.83％、新台幣2.83％，比本國壽險公司都 高的「倒掛」現象。以往外商壽險公司相對保守，多以長期持有債券 為主，因此宣告利率鮮少高於本國壽險公司，但4月卻出現「宣告利 率倒掛」的意外情況。 　　據了解，友邦人壽強調其美元利變壽險與新台幣利變壽險，都有極 大的保障成本，因此可以宣告較高的利率，但其保單有的增額、1到 6級殘豁免保費，本國壽險公司也有同款商品，因此有公司對保險局 「厚此薄彼」、「差異化管理」，頗有微詞。 　　壽險業者表示，若依據現有區隔資產宣告利率的公式，4月美元宣 告3.7％、新台幣2.7％，都是遠低於可宣告的上限，但金管會政策宣 示已很明顯，有些公司私下暴跳如雷，但5月估計也不太敢直接調高 到友邦人壽的宣告水準。 <摘錄工商>
南山人壽好易保 補齊照護缺口 公開資訊觀測站 2019/3/27
有鑑於國人照護保障普遍不足，為提升民眾加強此塊風險缺口的誘因，南山人壽透過新導入的系統建立AI預測模型，18日起宣布推出「好易保」專案，針對精選保戶，提供簡化投保流程的服務，如簡易告知、免體檢等程序，即可申請加保住院日額搭配意外身故保障，或添購新推出的「南山人壽全方位長期照顧終身保險（SLTC）」，只要客戶近期沒有發生重大的疾病，即可快速完成承保，享有保障。 　　南山人壽表示，隨著金融科技時代來臨，已開始建立及運用AI預測模型，以此次推出的「好易保」專案為例，選定投保「南山人壽住院費用給付保險附約」（HIR）三年以上，且保單持續有效的客戶，透過分析既有保戶的醫療照護保障缺口、收入狀況、投保行為、消費習慣等動態與靜態的大數據資料，建立AI數據資料庫預測模型，並找出目標保戶，更進一步簡化現階段投保流程。 　　南山人壽提供符合「好易保」專案的保戶，可選擇加保住院日額搭配意外身故保障，或添購「南山人壽全方位長期照顧終身保險（SLTC）」。其中，「南山人壽全方位長期照顧終身保險（SLTC）」為全新推出的照護險商品，可選擇繳費10年或20年。有別於其他長照險，其最大特色在於，保戶若發生住院情事時，可依實際日數申請住院看護保險金，還另外提供居家看護保險金。 　　同時，若符合長期照顧或完全失能條件時，即一次給付整筆保險金，每年可再領取生活扶助保險金，等於一次保障未來可能發生的短期照顧與長期照顧的風險需求。<摘錄工商>
南山 醫務社工獎挺公益 高雄榮總陽明獲獎 公開資訊觀測站 2019/3/25
台灣高齡醫療與長照需求增加，南山人壽推動「南山慈善基金-醫療關懷計畫」過程中，發現醫務社工除了在醫院協助病人面對治療外，也逐漸到社區提供高齡者關懷服務，為此，創立專為醫務社工而設的「南山醫務社工獎」，今年在第二屆頒獎典禮中，高雄榮民總醫院、國立陽明大學附設醫院團隊，榮獲殊榮。 　　南山人壽表示，南山醫務社工獎由衛生福利部指導、南山人壽慈善基金會以及中華民國醫務社工協會舉辦，今年特別肯定高雄榮總與陽明大學附設醫院團隊，以突破醫療專業的圍牆，走入社區，展現跨領域專業服務，為台灣高齡化危機尋找出路。 　　高雄榮總創辦全國第一家醫學中心級的日照中心，南山人壽說，醫務社工與醫護團隊深入社區提供結合治療與身心保健全方位服務，每天愛心聯絡簿上寫著長輩每天情緒變化、需特別留意的地方，有如他們的幼稚園，透過醫務社工跨領域的照顧，讓家屬能放心在職場上奮鬥。 　　同時，高齡醫學中心也透過醫務社工整合資源的能力，與中山大學合作設計適合長輩使用的樂器和復健動作，定期練習增加互動機會減緩退化，並為長輩們舉辦成果發表會，讓長輩們在音樂伴奏下，一同唱唱跳跳，彷彿回到孩童時光，創造美好回憶。 　　此外，南山人壽說，陽明大學則是成立失智共照中心，醫務社工也積極連結多元資源，讓服務從院內延伸到社區，建立網網相連的照護網，為失智者建構友善環境；一位醫務社工說，「雖然阿嬤失智了，但和她逗陣出來玩，真的很歡喜，能讓她想起過去很多事，其實我們平常應該多陪陪她」。 　　同時積極在社區舉辦活動，像是在中秋節前夕舉辦月餅DIY與品嚐活動，用食物幫助失智長輩喚起記憶，以及培訓超商店員接受「失智友善課程」，成為社區守護失智症長者的一份子。<摘錄經濟>
南山中壽強化資本 將現增 公開資訊觀測站 2019/3/22
六大壽險公司有二家宣布現金增資，南山人壽昨（21）日傍晚公告，經董事會決議將辦普通股現金增資245億元，每股價格在16元~20元，授權董事長訂定；中壽公告擬辦理112.5億元現金增資，將發行4.5億股，每股發行價格暫訂25元。 　　2011年8月潤泰集團旗下潤泰企業與寶成集團合資成立的潤成投資控股，成為南山人壽最大股東，同年11月南山人壽即辦理137億元現金增資，其中潤成投控履行對金管會承諾，拿出100億元參與增資；10多億元由員工認股、3億元則給原來小股東認股，當時南山人壽RBC(資本適足率)約210%左右。 　　南山人壽第二度辦理現金增資，距離第一次現增間隔七年多，且金額遠高過上次137億元，引發市場側目，時隔七年多，再辦大規模普通股現金增資，公司表示，主要是為強化財務結構並提升資本適足率，至於資本適足率截至去年底為止，都還符合主管機關的200%最低要求。 　　據了解，南山人壽截至去年第3季底公告的RBC資本適足率為272%，去年前三季RBC低於300%的壽險公司僅有三家，除了南山人壽，還有新光人壽的268%及三商人壽217%。 　　巧合的是，中壽昨日也宣布辦理4.5億股現增，這是2011年來首度現資，資金用途為因應業務成長、強化資本結構並提升資本適足率，以利公司長期經營與發展，並由原股東認購八成，員工認購一成；董事會並決議今年不配股不配息，這是中壽自2008年金融海嘯以來不配股票股利，也是七年來首次不配現金股利，主要是截至去年第4季為止，帳上還有未實現損失，依保險局規定不得配發現金股利。 　　南山人壽昨日於股市觀測站公告，董事會決議發行股數12億2,500萬股~15億3,125萬股，授權董事長依最近每股淨值及市場價格等因素訂價，每股現增價區間16元~20元，其中發行新股數90%，給原股東認購，計11億250萬股~13億7,812萬股，10%員工認購，計1億2,250萬股~1億5,312萬股。原股東及員工認購不足或分配不足一股，授權董事長洽特定人認購。 　　南山人壽去年終於遞件申請興櫃，金管會日前首度要求保險業申請 IPO 時，淨值比須達 5.5% 及同業平均，截至2018年底，金管會公布九家達標，南山人壽未在名單中，今年保險淨值普遍回升，但風險挑戰仍大，市場解讀大股東此時適時注資補強財務結構，將有助符合申請上市櫃。<摘錄經濟>
南山變更收費 金管會要罰 公開資訊觀測站 2019/3/21
南山人壽變更保費收費方式，2萬多件保單受到影響，200多件因此停效，另有2,000多件保單墊繳，金管會主委顧立雄昨（20）日在立法院首度表示，一個月內會作出處置，對南山人壽開罰，目前正由公司陳述意見中，昨日傍晚南山人壽發表三點聲明表示去年底已全數聯繫完畢，並協助保戶完成繳費事宜，保單效力不受影響。 　　2017年底南山人壽不再由收費員收費，改由保戶自行繳納保費，有保戶因未注意變更繳費方式，而沒有繳交保費，導致保單停效，在去年引發爭議。 　　顧立雄昨日在立院答覆立委江永昌質詢時表示，南山人壽變更收費一事，會在一個月內作出處置；保險局局長施瓊華會後表示，南山跟客戶約定要派人收費、自行繳費，要保書已給客戶勾選，成為契約一部分，約定內容要變更，就須經客戶同意，客戶若不同意，公司還是要派人收費，且應該跟客戶溝通，不能直接發通知改變繳費方式，這對客戶權益很不適當，金管會將了解南山人壽作此決策時，內部評估流程有沒有做到消費者保護。 　　南山人壽則發出三點聲明。包括一、雖取消派員收費管道，但已規畫完善配套措施，並由專人聯繫提醒保戶繳費。 　　針對少數案件未注意繳費事宜以致保單受影響者，已全數聯繫完畢，並協助其完成繳費，保單效力不受影響。二是強調原派員收費保單，其契約不會因取消收費、未如期繳費而致保單失效或停效，理賠給付不受影響。三是針對少數需要到府收費的保戶，公司尊重保戶意願，並協助保戶完成繳交保費，確保客戶權益。<摘錄經濟>
壽險海外投資風險大增 誰該負責? 公開資訊觀測站 2019/3/21
壽險業海外投資風險增加，究竟是哪任金管會主委該負責？前金管會主委、現任立委曾銘宗20日在財委會指顧立雄上任後，債券ETF爆增到目前有5,687億元，且多是壽險公司單檔就買逾50％，用新台幣投資，實際上都是買海外債券，卻沒有避險，匯率風險增加，擔心危及保險業穩健經營。 　　但顧立雄則反擊，是曾銘宗出任金管會主委時期，開放國際板債券，可不計入國外投資，壽險業國外投資才會逾新台幣16.73兆元，目前債券ETF才5千多億元，未來金管會將考慮提高債券ETF的RBC（保險資本適足率）係數，或是加計匯率風險係數。即金管會現在就會出手管，反而是國際板之前都未管，才衍生現在的問題。 　　同時顧立雄也揭露，壽險業投資債券ETF金額前三名的公司，分別是南山人壽、富邦人壽及台灣人壽。估計二家公司投資債券ETF各有數百億元到上千億元之間。 　　保險局統計，到2月底，國內有15家壽險公司投資國內47檔債券ETF，投資金額新台幣5,007億元，比1月底增5檔，金額增513億元。 　　曾銘宗昨日在財委會詢問金管會何時發現壽險業大買債券ETF，保險局局長施瓊華回應是2018年7月就要求壽險公司，要注意相關投資風險。曾銘宗即暗示是顧立雄任內才發生的新問題，且風險有擴大的趨勢。 　　曾銘宗更指出，國內的債券ETF大部分都被壽險公司買下，有單一公司投資單檔債券ETF就逾50％，若國外資本市場發生風吹草動，壽險業要全數贖回，恐會產生風險；同時債券ETF投資人集中在壽險業，又何必掛牌？且新台幣投資卻沒有避險，投資風險過大。 　　顧立雄回應將要求債券ETF未來必須注意流動性、投資人分散及造市等既有規定，證期局將要求未來債券ETF成立時必須要有投資人分散計畫，不能再集中在單一壽險公司，同時成立後六個月、一年都要有更分散的投資比率，第二是投信或券商要負造市責任。<摘錄工商>
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重要公告
標題 公告類別 日期
南山人壽：公告金融監督管理委員會核准本公司取得 復華證券投資信託股份有 其他 2023/3/20
公告金融監督管理委員會核准本公司取得 復華證券投資信託股份有限公司30.71%股份 1.事實發生日:112/03/17 2.契約相對人:三商美邦人壽保險股份有限公司（下稱三商美邦人壽）。 3.與公司關係:非利害關係人。 4.契約起迄日期(或解除日期):111/12/30 5.主要內容(解除者不適用):本公司依據與三商美邦人壽簽訂之 股份買賣契約向金融監督管理委員會（下稱金管會）申請許可 投資復華投資信託股份有限公司已發行股份總數60,000,000股之 30.71%計18,425,631股普通股乙案，業經金管會112年3月17日 保局（壽）字第1120416798號函核准在案，以112年3月20日為股份交割日。 6.限制條款(解除者不適用):無。 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):本件投資金額占 本公司資產規模比例不高，對財務之影響有限。 8.具體目的(解除者不適用):投資保險相關事業。 9.其他應敘明事項:無。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：公告本公司取得復華證券投資信託股份有限公司 30.71%股票 其他 2023/3/20
1.事實發生日:112/03/20 2.契約相對人:三商美邦人壽保險股份有限公司 （下稱三商美邦人壽）。 3.與公司關係:非利害關係人。 4.契約起迄日期(或解除日期):111/12/30 5.主要內容(解除者不適用):本公司依據與三商美邦人壽簽訂之 股份買賣契約取得復華投資信託股份有限公司已發行股份 總數60,000,000股之30.71%計18,425,631股普通股之股票。 6.限制條款(解除者不適用):無。 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):本件投資金額 占本公司資產規模比例不高，對財務之影響有限。 8.具體目的(解除者不適用):投資保險相關事業。 9.其他應敘明事項:無。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：本公司公告「臺北市信義區信義段四小段27、27-1地號 土地 其他 2023/3/3
本公司公告「臺北市信義區信義段四小段27、27-1地號 土地設定70年地上權案」之相關承攬契約及函文。 1.事實發生日:112/03/02 2.契約相對人:陳偉新建築師事務所、 德灝國際設計股份有限公司、株式會社三菱地所設計、 安侯建業聯合會計師事務所、互助營造股份有限公司 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):112/03/02 5.主要內容(解除者不適用): 陳偉新建築師事務所-建築設計及簽證服務委任契約書， 本次契約金額：新台幣 15,942,000元，111/3/17簽約； 德灝國際設計股份有限公司-專業項目檢核及系統規劃委任契約書， 本次契約金額：新台幣 23,800,000元，111/5/6簽約； 株式會社三菱地所設計-建築概念業務委託契約書， 本次契約金額：新台幣13,917,526元，111/7/4及111/11/22簽約； 安侯建業聯合會計師事務所-營利事業所得額調降委任， 本次函文金額：新台幣50,000元，函文日期111/9/15； 互助營造股份有限公司-南山A21廣場連續壁及試樁工程， 本次契約金額：新台幣388,956,015元，112/3/2簽約。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定，進行不動產投資 9.其他應敘明事項:無 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：本公司公告「臺北市信義區信義段四小段32、33-2地號 市有 其他 2023/3/2
本公司公告「臺北市信義區信義段四小段32、33-2地號 市有土地設定地上權案」之相關承攬契約 1.事實發生日:112/03/01 2.契約相對人:德灝國際設計股份有限公司、 達欣工程股份有限公司 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):112/03/01 5.主要內容(解除者不適用):德灝國際設計股份有限公司- 專業項目建築設計顧問及系統規劃，本次契約金額： 新台幣 7,210,000元(含稅)，111/10/11簽約； 達欣工程股份有限公司-南山A26地上權案 新建工程， 本次契約金額：新台幣 7,638,750,000元(含稅)，112/03/01簽約 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定，進行不動產投資 9.其他應敘明事項:無 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：本公司補公告因取得「臺北市信義區信義段四小段32、33-2 其他 2023/1/17
本公司補公告因取得「臺北市信義區信義段四小段32、33-2 地號市有土地設定地上權案」所產生之使用權資產 1.事實發生日:112/01/16 2.契約相對人:臺北市政府 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):112/01/16 5.主要內容(解除者不適用):由於「臺北市信義區信義段四小段 32、33-2地號市有土地設定地上權案」，已於112/1/16設定 地上權(他項權利)完成，並委託鑑價機構估算使用權資產， 因金額大於新臺幣10億元，需兩家鑑價機構出具報告，兩家 鑑價機構出具之使用權資產估值平均值為 新臺幣19,865,000,000元。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定，進行不動產投資 9.其他應敘明事項:上述契約起訖日為地上權(他項權利)設定 完成日，兩家鑑價機構分別為第一太平戴維斯不動產估價師 事務所和瑞普國際不動產估價師事務所，其中第一太平戴維 斯不動產估價師事務所提供之估值為 新臺幣20,270,000,000元 ，另外瑞普國際不動產估價師事務所提供之估值為 新臺幣19,460,000,000元。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：公告本公司董事會決議取得復華證券投資信託股份有限公司 30. 其他 2022/12/29
公告本公司董事會決議取得復華證券投資信託股份有限公司 30.71%股份 1.事實發生日:111/12/29 2.契約相對人:三商美邦人壽保險股份有限公司 （下稱三商美邦人壽）。 3.與公司關係:非利害關係人。 4.契約起迄日期(或解除日期):NA 5.主要內容(解除者不適用):本公司董事會於111年12月29日 決議通過授權董事長與三商美邦人壽締結股份買賣契約， 由本公司買受三商美邦人壽所持有復華投資信託股份有限公司 已發行股份總數60,000,000股之30.71%計18,425,631股普通股。 6.限制條款(解除者不適用):無。 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):本件投資金額 占本公司資產規模比例不高，對財務之影響有限。 8.具體目的(解除者不適用):投資保險相關事業。 9.其他應敘明事項:無。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：公告本公司獨立董事發生異動情形 其他 2022/12/26
1.發生變動日期:111/12/25 2.舊任者姓名及簡歷:獨立董事卓俊雄 3.新任者姓名及簡歷:暫缺 4.異動原因:逝世 5.新任董事選任時持股數:不適用 6.原任期（例xx/xx/xx至xx/xx/xx）:111/06/15~114/06/14 7.新任生效日期:不適用 8.同任期董事變動比率:1/14 9.其他應敘明事項:本公司於111/12/25接獲此訊，特此公告 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：公告本公司董事會通過與大陸普華永道中天會計師事務所簽署 QF 其他 2022/12/23
公告本公司董事會通過與大陸普華永道中天會計師事務所簽署 QFII業務相關協議書。 1.事實發生日:111/12/22 2.契約相對人:大陸普華永道中天會計師事務所有限公司 3.與公司關係:無 4.契約起迄日期(或解除日期):NA 5.主要內容(解除者不適用):於111年12月22日經本公司董事會討論通過，委任大陸普華 永道中天會計師事務所對QFII投資業務的財務報表進行審查，並出具審計意見。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無重大影響。 8.具體目的(解除者不適用):委任會計師出具QFII審計報告。 9.其他應敘明事項:無 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：公告本公司因配合簽證會計師事務所內部調整更換會計師 其他 2022/12/23
1.董事會通過日期(事實發生日):111/12/22 2.舊會計師事務所名稱:資誠聯合會計師事務所 3.舊任簽證會計師姓名1: 陳賢儀 4.舊任簽證會計師姓名2: 梁華玲 5.新會計師事務所名稱:資誠聯合會計師事務所 6.新任簽證會計師姓名1: 陳賢儀 7.新任簽證會計師姓名2: 施敏智 8.變更會計師之原因: 因會計師事務所內部調整，本公司自民國112年起財務報告簽證會計師由陳賢儀、 梁華玲會計師更換為陳賢儀、施敏智會計師。 9.說明係由公司主動終止委任或不再繼續委任或前任會計師主動終止委任 或不再繼續接受委任: 不適用 10.公司通知或接獲通知終止之日期:111/12/22 11.最近二年度已申報或即將編製之財務報告是否曾經會計師調整或提出內 部控制重大改進事項之建議: 無 12.公司對上開調整或建議事項有無不同意見(若有不同意見，請詳細說明每 一事項之性質、公司原處理方法與最後處理結果暨繼任會計師對各該事 項之書面意見): 不適用 13.公司正式委任繼任會計師前，是否曾就上開前任會計師所做調整及建議 事項之處理及其對財務報表可能簽發之意見，諮詢該會計師(若有，請輸 入詢問事項及結果): 不適用 14.說明是否授權前任會計師對繼任會計師所提合理之詢問(包括上開所述不 同意見之情事)充分回答: 不適用 15.其他應敘明事項: 無 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：本公司改變管理金融資產之經營模式， 以111年10月1日為金 其他 2022/12/22
本公司改變管理金融資產之經營模式， 以111年10月1日為金融資產重分類日之補正公告申報。 1.改變業務計劃之項目、原因:為因應近兩年以來全球疫情造成供應鏈中斷及俄烏戰爭 等因素推升全球通膨壓力，致年利率大幅彈升，其彈升幅度已屬國際保險資本標準(ICS) 定義之極端情境，故本公司依IFRS 9規定於111年9月29日經董事會決議通過改變管理 金融資產之經營模式，並以111年10月1日為金融資產重分類日。 2.改變業務計劃之日期:111/09/29 3.對公司財務、業務之影響:本公司已於111年10月1日重分類所有受影響之金融資產， 重分類日後帳列合併權益金額較111年9月30日增加3,265億元，淨值比由原-0.83% 增加至5.47%。 4.其他應敘明事項:無 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：本公司公告修正「台中市西屯區上石碑段805地號土地 新建工程 其他 2022/11/2
本公司公告修正「台中市西屯區上石碑段805地號土地 新建工程案」施工承攬契約總金額 1.事實發生日:111/11/01 2.契約相對人:豐興營造工程有限公司 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):111/11/01 5.主要內容(解除者不適用):由於營建物價高漲， 修正契約總金額， 金額:新台幣 590,911,242元(含稅)。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定，進行不動產投資 9.其他應敘明事項:上述契約起訖日為簽約日期 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：本公司公告修正「台中市西屯區上石碑段805地號土地 新建工程 其他 2022/11/1
本公司公告修正「台中市西屯區上石碑段805地號土地 新建工程案」施工承攬契約總金額 1.事實發生日:111/11/01 2.契約相對人:豐興營造工程有限公司 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):111/11/01 5.主要內容(解除者不適用):由於營建物價高漲， 修正契約總金額， 金額:新台幣 591,050,000元(含稅)。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定，進行不動產投資 9.其他應敘明事項:上述契約起訖日為簽約日期 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：本公司公告修正「臺南市北區小北段297等九筆地號 土地新建工 其他 2022/10/12
本公司公告修正「臺南市北區小北段297等九筆地號 土地新建工程案」營建工程承攬契約總金額 1.事實發生日:111/10/12 2.契約相對人:互助營造股份有限公司 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):111/10/12 5.主要內容(解除者不適用):配合設計變更辦理相關裝修、外裝 、景觀及機電等變動，修正契約總金額， 金額：新台幣2,890,000,000元(含稅)。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定，進行不動產投資 9.其他應敘明事項:上述契約起訖日為簽約日期 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：公告本公司購得不動產事宜 其他 2022/9/30
1.事實發生日:111/09/29 2.契約相對人:自然人 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):111/09/29 5.主要內容(解除者不適用):本公司購得台中市西屯區不動產； 土地：台中市西屯區協和段24地號； 土地面積：9,794.00平方公尺，折合2,963坪； 建物：台中市西屯區工業區七路9號、9之1號； 建物面積：25,959.34平方公尺，折合7,853坪； 交易總金額：1,600,000,000元 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):依保險法規定，進行不動產投資 及收取穩定長期租金收益 9.其他應敘明事項:上述契約起訖日為董事會決議日期， 後續依契約內容辦理 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：公告本公司總經理異動 其他 2022/9/29
1.董事會決議日:111/09/29 2.變動人員職稱(請輸入〝董事長〞或〝總經理〞):總經理 3.舊任者姓名及簡歷:范文偉/南山人壽代理總經理 4.新任者姓名及簡歷:范文偉/南山人壽總經理 5.異動原因:本公司委任原「代理總經理」暨業務通路資深副總經理范文偉為總經理， 自金融監督管理委員會審議核准後生效。 6.新任生效日期:NA 7.其他應敘明事項:俟金融監督管理委員會審議核准之日起生效。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：公告本公司第41屆董事（含獨立董事）名單 其他 2022/6/15
1.發生變動日期:111/06/15 2.舊任者姓名及簡歷: 董事： 潤成投資控股股份有限公司代表人陳棠 （南山人壽保險股份有限公司董事長） 潤成投資控股股份有限公司代表人尹崇堯（南山人壽保險股份有限公司副董事長） 潤成投資控股股份有限公司代表人尹衍樑（潤泰集團總裁） 潤成投資控股股份有限公司代表人詹陸銘（寶成工業股份有限公司董事長） 潤成投資控股股份有限公司代表人吳邦治（寶成工業股份有限公司董事） 潤成投資控股股份有限公司代表人曾達夢（潤成投資控股股份有限公司董事長） 潤成投資控股股份有限公司代表人陳志全（潤成投資控股股份有限公司監察人） 施振榮（智融集團董事長） 張宏嘉（豐群投資控股股份有限公司董事長） 獨立董事： 林世銘（國立台灣大學會計系教授） 蔡彥卿（國立台灣大學會計系教授） 楊武連（南山人壽保險股份有限公司獨立董事） 石百達（國立台灣大學財務金融學系教授） 3.新任者姓名及簡歷: 董事： 潤泰創新國際股份有限公司代表人尹崇堯（南山人壽保險股份有限公司副董事長） 匯弘投資股份有限公司代表人 尹衍樑（潤泰集團總裁） 潤成投資控股股份有限公司代表人曾達夢（潤成投資控股股份有限公司董事長） 寶成工業股份有限公司代表人 吳邦治（寶成工業股份有限公司董事） 匯弘投資股份有限公司代表人 陳志全（潤成投資控股股份有限公司監察人） 潤泰全球股份有限公司代表人 張秀燕（潤泰創新開發股份有限公司監察人） 寶成工業股份有限公司代表人 何宇明（寶成工業股份有限公司董事） 施振榮（智融集團董事長） 張宏嘉（豐群投資控股股份有限公司董事長） 獨立董事： 汪信君（國立台灣大學法律學系教授） 卓俊雄（私立東海大學法學院院長暨法律學系教授） 陳明進（國立政治大學會計學系教授） 曾榮秀（前南山產物保險股份有限公司獨立董事） 詹芳書（私立東吳大學財務工程與精算數學系教授） 4.異動原因:全面改選 5.新任董事選任時持股數: 新任董事： 潤泰創新國際股份有限公司 32,047,620 股 匯弘投資股份有限公司 10,000 股 潤成投資控股股份有限公司 12,377,487,624 股 寶成工業股份有限公司 10,000 股 潤泰全球股份有限公司 29,487,699 股 施振榮 8,984 股 張宏嘉 13,415 股 新任獨立董事： 汪信君 0 股 卓俊雄 0 股 陳明進 0 股 曾榮秀 0 股 詹芳書 0 股 6.原任期（例xx/xx/xx至xx/xx/xx）:108/06/21~111/06/20 7.新任生效日期:111/06/15 8.同任期董事變動比率:全面改選，不適用 9.其他應敘明事項:本公司經111/6/15第41屆第1次董事會推選尹崇堯先生為董事長。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：公告本公司111年股東常會重要決議事項 股東會 2022/6/15
1.事實發生日:111/06/15 2.發生緣由:111年股東常會 股東常會日期:111/06/15 重要決議事項: (1)承認110年度營業報告書及決算表冊(含審計委員會審查報告)等案。 (2)承認110年度盈餘分派案。 (3)通過修訂本公司章程案。 (4)通過修訂本公司「取得或處分資產處理辦法」案。 (5)通過修訂本公司「衍生性金融商品交易處理辦法」案。 (6)選舉本公司第41屆董事（含獨立董事）。 3.因應措施:不適用 4.其他應敘明事項: (1)本公司13位董事中，計有8位董事出席本日股東常會。 (2)本公司4位獨立董事全體出席本日股東常會。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：公告本公司購得不動產事宜 其他 2022/6/10
1.事實發生日:111/06/10 2.契約相對人:富永安股份有限公司 3.與公司關係:非關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):111/06/10 5.主要內容(解除者不適用):本公司購得台北市中正區不動產； 土地：台北市中正區公園段三小段2、3地號2筆； 土地面積：125.97平方公尺，折合38坪； 建物：台北市中正區忠孝西路一段4號18樓； 建物面積：1,966.69平方公尺，折合595坪； 交易總金額：650,000,000元 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):取得自用不動產 9.其他應敘明事項:上述契約起訖日為董事會決議日期， 後續依契約內容辦理 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：就本公司持有之俄羅斯政府債券提列預期信用損失 其他 2022/3/10
1.事實發生日: 111/03/10 2.發生緣由: 依國際財務報導準則第9號規定提列預期信用損失 3.因應措施: 不適用 4.其他應敘明事項:針對民國111年2月24日俄烏戰爭，世界各國 對俄羅斯陸續採取多種經濟及金融制裁，致使該國主權債息中斷 的風險增加。故本公司於民國111年2月底就所持有之俄羅斯政府 公債(帳列透過其他綜合損益按公允價值衡量之債務工具投資及 按攤銷後成本衡量之債務工具投資)進行已信用減損之金融資產提 列預期信用損失$3,025,306千元。因擬提報董事會討論，若董事 會通過之減損金額有異時，將再另行公告。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
南山人壽：公告本公司董事會通過與大陸普華永道中天會計師事務所有限 公司 其他 2021/12/28
公告本公司董事會通過與大陸普華永道中天會計師事務所有限 公司簽署2021年QFII業務相關協議書。 1.事實發生日:110/12/282.契約相對人:大陸普華永道中天會計師事務所有限公司3.與公司關係:無4.契約起迄日期(或解除日期):NA5.主要內容(解除者不適用):於110年12月28日經本公司董事會討論通過，委任大陸普華永道中天會計師事務所有限公司對QFII投資業務的財務報表進行審查，並出具審計意見。6.限制條款(解除者不適用):無7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無重大影響。8.具體目的(解除者不適用):委任會計師出具QFII審計報告。9.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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產業趨勢（保險業）
標題 訊息來源 日期
壽險資金「出國」 擋不住 經濟葉慧心 2010/5/17
壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡，金融海嘯後，資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後，增發長期公債似乎有望，業者建議將壽險資金引導到公共建設上，否則外流趨勢仍是擋不住。

不過，新台幣今年以來升值壓力大，壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示，下半年新台幣若能回貶，將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。

金管會主委陳冲今（17）日升任行政院副閣揆新職，日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話，讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。

壽險高層分析，台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金，現在20年期公債殖利率不及2%，政府若能積極發債、推動公共建設，相信業者一定搶著買。

利率一路下滑，國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計，整體壽險業國外投資自2006年起，占資金運用總額持續掛在30%以上，今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。

國外投資近年有增無減，金融海嘯過後，在投資收益性考量下，每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。

富邦金控總經理龔天行指出，富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的，例如以美元計價的歐美金融債或公司債等，但不會去碰風險性偏高的高收益債券。

國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%，國壽副總經理林昭廷表示，現階段會先拉高到40%，估計未來還有1,300多億元加碼空間。

林昭廷分析，目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看，美元計價的債券商品，不論在種類或數量上，皆會提供業者較多的選擇空間。

包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失，國壽4月受新台幣升值衝擊，壓抑整體獲利。業者指出，觀察過去新台幣走勢，在一整年中，匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後，回貶力道也相對較大。

壽險業獵地 「錢」進新竹 經濟李淑慧 2010/5/14

壽險業最近不動產交易動作不少，中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管，且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一，美亞出售大樓給中壽，與併購大都會國際人壽資金有關。

中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元，購進新竹不動產後，還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓，但消息人士指出，漢諾威大樓租金報酬率略低，中壽是否出手，還不得而知。

中國人壽表示，買進大樓主要是評估收益，像美亞大樓因為已經有現成租戶，買下後可立即有租金收入，且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。

新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區，除中國人壽，國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發，全球人壽則購進新竹好市多。
開放保險業買陸股 4,000億上膛 經濟邱金蘭 2010/5/13

金管會與陸委會等部會達成共識，將開放保險業投資大陸有價證券，經濟部修改相關法規後，最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的，將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先，私募有價證券暫不納入。


保險業可投資大陸股票上限，考慮訂為國外投資總額的10%，以目前來看，可投資空間約三、四千億元。

目前保險資金約10兆元，立法院財委會昨（12）日審查保險法修正案，立委關切保險業資金運用，金管會主委陳冲表示，金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮，也已與相關單位溝通，初步沒有看到太多反對意見，但很多事情要到最後才能確定。

陳冲進一步指出，保險業需要長期穩定的投資標的，財政部已發行30年期公債，但依新加坡的作法，政府就算沒有財政目的也可以發債，以協助建立利率指標，財政部可以思考這個方向。

陳冲會後表示，有關投資大陸有價證券，陸委會基本上沒有什麼反對意見，但因跟經濟部對外投資法規有關，正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部，在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍，因為有程序要走，預計最快第二季底才有機會放行。

根據金管會規劃，未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額，可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎；若以海外投資額度計算，上限可能考慮訂為10%。

官員表示，每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同，平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看，若以10%計算，可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。

官員表示，依大陸規定，未來保險公司若要投資大陸股票，必須先取得QFII（境外合格機構投資人）資格；至於保險業能否投資大陸地區不動產，包括自用及非自用部分，因問題相對複雜，金管會還在洽陸委會等單位意見，尚未明朗。
競標國華 三組人馬全出局 經濟葉慧心、邱金蘭 2010/5/11

國華人壽標售案出現新變化，上月遞件參與競標的三組投資人，經保險安定基金及主管機關初步審核後，全被認定不符資格而遭淘汰出局，主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。


國華人壽招標案4月21日截止收件，當時共有三組投資人遞件，包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司，及一家香港私募基金。

經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查，三組投標人都不合資格。

據了解，香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用，形同棄權；另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉，這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。

由於三位「候選人」統統出局，金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍，為了避免拖延處置時間，推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格，仍然必須是財務健全的企業，且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率（RBC）。

國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元，以儘速穩定國華人壽財業務經營，但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口，必須辦理第二階段引資或合併計畫。

國華人壽去年底的淨值是負600多億元，資本適足率（RBC）負640%，保險安定基金評估，新買家要有足夠的財力，才能扭轉國華人壽的財務狀況。

為利接管人繼續辦理引資事宜，金管會日前也將接管時間再延長九個月，從原本的5月3日延到明年2月3日，仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停，由保險安定基金代理行使。

為提高競標者的出價意願，保險局也決定給新買家多項監理寬容措施，包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分，和放寬國華人壽在增資或合併後，資本適足率達到法定標準（200%以上）所需的年限。
立院審保險法 牽動南山案 經濟邱金蘭 2010/5/9
立法院財委會本周三（12日）將審查保險法修正案，這次修正主要是增訂大股東適格性規範，未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件，一旦完成立法，備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。

根據行政院送審的修正案，未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准；持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中，這項修法案的審查進度，格外引人關注。

金管會官員表示，這項法案一旦完成立法，除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外，已經是保險公司的大股東，也須補辦申報，甚至有股權動變時，也須通過大股東適格性關卡的審核。

大股東適格性審核重點，包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。

根據修正案，在新規定施行前，同一人及同一關係人持股10%以上者，應自施行日起六個月內向主管機關申報。

金管會初估有七家以上保險公司須補申報，包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。

大股東在補辦申報後，第一次打算增減持股比率，且增減後持股比率超過15%者，也應事先向主管機關申請核准。

舉例來說，某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%，新保險法規定上路後，就必須向金管會辦理申報。

在申報後，這家大股東因逢董監改選大戰，加碼持股到16%，因為超過15%，就必須依新標準向金管會申請核准。

這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外，持股25%或50%以上，也必須申請核准；原則上大股東適格性的審核標準，隨持股比率愈高，也會愈來愈嚴格。

大股東違反規定，未向主管機關申報或經核准而持有股份者，其超過部分無表決權，並由主管機關命令在限期內處分。

修正案中並明確定義，同一人及同一關係人的範圍，參考銀行、金控規定，明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目，如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等，都可不計入。

壽險業海外投資 飆破3兆 經濟邱金蘭 2010/5/7
壽險業海外投資金額再創新高，根據保發中心統計，到今年2月底，壽險海外投資金額3兆425億元，首度突破3兆元，壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度，以減輕匯兌避險成本。

根據現行保險法，保險業海外投資上限最高45%，但實際上經金管會核准的投資上限，目前最高只有40%；由於國內投資管道有限，己有壽險公司申請將上限提高到45%，金管會正在審核。

從保發中心的統計，可看出海外投資是壽險業主要投資項目，且隨保險資金累積，壽險業投資海外金額也持續擴大，只有2008年因全球金融海嘯影響，壽險海外投資金額成長有限，占資金運用比重也首度下滑。

去年開始，壽險業海外投資金額及比重再度攀升，今年2月底投資金額更首度突破3兆元，投資比重32.31%也是歷來新高。

台股下跌惹禍 壽險淨值兩月蒸發438億 經濟蔡靜紋 2010/4/28

根據保發中心最新統計，整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關，降至3,921億元；今年初以來，壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元，累計虧損更突破百億元。

壽險業者指出，1、2月淨值減少，主因台股下跌，使業者產生的有價證券未實現評價損失增加；雖然近期台股回漲，新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力，淨值恐進一步下跌。

壽險業者表示，今年初以來，新台幣已升值2%左右，以國內壽險業整體資產超過10兆元來看，壽險業的損失慘重。

假設壽險資金平均有30%投資海外，等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下；如果這些資金沒避險，產生的匯損預估600億元；若全數避險，由於避險成本至少1.5%，「至少有450億元要給外國人賺走」。

壽險業者表示，國內債券市場胃納量小，投資台股波動又大，壽險業只能去海外投資固定收益商品，但固定收益商品的獲利不易大幅提升，今年又遇到新台幣大幅升值，壽險業只能一方面拉高避險部位，同時追求更高的收益。

多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長，尤以利變型年金、養老險為大宗，連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出，1月因台股重挫，國壽大舉減碼股票部位，轉進海外；富邦人壽則加碼公債及國庫券；僅新光人壽元月逆勢加碼台股。

受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響，壽險業指出，多數資金流向零風險的銀行存款；2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款，這讓壽險業的利差損問題有增無減。

保發中心統計，截至2月底，壽險業淨值為負者有四家，分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。


壽險業 房產價逾5,000億 經濟葉慧心 2010/4/21

外資法人為掌握保險公司不動產價值，近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值，但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時，才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。

以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例，法人預估，由於台北市土地近年大漲，國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元，以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算，不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。

法人表示，主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來，初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。
國票金「轉大人」 35億併大都會 經濟李淑慧、蔡靜紋 2010/4/20

國票金控昨（19）日宣布以1.125億美元，折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權，國票金董事長洪三雄對此交易表示：「相當便宜、相當划算」，他預估最快四年就可獲利。

國票金總資產2,000億元，加上大都會人壽800億元之後，總資產規模提升到2,800億元，在15家金控中，將超越日盛金。

洪三雄表示，國票金原本是最小的金控，希望從小孩子「轉大人」，併購大都會人壽之後，接下來計劃併購銀行及證券，有好的對象都會去評估。

大都會人壽淨值70億元，賣價打了五折，顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示，國票金只有票券及證券領域，缺乏銀行與保險，若一味保持現狀，可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案，現在是購買大都會是最佳時機。

國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上，中間曾傳出不少競爭者，但國票金始終沒放棄，昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案，並隨即與美商大都會人壽集團簽約，下午召開記者會宣布此事。

洪三雄表示，此交易案將儘快送金管會審查，在主管機關通過後，會宣布董事長人選及新公司名稱。

據了解，國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。

大都會國際人壽整體保單平均成本約4%，外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應，只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢，以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。

洪三雄說，國票金的獲利能力佳，去年每股稅後純益1.26元，等於報酬率有12%以上，打對折也有6%。

大都會人壽目前可運用資金約750億元，可投資海外上限為40%，現已有三成多資金在海外。

總經理孟子文表示，在加入國票金後，將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產，計劃先買進自用不動產。

根據大都會總部與國票金的交易合約，大都會國際人壽賣給國票金後，將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」，因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。

洪三雄表示，在併購大都會後，633名員工全部留用，不會優退或資遣，並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。

孟子文則指出，大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變，也將以銀行保險及電話行銷為主。


金管會：陸保險業 尚未准來台 經濟李淑慧、邱金蘭 2010/4/20

財政部長李述德昨（19）日表示，台北市國有地停售政策包括軍方土地，短期內台北市軍方土地應不會出售；至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房，金管會主委陳冲表示，目前尚未核准大陸保險業來台設公司。

金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法，立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地，李述德表示，軍方有此意見，想要支應眷改資金，但須等行政院審議才能決定。

李述德表示，短期內台北市國有地不標售，基本上，軍方土地也不應用標售方式處理。

李述德會後進一步表示，眷改基金資金需求沒有那麼急迫，上次在行政院國家資產活化小組會議，國防部曾口頭提及賣地一事，但當時行政院副院長朱立倫就表示：「何必那麼急」，並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。

國票金併大都會人壽 拍板 經濟李淑慧 2010/4/14

國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案，國票金計劃下周一（19日）召開臨時董事會通過此案，並於當天與大都會人壽簽約。

納入大都會人壽後，國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元，超過日盛金，不再是最小的金控，並可望進一步挑戰開發金的規模。

國票金旗下有票券、證券、投顧子公司，納入壽險業後，產業線將更完整。據了解，國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。

對此，國票金發言人蔡佳晉相當低調，僅表示，對進行中的個案不予評論。

國票金將以現金收購大都會人壽，先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元（新台幣36億元），據了解，最終定價與此價格差不多。

為了籌措併購資金，國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元；另外，國票處分原址「台北金融中心大樓」，有8億元進帳，加起來手上銀彈已有21億元。

據了解，考量目前利率水準偏低，國票金有意向銀行辦理長期借款25億元，除了償還先前利率較高的貸款，部分將用於收購大都會人壽。

由於國票金並沒有經營壽險的專業，國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長，原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任，未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。

依據金管會的資料，去年底國票金總資產為1,856億元，在15家金控排名最後；但加入大都會人壽約822億元的資產後，國票金資產規模將達2,678億元，可望超越日盛金，成為金控第14名，且直逼開發金的2,943億元。
新華網訪學者：人民幣升值 通膨壓力減 經濟紀麗君 2010/4/10

北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出，人民幣若能適當升值，中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低，同時可以幫助中國減輕通膨壓力。

肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示，新華網昨（9）日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式，傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整，如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息，似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。

儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容，但肖耿指出，匯率問題肯定是一個很重要的問題。

肖耿說，美國已非常清楚，在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定，因為對中國施壓會起副作用。不過，大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申，中國將維持現行的匯率政策不變，並期待寶森發揮影響力，持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。

據中新社報導，寶森也善意回應說，美相當重視對中國的出口貿易，但另方面，美從中國進口低價貨品，有助美方維持低通膨率，且擴大消費者的選擇權，對美國也十分有利。
壽險投資海外 鎖定4％收益 經濟蔡靜紋 2010/4/3
壽險業投資國外，鎖定收益3.5%至4%的工具。

壽險業者指出，海外一些固定收益商品，例如符合主管機關要求債信等級的公司債等，目前收益都還有5%，扣除避險成本後，應該也有近4%的報酬率，屆時會選擇好的標的買入。

特別是金融海嘯逐漸平息後，海外股市已經回穩，債券投資收益又高於國內，壽險業者指出，多數公司現在都在等4月財簽出來，便可重新向金管會申請國外投資額度，消化手中的多餘資金。

各家壽險公司目前投資海外的額度，是以去年第三季為基礎來計算，壽險業者指出，去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣，第四季進來的現金不少，但這些新增資金都無法再加碼海外；業者必須等4月底，會計師簽證財報出來，才能向金管會重新申請額度。

壽險公司指出，投資國內商用不動產的租金收益不差，目前也有3.5%至4%，原本可化解壽險業眼前資金過多的問題；但因政府最近關切房市過熱，壽險業也不太敢投入重金在不動產，免得被指是炒房兇手，多數公司因而決定加碼國外市場。

壽險業表示，根據保發中心資料顯示，去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元，其中1,000億元統統流向銀行存款，合計12月底，國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。

壽險界人士表示，股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下，壽險資金更是無處可投資，銀行存款水位只能一路往上增加。

過去一年因新台幣利率太低，銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」，帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長；新增的現金部位，也讓壽險公司為了消化資金而傷神。

壽險業者表示，考量資本市場行情不容易掌握，國內債券籌碼又嚴重不足，多數壽險公司除了加碼國外市場之外，錢也只能先放在現金部位，使得去年壽險業現金水位大幅攀升。
國票金、中信金 跨足保險 經濟蔡靜紋 2010/4/3
低利環境結束，讓壽險公司身價再度看漲，包括國票金、元大金、中信金等金控業者，更把旗下要新增壽險子公司，列為今年重點發展策略，金控兼營壽險業務形成新熱潮。

國內15家金控公司旗下已有壽險公司的，包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控，分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。

鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力，2005年至2007年間，國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮，包括第一金控率先與英商英傑華（AVIVA）人壽攜手，成立第一英傑華人壽，第一年便創造銷售百億元的成績。

台新金原本打算循第一金模式，與荷蘭全球集團（AEGON）合組台新全球人壽，但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守，目前計畫已暫時停擺；合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽，則預計4月下旬成立。

對於經營壽險公司，台新金控總經理林克孝表示：「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前，進場收購壽險公司的買家，都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌，但台新金不會去賭，要先等會計制度明確，再調整策略。

林克孝說，台新金目前將維持掌握銷售端的策略，透過保代公司銷售保險商品。

至於中信金、國票金和元大金，則積極準備跨足壽險，中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權，但結果要看主管機關審查南山案進度而定；國票金則是相中大都會國際人壽，合併案近期便可望定案。

銀聯卡 最快下月初可ATM提款 聯合孫中英 2010/3/22

中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機（ＡＴＭ）最快在下月初可以提款了。

包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書，中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫，已進行全國ＡＴＭ連線測試。據規定，銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣（約合五萬元新台幣）。

財金公司表示，銀聯卡在台灣屬「跨行」提款，一次最多只能提領新台幣兩萬元，若一天要提滿一萬人民幣，可能要在ＡＴＭ上連續提款三次；提款手續費每筆一美元（約新台幣卅二元）。

銀行主管說，未來大陸客在台消費，除在ＡＴＭ提款外，還可到銀行櫃台兌換新台幣（兌換上限每天二萬元人民幣，約合十萬元新台幣），每天等於有三萬元人民幣（近新台幣十五萬元）的額度使用，應該夠用。

銀行公會透露，若各銀行連線測試順利，目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。
壽險7,000億資金 閒置銀行 經濟邱金蘭 2010/3/19

據保險事業發展中心最新統計，壽險業資金存放銀行金額近7,000億元，占全體壽險業資金運用比重的7.35%，創下歷史新高紀錄，代表有大量壽險資金閒置，欠缺投資管道。

據保發中心統計，去年底全體壽險業資金累積9.4兆元，其中放在銀行存款的金額有6,798億元，占全體資金運用比重的7.35%，金額和占比都是歷年最高水準。

目前銀行1年期定存利率僅0.89%，遠低於壽險保單預定利率（即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準）至少4%的水準，壽險業把錢放在銀行，等於是在倒貼利息。

壽險業者便表示，銀行存款利率偏低，近7,000億元資金閒置在銀行存款，大筆資金沒有去路，除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳，也可能使保險業利差損的問題雪上加霜，不是好現象；政府要解決壽險資金閒置問題，應多開放投資工具。

保險業者指出，前年受全球金融海嘯影響，壽險業資金運用相對保守，銀行存款金額攀高至5,192億元，占比也提高到6.53%；去年下半年景氣逐步回穩，市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市，但到去年底止，壽險資金用於銀行存款的金額及比重，仍續創歷年新高。

相對於銀行存款，壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐，去年底止只有247億元，比重更僅0.27%。金管會官員對此表示，金管會已函請經建會，在政府推動公共建設案件時，可以向壽險業舉行說明會，將龐大的壽險資金導入公共建設。

金管會官員說，經過全球金融海嘯洗禮，壽險業對國外投資較過去謹慎，不再像以前一直衝；至於國內沒有合適的長期投資工具，壽險業如果大量買入債券，未來如果利率走升，壽險業債券部位可能也會有損失風險，業者或許因而把資金暫時放在銀行，等待投資機會。

金管會官員強調，相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議，主管單位除可再放寬壽險海外投資比重，對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產，也應及早納入考量。
南山案／經部：送件資料未發現陸資 經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭 2010/3/12

經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案，經濟部昨（11）日在立法院表示，從目前博智南山送件資料來看，並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調，金管會會持續和香港證監會保持聯繫，了解中策相關股東結構和資金來源。

立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案，由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調，以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊，背後是否有中資。

經濟部次長黃重球表示，從博智南山1月12日送的書面資料來看，中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍，沒有大陸籍，初步認定是港資而非陸資；但為進一步確認，經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資，兩周內將可確定。

經濟部投審會執行秘書范良棟也說，目前並未發現陸資，但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。


內外兼顧 保險業人力大解凍 經濟蔡靜紋 2010/3/12
金融保險業今年徵才計劃大解凍，金融業求才人數超過1,200人，保險業不僅開始回補內勤人力，今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員，合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。

儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點，富邦金將從海內外招募20-25名，國泰金旗下的國泰世華銀行約30名，台新金約40名、中信金50名，合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會，對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。

除儲備幹部外，各大銀行也有全面性的招募新人計劃，以中國信託為例，2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員，以協助因應市場景氣回春後業務需求。

新光金控今年也計劃擴大徵才，新壽的內、外勤都有人力需求，除計劃淨增加3,000名業務員外，內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員，及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行，今年準備招募100名以上的新血；此外，因應去年挖角賴進淵出任總經理，將大舉進攻法金市場，法金部門近期招募45人。

老行庫也摩拳擦掌，華南銀行計劃徵才250人最多，職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主，預計5、6月招考甄選；一銀則釋出約100個徵才名額，職務以儲備菁英、業務行員居多；兆豐銀行計劃在秋天對外招考，預計徵才80至120人。除銀行外，創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門，準備大舉招募保險業務員及電銷人員，國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。
政府嚴審南山案 博智嗆聲 聯合陸倩瑤 2010/3/10

立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案，金管會書面報告強調，將比照新設立保險公司的標準，審查南山案買家的資格，同時依據5大原則嚴格審本案。

金管會說，審查南山案的5大原則包括：買方承諾保障保戶與員工權益，資金來源符合我國法令規定，除此之外，買方也要有專業能力經營保險業，承諾長期經營南山人壽，並且具備足夠的財力因應未來增資需求。

博智金融董事長麥睿彬昨天說，如果台灣政府不核准這件交易案，美國政府就無法還錢給納稅人，「美國政府會很生氣」。但金管會官員說，「那是他（麥睿彬）個人說法，不予回應」。

麥睿彬不滿地說，「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」，官方審查拖這麼久，對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。

中策集團（博智香港母公司）副主席柯清輝強調，博智已對官方承諾，入主之後將修改公司章程，7年之內不會移轉股權、不賣股票。

不過，博智承諾7年不賣股票，並不代表中策與中信金換股案吹了，柯清輝強調，中策與中信金的換股備忘錄仍然有效，前提是「金管會同意換股」，只要官方核准，公司章程可以再改一次。

據了解，博智金融集團疑與中資有關，使得南山案懸而未決，而博智已經出局，AIG計畫重新招標，尋找新買主的耳語也很多。對此，麥睿彬斬釘截鐵說，「AIG沒有替代方案」，博智是唯一買家，而如果本案被退回，美方將會很生氣。
壽險憂 國外匯損衝高 經濟李淑慧 2010/3/9
新台幣昨（8）日一度勁升近1.8角，讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出，以全體業界國外投資2.98兆元來計算，若沒避險，光是昨天一天新台幣終場升值1.3角，業者國外投資匯兌損失高達122億元。

今年1月，國壽、新壽都因為匯兌因素，意外出現虧損，2月的財報尚未出爐，3月才剛開始，新台幣又強勁升值，讓壽險業壓力沈重。

壽險業海外投資部位龐大，受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價，為避免財報損益表大幅波動，壽險業不得不付出昂貴的避險成本。

壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險，不過，官員指出，此案金管會討論許久，因為爭議太大，加上會計發展基金會持反對意見，已經暫時擱置。壽險業希望落空。

壽險業者表示，因為傳統避險方法，如換匯換率、遠期外匯等，因為成本很貴，且會吃掉國外投資的獲利，因此不少公司都採用一籃子貨幣避險，希望以不同幣別的配置，來降低匯兌風險。

業者指出，今年以來，一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳，不僅沒有避險效果，反而加重匯兌損失，不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。
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訪客留言─南山人壽

南山人壽經營
敬啟者:
南山已由尹董接收，希望進一步了解經營績效，是否可提供:
(1)近幾年的經營績效
(2)如果透過管道直接向南山員工買，流程如何
(3)合法的代理機構找誰
謝謝
Best Regards
SAM
2011-08-06 17:08 SAM 回覆數(0)  
 
我要詢價，南山人壽目前的行情？
我要買南山的股票,目前多少可以成交?請儘快和我聯絡.

顏呈芬0932-204142
2011-06-13 10:55 顏呈芬 回覆數(0)  
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