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公司新聞
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三大心法 疫後退休免煩惱 公開資訊觀測站 2021/10/12
新冠病毒疫情風暴持續全球延燒，在疫情衝擊未定的情況下，全球投資市場不確定性高，加上低利率環境的變遷，後疫情時代民眾該如何為退休理財做規劃？專家建議，掌握全球趨勢、投資未來及長期投資是關鍵秘訣！ 因此，近來台灣人壽攜手富達投信，於「月月好鑫」系列投資型保單，新增富達投信投資帳戶-全球趨勢先機(美元)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)，幫助民眾於後疫情時代透過掌握趨勢、掌舵收益、掌控風險三大心法，打造一個理想的退休理財規劃帳戶。 富達投信研究團隊展望七大趨勢未來三到五年的成長，組合成該投資帳戶的核心部位。精選七大趨勢分別是：亞洲消費、醫療創新、全球科技、全球人口、氣候變遷、全球品牌領導及水與廢棄物處理，多元趨勢主題投資一次擁有，更能提升投資效率。 以水與廢棄物處理趨勢為例，到了2050年，預期全球七成人口居住在城市，潔淨水、衛生設施及廢棄物處理將是巨大問題，巨大問題往往也蘊含巨大商機，讓投資人有機會參與這類公司的未來增長。台灣缺水、全球缺晶片、電動車開始改變人類的外出習慣，這些近期的事件富達在多年前便發現趨勢，並開發趨勢主題基金超前部署龐大商機，如2014年的新興市場消費看重電動車帶來的移動商機、2018年的永續水資源瞄準未來各國因城市化缺水的趨勢、全球通訊則早一步預見晶片荒所帶來的潛在商機。 台灣人壽推出的「月月好鑫」系列商品，最低保險費為新臺幣30萬元或美元1萬元，新標的具備3大特色：一、掌握七大趨勢、提升投資效率：多元趨勢主題組合放入長期核心部位、搭配短期衛星部位帶來投資成效，趨勢之間彼此低度相關，使績效有機會在長線中實現輪漲格局，得宜的權重掌握輪動，讓帳戶陪伴規劃退休或準退休的客戶走得更長遠。二、多元資產配置：嚴選結合各領域的第三方基金打造最優質的組合，增加投資彈性，滾動式調整提升整體效益。三、風險三重防護：包含日常RAI指標監控、兩階段控波機制與執行團隊風險層層把關，維護帳戶安全性，長期讓帳戶持盈保泰。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富達：四步驟打造退休路線圖 公開資訊觀測站 2021/9/30
對某些人來說，退休可能近在眼前，而寫下一個完整的退休計劃，或稱為退休路線圖，有助於釐清自己現在處於退休計劃旅程的哪個位置。對此，富達提出制定退休路線圖時要考慮的四個步驟。 步驟一：想想自己退休後的「完美一天」：您將會住在哪裡？想過什麼樣的生活？最感興趣的活動是什麼？ 步驟二：估計您需要多少錢：利用「基線估算」，先決定維持基本生活所需要的最低月收入，再查詢該地平均通膨率，再往上加一些緩衝，以因應非必要的生活開支以及意外事件。 步驟三：計算您需要多少儲蓄：每年儲蓄至少20%的稅前所得。如果從30歲開始，那麼應該增加為24%，若是從35歲開始，則增為29%。儲蓄總額為30歲前達到年所得的2倍、40歲前5倍、50歲前8倍、60歲前11倍，和65歲前12倍。 步驟四：檢視您退休後所有收入來源：除了退休金之外，還可能有房地產收租、股票和房地產投資信託 (REIT) 的股息、儲蓄帳戶的利息以及債券票息，這些是收入方面。 投資創造退休收入 核心策略與考量因素 富達表示，如果退休路線圖顯示有缺口，透過謹慎投資，可以補足「退休金缺口」，亦即退休後收入與預期支出之間的差額。 投資可以透過創造收益或資本增值來提供報酬。債券、房地產投資信託 (REIT)、出租物業和配息股票是常見的收益性投資，因為可以定期提供現金分配。資本增值則是來自資產本身潛在價值增加。而建立退休投資組合的4大關鍵考量因素，包括：1.成長潛力，2.收益潛力，3.保本，4. 靈活度。 採取總報酬投資法 去除本金與收益界線 實務上，在評估如何利用投資組合幫助自己實現理想的退休生活時，一般咸認追求總報酬是好方法。總報酬投資基本上去除本金與收益之間的人為界線，結合前述四項考量因素。這表示當您從投資組合提取資金時，無需擔心來源是資本增值或是收益。 總報酬投資的關鍵，在於了解如何取捨，並在接近退休時逐步調整投資組合的風險水平。資產管理業者透過產品或投資策略的提供，皆可協助投資組合的建構。 您的投資組合 該保守還是積極？ 一般認為，建構退休投資組合，只需要考量要積極還是保守的配置。積極的投資組合對股票配置比例較高，而保守的投資組合則偏向加碼債券和現金。 對此，富達分析，其實並不盡然。您的投資組合越是積極，潛在報酬高代表風險較高，確定性偏低。換句話說，提領率雖然較高，但要持續整個退休期間始終一致，機率不大。 所以重點在於您願意承擔多少風險。提領率雖然較高，但不確定性也高，您是否願意接受？或者您情願有更高的信心水準搭配較低的提領率？ 好的資產管理機構 提供適當工具規劃 有這麼多因素要考量，感覺要規劃出可持續的退休投資組合似乎很困難。有幾點應該先想清楚：仔細考慮您想退休的時間，以及您想要的生活方式，然後估算需要多少錢。越具體越好。 問問自己可以承受多少風險，然後根據計算結果選擇合適的投資組合。不妨問自己一個引導性的問題：如果我的投資組合一夕之間下跌20%，我會有什麼感覺？ 同樣地，根據自己的風險承受度來決定想要的可持續提領率。另外，要有心理準備，可能需要視情況進行調整。 最後，富達表示，不要低估好的資產管理機構所能帶給投資人的價值。他們可以幫助您依據您設定的報酬目標、風險承受度、現金流需求，提供相對應的投資產品或策略，成為您退休路線上所需具備的投資工具。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富邦人壽 打造雙ESG類全委保單 公開資訊觀測站 2021/9/7
有鑑於國際ESG投資趨勢，為回應市場需求，富邦人壽「富利人生（V1）」繼與施羅德投信、富邦投信合作後，日前再與富達投信強強聯手，打造雙ESG概念商品-「富邦人壽（外幣計價）富利人生變額年金保險（V1）」，商品連結ESG標的，因ESG評比較高的企業擁有較高韌性，不易受到外在風險影響，有機會提供較佳的長期、穩健投資回報；並具備Easy（投保簡單）、Stable（穩定金流）、Guarantee（身故保證）三大特色，提供民眾財富管理的最佳方案，在捉摸不定的市場環境中攻守得宜。 富邦人壽執行副總經理董采苓表示，近年受國際經濟情勢動盪及新冠疫情影響，民眾投資趨於保守。富邦人壽投資型保單今年前6個月以「類全委保單」最受民眾青睞，投資型新契約保費達到去年同期的185.8%，顯示在資本市場行情波動中，民眾更偏好委由專家代操的投資模式。此外，附保證投資型商品，不僅具有身故保證機制，還能提供保戶每月現金流與資產傳承的功能，更能契合客戶的長期穩健理財需求。 富邦人壽攜手富達投信，推出「富邦人壽委託富達投信享優利全權委託投資帳戶」，透過「預期波動度＋實際波動度」的雙重波動觀察指標，隨時監控市場風險，並升級配置篩選、攻守兼備及聚焦ESG。該帳戶納入富達ESG投資分析流程的基金與ETF，有利於降低整體投資風險，提升投資效益。當迎戰市場震盪及風險加大下，富達ESG評等為較佳的投資標的能有效抵抗波動，而市場處於多頭時，富達ESG評等為較佳的投資標的績效表現也相對出色，攻守兼備。 此外，因「附保證投資型保單」是由保險公司承擔「身故保證」的風險，故保險公司必須擁有足夠的資金運用及避險能力，才能提供長期保障。富邦人壽提醒民眾在選擇此類全委保單做為資產規劃時，除需考量個人保險需求、資金運用及風險承受度外，亦需加以了解委託代操的資產管理公司的績效表現，並交由評鑑優良且具規模的壽險公司，建築在審慎評估下的財富管理，將為投資人的退休養老增添一份保障和安心。（項家麟）<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
多空雜陳 三債市迎資金派對 公開資訊觀測站 2021/8/24
市場多空雜陳，三大債市也迎來同步的淨流入。根據美銀美林引述EPFR統計顯示，不但債券基金連23周買超，債券資金上周流向一致，投資債、高收益債以及新興市場債都呈現淨流入。 　　安聯投信表示，近期美股回落，美國公債大幅走升，帶動債券指數近期全面上漲，其中投資級債與政府債表現轉強，其中投資級債淨流入42.1億美元，高收益債及新興市場債則因基本面及利差吸引力等因素，淨流入4.8億美元及1.7億美元。 　　安聯投信海外投資首席許家豪表示，因新訂單、生產與存貨指數下滑美國7月份ISM製造業指數由前月的60.6降至59.5。儘管下半年經濟放緩的預估不變，但觀察客戶庫存指數創新低的情況下，接下來ISM指數可望續處50之上，製造業仍將維持擴張態勢，後續的通膨壓力可望下滑，有利緩解近期市場對於通膨擔憂的雜音，在經濟持續復甦下，高收益違約率預估也有望持續下降。 　　富達投信表示，至於高收益債券已連四周買超，但各區域高收益債券資金流向不一，美國高收益債轉為買超，單周流入9.7億美元；歐洲高收益債轉為賣超，單周流出0.86億美元；亞洲高收益債連續三周買超，單周流入35.1億美元。 　　安聯投信認為，聯準會貨幣政策將隨經濟復甦腳步逐漸放緩購債規模，美國公債利率未來將逐年走升，也代表利率風險控管仍是下半年債市投資的重要關鍵，美國短年期高收債策略除了提供投資人收益來源外，較短的存續期間則能協助抵禦美國公債利率走高風險。 　　儘管近期新興債市出現較大的修正，相關投資機會也逐步浮現。 　　其中，新興市場強勢美元債具高息優勢，受惠於新興市場違約率持續下降，新興高收債持續吸引資金挹注。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
投資理財 女力崛起 公開資訊觀測站 2021/8/13
富達國際於七夕情人節前夕發表「2021年全球女性投資理財報告」指出，兩性在退休儲蓄準備有差距，是全球多數市場普遍的現象，疫情使女性財務狀況更顯弱勢。不過，投資有助提升女性在財務方面的安全感，並有機會扭轉兩性儲蓄的差距。 　　富達的調查由Opinium Research在1月7日至12日舉行，在全球六個市場（英國、德國、中國大陸、台灣、香港和日本）共成功訪問12,038名滿18歲的男女投資人。 　　台灣有2,003名受訪者（1,019名女性和984名男性），平均年薪為82萬元，女性有55%已婚。 　　報告指出，在參與調查的六個市場中，除了中國大陸外，其他五個市場的女性每個月退休儲蓄金額都低於男性。退休儲蓄的比例差距尤以德國和英國最大，都超過五成。 　　若進一步考慮全球疫情所衍生的影響，31%的受訪女性表示，過去12個月可儲蓄的金額減少，男性則僅26%受到影響。其中，台灣女性有35%受到衝擊，是所有地區中最多。 　　不過，在全球受訪女性中，也有22%表示過去12個月內儲蓄增加，主要是因為疫情造成各類旅遊和休閒活動大受限制，部分女性反而多了資金可進行儲蓄和投資。 　　全球受訪女性中，只有約一半（52%）表示有積極選擇如何儲蓄或投資，其中又以中國大陸女性最積極達73%，台灣女性接近整體平均約56%，日本女性比例則最低僅28%。 　　從投資的觀點來看，全球只有約三分之一（33%）的女性認為自己是投資者，比例遠低於男性的41%。 　　中國大陸女性自視為投資者的比例達60%，略多於男性的58%。 　　台灣女性則是有41%自視為投資者，略高於全球平均，但是低於男性的50%；日本女性自視為投資者比例僅9%。 　　富達投信投資部主管張翠玲建議女性，不要把投資想得太複雜。就像打扮穿搭也有歷久不衰的經典百搭趨勢，投資理財只要看準趨勢主題，同時善用時間的複利效應，就能逐步達成個人的理財目標。 　　投資人可以從「未來都市化」、「健康與共榮」、「永續生活」及「新經濟秩序」等四大面向，來掌握趨勢主題。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
創新主題投資 有潛利 公開資訊觀測站 2021/8/3
情推動世界各地企業轉型，重新設計未來的藍圖。基金公司指出，深層的改變將持續顛覆傳統的企業經營方式，所有產業中勝出的族群都將只是少數。這些企業具備破壞性創新的能力，不只於科技產業，還可能出現在任何其他產業。國泰投顧分析，當疫情限制了傳統經濟的腳步，訂閱制度這類的新經濟模式卻逆勢高飛。 　　產業轉型看似從硬體轉向軟體、從產品轉向服務，但應注意產業變革是以客戶為導向的訂閱模式。 　　國泰投顧指出，許多全球知名企業並不是以殺手級產品一舉成名，而是透過持續推出連結消費者的服務，來創造品牌價值，像是Google、蘋果、Salesforce或是臉書，都是這類公司。 　　國泰投顧指出，至於其他新成立的公司，則透過平台的方式經營，如Spotify、Uber、Airbnb等公司，不僅服務客戶，也會配合生產者的需要，鏈結雙方的需求。投資人不妨多關注相關題材，把握投資新經濟的機會，因為不僅在資訊科技類股，在非核心消費、醫療保健或其他產業中都有開創新模式的創新公司。 　　安本標準投信也指出，在未來數十年內，企業如果能善用創新發明的力量，為客戶提供更完善的服務，將成為投資對象。由於創新無所不在，都將為主動式投資人締造契機。 　　在目前環境中，安本標準投信尋找能運用各種創新顛覆產業的公司，以及經營有成且能運用創新提升報酬的公司，因為只有生命周期處於這兩個階段的公司才值得投資。安本標準投信強調，由於創新速度正在加快，在尋找值得投資的企業時，會從各方面去網羅，不論是在生活、工作、玩樂、製造、儲蓄或消費等相關層面，只要是變革的最大受惠者，都值得留意。 　　富達投信則看好趨勢主題投資，因為掌握趨勢，就是掌握商機，長期將有機會創造可觀的報酬。因此，必須做好橫跨產業的價值鏈分析，以及由下而上的選股策略，找出結構式成長契機下的長期受益者，同時導入人工智慧（AI）等科技應用強化基本面研究，多管齊下。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
高收債違約率降 後市看好 公開資訊觀測站 2021/8/2
美國經濟復甦強勁，帶動企業體質更加健全，使得近期高收益債違 約率快速下降，即使近二周資金流出美高收益債以及全球高益債，但 法人表示，由於高收益債利率相對佳，預期未來12個月的違約率可能 會降至3％或更低，加上企業體質轉佳，法人仍看好美元高收益債券 市場後市，尤其若Fed縮減購債或升息，高收益債表現相對佳。 　　富達投信統計，近周整體債市持續買超，高收益債券連續兩周賣超 ，但單周流出金額僅0.5億美元；至於各區域高收益債券資金流向， 美國高收益債連兩周賣超，單周流出1.4億美元。歐洲高收益債則連 八周買超，單周流入860萬美元，亞洲高收益債連13周買超，單周流 入1億美元。 　　就目前全球主要債券資產來看，根據資料統計，美元高收益債無論 在殖利率或者今年來報酬率，相對優於其他類型債券。 　　瀚亞投資美國高收益基金研究團隊指出，受到新冠疫情影響，高收 益債券市場於2020年淨降評金額，超過4千億美元。進入2021年，高 收益債券市場的升評金額已經超越降評，然而目前為止僅有1千億美 元的淨升評金額，預計還有許多潛在的公司債將在未來12～18個月內 調升信評，屆時將為市場注入一場強心劑。 　　高收益債具存續期短特性，較不受利率彈升影響，路博邁表示，依 照經驗，全球高收益債不論在宣布縮減購債後或是於升息以及殖利率 彈升期間，皆能締造亮眼報酬。雖然全球高收益債絕對殖利率水準位 於歷史低位，考量到中高品質債券比例上升，以及新的信用周期正在 開展，加上投資人青睞短存續期間資產，預期高收益債利差可望進一 步收窄。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
抗通膨 法人點名四大標的 公開資訊觀測站 2021/5/17
市場資金充斥，原物料價格頻走高，「通貨膨脹」疑慮升高，尤其各股市來到相對高檔區之後，一風聞「通膨」「升息」，股市立墜。當進入通膨大漲期，抗通膨，七大法人點名四大標的─原物料股及出口原物料國家、金融、REITs以及多重資產（平衡）可留意。 　　近期市場持續關注通膨升溫的議題，通膨隱憂也牽動市場情緒，令股市波動加劇。不過，群益投信表示，整體來看，目前通膨壓力並不大，在經濟復甦的基本面支持下，對於股市表現仍不看淡。倘若後續通膨升溫，不妨留意REITs基金、商品、原物料或商品原物料投資比重高的新興市場股票基金。 　　根據投資機構統計，中信投信表示，從1997年至2020年來各資產平均年度報酬率，在通膨期間，實質資產相關產業之大宗商品、房地產、能源類股，皆有雙位數以上報酬率。 　　富蘭克林證券投顧同樣認為，全球疫情發展雖不均，但疫苗接種持續進行，經濟緩步邁向復甦，聯準會仍維持寬鬆環境，需求回升提供通膨增長環境，將有利提供黃金表現支撐，長期而言，黃金抗通膨的角色不言而喻，金礦股與金價相關性高，可適度配置在投組之中，如此可增加抗通膨能力，也能提高投組多元性。 　　除了「原物料股」和「黃金」，「不動產」、「房地產股」以及不動產投資信託（REITs）都是法人欽點抗通膨標的。 　　路博邁投信表示，REITs可掌握房地產價格上漲以及租金收益與通膨連動帶來的利多。而且過去經驗，REITs指數長期表現漲幅超越通膨，從1991年至今，有18年美國年度通膨均高於2％，在這期間，不動產投資信託的平均年度報酬率為16.5％，而且通膨對於REITs帶來的利多通常勝過整體股市。 　　富達投信投資部主管張翠玲表示，疫情發生以來，個人收入成長與儲蓄達到相對高點，隨著經濟活動重新開放，預期潛在消費支出將會支持經濟成長，凡可受惠長期趨勢相關的股票較易出線。此外，和通膨連繫債券、金融類股、能源類股等，不僅可以緩解通膨預期心理升高後帶來的市場波動風險，還可以透過這些資產的布局掌握通膨的投資機會。 　　若不知要投資什麼標的，多資產資產是可以考慮投資標的，從長遠來看，只要掌握長期經濟趨勢，多重資產收益基金是可以帶來良好的回報率。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富達國際 發布女性投資理財報告 公開資訊觀測站 2021/5/7
積極致力於幫助女性提升投資能力的富達國際5日發表「女力驅動大未來—2021台灣女性投資理財報告」，調查發現，台灣女性的財務焦慮感較高，有四成五的女性擔心自己的財務狀況，男性則為三成七。 　　富達投信董事長陳思伊表示，富達國際去年首度將大規模女性投資主題調查帶來台灣，發布「投資成就新女力」調查報告，詳細揭露了台灣女性的投資理財狀況。今年的「女力驅動大未來」調查報告則更擴大調查範圍，不僅緊貼時事脈動，調查內容亦涵蓋疫情對投資的影響，以及民眾對ESG（環境、社會、公司治理） 永續投資的認識。 　　全球各地民眾面對愈來愈長的退休人生，台灣女性最在意退休後的可支配收入多寡及退休生活水準，調查顯示高達37%的台灣女性沒有信心實現個人退休收入目標。 　　富達投信投資部主管張翠玲表示，雖然台灣女性在理財上的焦慮感較男性高，儘管受疫情影響令三成多女性的個人收入減少，但有一半的受訪女性維持原來的投資、儲蓄和退休金存款額，這表示大家都採取長線的方式累積財富，為未來作準備。 　　這次調查也首度探究台灣民眾對ESG投資的認識，仍有六成以上的民眾不知道何謂ESG永續投資。還有三成受訪民眾認為，只有那些手上握有大筆資金的人才能從事ESG投資。 　　富達投信市場及產品策略分析部副總經理林紹凱表示，目前在投資面已經逐漸證實，具備較佳ESG評級的標的金融產品，在去年疫情造成經濟波動的情況下，風險抵抗力與報酬表現相對ESG評級較差的標的為佳。台灣投資人應該要走在這個趨勢的前面，把握ESG相關的投資機會。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
ESG商品成投資顯學 公開資訊觀測站 2021/5/7
全球領袖氣候峰會日前結束，全球政府及企業響應永續投資。ESG成為投資顯學，愈來愈多大型法人機構將ESG納入投資流程，國內外資產管理機構紛紛推出相關投資產品。 　　在供給方面，全球資金流向ESG的趨勢日益明顯。彭博資訊預估，到2025年，全球ESG相關基金的管理規模可望突破50兆美元，占全部投資比重將超過三分之一。至於加州退休基金、挪威主權財富基金等大型法人，都已經將ESG納入投資決策的一環。 　　在需求方面，富達投信市場及產品策略分析部副總經理林紹凱表示，許多投資人愈來愈能認同ESG投資理念，不只是願意「把錢變成自己喜歡的樣子」，還願意「把投資變成對地球友善的樣子」。 　　基金業者表示，ESG投資標的廣泛，除了直接受益於政策的再生能源與能源轉型類股外，能幫助人類與地球永續生存的糧食革命、汙染控制、水質淨化、永續農業等，也都屬於投資的範疇。 　　另外，除了讓人直接聯想到環境生態相關主題基金之外，攸關人類照顧的議題也可以屬於ESG投資。有些基金則是利用ESG策略過濾掉對環境不友善、沒有社會責任及治理不佳的公司。 　　由於ESG投資包羅萬象，有些投資人不知該如何挑選合適的基金。因此，國內已有基金平台推出以ESG為主題的投資組合式產品，協助投資人參與永續投資長期且龐大的新商機。 　　其中，歐系基金公司很早就重視ESG投資，相關基金叫好叫座，逐漸受到國人重視。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富達「女力驅動大未來」調查報告：女性期待退休後 年收有110萬 公開資訊觀測站 2021/5/6
富達國際發表「女力驅動大未來─2021台灣女性投資理財報告」，調查發現，台灣女性的財務焦慮感較高，有四成五的女性擔心自己的財務狀況，男性則為三成七。而受新冠肺炎疫情影響，逾三成（36％）台灣女性的個人收入減少，但台灣女性在投資、儲蓄或退休金存款上也比較傾向維持原有水準。 　　富達國際去年首度將大規模女性投資主題調查帶來台灣，今年「女力驅動大未來」調查報告更擴大調查範圍。調查在問到疫情是否有對個人儲蓄或投資力造成影響時，逾五成（53％）受訪者都認為影響中性，但仍有兩成女性認為因疫情而出現財務困難。 　　全球各地民眾面對愈來愈長的退休人生，台灣女性最在意退休後的可支配收入多寡及退休生活水準。台灣女性平均薪資和退休儲備也較男性低，但期待擁有的退休金卻比較高，顯見台灣女性要面對較高的財務落差挑戰。調查也顯示高達37％的台灣女性沒有信心實現個人退休收入目標，主要是因為收入不足以應付不同的需求。 　　和富達去年調查結果相較，台灣人預期退休年齡延後兩年。富達2021最新調查顯示，台灣女性預期退休年齡為63歲，男性為64歲。女性的退休儲蓄目標金額較去年多15％，期待退休後年收入達110萬元，男性調查結果則與去年相去不遠。 　　富達投信投資部主管張翠玲表示，雖然台灣女性在理財上的焦慮感較男性高，儘管受疫情影響令三成多女性的個人收入減少，但樂見一半的受訪女性維持原來的投資、儲蓄和退休金存款額，這表示大家都採取長線的方式累積財富，為未來做準備。 　　這次調查也首度探究台灣民眾對ESG投資的認識，仍有六成以上的台灣民眾不知道何謂ESG永續投資。有三成六的女性受訪者有聽過ESG投資，有四成的男性受訪者表示有聽過。還有三成受訪民眾認為，只有手上握有大筆資金的人才能從事ESG投資。 　　富達投信市場及產品策略分析部副總經理林紹凱表示，具備ESG因子的投資研究下，有較佳ESG評級的標的金融產品，在2020年疫情造成經濟波動時，風險抵抗力與報酬表現相對ESG評級較差的標的為佳。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
亞洲股債 經濟重啟題材熱 公開資訊觀測站 2021/5/5
雖然印度疫情持續惡化，但基金公司對亞洲股債後市並不悲觀。法人指出，亞洲經濟基本面佳，股市年中波動可能較大，但持續看好最能受惠於經濟重啟的市場及族群。 瑞銀財富管理投資總監辦公室指出，部分亞洲國家疫情未能受控，總體疫苗接種進度落後歐美，投資者情緒受到影響。不過，隨著亞洲疫苗供給改善，預期接種進度未來數個月會加快，新增病例數目可望下降，進一步支持下半年經濟復甦。 瑞銀財富管理投資總監辦公室指出，亞洲企業獲利持續成長，但股市估值卻因為利率波動及疫情反覆而下跌，目前整體來說仍看好前景，尤其偏好中國大陸、印度及新加坡。 此外，美國推出逾2兆美元的基建計畫及新一波財政刺激措施，有利亞洲清潔能源族群。 瑞銀財富管理投資總監辦公室建議投資人，保持偏好風險資產的投資組合，繼續布局景氣循環股及價值股，以受惠經濟重啟及經濟再通膨。 其中，新加坡及泰國依賴旅遊業，中國、印度及印尼則主要由本土服務業驅動本身經濟，這些國家最能受益於經濟重啟。 在第1季，中國、台灣及新加坡等科技業舉足輕重的經濟體迅速恢復，科技產品訂單及出口成長率仍然很高，但增速開始穩定。瑞銀財富管理認為，雖然供應鏈堵塞問題值得關注，但只要全球訂單依然強勁、庫存仍偏低，生產者定價能力有望增強。 富達國際則認為，在流動性帶動全球市場反彈時，貨幣政策正常化可能會為中國股市帶來短期壓力。不過，個別產業中仍有投資機會，尤其是與經濟高度連動的景氣循環及價值型產業，如工業類股。 富達國際表示，中國股票除了估值低外，獲利也可望隨全球經濟及市場復甦而逐步改善。另外，金融類股估值偏低，且受惠於全球類股輪動從成長股轉向價值股，前景相對樂觀。 在債券方面，美國公債收益率上升，會影響到投資級債券的總回報。不過，瑞銀財富管理仍偏好美元計價的亞洲高收益債券，以及人民幣計價的中國國債。亞洲高收益債券的收益率達7.1%，年底前利差可望進一步擴大，產生資本利得。中國國債是良好的分散風險標的，可望提高歐美日無風險債券的回報水平，又能受益於人民幣升值。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富達投信扮阿拉丁神燈 送暖家扶弱勢兒童 公開資訊觀測站 2021/3/31
富達投信為落實企業社會責任，攜手家扶基金會辦理公益活動，富達投信近百位員工參加家扶基金會「阿拉丁神燈」的活動，根據家扶孩子們的願望，自掏腰包買愛心物資，滿足偏遠山區經濟較弱勢孩子們的願望。 富達投信與家扶基金會在3月27日共同舉行捐贈儀式，由富達國際台灣區負責人暨富達投信董事長陳思伊帶頭將集團內募集到的物資，親手送至家扶孩子手中。在資深社工師朱涵的陪伴下，由新北市家扶的5位孩子代表收下富達投信員工們送給他們的禮物。 富達投信董事長陳思伊表示，非常重視企業社會責任，在6年前成立企業公民委員會後，即與不同的慈善團體合作，並提供兩天的有薪志工假，鼓勵員工主動回饋社會，期能為社會帶來善的循環，這也是富達投信長期以來所肩負的重要使命。 富達投信於去年底與家扶基金會合作，推行「阿拉丁神燈」的公益活動，起因於感受到台灣城鄉之間的經濟落差，尤其是位於偏鄉地區的孩子，普遍缺乏物質資源，希望藉由「阿拉丁神燈」的活動，鼓勵孩子「做好事、說好話」，並許下願望，再由富達投信的全體員工籌措相關物資，回饋給家扶孩子們。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富達攜手家扶 關懷偏鄉兒童 公開資訊觀測站 2021/3/31
富達投信為落實企業社會責任，攜手家扶基金會辦理公益活動，富 達投信近百位員工參加家扶基金會「阿拉丁神燈」的活動，根據家扶 孩子們的願望，自掏腰包買書包、文具、壘球手套等愛心物資，以滿 足偏遠山區經濟較弱勢孩子們的願望。 　　富達投信與家扶基金會在3月27日共同舉行捐贈儀式，由富達國際 台灣區負責人暨富達投信董事長陳思伊帶頭將集團內募集到的物資， 親手送至家扶孩子手中。在資深社工師朱涵的陪伴下，由新北市家扶 的五位孩子代表收下富達投信員工們送給他們的禮物。 　　富達投信董事長陳思伊說：「我們非常重視企業社會責任，在六年 前成立企業公民委員會後，即與不同的慈善團體合作，並提供兩天的 有薪志工假，鼓勵員工主動回饋社會，期能為社會帶來善的循環，這 也是富達投信長期以來所肩負的重要使命。」 　　富達投信於2020年底與家扶基金會合作，推行「阿拉丁神燈」的公 益活動，起因於感受到台灣城鄉之間的經濟落差，尤其是位於偏鄉地 區的孩子，普遍缺乏物質資源，希望藉由「阿拉丁神燈」的活動，鼓 勵孩子「做好事、說好話」，並許下願望，再由富達投信的全體員工 籌措相關物資，回饋給家扶孩子們。 　　富達投信深耕台灣35年，身為全球最大的資產管理公司之一，長期 投入大量資源及舉辦公益活動，善盡全球社會公民的責任，鼓勵員工 奉獻己力參與公益。富達投信代表曾經到偏遠的南山國小舉行一日理 財訓練營，也邀請偏鄉孩子到台北參加兩天的夏令營，又與喜憨兒一 起合作送月餅到偏鄉，並定期到勵馨基金會擔任行政志工，透過多元 化的公益活動來回饋社會，不只有需要的人受惠，富達投信的員工在 付出的當下更能滋養心靈；期能帶來善的循環、為社會注入更多正向 的力量。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
同類別近兩年唯一獲晨星最佳基金獎 富達全球債基金 脫穎而出 公開資訊觀測站 2021/3/12
富達全球債券基金再放異彩，除了在SMART智富台灣基金獎項中得 到全球債券基金獎項外，更連續二年得到晨星最佳基金獎中的債券基 金獎，而且是近二年唯一得到晨星最佳基金獎的債券基金。 　　富達投信通路業務部門主管黃忠雄在11日表示，非常感晨星機構和 智富月刊對富達國際的肯定。在過往，富達國際經常被認定為擅長股 票投資的基金公司，本次富達全球債券基金能夠再次在競爭最激烈的 類別中脫穎而言，獲得晨星專業評鑑的獎項，也證明富達國際結合永 續經營及基本面調研來進行，不論是股票、債券，多元資產等各類型 的投資管理方式，確實獲得優異的成效，富達國際必定會精益求精， 再接再厲為投資人創造收益。 　　富達全球債券基金在今年晨星最佳基金獎脫穎而出的原因，晨星基 金表示，該債券基金在晨星基金評等是五顆星，從2016年8月開始即 由Rick Patel擔任經理人，Ario Emami Nejad也從2018年10月開始加 入經理團隊，該基金在2020年績效於同組別中百分位排名第十，另外 ，3年、5年年化績效分別於同組別中百分位排名第三、第十。 　　富達全球債券基金於2019年、2020年報酬率分別為7.14％及11.97 ％，其表現優於同類平均5.92％及8.86％。該基金在投資時機的掌握 也相當優異，在疫情發生之前以持有美國公債為主，至3月市場波動 時期轉換至更多信用債券，直到市場回穩，這成為基金績效的一大助 力。 　　富達全球債券基金主要投資於全球市場發行之固定收益證券，以追 求美元計價之績效擴至最大為目標。該基金可將其淨資產直接投資於 在大陸認可市場掛牌上市或交易的大陸境內固定收益證券。富達國際 表示，由於該基金可在全球進行投資，故可能會投資於被視作新興市 場的國家。 　　此外，富達團隊重視永續投資相當重視ESG，因為ESG能夠幫助企業 永續經營的價值，依照「富達永續發展投資架構」，該基金淨資產至 少52％將投資於被視為保有永續發展特色之證券。 　　對於債券投資展望，富達國際表示，對於今年的固定收益市場仍維 持相當正面的看法並特別偏好信用債。近期疫苗的突破帶動所有風險 性資產的大幅上揚，反映了對於2021年的樂觀態度。即使企業於202 0年大幅舉債，但在流動性極度寬鬆的情形下，公司債的違約率仍會 維持在低檔，至少在疫苗普及前皆會如此。現今除了富達全球債券基 金外，也看好富達亞洲債券基金和富達全球優質債券基金。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
富達國際調查 碳中和 亞太企業迎頭趕上 公開資訊觀測站 2021/3/3
根據富達國際（富達）分析師的預計，2030年前，全球將有近四分之一公司會實現碳中和，歐洲企業在實現淨零碳排（碳中和）上領先全球，但亞太企業正迎頭趕上。富達國際的年度分析師調查顯示，在未來十年內，將有近四分之一（24％）的公司會實現碳中和，凸顯出各行業及區域對於環境、社會和治理（ESG）的關注日益提升。當中以歐洲企業獨居領先地位。 　　富達國際分析師估計，到了2030年，將有3成的歐洲公司會達到碳中和，而亞洲企業也會迎頭趕上，有超過兩成（23％）的亞太地區企業可望於2030年實現碳中和的里程碑。 　　富達國際的年度分析師調查是透過其內部分析師，研究了全球各地約15,000家個別企業的觀點，並集合了由下而上的資訊，得出企業界的ESG趨勢。富達國際全球公司治理與永續投資主管陳振輝表示，氣候變化是對社會、商業以及公司和市場長期獲利能力的一大威脅，因此各行各業和不同區域，永續發展的議題一年比一年受到重視，疫情大流行更是加速了這種思維的轉變。 　　今年有超過半數（54％）的富達分析師表示，他們所負責研究的大多數公司目前都有定期討論永續發展議題。而在2020年該比例僅為46％、在2017年更只有13％。 　　富達投信市場及產品策略分析部副總經理林紹凱同樣表示，全球各國和不同行業的復甦步伐均有所不同，這取決於疫苗的推出以及新變種病毒的潛在影響。大陸在2020年呈現的「先進先出」優勢，應可延續至2021年。 　　在封鎖期間飽受打擊的產業，將會最能受惠於經濟重啟，疫情更意想不到的凸顯了ESG議題的緊迫性。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
女性財富自由 趁早理財 公開資訊觀測站 2021/2/19
富達國際調查顯示，台灣女性即使平均收入低於男性，近半數已婚╱與伴侶同住女性表示，分擔的家計支出和伴侶相當，甚至更多。富達建議女性投資人，善用年終獎金，及早為退休進行長線投資。 富達國際去年在台灣首次發表大規模投資主題「投資成就新女力報告」調查，調查顯示，有一成（11%）的女性受訪者認為，自己比伴侶分擔更多的家庭開銷；逾三成（35%）指與伴侶平攤開銷；僅一成四回答比伴侶付出更少。 調查發現，在與伴侶同住的女性受訪者中，表示自己負責掌管家中財政大權的比例平均約六成。其中，年輕一族 （24-34歲）占68%，中年一族（35-49歲）為57%，年長族群（50-64歲）有 64%。 單身女性的財務自主程度，明顯高於有伴侶的女性。年輕單身女性中，獨力掌管家中所有財務（包括與父母同住但自管財務者）的占比有81%；在中年和年長單身女性中，自主程度則是約九成。 調查也指出，女性平均總流動資產有新台幣250萬元，僅約男性410萬元的六成。儘管如此，在薪資已有差距、分擔家計支出與男性相當或更多的情況下，台灣女性在為自己準備退休生活上可能要做得更多，才能享受自在的退休生活。 富達投信投資部主管張翠玲表示，任何年齡的女性都應積極管理自我財務，在合適時機善用投資工具，才能從容應對各階段的挑戰。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
金牛年投資 聚焦3R 富達投信點出經濟重啟、通膨上揚、政策調整三 公開資訊觀測站 2021/1/27
金牛年投資 聚焦3R 富達投信點出經濟重啟、通膨上揚、政策調整三大主軸 亞洲、新興資產可望受惠 　　雖然疫情仍存在不確定性，但市場普遍認為，金牛年將迎來景氣復甦。富達投信認為，今年投資主軸及展望可總結為三個R，也就是經濟重啟（Reopening）、通貨重新膨脹（Reflation）及政策重新調整（Readjustment）。 　　富達投信投資部主管張翠玲分析，去年受新冠疫情影響，許多地方經濟活動暫停，各行業都受到衝擊。幸好疫苗發展還算順利，全球經濟持續在復甦軌道上前進，中國大陸已帶頭進入經濟復甦中升段。如果疫苗接種普及全球，跨境限制解禁，有望帶動全球各地重啟經濟活動。 　　張翠玲說，民眾在疫情期間大幅減少支出，有些民眾在不穩定時期也傾向保守開銷，儲蓄明顯上升。去年美國人的超額儲蓄接近1兆美元，南韓民眾的儲蓄自去年年初約30兆韓圜激增到年底近70兆韓圜。 　　不過，張翠玲指出，在疫苗廣泛接種後，受到超額儲蓄帶動，各地可能出現報復性消費，加上各國政府府祭出各種紓困措施方案以振興經濟，都可能驅動通膨上揚。 　　張翠玲表示，一旦經濟活動全面重啟及復甦，市場對利率的預期可能會改變，政府也可能重新調整政策。中國已率先收縮信貸政策，以穩槓桿及避免金融系統性風險。美國聯準會（Fed）也面臨兩難，同時面對高負債壓力和管理市場預期，這或許會推升利率波動度。 　　整體來說，富達看好可受惠這三個R的資產，包括亞洲和新興市場資產、創新科技等擁有實質獲利的成長型資產。另外，市場波動難免，收益型和多重資產策略也值得注意。 　　富達投信市場及產品策略分析部副總經理林紹凱補充，富達ESG評等數據顯示，在2020年，ESG評等較高的企業，報酬也較高。愈來愈多投資人期望投資可以反映他們的價值與信念，預期永續投資仍會是主流。 　　至於今年的不確定性因素，張翠玲提醒，疫苗接種仍在初期，普及度和大規模接種效率仍是未知數。另外，利率走勢、財政政策的不確定性及拜登的地緣政治政策，也值得留意。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
台股電子族群 聚焦三主軸 公開資訊觀測站 2021/1/19
台股多頭銳不可擋，法人認為，在資金面及基本面雙支撐下，未來有機會推升台股再攻堅，除了原因看好的電子股之外，資金將會外溢至其他基期低、獲利佳的傳產族群。 　　富達投信基金經理人白芳苹（Vivian）表示，觀察台股及韓股，上漲重心皆在龍頭半導體股，反映5G和高速運算時代對半導體需求殷切之榮景。台積電出爐的第四季毛利率優於預期，尤其今年資本支出將達250～280億美元，遠高於外資原先預期的220億美元，相當於年增45～62％，其中80％將用於先進製程，顯示公司未來訂單與客戶需求相當殷切，相信龍頭股令人驚艷的財報已為接下來科技股的財報行情打響亮麗的序幕。 　　白芳苹（Vivian）說，近期全球疫情依然嚴峻，但新冠疫苗陸續施打，研判第一季起疫苗效力將逐漸顯現，市場將反映全球經濟逐漸邁向正常步伐。加以全球央行寬鬆基調不變，預估充沛資金將有利於股利率較高的新興市場—包括台灣股市。 　　除了國際資金面助益，還有台商回台資金回流，料會帶動台灣就業及內需成長，有望推升台股指數空間。惟後市仍須關注電子為主的供應鏈庫存與終端商品的銷售情勢；其次為台幣升值對廠商毛利率的影響。富達投信認為，高利潤率與大型股受到影響將相對和緩，股票表現將相對有利。 　　富達投信看好電子股三大主軸：半導體受惠中國去美化的轉單效應、5G通訊以及高速運算。另在傳產股方面，則看好回歸正常（Backtonormal）投資趨勢，凡相關基期低、獲利佳的航運與鋼鐵以及原物料相關營運料將走出谷底。而長線聚焦主題為環保趨勢的電動車與節能等。 　　台新台灣中小基金經理人吳繼先表示，預期Fed最快於2021年第四季縮減購債，但仍維持低利率，資金行情仍在，在企業獲利上修之下，加權指數與OTC指數在2021展望持續樂觀，預估至農曆年都將走強，但慎防過熱產業回檔。 　　至於看好族群包括5G手機、高階半導體及封測、8吋晶圓、半導體設備、server庫存回補、車用及電動車、面板、中階手機零組件等利基型產業，建議短線回檔可逢低分批布局。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
投資ESG 債券基金要小心 公開資訊觀測站 2020/12/23
永續投資漸成主流，在不同資產類別都可見其蹤影，法人表示，股 票型的ESG基金依舊占多數，且明顯高於債券基金，因此，投資債券 基金要更留意持債內容。富達國際分析師調查顯示，46％分析師觀察 到所分析的大部分企業當中，在過去一年執行與溝通ESG政策方面出 現顯著成長。 　　另外，永續投資在個別區域以及全球都持續增加，各資產類別的永 續投資相關基金規模，也出現明顯的成長。針對ESG投資策略所帶來 的投資效益，富達ESG評等數據顯示，ESG評等較高的企業在2020年股 市大跌和復甦過程中，都展現較好的報酬表現。 　　富達投信市場及產品策略分析部副總經理林紹凱表示，永續投資漸 成主流，在不同資產類別都可見「永續投資」，但股票ESG基金依舊 占多數。ESG的整合在針對股票資產及債券資產上有明顯的差別；在 投資分析方面，股票資產集中在個股基本面分析且其股東的身分也更 容易透過治理參與而達到永續的目標。 　　但債券資產不僅是在投資分析上採用包括基本面、到期日、收益和 資本結構等多層面分析，其債權人的身分讓治理參與上出現相對的難 度。因此，投資人在選擇ESG相關產品時，應留意和選擇確切符合自 身需求與期待的投資。 　　安聯投信海外投資首席許家豪表示，建議掌握「短新高」三策略， 考量美國聯準會預估在2023年前仍不會升息，而貨幣政策主要影響短 天期利率，一到三年期債券利率未來可能仍壓在較低水準，故建議以 存續期縮短為佳、投資增加一些新興市場部位、高收益比重可略高於 投資級。總結來說，2021年全年景氣處於復甦趨勢，投資債市策略為 主動控管存續期，並適時適度布局新興市場債及高收益債，以提高收 益結果。 　　群益全球優先順位高收益債券基金經理人李運婷表示，在市場風險 偏好改善下，加上低利環境延續，仍有利於資金持續流往固定收益商 品，高收益債資產可望持續受惠，不過全球經濟復甦腳步快慢仍待觀 察，對於希望收益與風險兼顧的投資人而言，可進一步選擇波動度相 對一般高收益債低的優先順位高收益債。 　　且優高收債的發債產業更加多元，含括醫療保健、能源、工業、科 技、電信等，面對油價波動不心慌，較能掌握多元產業趨勢的投資契 機，是更為穩健的投資選擇。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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