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公司新聞
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美元利變險 把年終變大
公開資訊觀測站
2022/1/10
長榮傳出發放40個月年終,羨煞一般上班族,保險業者提醒,年終是肯定也是一種獎勵,但在通膨時代,領到年終也要先照顧好自己未來保障,建議可以善用年終投資在保單上,每一分錢都可以獲得時間複利的效果。 南山人壽建議,民眾可以趁領取年終之際,適度透過外幣資產規劃等方式,補足風險保障缺口。而隨著人生階段的不同,壽險保障也要隨時跟著調整。 以「南山人壽多美好美元利率變動型終身保險(定期給付型)」為例,該保單具有三大特色:一、繳費六年,保障終身;二、同時滿足外幣資產規劃及終身保險保障之需求;三、每年有機會享有增值回饋分享金,資產可靈活配置。 南山人壽認為,此張保單適合可以兼顧資產規劃與終身保障的小資族群。 另外,元大人壽也主打抗通膨,近期推出「元大人壽美利佳鑫美元利率變動型增額終身壽險(KF)」,主打繳費二年的美元利率變動型壽險商品,具有以下四大特色。 第一,繳費年期僅需二年,即享有終身壽險保障達保險年齡111歲;第二,美元收付減少匯損,有利於多元幣別資產配置;第三,每年有機會享有「增值回饋分享金」,加速資產累積效果;第四,提供1%與1.5%高保費折扣,自動轉帳再享1%折扣,高保費折扣合計最高可達2.5%。 元大人壽指出,短天期的外幣保單,可以做為資金停泊與保障之工具,也可作為屆退族規劃退休金的儲備方案。 壽險業者也提醒,民眾在為自己及家人備妥足夠的保險保障時,首要思考的項目仍然為風險評估與妥善因應。 全球人壽則建議,年底就是檢視保單的時期,既有保單可能是五年、十年前,甚至20年前投保的,建議檢查是否能申請取消保單加費及除外,因為會涉及保單加費或有除外約定,影響自己的風險權益。 其次,可以重新檢視保單,包括哪些保單有保單價值準備金?有哪些保單屬於消耗性?並且將保單依據身故保障、醫療保障、退休規劃等類別分類好。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
關鍵角色 掌握話語權
公開資訊觀測站
2022/1/6
壽險公會理事長今(2022)年8月改選,傳出二組人馬角力,包括南山人壽副董尹崇堯及全球人壽董事陳慧遊,讓人不禁好奇為何要角逐公會要職? 究竟壽險公會理事長的重要性為何,過去一直讓各大壽險公司激烈競爭,壽險業透露,說穿了就是「話語權」,尤其在IFRS 17、ICS 2.0實施在即,各公司承受極大增資壓力,都希望能有一個有力的位階能與金管會談判。 資深壽險業主管說,公會理事長角色至為關鍵,做得積極些,可以遊說政府,發揮政策影響力,做得中規中矩些,可以成為業界喉舌,為業界發聲。 壽險業者指出,我國保險業資產規模去年底突破33.5兆元,龐大的資產規模不容小覷,主管機關金管會要草擬政策甚至開罰前,都會請公會研擬相關準則,可以說某種程度為同業在政策上多爭取一些權益,積極向金管會傳達心聲。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽 獲保險品質4大獎
公開資訊觀測站
2022/1/6
全球人壽近年積極提升保險業務服務品質與落實公平待客,強化保 戶關懷與整合數位服務,同時推動各式公益與體育活動,進而向外界 傳達「因為愛 責任在」的品牌理念,榮獲2022年保險品質獎中「知 名度最高」、「業務員最優」、「理賠服務最好」、「最值得推薦」 共4項優等獎,頒獎典禮由金管會保險局局長施瓊華及現代保險雜誌 社林麗銖發行人代表頒獎,全球人壽業務長李衍煌代表領取「業務員 最優」獎盃;行政長黃宏杰代表領取「理賠服務最好」獎盃;品牌企 劃處助理副總經理蕭乃心代表領取「知名度最高」及「最值得推薦」 獎盃。 《保險品質獎》由現代保險雜誌主辦,今年首度以「保險再購族」 做為主要評鑑依據,再購族群與保險公司及業務員接觸經驗豐富,評 價保險公司表現更具代表性。全球人壽自2019年起已4度拿下「知名 度最高」優等獎,今年也首次在「業務員最優」、「理賠服務最好」 、「最值得推薦」等獎項中獲得肯定。 全球人壽表示,透過落實公平待客,更積極提升業務員品質,202 1年受到COVID-19疫情影響,遵照主管機關指示,在最高資安控管下 推動遠距投保,持續即時管理保戶保單狀態,掌握保戶各式互動契機 與保單生命週期。同時,更積極推廣公平待客、普惠金融的觀念,透 過全數同仁累計超過1萬小時公平待客教育訓練,將公平待客深化成 為同仁的DNA,落實於業務員日常工作中。 全球人壽近年透過包括改版保戶專區、網路投保專區、智能客服上 線、成立全球人壽LINE官方帳號等措施整合數位服務、強化客戶體驗 ,更在數位轉型的世代,升級智能客服「伊將」,透過AI數位服務升 級保戶體驗,以24小時不間斷的個人化金融服務,大幅提升金融近用 性,實踐普惠金融的精神。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球聯手兆豐銀 助提前布局樂退
公開資訊觀測站
2022/1/5
內政部資料顯示國人平均餘命逐年增加,進一步調查65歲以上老人經濟狀況,退休主要經濟來源31%來自退休金,其次24%靠子女奉養,14%來自於自我理財(儲蓄、投資或保險所得),大多數都希望享有自在餘裕的退休生活。因此,全球人壽與兆豐銀行雙強聯手推出「全球人壽豐利711利率變動型美元終身壽險(定額給付型)」,超前部署提高壽險與失能保障。 據壽險公會109年統計資料,109年度死亡者家屬平均接受57萬元的保險金給付,保障明顯不足。全球人壽建議,樂活退休生活要提前布局,除了身體要注重保養並定期健檢,財務面可選擇結合資產傳承自用兩相宜,保障倍數高又具備豁免機制的保單「全球人壽豐利711利率變動型美元終身壽險(定額給付型)」,這份保障計畫除內含2至6級失能豁免保費,可額外附加1至8級失能豁免保險費的保障。商品本身提供高倍數的保障,保戶於累計退休資產期間同時顧及壽險保障。 全球人壽表示,可趁現在美元市況好,抓準時機配置美元資產,透過這份保障計畫投保同時具備雙豁免機制、壽險保障且具資產累積功能的美元利變保單進行資產規劃,補足壽險保障、風險缺口,以及具有失能保障功能,累積退休資產。希望透過壽險保障來守護家人的民眾,可以利用分期定額保險金的功能,讓指定保險金可以用定額的方式分期給付予受益人,達成資產傳承與規劃。 以全球人壽於兆豐銀行推出專屬銷售商品「全球人壽豐利711利率變動型美元終身壽險(定額給付型)」為例,7年期投保年齡為0至68歲,11年期投保年齡為0至64歲,均為終身保障,客戶可分批買進美元,分散匯兌風險。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽推樂退保障商品
公開資訊觀測站
2022/1/5
根據調查65歲以上老人經濟狀況,退休主要經濟來源31%來自退休 金,其次24%靠子女奉養,14%才是來自於自我理財(儲蓄、投資或 保險所得),大多數國人都希望能享有自在餘裕的退休生活,不願加 重子女負擔前提下,又能有充足的保障。因此,全球人壽與兆豐銀行 雙強聯手推出「全球人壽豐利711利率變動型美元終身壽險 (定額給 付型)」,協助國人超前部署規劃,提高壽險與失能保障並提早預約 樂退生活。 依照壽險公會109年統計資料,109年度死亡者家屬平均接受57萬元 之保險金給付,保障明顯不足。當風險降臨時,普遍國人留給家人的 生活保障多半不足,更遑論發生被保險本人因失能喪失工作收入,不 只家庭保障出現大缺口,更有甚者少部分保戶發生既有保單無法繼續 繳納,需要辦理減額繳清或解約而招致權益受損的風險。 全球人壽建議,樂活退休生活要提前布局,除了身體要注重保養並 定期健檢,財務面可選擇結合資產傳承自用兩相宜,保障倍數高又具 備豁免機制的保單「全球人壽豐利711利率變動型美元終身壽險(定 額給付型)」,這份保障計畫除內含二至六級失能豁免保費,還可額 外附加一至八級失能豁免保險費的保障。此外商品本身也提供高倍數 的保障,讓保戶於累計退休資產期間同時可以顧及壽險保障,讓自己 及家人都能無後顧之憂。 全球人壽表示,可趁現在美元市況好時,抓準時機配置美元資產, 透過這份保障計畫投保同時具備雙豁免機制、壽險保障且具資產累積 功能的美元利變保單進行資產規劃,不但能補足壽險保障、風險缺口 ,同時也具有失能保障功能,還可累積退休資產。以全球人壽於兆豐 銀行推出專屬銷售商品「全球人壽豐利711利率變動型美元終身壽險 (定額給付型)」為例,7年期投保年齡為0~68歲,11年期投保年齡 為0~64歲,均為終身保障,客戶可分批買進美元,分散匯兌風險。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽 春節服務不打烊
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2021/12/24
2022農曆春節倒數計時,已是新冠疫情後的第二個農曆年,全球人 壽秉持「因為愛 責任在」的品牌理念,持續提供所有保戶最貼心服 務,邁向「福虎生豐」之年。 全球人壽為讓保戶能在春節前的資金如虎添翼、靈活運用,凡於春 節期間應給付之生存金、滿期金等各項保險給付,都提前至春節前給 付,同時春節期間推出定時專人接聽服務及24小時語音查詢服務,過 年不打烊給保戶最暖心的服務。 全球人壽行政本部副總經理黃宏杰指出,保戶於春節期間可能有較 多的資金需求,全球人壽於春節期間應給付的生存金、滿期金及健檢 金等各項保險給付,都將提前至春節前給付;約定以匯款給付者,台 幣保單原給付日為1月25日至2月6日、外幣保單原給付日為1月25日至 2月7日,將分別提前於1月25日及1月24日匯款。約定以支票給付者, 原給付日為2月8日以前,將配合提前於1月19日以掛號方式寄出,支 票到期日仍為原給付日。 全球人壽提醒民眾,新年走春仍然要做好自身防疫措施,避免到人 潮擁擠之熱門景點,若是與親朋好友相聚,亦做好個人衛生防疫,一 起迎接美好的新年。 有關全球人壽春節期間相關作業問題,請洽詢全球人壽保戶服務中 心、業務員或撥打全球人壽客服專線0800-000-662或至全球人壽官方 網站查詢。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
壽險不做房貸 七年放款少3,300億
公開資訊觀測站
2021/12/23
房貸難作、政府又緊盯,壽險公司紛紛退出房貸市場,如富邦、南 山、中國、遠雄人壽等都已不承作新房貸業務,只剩國泰、新光、三 商美邦、全球人壽等房貸業務仍在進行中,但最低利率也在1.31%以 上,壽險業國內不動產擔保放款近四年少1,748億元,若從極盛時期 2014年底來看,七年放款量少近3,300億元。 國泰人壽表示,若客戶是極度「利率敏感」,即要追求最低的房貸 利率,則壽險公司無法與銀行競爭,但很多保戶並不在意利率多幾個 點(1點等於0.01個百分點),因為保單都與國壽往來,因此房貸業 務也在國壽申辦,省去很多詢價或補文件等麻煩。 也因此國泰人壽房貸業務照常,無論保戶或非保戶、第一戶或第二 、第三戶房貸,都有承作,但會依照央行的相關規定,且第一戶最低 利率1.31%、第二戶1.6%及第三戶1.72%以上,目前都沒有改變, 但國泰人壽表示,基本上新承作房貸利率都高於1.31%,平均在1.3 6~1.4%多。 雖然,房貸利率還是比定存利率高,對去化壽險資金仍算有幫助, 但國泰人壽房貸餘額仍是逐年下降,今年到9月底擔保放款餘額為3, 080億元左右,比去年底又少了62億元,但已是壽險第一大,同時國 泰人壽強調只做房貸,不做土融與建融。 主要壽險公司中還有承作新房貸業務的還有新光人壽、三商美邦人 壽、全球人壽,前二家對最優質客戶第一戶房貸利率最低可拉到1.3 1%,也承作第二戶及第三戶房貸;全球人壽第一戶房貸最低利率則 要1.57%左右,且不做第二戶或第三戶房貸。 另外如遠雄人壽只參與不動產擔保的聯貸案,不承作新房貸業務, 富邦人壽、南山人壽及中國人壽都已不接新的房貸業務。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
太陽能產業債務危機 破產?清算?重整?協商?
公開資訊觀測站
2021/12/10
新冠肺炎疫情持續邊境管制,旅客進不來,除了衝擊旅遊觀光業, 業針對境外客戶開設的國際保險分公司(OIU)業務,今年前11月只 有四張保單、保費收入210萬元,即不到新台幣6千萬元的業績量,創 2016年以來的件數及金額新低,僅比2015年下半年開放當年的185萬 美元略高。 據統計,壽險OIU下半年從7月到11月,已連續五個月掛零,且今年 至今只有新光人壽有OIU業績,其他如國泰人壽、富邦人壽、南山人 壽、台灣人壽及全球人壽今年業績都掛蛋,很多壽險公司都已不推O IU保單。 金管會開放保險公司經營OIU業務,當初是想比照香港,承接陸客 來台觀光時順便理財的保單,2015年下半年開放時,原本希望一年有 新台幣50億元的OIU業績,但首半年只有185萬元,2016年才有4,362 萬美元,2017年以1億6,789萬美元達到預定目標,但當年之後就一路 走下坡。 隨著陸客減少來台觀光,OIU業績驟減,2018及2019年都不到5千萬 美元,且逐年下降,但還可靠新加坡、日本及歐美華僑支撐,2020年 就遇到新冠肺炎疫情,境外旅客幾乎無法入境,當年只有21張保單, 1,732萬美元的保費。 2021年情況持續,且只剩新光人壽一家在堅持,4月有二張OIU保單 ,保費10萬美元,6月則有年初談定的兩張保單、保費200萬美元完成 匯款,但四張保單都算是國內疫情升溫前就談好的保單,之後就因邊 境管制更強,新加坡等客戶進不來,新壽透露,有些客戶將預備投保 的資金已先轉到其他投資部位。 新壽表示,這些高資產客戶希望海外資產多元化、分散各區,台灣 OIU保單利率相對較高,且是搭配私人銀行的理財配置,但若無法完 成親晤親簽及匯款,客戶就會先將錢移往其他地區。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽希望園區 與土地共好
公開資訊觀測站
2021/12/7
全球人壽秉持「因為愛 責任在」的品牌理念,座落於八德新生南路交叉口的全球人壽希望園區日前落成,美麗的玻璃帷幕大樓,包圍著13.5米高的老榕樹,注入義大利美學,連結商圈在地情感與未來都市發展的設計,躍升成為八德商圈的全新地標,把百年見證留在原地,與這塊土地共榮、共存、共好。 「希望園區」於2018年開工動土,歷時3年落成,設計時發現園區中座落著一棵樹齡逾70年的老樹,被列為台北市樹木保護計畫中,第一棵受保護樹木名為「榕」。樹下曾有代表民間信仰的土地公神像,庇護著光華商圈的發展;如今成為希望園區及光華商場中間的連結,園區與「榕」的連結,象徵全球人壽從連結在地、連結數位科技,到連結國際邁向未來。 全球人壽董事長彭騰德表示,光華商場對於五、六年級生,甚至現在年輕人或電子業先進們來說,充滿了熱情回憶;基於一份使命感,希望對這塊土地能保留在地情感能量,同時能結合未來的商圈發展,因此命名為「希望園區」,留下對台灣下一代有幫助的事物。「承先啟後」就是全球人壽對「希望」這兩個字的詮釋。 全球人壽副董事長林文惠說明,這塊土地上的保育老樹,相當具有指標性的歷史意義,整體設計發想就是環繞著這一棵老樹,沿著這棵樹「榕」弧形所設置的日照燈,都是為了這棵老樹能夠生生不息的發展下去。希望藉由「希望園區」將科技跟人文產生協調性融合,啟發年輕人有更多的創造力,整個都市樣貌在進化過程中不斷改變。「希望園區」象徵一個世代的交替,為整個光華商圈帶來另外一個新的起點。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽希望園區 完工
公開資訊觀測站
2021/12/7
在台北也能拍出阿凡達生命之樹的美照。全球人壽6日宣布,位於 八德新生南路交叉口的全球人壽希望園區已落成完工,最特別的是, 全新的玻璃帷幕大樓是「環抱」著台北市第一號受保護樹木「榕」, 以弧型內退方式興建,樹齡逾70歲、垂著長長氣鬚的老樹,在大樓燈 光映射下,呈現特殊美感,全球人壽表示,希望園區將成八德商圈全 新地標。 這塊土地是全球人壽2016年自國產署標下的地上權,使用期70年、 占地逾2千坪,2018年開工動土,歷時三年在今年完工啟用,希望園 區與光華商場的中間,就是這棵受保護的榕樹。 全球人壽指出,有13.5米高的「榕」,過去所在位置是光華商場的 停車場,茂密的樹冠與氣根垂掛而成的簾幕,成為往來行人、車主酷 暑難耐時的避暑處,樹下也曾有代表民間信仰的土地公神像,庇護著 光華商圈的發展。 全球人壽董事長彭騰德表示,光華商場對五六年級生,甚至許多年 輕人、電子業新貴來說,都是充滿回憶的地方,因此全球人壽希望能 保留在地情感,並結合未來商圈發展,因此命名為「希望園區」,「 承先啟後」,盼能留下對台灣下一代有幫助的事物。 全球人壽副董事長林文惠說明,土地上保育的老樹,相當具有指標 性歷史意義,園區整體設計就是環繞著這棵老樹,沿著「榕」弧形所 設置的日照燈,是為了讓老樹能生生不息發展下去。「希望園區」希 望將科技跟人文協調融合,在都市樣貌進化過程中。希望園區象徵世 代的交替,也為整個光華商圈帶來另外一個新起點。 全球人壽當初興建大樓時,為了保護老樹及保留其生長環境,建築 物以弧型方式向內退讓,最終形成大樓如同展開雙臂環抱老樹的方式 ,也成為此建物最大的特色;且園區設立鋼板保護樹根、架設智能照 樹燈,讓老樹維持光合作用,能在商圈發展與繁忙的市容中,護住一 片帶著過往回憶的寧靜生機。 彭騰德表示,全球人壽將百年見證留在原地,與這塊土地共榮、共 存、共好。而保險業亦如同百年老樹,相較其他金融行業,提供給客 戶最長的承諾。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
守護家人 先做好自身保護網
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2021/12/6
我從事保險業將近21年,在從業過程中,印象最深刻的案例,是一對50多歲夫妻因忽略自身保險規劃,先生罹癌時,沒有足夠資金支應罹癌後的標靶治療費用,無法獲得最好的醫療而離世,先生離世後,其他晚輩更因金錢問題,提前上演分家產的悲劇。 這對已經年逾50歲的夫妻,因投注大量心力為了照顧車禍的兒子,忽略了自身的保險規劃。但在小兒子發生車禍前,這對夫妻其實在20多年前,就開始有基本的保險,當時保險觀念很不錯,兩人就是台灣常見的雙薪中產家庭,育有兩個兒子。 之後陸陸續續建議他們逐步補強保單規劃,這對夫妻也會採納規劃建議,一直到七至八年前小兒子發生車禍意外。 小兒子出車禍後,先生被迫提早退休照顧小兒子。在先生離開職場後,我曾前往與他們會面,做客戶拜訪,向他們提到可以運用手邊的資金來規劃失能扶助險與未來的退休金,但這對夫妻因為小兒子剛發生車禍,復原情況不明,再加上從雙薪家庭變成單薪家庭,收入銳減,導致他們沒有辦法多餘的預算進行更進一步的保險規劃。 屋漏偏逢連夜雨,先生在此時發現自己罹患癌症,評估治療療程時候,因標靶用藥療程走完總計需要140萬元,同時也只有四成的治癒機會,先生雖然過去有保險,但扣除手中保單涵蓋的醫療範圍,還是一筆不小的支出。 但家庭收入上,卡在先生已經退休,小兒子車禍尚在復健中,家中只剩下一份收入,這筆標靶用藥療程支出,對家庭來說是一個非常龐大負擔,家人即便很想用標靶新藥來救先生的命,提升先生的醫療治療成效,但最後還是忍痛選擇使用傳統療法,降低醫療支出。 不幸的是,先生在使用傳統療法治療數個月後辭世,家中遭逢變故之時,媳婦卻在此時提出要求希望能分得家產,因過去幾年,看到公公婆婆將金錢完全投入在小兒子的車禍復健上,擔心未來分不到家產,所以希望能預先分家。 這個故事讓人相當感慨,因此我常奉勸保戶,如果自己已經身為父母,就一定要優先考慮到自己的保險需要,考慮未來年老之時的疾病風險,才能降低不幸生病後的醫療支出壓力,避免徒留更多遺憾跟後悔。 即便不是身為父母,尚未有子女或尚未結婚,我仍建議民眾,在尋求壽險顧問的協助投保時,無論是要投保哪一種險種、進行哪一種規劃,仍然要先做「自己」的保險規劃,做足後,才有能力進一步的去照顧到其他家人。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
成家準備 4大步驟保單加分
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2021/12/3
當感情定下來、當有了自己的家庭羈絆,全球人壽提醒一定要檢視 保單四件大事,一是職業類別或除外約定是否已改變;二是保費支出 比例是否合理;三是保單的保障是否符合現在需求;四是舊保單受益 人需不需要變更。 歲末年終,許多人也許會想定下來、或換份更安定的工作,亦或是 趁著有年終獎金要理財或增加保障,全球人壽提醒此時不妨檢視保單 四件大事,將保單從60分拉高到80分。 第一就是舊有保單投保時可能職業類別不同,亦或有除外或加費約 定,例如年輕時可能追求變化或自由的工作,可能是出租車司機、空 少或空姐、救生員等,在投保意外險(即傷害險)時費率會比較高, 但若是改換成內勤、家庭主婦時,舊有保單記得要去更換職業類別。 全球人壽表示,例如女性投保健康險(即醫療險)時,可能被註記 有子宮肌瘤,或男性被註記尿道結石等,後續治療痊癒可以取得醫生 證明,消除保單註記,未來再出現同類病症需要理賠時,才不易發生 問題。 二是成家立業、有小孩後,要注意保費支出比率,全球人壽表示, 很多家庭將大量保費集中在小朋友身上,將小孩的保單買滿買好,但 家庭經濟支柱的父親可能只有10%、媽媽20%,建議還是要從家庭經 濟風險去分配保費支出。 三是很多保單從年輕繳到結婚,每年固定繳保費,卻忘了檢視這些 保單是否還符合現在的保障需求,是否要增加醫療或其他保障,全球 人壽建議要將將保單依身故保障、醫療、退休等分類好,隨時可檢視 ,申請理賠時也會比較清楚。 四是保單受益人,年輕時保單受益人可能是父母,但成家後,需要 照顧的人變動,甚至有人是再婚,都要檢視受益人是否需要變更。 全球人壽表示,很多人從單身、頂客家庭到小家庭、三明治家庭等 ,建議保單最好每年檢視,調整許多可能忽略的細節,才能讓保障跟 上生活的改變。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽 七度榮獲體育推手獎
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2021/11/29
為落實「因為愛 責任在」的品牌理念,全球人壽持續擴大全方位 贊助體育發展,除了宣布啟動「籃球贊助元年」,正式贊助桃園領航 猿籃球隊、舉辦企業公益主題日,更在疫情嚴峻時刻,力挺征戰U23 世界盃棒球賽的台灣選手,致贈企業機能防護夾克,亦跨足學童足球 領域,全方位推動體育發展,榮獲110年「體育推手獎-贊助類金質 獎」的殊榮肯定,由副總統賴清德代表頒獎、全球人壽總經理馬君碩 代表受獎,為全球人壽連續第七年榮獲「體育推手獎」,更是連續第 四年拿下金質獎。 教育部體育署為獎勵長期奉獻與熱心推展體育運動之法人、團體及 自然人,每年都會透過「體育推手獎」進行表揚。 七度獲肯定、四度鍍金的全球人壽表示,今年雖然受到國內5月中 爆發本土COVID-19疫情影響,不少體育活動都被迫暫停,但全球人壽 支持運動賽事、相挺體育選手的行動仍不停歇,力挺征戰U23世界盃 棒球賽的台灣好手,贈予「全球機能防護夾克」,讓中華健兒可以安 心高飛、能夠全力為國爭光。 也在東京奧運舉辦期間,舉辦應援奧運中華隊線上小活動「全球人 壽應援中華隊,LINE友動起來」,陪著全民一起瘋奧運。 除了長期贊助棒球領域之外,全球人壽2021年更跨足籃球領域,贊 助「桃園領航猿」籃球隊參與P. League+職業籃球聯盟賽事,進入籃 球贊助元年,並於4月底舉辦企業公益主題日,讓體育結合公益,呼 應「因為愛 責任在」的理念。 同時,全球人壽今年也全力支持協助基層體育發展,贊助2021年第 十三屆重光盃全國少棒錦標賽、全國國民小學籃球錦標賽、2021全國 小學籃球精英賽以及全國學童盃足球錦標賽,讓基礎體育教育向下扎 根,擴大全方位贊助體育發展。
醫療險提早規劃 轉嫁四風險
公開資訊觀測站
2021/11/22
在加入這個行業後,我知道,在壽險業素質提升下,保險從業人員的形象,已經從過去積極銷售保單給客戶形象,進一步提升成為專業壽險顧問。 我會伴隨客戶需求,為提供客戶客製化需求分析以及適切保險專業服務的角色,積極落實金管會期許的公平待客原則。 對我而言,只要現在了解保戶當下家庭、收入等等細節,就能協助規劃生涯保單。例如,會依照保戶五到十年的預算做規劃,協助保戶達到人生各階段的目標。 因此,無論是想要進入下一個人生階段、結婚生子、或是存下買房買車的頭期款等,保戶都可以依照需求提出,我來協助進行規劃。 在此過程中,我發現,許多青年族群擁有的保單,一部分來自於父母在其未成年前協助規劃。 但,年輕人其實必須了解,20多年前的醫療環境、健保制度與現在大不相同,這就像20年前買的一件衣服,到現在無論是尺寸、材質、款式,到了現在不一定符合需求,更何況與自身醫療健康相關的保單規劃。 尤其,年輕族群的人生資歷尚淺,多半尚未遇到「走得太早、傷病住院、失去能力、活得太久」四種無法預期的人生,因此為未來提前規劃的風險意識,較難扎根在其腦中。 但是,只要發生其中一種情況,就如同遇到人生中的黑洞,相關衍生而出的醫療支出可能成為財務壓力,一時半刻又無法解決問題,此時,如果沒有提早規劃預防,可能會陷入手足無措情況。 我認為,如果建立在這四種無法預期的人生前提下,要確保醫療支出以及財務上不造成他人的負擔,年輕人可以先依照「理財金三角」概念,搭配生活花費、理財投資、風險管理,以正確的方式逐步先堆積好財務基礎。 假設新鮮人已經出社會,開始賺錢,每月有固定薪資流入,手邊有餘錢希望理財。我建議,此時可以搭配請壽險顧問發揮專業進行需求分析,討論規劃的流程,引導現金流進行分配。 在財務規劃的部分,現在年輕人對於未來有很多種想像。即便成為上班族,也不一定會讓自己長期「領薪水」,可能會選擇彈性的職場生涯方向,例如中斷職場生活,先回學校唸書、或自行創業,如果想要保留彈性職場生涯變化的選擇,更建議提前運用保險的特性,在累積財富的同時,先開始補足未來可能發生風險時產生的醫療財務缺口。 社會新鮮人每個月可以先行規劃投入5,000元,設立12年的計畫,估計屆時年紀約落在40歲前後,剛好可以搭建出一筆中期買房基金、或是買車頭期款,甚至創業第一桶金。 記住,保險就像衣服,人生各階段都有合適的模樣,建議大家可以滾動式調整保險規劃,適時移轉風險,人生之路更順暢。 (本文由全球人壽昇生通訊處業務主任翁子雅提供,記者楊筱筠整理)<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
投資型年金險 留意虧損風險
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2021/11/22
市面上有多款年金險提供退休後保障,如利變型年金險、投資型年金險,而投資型年金險因同時具備投資、保障功能,相當受歡迎,不過投保前仍應先瞭解保單內容,以免權益受損。 全球人壽表示,投資型年金險是將保單連結到投資標的,透過保戶繳交保險費來累積保單帳戶價值,若保戶選擇的投資標的績效良好,在年金累積期間屆滿日時,就可以較高的保單帳戶價值計算每期給付年金金額。不過投資型年金險相對於利變型年金險風險較高,因投資標的有賺有賠,無法保證保單帳戶價值的持續累積。 業者提醒,民眾所繳的保費會分為幾個項目支出,以費用前收型投資型保單為例,會先扣掉保費費用及保險相關費用,剩餘金額投入保戶專屬的「分離帳戶」作為投資使用,當中也會有保管費、管理費等費用產生,因此實際投資收益剛開始可能無法如民眾當初所預期。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽永續報告 獲TCSA銅獎肯定
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2021/11/18
以「因為愛責任在」的品牌理念,全球人壽今年將企業社會責任報告書提升規格為「企業永續報告書」,因應產業、國際趨勢、政策法規及環境發展,重新鑑別重大性議題,全方位揭露全球人壽ESG績效亮點及作為,獲台灣企業永續學院「第14屆TCSA台灣企業永續獎」,年度企業永續報告類之金融及保險業銅獎,肯定全球人壽多年來在環境、社會與治理的全方位永續經營成果。 全球人壽今年將企業社會責任報告書自主升格為「企業永續報告書」,涵蓋高達14項「聯合國永續發展目標」項目,且經獨立第三方驗證,除包含「氣候相關財務揭露」揭露全球人壽氣候相關工作推動情形,更直接在報告書中納入「永續會計準則委員會」及「永續保險原則」索引,落實企業社會責任並與國際接軌,展現「全球挺全球」的精神,一起共度疫情時刻。 全球人壽彙整多年在環境與公益的成果,包含「我的一畝田」與「我的一畝茶」認養計畫成果、陪伴弱勢孩童進行農學體驗,以及農產捐助予公益團體並協助發起義賣成果,滿足聯合國永續發展目標的「消除貧窮」、「消除飢餓」、「教育品質」、「淨水與衛生」、「責任消費與生產」、「氣候行動」及「陸地生態」等7項永續發展核心目標。(賴俊明)<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽致力ESG 永續獎肯定
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2021/11/18
全球人壽2021年將企業社會責任報告書提升規格為「企業永續報告 書」,因應產業、國際趨勢、政策法規及環境發展,重新鑑別重大性 議題,全方位揭露全球人壽ESG績效亮點及作為,獲台灣企業永續學 院「第14屆TCSA台灣企業永續獎」,年度企業永續報告類之金融及保 險業銅獎,肯定全球人壽多年來在環境(E)、社會(S)與治理(G )全方位永續經營面向持續精進成果。 全球人壽於2021年將企業社會責任報告書自主升格為「企業永續報 告書」,涵蓋高達14項「聯合國永續發展目標(SDGs)」項目,且經 獨立第三方驗證,除包含「氣候相關財務揭露(TCFD)」揭露全球人 壽氣候相關工作推動情形,更直接在報告書中納入「永續會計準則委 員會(SASB)」及「永續保險原則(PSI)」索引,落實企業社會責 任並與國際接軌,展現「全球挺全球」的精神,一起共度疫情時刻。 全球人壽也積極落實低碳營運,不僅持續推廣節能減碳行動,更積 極推廣數位化服務,以擴大永續影響力。 同時,全球人壽也運用多元媒體展現全球人壽企業永續報告書亮點 作為,在官網即可明顯找到企業永續專區,彰顯全球人壽將「愛」與 「責任」轉化為落實「公益耕耘」、支持「體育發展」、並協助「教 育成長」,這些成果也透過成果專頁,以文字與影片來記錄這些點滴 的付出,以微互動及多元影片方式展現全球人壽各式績效亮點及永續 承諾;另一方面運用官方社群(如FB粉絲頁或IG)分享相關訊息,便 於利害關係人取得資訊,也將正向能量扎根於社會,用愛與責任啟動 CSR善循環。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽 服務接班人計畫開跑
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2021/11/16
為實踐永續服務的承諾,使客戶服務長遠而完善,看好年輕人獨有的韌性與面臨困境的勇敢,全球人壽率先推出「服務接班人計畫」,日前舉辦2021年服務接班人職涯說明會台北場,年度招募代言人八三夭樂團受邀出席,分享職涯過程並鼓勵年輕人挑戰自我,不怕磨練與碰撞;全球人壽青年軍暢談自身經驗,坦言「服務接班人計畫」相見恨晚。全球人壽服務接班人職涯說明會陸續於台中、台南登場,歡迎有志青年報名。 全球人壽副董事長林文惠表示,許多年輕人追求夢想過程中,即便面臨挫折與無奈,還是勇敢面對屬於自己的挑戰,努力用自身的方式前進;勉勵年輕人「夢想是留給永不放棄的人」,有更多「不放棄」的年輕人加入壽險業、開創未來人生新版圖;新鮮人在投入壽險業擔心「初期收入不穩定」以及「人脈不足」等兩大問題。全球人壽有完整的專業養成計畫、提供個人財務補助,初期由公司給予名單,從服務現有客戶開啟壽險職業生涯。透過「服務接班人計畫」,引領年輕人投入壽險事業,加入計畫,都能成為最優秀的接班人。 「服務接班人計畫」目標之一,是藉由接班人的養成,以親民與活潑的方式推廣正確的保險概念與價值。養成過程中,公平待客訓練是極為重要的一環。遵循九大公平待客原則服務客戶,真正落實公平待客與普惠金融,傳遞全球人壽「因為愛 責任在」的品牌理念,藉由夥伴的努力,推廣保險的功能,扮演風險分散的推手,建構社會安全網。 招募說明會詳見全球人壽官方粉絲頁「全球人壽粉絲YA」與全球人壽官網:https://www.transglobe.com.tw/。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
落實生命建築 迎永續發展新局
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2021/11/11
大會執行長陳振茂指出國家建築金質獎「規劃設計類」、「施工品質類」、「公共工程類」及「國家優良建商營造商認證標章」,此次共選出52件得獎作品,獲獎企業如金華置業地產、亞昕國際開發、富邦人壽保險、豐邑建設、全球人壽保險、宏昇營造等皆為優良信譽之企業,也包含臺北市政府工務局新建工程處的3件公共建築等作品競爭激烈,參賽作品富有人性化考量與創新設計,經過嚴謹、公正、公開的甄選肯定,此為金質獎影響台灣建築文化、提升生活環境,受到各界高度肯定的具體展現,未來將持續落實「生命建築、希望台灣」的願景,迎向永續發展新視野。 品牌玉山獎 提升國家競爭力 「國家品牌玉山獎」為全國最具指標性、最具公信力的企業品牌獎項,評審會議9月25日於福華飯店福華廳召開。評審總召集人由前國立中山大學副校長林財源出任,邀集產、官、學界專家共同評選。以審慎、公正的態度從研發、設計、品質、行銷、管理等多面向評估,並以產業的發展、就業機會及公益回饋作考量,甄選出最具競爭力之得獎作品,表彰其傑出表現,以提升國家企業競爭力。 國家品牌玉山獎報名踴躍,參選作品逐年成長,經評審委員詳閱參選資料,此次選拔「傑出企業類」、「最佳產品類」、「傑出企業領導人」、「最佳人氣品牌類」等共選出214件得獎作品,國家品牌玉山獎將「製造業服務化」、「服務業國際化、科技化」及「傳統產業特色化」等三大主軸積極推動,以「品質、品牌、品味」的多個面向審核,肯定優質企業及產品,塑造國家品牌優良形象,此次獲獎知名企業如台灣人壽保險、台灣高速鐵路、三鋒機器工業、新光人壽保險、永豐商業銀行、台灣中油、台新國際商業銀行等,玉山獎重視企業加強營運管理、品質要求、顧客服務以及產品創新研發,整合未來趨勢,同時兼顧環保綠能概念,全面提升國家品牌競爭力,讓台灣品牌成為國際指標。 嚴格把關 消費購屋IN指標 「國家優良建商營造商認證標章」以「生態、綠發展、環境共生」來規劃建築環境,由詳閱工程檢測證明與相關資料進行審核,鼓勵優良建商、營造商創造絕佳居住品質與完善生活空間,已有100多家廠商通過授證,都符合「專業管理,追求創新,注重品質及服務,公平交易,信譽良好且穩健踏實」的標準,有了中華民國國家企業競爭力發展協會的嚴格把關,已成為消費者購屋參考的最佳依據,繼續推動台灣向前邁進。<摘錄經濟-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽捐贈弱勢家戶微型保險
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2021/11/8
為積極落實公平待客與普惠金融理念,全球人壽捐贈臺北市政府弱勢家戶微型保險,捐贈受惠人數逾5千人、捐贈總保費為逾新台幣百萬元,11月5日由全球人壽總經理馬君碩代表捐贈、臺北市長柯文哲代表受贈並頒發感謝狀。此外,全球人壽亦積極推廣微型保險專案,攜手業務同仁一步一腳印地落實普惠金融、公平待客。 全球人壽表示,本次捐贈對象為臺北市弱勢家戶,由臺北市政府委託財團法人台灣省城隍廟擔任要保單位,投保險種額度為傷害險30萬,保單生效日為9月1日,若被保險人已有其他保險公司微型保額,將以法定上限50萬扣除同業保額,以不超過30萬提供。 除了捐贈微型保險外,全球人壽為照顧經濟弱勢或特定身份族群,也推出個人微型傷害保險專案,主要推廣對象為具原住民身分、農民、漁民、低收入戶及領有殘障手冊的民眾,不分職業等級、採單一費率,簡易投保、免體檢,保障內容包含意外身故及因意外造成2至11級失能給付,以最高保額50萬來計算,一年保費僅330元。期望藉此種低廉保費卻能滿足基本保障需求的商品,使得全球人壽在社會安全與救助體系中,扮演重要角色。 一位推廣微型保險已五年的全球人壽花蓮地區業務同仁,更分享近幾年推動微型保險經驗,他說,最初推動時發現保障內容簡單、保費便宜,所以民眾只要有保險觀念,即便經濟有困難,也能接受並投保,但這張保險屬於1年期的定期險種,所以每年都要跟客戶再確認是否繼續投保。到目前為止,印象最深刻的個案是一個當時投保年齡是70歲的老農夫,在75歲時發生意外。 業務同仁回想,最初先認識老農夫的女兒與女婿,在規劃過程中順帶介紹微型保險,他們希望能幫爸媽投保,後來全家都來投保。這家人投保五年後,老農夫騎車意外摔落水溝,送醫後傷重不治。在事情發生後,他盡全力協助家屬申請理賠,老農夫的女兒也相當感激還好有保險,能在父親最後留下給家人的愛、沒有給家人帶來負擔。<摘錄工商-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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重要公告
標題
公告類別
日期
全球人壽:公告本公司變更股務代理機構事宜
其他
2023/3/22
1.事實發生日:112/03/21 2.發生緣由: (1)本公司因配合原股務代理機構日盛證券股份有限公司與富邦綜合證券股份有限 公司合併後股務代理權利之轉移,謹訂於112年4月9日(合併基準日)改委由富邦 綜合證券股份有限公司股務代理部承辦本公司股務代理業務事宜。 (2)富邦綜合證券股務代理部營業處所及聯絡電話等相關資訊: 地址:台北市100中正區許昌街17號2樓 電話:(02)2361-1300 傳真:(02)2311-1400 3.因應措施:無 4.其他應敘明事項:無 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:公告本公司董事會決議通過與安永華明會計師事務所簽訂 合格境外
其他
2022/12/16
公告本公司董事會決議通過與安永華明會計師事務所簽訂 合格境外機構投資者(QFII)投資審計業務之續約約定書 1.事實發生日:111/12/15 2.契約相對人:安永華明會計師事務所 3.與公司關係:不適用 4.契約起迄日期(或解除日期):NA 5.主要內容(解除者不適用):委任會計師出具QFII審計報告。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無重大影響。 8.具體目的(解除者不適用):委任會計師出具QFII審計報告。 9.其他應敘明事項:(1)本公司擬與安永華明會計師事務所簽訂QFII投 資審計業務之續約約定書,約定書草案業於111年12月15日經本公司董事會討 論後決議通過。(2)依金管保綜字第10510917250號函辦理。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:本公司公告全球人壽總部大樓新建工程之承造人承攬工程 決標事宜
其他
2022/11/18
1.事實發生日:111/11/17 2.契約相對人:潤弘精密工程事業股份有限公司 3.與公司關係:無 4.契約起迄日期(或解除日期):NA 5.主要內容(解除者不適用):承攬範疇:假設工程、基礎工程、結構工程、裝修工程、 門窗工程、設備工程、雜項工程、空橋工程、樹木保護工程。 6.限制條款(解除者不適用):無 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無 8.具體目的(解除者不適用):取得自用及投資用不動產。 9.其他應敘明事項:工期34個月。 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:本公司取得新竹市不動產
其他
2022/3/17
1.事實發生日:111/03/16 2.契約相對人:國賓大飯店股份有限公司、新竹物流股份有限公司 3.與公司關係:非本公司利害關係人 4.契約起迄日期(或解除日期):NA 5.主要內容(解除者不適用):取得投資用不動產 6.限制條款(解除者不適用):不適用 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):增加投資收益 8.具體目的(解除者不適用):增加投資收益 9.其他應敘明事項:不適用 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:本公司公告董事會決議擬取得國內不動產
其他
2022/2/25
1.事實發生日:111/02/24 2.契約相對人:不適用 3.與公司關係:不適用 4.契約起迄日期(或解除日期):NA 5.主要內容(解除者不適用):不適用 6.限制條款(解除者不適用):不適用 7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):不適用 8.具體目的(解除者不適用):不適用 9.其他應敘明事項:本公司公告董事會決議擬取得國內不動產 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:公告本公司董事會決議通過與花旗銀行(中國)有限公司、 中國中
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2021/12/24
公告本公司董事會決議通過與花旗銀行(中國)有限公司、 中國中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份 有限公司、德意志銀行(中國)有限公司等機構簽署相關協議。 1.事實發生日:110/12/232.契約相對人:花旗銀行(中國)有限公司、中國中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司、德意志銀行(中國)有限公司3.與公司關係:無4.契約起迄日期(或解除日期):NA5.主要內容(解除者不適用):本公司董事會於110年12月23日決議通過委由花旗銀行(中國)有限公司擔任中國銀行間債券市場交割結算及保管業務並簽署相關協議。與花旗銀行(中國)有限公司簽署SETTLEMENT AGENCY SERVICES AGREEMENT與中國中央國債登記結算有限責任公司簽署協議簽署承諾書(適用於法人機構)與銀行間市場清算所股份有限公司簽署協議簽署聲明及承諾(適用於間接結算成員)與德意志銀行(中國)有限公司簽署終止經紀代理協議及債券結算代理協議6.限制條款(解除者不適用):無7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無重大影響8.具體目的(解除者不適用):委由花旗(中國)銀行擔任中國銀行間債券市場交割結算及保管業務。9.其他應敘明事項:依金融監督管理委員會105年4月25日金管保綜字第10510917250號函辦理。<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:公告本公司董事會決議通過與安永華明會計師事務所簽訂 合格境外
其他
2021/12/24
公告本公司董事會決議通過與安永華明會計師事務所簽訂 合格境外機構投資者(QFII)投資審計業務之續約約定書 1.事實發生日:110/12/232.契約相對人:安永華明會計師事務所3.與公司關係:不適用4.契約起迄日期(或解除日期):NA5.主要內容(解除者不適用):委任會計師出具QFII審計報告。6.限制條款(解除者不適用):無7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無重大影響。8.具體目的(解除者不適用):委任會計師出具QFII審計報告。9.其他應敘明事項:(1)本公司擬與安永華明會計師事務所簽訂QFII投資審計業務之續約約定書,約定書草案業於110年12月23日經本公司董事會討論後決議通過。(2)依金管保綜字第10510917250號函辦理。<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:本公司公告修正台北市成功段一小段新建工程之承造人承攬工程 契
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2021/10/28
本公司公告修正台北市成功段一小段新建工程之承造人承攬工程 契約總金額(修正107年6月14日及110年4月13日公告之內容) 1.契約變更日期:110/10/272.契約相對人:潤弘精密工程事業股份有限公司3.與公司關係:無4.變更之原因:使用用途變更及工程結算5.變更之內容:修訂工程總金額為1,799,243,716元,其餘內容未變動。6.對公司財務、業務之影響:無7.其他應敘明事項:原公告日:107年06月14日;第一次異動日:110年4月13日<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:本公司取得新北市不動產
其他
2021/10/15
1.事實發生日:110/10/142.契約相對人:藍天電腦股份有限公司3.與公司關係:非本公司利害關係人4.契約起迄日期(或解除日期):NA5.主要內容(解除者不適用):取得投資用不動產6.限制條款(解除者不適用):不適用7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):增加投資收益8.具體目的(解除者不適用):增加投資收益9.其他應敘明事項:不適用<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:本公司公告董事會決議擬取得國內不動產
其他
2021/9/30
1.事實發生日:110/09/292.契約相對人:不適用3.與公司關係:不適用4.契約起迄日期(或解除日期):NA5.主要內容(解除者不適用):不適用6.限制條款(解除者不適用):不適用7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):不適用8.具體目的(解除者不適用):不適用9.其他應敘明事項:本公司公告董事會決議擬取得國內不動產<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:公告本公司唯一法人股東指派代表人擔任本公司第八屆董事 、獨立
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2021/8/17
公告本公司唯一法人股東指派代表人擔任本公司第八屆董事 、獨立董事 1.發生變動日期:110/08/162.舊任者姓名及簡歷:董事長/彭騰德/全球人壽保險股份有限公司董事長副董事長/林文惠/全球人壽保險股份有限公司副董事長董事/劉積瑄/全球人壽保險股份有限公司董事董事/蔡金拋/全球人壽保險股份有限公司董事董事/陳慧遊/全球人壽保險股份有限公司董事獨立董事/楊文斌/全球人壽保險股份有限公司獨立董事獨立董事/劉宗榮/全球人壽保險股份有限公司獨立董事獨立董事/陳/全球人壽保險股份有限公司獨立董事獨立董事/謝明華/全球人壽保險股份有限公司獨立董事獨立董事/李鐘培/全球人壽保險股份有限公司獨立董事獨立董事/陳錦稷/全球人壽保險股份有限公司獨立董事3.新任者姓名及簡歷:董事長/彭騰德/全球人壽保險股份有限公司董事長副董事長/林文惠/全球人壽保險股份有限公司副董事長董事/劉積瑄/全球人壽保險股份有限公司董事董事/蔡金拋/全球人壽保險股份有限公司董事董事/陳慧遊/全球人壽保險股份有限公司董事獨立董事/陳/全球人壽保險股份有限公司獨立董事獨立董事/謝明華/全球人壽保險股份有限公司獨立董事獨立董事/陳錦稷/全球人壽保險股份有限公司獨立董事獨立董事/林國彬/國立台北大學法律學院教授獨立董事/林壯松/元林投資股份有限公司董事長4.異動原因:任期屆滿重新指派5.新任董事選任時持股數:0股6.原任期(例xx/xx/xx至xx/xx/xx):107/08/13~110/08/127.新任生效日期:110/08/168.同任期董事變動比率:不適用9.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:本公司公告修正台北市成功段一小段新建工程之承造人承攬工程 契
其他
2021/4/13
本公司公告修正台北市成功段一小段新建工程之承造人承攬工程 契約總金額(修正107年6月14日公告之內容) 1.契約變更日期:110/04/122.契約相對人:潤弘精密工程事業股份有限公司3.與公司關係:無4.變更之原因:工程設計變更5.變更之內容:修訂工程總金額為1,768,148,318元,其餘內容未變動。6.對公司財務、業務之影響:無7.其他應敘明事項:原公告日:107年06月14日<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:本公司終止台北市不動產租賃契約事宜
其他
2021/4/1
1.契約終止日期:NA2.契約內容:不動產租賃3.契約相對人:台灣松下銷售股份有限公司4.與公司關係:非本公司關係人5.終止之原因:相對人更換承租名義人6.對公司財務、業務之影響:無7.其他應敘明事項:終止日為終止生效時<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:本公司簽訂台北市不動產租賃契約事宜
其他
2021/4/1
1.事實發生日:110/03/312.契約相對人: 台灣松下電器股份有限公司。3.與公司關係:非本公司關係人4.契約起迄日期(或解除日期):NA5.主要內容(解除者不適用):二案不動產租賃6.限制條款(解除者不適用):無7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):增加投資收益8.具體目的(解除者不適用):增加投資收益9.其他應敘明事項:就不同租賃標的物分別簽訂,契約起迄日分別自起租日起十年十六日、十年六個月。<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:更正本公司109年度12月份營收公告
其他
2021/3/29
1.事實發生日:109/03/262.發生緣由:原營收公告金額為自結數,配合本公司於公開資訊觀測站公告年度經會計師查核後之財務報告,更正109年12月營收及109年累計營收3.因應措施:於公開資訊觀測站發布重大訊息並重新公告4.其他應敘明事項:更正前資訊:109年12月營收新台幣9,964,131仟元;109年累計營收新台幣136,006,934仟元 更正後資訊:109年12月營收新台幣9,972,128仟元;109年累計營收新台幣136,014,931仟元<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:本公司董事會授權洽商國內不動產租賃事宜
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2021/3/2
1.事實發生日:110/02/262.契約相對人:待確認簽約名義人後,另行公告交易對象。3.與公司關係:非本公司關係人4.契約起迄日期(或解除日期):NA5.主要內容(解除者不適用):不動產出租6.限制條款(解除者不適用):無7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):增加投資收益8.具體目的(解除者不適用):增加投資收益9.其他應敘明事項:無。<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:公告本公司董事會決議通過與安永華明會計師事務所簽訂 合格境外
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2020/12/17
公告本公司董事會決議通過與安永華明會計師事務所簽訂 合格境外機構投資者(QFII)投資審計業務之續約約定書 1.事實發生日:109/12/162.契約相對人:安永華明會計師事務所3.與公司關係:不適用4.契約起迄日期(或解除日期):NA5.主要內容(解除者不適用):委任會計師出具QFII審計報告。6.限制條款(解除者不適用):無7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):無重大影響。8.具體目的(解除者不適用):委任會計師出具QFII審計報告。9.其他應敘明事項:(1)本公司擬與安永華明會計師事務所簽訂QFII投資審計業務之續約約定書,約定書草案業於109年12月16日經本公司董事會討論後決議通過。(2)依金管保綜字第10510917250號函辦理。<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:本公司公告董事會決議擬取得國內不動產
其他
2020/8/26
1.事實發生日:109/08/252.契約相對人:不適用3.與公司關係:不適用4.契約起迄日期(或解除日期):NA5.主要內容(解除者不適用):不適用6.限制條款(解除者不適用):不適用7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):不適用8.具體目的(解除者不適用):不適用9.其他應敘明事項:本公司公告董事會決議擬取得國內不動產<摘錄公開資訊觀測站-必富網小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
全球人壽:本公司公告取得台北市土地地上權
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2020/6/30
1.事實發生日:109/06/292.契約相對人:中華民國(管理者財政部國有財產署)3.與公司關係:非本公司利害關係人4.契約起迄日期(或解除日期):109/06/295.主要內容(解除者不適用):取得自用及投資用不動產6.限制條款(解除者不適用):詳如國有非公用土地設定地上權契約書7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):取得自用不動產及增加投資收益8.具體目的(解除者不適用):取得自用及投資用不動產9.其他應敘明事項:本公司參與公開招標取得台北市土地地上權,地上權權利期間為70年,上述契約起迄日期為得標日期,本公司將依招標須知於繳清權利金後依限完成簽約。<摘錄公開資訊觀測站>
全球人壽:本公司公告董事會決議擬取得國內不動產
其他
2020/6/23
1.事實發生日:109/06/222.契約相對人:不適用3.與公司關係:不適用4.契約起迄日期(或解除日期):NA5.主要內容(解除者不適用):不適用6.限制條款(解除者不適用):不適用7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):不適用8.具體目的(解除者不適用):不適用9.其他應敘明事項:本公司公告董事會決議擬取得國內不動產<摘錄公開資訊觀測站>
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產業趨勢(保險業)
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壽險資金「出國」 擋不住
經濟葉慧心
2010/5/17
壽險業國外投資部位近來突破3兆元關卡,金融海嘯後,資金外移風潮加速前進。新財金內閣改組後,增發長期公債似乎有望,業者建議將壽險資金引導到公共建設上,否則外流趨勢仍是擋不住。
不過,新台幣今年以來升值壓力大,壽險業不時面臨匯兌損失壓力。業者表示,下半年新台幣若能回貶,將有利避險操作、帳上匯損有機會出現回沖利益。
金管會主委陳冲今(17)日升任行政院副閣揆新職,日前他提出台灣可參考新加坡作法、增發長期公債的談話,讓錢滿為患的壽險業者燃起一線希望。
壽險高層分析,台灣沒有較好的工具來吸納龐大壽險資金,現在20年期公債殖利率不及2%,政府若能積極發債、推動公共建設,相信業者一定搶著買。
利率一路下滑,國外投資成為拉高投資收益的法寶。保險事業發展中心統計,整體壽險業國外投資自2006年起,占資金運用總額持續掛在30%以上,今年2月底更衝到3.04兆餘元的歷史高峰、占率也以32.31%創新高。
國外投資近年有增無減,金融海嘯過後,在投資收益性考量下,每家壽險公司都打算將資金加碼「送出國」。
富邦金控總經理龔天行指出,富邦人壽將挑選相對信用風險較低、收益率較高的海外標的,例如以美元計價的歐美金融債或公司債等,但不會去碰風險性偏高的高收益債券。
國泰人壽的國外投資部位3月底已占可運用資金的34.67%,國壽副總經理林昭廷表示,現階段會先拉高到40%,估計未來還有1,300多億元加碼空間。
林昭廷分析,目前海外債券市場以美元計價商品占多數、且歐元匯價較疲弱來看,美元計價的債券商品,不論在種類或數量上,皆會提供業者較多的選擇空間。
包括國泰人壽、新光人壽2月皆出現不小的匯兌損失,國壽4月受新台幣升值衝擊,壓抑整體獲利。業者指出,觀察過去新台幣走勢,在一整年中,匯價總會維持在一定區間內。新台幣升值一段時間後,回貶力道也相對較大。
壽險業獵地 「錢」進新竹
經濟李淑慧
2010/5/14
壽險業最近不動產交易動作不少,中國人壽日前以12.3億元買下美亞控股在新竹市公道五路的辦公大樓。由於美亞控股母公司是美亞鋼管,且美亞大股東美麗華德安集團是國票金控大股東之一,美亞出售大樓給中壽,與併購大都會國際人壽資金有關。
中壽董事會今年已通過加碼不動產50億元,購進新竹不動產後,還有近40億元的可運用空間。市場原本傳聞中壽也會競標下周一開標的新光內湖漢諾威大樓,但消息人士指出,漢諾威大樓租金報酬率略低,中壽是否出手,還不得而知。
中國人壽表示,買進大樓主要是評估收益,像美亞大樓因為已經有現成租戶,買下後可立即有租金收入,且換算年租金報酬率達5.12%。中國人壽目前投資不動產資金比率僅占可運用資金的3.1%。
新竹最近是壽險投資房地產的熱門地區,除中國人壽,國泰人壽先前買下大樓轉租新竹大潤發,全球人壽則購進新竹好市多。
開放保險業買陸股 4,000億上膛
經濟邱金蘭
2010/5/13
金管會與陸委會等部會達成共識,將開放保險業投資大陸有價證券,經濟部修改相關法規後,最快上半年放行。金管會初步規劃業投資標的,將以流動性高、收益穩定的上市股票及公司債優先,私募有價證券暫不納入。
保險業可投資大陸股票上限,考慮訂為國外投資總額的10%,以目前來看,可投資空間約三、四千億元。
目前保險資金約10兆元,立法院財委會昨(12)日審查保險法修正案,立委關切保險業資金運用,金管會主委陳冲表示,金管會正往開放保險資金投資大陸股市的方向考慮,也已與相關單位溝通,初步沒有看到太多反對意見,但很多事情要到最後才能確定。
陳冲進一步指出,保險業需要長期穩定的投資標的,財政部已發行30年期公債,但依新加坡的作法,政府就算沒有財政目的也可以發債,以協助建立利率指標,財政部可以思考這個方向。
陳冲會後表示,有關投資大陸有價證券,陸委會基本上沒有什麼反對意見,但因跟經濟部對外投資法規有關,正洽詢經濟部意見。金管會主要是協調經濟部,在相關辦法增訂授權目的事業主管機關訂投資範圍,因為有程序要走,預計最快第二季底才有機會放行。
根據金管會規劃,未來保險業投資大陸有價證券將另訂限額,可能以海外投資額度、業主權益或資金總額為基礎;若以海外投資額度計算,上限可能考慮訂為10%。
官員表示,每家保險公司獲准的國外投資上限額度不同,平均數則是三成。以目前保險業資金有10兆元來看,若以10%計算,可投資大陸有價證券金額約3,000多億元。
官員表示,依大陸規定,未來保險公司若要投資大陸股票,必須先取得QFII(境外合格機構投資人)資格;至於保險業能否投資大陸地區不動產,包括自用及非自用部分,因問題相對複雜,金管會還在洽陸委會等單位意見,尚未明朗。
競標國華 三組人馬全出局
經濟葉慧心、邱金蘭
2010/5/11
國華人壽標售案出現新變化,上月遞件參與競標的三組投資人,經保險安定基金及主管機關初步審核後,全被認定不符資格而遭淘汰出局,主管機關預計5月中下旬重新辦理招標。
國華人壽招標案4月21日截止收件,當時共有三組投資人遞件,包括前國華人壽大股東翁大銘主導的穎瑞科技、前幸福人壽董事長黃正一的偉新國際傳銷公司,及一家香港私募基金。
經過保險安定基金等相關單位半個多月的審查,三組投標人都不合資格。
據了解,香港私募基金因沒有依規定繳交30萬元的實地查核費用,形同棄權;另外兩家公司則是因為資料提供不夠完備而被刷掉,這三家企業最近皆已被正式告知取消資格。
由於三位「候選人」統統出局,金管會與保險安定基金對國華人壽招標案也將重新再來一遍,為了避免拖延處置時間,推測最近就會對外公告。至於第二次招標的潛在買家資格,仍然必須是財務健全的企業,且要有能力在入主後改善國華人壽的資本適足率(RBC)。
國華人壽接管人保險安定基金去年12月1日辦理國華人壽減資30億元及增資60億元,以儘速穩定國華人壽財業務經營,但減增資幅度仍無法全盤改善國華人壽的財務缺口,必須辦理第二階段引資或合併計畫。
國華人壽去年底的淨值是負600多億元,資本適足率(RBC)負640%,保險安定基金評估,新買家要有足夠的財力,才能扭轉國華人壽的財務狀況。
為利接管人繼續辦理引資事宜,金管會日前也將接管時間再延長九個月,從原本的5月3日延到明年2月3日,仍由保險安定基金執行接管人。接管期間國華人壽原有股東會、董事、監察人或類似機構職權暫停,由保險安定基金代理行使。
為提高競標者的出價意願,保險局也決定給新買家多項監理寬容措施,包括廢止現有對國華人壽業務及財務限制處分,和放寬國華人壽在增資或合併後,資本適足率達到法定標準(200%以上)所需的年限。
立院審保險法 牽動南山案
經濟邱金蘭
2010/5/9
立法院財委會本周三(12日)將審查保險法修正案,這次修正主要是增訂大股東適格性規範,未來要當保險業大股東必須符合一定資格條件,一旦完成立法,備受矚目的南山人壽股權案將會受到影響。
根據行政院送審的修正案,未來同一人及同一關係人持有保險公司股權15%以上須事先申請核准;持股10%以上則須申報。由於南山股權移轉案目前尚在審核中,這項修法案的審查進度,格外引人關注。
金管會官員表示,這項法案一旦完成立法,除了新入主保險公司的大股東須面臨大股東適格性考驗外,已經是保險公司的大股東,也須補辦申報,甚至有股權動變時,也須通過大股東適格性關卡的審核。
大股東適格性審核重點,包括適格性、資金來源、持股目的及股票是否有質借等。
根據修正案,在新規定施行前,同一人及同一關係人持股10%以上者,應自施行日起六個月內向主管機關申報。
金管會初估有七家以上保險公司須補申報,包括台壽保、台產、遠雄人壽及宏泰人壽等。
大股東在補辦申報後,第一次打算增減持股比率,且增減後持股比率超過15%者,也應事先向主管機關申請核准。
舉例來說,某保險公司大股東目前持有保險公司股權11%,新保險法規定上路後,就必須向金管會辦理申報。
在申報後,這家大股東因逢董監改選大戰,加碼持股到16%,因為超過15%,就必須依新標準向金管會申請核准。
這次保險法修正案除增訂大股東持股達15%須事先申請核准外,持股25%或50%以上,也必須申請核准;原則上大股東適格性的審核標準,隨持股比率愈高,也會愈來愈嚴格。
大股東違反規定,未向主管機關申報或經核准而持有股份者,其超過部分無表決權,並由主管機關命令在限期內處分。
修正案中並明確定義,同一人及同一關係人的範圍,參考銀行、金控規定,明訂不列入同一人或同一關係人持股的項目,如因繼承取得、金融機構承受擔保品取得的股權等,都可不計入。
壽險業海外投資 飆破3兆
經濟邱金蘭
2010/5/7
壽險業海外投資金額再創新高,根據保發中心統計,到今年2月底,壽險海外投資金額3兆425億元,首度突破3兆元,壽險業者將力爭外匯價格變動準備金制度,以減輕匯兌避險成本。
根據現行保險法,保險業海外投資上限最高45%,但實際上經金管會核准的投資上限,目前最高只有40%;由於國內投資管道有限,己有壽險公司申請將上限提高到45%,金管會正在審核。
從保發中心的統計,可看出海外投資是壽險業主要投資項目,且隨保險資金累積,壽險業投資海外金額也持續擴大,只有2008年因全球金融海嘯影響,壽險海外投資金額成長有限,占資金運用比重也首度下滑。
去年開始,壽險業海外投資金額及比重再度攀升,今年2月底投資金額更首度突破3兆元,投資比重32.31%也是歷來新高。
台股下跌惹禍 壽險淨值兩月蒸發438億
經濟蔡靜紋
2010/4/28
根據保發中心最新統計,整體壽險淨值2月底跌破4,000億元大關,降至3,921億元;今年初以來,壽險業淨值在兩個月內已蒸發438億元,累計虧損更突破百億元。
壽險業者指出,1、2月淨值減少,主因台股下跌,使業者產生的有價證券未實現評價損失增加;雖然近期台股回漲,新台幣升值又讓壽險業面臨匯兌壓力,淨值恐進一步下跌。
壽險業者表示,今年初以來,新台幣已升值2%左右,以國內壽險業整體資產超過10兆元來看,壽險業的損失慘重。
假設壽險資金平均有30%投資海外,等於有3兆元的資金曝露在匯率風險下;如果這些資金沒避險,產生的匯損預估600億元;若全數避險,由於避險成本至少1.5%,「至少有450億元要給外國人賺走」。
壽險業者表示,國內債券市場胃納量小,投資台股波動又大,壽險業只能去海外投資固定收益商品,但固定收益商品的獲利不易大幅提升,今年又遇到新台幣大幅升值,壽險業只能一方面拉高避險部位,同時追求更高的收益。
多數壽險公司今年以來新契約保單持續成長,尤以利變型年金、養老險為大宗,連帶也造成保險業資金運用問題。壽險業者指出,1月因台股重挫,國壽大舉減碼股票部位,轉進海外;富邦人壽則加碼公債及國庫券;僅新光人壽元月逆勢加碼台股。
受各公司投資股票部位限制及海外投資上限影響,壽險業指出,多數資金流向零風險的銀行存款;2月底整體壽險業可運用資金有7.6%放在報酬率不到1%的銀行存款,這讓壽險業的利差損問題有增無減。
保發中心統計,截至2月底,壽險業淨值為負者有四家,分別是幸福人壽、興農人壽、國寶人壽和國華人壽。
壽險業 房產價逾5,000億
經濟葉慧心
2010/4/21
外資法人為掌握保險公司不動產價值,近年來一再要求保險業定期更新不動產重鑑價值,但多數保險業者僅在評鑑企業隱含價值和精算價值時,才會提供不動產重新鑑價後的參考數字。
以全台不動產「超級大咖」國泰人壽為例,法人預估,由於台北市土地近年大漲,國泰人壽現有不動產潛在增值利益應可上看千億元,以去年底帳面不動產投資金額1,288億元計算,不動產市價至少是帳面的1.8倍以上。
法人表示,主管機關若同意保險公司資產重估、將不動產的真實價值反映出來,初估保險業投資不動產價值合計至少五、六千億元。
國票金「轉大人」 35億併大都會
經濟李淑慧、蔡靜紋
2010/4/20
國票金控昨(19)日宣布以1.125億美元,折合新台幣35.5億元買下美商大都會國際人壽100%的股權,國票金董事長洪三雄對此交易表示:「相當便宜、相當划算」,他預估最快四年就可獲利。
國票金總資產2,000億元,加上大都會人壽800億元之後,總資產規模提升到2,800億元,在15家金控中,將超越日盛金。
洪三雄表示,國票金原本是最小的金控,希望從小孩子「轉大人」,併購大都會人壽之後,接下來計劃併購銀行及證券,有好的對象都會去評估。
大都會人壽淨值70億元,賣價打了五折,顯示美商大都會集團急於出售。洪三雄表示,國票金只有票券及證券領域,缺乏銀行與保險,若一味保持現狀,可能被市場邊緣化甚至淘汰。市場上剛好出現大都會人壽出售案,現在是購買大都會是最佳時機。
國票金評估併購大都會人壽時間長達半年以上,中間曾傳出不少競爭者,但國票金始終沒放棄,昨天上午更召開臨時董事會通過此併購案,並隨即與美商大都會人壽集團簽約,下午召開記者會宣布此事。
洪三雄表示,此交易案將儘快送金管會審查,在主管機關通過後,會宣布董事長人選及新公司名稱。
據了解,國票金將聘請前金管會委員凌氤寶擔任大都會人壽董事長。
大都會國際人壽整體保單平均成本約4%,外界質疑國票金能否維持人壽獲利的局面。國票金總經理劉邦義回應,只要壽險資金的投資報酬率在4%~4.5%就可以賺錢,以過去國票操作報酬率在8.5%到8.6%應該沒問題。
洪三雄說,國票金的獲利能力佳,去年每股稅後純益1.26元,等於報酬率有12%以上,打對折也有6%。
大都會人壽目前可運用資金約750億元,可投資海外上限為40%,現已有三成多資金在海外。
總經理孟子文表示,在加入國票金後,將調整投資部位。目前手上沒有任何不動產,計劃先買進自用不動產。
根據大都會總部與國票金的交易合約,大都會國際人壽賣給國票金後,將不得再使用原名稱、商標及吉祥物「史奴比」,因此大都會國際人壽勢必更名。目前尚未定案。
洪三雄表示,在併購大都會後,633名員工全部留用,不會優退或資遣,並承諾保障現有員工的薪資及福利制度至少維持二年不低於現狀。
孟子文則指出,大都會在台100萬張保單、63萬名保戶的權益不會有所改變,也將以銀行保險及電話行銷為主。
金管會:陸保險業 尚未准來台
經濟李淑慧、邱金蘭
2010/4/20
財政部長李述德昨(19)日表示,台北市國有地停售政策包括軍方土地,短期內台北市軍方土地應不會出售;至於立委擔心大陸保險業資金來台炒房,金管會主委陳冲表示,目前尚未核准大陸保險業來台設公司。
金管會、財政部昨天向立法院財委會專案報告兩岸金融開放三法,立委賴士葆等人關切軍方是否要賣地,李述德表示,軍方有此意見,想要支應眷改資金,但須等行政院審議才能決定。
李述德表示,短期內台北市國有地不標售,基本上,軍方土地也不應用標售方式處理。
李述德會後進一步表示,眷改基金資金需求沒有那麼急迫,上次在行政院國家資產活化小組會議,國防部曾口頭提及賣地一事,但當時行政院副院長朱立倫就表示:「何必那麼急」,並指示國防部把眷改基金的情況提到小組再討論。
國票金併大都會人壽 拍板
經濟李淑慧
2010/4/14
國票金收購美商大都會人壽台灣子公司拍板定案,國票金計劃下周一(19日)召開臨時董事會通過此案,並於當天與大都會人壽簽約。
納入大都會人壽後,國票金資產規模將從1,800餘億元提升到2,700億元,超過日盛金,不再是最小的金控,並可望進一步挑戰開發金的規模。
國票金旗下有票券、證券、投顧子公司,納入壽險業後,產業線將更完整。據了解,國票金下一目標將是併購國內中小型銀行。
對此,國票金發言人蔡佳晉相當低調,僅表示,對進行中的個案不予評論。
國票金將以現金收購大都會人壽,先前國票金董事會授權出價金額是1.15億美元(新台幣36億元),據了解,最終定價與此價格差不多。
為了籌措併購資金,國票金旗下國際票券去年獲利上繳金控母公司約13億元;另外,國票處分原址「台北金融中心大樓」,有8億元進帳,加起來手上銀彈已有21億元。
據了解,考量目前利率水準偏低,國票金有意向銀行辦理長期借款25億元,除了償還先前利率較高的貸款,部分將用於收購大都會人壽。
由於國票金並沒有經營壽險的專業,國票金決定聘國票金顧問、前金管會委員凌氤寶出任大都會人壽董事長,原大都會人壽總經理孟子文則將獲留任,未來大都會人壽仍將以銀行保險、電話行銷為主軸。
依據金管會的資料,去年底國票金總資產為1,856億元,在15家金控排名最後;但加入大都會人壽約822億元的資產後,國票金資產規模將達2,678億元,可望超越日盛金,成為金控第14名,且直逼開發金的2,943億元。
新華網訪學者:人民幣升值 通膨壓力減
經濟紀麗君
2010/4/10
北京清華大學「清華—布魯金斯公共政策研究中心」主任肖耿指出,人民幣若能適當升值,中國面臨的國際貿易保護主義壓力將會降低,同時可以幫助中國減輕通膨壓力。
肖耿是在接受新華網專訪時做出上述表示,新華網昨(9)日並將這篇文章放在首頁的顯著位置。大陸官方媒體近日不斷以訪問學者的方式,傳達現行人民幣實質釘住美元的匯率政策可能調整,如今又釋出人民幣適度升值對中國經濟有若干好處的訊息,似乎都在為人民幣匯率變動塑造輿論。
儘管中美都未公布美國財長蓋納8日與大陸副總理王岐山會面時雙方談話內容,但肖耿指出,匯率問題肯定是一個很重要的問題。
肖耿說,美國已非常清楚,在匯率問題上一定要讓中國人自己做決定,因為對中國施壓會起副作用。不過,大陸國家副主席習近平昨在博鰲論壇會見美國前財長寶森時則重申,中國將維持現行的匯率政策不變,並期待寶森發揮影響力,持續促進中美在經濟、金融領域的穩定發展。
據中新社報導,寶森也善意回應說,美相當重視對中國的出口貿易,但另方面,美從中國進口低價貨品,有助美方維持低通膨率,且擴大消費者的選擇權,對美國也十分有利。
壽險投資海外 鎖定4%收益
經濟蔡靜紋
2010/4/3
壽險業投資國外,鎖定收益3.5%至4%的工具。
壽險業者指出,海外一些固定收益商品,例如符合主管機關要求債信等級的公司債等,目前收益都還有5%,扣除避險成本後,應該也有近4%的報酬率,屆時會選擇好的標的買入。
特別是金融海嘯逐漸平息後,海外股市已經回穩,債券投資收益又高於國內,壽險業者指出,多數公司現在都在等4月財簽出來,便可重新向金管會申請國外投資額度,消化手中的多餘資金。
各家壽險公司目前投資海外的額度,是以去年第三季為基礎來計算,壽險業者指出,去年各壽險公司的利變年金等商品熱賣,第四季進來的現金不少,但這些新增資金都無法再加碼海外;業者必須等4月底,會計師簽證財報出來,才能向金管會重新申請額度。
壽險公司指出,投資國內商用不動產的租金收益不差,目前也有3.5%至4%,原本可化解壽險業眼前資金過多的問題;但因政府最近關切房市過熱,壽險業也不太敢投入重金在不動產,免得被指是炒房兇手,多數公司因而決定加碼國外市場。
壽險業表示,根據保發中心資料顯示,去年12月整體壽險業可運用資金增加1,382億元,其中1,000億元統統流向銀行存款,合計12月底,國泰、南山、新光、富邦等四大壽險公司的銀行存款高達約3,800億元。
壽險界人士表示,股市在今年元月中旬開始從高點反轉向下,壽險資金更是無處可投資,銀行存款水位只能一路往上增加。
過去一年因新台幣利率太低,銀行存款大量轉向利變型年金、養老險等「類定存商品」,帶動大型壽險公司新契約保費收入大幅成長;新增的現金部位,也讓壽險公司為了消化資金而傷神。
壽險業者表示,考量資本市場行情不容易掌握,國內債券籌碼又嚴重不足,多數壽險公司除了加碼國外市場之外,錢也只能先放在現金部位,使得去年壽險業現金水位大幅攀升。
國票金、中信金 跨足保險
經濟蔡靜紋
2010/4/3
低利環境結束,讓壽險公司身價再度看漲,包括國票金、元大金、中信金等金控業者,更把旗下要新增壽險子公司,列為今年重點發展策略,金控兼營壽險業務形成新熱潮。
國內15家金控公司旗下已有壽險公司的,包括國泰金控、新光金控、富邦金控、第一金控和台灣金控,分別是國泰人壽、新光人壽、富邦人壽、第一金人壽和台銀人壽。
鑑於銀行掌握銷售通路、壽險公司擁有商品開發能力,2005年至2007年間,國內金融機構興起與跨國壽險集團合組壽險公司風潮,包括第一金控率先與英商英傑華(AVIVA)人壽攜手,成立第一英傑華人壽,第一年便創造銷售百億元的成績。
台新金原本打算循第一金模式,與荷蘭全球集團(AEGON)合組台新全球人壽,但因金融海嘯使雙方態度轉趨保守,目前計畫已暫時停擺;合庫與法國巴黎人壽合資的合庫人壽,則預計4月下旬成立。
對於經營壽險公司,台新金控總經理林克孝表示:「暫時不會考慮這一塊。」因為在台灣還沒敲定是否實施國際財務會計準則前,進場收購壽險公司的買家,都是押寶台灣的會計制度不會跟國際接軌,但台新金不會去賭,要先等會計制度明確,再調整策略。
林克孝說,台新金目前將維持掌握銷售端的策略,透過保代公司銷售保險商品。
至於中信金、國票金和元大金,則積極準備跨足壽險,中信金目前鎖定收購南山人壽30%股權,但結果要看主管機關審查南山案進度而定;國票金則是相中大都會國際人壽,合併案近期便可望定案。
銀聯卡 最快下月初可ATM提款
聯合孫中英
2010/3/22
中國銀聯卡在台灣境內的自動櫃員機(ATM)最快在下月初可以提款了。
包括財金公司及十多家銀行已向金管會遞交營運計畫書,中國信託、台灣銀行及華南銀行三大行庫,已進行全國ATM連線測試。據規定,銀聯卡未來在台灣單日提款上限是一萬人民幣(約合五萬元新台幣)。
財金公司表示,銀聯卡在台灣屬「跨行」提款,一次最多只能提領新台幣兩萬元,若一天要提滿一萬人民幣,可能要在ATM上連續提款三次;提款手續費每筆一美元(約新台幣卅二元)。
銀行主管說,未來大陸客在台消費,除在ATM提款外,還可到銀行櫃台兌換新台幣(兌換上限每天二萬元人民幣,約合十萬元新台幣),每天等於有三萬元人民幣(近新台幣十五萬元)的額度使用,應該夠用。
銀行公會透露,若各銀行連線測試順利,目前規畫在下月初全面上線接受銀聯卡在台灣提領新台幣。
壽險7,000億資金 閒置銀行
經濟邱金蘭
2010/3/19
據保險事業發展中心最新統計,壽險業資金存放銀行金額近7,000億元,占全體壽險業資金運用比重的7.35%,創下歷史新高紀錄,代表有大量壽險資金閒置,欠缺投資管道。
據保發中心統計,去年底全體壽險業資金累積9.4兆元,其中放在銀行存款的金額有6,798億元,占全體資金運用比重的7.35%,金額和占比都是歷年最高水準。
目前銀行1年期定存利率僅0.89%,遠低於壽險保單預定利率(即壽險公司未來支付保費給保戶預定的利率水準)至少4%的水準,壽險業把錢放在銀行,等於是在倒貼利息。
壽險業者便表示,銀行存款利率偏低,近7,000億元資金閒置在銀行存款,大筆資金沒有去路,除反映壽險業投資操作保守、資金運用效率欠佳,也可能使保險業利差損的問題雪上加霜,不是好現象;政府要解決壽險資金閒置問題,應多開放投資工具。
保險業者指出,前年受全球金融海嘯影響,壽險業資金運用相對保守,銀行存款金額攀高至5,192億元,占比也提高到6.53%;去年下半年景氣逐步回穩,市場原預期壽險業資金會開始投入股市、房市,但到去年底止,壽險資金用於銀行存款的金額及比重,仍續創歷年新高。
相對於銀行存款,壽險資金投入專案運用及公共投資的金額少得可憐,去年底止只有247億元,比重更僅0.27%。金管會官員對此表示,金管會已函請經建會,在政府推動公共建設案件時,可以向壽險業舉行說明會,將龐大的壽險資金導入公共建設。
金管會官員說,經過全球金融海嘯洗禮,壽險業對國外投資較過去謹慎,不再像以前一直衝;至於國內沒有合適的長期投資工具,壽險業如果大量買入債券,未來如果利率走升,壽險業債券部位可能也會有損失風險,業者或許因而把資金暫時放在銀行,等待投資機會。
金管會官員強調,相信壽險業者會針對資產配置作最好的考量。壽險業者則建議,主管單位除可再放寬壽險海外投資比重,對於先前說過的開放壽險投資大陸股票和房地產,也應及早納入考量。
南山案/經部:送件資料未發現陸資
經濟林安妮、李淑慧、邱金蘭
2010/3/12
經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案,經濟部昨(11)日在立法院表示,從目前博智南山送件資料來看,並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調,金管會會持續和香港證監會保持聯繫,了解中策相關股東結構和資金來源。
立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案,由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳冲專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調,以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊,背後是否有中資。
經濟部次長黃重球表示,從博智南山1月12日送的書面資料來看,中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍,沒有大陸籍,初步認定是港資而非陸資;但為進一步確認,經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資,兩周內將可確定。
經濟部投審會執行秘書范良棟也說,目前並未發現陸資,但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。
內外兼顧 保險業人力大解凍
經濟蔡靜紋
2010/3/12
金融保險業今年徵才計劃大解凍,金融業求才人數超過1,200人,保險業不僅開始回補內勤人力,今年也計劃招募近2萬名的保險業務員及電話行銷人員,合計金融保險業今年釋出逾2萬名職缺。
儲備幹部是今年各大金控強力徵才的重點,富邦金將從海內外招募20-25名,國泰金旗下的國泰世華銀行約30名,台新金約40名、中信金50名,合計約需115人。國泰金控、新光金控等均已開拔至台大等名校辦校園徵才博覽會,對即將步出校園的社會新鮮人宣傳自家公司徵才優勢。
除儲備幹部外,各大銀行也有全面性的招募新人計劃,以中國信託為例,2010年個人金融部門將擴大招募100名理專、100名客戶服務人員及50名個人放款授信人員,以協助因應市場景氣回春後業務需求。
新光金控今年也計劃擴大徵才,新壽的內、外勤都有人力需求,除計劃淨增加3,000名業務員外,內勤單位也將尋找100名投資、精算等部門人員,及20至30名組訓專員。獲利逐漸走穩的新光銀行,今年準備招募100名以上的新血;此外,因應去年挖角賴進淵出任總經理,將大舉進攻法金市場,法金部門近期招募45人。
老行庫也摩拳擦掌,華南銀行計劃徵才250人最多,職務包括儲備幹部、行員及業務行員為主,預計5、6月招考甄選;一銀則釋出約100個徵才名額,職務以儲備菁英、業務行員居多;兆豐銀行計劃在秋天對外招考,預計徵才80至120人。除銀行外,創造最多「年薪百萬」機會的壽險公司今年也開大門,準備大舉招募保險業務員及電銷人員,國泰人壽預計徵員6,000人至7,000人。
政府嚴審南山案 博智嗆聲
聯合陸倩瑤
2010/3/10
立法院財委會、經濟委員會周四將邀請金管會、經濟部報告南山人壽交易案,金管會書面報告強調,將比照新設立保險公司的標準,審查南山案買家的資格,同時依據5大原則嚴格審本案。
金管會說,審查南山案的5大原則包括:買方承諾保障保戶與員工權益,資金來源符合我國法令規定,除此之外,買方也要有專業能力經營保險業,承諾長期經營南山人壽,並且具備足夠的財力因應未來增資需求。
博智金融董事長麥睿彬昨天說,如果台灣政府不核准這件交易案,美國政府就無法還錢給納稅人,「美國政府會很生氣」。但金管會官員說,「那是他(麥睿彬)個人說法,不予回應」。
麥睿彬不滿地說,「台灣政府一直讓南山處在已出售卻未被核准的灰色地帶中」,官方審查拖這麼久,對於南山的保戶、員工以及公司本身都造成很大傷害。
中策集團(博智香港母公司)副主席柯清輝強調,博智已對官方承諾,入主之後將修改公司章程,7年之內不會移轉股權、不賣股票。
不過,博智承諾7年不賣股票,並不代表中策與中信金換股案吹了,柯清輝強調,中策與中信金的換股備忘錄仍然有效,前提是「金管會同意換股」,只要官方核准,公司章程可以再改一次。
據了解,博智金融集團疑與中資有關,使得南山案懸而未決,而博智已經出局,AIG計畫重新招標,尋找新買主的耳語也很多。對此,麥睿彬斬釘截鐵說,「AIG沒有替代方案」,博智是唯一買家,而如果本案被退回,美方將會很生氣。
壽險憂 國外匯損衝高
經濟李淑慧
2010/3/9
新台幣昨(8)日一度勁升近1.8角,讓壽險業如坐針氈。壽險業者指出,以全體業界國外投資2.98兆元來計算,若沒避險,光是昨天一天新台幣終場升值1.3角,業者國外投資匯兌損失高達122億元。
今年1月,國壽、新壽都因為匯兌因素,意外出現虧損,2月的財報尚未出爐,3月才剛開始,新台幣又強勁升值,讓壽險業壓力沈重。
壽險業海外投資部位龐大,受新台幣波動影響甚鉅。由於34號公報要求壽險公司海外資產須依當時匯價評價,為避免財報損益表大幅波動,壽險業不得不付出昂貴的避險成本。
壽險業先前希望主管機關同意改以提存「匯兌損失準備金」來取代避險,不過,官員指出,此案金管會討論許久,因為爭議太大,加上會計發展基金會持反對意見,已經暫時擱置。壽險業希望落空。
壽險業者表示,因為傳統避險方法,如換匯換率、遠期外匯等,因為成本很貴,且會吃掉國外投資的獲利,因此不少公司都採用一籃子貨幣避險,希望以不同幣別的配置,來降低匯兌風險。
業者指出,今年以來,一籃子貨幣避險的替代避險效果不佳,不僅沒有避險效果,反而加重匯兌損失,不少壽險公司都是因為採取一籃子貨幣避險反而受重傷。
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