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公司新聞
標題 訊息來源 日期
宏泰人壽 推小額終老保險 公開資訊觀測站 2023/3/21
許多人工作忙碌，沒時間好好規畫保險，年屆中高齡才發現壽險保障不足，這時再來投保一般終身壽險，保費相對較高並且可能加重經濟負擔。宏泰人壽為既忙碌又缺乏壽險保障的中高齡保戶提供解方，建議可以透過網路平台投保小額終老保險，不僅可以快速試算、輕鬆投保，亦可彌補壽險保障的不足。 宏泰人壽策略行銷部經理謝佩修表示，保險是支撐家庭面對人生意外時的重要存在，再忙都不可省略輕忽。網路投保符合現代人追求快速與便利性的需求，透過網路投保平台，保戶不僅可以立即掌握保障內容，對於未來所繳保費可以透過試算結果有一個較為明確的輪廓。 壽險基本保障部分，目前宏泰人壽在基富通保障型保險商品平台提供小額終老保險的試算與投保，適合中高齡保戶保險的基礎選擇，其基本保障亦可彌補壽險保障的不足。 謝佩修以宏泰人壽保障型保險商品平台所提供的「宏泰人壽e起真心小額終身壽險」為例說明，假設45歲男性投保，工作性質為一般內勤人員，保額70萬，繳費年期為20年，另外附加1年期小額意外傷害保險附約10萬，試算結果為每年保費22,945元，就可以享有相關保障。 宏泰人壽推動保障型保險商品不遺餘力，今年名列金管會「提高國人保險保障方案」績效優良名單，為國人協力建構社會保險安全網。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
金融圈高層人事搬風 公開資訊觀測站 2023/3/15
金融圈高層人事異動。開發金控昨（14）日公告開發金副董事長楊文鈞即日起兼任子公司開發資本副董事長，並代理董事長；元大金控子公司元大銀行副董事長張財育則是辭卸元大銀副董職務，4月起改專任元大銀行總經理；宏泰人壽董事長魯奐毅昨天退休辭任，即日起暫由總經理湯維華代行董事長職務。 開發金昨天公告尚德沛請辭開發資本副董職務，連帶辭卸代理董座，因此開發資本於昨天召開董事會再選出原本就是開發資本董事的楊文鈞，擔任開發資本副董事長，再以副董身分代理開發資本董事長。也就是楊文鈞是開發金副董兼開發資本副董暨代理董事長，這也是開發資本董事長職務三個多月來兩度異動。 元大金昨天公告張財育請辭元大銀副董，預定4月1日起辭任生效，屆時張財育即改專任元大銀行總經理暨董事，也與銀行業普遍總經理採專任的狀況相符。 宏泰人壽昨天發布重大訊息，原任董事長魯奐毅因退休辭任，由總經理湯維華代行董事長職務。這也是繼開發金子公司中國人壽董事長譚碩倫辭職後，第二位壽險董事長異動。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽保障型終身險 獲金玉獎肯定 公開資訊觀測站 2023/2/24
宏泰人壽旗下「宏泰人壽佳倍優醫療終身保險」保障型保險商品獲今年台灣金玉獎肯定，獲頒創新成就優等獎。 宏泰人壽商品部副總經理江愷嵐表示，宏泰人壽全力推動保障型及高齡化保險商品，以差異化的商品特色迎合保戶需求，讓所有的保戶滿意是一直以來努力的目標。「宏泰人壽佳倍優醫療終身保險」以創新取勝，保障內容除了有基本的給付一倍保險金額的身故保險金、祝壽保險金及豁免保險費外，於被保險人70歲起就可享有額外的實支實付限額醫療保障，每次申請額度以保險金額的10％為限，且累計給付總額不超過保險金額，能夠彌補健保不給付項目的缺口，意即被保險人以全民健康保險之保險對象身分住院診療、住院接受手術治療或於門診接受手術治療時，在此期間所發生且依全民健康保險規定其保險對象應自行負擔及不屬全民健康保險給付範圍內的費用，只要符合保單條款規定，皆可申請理賠給付，有效減輕被保險人70歲以後的醫療負擔。 江愷嵐強調，宏泰人壽推動「宏泰人壽佳倍優醫療終身保險」這類型的保障型及高齡化商品，主要為了讓保戶的家庭擁有最堅強的後盾與支撐，獲得健康、醫療、終身壽險的三重守護。宏泰人壽從商品開發設計初始，就以公平待客的角度規畫，從源頭即做好控管，落實保障保戶權益。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽 五大面向深耕公益 公開資訊觀測站 2023/2/14
宏泰人壽長期深耕公益，隨著新冠肺炎疫情逐漸和緩，自去年下半 年開始，各項公益相關活動也持續積極舉辦，今年聚焦微型保險贊助 、捐血助人、環境保護、偏鄉關懷、寒士關懷五大面向推行活動，善 盡企業社會責任，以企業的力幫助更多需要幫助的人，全方位關懷社 會弱勢。 　　宏泰人壽人力資源部資深經理梁瑜玲表示，企業取之於社會、用之 於社會，宏泰人壽長期挹注資源於公益，同時也鼓勵員工積極參與， 在「宏泰ｉ公益」志工團的帶領下，今年亦將確實執行既定的各項公 益活動計畫。 　　「有力量去愛人，是幸福的。」梁瑜玲說，台灣有許多弱勢族群， 他們是社會的真實存在，需要獲得關注及持續性的協助。因此，宏泰 人壽將公益聚焦於五個主要面向，除了持續贊助微型保險之外，另外 在捐血助人、環境保護、偏鄉關懷及寒士關懷方面行之有年，期望透 過不間斷的長期耕耘累積，涓滴亦能成流。 　　除了聚焦五大面向，宏泰人壽認為員工公益素養的養成是推動公益 的根本。以每年固定的歲末傳愛活動為例，活動至今已經邁入第五個 年頭，活動募集員工捐款，募得款項用以贊助人安社會福利慈善事業 基金會「寒士吃飽30活動」。歲末過年團圓氣氛逐漸濃厚，在公平待 客精神所延伸的「公平對待社會每一族群」的企業文化下，活動宣導 結合同理共感，許多員工主動詢問活動細節、慷慨解囊送暖街頭朋友 ，其心意著實令人感動。 　　而今年度微型保險的贊助，則持續朝著擴大規模而努力。除了與地 方政府配合之外，宏泰人壽也會主動接洽相關社福團體。梁瑜玲表示 ，在與社福團體接觸的過程中，我們發現許多社福團體對於微型保險 所獲得資訊有限，因此如何持續溝通推廣微型保險也是宏泰人壽推動 公益的工作重點，也非常歡迎有需要的社福團體主動聯繫，藉由彼此 合作，讓更多人納入微型保險的保護傘下。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽 落實金融友善服務 公開資訊觀測站 2023/2/3
宏泰人壽落實公平待客及金融友善服務，在推動「公平待客持續發 展計畫」的初始，即規劃對身障人士及高齡族群的個別需求，提供差 異化關懷措施，減少客戶因個別的體況因素，影響投保時效及發生不 公平對待情事，使金融弱勢族群能加速獲得適切的保險保障，避免因 突發事故致使個人及家中經濟陷入困境。 　　宏泰人壽核保部經理紀鈞文表示，為了讓身心障礙人士及高齡長者 可以自由選擇商業保險，充分享有平等、合理、便利的金融友善服務 ，在投保程序符合法令精神、商品適合度無虞、承保風險適當的狀況 下，核保人員均會提供專業的保險建議，並透過專屬關懷措施，以差 異化服務致力讓弱勢族群納入商業保險的保障羽翼內。 　　紀鈞文表示，日前曾接到年近80歲、經告知失智且領有第一類身心 障礙證明的高齡長者欲投保新契約的個案，核保人員依可得資料評估 該被保險人的心智狀況，可承保的空間相對較低，惟為了落實公平待 客精神，於是特別請示主管，建議由專人前往居家訪查與關懷，在了 解保戶及其家人的保險需求、適合度評估，及確認各項條件尚未影響 可承保性後予以同意核保，讓高齡長者順利獲得保險保障。 　　宏泰人壽在公平待客原則下執行核保各項作業，面對弱勢族群的投 保需求，不囿於其身分而逕作拒保決定，而是依照投保險種特性、被 保險人的心智及身體狀況，其所從事職業內容的危險程度、個人或家 庭的財務狀況等因素予以綜合評估。如未達到原投保險種的承保條件 ，也將另外提出合宜的保險替代方案及建議，盡全力滿足弱勢族群的 保險需求。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽關懷弱勢保戶 推保單借款優利 公開資訊觀測站 2023/1/6
年關將近，除了一般常態性的保單借款外，宏泰人壽針對經濟弱勢 保戶推出保險單借款優惠利率方案，藉以落實公平待客，照顧有需要 的保戶。借款年利率以1.71％計息，申辦期間為即日起至3月31日止 ，符合條件的保戶如有資金需求，檢附相關申請表格及身分資格證明 文件後即可提出申請。 　　歷經近3年的新冠肺炎疫情肆虐，以及國際原物料上漲導致企業經 營成本增加，重重因素致使物價跟著飛漲，民生經濟深受影響，經濟 弱勢族群可能因此遭遇資金困境。宏泰人壽為了落實公平待客，針對 經濟弱勢保戶啟動關懷服務，推出保險單借款優惠利率方案，借款年 利率以1.71％計息。 　　宏泰人壽保全部協理丁淑珍表示，除了一般常態性的保單借款服務 ，宏泰人壽針對經濟弱勢保戶所推出保險單借款優惠利率方案。此方 案單一要保人名下保單最高累計借款金額為新台幣10萬元，以第1次 借款日起算，借款期間最長可達3年且以單利計息，如借款期間滿3年 之後，未償還的保險單借款將回歸依宏泰人壽公告之借款利率年複利 計息。 　　此一優惠方案借款期間的優惠年利率是參考借款當時勞工保險被保 險人紓困貸款利率，故以目前年利率來看，以1.71％計息。 　　丁淑珍表示，宏泰人壽落實公平待客不遺餘力，因此本著關懷、關 照及關心保戶的服務精神，持續為保戶提供各式服務。年關將近，考 量經濟弱勢保戶的資金需求，因此特別推出保險單借款優惠利率方案 同時響應政府政策，讓保戶可以獲得資金支應，緩和經濟壓力、安心 過好年。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
壽險發紅包 逾70億新春滿期金1/16起給付 公開資訊觀測站 2022/12/29
讓保戶有錢好過年。壽險公司每年農曆春節前，都會將期間要給付 的保險還本金、滿期金提早給付，前十大本國壽險公司估計有逾22. 24萬件保單，共68.75億元，會在明年1月16日到19日提前匯款或寄出 支票，估計整體壽險業約70億～80億元的滿期還本金將在農曆年前給 付，成為新的錢潮。 　　這筆年前提早給付的滿期金或還本金，民眾可能用來購買年節用品 、包紅包等，更多是可能回流投資市場或購買金融理財商品，因此各 保險公司一面對保戶友善提早匯款，一方面也會積極推出保單，吸引 資金回流，連同年終獎金、過年紅包，都是明年農曆年後金流商機。 　　隨著近年金管會嚴管、壽險業積極調整保單結構，即減少短年期儲 蓄險，兔年新春滿期金或還本金合計約70多億元，比去年同期略多一 些，但可能是明年1月春節放假天數長，匡列的保單比今年虎年的保 單數多數萬張，金額自然比較多，但這二年都是近九年來提早給付新 春滿期金的相對低點，過去2016年到2021年都是破百億元規模。 　　今年已公布提早給付的新春滿期金，以國泰人壽的6.8萬件、19.3 億元最多，是1月16日到29日到期需給付的金額，都會提早到16日匯 款；其次是南山人壽，匡列明年1月17日到31日間，有6萬張、17.7億 元會提早在16到18日間，以保戶選擇方式提早給付。 　　新光人壽明年1月20日到29日間有2.6萬張保單、共9億元滿期金， 會在19日提早給付；富邦人壽則是17日提早給付2.3萬件、共8.4億元 的滿期金等，匡列的期間是17到29日。 　　另外如三商美邦有2萬多張單，共4.76億元；中國人壽8,500多件、 3億元；台灣人壽6,200多件、3.11億元；全球人壽7,600多件、2.8億 元左右；遠雄人壽有2,600多件，共0.54億元；宏泰人壽亦有400多件 、0.12億元，都會在農曆新年放假前提早給付給保戶。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰NPC保單 保障與時俱進 公開資訊觀測站 2022/12/20
一般人規畫保險保障，意外險最為基本、不可或缺。保障內容單純，不外乎因意外事故造成失能或死亡時，可依約定的保單條款內容申請理賠。如何在眾多的意外險商品選擇適合自己的保單？宏泰人壽直營業務部副總張秀娟認為，各類商品各有強項，方方面面的條件都必須與時俱進，切合需要、貼近需求是選擇保單的不二法門。 意外險由於市面上選擇眾多，保戶在條件差不多的情況下，往往以保費高低作為最後購買的決定關鍵。張秀娟表示，正因為意外險不可或缺，更應該從保障內容、保障範圍及繳費年期評估比較。另外，不同世代對於保險需求皆不相同，意外險保單與時俱進也是選擇重點。 以往意外險商品較為單純，主要針對一般大眾交通意外事故提供失能或死亡的理賠，現在保單為了讓保險保障更到位，理賠給付的條件將日常習慣、生活方式納入考量。張秀娟以最近深受市場歡迎的宏泰人壽意吉棒終身傷害保險（NPC）說明，保障內容有特殊性更進化，特別針對台灣機車文化及休閒生活趨勢而設計。除了原本大眾交通工具意外事故的理賠，NPC在機車、自行車的意外死亡事故都有一定保障，萬一因意外事故而導致第一至六級失能，NPC即發揮意外失能險的功能，每年可固定領取意外失能安養扶助保險金，保證給付15次，亦可選擇一次領取。 張秀娟補充，過去的意外險幾乎都是有繳保費才有保障，NPC的保費繳納設計就調整為限期繳費，可分為6年期、10年期、12年期及20年期，繳費期滿之後就保障終身，更貼近現代人的保險觀念及意外險需求。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽主管 參與黑暗對話體驗課程 公開資訊觀測站 2022/11/30
為了落實公平待客，宏泰人壽董事會及高階主管持續增進相關職能，今年再度舉辦公平待客董事與高階主管研習營並擴大規模辦理，不僅強化「誠信經營」與「友善服務」等重點，全員亦參與「黑暗對話」，透過體驗式的課程安排，讓宏泰人壽的公平待客從同理身障人士做起，讓保戶服務更契合身障人士的真實需求。 宏泰人壽董事會極為重視公平待客，特別在公平待客原則加入「友善服務原則」及「落實誠信經營原則」之後，即以更嚴格的標準，從上而下監督公平待客各項措施及作為。今年度公平待客董事及高階主管研習營不僅擴大規模，並新增「黑暗對話」課程，增加天數辦理，董事會及高階主管全員與會且積極投入。 宏泰人壽公平待客促進委員會副召集人蔡麗絲副總表示，今年研營習課程新增「黑暗對話」的全新體驗，該課程由台灣拓展黑暗對話工作坊於2011年取得德國對話社會企業公司的授權並規畫授課。有別於以往公平待客研習營的課程環境，宏泰人壽董事會及高階主管必須在全然黑暗的環境完成課程任務，經過視覺感知的衝擊及課程引領，對於未來身心障礙保戶服務的規畫將可以更同理對方、更能設身處地設想，才能夠切合其真實需求，讓公平待客的思維有新的挹注及啟發，進而全方位關懷照護保戶，服務品質更加提升。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
避雷 壽險投資大陸創25季新低 公開資訊觀測站 2022/11/17
投資前景不明、先規避風險。壽險業投資大陸股債金額連六季下降 ，到9月底降為新台幣1,485億元，創2015年第四季公布此數據以來、 即25季的季底新低，壽險業者表示主要是中美關係及地緣政治不穩， 大陸封控政策仍持續，又發生產業整改、爛尾樓及村鎮銀行無法取款 等，因此先調整投資，降低不可控的風險。 　　到9月底只剩下十家壽險還有大陸投資部位，前三季合計投資大陸 獲利新台幣144.45億元，年增近88億元，增幅154％，業者表示，主 要是匯兌利益。 　　十家有大陸投資部位的壽險公司，到9月底還是國泰人壽的320億元 最多，但已從2021年3月底的1,267億元，連六季減少，減少金額達9 47億元；投資部位第二高是台灣人壽，有307億元；第三才是富邦人 壽的254億元；第四是中國人壽的226億元；第五是南山人壽的137億 元。 　　其餘五家都在百億元以內，即全球、新光、三商美邦、遠雄、宏泰 等五家壽險公司。 　　至於關心壽險金控對大陸騰訊及阿里巴巴的曝險額，即國泰金、富 邦金、新光金、中信金、開發金，到9月底投資騰訊股債共新台幣幣 797億元，比6月底增加33億元，對阿里巴巴投資及授信部位則合計有 463億，亦比6月底增加16億元左右，業者表示，這兩家公司信用風險 等並沒有特別變化，依舊穩定。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
好好退休平台 年賣2千張保單 公開資訊觀測站 2022/11/10
國人還不習慣小額存保障。據壽險公會統計，金管會推動、基富通 規劃的好好退休保障型保單平台，從去年9月到今年9月底，共銷售2 ,438張主約保單，加計附約也僅2,531張，不到今年前九月壽險新契 約件數的0.04％，若以壽險網路投保來看，保障平台的保單件數占約 2％，保費則不到前九月網投新契約保費的4％。 　　由於這個好好退休保障平台只上架13家壽險公司的定期壽險、小額 終老及重大傷病險，訴求身故保障或罹病單筆給付，壽險業者分析銷 售量低的三大原因，一是先前在基富通好享退平台上都是定期定額存 基金的投資人，對定期定額存保障，仍不熟悉；二是定期壽險、小額 終老及重大傷病本就不是熱賣商品，且保費較低；三是壽險公司尚未 兼顧到這個銷售通路。 　　據壽險公會統計，去年9月到今年9月，好好退休保障平台賣出最多 的是定期壽險，共1,453張，新契約保費近599萬元，件數第一名是國 泰人壽，第二名富邦人壽，第三名是台灣人壽，第四名是中國人壽， 保費第一名則是台壽，第二是國壽，第三是中壽，第四才是富壽。 　　第二大保單是重大疾病健康險，一年共賣出857張，新契約保費26 6萬元，件數第一名是富壽，第二到第四是國壽、中壽及台壽，保費 前四名依序是富壽、中壽、國壽及台壽。 　　至於每人一生最多可以買三張、保額最高70萬元的小額終老保單， 在此平台上主約賣了128張，附約93張，件數前三名是台壽、中壽與 國壽，新契約前二名是國壽與台壽。 　　在此平台上架保單的13家壽險公司，除了國壽、富壽、中壽及台壽 外，亦有南山人壽、新光人壽、三商美邦人壽、全球人壽、保誠人壽 、第一金人壽、元大人壽、遠雄人壽及宏泰人壽。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
金管會前10月罰單 僅開出2億 公開資訊觀測站 2022/11/9
金管會今年到10月三局累計開出260張罰單，較去年同期少52件、 減幅16.7％，累計罰鍰金額2億849萬元，比去年同期少6,639萬元， 減幅24.15％，若最後二個月沒有超大罰單，今年金管會全年罰鍰恐 是四年來首次未超過3億元的新低。 　　金管會從2019年到2021年連續三年每年罰鍰金額都在3億元以上， 去年更是3.34億元的歷史新高，且去年是銀行局、保險局全年罰鍰都 破1億元，今年到10月尚無一局罰鍰破1億元。 　　依據金管會今年編列罰鍰預算是2.91億元，到10月僅達成71.5％左 右，去年預算2.51億元，最後是超額達成3.34億元，達成率133％， 今年最後二個月除非有大案，否則全年恐不到3億元，但金管會已多 次強調，不會為罰而罰，亦不會為了要達成預算硬開罰。 　　今年前十月銀行局開出17張罰單，共罰9,103萬元，件數比去年同 期多七件，但金額則少186萬元，主要今年有六件個資法罰案，罰鍰 金額較小，銀行局前十月罰案前三大苦主是開發金控被罰2,000萬元 、永豐銀行被罰1,800萬元、台灣銀行被罰1,400萬元。 　　保險局前十月開出58張罰單、罰鍰共計6,610萬元，比去年同期少 五張，金額則少3,930萬元，是罰金減少最多的一局，減幅逾37％， 前三大苦主是中國人壽被罰600萬元，另外有新光人壽、宏泰人壽、 台新銀行及台灣人壽各被罰300萬元。 　　證期局前十月共開出185件，比去年同期少54張，其中公開發行公 司有155件，比去年同期少30件，罰鍰3,200萬元，亦比去年少993萬 元；證券期貨業今年前十月則有30張罰單，也比去年同期少24張，罰 鍰共1,936萬元，同比少1,530萬元。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
壽險業11月賣保單 仙拚仙 公開資訊觀測站 2022/11/1
金管會已拍板12月1日提早拉高保單責任準備金利率，即差一個月 保費可望更便宜，11月成為壽險近年最痛苦的業績轉型期。富邦人壽 11月83張現售或停售美元利率變保單，全數調高5個基本點（1基本點 是0.01百分點），最高利率拉上3.35％。中國人壽亦全面調升宣告利 率5點，美元最高拉上3.4％。全球人壽則是美元現售升息5～12點， 最高拉上3.45％，新台幣現售宣告拉升3～15點，拉上2.2％，停售保 單則拉升5～20點不等。 　　國泰人壽11月是先動停售保單宣告利率，新台幣保單宣告利率先拉 高到2年期定儲利率1.38％，美元停售保單宣告利率先拉高到不低於 預定利率，現售保單暫時不動。其他公司如南山人壽、新光人壽、台 灣人壽、三商美邦人壽、遠雄人壽、元大人壽及宏泰人壽等，11月無 論現售或停售保單宣告利率暫時按兵不動，打算12月再衝刺。 　　不動宣告利率者，11月業績可能賣不動，有公司即表示，12月再賣 雙倍，把11月的量補回來。 　　11月責任準備金預定利率美元最高仍是1.75％，新台幣保單則是1 .5％，但12月美元保單即會拉高到2.25％，新台幣拉上1.75％，壽險 公司不能提早適用，等於11月準備金提存仍是較多，無法反應在保費 上，保戶投保就會相對「觀望」。 　　不少壽險公司11月是「放棄治療」，就既有保單繼續賣，亦不調高 宣告利率，憋大招在12月展現，用12月業績來補11月。 　　富邦人壽11月決定先調高美元宣告利率5個基本點，現售保單13張 、停售保單80張，全面調升，調整後理財型美元保單宣告利率介於2 .82％到3.25％，保障型美元保單則拉上3.1％到3.35％；12月應還會 繼續再接再勵。 　　國壽是10月已有推出新保單，美元宣告利率拉上3.25％，新台幣新 台幣宣告利率則有2.1％，買氣亦還不錯，11月只調升停售保單，拉 至現在合理利率，12月才會全面調整，但也預期11月業績一定會受影 響。 　　中壽則是美元、新台幣現售及停售保單都升息5基本點，最高拉上 3.4％。全球人壽現售美元主力保單最高拉上3.45％，新台幣則拉上 2.15％到2.2％，停售部分亦最多拉高20點，美元最高宣告3.2％，新 台幣2.1％。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
意外險買氣旺 兵家必爭 公開資訊觀測站 2022/10/31
天有不測風雲，國人保障意識提升，前八月的熱銷保單，小型壽險公司包括第一金人壽、宏泰人壽，都在傷害險（俗稱意外險）賣出好成績，擅長房貸壽險的合庫人壽，及擅長投資型保單的安達人壽，也因商品結合意外保障，受到民眾青睞。 第一金人壽安新100終身保險是張還本型終身意外保險，今年在電銷通路賣出好成績，被保險人職業等級1~4級，且年齡20足歲至60歲，均為單一費率，商品型態簡單。 安新100不僅第25保單年度屆滿仍生存可領一筆滿期金，為應繳保險費總和的1.05倍，另外還有終身意外保障及海陸空加倍保障，意外醫療小至創傷縫合處置，大至住院或重大燒燙傷，都有保障。 台灣使用汽車、機車甚至自行車的需求量高，宏泰人壽意吉棒終身傷害保險，若是騎乘機車或自行車意外身故，除了可領取意外身故保險金或喪葬費用保險金，符合特定意外給付年齡及條件，還可領取保險金額25倍的特定意外身故保險金或喪葬費用保險金。 合作金庫人壽好享幸福定期壽險，是張房貸壽險，除了符合房貸戶對還款的保障規畫，對意外的保障也很齊全，以意外傷害失能安養保險金給付為例，可讓保戶收入不中斷。 若被保險人不幸因地震或颱風意外導致身故，合庫人壽除了給付身故保險金，還會按保險金額的一倍，給付指定意外傷害事故身故保險金。 安達天生贏家Plus變額萬能壽險是張投資型保單，因為躉繳，費用後收等特色賣相佳，65歲以下被保險人可附加投保1~6級失能扶助保險金健康保險附加條款，或重大燒燙傷附加條款，若1~6級失能，月月有補償。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽 推失能健康保險附約 公開資訊觀測站 2022/10/20
近年天災人禍特別多，讓人對未來總是有莫名的不安全感與焦慮。 不論是意外或是疾病都可能導致失能，長期照護問題往往嚴重威脅家 庭經濟，讓生活失去平穩，也讓家庭幸福蒙塵，不妨積極透過保險轉 嫁風險。 　　宏泰人壽表示，一年期的意外險與失能險保費相對低廉，是市場需 求性極高的保險商品，而為了讓保戶的保險保障更完整，針對疾病、 意外所導致的失能，宏泰人壽再推出宏泰人壽享安心失能健康保險附 約（DCV），讓保戶可彈性補足主約以外需求。DCV為一年期保證續保 （不保證費率）的失能健康險附約，承保對象為主被保險人本人及其 配偶子女，其給付項目包含失能保險金、意外失能額外給付保險金。 當被保險人不幸因疾病或意外導致失能，依不同程度給付保額5％～ 100％的失能保險金，若失能認定為意外傷害事故導致，除「失能保 險金」，再按該次給付之「失能保險金」一倍給付「意外失能額外給 付保險金」。 　　保戶王先生今年45歲，太太為家庭主婦，子女都還在求學，身為唯 一經濟來源，認為未雨綢繆非常重要。依年齡試算，投保金額100萬 元，年繳保費為2,180元，萬一王先生不幸因意外致使失能等級第一 級的完全失能，即可申請一次給付「失能保險金」100萬元及其一倍 的「意外失能額外給付保險金」，合計理賠200萬元。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽號召捐血 愛心滿滿 公開資訊觀測站 2022/10/13
宏泰人壽今年秋季捐血活動以「捐血有您，宏壽有禮」為題，於北 中南接力展開，在宏泰ｉ公益志工團的號召下，大家紛紛挽袖捐血， 展現無比的熱心熱情，活動共募得熱血77,750cc，刷新疫情以來宏泰 人壽捐血紀錄，見證捐血互助，發揮愛心無限的感動時刻。 　　依循往例，此次秋季捐血活動由「宏泰i公益」志工團與醫療財團 法人台北血液基金會合作，於宏泰人壽北中南區辦公室接力展開。 　　對於「捐血一袋、救人一命」，志工團皆懷抱著強大的使命感，積 極號召與推廣，透過精心規劃的抽獎活動，吸引更多人加入捐血的行 列，持續湧入的捐血人潮讓現場氣氛更形熱烈，挽袖不落人後的愛心 義舉著實令人感動。 　　主辦此次活動的宏泰人壽人力資源部資深經理梁瑜玲表示，從網路 上許多捐血相關資訊顯示，捐血可以降低罹患心血管疾病的風險、自 然降低體內鐵質沉積，讓肝臟保持健康等等，對於自身的健康有所助 益。 　　梁瑜玲表示，這次秋季捐血能有好的成果，足見大家對於公益所保 持的熱心熱血更勝以往，不曾因疫情稍減。宏泰人壽長期深耕公益， 過去兩年礙於疫情肆虐，為了減低人際互動致使許多活動停止辦理， 未來各項公益活動將漸次啟動。 　　宏泰人壽將持續以保險業愛與關懷的精神出發，不僅是捐血愛心募 集，包含環境保護、偏鄉關懷、弱勢照顧等，在積極落實公平待客之 餘，也為社會貢獻溫暖盡一份心力。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
開出235張罰單，Q3占三分之二 金管會前九月開罰近2億 公開資訊觀測站 2022/10/5
金管會前九月開罰近2億元，三分之二是第三季的罰單。金管會4日 公布，到9月底三局共開出235張罰單，罰鍰金額共1億9,948萬元，比 上半年多出了93張罰單，金額增加1億3,280萬元，多張「大單」都是 在第三季開罰。 　　但若與去年同期相比，金管會前九月罰單比去年少16％，罰鍰則少 6,040萬元，減幅逾23％，主要是保險局今年前九月大罰單較少，累 計罰鍰6,070萬元，比去年同期少罰3,550萬元，減幅近37％。其次是 證期局比去年同期少罰2,289萬元，前九月證券期貨業被罰1,816萬元 ，公開發行公司則被罰2,974萬元，各比去年同期少46％及20％。 　　前九月罰鍰最多是銀行局，有14件，金額共計9,088萬元，前三大 苦主，第一名是開發金控，因大股東要與日常經營分割問題被罰2,0 00萬元，其次是永豐銀行，因為勸誘客戶貸款買金融商品及房貸搭售 房貸壽險等，被罰1,800萬元，第三名則是台灣銀行理專挪用客戶資 金，被罰1,400萬元，全都在第三季開罰。 　　保險局前九月開罰6,070萬元，有近64％是在第三季開出，今年罰 鍰前幾大苦主，第一名是中國人壽，因開發金大股東問題被罰600萬 元，第二名有四家併列，都各被罰300萬元，即新光人壽的公司治理 與不動產投資缺失、宏泰人壽的不動產投資缺失、台新銀行保代業務 缺失及台灣人壽的投資型保單缺失。 　　證期局今年較少大案，證券商前九月累計有15張罰單，被罰864萬 元，比去年少近24％；投信投顧有五張罰單，罰鍰832萬元，比去年 少逾48％，期貨業有五張罰單，罰120萬元，同比少80％以上，前三 大是瀚亞投信被罰400萬元、丹尼爾投顧被罰300萬元及凱基證被罰2 40萬元。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
七壽險淨值比失守3％ 南山轉負 公開資訊觀測站 2022/10/4
壽險業面臨百年金融風暴，金管會3日在立法院回應立委質詢時揭 露，9月底壽險公司自結淨值比不足3％者已有七家，包括南山人壽淨 值比自結數是-0.59％，即淨值已為負數，另外，保誠人壽為1.5％、 國泰人壽亦降到2.64％、三商美邦人壽是2.1％、宏泰人壽2.2％、安 聯人壽1.13％、第一金人壽2.03％。 　　保險局局長施瓊華表示，壽險業的淨值比是看6月底及12月底財報 ，且明年3月報告12月年報時，會同步要求負債面依17號公報的公允 價值試算，了解淨值增減的情況，及清償能力是否受影響，居時會給 壽險公司時間提財、業務改善計畫，並給時間去落實，若未能依計劃 改善，淨值為負的公司才會有啟動90天立即糾正措施的問題。 　　同時，大型壽險公司目前尋求「資產重分類」的解決方案，金管會 應立法院臨時提案，將在4日舉行公聽會，請所有壽險公司、會計師 及專家學者表達意見，但並不影響會計研究發展基金會5日開會作出 解釋。金管會表示，會研基金會本來就有權對公報內容作解釋，金管 會無權限制，且壽險業亦不必形成共識，想適用者採行即可。 　　一旦OCI項下債券重分類，大型壽險公司淨值至少回升3,000億～4 ,000億元，淨值比不足問題就會解決。 　　現場多位立委要求，資本適足率（RBC）或淨值比指標不足法令要 求的壽險公司，該增資就必須增資，不得用17號公報去試算或改列會 計科目。 　　金管會主委黃天牧則表示，依法增資雖是保險公司的責任，但必須 要認清這波造成淨值比不足的主要原因是美國的鷹式升息，這是重大 經濟金融情勢變化，不能用一般監理去看待問題。 　　施瓊華也強調，淨值比是看12月底，不是9月的自結數，同時前八 月壽險業總保費收入1.6兆元，保險給付1.2兆元，仍有差額，且壽險 業帳上現金及約當現金有9,000多億元，流動性及保險給付不成問題 。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
保費不夠賠…宏泰薰衣草保單 11月漲保費 公開資訊觀測站 2022/9/21
保費收入不夠賠，宏泰人壽薰衣草醫療險附約今年再度宣布調漲保 費，已發出通知，將自11月8日起適用全新費率，0～19歲被保險人最 高漲費133％～155％，男性39歲以下及女性44歲以下費率幾乎都有調 高，但中年（男性40到59歲、女性45～59歲及75～85歲部分方案）被 保險人則是降費1％到20％。 　　宏泰人壽薰衣草約有15萬張有效契約，保戶對此次「翻倍」調保費 不滿，亦不滿意新的保單方案，已成立自救會，希望爭取合理的費率 。 　　金管會對此表示，宏泰人壽薰衣草保單的確有保費收取不足的情況 ，去年貿然調費率，沒有詳細的調費依據、沒有提前通知保戶、沒有 給予其他替代方案及行銷時沒有說清楚等問題，在去年被保險局開罰 120萬元、要求恢復原費率及停售一年保證續保一年期健康險。 　　這次宏泰人壽捲土重來，再度通知要調高薰衣草的保費，金管會表 示，會檢視宏泰人壽是否符合調費率的新規定，保費調漲是否合理等 。 　　去年金管會就已經公布宏泰人壽條款，即健康險與傷害險如果要調 整費率，必須符合四大漲費要件，一是以國內三年到五年的統計資料 為主要參考；二是漲費前必須先向要保人說明，並有不同意時的處理 方式；三是漲費前三個月要通知；四是確認銷售時有跟保戶說清楚保 單有漲費機制。 　　據了解，宏泰人壽薰衣草保單2018年12月開賣，到去年底滿三年， 有一定的理賠依據，且的確在青壯年損率極高，另外如女性生產等理 賠率也偏高，造成保費收取不足，有些年齡層是嚴重虧損，宏泰人壽 撐不住，去年就打算調漲，但因有瑕疵，被要求恢復原狀。 　　今年宏泰人壽8月即通知11月初要調費率，同時提供不同意漲費的 保戶新的保單可轉換，宏泰人壽表示，薰衣草保單已停售，即不會再 出現行銷時未說明清楚的問題。 　　據了解，宏泰人壽已事先向金管會報告要調漲保費，但此事是備查 制，金管會表示，會再檢視宏泰人壽此次調費率是否合理及是否符合 去年的新規定。 <摘錄工商-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
壽險淨值危機 鬆口研究對策 公開資訊觀測站 2022/9/15
美國強升息未歇，壽險業淨值危機未除，金管會主委黃天牧昨（14）日鬆口說，若淨值下跌並非壽險業自己衍生經營的問題，而是外在環境影響，「那我們也要替保險公司做一些設想」，將請保險局在法源依據下，依市況和保險業經營情況做衡平考量。 到今年6月底，南山、三商美邦和宏泰人壽共三家壽險業者淨值比都低於3%，依規定，只要連兩期淨值比低於3%就必須提增資等改善計畫，市場關注金管會是否祭出監理寬容措施。 黃天牧昨出席經濟日報「第13屆權民搶百萬」啟動記者會後說，一家壽險業清償能力不是只有看淨值，也會看其他是否有能力承擔理賠的流動性。 他說，壽險業淨值下滑，是因當初接軌IFRS 9時選擇會計政策，對後面利率變動產生影響（指把龐大債券部位放在OCI，升息反讓評價損失擴大）；升息在資產面，固定收益為主的投資標的（債券）會減損，負債（保單）準備金提存也會降低，但後者卻無法立即顯現。 他說，在2026年接軌IFRS 17前，都會有這種不均衡現象，這是一個過渡過程，過去兩個月金管會對外釋疑解惑，就是要讓外界知道，淨值下跌並不影響保戶權益。若到今年底仍因外在環境（升息）影響壽險業淨值，將請保險局在法源依據下，替業者做一些設想。 <摘錄經濟-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
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重要公告
標題 公告類別 日期
宏泰人壽：公告本公司董事長異動事宜 其他 2023/3/14
1.董事會決議日:112/03/14 2.變動人員職稱(請輸入〝董事長〞或〝總經理〞):董事長。 3.舊任者姓名及簡歷:魯奐毅 瑞金實業股份有限公司法人代表 4.新任者姓名及簡歷:湯維華 5.異動原因:魯奐毅董事長因退休辭任，本公司於112年3月14日董事會決議， 由董事互推湯維華董事代行董事長職務 6.新任生效日期:112/03/14 7.其他應敘明事項:無 <摘錄公開資訊觀測站-◎必富網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽：公告本公司110年股東常會重要決議事項 股東會 2021/8/24
1.事實發生日:110/08/242.發生緣由:公告本公司110年股東常會重要決議事項(1)股東常會日期:110/08/24(2)重要決議事項:A、報告事項：a.109年度營業報告。b.審計委員會審查109年度決算表冊報告。c.修訂本公司「資金辦理專案運用、公共及社會福利事業投資準則」案報告。B、承認事項：a.通過109年度營業報告書暨財務報表承認案。b.通過109年度虧損撥補承認案。3.因應措施:無4.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽：本公司依金管會指示停止召開原訂股東常會 股東會 2021/5/21
1.事實發生日:110/05/212.發生緣由:因應金管會公告之「因應疫情公開發行公司股東會延期召開相關措施」，故本公司停止召開原訂於110年6月23日之股東常會。3.因應措施:本公司110年股東常會延至110年7月1日起至110年8月31日期間擇期召開，嗣後召開日期將於董事會決議通過後，另行公告之。4.其他應敘明事項:無。<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽：公告本公司訂定減增資基準日、減增資換發股票作業及日期等相關事 其他 2021/1/21
公告本公司訂定減增資基準日、減增資換發股票作業及日期等相關事宜 1.事實發生日:110/01/212.發生緣由:1.為辦理本公司110年減增資換發股票作業，訂定相關日期。(一)最後過戶日：110年1月25日。(二)減資換發基準日：110年1月30日。(三)減資股票停止過戶期間：110年1月26日至110年4月7日(註)。(四)增資除權認股基準日:110年1月31日。(五)增資股票停止過戶期間：110年1月27日至110年4月7日(註)。(六)增資原股東及員工股款繳納期間：110年2月5日至110年2月19日。(七)增資特定人股款繳納期間：110年2月22日至110年2月24日。(八)現金增資基準日：110年2月24日。註: 因本次減資係依公司法第168條之1辦理，依規定於會計年度終了前同時辦理減、增資，故延長停止過戶時間至110年4月7日。2.本次辦理減資新台幣22,390,594,070元，計銷除已發行股份2,239,059,407股，依原股東按減資換股基準日股東名簿記載之持有股份比例銷除股份，每仟股銷除918股，減資比例為91.80%。3.本次減資後實收資本額為新台幣2,000,031,280元，分為200,003,128股，每股面額新台幣10元。減資後不足一股之畸零股，授權董事長洽特定人按面額認購，減資後換發之股份，其權利義務與原發行普通股股份相同。4.本次現金增資發行股數56,034,482股，每股面額新台幣10元，以每股新台幣34.8元溢價發行，共計新台幣1,950,000,000元。5.依公司法第二百六十七條規定，除保留百分之十由公司員工承購外，其餘百分之九十由股東按認股權利基準日股東名冊所載各股東持股比例認購，每仟股可認購252.151股，未於規定期限前認購者，視同放棄；認購不足一股者，得合併共同認購或歸併一人認購，員工及股東未認購或認購不足之股份，授權董事長洽特定人認購之，本次發行新股之權利義務與原發行普通股股份相同。3.因應措施:無4.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽：辦理現金增資普通股案 現金增資 2020/12/29
1.事實發生日:109/12/282.發生緣由:(1)為強化本公司財務結構，提高資本適足率及淨值比，擬提請董事會以公開發行普通股方式辦理現金增資，本次暫定發行普通股56,034,482股，每股暫定以新台幣（下同）34.8元發行，共計1,950,000,000元整。(2)發行價格訂定方式：本次發行價格係參考外部獨立會計師出具之「公開募集普通股價格合理性意見書」(下稱價格合理性意見書)，以決定增資之每股發行價格。(3)增資後股份總數及每股金額：本公司登記資本總額為43,000,000,000元整，分為4,300,000,000股，每股壹拾元，分次發行。目前實收資本額為24,390,625,350元，已發行普通股2,439,062,535股，每股壹拾元。另依本公司於109年12月25日股東臨時會通過減資彌補虧損案，決議銷除已發行股份2,239,059,407股，減資後之已發行普通股為200,003,128股；預計本次增資後，已發行普通股預計為256,037,610股，每股壹拾元。(4)除依法保留10%由本公司員工承購外，其餘90%股份由原股東按認股權利基準日股東名冊所載各股東持股比例認購，未於認購期限前認購者，視同放棄；認購不足一股者，得合併共同認購或歸併一人認購，員工及股東未認購或認購不足之股份，授權董事長洽特定人認購之。(5)預定資金運用及可能產生效益：本次增資預計於110年2月底前完成資金募集，並運用於強化本公司財務結構，提高資本適足率及淨值比。(6)本次現金增資發行之新股之權利義務與原發行普通股相同。(7)本次增資相關之增資基準日、股票發放作業計劃及其他增資相關事宜，俟呈奉主管機關核准後，由董事長另行訂定並依法公告。(8)有關增資相關事宜，如經主管機關修正或因應客觀環境需予變更或修正時，提請董事會授權董事長全權處理之。3.因應措施:無4.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽：本公司減資致債權人公告 其他 2020/12/25
1.事實發生日:109/12/252.發生緣由:(1)依據公司法第281條準用第73條之規定辦理。(2)本公司業於中華民國109年12月25日召開股東臨時會，決議通過減資新台幣(以下同)22,390,594,070元以彌補累計虧損。減資後，本公司實收資本額為2,000,031,280元。台端(貴公司)與本公司間權利義務不受本減資彌補虧損案影響。(3)為此，特依公司法第281條準用第73條之規定，通知　貴債權人減資事宜，如　貴債權人對於本公司之減資案有所異議，請自即日起三十一日內以書面向本公司表示異議，逾期視為無異議。3.因應措施:無4.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽：公告本公司109年第一次股東臨時會重要決議事項 股東會 2020/12/25
1.事實發生日:109/12/252.發生緣由:公告本公司109年第一次股東臨時會重要決議事項(1)股東臨時會日期:109/12/25(2)重要決議事項:A、報告事項：109年第三季審計委員會審查報告書。B、承認事項：a.109年第三季財務報表承認案。b.109年第三季虧損撥補表承認案。C、討論事項：辦理「減資彌補虧損」案。3.因應措施:無4.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽：更正本公司108年度股東會年報中主要股東為法人者其主要股 東之部 股東會 2020/12/23
更正本公司108年度股東會年報中主要股東為法人者其主要股 東之部份內容 1.事實發生日:109/12/232.發生緣由:更正本公司108年度股東會年報中主要股東為法人者其主要股東之部份內容,第22頁法人名稱鴻勝實業股份有限公司之主要股東內容誤植,本次予以更正。3.因應措施:更正後108年度股東會年報重新上傳公開資訊觀測站4.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽：公告本公司董事會決議通過投資成立子公司 其他 2020/10/22
1.事實發生日:109/10/222.發生緣由:本公司董事會通過，授權董事長辦理向主管機關申請投資設立持股100%之物業管理子公司等相關事宜。惟本案後續投資尚須經主管機關核定後始得為之。3.因應措施:無4.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站-◎必◎富◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽：公告本公司董事長選任事宜 其他 2020/8/20
1.董事會決議日:109/08/202.變動人員職稱(請輸入〝董事長〞或〝總經理〞):董事長3.舊任者姓名及簡歷:魯奐毅 全順建設開發股份有限公司法人代表4.新任者姓名及簡歷:魯奐毅 瑞金實業股份有限公司法人代表5.異動原因:本公司第七屆董事任期屆滿，選任第八屆董事長6.新任生效日期:109/08/207.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站-必富網小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽：本公司接獲「新北市淡水區新市段141-2、145地號集合住宅新建工程 其他 2020/7/24
本公司接獲「新北市淡水區新市段141-2、145地號集合住宅新建工程」仲裁判斷書 1.法律事件之當事人、法院名稱、處分機關及相關文書案號:當事人：本公司、達欣工程股份有限公司仲裁機關：中華民國仲裁協會案號：108仲聲愛字第073號2.事實發生日:109/07/243.發生原委（含爭訟標的）:「新北市淡水區新市段141-2、145地號集合住宅新建工程」請求給付工程款等爭議事件4.處理過程:委任律師處理本件仲裁案件5.對公司財務業務影響及預估影響金額:給付達欣工程股份有限公司新台幣948,730,999元之工程款，並自仲裁判斷書揭示之利息起算日至清償日止，按年利率百分之五計算之利息，及仲裁費用並返還達欣工程股份有限公司於民國103年11月17日所簽發本票，票號CU0316003，票面金額新台幣258,745,867元。6.因應措施及改善情形:依法處理7.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站-必富網小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>
宏泰人壽：公告本公司第八屆董事(含獨立董事)名單 其他 2020/6/23
1.發生變動日期:109/08/112.舊任者姓名及簡歷:董事 全順建設開發股份有限公司代表人:魯奐毅董事 全順建設開發股份有限公司代表人:王惠津董事 瑞金實業股份有限公司代表人:湯維華董事 瑞金實業股份有限公司代表人:嚴成均獨立董事 吳水源獨立董事 廖志3.新任者姓名及簡歷:董事 瑞金實業股份有限公司代表人:魯奐毅董事 湯維華董事 嚴成均董事 王惠津獨立董事 廖宏明獨立董事 李命志獨立董事 廖志4.異動原因:任期屆滿改選5.新任董事選任時持股數:董事 瑞金實業股份有限公司代表人:魯奐毅/52,455,565股董事 湯維華/185,000股董事 嚴成均/1,152,879股董事 王惠津/111,000股獨立董事 廖宏明/0股獨立董事 李命志/0股獨立董事 廖志/0股6.原任期（例xx/xx/xx至xx/xx/xx）:106/08/11~109/08/107.新任生效日期:109/08/118.同任期董事變動比率:不適用9.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站>
宏泰人壽：公告本公司109年股東常會重要決議事項 股東會 2020/6/23
1.事實發生日:109/06/232.發生緣由:公告本公司109年股東常會重要決議事項(1)股東常會日期:109/06/23(2)重要決議事項:A、報告事項：a.108年度營業報告。b.審計委員會審查108年度決算表冊報告。c.修訂本公司「董事會議事準則」案報告。d.修訂本公司「資金辦理專案運用、公共及社會福利事業投資準則」案報告。B、承認事項：a.通過108年度營業報告書暨財務報表承認案。b.通過108年度虧損撥補承認案。C、選舉事項：選舉本公司第八屆董事(含獨立董事)案。董事當選人：瑞金實業股份有限公司代表人魯奐毅湯維華嚴成均王惠津獨立董事當選人：廖宏明李命志廖志D、討論事項：通過解除本公司新任董事競業禁止之限制案。3.因應措施:無4.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站>
宏泰人壽：公告本公司獨立董事(即審計委員會成員)異動事宜 其他 2020/6/19
1.事實發生日:109/06/192.發生緣由:藍文祥獨立董事因業務繁忙，請辭本公司獨立董事乙職3.因應措施:獨立董事缺額部份，本公司將於109年6月23日召開109年股東常會選舉第八屆董事(含獨立董事)，新任董事任期3年，自109年8月11日起至112年8月10日止。4.其他應敘明事項:生效日為109年6月19日<摘錄公開資訊觀測站>
宏泰人壽：更正本公司107年度股東會年報其他合約部分內容 股東會 2020/5/18
1.事實發生日:109/05/182.發生緣由:更正本公司107年度股東會年報其他合約部分內容(1)公司名稱:宏泰人壽保險股份有限公司(2)與公司關係(請輸入本公司或子公司):本公司(3)相互持股比例:不適用(4)第79-88頁/更正其他合約之契約起訖日期3.因應措施:更正後107年度股東會年報重新上傳公開資訊觀測站4.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站>
宏泰人壽：更正本公司107年度股東會年報重要契約部分內容 股東會 2020/5/15
1.事實發生日:109/05/152.發生緣由:更正本公司107年度年報部分內容(1)公司名稱:宏泰人壽保險股份有限公司(2)與公司關係(請輸入本公司或子公司):本公司(3)相互持股比例:不適用(4)第79頁/更正102.04.09丰雲廣告有限公司海洋都心一期行銷企劃契約書之起迄日及主要內容(5)第81頁/106.04.28委託銷售契約書之當事人為上揚國際實業有限公司3.因應措施:更正後107年度股東會年報重新上傳公開資訊觀測站4.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站>
宏泰人壽：補充說明108/08/27本公司公告處分不動產相關事宜 其他 2020/5/15
1.事實發生日:109/05/152.發生緣由:補充說明本案係於108/08/06開標後未達底價，先由買方現場簽署得標確認書，惟但書須待本公司董事會及主管機關通過核可後始得簽署買賣契約，開標程序已載明於公開標售投標須知，後經本公司帶回買方投標確認書並於當月份108/08/27提報董事會同意出售並辦理公告。3.因應措施:無4.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站>
宏泰人壽：公告本公司108年股東常會重要決議事項 股東會 2019/6/19
1.事實發生日:108/06/192.發生緣由:公告本公司108年股東常會重要決議事項(1)股東常會日期:108/06/19(2)重要決議事項:A、報告事項：a.107年度營業報告。b.審計委員會審查107年度決算表冊報告。c.本公司107年度資產減損情形報告。d.修訂本公司「資金辦理專案運用、公共及社會福利事業投資準則」案報告。B、承認事項：a.通過107年度營業報告書暨財務報表承認案。b.通過107年度虧損撥補承認案。C、討論事項：通過修訂本公司「取得或處分資產處理準則」案。3.因應措施:無4.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站>
宏泰人壽：公告本公司107年股東常會重要決議事項 股東會 2018/6/14
1.事實發生日:107/06/142.發生緣由:公告本公司107年股東常會重要決議事項(1)股東常會日期:107/06/14(2)重要決議事項:A、報告事項：a.106年度營業報告。b.審計委員會審查106年度決算表冊報告。c.修訂「董事會議事準則」案報告。B、承認事項：a.通過106年度營業報告書暨財務報表承認案。b.通過106年度虧損撥補承認案。C、討論事項一：a.通過修訂「從事衍生性金融商品交易準則」案。b.通過修訂「資金辦理專案運用公共及社會福利事業投資準則」案。D、選舉事項：a.補選本公司獨立董事一席案。董事當選人:獨立董事當選人:廖志。E、討論事項二：a.解除新任董事競業禁止之限制案,因當選人未有與公司有競業之情形, 無須進行討論。3.因應措施:無4.其他應敘明事項:無<摘錄公開資訊觀測站>
宏泰人壽：公告本公司獨立董事(即審計委員會成員)異動事宜 其他 2018/6/14
1.事實發生日:107/06/142.發生緣由:原郭素春獨立董事業於民國106年12月20日請辭本公司獨立董事乙職，獨立董事缺額依法於最近一次股東會補選之3.因應措施:廖志先生經本公司107年股東常會補選擔任獨立董事乙職4.其他應敘明事項:生效日為107年6月14日<摘錄公開資訊觀測站>
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產業趨勢（保險業）
標題 訊息來源 日期
錢淹腳目 國壽新壽加碼台股 經濟蔡靜紋 2009/12/2

壽險資金淹腳目，壽險業除前進不動產，帶動國內商辦價格上漲，股票投資動向也左右台股行情。保發中心統計，9月底壽險業投資股票部位回升至4,985億元，國泰、新光等大型業者表示，將視選舉結果再買進台股。

縣市長選舉將在本周末投票，某壽險公司投資主管透露，若選後台股下跌，就是進場為明年布局的好時機；若選後股市持續上漲，則會選擇小幅進場加碼。這位投資主管說，逢低布局可加碼的手筆較大，追高則因具有風險，加碼金額會比較保守。

壽險公司投資主管認為，選後行情不至於跌太多，且現在已接近年底，很多大集團企業都會作帳美化帳面，相對可拉抬台股；比較值得注意的，是近期投信大量募集海外基金，可能從市場抽走五、六百億資金，可能削弱台股動能。

壽險公司投資主管表示，選後股市布局方向首選跌多的大型績優股；由於明年有機會簽經濟合作架構協議（ECFA），塑化等受惠股也是逢低布局標的。

壽險業今年積極調整投資策略以對抗利差損，國泰、新光人壽都選擇加碼股市；至於富邦人壽與ING安泰人壽合併後，今年已減少國內外公債部位1,000多億元，資金轉向公司債、金融債。富邦人壽指出，台電等AA級公司近期發債殖利率1.8%至1.9%，收益比0.9%的公債好很多。

保發中心統計，9月底銀行存款水位也首度突破6,000億元，創下歷史新高。壽險業者表示，眾多保險公司調節股票部位，12月壽險業銀行存款或現金部位勢必進一步提高，特別是考量資本適足率（RBC），壽險投資利率僅0.3%的存款是不得已的選項。

壽險業者指出，有別於大型保險公司今年已透過增資解決年底RBC壓力，中小型壽險為維持RBC，最近積極將賺錢的股票部位獲利了結，將資金改放在零風險係數的現金或銀行存款，以確保在年底前RBC可穩定在200%以上。

有壽險公司總經理透露，現在每天收盤後都得設算一次RBC，以免年底亮紅燈。
建商壽險業 都更雨露均霑 經濟洪凱音、蔡靜紋 2009/11/30

都市更新商機龐大，不僅建商積極卡位，擁有雄厚資金的保險公司也進場瓜分市場。在壽險業中，以新光人壽最積極，今年已斥資近60億元購地蓋豪宅；台灣產險則以開發商辦大樓、住宅兩路並行，將成日後獲利的金雞母。

新壽今年上半年以14億餘元從軍方手中標進內湖陽光街土地，下半年再以53.67億元標得鄰近經濟部的重慶南路三段住宅用地。為提高開發利益，新壽陸續買進陽光街土地臨近的畸零地，因鄰近內湖科學園區、內湖捷運等優勢，預計推出頂級住宅。

至於基地面積達1,332.8坪的重慶南路三段土地，不動產業者表示，該地區原本就有業主申請都更，新壽若想加速開發，只要加入該都更案即可。以該土地條件，估計可取得30%獎勵容積率，換算下來，日後每坪豪宅成本約在85萬元，若新壽再辦理容積移轉，有機會再壓低成本，以附近的住宅行情推估，等新壽的豪宅案二、三年後完工，每坪售價有機會上看百萬元。

台灣產險最大股東是靠房地產起家的「領航集團」，目前台產手中最大、最矚目的都更案就屬台灣產險企業總部所在地的「都市更新重建案」，已獲台北市政府審核過關。

台產都更案的容積率逾800%，整體樓地板面積可達到3.6萬坪，將是繼新光三越以及雙子星大樓之後，台北車站特區的第三高樓。

台產預計蓋35至40層樓高的A級商辦大樓，房地產人士初估，此都更案將替台產賺進兩至三個資本額的利益，台產目前的資本額為31.6億元。

台產於台北市八德路也有一個都更案正在進行，預計明年動土，總銷售面積2,600坪、合計26戶，預計明、後年入帳，對台產獲利挹注約4至5億元。

壽險業 前三季賺40億元 經濟蔡靜紋 2009/11/28

產壽險業第三季獲利傳捷報。根據保發中心最新統計，壽險業終於扭轉虧損局面，累計前三季獲利40.75億元；產險業今年前三季更獲利47.52億元，全年有機會創下2006年以來最高水準。

為強化財務結構，增資也是壽險公司重點工作。新光金昨（27）日董事會通過，將為子公司新壽辦理8億股普通股私募增資180億元，每股以新台幣22.5元認購，閉鎖期三年。

據了解，新壽完成增資後，風險資本適足率（RBC）可望超過250%。

金融海嘯衝垮國際投資市場，壽險業受創最深，去年大虧1,266億元，一口氣吃光前四年的獲利。今年上半年壽險業仍虧損34億元，但隨著台股及海外投資氣氛好轉，第三季壽險單季獲利約75億元，已彌補上半年虧損缺口。

投信法人表示，壽險業已度過衰退期，但是否走上復甦之路，還必須觀察。壽險業的投資盈虧要看國內股票、海外投資、匯率避險成本；匯率避險成本則得看新台幣走勢而定。

就題材面來看，壽險業近期大力搶進不動產市場，但以目前經濟情勢來看，不動產僅能帶進租金收益，不容易有大行情，短線大幅提升獲利的效益不顯著；唯買盤湧入資產股時，壽險業仍有短線受惠機會。
長期低利／台灣壽險利差損 全球最糟 聯合孫中英 2009/11/26
由於長期利率過低，國際信評業者昨天指出，台灣壽險業「利差損（或稱負利差）」情形已超越日本，是全球最糟糕市場，嚴重的利差損讓4家外商壽險公司在一年半內撤離台灣，也是亞洲市場僅見。

惠譽信評資深副總經理李信佳說，台灣壽險業目前責任準備金提列近9兆台幣，但因為利率長期過低，且壽險公司幾乎都沒有依照「市場實際利率」來提存準備金；若2011年開始實施國際會計準則第四號公報（IFRS 4）後，估計要提足準備金，台灣壽險業至少還要再增提10%到15%的資本。若以9兆責任準備金來看，全體壽險業至少要再增資9,000億元。

李信佳說，這只是最保守的估計，台灣沒有一家公司能承受這種增提壓力，屆時增提資本可能循序漸進，不可能一步到位。

去年10月至今，已經有4家公司撤出台灣，包括荷商ING集團開始，英國保誠、荷商全球人壽和美國南山人壽。他說，外商快速撤離台灣，在亞洲市場僅見，可見台灣利差損嚴重性，甚至早已超越日本。

由於在台灣已出售的「過高利率保單」是沉重負擔，李信佳說，這些外商集團幾乎都是「便宜折價」來賣台灣的保險公司，例如ING安泰人壽在去年底經調整後的實際淨值高達新台幣620億元；但富邦人壽僅用台幣195億元取得，且非現金交易。

李信佳說，在出售台灣的據點後，這些外商母集團資本都獲得很大的改善，因此就算在台灣分公司有「高淨值」，但卻用低價賣出，母公司也覺得划算。

他認為，台灣的市場利率要升到3%左右，壽險公司才可以好過一點；但以央行調整利率的息速度，銀行利率要回到3%，可能時間很長。

閱報祕書／什麼是利差損？

壽險保單的「預定利率」若高過市場利率（例如銀行利率），對壽險公司會產生「利率差損」（即利差損，或「負利差」）。

目前銀行一年期定存利率約0.9到1%；但壽險保單的「預定利率」（即保費訂價標準），不管長短年期的保單全部都高過2%。2%的保單利率與1%的銀行利率之間就有一個「-1%」的差距，這就叫「利差損」。

壽險業多半靠著提高資金的投資報酬率，來弭平利差損。

惠譽信評指出，在投資報酬率達到4%的情況，壽險業平均還有1.2到1.5個百分點的利差損；但現在沒有幾個投資工具有4%以上的投報率。
南山案 「雙中」股權交易有變數 經濟李淑慧、蔡靜紋 2009/11/25
香港中策集團和中信金控的南山人壽股權交易案仍有變數。中信金總經理吳一揆昨（24）日透露，依據雙方的合作備忘錄，如果中策集團投資南山人壽案未在明年6月25日前取得主管機關核准，該合作案便將自動失效。

吳一揆表示，如果主管機關最後決定南山人壽股權重新標售，中信金會再參加投標。但南山人壽母公司美國國際集團（AIG）在新執行長上任後，已經撤銷三個子公司出售案，如果此案從頭再來，AIG說不定不想再賣南山人壽。

另一方面，被視為中信金用來交換南山股權「籌碼」的25億股私募增資案，9月28日遭金管會銀行局因「資金用途不明」退件，中信金尚未補件。中信金指出，將等私募現增案相關細節確定，與銀行局溝通後，再提出申請。

中策集團主席馬時亨和中信金董事長辜濂松這兩天相繼至金管會「說明」。吳一揆表示，主動拜會是因為主管機關有些疑慮，辜濂松希望親自說明。這也是辜濂松首度因南山案親自出馬與主管機關溝通。

金管會副主委吳當傑昨說，「不會因為他們來，就改變審查態度。」

據了解，中策向投審會申請投資南山人壽被退件後，尚未重新申請。吳當傑強調，金管會至今沒看到中策的申請案。

至於中信金私募案被退，金管會說，當初中信金提出私募增資案時，沒有說要買南山人壽股權，增資案申請書對私募資金用途、對象都寫不清楚，因為私募金額相當大，金管會因而要求中信金補件。中信金是在9月4日董事會通過25億股私募定價，9月7日向主管機關申請。中信金在主管機關尚未核准中策集團投資南山案前，就宣布買進南山三成股權，吳一揆解釋，考慮未來台灣很難出現規模這麼大壽險公司出售案，中信金才決定積極把握。
添翼之虎 中信金威脅國泰富邦 經濟蔡靜紋 2009/11/22

中信金控計畫向香港中策集團買下南山人壽30%股權，可能讓國內壽險市場再度大洗牌。保險業者指出，中信銀是國內第一大銀行保險通路，如果再加上南山人壽3.5萬名業務員大軍，等於是在老虎身上插了翅膀，可能改變未來壽險業開發新保單的排名戰況。

保險業者指出，中信金如果順利收購南山人壽30%股權，且三年可增加持股至過半，就台灣壽險版圖來看，國內壽險金控將呈「四大二小」的局面，四大是指國泰金（國泰人壽）、中信金（南山人壽）、富邦金（富邦人壽）和新光金（新光人壽）；二小則是台灣金（台銀人壽）與第一金（第一金人壽）。

南山人壽過去對銀行保險著墨不多，新契約保單向來是靠業務部隊。相較國內銀行保險通路已占整體壽險市場新契約保費收入六成左右，南山人壽的銀行保險顯然有相當的成長空間；至於中信銀目前保險銷售業務採取「開放平台」模式，包括國泰、富邦的保單都賣，已成為中信銀財富管理手續費收入主要來源之一。

保險業者指出，一旦南山人壽納入中信金控，中信銀選擇與國泰世華銀行、台北富邦銀行一樣走向獨賣自家保單的模式，還是繼續採行開放平台，對市場可能產生完全不一樣的影響。

如果中信銀選擇繼採取開放平台，市場受到的影響較小；反之，若中信金有意讓南山人壽加入新契約保費收入競賽而選擇獨賣南山保單，以中信銀的銷售實力再加上南山人壽業務員的戰力，壽險業新契約保費的第一名大戰絕對會很有看頭。

除了國泰金、富邦金可能受影響，這樣的布局也將吹亂安聯人壽、法國巴黎人壽等以銀行保險為主的壽險公司布局，壽險業者指出，主要是過去這些公司對中信銀銷售通路仰賴極深，如果一下子沒了銷售管道，業績將大受衝擊。

根據壽險公會資料，10月新契約保費收入前五大公司分別是國泰人壽、富邦人壽、中國人壽、安聯人壽、新光人壽，除新光人壽尚未與中信銀合作，其餘四家的商品都可在中信銀通路看到。

中信銀銷售通路10月分別為富邦和中壽貢獻27億元與21億元，約占富邦保費收入的一成多、占中壽的28%，若中信銀以後成為南山專賣通路，對其他以銀行保險為主的壽險公司衝擊可想而知，特別是旗下沒有銀行的壽險所受影響最大。
傳統壽險保費 明年貴兩成 經濟李淑慧 2009/11/20
金管會保險局研議調整明年保險責任準備金利率，且依據保險事業發展中心公式，責任準備金利率明年恐需再降2碼（0.5個百分點），傳統壽險保單的保費可能因而比今年貴兩成。
目前傳統壽保險單的新契約保費收入仍占所有保單的三成，保費大幅調高的結果，除民眾可能「買不起」保單，壽險公司獲利也會因商品賣不出去而大受衝擊，特別是南山等以傳統保單銷售為主的保險公司。

至於新光、國泰和富邦等保險公司近年轉型販售利變型商品，仍會受影響，但衝擊相對較輕。

宏泰人壽董事長周國端昨（19）日便指出，如果責任準備金利率再調降，傳統壽險保單市場將直接宣告死亡。

壽險保單的利率與保費呈反向關係，當利率往下調時，保費將往上漲。如果明年責任準備金提存利率調降2碼，壽險公司估計，保單利率可能跟著降2碼，會讓傳統壽險保單的保費比今年貴兩成。

依據壽險業統計，今年前八月傳統壽險保單新契約保費收入占所有保單近四成，但9月保險局調降責任準備金利率後，傳統保單占率已降至三成。壽險業者指出，明年準備金利率如果再降，傳統保單占率恐持續萎縮。

傳統保單指固定利率保單，包括儲蓄險、生死險和死亡險等，由於傳統保單保費過高影響銷售，不少壽險公司已轉向銷售利率變動型商品和投資型保單。使得這類商品的占率，達整體保費收入的六成以上。其餘為健康險、傷害險商品。

保險局官員表示，正在討論保發中心的建議案，明年起責任準備金提存利率調降還是維持現狀，須由金管會委員會討論。

保險責任準備金提存利率計算是參考公債殖利率，由於台債殖利率破底，保發中心計算6到10年新台幣保單利率須降2碼，10到20年期保單利率則不變。


中信金入股 審查博智難度增 聯合羅兩莎 2009/11/19

中國信託金控宣布將從香港中策集團手中取得南山人壽三成股權，行政院金管會主委陳冲昨天指出，南山買家博智金融公司事先未告知金管會，但這件交易「將增加主管機關審查複雜度」。

中信金宣布已與中策集團簽訂合作備忘錄，中信金將取得南山人壽30%股權，總計投資金額為6.6億美元（折合新台幣約213億元）；同時，中策集團亦將認購中信金私募11.72億股。

中策集團之前曾承諾，將「長期經營」南山人壽至少7年。陳冲說，博智金融和中信金負責人「講話一致性很重要」。

陳冲表示，博智金融買南山人壽原本只要向金管會保險局申請，第一道關卡是南山的買主（中策）必須先向投審會申請通通；但在中信金宣布與中策集團簽訂MOU，主管機關審查上將增加兩道關卡。

因中信金是上市公司，外資透過私募基金認購中信金股權，已涉證交法，證期局將介入；同時銀行局也要關心，在金管會「從一個局變成三個局」，增加審查複雜度。
中信買南山30%股權 經濟蔡靜紋 2009/11/18

中信金控昨（17）日宣布，已與香港中策集團簽署合作備忘錄，將以6.6億美元（約新台幣212億元）向中策買下南山人壽30%股權，並於金管會核准博智收購南山人壽案後十天內完成交易。

中信金若順利取得南山人壽三成股權，依金控法可把南山人壽納入子公司合編財報；中信金總經理吳一揆說，未來南山人壽董事長將由中策指派，總經理由中信金指派。據第三季底統計，中信金加南山人壽後的總資產，將由1.7兆元跳升至3.35兆元，成為國內資產排名第二大的金控，僅次國泰金的4.41兆元。

合約同時訂下第二階段條款，即三年內中信金可進一步提高南山人壽股權，中策集團也可增加中信金持股。中信金強調，希望三年內可增持南山人壽股權至過半，以主導南山人壽經營權。

南山人壽股權交易案，讓中信金控和香港中策集團「敵人變愛人」。目前中信金有六席董事、三席獨立董事，中策如持股9.95%，可望取得一席董事；中信金拿下南山人壽30%股權後，則可望取得南山人壽三席董事和一席獨董。

中信金昨收盤價是20.35元，股價淨值比約1.26倍。法人指出，富邦金合併ING安泰人壽後，股價淨值比從1.3倍提高至1.7倍，推算中信金股價應有不小的上漲空間。

依中信金和中策簽署的備忘錄，中信金是向中策持股80%的子公司博智南山投資控股公司買進南山人壽三成股權；後續中信金再以每股17.74元辦理25億股普通股的私募現增，由中策集團認購其中11.72億股（約新台幣208億元），相當中信金發行新股後全部股權的9.95%。

吳一揆說，目前雙方僅討論第一階段合作的價格，至於第二階段雙方如想增加持股，換股或現金交易都是選項。

中信本次買入南山人壽股權的價格和中策當初向美國國際集團（AIG）的買進價相同。吳一揆說，目前市場有六成保險通過銀行銷售，而中信金是國內最大的銀行保險銷售平台。
博智併購南山 今向投審會送件 聯合應翠梅 2009/11/12

標得南山人壽的博智集團，今天將向經濟部投審會送件。博智集團大股東香港中策集團副主席兼行政總裁柯清輝昨天表示，考慮引進本地的投資夥伴，將優先以旗下沒有壽險公司的金控為主，以宣示在台扎根的決心。

目前旗下沒有壽險的大型金控，包括中信金、台新金等。其中，中信金也參與競標南山人壽的過程，甚至宣稱出價最高卻未標得南山。博智是否可能回過頭來與中信金合作？ 柯清輝笑著回應：「天底下沒有永遠的敵人，任何機會都不排斥。」

由博智金融與香港中策集團組成的博智集團，10月13日以21.5億美元（約新台幣693億元）標得南山人壽97.57%的股權，但外界質疑博智背後有陸資色彩，引發爭議。博智今天就會向投審會提交所有文件，博智金融董事長麥睿彬表示，他對結果相當樂觀，估計在送件後三到四個月就能通過。

對於外界質疑博智的陸資色彩，柯清輝強調，投審會要求填寫的表格，新增不少項目，博智都會清楚填寫。以中策來說，98%股權以上都是非陸資的持股人，只有2%在市場上流通交易，這部分當然無法百分之百保證沒有陸資投資人。但部分媒體報導中策現有股東或是未來的股東，專門炒股票，他強調，中策是香港上市公司，擁有權與經營權是分開的，不可能影響到公司的運作。

剛上任的柯清輝，曾任香港恆生銀行副董事長兼行政總裁，及恆生保險有限公司主席。

另外，台灣民眾熟悉的影星林青霞夫婿邢李火原，究竟是不是中策集團大股東？中策集團副主席兼行政總裁柯清輝說，邢李火原並不是中策的股東，他不太理解這個消息怎麼傳出來的，但若博智買南山案獲准通過，「我會請他及林青霞來台灣。」

還有媒體報導，在大陸股市小有名氣的肖建華是博智背後金主，博智董事長麥睿彬也首度澄清，肖建華與中策或博智都沒有任何關係。麥睿彬表示，他認得肖建華，但僅止於多年前他還在花旗任職時，曾在大陸進行一筆交易，當時因肖參與投資，「見過這個人」。

另一位剛出任中策集團非執行主席的馬時亨，曾出任香港特區政府商務及經濟發展局局長。柯清輝表示，他與馬時亨都是專業經理人，且具有經營或監理保險業務的能力，希望能消除外界質疑博智不具備經營保險業務經驗的疑慮。

柯清輝更進一步表示，博智將在台灣找尋合作夥伴，優先選擇是沒有旗下沒有保險公司的金控；博智金融聯合執行長吳榮輝解釋，若與旗下已有保險公司的金控合作，業務就會重疊，甚至導致須精簡既有人員，不僅影響到勞資和諧，也無助於擴大南山的經營規模。
銀行郵局賣保險 要設專區 聯合陸倩瑤 2009/11/6
郵局和銀行都積極拉保險，但金管會昨天說，明年2月開始，銀行（含郵局）營業櫃檯不能臨櫃推銷保險，必須另設保險專區，標示保險公司或保險代理人等字樣，釐清責任歸屬，也避免消費者混淆。

未來銀行櫃檯不能兼賣保險或擺設保險宣傳品，若另設保險專區也必須標示某某保險公司、保險代理人或經理人等字樣。
博智入主南山案 經部：還未塵埃落定 聯合楊湘鈞 2009/11/4
南山人壽標售案上個月由香港博智金融得標，但交易案仍未塵埃落定。立法院昨天舉辦公聽會，經濟部投審會執行秘書范良棟指出，投資審議委員會將邀集金管會等相關部會全數同意，博智金控入主南山人壽才有效：至於保戶權益，金管會表示，已指示南山買主不能損害保戶權益，並須有保戶保險移轉機制。

美國國際集團（AIG），10月13日同意以21.5億美元出售台灣的南山人壽給以博智金融為首的集團。

國民黨立委丁守昨天在立院舉行「南山人壽交易疑雲—如何確保四百萬保戶與員工權益」公聽會，邀請金管會副主委李紀珠、經濟部次長黃重球及保險局、投審會、勞委會等官員出席，南山人壽業務人員權益自救會、保戶代表出席。

南山員工指出，博智宣布入主南山人壽後，傳出同意百分之百返還業務員公積金，但根本沒有這回事；李紀珠當場回應，若連公積金的訊息都有落差，「博智給我們的承諾都要深入了解」。

自救會總召陳仙宮表示，博智不論是資金來源、股東名冊、經營保險業的能力均有待檢驗。

李紀珠回應，政府一定會嚴格審查此案；至於中資問題，除了必須符合兩岸金融業務往來許可辦法，並須由投審會審核，重點是要了解是否有實質控制力。

經濟部次長黃重球表示，會要求提供完整股東資料，確定是否有中資；投審會執行秘書范良棟說，若無中資問題，就會送相關機關審查，之後再回到投資審查會議，如果有不同意見就不會通過購併案。

至於保戶權益，李紀珠指出，金管會已向南山買主清楚說明，不能因股權移轉影響保戶權益；如果併購造成保險業務員離職，公司要趕快指定業務員提供保戶服務，並讓不願意繼續投保的客戶有合理移轉保險的機制。
明年起 新買投資型保單 要課稅 聯合賴昭穎 2009/10/27

財政部近日將發布解釋令，明年起民眾購買投資型保單，屬於投資收益的部分得報繳所得稅。不過，財政部官員強調，只有明年新買的投資型保單才要課稅，舊保單統統不溯既往。

根據保險業者統計，目前投資型保單共有495萬戶，其中累積保費低於30萬元的占了78%，累積保費100萬元以下的高達94.6%。官員表示，投資型保單的保戶多為一般大眾，且金額不大，未來會被課到稅的投資人不多。

官員舉例，如果保單的投資標的是海外商品，假設投資報酬率是10%，只要投資金額超過1,000萬元，就會因為海外所得超過100萬元，而要申報最低稅負；不過，如果這筆海外所得連同其他納入最低稅負的所得沒超過600萬元，就不用擔心要繳稅。

至於保險給付是否課徵遺產及贈與稅？將等金管會訂出適格與非適格保單的標準，非適格保單的投資收益就要繳遺贈稅。

至於保險業者主張，需一年時間修改作業系統，才有辦法幫保戶計算投資帳戶收益；官員說，明年開始課稅，業者後年初才需要開扣繳憑單給保戶，作業上不會來不及，將按照原訂計畫從明年開始課稅。

官員強調，投資型保單明年起課稅，是根據行政院賦稅改革委員會決議，行政院也未反對；由於海外所得明年也將課徵最低稅負，許多投資型保單的投資帳戶連結標的都是海外的投資商品，兩項課稅新制同時實施，才不至於出現空窗期。

官員指出，目前投資型保單大多不課所得稅或遺贈稅，但賦改會決議，保單不論適格與否，投資帳戶的收益都要依投資標的性質課稅。

遺贈稅方面，官員提到，適格保單可享保險給付免遺產稅的優惠，如果是非適格保單，只有保障部分免稅，投資收益還是要課稅。至於保單適格與否的標準，還有待金管會訂定。

人民幣未來3年估升7% 聯合林琮盛 2009/10/20
目前全球資金正湧向商品市場及新興市場。其中，熱錢再度釘上人民幣。中國建設銀行甚至預估，三年內，人民幣升值將達百分之七。

經濟參考報引述野村證券中國區首席經濟學家孫明春表示，今明兩年，中國將會吸引更多的資金流入，導致人民幣的升值壓力遽增，並加劇中國資產價格的膨脹。

中共國家統計局資料顯示，九月份，中國七十個城市的房屋價格上漲百分之二點八，創下今年最高峰。

建設銀行還分析，九月以來，人民幣一年期的升值預期，從原本的百分之零點五，上看到百分之二；三年期的升值預期，甚至攀升到百分之七。
中信金落馬「焉知非福」 聯合蔡佳容 2009/10/15
南山人壽標售案結果出爐，出價高於博智的中信金(2891)意外落馬；對於中信金的處境，多數外資都認為是「塞翁失馬、焉知非福」。不過，德意志證券卻認為，中信金這次的失利將影響其財富管理事業，對於富邦金(2881)和國泰金(2882)來說則為一大利多，而高盛證券也認為國泰金是這次事件中的最大贏家。

包括花旗環球、美林、摩根大通、瑞銀和高盛證券皆認為，中信金先前出了極高的價格，承受極大的併購競爭壓力，也引發市場不少疑慮，但現在龐大的壓力可以暫時獲得紓解，繼續再思考下一步動作。而美林證券也因此調升了中信金的評等至「買進」，目標價26元。

由於博智標得南山後，將維持南山品牌，以及現有員工薪資及福利制度，南山管理團隊也將繼續留任，台灣壽險業也將維持現況；因此，德意志和瑞信證券都看好台灣金控業的排名暫時不會受到影響，不至於出現洗牌。

高盛證券認為，在這次南山的標售案後，國泰金將是最大贏家，因為標下南山的博智先前在台灣沒有相關業務經驗，而落馬的中信金還將尋求其他標的，變數頗大，而國泰金台灣的壽險、銀行獲利雙引擎持續發動，有助國泰金持續擴張市占率。

瑞信證券也重申壽險股國泰金、富邦金和新光金(2888)「表現優於大盤」的評等；德意志則認為，中信金失去了財富管理業務成長的大好機會，對於國泰金和中信金來說將成為一大利多。

不過，花旗對於台灣壽險產業仍抱持較為謹慎的看法，因為就算擁有資產題材，利率也有機會看升，但除非能夠看到更進一步的股本改善和市場風險降低，壽險股才可望獲得真正的價值重估行情。

693億高價 港資博智買南山 經濟林巧雁、葉慧心 2009/10/14

香港註冊的博智金融與中策集團昨（13）日宣布，與美國國際集團AIG達成收購南山人壽97.57%股權協議，收購金額達21.5億美元（約新台幣693億元），也成為台灣歷來跨境金融併購金額最大的股權交易案。

南山人壽易主後，保戶權益不會有任何改變。在這項併購案中，博智金融預計出資兩成，中策則出資八成，全部都是現金交易，沒有換股；併購金額自有資金約六成五，另向銀行聯貸三成五的金額，約計7.5億美元將向合作金庫銀行等銀行聯貸支應。

博智金融董事長暨共同執行長、中策集團副董事長麥睿彬（Robert Morse）強調，博智金融沒有來自中國大陸的資金，資金都是港資，也會提供證明給金管會。他表示基於保護隱私權，無法透露股東身分，但都是富有家族與法人機構。

據了解，博智背後資金包含香港恆基兆業地產主席李兆基、華人置業主席劉鑾雄、新世界發展主席鄭裕彤及影星林青霞老公邢李四大富豪等。

博智董事總經理、聯合執行長吳榮輝表示，博智這次出價是「百分之百的天價」，香港的富商將不會進入董事會擔任董事。

AIG集團於昨天台灣時間早上6時（紐約12日晚上6時）召開董事會，通過博智收購南山案，AIG與博智雙方代表則在昨天上午11時，在台北南山人壽完成這項交易簽約。

AIG旗下友邦保險大中華及印度區首席營運總裁李博能（Richard Bender）表示，博智願意維持南山現有的薪資、福利方案，並承諾兩年內將維持業務組織及佣金制度，也保留南山的品牌。

麥睿彬形容「買下南山猶如買下世界的瑰寶」。他表示，南山人壽從1970年代的一家小公司，經過46年後成長為台灣首屈一指的壽險公司，南山能在競爭激烈的台灣發展，相信這個優勢是未來擴展到亞洲市場的致勝關鍵。

博智得標關鍵為承諾保留南山品牌，並留任現有經營團隊與業務制度，麥睿彬認為現在南山已有最好的團隊。據了解，南山董事長郭文德及總經理陳潤霖現階段都會留任。
大都會人壽 傳撤資台灣 經濟李淑慧、林巧雁 2009/10/10

外商壽險湧現撤資潮，除正在進行的南山人壽標售案，美商大都會人壽也傳出即將撤資，且最快10月底便會標售。市場更傳出，大都會人壽的銀行通路合作對象中信金控，有意棄南山、轉投標大都會人壽；中信金昨（9）日對此表示不予評論。

大都會人壽在台經營21年，2000年由分公司改制為子公司，目前在台保戶人數近40萬人，有效保單規模已經超過百萬張。去年全球金融海嘯發生以來，已經有三家外商壽險集團撤出或部分撤出台灣市場，包括ING安泰、保誠和全球。如果加上正在標售的南山人壽及傳聞將撤出的大都會人壽，要撤出台灣市場的外商壽險已達五家。

消息來源指出，大都會人壽母國總公司決定將亞洲重心放在大陸市場，且目前大都會人壽在大陸已經有「中美大都會人壽」，雖然台灣子公司仍有獲利，在該公司國際布局中卻屬於「吊車尾」。

金管會保險局昨天也主動詢問大都會人壽是否真的要出售，大都會人壽台灣子公司與亞洲總部的答案都是「沒有聽說」，但據了解，大都會人壽已經找好財務顧問，標售案將委由摩根大通負責。摩根大通昨天僅說，應是由香港公司負責此案。

外傳目前已有三家公司表達標購大都會人壽的意願，其中一家為法國巴黎人壽，另外兩家則尚未浮出檯面；也有市場傳聞中信金可能是潛在買家。大都會人壽因規模較小，底價約1至2億美元，約新台幣32億元到46億元。

大都會人壽2006年就傳出要撤離台灣市場，並於2006年12月裁撤業務體系及相關內勤人員共515名，占當時員工數的一半，是當時外商壽險中最大規模的瘦身動作。

大都會人員指出，大都會人壽專做銀行保險，中信銀是該公司重要通路，如果中信金此次沒有標到南山人壽，回頭標大都會人壽的機會相當高。
壽險業 上半年都賺錢 經濟林巧雁 2009/10/7

中華信評昨（6）日發表報告指出，台灣壽險業上半年稅前獲利表現皆為正數，上半年年化稅前平均資產報酬率也損益兩平，較2008年台灣壽險業者衰退1.62%的情況已改善許多。

中華信評表示，上半年壽險業股權投資部位未實現損失減少，加上幾家大型壽險業者上半年增資，使壽險業2009年上半年總股東權益增加29%，從2008年底的2,160億元提高至2,790億元，但與壽險業2007年底總股東權益4,330億元的規模相較，目前水準仍相對偏低。

受經濟情勢震盪起伏拖累，壽險業上半年初年度保費收入減少17%，中華信評預估，下半年壽險初年度保費收入應可出現較強健的成長動能，其中投資型保單第二季已逐步復甦。

中華信評認為，金融海嘯發生前，壽險業者平均投資報酬率（包括資本利得）約4%至5.5%，平均保單預定利率介於5%至6%，推算目前壽險業利差損約1%至2%，且基於營運環境波動可能持續，保險業下半年獲利改善空間相當有限。

至於產險部分，中華信評指出，近期颱風侵襲導致產險業面臨的潛在巨災風險升高，政府實施產險費率自由化放寬市場費率管制也提高產險業成本，未來幾季產險業者核保績效可能遭遇愈來愈多阻力。
砸700億 博智將入主南山 經濟李淑慧、林巧雁 2009/10/6

消息來源指出，博智資本（Primus）已確定以22億美元（約新台幣700億元）得標南山人壽，將於本周五與南山人壽母公司美國國際集團（AIG）簽約。博智資本並將與AIG各提撥新台幣100億元為員工獎金。

博智資本出線最主要是該公司願意承諾南山人壽提出的五大訴求，包含保留南山人壽品牌與業務制度、100%退還公積金、確保400萬客戶服務、補償業務貢獻損失和邀請經營團隊代表共同建立協商機制。

中信金雖然出價高於博智，但設下不少條件，例如要求AIG負責結清員工年資的費用，未來若南山有負債也必須解決，扣除這些附帶條件後，若由中信得標，南山所獲資金並沒有比博智高，加上博智願留任所有員工，因此雀屏中選。

相關人士指出，博智希望百分之百留任員工，因此不會結算年資，反而希望提撥久任員工獎金。博智與AIG集團已達協議，將各拿出100億元資金；若員工申請退休，也會返還新台幣150億元公積金。消息來源表示，博智與AIG已談好所有條件，目前只剩下簽約。

保險局官員昨（5）日對此表示，南山人壽標售案一旦定案，南山人壽必須向保險局申報大股東異動，屆時就會審查新股東資金來源、經營計畫和經營團隊等。

據了解，博智原本向金管會說明至少經營南山人壽五年。但後來金管會主委陳冲對外說明所謂「長期」至少要七年，因此博智資本決定，入主南山後，至少會經營七年以上。

保險局官員說，目前政策仍不允許陸資投資台灣金融業，因此將審查南山人壽得標者的資金來源是否有陸資，若有陸資將不會被核准。
美系壽險大整併 聯合孫中英 2009/10/4

外商壽險公司大整併！繼歐系壽險公司如ING安泰與英國保誠人壽連續出售之後，美系壽險公司也陸續傳出求售消息，南山人壽出售案近期內可能定案，另外，市場傳出美商大都會國際人壽也要找財顧公司準備出售，美商安達保險集團（ACE）在台灣的安達保險及中泰人壽也傳出將合併為一家公司。

美國大都會人壽在2006年底全面結束在台灣壽險顧問銷售通路，不再透過業務人員行銷保險，只透過電話及銀行保險行銷保單，大都會人壽市占規模因而縮小。不過，大都會美國總公司在金融海嘯中，受傷並不重，外傳大都會人壽要賣，是總公司總體策略考量。

但大都會人壽總經理孟子文昨天強調，他沒有聽說過公司要出售。

相關人士說，大都會人壽近來經營雖不錯，但不管是歐系或美系壽險公司未來都要面臨IFRS4（40號公報）實施後，保單責任準備金大幅提列問題，也讓這些歐美保險公司重新思考在亞洲的投資策略。

另外，美商安達保險集團在台灣設立3家保險公司，包括屬產險的安達北美洲產物，還有專門經營健康險的安達保險及中泰人壽。相關人士說，安達保險集團已考慮整合安達保險及中泰人壽，提高經營效率。
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